Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования

Богданов, Максим Николаевич

Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитованиятекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.09 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования»

На правах рукописи

4 доз«?*"

БОГДАНОВ Максим Николаевич

РАССЛЕДОВАНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ

Специальность 12.00.09 - уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук

2 7 ЯН в

Псков 2010

4843337

Работа выполнена в лаборатории изучения проблем безопасности функционирования уголовно-исполнительной системы ФБУ НИИ ФСИН России.

Научный руководитель: Заслуженный деятель науки

Российской Федерации доктор юридических наук, профессор Горяинов Константин Константинович

Официальные оппонспты: доктор юридических наук, профессор

Омелин Виктор Николаевич

кандидат юридических наук Неробсев Александр Александрович

Ведущая организация: ФГОУ ВПО «Самарский юридический институт ФСИН России»

Защита состоится «15»япваря 2011 года в .....на заседании диссертационного совета Д 338.002.01 при Федеральном государственном образовательном учреждении высшего профессионального образования «Псковский юридический институт Федеральной службы исполнения наказаний» по адресу: 180014, г.Псков, Зональное шоссе 28, зал Ученого совета.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Федерального государственного образовательного учреждения высшего профессионального образования «Псковский юридический институт Федеральной службы исполнения наказаний».

Автореферат разослан «...» декабря 2010 года

Ученый секретарь диссертационного совета кандидат юридических наук

А.В. Паршков

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ Актуальность темы диссертационного исследования. Происходящие в последние годы преобразования во всех сферах общественной жизни России, ее интеграция в мировое экономическое сообщество и как - следствие влияние мирового экономического кризиса - закономерно привели к изменениям в политической и социальной сферах.

Главными направлениями государственной политики в сфере обеспечения государственной и общественной безопасности на долгосрочную перспективу должны стать усиление роли государства в качестве гаранта безопасности личности, прежде всего детей и подростков, совершенствование нормативного правового регулирования предупреждения и борьбы с преступностью, коррупцией, терроризмом и экстремизмом, повышение эффективности защиты прав и законных интересов российских граждан за рубежом, расширение международного сотрудничества в правоохранительной сфере1.

Закономерности исторического развития свидетельствуют о том, что в периоды коренного изменения общественного устройства обостряются социальные противоречия, происходит кризис в идеологической и социокультурной областях, возникают конфликты между различными слоями общества. В связи с этим возникает масса проблем и в правоохранительной сфере, возрастает уровень преступности, ухудшается криминогенная обстановка.

Все это подтверждается опытом 90-х годов XX века, когда росту преступности способствовали серьезные просчеты, допущенные на начальном этапе проведения реформ в экономической, военной, правоохранительной и иных областях государственной деятельности, ослабление системы государственного регулирования и контроля, несовершенство правовой базы и отсутствие сильной государственной политики в социальной сфере, снижение духовно-нравственного потенциала общества2.

1 О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года. Указ Президента Российской Федерации от 12 мая 2009 г. N 537 // Рос. газ. - 2009. -19 мая.

2 См.: Концепция национальной безопасности Российской Федерации. Утв. Указом Президента Российской Федерации от 17 декабря 1997 г. № 1300 (в ред. Указа Президента Российской Федерации от 10 января 2000 г. № 24) И Рос. газ.- 2000.- 18 янв.

Действительно, неблагоприятные тенденции роста преступности наблюдаются в Российской Федерации с конца XX - начала XXI в., например, в 2002 году на 100 тысяч жителей России было зарегистрировано 2556,4 преступления, в 2003 году - 2759,4, а в 2004 году - 2893,8 преступления3.

В 2009 году органами внутренних дел зарегистрировано 2 445 492 преступления, из них 188 723 случаев мошенничества, из которых раскрыто только 112 435, что на 7 % меньше, чем в предыдущем году. За январь-сентябрь 2010 года зарегистрировано уже 129 599 преступлений данной категории, а раскрываемость по сравнению с аналогичным периодом 2009 года снизилась на 16,9 %4, то есть, категория так называемых интеллектуальных корыстных преступлений на фоне относительно улучшающегося уровня жизни граждан России начинает закономерно преобладать. Например, по данным Департамента экономической безопасности (ДЭБ) России, в период с января по август 2009 года выявлено более 54,8 тысяч случаев финансового мошенничества, из них в сфере получения незаконных кредитов 322 случая (их рост составил 8,7 % по сравнению с аналогичным периодом прошлого года), кроме того, даже законопослушные заемщики с наступлением кризиса стараются не возвращать в банк кредиты5.

Вопросы борьбы с различного рода мошенническими действиями становятся все более актуальными. Мошенничество приобретает все большие масштабы и проявляется в новых формах. Если ранее преобладало мошенничество с использованием различных уловок (карты, наперстки, денежные куклы), так называемое уличное мошенничество, мелкое мошенничество, выражавшееся в обмане о доставке товаров, производстве работ, за которые получен аванс, то теперь получает распространение мошенничество «белых воротничков», субъектами совершения которых все чаще становятся руководители и ответственные работники фирм, предприятий и даже должностные лица государственных органов. Так, в сфере ипотечного кредитования, развитию которого

3 См.: Оперативная ситуация // Щит и меч. - 2005. —№ 5. - С. 4.

4 См.: Статистика. Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за январь - декабрь 2009 года // http://www.mvd.ru/stats

5 См.: Мошенники полюбили кредиты // http://www.rbcdaily.ru

государство в последнее время уделяет значительное внимание, сформировались и активизировали свою деятельность преступные группы квалифицированных мошенников, втягивающих в свои аферы сотни и тысячи доверчивых граждан. Ущерб, причиняемый такими преступлениями, исчисляется миллионами и миллиардами рублей.

Для сравнения отметим, что в 1989 г. в СССР таких преступлений было зарегистрировано 15 207, а в Российской Федерации в середине 90-х годов регистрировалось от 30 (1995 год) до 78 тысяч (1996 год). Ущерб, причиняемый мошенничеством, огромен не только в России, но и во всем мире. Например, в США, по данным ФБР, ежегодный ущерб от мошенничества определяется в размерах от 60 до 200 млрд долларов6.

Затронуло мошенничество и сферу потребительского кредитования, которое, будучи эффективным средством решения житейских проблем гражданами, например при приобретении товаров для личных, бытовых нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью, является одним из наиболее динамично развивающихся направлений банковского кредитования.

За последние четыре года рынок потребительского кредитования вырос в два раза. Реальным кредитованием населения занимаются около 100 банков. Средняя сумма заемных денежных средств не превышает 1000 долларов. В основном востребованы так называемые быстрые кредиты на неотложные нужды, которые вполне доступны для граждан со средним достатком7. Так, по данным официальной статистики, в прошлом году около 35 % всех автомобилей и более 60 % бытовой техники граждане приобрели на заемные средства8.

Однако с ростом спроса населения наблюдается и рост имущественных обманов, связанных с получением потребительского кредита. Распространенность таких преступлений - явление, характерное для всех развитых и развивающихся стран мира. По данными Центрального банка Российской Федерации, объем просроченной задолженности по потребительским кредитам на октябрь 2009 года составил приблизи-

6См.: Гурьев II. В., Спирин Г.М. Борьба с мошенничеством - один из приоритетов // Веста. МВД России. - 1998. - № 4.

7См.: Кредит без подвоха // Рос. газ. - 2007. - 11 мая.

8 См.: Кредит на доверии//Рос. газ.-Неделя.-2009.-23 апр.

тельно 265 млрд рублей9, а ущерб российских банков за предшествующие три-четыре года от мошенничества в этой сфере - около 6 млрд рублей10.

Такая ситуация обусловлена тем, что с развитием в банковской сфере потребительского кредитного направления на рынке услуг сразу же возникла масса посреднических фирм, оказывающих возмездную помощь гражданам в получении займов.

Особую опасность представляет деятельность «черных брокеров», которые готовы помочь несостоятельному заемщику сфабриковать фальшивую справку с места работы, подтвердить нужную сумму зарплаты или престижную должность, обеспечить клиента «профессиональными поручителями» или правильно заполнить анкету для получения кредита. Иногда жертвами мошенников оказываются доверчивые граждане, которые соглашаются оформить кредит на свое имя для фактического получения денег другими лицами, будучи введенными в заблуждение хитроумными аргументами и гарантиями злоумышленников. Как видим, «черные брокеры» используют традиционные способы - искажение фактов, обман, что, по сути, и является мошенничеством.

Анализ состояния противодействия имущественным обманам в сфере потребительского кредитования свидетельствует о наличии ряда нерешенных проблем.

Во-первых, установить возникновение прямого умысла, направленного на хищение, причем до получения имущества или приобретения права на имущество при расследовании мошенничества и доказывании субъективной стороны деяния бывает крайне сложно, что свидетельствует о необходимости соответствующего совершенствования уголовного и иного законодательства.

Во-вторых, наработанный теоретический потенциал криминалистической науки не раскрывает должным образом методические аспекты организации и осуществления расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, что негативно сказывается на подго-

9 См.: Просрочка по кредитам из месяца в месяц неуклонно растет // http://www.orencredit.ru.

10'Алексеева А.Г., Пыхтим C.B. «Подводные камни» потребительского кредитования // Законы России. Права потребителей услуг. - 2007. - № 9. - С. 32.

товленности работников органов дознания, следствия и уровне их профессионализма.

В-третьих, выявление и профилактика преступных замыслов деяний в сфере потребительского кредитования в основном входят в сферу деятельности служб безопасности банковских структур и в меньшей степени являются приоритетом для оперативных подразделений органов внутренних дел. Представляется, что это обусловлено в определенной мере отсутствием специальных научно обоснованных рекомендаций, которые должны найти отражение в актах ведомственного нормативного регулирования выявления и предупреждения рассматриваемых преступлений.

В-четвертых, несовершенство уголовно-процессуального законодательства, проявляющееся в отсутствии правовой регламентации производства отдельных проверочных действий по сообщениям о преступлениях, а также процессуального положения заявителя, участвующего в уголовном судопроизводстве, наличии дискуссионных вопросов (например, о возможности производства осмотра места происшествия, которым является жилище, до возбуждения уголовного дела), использовании нечетких формулировок не способствует эффективному расследованию преступлений, в том числе и мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Все изложенное выше свидетельствует об актуальности теоретического и прикладного изучения проблем, связанных с расследованием мошенничества в сфере потребительского кредитования, и выбора темы диссертационного исследования.

Степень разработанности темы диссертационного исследования.

Проблемы расследования мошенничества на протяжении многих десятилетий рассматривались в междисциплинарных работах многих ученых в области уголовного, уголовно-процессуального права, криминологии, криминалистики.

Отдельные вопросы темы освещались в работах P.C. Белкина, В.И. Брылева, В.П. Божьева, С.Е. Еркенова, A.A. Закатова, В.М. Быкова,

Ф.В. Глазырина, П.К. Кривошеина, В.Н. Кудрявцева, Н.И. Кулагина, А.П. Резвана, Б.П. Смагоринского, М.А. Шматова, Н.П. Яблокова и др.

Однако эти работы были посвящены общетеоретическим проблемам и имели косвенное отношение к исследуемой тематике.

С позиции уголовно-процессуальной и криминалистической науки отдельные аспекты мошенничества изучались: в сфере здравоохранения - Г.М. Меретуковым (1995); в сфере незаконного оборота культурных ценностей — А.П. Резваном (2000); автобизнеса - H.H. Башкиреевой (2001); в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности - А.Н. Яблоковым, A.B. Остроушко (2000), E.H. Дерябиной-Чистяковой (2006), И.М. Мишиной (2009), А.Д. Тлишем (2002); сопряженного с вымогательством - A.M. Хлусом (1996), В.В. Мордачевым (1998), Т.В. Колесниковой (2000); в сфере таможенных и налоговых преступлений - A.M. Дьячковым (1996), Е.А. Тришкиной (1999), И.В. Пальцевой (2000), М.Н. Умаровым (2001), И.О. Жуком, А.Г. Меретуковым и С.А. Бурлиным (2002); в сфере коммерческой деятельности - Т.Л. Ценовой (2003), A.A. Мамошиным (2008) и др.

Научная разработка ученьми методик расследования мошенничества отдельных видов, бесспорно, является существенным вкладом в развитие науки. Вместе с тем анализ юридических источников, посвященных мошенничеству, позволяет утверждать, что существующие научные работы по данной проблематике явно не раскрывают всей специфики расследования мошенничества, видоизменяющегося по способам и формам в современных условиях. Это в полной мере относится и к особенностям расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Объектом диссертационного исследования являются общественные отношения, возникающие в процессе деятельности органов предварительного следствия и дознания, связанной с выявлением, раскрытием преступлений, подпадающих под признаки мошенничества в сфере потребительского кредитования, а также при организации и осуществлении расследования данного вида преступления.

Предмет диссертационного исследования - объективные закономерности правоприменительной, организационной и тактической деятельности правоохранительных органов, призванных вести борьбу с

названной категорией преступлений, а также положения криминалистики, нормы уголовного, уголовно-процессуального и других отраслей права, обеспечивающих процесс расследования и привлечения к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Цель и задачи исследования. Цель диссертационного исследования заключается в комплексном изучении теории и практики выявления, раскрытия, расследования рассматриваемого вида преступления, разработке методических рекомендаций по организации и осуществлению его расследования, а также выработка рекомендаций и предложений по совершенствованию законодательства, приведению его в соответствие с потребностями реальной жизни.

рассмотрены структурные элементы криминалистической характеристики мошенничества и определено понятие криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитования;

разработан перечень обстоятельств, подлежащих доказыванию при расследовании данных преступлений;

выявлены особенности механизма их совершения и сокрытия как элемента криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитования;

раскрыты особенности возбуждения уголовного дела; проведено комплексное исследование типичных следственных ситуаций и разработаны программы действий следователя по делам о мошенничестве в сфере потребительского кредитования;

проанализированы правовые и организационные вопросы, а также выявлены особенностей тактики производства отдельных следственных действий и применения специальных познаний по делам о мошенничестве в сфере потребительского кредитования;

определена структура частной методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования;

выработаны предложения по совершенствованию уголовного, уголовно-процессуального, гражданского законодательства и ряда подзаконных нормативных актов, а также методических рекомендаций органам предварительного следствия и дознания по совершенствованию организации и осуществлению раскрытия, расследования, предотвращения мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Методологическую базу исследования составляют всеобщий диалектический метод научного познания, применение законов и категорий которого легли в основу достижения поставленных целей и решения задач исследования, а также общенаучные методы: анализы и синтеза, дедукции и индукции.

Анализ и синтез как основные поисковые и исследовательские методы позволили определить роль криминалистической характеристики как универсального средства интеграции различных знаний в криминалистической методике расследования преступлений.

Дедуктивный метод использован при разработке классификаций и выработке правовых и методических рекомендаций по организации и осуществлению расследования преступлений; индуктивный метод - при рассмотрении связей различных явлений, фактов, объектов исследуемой темы.

В ходе исследования применялись и частные методы научного познания: субъективные и объективные, количественные и качественные методы; изучение практики на основе ситуационного, сравнительно-статистического методов (выборка, беседы); специальные криминалистические методы исследования (накопление исходной информации, ее обобщение и практическое использование, составление рекомендаций и ДР-)-

Теоретическую основу исследования составляют работы отечественных ученых - юристов по проблемам квалификации, организации и тактики расследования преступлений, совершаемых в экономической сфере, а также работы ученых, касающихся данной проблемы.

Существенный вклад в разработку проблем криминалистической методики внесли Т.В. Аверьянова, P.C. Белкин, И.А. Возгрин,

B.М. Быков, Б.В. Волженкин, А.Ф. Волынский, В.К. Гавло, Л.Д. Га-ухман, И.Ф. Герасимов, A.M. Дьячков, В.А. Жбанков, A.A. Закатов, А.П. Резван, В.И. Каминская, З.И. Кирсанов, А.Н. Колесниченко,

C.И. Коновалов, Н.И. Кулагин, В.И. Куликов, В.П. Лавров, В.Д. Ларичев, А. М. Ларин, A.A. Леви, И.М. Лузгин, В.В. Лунеев, В.В. Мальцев, C.B. Максимов, Г.М. Меретуков, С.П. Митричев, В.А. Образцов, А.Р. Ратинов, И.И. Рогов, Е.Р. Российская, Б.П. Смагоринский, С.Л. Сибиряков, А.Г. Филиппов, Н.Г. Хмыров, М.А. Шматов, A.A. Шурухнов, Н.П. Яблоков, П.С. Яни и другие ученые.

Наибольший интерес при подготовке материалов диссертации представляли труды Б.Д. Завидова, В.В. Лимонова, И.И. Клепицкого, которые в своих работах осветили вопросы о понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России; дискуссионные вопросы классификации мошенничества; провели анализ проблем криминалистической характеристики мошенничества; выделили типичные криминалистические ситуации, особенности возбуждения уголовного дела и первоначального этапа расследования мошенничества; рассмотрели проблемы уголовно-правовой борьбы с мошенничеством; предложили организационно-тактические приемы раскрытия мошенничества, способы его выявления, рекомендации работникам ОВД по принятию оперативных мер в связи с заявлением потерпевшего о совершении мошенничества11.

Нормативно-правовую базу исследования составили Конституция Российской Федерации, действующие уголовное и уголовно-процессуальное законодательство России, Федеральный закон «Об оперативно-розыскной деятельности», а также иные федеральные законы, подзаконные акты ведомственного регулирования, относящиеся к исследованным проблемам.

11 См.: Завидов Б.Д. О понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России // Рос. следователь. — 1999. - № 2; Лимонов В.В. Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений // Законность. - 1998. - № 3; Лимонов В.В. Понятие мошенничества// Законность. - 1997. - №11; Клепицкий ИИ. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового характера // Законность. — 1995. -№7.

Эмпирической базой диссертационного исследования послужили материалы архивных уголовных дел и материалы рассмотрения сообщений о преступлениях с решениями в виде отказа в возбуждении уголовного дела, а также результаты собственных и некоторых других социологических исследований, личных наблюдений, полученных при участии автора в проведении следственных действий и в экспертном производстве.

По специально разработанным анкетам было опрошено 150 сотрудников органов внутренних дел (оперативных и следственных подразделений, подразделений дознания) по г. Пскову, Псковской, Новгородской, Тульской, Смоленской областям, принимавших участие в выявлении, раскрытии и расследовании различных форм мошенничества; проанализированы 64 уголовных дела, возбужденных по фактам мошенничества, в том числе и в сфере потребительского кредитования, и 40 материалов рассмотрения сообщений о мошенничестве, разрешенных принятием решений в виде отказа в возбуждении уголовного дела. В ходе исследования были использованы опубликованные результаты следственной и судебной практики по исследуемым проблемам, а также личный опыт работы соискателя в качестве эксперта-криминалиста в органах внутренних дел Псковской области и преподавателя кафедры уголовного процесса и криминалистики Псковского юридического института ФСИН России.

Научная новизна исследования заключается в комплексной оценке современного уровня различных знаний, использованных при организации и осуществлении расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, а также в разработке методики расследования преступлений данной категории. В работе предлагается авторский вариант определения понятия потребительского кредитования, характеристика и определения понятий места происшествия; определяются наиболее характерные современные способы мошенничества в сфере потребительского кредитования и дается их классификация; приводятся социальные и психологические особенности личности мошенников и потерпевших; выделяются типичные следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования данного преступле-

ния, и наиболее характерные для них версии; даются рекомендации по выявлению и предупреждению указанного вида мошенничества, а также преодолению противодействия его расследованию; рассматриваются особенности тактики проведения следственных действий и иных мер, в том числе оперативно-розыскного характера.

Помимо этого, вносятся предложения по совершенствованию уголовно-процессуального законодательства, касающиеся правовой регламентации порядка истребования объяснений, предметов и документов при производстве проверки по сообщению о преступлении, а также процессуального положения заявителя как иного участника уголовного судопроизводства, возможности производства осмотра места происшествия, которым является жилище, до возбуждения уголовного дела, аргументируется целесообразность внесения изменений и дополнений в Уголовный и Гражданский кодексы РФ, что, по мнению автора, окажет содействие в повышении эффективности раскрытия, расследования и предупреждения мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Основные положения, выносимые на защиту. В соответствии с целью и задачами исследования на защиту выносится комплекс сформулированных автором понятий, классификаций, научно обоснованных рекомендаций, позволивших раскрыть сущность криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитования, содержание методики расследования преступлений рассматриваемой категории, а также предложения по совершенствованию законодательного и ведомственного нормативного регулирования расследования указанных преступлений.

1. Новая частная методика расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, под которой понимается система научных знаний о криминалистической характеристике преступлений данного вида и особенностях возбуждения по ним уголовных дел, а также научно обоснованных и апробированных практикой рекомендаций по предотвращению, раскрытию и расследованию указанных общественно опасных деяний.

2. Потребительское кредитование автором трактуется как разновидность кредитного договора, включающего в себя действия банка или иной кредитной организации (кредитора) по предоставлению денежных средств физическому или юридическому лицу (потребителю) в целях приобретения товаров для личных, семейных или иных нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью, а также обязательства потребителей возвратить в установленный срок полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

3. Понятием криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитования охватывается система научно обоснованных данных о потребительском кредитовании, уголовно-правовой сущности мошенничества, совершаемого в данной сфере, а также о характерных для него: типичной исходной информации, способах совершения, личностных особенностях мошенников и свойствах потерпевшей стороны, мотивах преступления и обстоятельствах, подлежащих доказыванию по уголовным делам.

4. Доказыванию по делам о мошенничестве в сфере потребительского кредитования, по мнению соискателя, подлежат следующие обстоятельства:

факт хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество;

имущественный ущерб, причиненный собственнику этого имущества, кредитору (коммерческому банку, специальным учреждениям потребительского кредита, магазинам и другим предприятиям), торговой организации;

общественно опасные последствия, явившиеся результатом преступного мошеннического действия;

причинная связь между преступным мошенническим действием виновного и наступившими общественно опасными последствиями;

данные о потерпевшем от преступления и характере его действий;

способ совершения преступления;

орудия и средства совершения мошенничества;

место, время, обстановка совершения преступления как обстоятельства, имеющие значение для предотвращения мошенничества в сфере потребительского кредитования;

виновность лица в совершении преступления указанной категории, форма его вины и мотивы;

обстоятельства, характеризующие личность мошенника; характер и размер вреда, причиненного преступлением; обстоятельства, исключающие преступность и наказуемость деяния, а также смягчающие наказание;

условия, способствовавшие совершению преступления.

5. Научно обоснованные рекомендации по организации и осуществлению расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования представлены в виде разработанного автором алгоритма (программы) как совокупности процессуальных действий и решений, а также иных предусмотренных законодательством действий, мероприятий и мер, реализуемых с учетом типичных ситуаций и в оптимальном порядке, варьирующемся в зависимости от складывающихся следственных ситуаций.

6. Система наиболее характерных, типичных следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, выдвигаемых с их учетом версий и реализуемых программ (алгоритмов) расследования.

7. Систематизированные автором методические рекомендации по производству отдельных оперативно-розыскных мероприятий, а также наиболее значимых и характерных для расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования следственных действий, такта как осмотр места происшествия; допрос потерпевшего, свидетеля, подозреваемого; обыск и выемка; судебная экспертиза, где помимо рассмотрения организационно-тактических особенностей их проведения предлагается авторский вариант понятия места происшествия.

Место происшествия - это реально существующее, локализованное в определенном отношении пространство, обуславливающее поведение преступника, на котором проистекает и отображается как

материально, так и идеально его деятельность, направленная на подготовку, совершение преступления и сокрытие его следов.

8. В целях повышения эффективности расследования преступлений, в том числе мошенничества в сфере потребительского кредитования, совершенствования законодательства, зашиты прав и свобод граждан и организаций в УПК РФ, УК РФ и ГК РФ, по мнению автора, необходимо внести определенные поправки:

а) дополнить статью 176 УПК РФ, регламентирующую основания производства осмотра, частью 3 следующего содержания: «В случаях, когда местом происшествия является жилище и его осмотр не терпит отлагательства, он может быть произведен до возбуждения уголовного дела только с согласия проживающих в жилище лиц или в порядке, предусмотренном ч. 5 ст. 165 настоящего Кодекса. Если осмотр производился без согласия проживающих в жилище лиц, то вопрос о возбуждении уголовного дела должен быть решен следователем в течение 24 часов с момента начала производства следственного действия»;

б) заменить в пункте 25 ст. 5 УПК РФ, определяющем значение понятия «постановления», слова «при производстве предварительного расследования» словами «при досудебном производстве»;

в) внести дополнения в статью 144 УПК РФ, регламентирующую процессуальный порядок рассмотрения сообщений о преступлениях:

- часть 1 ст. 144 УПК РФ после слова «правом» дополнить словами «истребовать объяснения от граждан и должностных лиц, а также необходимые предметы и документы от учреждений, предприятий, организаций, должностных лиц и граждан»;

- дополнить частью 1.1 в следующей редакции: «Объяснения гражданина или должностного лица представляет собой сведения, имеющие отношение к сообщению о совершенном или готовящемся преступлении и сообщенные данным лицом в устной или письменной форме. Устное объяснение оформляется в виде документа, именуемого «объяснение», в котором указывается дата, время и место его составления, должность, специальное звание, фамилия и инициалы сотрудника, составившего объяснение, сведения о лице, дающем объяснение, сообщенные сведения. Объяснение должно содержать запись о разъяснении

лицу прав, предусмотренных ст. 51 Конституции РФ, которая удостоверяется его подписью. Объяснение подписывается сотрудником, его составившим, и лицом, давшим объяснения»;

- дополнить частью 1.2 в следующей редакции: «Истребование предметов и документов от учреждений, предприятий, организаций, должностных лиц производится на основании запроса. Факт и обстоятельства получения предметов и документов отражаются в рапорте»;

г) дополнить главу 8 УПК РФ, регламентирующую процессуальное положение иных участников уголовного судопроизводства, нормой, закрепляющей процессуальный статус заявителя в следующей редакции:

«Статья 60.1. Заявитель

1. Заявитель - это физическое или юридическое лицо, обратившееся в порядке, установленном настоящим Кодексом, в суд, а также в орган или к должностному лицу, обязанным осуществлять уголовное преследование, за защитой своего действительного или предполагаемого права либо сообщившее об известном ему готовящемся, совершаемом или совершенном преступлении.

2. Заявитель вправе:

1) давать объяснения, имеющие отношение к сделанному заявлению;

2) собирать и представлять письменные документы и предметы для приобщения их к заявлению;

3) знать о принятом по сделанному им заявлению решении и получить его копию;

4) знакомиться после принятия решения в порядке статьи 145 настоящего Кодекса с материалами рассмотрения сообщения о преступлении;

5) заявлять ходатайства;

6) иметь представителя;

7) обжаловать решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении в установленном настоящим Кодексом порядке;

8) ходатайствовать о применении мер безопасности в соответствии с частью третьей статьи 11 настоящего Кодекса;

3. Заявитель не вправе:

1) уклоняться от явки по вызову должностного лица, уполномоченного на рассмотрение заявление;

2) сообщать заведомо ложные сведения о совершении преступления.

4. За заведомо ложный донос заявитель несет ответственность в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации»;

д) внести в диспозицию части первой статьи 159 УК РФ изменения, трактующие мошенничество не как хищение чужого имущества или приобретение права на него, а как причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием: «Мошенничество, то есть причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием.»;

е) дополнить статью 819 ГК РФ пунктом 3, раскрывающим понятие потребительского кредитного договора в предложенной автором редакции;

9. Комплекс предложений по совершенствованию ведомственного регулирования оперативно-розыскного и иного обеспечения процесса выявления, раскрытия, расследования и предотвращения мошенничества охватывает:

создание и использование базы данных АИПС «Досье-мошенник » всеми заинтересованными службами;

развитие и углубление специализации сотрудников, на выявлении и раскрытии мошенничества в сфере потребительского кредитования, в целях повышения эффективности противодействия преступлениям данного вида в условиях их роста;

активизацию вопросов борьбы с мошенничеством на уровне МВД, ГУВД, УВД по субъектам Российской Федерации;

использование методических рекомендации по организации и осуществлению расследования мошенничества при проведении служебной подготовки сотрудников уголовного розыска и других служб ОВД;

проведению виктимологической профилактической работы среди населения по разъяснению правил поведения во избежание обмана мошенниками.

Теоретическая значимость исследования состоит в том, что с учетом современной правоприменительной практики и видоизменяющихся способов совершения мошенничества, на основе комплексного анализа научных разработок в криминалистике, криминологии, уголовном, уголовно-процессуальном и гражданском праве, теории оперативно-розыскной деятельности в работе сформулированы теоретические положения методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Представляется, что к наиболее теоретически значимым положениям относятся: понятие методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования; понятие потребительского кредитования; понятие и содержание криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитования; разработка процедуры проведения проверочных действий при рассмотрении сообщения о преступлении, процессуального статуса заявителя, порядка производства осмотра места происшествия, являющегося жилищем, до возбуждения уголовного дела, понятия «место происшествия»; классификация обстоятельств, подлежащих доказыванию по делам о мошенничестве в указанной сфере.

Кроме того, выводы и предложения, содержащиеся в диссертации, могут использоваться при проведении научных исследований в области криминалистики, совершенствовании методических основ ее преподавания, разработке спецкурсов и других учебно-методических материалов.

Практическая значимость исследования заключается в том, что его результаты представляют собой научно разработанные практические рекомендации по организации и осуществлению расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования. Отдельные положения диссертации, касающиеся структуры сформированной методики и представленные в виде разработанных автором алгоритмов (программ), свидетельствуют о практической дифференцированное™ расследования мошенничества.

Помимо этого, соискателем внесены предложения по совершенствованию уголовного, уголовно-процессуального и гражданского законодательства, улучшению деятельности органов предварительного следствия и дознания по выявлению, раскрытию и расследованию преступлений рассматриваемой категории, а также комплекс практических рекомендаций по использованию результатов оперативно-разыскной деятельности в процессе расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Положения, выводы и рекомендации диссертанта при их практической реализации могут способствовать повышению эффективности следственной, оперативно-розыскной и судебной практики применительно к преступлениям рассматриваемой категории.

Апробация результатов исследования. Диссертационное исследование обсуждено и одобрено на заседании лаборатории изучения проблем безопасности функционирования уголовно-исполнительной системы НИИ ФСИН России.

Результаты исследования в форме докладов и тезисов основных положений диссертации обсуждались на конференциях и семинарах различного уровня: «Особенности уголовно-процессуальной деятельности в органах и учреждениях ФСИН России» (Вологда, 31 октября 2006 г.), «Актуальные проблемы теории и практики оперативно-розыскной деятельности органов внутренних дел на современном этапе» (Домодедово, 2007 г.) и обнародованы в семи научных статьях, указанных в списке публикаций автора.

Отдельные положения диссертационного исследования внедрены в учебный процесс Псковского и Самарского юридических институтов ФСИН России и используются в преподавании дисциплин «Криминалистика» и «Организация расследования отдельных видов преступлений», а также в практическую деятельность подразделений следствия и дознания Псковской области, что подтверждается соответствующими актами.

Структура диссертации. Объем и структура диссертации определены предметом исследования, его целями, задачами и результатами. Работа состоит из введения, двух глав, включающих в себя шесть параграфов, заключения, списка литературы и приложений.

ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновываются актуальность, научная новизна и степень разработанности темы диссертационного исследования, изложены цели и задачи, методологическая и эмпирическая база, приводятся сведения об апробации и внедрении результатов исследования, сформулированы положения, выносимые на защиту, теоретическая и практическая значимость работы, представлена ее структура.

Первая глава диссертации «Правовые и методологические основы расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования» состоит из трех параграфов.

В первом параграфе «Понятие мошенничества и его виды по уголовному законодательству Российской Федерации» рассмотрены виды мошенничества по уголовному законодательству Российской Федерации, его сущность, проведен анализ уголовно-правовой характеристики преступлений рассматриваемой категории, а также положений действующего законодательства и эффективность его применения на практике.

Кроме того, рассмотрены формы совершения мошенничества, различающиеся по целям и способу, предмет мошенничества, характеризуются субъекты рассматриваемого деяния, приведены примеры практического применения уголовного законодательства.

В результате исследования указанных вопросов и проблем правоприменения автором предлагается изменить правовую сущность мошенничества как формы причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, путем внесения соответствующих изменений в диспозицию части первой ст. 159 УК РФ, которые выносятся на защиту. Помимо этого, предлагается пересмотреть систему норм УК РФ об имущественных обманах в целях их объединения в видовое понятие мошенничества (предметом которого является любая имущественная выгода), а на основе данного понятия (общей нормы) выделить отдельные виды мошенничества (специальные нормы) по предмету посягательства и (или) содержанию преступного действия.

В заключение делается вывод о том, что уголовно-правовая характеристика преступлений отдельных видов при формировании частных

методик является существенной основой для определения и анализа элементов криминалистической характеристики исследуемого преступления, что, в свою очередь, позволит оценить практическую эффективность действенности уголовного законодательства применительно к мошенничеству и внести ряд предложений по совершенствованию уголовно-правовых норм.

Во втором параграфе «Понятие и структура методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования» рассмотрены общетеоретические аспекты методики расследования преступлений, проведен анализ существующих научных концепций.

Наряду с этим предлагается классификация структурных элементов методики расследования применительно к рассматриваемой категории мошенничества, в которую включены: криминалистическая характеристика данного вида преступления и обстоятельства, подлежащие доказыванию; специфика возбуждения уголовного дела, описание типичных следственных ситуаций и планирование действий следователя применительно к каждой ситуации (программы действий следователя); особенности тактики производства отдельных следственных действий; использование результатов оперативно-розыскной деятельности, профилактические мероприятия.

Указанные структурные элементы разработанной методики предопределяются следующими факторами:

во-первых, понятие и содержание криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитования до настоящего времени не нашли должного отражения в работах научного, учебно-методического и практического свойства, как и обстоятельства, подлежащие доказыванию по данной категории уголовных дел;

во-вторых, практика возбуждения уголовных дел, характер типичных следственных ситуаций и особенности планирования расследования, а также организации и проведения отдельных следственных действий с учетом специфики данной категории мошенничества нуждаются в научной систематизации, обобщении и адаптации к реальным условиям следственной работы;

в-третьих, в рамках криминалистической превенции рассматриваемой категории преступлений, а также в целях своевременного выявления информации о совершенном мошенничестве и создания предпосылок для его раскрытия и эффективного расследования представляется очевидной необходимость рассмотрения в допустимых пределах вопросов оперативно-розыскного обеспечения указанной методики.

Данная структура обусловлена также целью и задачами исследования, тем, что она предопределяет дальнейший порядок разработки диссертантом основных элементов методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования.

В третьем параграфе «Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере потребительского кредитования» с правовой точки зрения проанализированы понятия кредита и его сущность, разработано определение потребительского кредитования и внесено предложение по его закреплению отдельным пунктом в ст. 819 ГК РФ, которое вынесено автором на защиту.

В работе рассмотрены различные реализуемые в Российской Федерации программы кредитования, раскрыты характер и содержание типичной исходной информации о рассматриваемом преступлении, механизме (способах) его совершения, типичные личностиые особенности преступников и потерпевших, мотивах их поведения, а также классифицированы обстоятельства, подлежащие доказыванию, которые изложены в положениях, выносимых на защиту.

В заключение параграфа формулируется понятие криминалистической характеристики в сфере потребительского кредитования как системы научно обоснованных данных о потребительском кредитовании, уголовно-правовой сущности мошенничества, совершаемого в данной сфере, а также о характерных для него: типичной исходной информации, способах совершения, личностных особенностях мошенников и свойствах потерпевшей стороны, мотивах преступления и обстоятельствах, подлежащих доказыванию по уголовным делам.

Вторая глава «Организация и осуществление расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования» состоит из трех параграфов.

В первом параграфе «Типичные следственные ситуации, версии и планирование расследования преступления» освещены особенности возбуждения уголовных дел по делам о мошенничестве, произведен анализ теоретического и эмпирического материала для выделения и классификации наиболее типичных версий, ситуаций, возникающих на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования. Результаты исследования позволили диссертанту дать обоснованные рекомендации по организации и осуществлению расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования в виде алгоритма (программы), представляющего собой совокупность процессуальных действий и решений, а также иных предусмотренных законодательством действий, мероприятий и мер, реализуемых с учетом типичных ситуаций и в оптимальном порядке, варьирующемся в зависимости от складывающихся следственных ситуаций.

С учетом степени очевидности преступления, выражающейся в отсутствии, небольшом или значительном объеме информации о личности мошенника, можно выделить три типичные следственные ситуации.

1. Преступник задержан при подготовке или в момент совершения преступления, или после полной реализации преступного замысла работниками правоохранительных органов, сотрудниками службы безопасности банка; либо лицо, совершившее преступление, не скрывается и известно уже на момент принятия решения о возбуждении уголовного дела.

2. Преступник не задержан, однако следователь располагает о нем определенной, значительной по объему и характеру информацией (имеется информация в виде следов материального и идеального отображения, личность подозреваемого предположительно установлена и др.).

3. Мошенничество совершено не установленными при оформлении кредитного договора и получении товара лицами, то есть информация о мошеннике очень незначительна.

Обобщение данных, полученных при интервьюировании и анкетировании сотрудников следственных и оперативных подразделений, свидетельствует о том, что при расследовании уголовных дел по рас-

сматриваемой категории мошенничества выдвигаются типичные как общие, так и частные версии.

Круг типичных общих версий:

а) мошенничество действительно имело место при тех обстоятельствах, которые вытекают из первичных материалов;

б) мошенничества не было, а заявитель добросовестно заблуждается;

в) мошенничества не было, заявитель ложно сообщает о мошенничестве (инсценировка мошенничества).

Наиболее типичные частные версии:

а) о личности мошенника: мошенничество совершено одним лицом или в группе; мошенничество совершено лицом, удостоверившим свою личность подложными документами;

мошенничество совершено при помощи сотрудника банка (менеджера);

мошенничество совершено лицом, не имевшим до момента посягательства связей с работниками пострадавшего банка; мошенничество совершено местным жителем; мошенничество совершено лицом, проживающим в ином месте; мошенничество совершено лицом, ранее судимым, привлекавшимся к уголовной ответственности за мошенничество (или проходившим по оперативным материалам как фигурант, подозревавшийся в мошенничестве);

б) о совершении преступления группой лиц:

мошенничество совершено группой лиц по предварительному сговору;

мошенничество совершено организованной преступной группой; мошенничество совершено в соучастии с работником пострадавшей организации;

мошенничество совершено в соучастии с должностным лицом государственного органа (представившего документы), например сотрудника ГИБДД, миграционной службы и др.;

мошенничество совершено в соучастии с лицом, обладающим опыт совершения мошенничества в сфере потребительского кредитования (имеющим каналы сбыта товара, приобретенного в кредит посредством мошеннических действий);

мошенничество совершено с использованием помощи (законного или незаконного характера) от указанных лиц, которые не уведомлялись о намерениях мошенника;

мошенничество совершено с участием организатора, который одновременно является соисполнителем преступления, либо без его участия;

мошенничество совершено при содействии пособника или без такового;

в) о способах мошенничества:

мошенничество совершено с использованием поддельных документов, удостоверяющих личность;

мошенничество совершено с использованием подлинных документов, посредством введения заблуждения их владельцев или завладения ими путем кражи (либо каких-либо других преступных действий);

имело место неисполнение обязательств (невыплата кредита), не связанное с обманом;

г) о местонахождении товара, приобретенного в кредит, посредством совершения мошеннических действий:

при подготовке к совершению преступления мошенниками заранее выбраны каналы реализации товара, приобретенного в кредит; поиск мест реализации проводился после завладения товаром; товары реализованы мошенником в ближайшем комиссионном магазине;

товары вывезены мошенником для реализации в другой район, город, регион;

для вывоза товара использовался автомобильный (железнодорожный, водный, воздушный) транспорт;

товары не реализованы и сокрыты до наступления благоприятных условий реализации;

товары реализованы за наличный расчет;

полученные от реализации товаров денежные средства растрачены соучастниками мошеннических действий;

полученные от реализации товаров денежные средства или их часть использованы для подготовки и совершения аналогичных преступлений, для приобретения поддельных документов, оплаты вывоза товара и т. п.);

д) об обстоятельствах, при которых было совершено преступление (например, иногда потерпевшие по тем или иным причинам не говорят всей правды об обстоятельствах совершения мошенничества).

Исследованы особенности возбуждения уголовных дел о преступлениях рассматриваемой категории. На основе выяснения сущности возбуждения уголовного дела как стадии уголовного процесса, правовых взглядов на нее и положенной в основу теории делается вывод о том, что деятельность, осуществляемая уполномоченными органами и должностными лицами в рамках рассматриваемой стадии, является уголовно-процессуальной, а участвующие лица вступают в уголовно-процессуальные правоотношения.

Анализ норм отечественного и зарубежного законодательства, регламентирующих проведение проверки сообщений о преступлениях, практики ее осуществления, различных научных точек зрения по данному вопросу позволил автору определить, что некоторые проверочные действия, производимые по абсолютному большинству сообщений о преступлениях, незаслуженно не нашли своего закрепления в нормах УПК РФ. Указанное порождает сомнения в достоверности информации, полученной на стадии возбуждения уголовного дела и признание результатов проверочных действий недопустимыми доказательствами.

В целях устранения указанных сомнений, совершенствования деятельности по рассмотрению сообщений о преступлениях, соблюдения прав и законных интересов граждан, диссертантом предлагается дополнить перечень проверочных действий, указанный в ч. 1 ст. 144 УПК РФ, включив в него истребование объяснений от граждан и должностных лиц, а также необходимых предметов и документов от учреждений, предприятий, организаций, должностных лиц и граждан. Также автором аргументируется целесообразность законодательного закрепления про-

цессуального порядка производства указанных проверочных действий путем внесения соответствующих дополнений в УПК РФ, которые выносятся на защиту.

Рассматривая предусмотренную УПК РФ возможность производства до возбуждения уголовного дела некоторых следственных действий, с помощью которых также могут быть проверены сообщения о преступлениях, автор отмечает ряд неразрешенных законодателем вопросов осмотра места происшествия, если таковым является жилище, и предлагает их разрешить дополнением уголовно-процессуального закона нормой о порядке производства такого осмотра, редакция которой выносится на защиту.

Обращение к понятию «постановление», изложенному п. 25 ст. 5 УПК РФ, позволило придти к выводу, что оно сформулировано без учета того, что на стадии возбуждения уголовного дела, как и на стадии предварительного расследования, принимаются процессуальные решения, оформляемые постановлением, поэтому, по мнению соискателя, целесообразно заменить в указанной норме слова «при производстве предварительного расследования» словами «при досудебном производстве.

Согласно проведенному исследованию самым распространенным поводом для возбуждения уголовного дела о мошенничестве в сфере потребительского кредитования является заявление, однако процессуальный статус заявителя, являющегося участником уголовно-процессуальных правоотношений, в УПК РФ не нашел закрепления, что оказывает нежелательное воздействие на обеспечение социально-правовой защищенности личности на стадии возбуждения уголовного дела. Решение обозначенной проблемы видится соискателю в дополнении главы 8 УПК РФ, регламентирующей процессуальное положение иных участников уголовного судопроизводства, нормой, закрепляющей процессуальный статус заявителя, которая выносится на защиту.

С учетом рассмотренных типичных следственных ситуаций, версий и особенностей возбуждения уголовных дел о мошенничестве в сфере потребительского кредитования предлагается разработанный дис-

сертантом комплекс алгоритмов для расследования указанной категории преступлений.

Во втором параграфе «Особенности тактики производства отдельных следственных действий» рассматриваются история развития института криминалистической (следственной) тактики, а также особенности и методические рекомендации по производству наиболее значимых и характерных для расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования следственных действий, таких как осмотр места происшествия, допрос заявителя, потерпевшего, свидетеля, подозреваемого, обыск и выемка, назначение экспертиз, предъявление для опознания.

Помимо анализа организационно-тактических особенностей их проведения освещены проблемы теории, права и практики, на основе чего сформулировано авторское понятия «место происшествия».

В третьем параграфе «Использование результатов оперативно-розыскной деятельности при расследовании мошенничества в сфере потребительского кредитования» раскрываются вопросы использования результатов оперативно-розыскной деятельности при расследовании данного вида мошенничества, излагаются методические рекомендации по организации и проведению ряда оперативно-розыскных мероприятий, направленных на выявление, раскрытие мошенничества в сфере потребительского кредитования, а также установление фактов и обстоятельств, необходимых для эффективной организации и осуществления расследования указанных деяний и установления истины по уголовному делу.

Кроме того, рассматривается комплекс предложений по совершенствованию ведомственного нормативного регулирования оперативно-розыскного и иного обеспечения процесса выявления, раскрытия, расследования и предотвращения мошенничества, содержание которых обозначено в положениях, выносимых на защиту.

В заключении диссертации подводятся итоги исследования, формулируются теоретические выводы и предложения по совершенствованию законодательства и практики его применения.

Положения диссертационного исследования отражены в следующих публикациях автора:

Работы, опубликованные в ведущих рецензируемых научных журналах и изданиях, утвержденных ВАК РФ

1. Квалификация мошенничества как института ответственности уголовного права // Вестн. Владимир, юрид. ин-та. - 2009. - № 1(10). -С.81 - 84. - (0,3 п.л.).

2. К вопросу о соотношении положений криминалистики и уголовно-процессуального законодательства в части осмотра места происшествия // Право и гос-во: теория и практика. - 2010. - № 10(70). -С.139- 143. -(0.4 п.л.).

Научные статьи, опубликованные в иных изданиях

1. Пути повышения эффективности расследования мошенничества в области потребительского кредитования // Вестн. Воронеж, колледжа ФСИН России: сб. науч. тр. Вып. 4. - Воронеж: Науч. кн., - 2006. -С. 26-29.-(0,3 п.л.).

2. Использование результатов ОРД как элемент частной методики расследования отдельных видов преступлений // Особенности уголовно-процессуальной деятельности в органах и учреждениях ФСИН России: Сб. материалов межвуз. науч.-практ. семинара (Вологда, 31 октября 2006 г.) / Под ред. A.A. Крымова. - Вологда: ВИПЭ ФСИН России, 2007. - С. 101 - 104. - (0,25 пл.).

3. Вопросы совершенствования правовых оснований оперативно-розыскных мероприятий // Актуальные проблемы теории и практики оперативно-розыскной деятельности органов внутренних дел на современном этапе: Материалы межвуз. науч.-практ. конф.: В 2 ч. - Ч. 1. - Вып. 20. -Домодедово: ВИПК МВД России, 2007. - С. 91 - 94. - (0,25 пл.).

4. Особенности тактики допроса свидетелей при расследовании мошенничества в сфере потребительского кредитования // Безопасность уголовно-исполнительной системы. - 2008. - № 4. - С. 20 - 22. - (0,25 пл.).

5. Понятие потребительского кредита в криминалистической характеристике мошенничества в сфере потребительского кредитования // Безопасность уголовно-исполнительной системы. - 2010. - № 3(11). - С. 17-20.-(0,3 пл.).

БОГДАНОВ МАКСИМ НИКОЛАЕВИЧ

Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования

Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук

Формат 60x84 1/16 Усл. печ. л. 1,0 Тираж 120 экз.

Подписано в печать 8.12.2010 Уч.-изд. л. 1,0 Заказ № 3940

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Богданов, Максим Николаевич, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ.

Глава 1. ПРАВОВЫЕ И МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО »КРЕДИТОВАНИЯ.21;

§ 1. Понятие мошенничества и его виды по» уголовному законодательству Российской Федерации.

§ 2. Понятие и структура; методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования.

§ 3: Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере потребительского кредитования . 53;

Глава 2. ОРГАНИЗАЦИЯ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ

§ 1. Типичные следственные ситуации, версии и планирование расследования преступления.

§ 2'. Особенности тактики производства отдельных следственных действий.

§ 3. Использование результатов оперативно-розыскной; деятельности^ при расследовании мошенничества в сфере потребительского кредитования

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования"

Актуальность темы диссертационного исследования. Стратегия национальной^ безопасности Российской-Федерации до 2020 года одним из приоритетных направлений государственной политики в сфере обеспечения государственной и общественной безопасности на долгосрочную-перспективу обозначает совершенствование нормативного правового регулированияшре-дупреждения и борьбы с преступностью1.

Несмотря на наблюдаемую в последнее время тенденцию к снижению общего уровня преступности в Российской Федерации, уменьшение количества убийств, умышленных причинений тяжкого-вреда здоровью^ изнасилований, количество регистрируемых' фактов мошенничества остается по прежнему значительным и занимает в среднем 10 % от общего уровня преступности2.

При этом раскрываемость мошенничества за январь^сентябрь 2010 года по сравнению с аналогичным периодом 2009 года снизилась на 16,9'%3. Таким образом, категория так называемых интеллектуальных корыстных преступлений, при относительно улучшающемся уровне жизни* граждан России начинает закономерно преобладать.

Мошенничество приобретая* большие масштабы, проявляется- в новых формах. Если ранее преобладало мошенничество с использованием различных уловок (карты, наперстки, денежные куклы), так называемое уличное мошенничество, мелкое мошенничество, выражавшееся в обмане о доставке товаров, производстве работ, за которые получен аванс, то теперь получает распространение интеллектуальное мошенничество, субъектами совершения которых все чаще становятся руководители и ответственные работники фирм, предприятий и даже должностные лица государственных органов.

1 См.: О Стратегии национальной безопасности Российской Федеращш до 2020 года: Указ Презвдента Российской Федерации от 12 мая 2009 г. № 537 // Рос. газ. -2009. - 19 мая.

2 См. подробнее об этом: Статистика. Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за 2003,2004,2005,2006,2007,2008,2009 январь^сентябрь 2010 года // http://www.mvd.ru/stats

3 См.: Там же.

Затронуло мошенничество и сферу потребительского кредитования, которое, будучи эффективным средством решения повседневных проблем гражданами, например при приобретении товаров; для личных, бытовых; нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью; является одним из наиболее; динамично развивающихся направлений банковского? кредитования. Так, В; 2008 году около 35 % всех автомобилей- и более; 60 % бытовой техники граждане приобрели на средства, полученные от заимодателя!.

По данным Центрального банка Российской ФедерацииРФза последние три года рынок потребительского кредитования вырос почти в полтора раза, к январю 2008 года,банки выдали физическим лицам 2,9 трлн. руб., а к ноябрю 2010 года эта сумма?составила 3,8 трлн. руб., при этом;просроченная? задолженность по;кредитам за указанный период увеличилась с 3,7 % до 7,2 %2. Такая, ситуация обусловлена в том числе и большой распространенностью мошенничества в кредитно-финансовой сфере, так как по экспертным оценкам, от 50 до 75% сумм невозвращенных кредитов похищается мошенниками3.

Департаментом экономической безопасности (ДЭБ) России; отмечает, что в период с января по август 2009 года выявлено более 54,8 тысяч случаев .финансового мошенничества, их рост составил 8,7 % по сравнению с аналогичным периодом прошлого года-. ,

С развитием: в банковской сфере потребительского кредитного направления на рынке услуг сразу возникла масса посреднических фирм, оказывающих возмездную помощь гражданам в получении займов. Особую опасность представляет деятельность преступных групп, которые готовьг помочь несостоятельному заемщику сфабриковать фальшивую справку с места работы, подтвердить нужную сумму зарплаты или престижную должность, обеспечить клиента «профессиональными поручителями» или правильно заполнить анкету для получения кредита. Иногда жертвами мошенников оказыва

1 См.: Кредит на доверии // Рос. газ. - Неделя. - 2009. - 23 аир.

2 См.: Статистика. Центральный банк Российской Федерации//http://www.cbr.ru/statistics

3 См.: «Банкроты» и «мошенники» // Национальный банковский журнал, 2006. - март. - С. 80. ются доверчивые граждане, которые соглашаются оформить кредит на свое имя для фактического получения денег другими лицами, будучи обманутыми или введенными в заблуждение хитроумными аргументами- и гарантиями злоумышленников.

Анализ состояния противодействия имущественным обманам в сфере потребительского кредитования,свидетельствует о наличии ряда нерешенных проблем.

Во-первых, установить возникновение прямого умысла, направленного на хищение, причем до получения имущества или приобретения1 права на имущество при расследовании мошенничества и доказывании субъективной стороны деяния бывает крайне сложно, что свидетельствует о необходимости соответствующего совершенствования уголовного и иного законодательства.

Во-вторых, наработанный теоретический потенциал криминалистической науки не раскрывает должным образом методические аспекты организации и осуществления расследования мошенничества» в сфере потребительского кредитования, что негативно сказывается на подготовленности работников органов дознания, следствия и уровне их профессионализма.

В-третьих, выявление и профилактика преступных замыслов, деяний в сфере потребительского кредитования в основном входят в сферу деятельности служб безопасности банковских структур и в меньшей степени являются приоритетом для оперативных подразделений органов* внутренних дел. Представляется, что это обусловлено в определенной мере отсутствием специальных научно обоснованных рекомендаций, которые должны найти отражение в актах ведомственного нормативного регулирования выявления и предупреждения рассматриваемых преступлений.

1 См.: Мошенники полюбили кредиты // http://www.rbcdaily.ru производстве, наличии дискуссионных вопросов (например, о возможности производства осмотра места происшествия, которым является жилище, до возбуждения; уголовного дела), использовании нечетких формулировок, не способствует эффективному расследованию преступлений, bitom числе мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Все: изложенное выше свидетельствует об актуальности теоретического и прикладного изучения проблем, связанных с расследованием мошенничества в сфере потребительского кредитования; И) выбора темы диссертационного исследования;

Степень разработанности темыщиссертационного исследования: Проблемы расследования;мошенничества на протяжении многих десятилетий рассматривались в междисциплинарных работах многих ученых в области уголовного;, уголовно-процессуального права, криминологии, криминалистики.

Отдельные, вопросы темы освещались в. работах P.G:* 'Белкина,' В .И. Брылева, В .П. Божьева, С.Е. Еркенова, A.A. Закатова, В.М. Быкова,

Ф:В: Глазырйна; П.К.» Кривошеина,. "Кудрявцева;., Кулагина;. ' » f • • *

А.П. Резвана, Б.П. (Емагоринского, .MiAV Шматова, Н§Й1Яблокова и др:г

Однако эти работы были посвященьъобщетеоретическим проблемам и имели косвенное отношение к исследуемой тематике;.

G позиции уголовно-процессуальной и криминалистической науки отдельные аспекты мошенничества изучались: в. сфере здравоохранения -Г.М. Меретуковым (1995); в сфере незаконного оборота культурных ценностей - А.П.Рёзваном (2000); автобизнеса - H.H. Башкиреевой (2001); в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности — А.Н. Яблоко-вым, A.B. 0строушко (2000), E.H. Дерябиной-Чистяковой (2006), А.И. Босых (2007), И.М. Мишиной (2009), А.Д. Тлишем (2002); сопряженного , с вымогательством, - A.M. Хлусом (1996), В.В. Мордачевым (1998), Т.В. Колесниковой (2000); в сфере таможенных и налоговых преступлений - A.M. Дьячко-вым (1996), Е.А. Тришкиной (1999), И.В. Пальцевой (2000), М.Н. Умаровым

2001), И.О. Жуком, А.Г. Меретуковым и С.А. Бурлиным (2002); в сфере коммерческой деятельности - T.JI. Ценовой (2003), A.A. Мамошиным (2008) и др.

Научная разработка учеными методик расследования мошенничества отдельных видов, бесспорно, является существенным вкладом в развитие науки. Вместе с тем анализ юридических источников, посвященных мошенничеству, позволяет утверждать, что существующие научные работы по этой проблематике явно не раскрывают всей специфики расследования мошенничества, видоизменяющегося по способам и формам в современных условиях. Это в полной мере относится и к особенностям расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Объектом диссертационного исследования являются общественные отношения,' возникающие в процессе деятельности органов предварительного следствия и дознания, связанной с выявлением, раскрытием преступлений, ♦ . t . подпадающих под признаки мошенничества в сфере потребительского кре-"д дитования, а также при организации и осуществлении расследования этого вида преступления. ■ ' - :

Предмет диссертационного исследования — объективные закономерности правоприменительной, организационной и тактической деятельности правоохранительных органов, призванных вести борьбу с названной категоi рией преступлений, а также положения криминалистики, нормы уголовного, уголовно-процессуального и других отраслей права, обеспечивающих процесс расследования и привлечения к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Цель и задачи исследования. Цель диссертационного исследования заключается в комплексном изучении теории и практики выявления, раскрытия, расследования рассматриваемого вида преступления, создании методических рекомендаций по организации и осуществлению его расследования, а также разработке рекомендаций и предложений по совершенствованию законодательства регулирующего указанные сферы общественных отношений.

Для достижения указанной цели решены следующие задачи: проведен анализ научных положений уголовного права и криминалистики, рассматривающих мошенничество, во-первых, как институт ответственности уголовно-правовой науки, во-вторых, как категорию криминалистической методики расследования преступлений; рассмотрены структурные элементы криминалистической характеристики мошенничества и определено понятие криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитования; разработан перечень обстоятельств, подлежащих доказыванию при расследовании этих преступлений; . , 1 выявлены особенности механизма совершения и сокрытия мошенниче- I ства в сфере потребительского кредитования как элемента его криминалистической характеристики; раскрыты особенности возбуждения уголовного дела; проведено комплексное исследование типичных следственных* ситуаций и разработаны программы действий следователя по делам о мошенничестве в сфере потребительского кредитования; проанализированы правовые и организационные вопросы, а также выявлены особенностей тактики производства отдельных следственных действий и применения специальных познаний по делам о мошенничестве в сфере потребительского кредитования; определена структура частной методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования; разработаны предложения по совершенствованию уголовного, уголовно-процессуального, гражданского законодательства и ряда подзаконных нормативных актов, а также методических рекомендаций органам предварительного следствия и дознания по совершенствованию организации и осуще ствлению раскрытия; расследования; предотвращения мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Методологическую »базу исследования составляют всеобщий^ диалектический метод научного познания; применение законов и категорий которого легли в основу достижения поставленных целей и решения задач; исследования,- а также общенаучные методы: анализы и синтеза; дедукции и индукции.

Анализ и синтез • как основные поисковые и исследовательские методы позволили определить роль криминалистической характеристики как универсального средства интеграции различных знаний вкриминалистической; методике расследования преступлений.

Дедуктивный метод использован при разработке классификаций; прат вовых и методических рекомендаций по организации и осуществлению! расследования преступлений; индуктивный метод - при рассмотрении связей различных явлений, фактов, объектов исследуемой темы. • ' ;

В ходе исследования- применялись и частные методы, научного познания: субъёктивные и".объективные, количественные некачественные методы;:

4 . * * • изучение практики на основе ситуационного; сравнительно-статистического методов (выборка, беседы); специальные криминалистические методы исследования (накопление исходной информации, ее обобщение и практическое использование, составление рекомендаций и др.).

Теоретическую основу исследования составляют работы отечественных ученых—юристов по проблемам квалификации, организации и тактики расследования преступлений, совершаемых в экономической сфере, а также работы ученых, касающихся исследуемой тематики: Т.В. Аверьяновой; Р.С.Белкина, В.М. Быкова, И.А. Возгрина, Б.В. Волженкина, А.Ф. Волынского, В.К. Гавло, Л.Д. Гаухмана, И.Ф. Герасимова, К.К. Горяинова; Г.А. Густова, A.M. Дьячкова, В.А. Жбанкова, A.A. Закатова, В ¿И. Каминской; З.И. Кирсанова, Н.М. Кипнис, А.Н. Колесниченко, С.И. Коновалова;, Н.И. Кулагина, В.И. Куликова, В.П. Лаврова, В.Д. Ларичева, A.M. Ларина,

А.А. Леви, И.М. Лузгина, В.В. Лунеева, В.В. Мальцева, C.B. Максимова, Г.М. Меретукова, С.П. Митричева, В.А. Образцова, B.C. Овчинского, Н.Е. Павлова, А.Р. Ратинова, А.П. Резвана, И.И. Рогова, Е.Р. Российской, Б.П. Смагоринского, С.Л. Сибирякова, Г.К. Синилова, А.Г. Филиппова, Г.П. Химичевой, Н.Г. Хмырова, М.А. Шматова, Н.Г. Шурухнова, Н.П. Ябло-кова, П.С. Яни и другие ученые.

Наибольший интерес при подготовке материалов диссертации предs ставляли труды Б.Д. Завидова, В.В. Лимонова, И.И. Клепицкого, которые в своих работах осветили вопросы о понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России; дискуссионные вопросы классификации мошенничества; провели анализ проблем криминалистической характеристики мошенничества; выделили типичные криминалистические ситуации, особенности возбуждения уголовного дела и первоначального этапа расследования мошенничества; рассмотрели проблемы уголовно-правовой борьбы с мошенничеством; предложили организационно-тактические приемы раскрьь ; тия мошенничества, способы его выявления, рекомендации работникам ОВД по принятию оперативных мер в связи с заявлением потерпевшего о совершении мошенничества1.

Нормативно-правовую базу исследования составили Конституция Российской Федерации, действующие уголовное и уголовно-процессуальное законодательство Российской Федерации, Федеральный закон «Об оперативно-розыскной деятельности», а также иные федеральные законы, подзаконные акты ведомственного регулирования, относящиеся к исследованным проблемам.

1 См.: Завидов Б.Д О понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России // Рос. следователь. - 1999. - № 2; Лимонов В.В Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений // Законность. - 1998. - № 3; Лимонов В.В. Понятие мошенничества // Законность. - 1997. - № 11; Кпепицкий И.И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового характера // Законность. - 1995. -№ 7. также результаты собственных и некоторых других социологических исследований, личных наблюдений, полученных при участии автора в проведении следственных действий и в экспертном производстве.

По специально разработанным анкетам было опрошено 150 сотрудников органов внутренних дел (оперативных и следственных подразделений, подразделений дознания) по г. Санкт-Петербургу, г. Пскову, Ленинградской, Псковской, Новгородской, Тульской, Смоленской областям, принимавших участие в выявлении, раскрытии и расследовании различных форм мошенничества; проанализированы 64 уголовных дела, возбужденных по фактам мошенничества в сфере потребительского кредитования, и 40 материалов рассмотрения сообщений о мошенничестве, разрешенных принятием решений в виде отказа в возбуждении уголовного дела. В ходе исследования были использованы опубликованные результаты' следственной и судебной практики по исследуемым проблемам, а также личный опыт работы соискателя в качестве эксперта-криминалиста в органах внутренних дел Псковской области и преподавателя кафедры уголовного процесса и криминалистики Псковского юридического института ФСИН России.- . . • • ••

Научная новизна исследования обусловлена малочисленностью эффективных методик расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, изменениями в экономической, социальной и правовой жизни общества, а также ростом преступлений указанной категории, появлением новых способов их совершения. В этой связи автором предпринята попытка комплексной оценки современного уровня различных знаний, используемых при организации и осуществлении расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования и разработана новая частная методика расследования преступлений этой категории. В работе предлагаются авторский вариант определения понятия потребительского кредитования, характеристика и определения понятий места происшествия; определяются наиболее характерные современные способы мошенничества в сфере потребительского кредитования и дается их классификация; приводятся социальные и психологические особенности личности мошенников и потерпевших; выделяются типичные следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования упомянутого преступления, и наиболее характерные для1 них версии; даются рекомендации по выявлению и предупреждению указанного вида мошенничества, а также преодолению противодействия его расследованию; рассматриваются особенности тактики проведения следственных действий и иных мер, в том числе оперативно-розыскного характера.

Диссертантом вносятся предложения по совершенствованию уголовно-процессуального законодательства, касающиеся правовой регламентации порядка истребования объяснений, предметов и документов при производстве проверки по сообщению о преступлении, а также процессуального положения заявителя как иного участника уголовного судопроизводства, возможно-, сти производства осмотра места происшествия, которым является жилище, до возбуждения уголовного дела, аргументируется целесообразность, внесения изменений и дополнений в- Уголовный и Гражданский кодексы Российской Федерации, что, по мнению автора, окажет содействие в повышении эффективности раскрытия, расследованиям предупреждения мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Основные положения, выносимые на защиту.

1. Новая частная методика расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, под которой понимается система научных знаний о криминалистической характеристике преступлений этого вида и особенностях возбуждения по ним уголовных дел, а также научно обоснованных и апробированных практикой рекомендаций по предотвращению, раскрытию и расследованию указанных общественно опасных деяний.

2. Потребительское кредитование автором трактуется как разновидность кредитного договора, включающего в себя действия банка или иной кредитной организации (кредитора) по предоставлению денежных средств физическому или юридическому лицу (потребителю) в целях приобретения товаров для личных, семейных или иных нужд, не связанных с предпринимателъской деятельностью, а также обязательства потребителей возвратить в установленный срок полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

3. Понятием криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитования охватывается систелш научно обоснованных данных о потребительском кредитовании, уголовно-правовой сущности мошенничества, совершаемого в этой сфере, а также о характерных для него: типичной исходной информации, способах совершения, личностных особенностях мошенников и свойствах потерпевшей стороны, мотивах преступления и обстоятельствах, подлежащих доказыванию^ по уголовным делам.

4. Доказыванию по делам о мошенничестве в, сфере потребительского кредитования, по мнению соискателя, подлежат следующие обстоятельства: обстоятельства,,характеризующие событие преступления (факт хищения, то есть совершенных путем обмана или злоупотребления доверием1 противозаконного, безвозмездного изъятия» денежных средств* (как правило,' в безналичной форме) у кредитора (коммерческих банков, специальных учреждений, осуществляющих потребительское кредитование, магазинов и других предприятий) и (или) имущества (потребительских товаров) у торговой организации и обращения указанного чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинивших имущественный ущерб собственнику или вред его деловой репутации; причинно-следственная связь- между преступным мошенническим действием и наступившими общественно опасными последствиями; данные о потерпевшем от преступления и характере его действий, заключающемся в добровольной передаче имущества мошеннику в результате обмана или введения в заблуждение; факт использования поддельных и иных документов или их копий; место, время, обстановка совершения мошенничества); обстоятельства, характеризующие виновность лица, совершившего мошенничество (прямой умысел, корытные мотив и цель); обстоятельства, характеризующие личность обвиняемого (социальнодемографические, физические и психофизиологические признаки, социально-правовой статус); обстоятельства, определяющие характер и размер вреда, причиненного преступлением (имущественный вред, вред деловой репутации, причиненные коммерческим банкам, специальным учреждениям, осуществляющим потребительское кредитование, магазинам и другим предприятиям и их количественные показатели); обстоятельства, исключающие преступность и наказуемость деяния, смягчающие и отягчающие наказание, могущие повлечь за собой освобождение от наказания; обстоятельства, способствующие совершению преступления (использование кредитором упрощенной схемы выдачи потребительского кредита, невыполнение сотрудниками банков или кредитных организаций требований инструкций и рекомендаций о порядке и условиях выдачи кредита и др.).

5. Научно обоснованные рекомендации по организации и осуществлению расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования представлены в виде разработанного автором алгоритма (программы) как совокупности прог{ессуальных действий и решений, а также иных предусмотренных законодательством действий, мероприятий и мер, реализуемых с учетом типичных ситуаций и в оптимальном порядке, варьирующемся в зависимости от складывающихся следственных ситуаций.

7. Систематизированные автором методические рекомендации по производству отдельных оперативно-розыскных мероприятий, а также наиболее значимых и характерных для расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования следственных действий, таких как осмотр места происшествия; допрос потерпевшего, свидетеля, подозреваемого; обыск и выемка; судебная экспертиза, где помимо рассмотрения организационнотактических особенностей их проведения предлагается авторский вариант понятия места происшествия.

Место происшествия - это реально существующее; локализованное в определенном отношении пространство, обусловливающее поведение преступника, на котором проистекает и отображается как материально;.так и идеально его деятельность, направленная на подготовку, совершение преступления и сокрытие его следов. ■

8: В целях повышения эффективности расследования преступлений, в том числе мошенничества в сфере потребительского кредитования^ совершенствования, законодательства, защиты прав и свобод граждан и организаций в УПК РФ, УК РФ и ГК РФ, по мнению автора; необходимо внести определенные поправки: а) дополнить статью 176 УПК РФ, регламентирующую основания производства осмотра^ частью 3 следующего содержания: «В случаях, когда местом происшествия является жилище и его осмотр не терпит отлагательства, он может быть произведен до возбуждения уголовного дела только с согласия проживающих в жилище лиц, или в порядке, предусмотренном; ч. 5: ст. 165 настоящего Кодекса. Если осмотр производился без согласия проживающих в жилище лиц, то вопрос о возбуждении уголовного дела должен быть решен следователем в течение 24 часов с момента начала производства следственного действия»; б) заменить в п. 25 ст. 5 УПК РФ, определяющем значение понятия «постановления», слова «при производстве предварительного расследования» словами «при досудебном производстве»; в) внести дополнения в ст. 144 УПК РФ, регламентирующую процессуальный порядок рассмотрения сообщений о преступлениях:

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Богданов, Максим Николаевич, Псков

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

На основе проведенного анализа и обобщения научных знаний уголовного права, уголовного процесса, гражданского права, криминалистики, криминологии, оперативно-розыскной деятельности, нормативных и других юридических источников, а также материалов юридической практики в части определения сущности и характерных свойств, содержания, понятийного аппарата методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования в заключении предлагаются в обобщенном виде выводы, теоретические положения, практические рекомендации методического и законотворческого характера, к которым диссертант приходит в результате исследования современных проблем, связанных с расследованием мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Во введении работы обосновывается актуальность темы диссертационного исследования, определены степень ее разработанности, объект, предмет исследования, цели и задачи, методологическая база, научная новизна, теоретическая и практическая значимость, сформулированы положения, выносимые на защиту, приведены данные об апробации результатов исследования.

В первом параграфе первой главы рассмотрены виды мошенничества по уголовному законодательству Российской Федерации, его сущность, проведен анализ уголовно-правовой характеристики преступлений рассматриваемой категории, а также положений действующего законодательства и эффективность его применения в отношении мошенничества в практической сфере. В результате исследования указанных вопросов внесено предложение по изменению диспозиции статьи 159 УК РФ, правовая сущность которой должна заключаться не в хищении чужого имущества или приобретении права на него, а в причинении имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. Эту статью предлагается изложить в следующей редакции: «Мошенничество, то есть причинение имущественного ущерба путём обмана или злоупотребления доверием». Кроме того, автор предлагает пересмотреть систему норм УК РФ об имущественных обманах в целях их объединения в видовое понятие мошенничества (предметом которого является в этом случае любая имущественная выгода), а на основе упомянутого понятия (общей нормы) выделить отдельные виды мошенничества (специальные нормы) по предмету посягательства и (или) содержанию преступного действия.

Во втором параграфе первой главы рассмотрены общетеоретические аспекты методики расследования преступлений, произведен анализ существующих научных концепций, а на его основе предложена новая частная методика расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, под которой понимается система научных знаний о криминалистической характеристике преступлений этого вида и особенностях возбуждения по ним уголовных дел, а также научно обоснованных и апробированных практикой рекомендаций по предотвращению, раскрытию и расследованию указанных общественно опасных деяний. Кроме того, предлагается классификация структурных элементов методики расследования применительно к рассматриваемой категории мошенничества, в которую включены: криминалистическая характеристика этого вида преступления и обстоятельства, подлежагцие доказыванию; особенности возбуждения уголовного дела, описание типичных следственных ситуаций и планирование действий следователя применительно к каждой ситуации (программы действий следователя); особенности тактики производства отдельных следственных действий; использование результатов оперативно-розыскного характера, профилактические мероприятия.

В третьем параграфе первой главы рассматривается криминалистическая характеристика мошенничества в сфере потребительского кредитования, где с правовой точки зрения проанализированы различные трактовки учеными понятия кредита и его сущности, разработано определение потребительского кредитования и внесено предложение по его закреплению отдельным пунктом 3 в ст. 819 ГК РФ в следующей редакции: «Договор потребительского кредитования, являясь разновидностью кредитного договора, включает в себя действия банка или иной кредитной организации (кредитора) по предоставлению денежных средств физическому или юридическому лш{у (потребителю) в целях приобретения товаров для личных, семейных или иных нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью, а также обязательства потребителей возвратить в установленный срок полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.». В параграфе раскрыты вопросы о типичной исходной информации о рассматриваемом преступлении, механизме (способах) его совершения, личностных типичных особенностях преступников и потерпевших, мотивах, а также классифицированы обстоятельства, подлежащие доказыванию по уголовным делам этой категории. В» заключение параграфа автором формулируется понятие криминалистической характеристики в сфере потребительского кредитования, как системы научно обоснованных данных о потребительском кредитовании, уголовно-правовой сущности мошенничества, совершаемого в этой сфере, а также о характерных для него: типичной исходной информации, способах совершения, личностных особенностях мошенников и свойствах потерпевшей стороны, мотивах преступления и обстоятельствах, подлежащих доказыванию по уголовным делам.

В первом параграфе второй главы освещены особенности возбуждения-уголовных дел по делам о мошенничестве, произведен анализ теоретического и эмпирического материала для выделения и классификации наиболее типичных версий, ситуаций, возникающих на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования. Результаты исследования позволили разработать диссертанту обоснованные рекомендации по организации и осуществлению расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, представленные в виде разработанного автором алгоритма (программы), представляющего собой совокупность про-г{ессуальных действий и решений, а также иных предусмотренных законодательством действий, мероприятий и мер, реализуемых с учетом типичных ситуаций и в оптимальном порядке, варьирующемся в зависимости от складывающихся следственных ситуаций.

Во втором параграфе второй главы рассматриваются особенности и методические рекомендации по производству наиболее значимых и характерных для расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования следственных действий, таких как осмотр места происшествия, допрос заявителя, потерпевшего, свидетеля, подозреваемого, обыск и выемка, назначение экспертиз, предъявление для опознания. Помимо рассмотрения организационно-тактических особенностей их проведения, освещены, проблемы теории науки, права, практики. В связи с этим диссертантом сформулированы предложения по совершенствованию уголовно-процессуального законодательства, касающиеся: правовой регламентации порядка истребования объяснений, предметов и документов при производстве проверки по сообщению о преступлении; процессуального положения заявителя как иного участника уголовного судопроизводства; возможности производства осмотра места происшествия, которым является жилище, до возбуждения уголовного дела.

В третьем параграфе второй главы раскрываются вопросы использования результатов оперативно-розыскной деятельности при расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования. В частности, освещаются методические рекомендации по организации и проведению ряда мероприятий оперативно-розыскного характера, направленных на выявление, раскрытие мошенничества в сфере потребительского кредитования, а также установление фактов и обстоятельств, необходимых для эффективной организации и осуществления расследования указанных деяний и установления истины по уголовному делу. В этом параграфе также приведен комплекс предложений по совершенствованию ведомственного регулирования оперативно-розыскного и иного обеспечения процесса выявления, раскрытия, расследования и предотвращения мошенничества: по созданию и использованию базы данных АИПС «Досье-мошенник» всеми заинтересованными службами; по развитию специализации сотрудников, деятельность которых направлена на выявление и раскрытие преступлений указанной категории, в целях повышения эффективности противодействия преступлениям этого вида в условиях роста количества регистрируемых деяний; по актуализации вопросов борьбы с мошенничеством на уровне МВД, ГУВД, УВД субъектов Российской Федерации; по использованию методических рекомендации по организации и осуществлению расследования мошенничества при проведении служебной подготовки сотрудников уголовного розыска и других служб ОВД; по проведению профилактической работы с населением с целью разъяснения правил поведения граждан во избежание обмана различного рода мошенниками.

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования»

1. Конституция РФ (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с последующими изм. и доп.) // Российская газета. 1993. 25 декабря. - № 237.

2. Уголовно-процессуальный кодекс РФ от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ (с последующими изм. и доп.) // Российская газета. 2001- 22 декабря. -№ 249.

3. Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ (с последующими изм. и доп.) // Собрание законодательства РФ. 1996. - № 25. - Ст.2954.

4. Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР: С постатейными материалами. -М.: Юрид. Лит., 1987.

5. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (с последующими изм. и доп.) // Собрание законодательства РФ. -2000.-№32.-Ст. 3301.

6. Кодекс об административных правонарушениях Российской Федерации от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ (с последующими изм. и доп.) // Российская газета. 2001.-31 декабря. - № 256.

7. Федеральный закон РФ «Об оперативно-розыскной деятельности» (с последующими изм. и доп.) от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1995. - № 33. - Ст. 3349.

8. Федеральный закон «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» от 31 мая 2001 г. № 73-Ф3 // Собрание законодательства РФ. 2001. - № 23. - Ст. 2291.

9. Федеральный закон «О кредитных историях» от 30.12.2004 № 218-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2005, - № 1 (ч. 1), - Ст. 44.

10. Указ Президента Российской Федерации «О стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года» от 12 мая 2009 г. № 537 // Рос. газ. 2009. - 19 мая.

11. Концепция национальной безопасности Российской Федерации: Утв. Указом Президента Российской Федерации от 17 декабря 1997 г. № 1300 (в ред. Указа Президента Российской Федерации от 10 января 2000 г. № 24) // Рос. газ. 2000. - 18 янв.

12. Приказ МВД России «О повышении эффективности экспертно-криминалистического обеспечения деятельности органов внутренних дел

13. Российской Федерации» от 1 июня 1993 г. № 261. М.: МВД России. 1993 г.

14. Приказ МВД России «Об организации взаимодействия подразделений и служб органов внутренних дел в расследовании и раскрытии преступлений» от 20 июня 1996 г. №334. М.: МВД России. 1996 г.

15. Приказ МВД России, ФСО России, ФСР России, ФТС России, СВР

16. Инструкция «Об организации и взаимодействии подразделений'и служб ОВД в расследовании и раскрытии преступлений»: утв. Приказом МВД России, от 20 июня 1996 г. № 334

17. Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. 1991. № 16. Ст. 503.

18. Бюллетень Верховного Суда РСФСР. -М.: 1982. № 2.

19. Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. — 2006. № 7.1.. Книги, монографии, учебники, учебные пособия

20. Баев О.Я. Тактика следственных действий. — Воронеж, 1995. —224 с.

21. Баршев Я.И. Основания уголовного судопроизводства с применением к российскому уголовному судопроизводству. — СПб., 1841. — 385 с.

22. Безлепкин Б. Т. Уголовный процесс России: Учеб. пособие. 3-е изд., перераб. и доп. М.: КНОРУС, 2006. - 472 с.

23. Белкин А.Р. Теория доказывания в уголовном судопроизводстве. — М.: Норма, 2005. 528 с.

24. Белкин P.C. Винберг А.И. Криминалистика. Общетеоретические проблемы. М., 1973. - 264 с.

25. Белкин P.C. Криминалистика: проблемы сегодняшнего дня. Злободневные вопросы российской криминалистики / P.C. Белкин. М.: НОРМА (издательская группа НОРМА-ИНФРА-М), 2001. - 240 с.

26. Белкин P.C. Криминалистика: Проблемы, тенденции, перспективы. От теории к практике. - М., 1988. - 304 с.

27. Белкин P.C. Курс криминалистики. В 3 т. Т. 2: Частные криминалистические теории. - М., 1997. - 464 с.

28. Белкин P.C. Курс криминалистики. В 3 т. — Т. 3: Криминалистические средства, приемы и рекомендации. — М., 1997. — 480 с.

29. Белкин P.C. Курс советской криминалистики. Криминалистические средства, приемы и рекомендации: В 3 т. Т. 3 — М.: Изд-во Акад. МВД СССР, 1979.-407 с.

30. Белкин P.C., Лифшиц Е.М. Тактика следственных действий. М. 1997.-176 с.

31. Белозеров Ю.Н., Марфицин П.Г. Обеспечение прав и законных интересов личности в стадии возбуждения уголовного дела: Учебное пособие. — М., 1994. 76 с.

32. Бордиловский Э.И. Оперативно-розыскное обеспечение процесса расследования преступлений. Лекция. М., - 1993. - 28 с.

33. Бурданова В. С. Криминалистическое обеспечение всесторонности, полноты и объективности исследования обстоятельств дела: Учеб. пособие. — СПб., 1994.-99 с.

34. Вайнгард А. Уголовная тактика. Руководство к расследованию преступлений. СПб., 1912.

35. Васильев А.Н. Следственная тактика. М., 1976. - 200 с.

36. Васильев В.Л. Юридическая психология. — М.: Юрид. лит., 1991.464 с.

37. Величкин С.А. Понятие и общие положения тактики осмотра места происшествия // Криминалистика / Под ред. Т.А. Седовой, A.A. Эксархопу-ло- СПб., 1995.-528 с.

38. Возгрин И.А. Введение в криминалистику: История, основы теории, библиография / И.А. Возгрин. СПб.: Юридический центр Пресс, 2003. -475 с.

39. Возгрин И.А. Криминалистическая методика расследования преступлений. Минск, 1983. - 214 с.

40. Возгрин И.А. Научные основы криминалистической методики расследования преступлений: В 3 ч. Ч. 3. - СПб.: С.-Петерб. юрид. ин-т МВД России, 1993. - 80 с.

41. Волженкин Б.В. Мошенничество: Серия «Современные стандарты в уголовном праве и уголовном процессе». СПб., 1998. — 36 с.

42. Герасимов И.Ф. Некоторые проблемы раскрытия преступлений. — Свердловск, 1975. 184 с.

43. Голу некий С. А., Шавер Б.М. Криминалистика. Методика расследования отдельных видов преступлений. М., 1939. - 372 с.

44. Грибунов О.П., Сахаровский С.А., Трубкина О.В. Обыск: понятие, задачи, виды, тактические приемы проведения: Учеб. пособие. Иркутск: Изд. группа НОРМА-ИНФА-М, 2005. - 184 с.

45. Доказывание в уголовном процессе: традиции и современность / под ред. В.А. Власихина. М.: Юристъ, 2000. - 272 с.

46. Доля Е.А. Использование в доказывании результатов оперативно-розыскной деятельности / Е.А. Доля. М.: Спарк, 1996. - 111 с.

47. Жогин Н.В., Фаткуллин Ф.Н. Возбуждение уголовного дела. — М., 1961.-206 с.

48. Зорин Г.А. Криминалистическая методология. — Минск. 2000. —608 с.

49. Кальницкий В.В. Следственные действия: учеб. Пособие. 2-е изд., перераб. и доп. - Омск: Омская акад. МВД России, 2003. - 72 с.

50. Кипнис Н.М. Допустимость доказательств в уголовном судопроизводстве. М., 1995.-128 с.

51. Колесниченко А.Н. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений. Харьков, 1965. - 55 с.

52. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Ч. 1-3. С постатейными материалами / Под ред. E.JI. Забарчука. — М., 2009. — 832 с.

53. Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу Российской Федерации. / Отв. ред. В.И.Радченко. — М., 2004. 1365 с.

54. Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу Российской Федерации / Под ред A.B. Смирнова СПб: Питер, 2003. - 848 с.

55. Корухов Ю.Г. Криминалистика: Учебник / Под ред. А.Г. Филиппова, А.Ф. Волынского. М.: Изд-во «Спарк», 1998. - 543 с.

56. Косарев С.Ю. Методика расследования преступлений в сфере незаконного оборота сильнодействующих или ядовитых веществ в целях сбыта: Дис. канд. юрид. наук. СПб., 2000. - 204 с.

57. Кривенко А.И. Взаимодействие следователя и органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность. — М., 2006. — 192 с.

58. Криминалистика / Под ред. Б.А. Викторова, P.C. Белкина. М.: Юрид. лит. 1976. - 672 с.

59. Криминалистика / Под ред. И.Ф. Пантелеева, H.A. Селиванова. -М., 1993.-592 с.

60. Криминалистика / Под ред. Н.П. Яблокова. М., 1995. - 689 с.

61. Криминалистика / Под ред. С.А. Голунского. М.: Госюриздат, 1959.-512 с.

62. Криминалистика. / Под ред. В.А. Образцова. М.: Юрист, 1997.760 с.

63. Криминалистика. / Под ред. Т.А. Седовой, A.A. Эксархопуло. -СПб., 1995.-528 с.

64. Криминалистика. Курс лекций: Учеб. пособие для вузов Т.е. Коб-цова, Н.В. Кормушкина, М.И. Петров, Е.Ю. Янович -М., 2005. — 352 с.

65. Криминалистика: История, общая и частные теории. В 3-х томах: Учебник. Т. 1 / Под ред.: Белкин P.C., Коломацкий В.Г. М.: Изд-во Акад. МВД России, 1995. - 280 с.

66. Криминалистика: Учеб. для вузов / Под ред. Е.П. Ищенко, А.Г. Филиппова. М., Высш. Образование, 2006. - 743 с.

67. Криминалистика: учеб. для вузов / Под ред. И.Ф. Герасимова, Л.Я. Драпкина. М., 2000. - 672 с.

68. Криминалистика: Учеб. для вузов МВД России. Т. 2. Техника, тактика, организация и методика расследования преступлений / под. ред. проф. Б.П. Смагоринского, проф. А.Ф. Волынского - Волгоград: ВСШ МВД России, 1994.-560 с.

69. Криминалистика: учеб. для вузов. / под ред. И.Ф. Герасимова, Л.Я. Драпкина / И.Ф. Герасимов, Л.Я. Драпкин, Е.П. Ищенко и др. М.: Высшая школа, 1994. - 528 с.

70. Криминалистика: Учебник / Под ред. А.И. Винберга, С.П. Митри-чева. М., 1950.-303 с.

71. Криминалистика: Учебник / Под ред. А.Н. Васильева. — М., 1980.410 с.

72. Криминалистика: Учебник / Под.ред. А.Г. Филиппова. -М.: Спарк, 2007.-687 с.

73. Криминалистика: Учебник. / под ред. проф. А.Г. Филиппова, проф. А.Ф. Волынского. -М.: Спарк, 1998. 543 с.

74. Криминалистика: Учебник. 2-е изд./ Под ред. Р.С .Белкина. М., 2003.-992 с.

75. Криминалистическая методика расследования отдельных видов преступлений: учеб. пос.: В 2 ч. / Под ред. А.П. Резвана, М.В. Субботиной. -М.: ИМЦ ГУК МВД России, 2002. 232 с.

76. Криминалистическая экспертиза: исследование документов. Межвузовский сборник научных статей. Саратов: Изд-во Сарат. юрид. ин-та.1999.-72 с.

77. Криминалистическое обеспечение деятельности криминальной милиции и органов предварительного расследования / Под ред. Т.В. Аверьяновой и P.C. Белкина. М., 1997. - 400 с.

78. Крылов И.Ф. Криминалистическое учение о следах. JL: Изд-во Ленингр. ун-та, 1976.-197 с.

79. Кузнецов Н.П. Доказывание в стадии возбуждения уголовного дела. Воронеж, 1983. - 117 с.

80. Лавругшша О.И. Организация и планирование кредита. М.: Финансы и статистика, 1991. - 336 с.

81. Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества, в сфере бизнеса. -М.: Юрист, 1996.-128 с.

82. Ларичев В.Д., Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. М., 2001. - 256 с.

83. Лившиц Е.М., Белкин P.C. Тактика следственных действий. — М.: Новый Юрист, 1997. 176 с.

84. Лимонов В.Н. Мошенничество: уголовно-правовая и криминологическая характеристика: Учеб. пособие. —М.: Акад. управления МВД России,2000. 89 с.

85. Лученок А.И. Мошенничество в бизнесе. Мн.: Амалфея. 1997.272 с.

86. Лютиков Н.Е. Возбуждение уголовных дел о нарушении правил движения по улицам и дорогам. Воронеж: Изд-во Воронеж, ун-та, 1968. -62 с.

87. Методические основы осмотра места происшествия: Учеб. метод, пособие / Под ред. М.П. Филиппова. 2-е изд., перераб. и доп. — Барнаул: Барнаул, юрид. ин-т МВД России, 2004. - 243 с.

88. Митричев С.П. Методика расследования отдельных видов преступлений. — М.: Юрид. лит., 1973. 38 с.

89. Михайлов В.А., Дубягин Ю.П. Назначение и производство судебной экспертизы в стадии предварительного расследования. Волгоград: Изд-во ВСШ МВД СССР, 1991.-260 с.

90. Облаков А.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений и криминалистические ситуации: Учеб. пособие. Хабаровск: Хабаров, высш. шк. МВД СССР, 1985. - 78 с.

91. Образцов В.А. Криминалистика: Цикл лекций по новой программе курса. М. «Юрикон», 1994. - 690 с.

92. Павлов В.Г. Субъект преступления: Монография, СПб : Юрид. центр Пресс. 2001. - 318 с.

93. Пантелеев И.Ф. Методика расследования преступлений. — М. Всесоюз.юр.заочн.ин-т. 1975. 96 с.

94. Порубов, Н.И. Научные основы допроса на предварительном следствии / Н.И. Порубов. — Минск: Вышэйшая школа, 1978. 176 с.

95. Порубов, Н.И. Тактика допроса на предварительном следствии / Н.И. Порубов. М.: Издательство БЕК, 1998. - 208 с.

96. Российская Е.Р. Криминалистика. Вопросы и ответы: Учеб. Пособие для вузов. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 1999. - 351 с.

97. Руководство для следователей. / Под ред. Мозякова B.B. М., 2005.-912 с.

98. Руководство для следователей. / Под ред. Селиванова H.A., Снет-кова В.А. М., 1997. - 732 с.

99. Руководство по расследованию преступлений. Научно-практическое пособие / Гриненко A.B., Каткова Т.В., Кожевников Г.К., Коновалова В.Е., и др. — Харьков: Консум, 2001. 608 с.

100. Селиванов H.A. Советская криминалистика. Система понятий. — М., 1982.-152 с.

101. Советская криминалистика. Методика расследования отдельных видов преступлений. / Под ред. Проф. В.К. Лисиченко (глава 1 параграф 1-3 профессор А.Н.Колесниченко). Киев. 1998. —405 с.

102. Сосенушкина М.Н. Основы технико-криминалистической экспертизы документов. М., 1996. — 282 с.

103. Способы выявления, сбора материалов, проведения доследствен-ной проверки и оперативного сопровождения уголовных дел, возбужденных по признакам составов преступлений, предусмотренных ст.159 УК РФ: Метод. рек. Иркутск, 2005. - 72 с.

104. Справочник следователя. Практическая криминалистика: следственные действия: Практическое пособие. Вып. 1 / Беджашев В.И., Викторова E.H., Викторова Л.Н., Леви A.A., - М.: Юрид. лит. 1990. - 288 с.

105. Стецовский Ю.И. Уголовно-процессуальная деятельность защитника. -М., 1982. 176 с.

106. Теория оперативно-розыскной деятельности: Учебник / Под ред. К.К. Горяинова, B.C. Овчинского, Г.К Синилова. М., 2006. - 832 с.

107. Томин В. Т. Острые углы уголовного судопроизводства. — М., 1991.-240 с.

108. Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть: Учебник. / Под ред. Б.В. Здравомыслова. 2-е изд., перераб. и доп. - М., 1999. — 552 с.

109. Уголовный процесс: Учебник для вузов / Под ред. проф. П.А. Лу-пинской. М.: Юристъ, 1995. - 544 с.

110. Ульянова Л.Т. Предмет доказывания и доказательства в уголовном процессе России. Учебное пособие. М.: Городец, 2008. - 176 с.

111. Устинов В. С. Комментарий к ст. 21 УПК РСФСР // Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу РСФСР / Отв. ред. В.И. Радченко; под ред. В.Т. Томина. 5-е изд., перераб. и доп. — М., 2001. — 760 с.

112. Химичева Г.П. Досудебное производство по уголовным делам: концепция совершенствования уголовно-процессуальной деятельности: Монография / Г.П. Химичева. М., 2003. - 352 с.

113. Черенков A.M. Возможности определения особенностей характера человека по признакам почерка. Судебная практика. М., 1995. - 63 с.

114. Шейное В.П. Как защититься от обмана и мошенничества. Психология обмана и мошенничества. — 2004. 464 с.

115. Шейфер С.А. Следственные действия. Система и процессуальная форма / С.А. Шейфер. М.: Юридическая литература, 1981. - 128 с. - Минск: изд-во Харвест, 2004 — 464 с.

116. Шейфер С.А. Собирание доказательств в советском уголовном процессе / С.А. Шейфер. Саратов: СГУ, 1986. — 171 с.

117. Шепитько В.Ю. Теоретические проблемы систематизации тактических приемов в криминалистике / В.Ю. Шепитько. Харьков: изд-во РИП «Оригинал», 1995 . - 200 с.

118. Шляхов А.Р. Планирование предварительного следствия. М., 1957.-48 с.

119. Штофф В.А. Моделирование и философия. М., 1966. - 301 с.

120. Шурухнов Н.Г. Расследование преступлений, совершенных осужденными в ИТУ / Н.Г. Шурухнов. М., 1992. - 143 с.

121. Эриашвили Н.Д.Финансовое право. Учебник. — М., 2000. — 606 с.

122. Якимов И.Н. Практическое руководство к расследованию преступлений. М., 1924. - 312 с.

123. Яковлев A.M. Преступность и социальная психология (Социально-психологические закономерности противоправного поведения) / A.M. Яковлев. М.: Юридическая литература, 1971. - 248 с.

124. Якушин С.Ю. Тактические приемы при расследовании преступлений / С.Ю. Якушин. Казань: Издательство Казанского университета, 1983.- 103 с.1901.I. Статьи

125. Алексеева AT., Пыхтин C.B. «Подводные камни» потребительского кредитования // Законы России. Права потребителей услуг. 2007. - № 9. -С. 62-71.

126. Баев О.Я. Процессуально-тактические проблемы обыска // Проблемы совершенствования тактики и методики расследования преступлений. -Иркутск, 1980. С. 77-82.

127. Безруков В., Винберг А., Майоров М., Тодоров Р. Новое в криминалистике. // Соц. Законность. 1965. -№ 10. - С. 74-75.

128. Белозёрова И.И. «Личность преступника и ее криминалистический аспект» // Следователь. 1998. - № 4. - С. 50-51.

129. Богданов H.H. Солониченко В.Г. Синдром Вильямса-модель генетически детерминированного правополушарного доминирования // Физиол. журн. им. И.М. Сеченова. 1995. - Т. 81. -№ 8. - С. 81-84.

130. Борзенков Г.Н. Преступления против собственности // Человек и закон. 1998. -№ 4. - С. 51-54.

131. Бойко П. «Банкроты» и «мошенники» // Национальный банковский журнал, 2006. март. - С. 80.

132. Бурданова В. С., Гуняев В. А. Программа раскрытия убийств, совершенных по найму// Южно-Уральские криминалистические чтения. — Вып. 7. Уфа.: Башкир, гос. ун-т, 1999. - С. 12-20.

133. Быховский И.Е. Программированное расследование: возможности и перспективы // Актуальные проблемы советской криминалистики. .- М., 1980.-С. 17-20. '

134. Васильев А. Проблемы методики' расследования«отдельных видов, преступлений // Сощ законность. 1975;-М С-С. 63:

135. Возгрин И.А. Криминалистические характеристики преступлений и следственные ситуации >в системе частных.методик расследования// Следственные ситуации.-М?, 1985;-С. 66-70. .

136. Грановский Г.Л. Теоретические вопросы программирования трасо-логической экспертизы // Программированные и ситуационные: методики, трасологических исследований. М., 1979, - Вып. 37. - С. 3-31.

137. Григорьева Н.В. Исключение из разбирательства дела недопустимых доказательств // Российская юстиция. 1995. № 11. С. 5-6.

138. Гурьев В.В., Спирин Г.М. Борьба с мошенничеством — один из приоритетов. // Вестн. МВД России. 1998. - № 4. - С. 61-64.

139. Густое Г.А. Проблемы программирования расследования преступлений // Проблемы программирования, организации и информационного обеспечения предварительного следствия. Уфа, 1989. - С. 16-27.

140. Девятериков Т.Ю., Зимин О.В. Особенности и проблемы назначения экспертизы по исследованию подписи на этапе документирования фактов легализации (отмывания) преступных доходов // Рос. следователь. 2006. -№1.-С. 6-9.

141. Деловой Ростов. 2007. - 15 июня

142. Деришев Ю.В. Стадия возбуждения уголовного дела реликт «социалистической законности» // Российская юстиция. 2003. № 8. - С. 34—36.

143. Ъ%.Драпкин Л.Я. Понятие и классификация следственных ситуаций // Следственные ситуации и раскрытие преступлений: Науч. тр. Свердлов. Юрид. ин-та. Вып. 41. - Свердловск, 1975. - С. 28 - 32.

144. Драпкин Л.Я. Предмет доказывания и криминалистические характеристики преступлений // Криминалистические характеристики в методике расследования преступлений. Свердловск, 1978. - Вып. 69. — С. 11-18.

145. Жариков Е.С. Мошенничество в бизнесе // Управление персоналом. 2000. - № 3. - С. 38 - 41.161 .Завидов БД. О понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России // Рос. следователь. 1999. - № 2. — С. 20 - 28.

146. Заякин Щ.Б. Опыт проведения Д НК-анализа // Экспертная практика. № 44. - М.,1998. - С. 103.

147. Звягин Ю. Порок невозврата. Невозврат потребительских кредитов приближается к критическому уровню // Рос. бизнес-газ. 2006. 1 авг. № 28 (565).-С. 1.

148. Зуйков Г.Г. Применение математической логики и ЭВМ для решения криминалистических задач на основе «модус операнди» // Правовая кибернетика. М., 1973. - С. 26 - 28.

149. Известия. 2006 г. — 26 дек.

150. Известия. 2006 г. - 7 апр.

151. Ипотечное кредитование // Труд и право. 2006. - № 19. - С. 90.

152. Исаенко В.Н. Следственные действия и полномочия прокурора по надзору за ними // Законность. 2003. - № 2. - С. 25.

153. Ищенко Е.П., Колдин В.Я. Типовая информационная модель преступления как основа методики расследования // Правоведение. 2006. -№6.-С. 128-144

154. Клепицкий И.И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового характера // Законность. 1995. - № 7. — С. 36 - 37.

155. Колесничеико А.Н. Роль следственных версий и построение их при расследовании преступлений // Учен. зап. Харьков. Юрид. института. Вып. IX.-Харьков, 1957.-С. 163-171.

156. Комменрсань. 2007. - 24 июля.

157. Комсомольская правда. 2007. - 1 марта.

158. Кредит без подвоха // Рос. газ. 2007. - 11 мая.

159. Кредит на доверии // Рос. газ. Неделя. — 2009. - 23 апр.

160. Крючков В.П. Тактические и логические аспекты исследования обстановки места происшествия // Теоретические проблемы криминалистической тактики. Свердловск, 1981. - С.76-87.

161. Кудрявг}ев В. Н. Способ совершения преступления и его уголовно-правовое значение // Сов.гос-во и право, -1957. № 8. - С.60-61.

162. Кузьмин C.B. Программно-целевой метод организации расследования краж // Проблемы предварительного следствия и дознания. Изд-во ВНИИ МВД РФ. - М., 1994. - С.22-28.

163. Лаврухин C.B. Понятие криминалистики // Государство и право. -1998. №4: - С.74-79.

164. Ларичев В.В. Мошенничество // Финансовый бизнес. — 1997. — № 10.-G.57-60.18Ъ.Леканов Ю.И. По следам запаха. Обзор практики одорологических исследований // Зап. криминалистов: Вып. 2. М., 1993. - С. 69-72.

165. Лимонов В.В. Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений // Законность. 1998. - № 3. - С. 39^43.

166. Лимонов В.В. Понятие мошенничества // Законность. — 1997. — №11.-С. 41-42.

167. Лузгин И.М. Проблемы развития методики, расследования отдельных видов преступлений // Методика расследования преступлений. М., 1976.-С. 32-33.

168. Лукавство с подтекстом // Российская газета. 2006. - lî марта. —1. С. 4.

169. Маевскгш В. Допустимость доказательств, полученных органами дознания до возбуждения уголовного дела // Российская юстиция. — 2000i — №6. -С. 37^0.

170. Образцов В.А. Криминалистическая характеристика преступлений: дискуссионные вопросы и пути их решения // Криминалистическая характеристика^преступлений: ;Сб; науч. тр. -М., 1984. — С. 7-15.

171. Образцов В.А. О предмете методики расследования преступлений. Вопросы борьбы с преступностью: М, 1979t-С. 1121

172. Оперативная ситуация// Щитимеч.-2008.-№28.

173. Оперативная ситуация // Щит и меч. 2005. - № 5. - С. 4.

174. Опыт расследования финансовых «пирамид» в современных условиях//Информ. бюл. Следств. ком: МВД России; 2000:

175. Особенности назначения! отдельных видов экспертиз по делам о мошенническом завладении денежными средствами граждан. // Информ. бюл. Следственного комитета МВД России. 1998. - № 1 (94).

176. Павлов Н.Е. Проблемы правового регулирования рассмотрения заявлений и сообщений о преступлениях // Актуальные проблемы расследования преступлений. М., 1995. - С. 59-71.

177. Первой В.П. Современные методы научного познания и их использование в криминалистике // Рос. следователь. — 2002. — №2. — С. 12.

178. Петелин Б.Я. Психологические факторы, влияющие на эффективность осмотра места происшествия Вопросы совершенствования криминалистической методики: //.Сб. науч. тр: Волгоград, 1981. - С. 108-113;

179. Полевой Н.С. Криминалистическая кибернетика // Криминалистические алгоритмы и моделирование в следственной тактике и методике расследования преступлений.—М:, 1989. — С. 206—223.

180. Разуваев В.Э., Сныткин Д.В. Потребительское кредитование // Труд и право. —2006. № — 19 —С. 921 ' лч/' --; ■ :.

181. Российская бизнес-газета: 2006. — 22 янв.

182. Российская бизнес-газета. 2007. — 7 апр. ; V ,

183. Российская газета: 2003; - 19(мая:>

184. Российская газета. 2006. - 22 марта. . , ;209; Российская газета; 2006. - 25 янв.

185. Сол-Серко Л.А. Программирование расследования // Соц. законность. М.: Известия - 1980. - № 1. - С, 50-51.

186. Статкус В.Ф. Раскрытие преступлений — важнейшее средство борьбы с преступностью. // Гос-во и право. 1998 — № 4. - С. 66. :

187. Филиппов А.Г. К вопросу о тактике следственных действий //Актуальные вопросы использования достижений науки и техники в расследовании преступлений ОВД. М., 19.90. - С. 80-86.

188. Чирков Д.К. Криминологическая характеристика преступлений экономической направленности,, совершенных организованными группами // Следователь.-2006. -№ 7:-С. 35-37.

189. Шалумов М.С. Использование материалов, собранных до возбуждения уголовного дела, в качестве доказательств // Уголовный процесс. -2005. -№3.- С. 28-32.

190. Шаталов A.C. Понятие криминалистической алгоритмизации и программирования расследования преступлений // Государство и право. — 2000. — №8. С.28-39.

191. Шевченко В. Тактика преодоления противодействия подозреваемого в процессе допроса // Уголовное право. 2007. - № 2. - С. 114-118.

192. Шиканов В.И. О междисциплинарной характеристике отдельных видов преступлений // Криминалистическая характеристика преступлений. -М., 1984.-С. 40-43.

193. Шнрванова O.A. Круг лиц, участвующих в стадии возбуждения уголовного дела // Изв. Тульск. гос. ун-та. Выпуск 11. Тула, 2004. -С. 131133.

194. Щепалов С. Мошенничество — это умышленное причинение имущественного ущерба // Рос. юстиция. — 2003. № 1. - С. 60.

195. Эйсман A.A. Теоретические вопросы программирования расследования // Вопросы борьбы с преступностью. М., 1987. - Вып. 45. - С. 85.1.. Диссертации и авторефераты

196. Абдурагимова Т.И. Раскрытие и расследование изготовления, сбыта и использования поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт: Автореф. дис. канд. юрид. наук. М., 2001. - 24 с.

197. Азаренко В.М. Тактические основы взаимодействия участников подготовки и проведения криминалистической экспертизы по уголовным делам: Дис. канд. юрид. наук. СПб., 2000. - 207 с.

198. Антонов И.О. Расследование мошенничества: Автореф. дис. на канд. юрид. наук. Казань, 1999. - 23 с.

199. Бабаев, О.С. Концептуальные основы и тенденции развития криминалистической тактики: Автореф. дис. канд. юрид. наук. — М. 1998. 21 с.

200. Березин Д.В. Методика расследования мошенничества в сфере вексельных отношений: Дис. канд. юрид. наук. М., 2003. - 231 с.

201. Босых А.И. Расследование мошенничества, связанного с получением потребительского кредита: Дис. канд. юрид. наук. Краснодар, 2007. — 226 с.

202. Вандышев В.В. Теоретические и практические аспекты взаимосвязи криминалистики и виктимологии: Дис. д-ра. юрид. наук. М., 1989. -359 с.

203. Васильев А.Н. Основы следственной тактики: Автореф. дис. д-ра. юрид. наук. -М., 1960. 31 с.

204. Горобченко C.B. Методика расследования мошенничеств в сфере незаконного оборота недвижимости: Дис. канд. юрид. наук. Челябинск, -2009.-218 с.

205. Дерябина-Чистякова E.H. Методика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности: Дис. канд. юрид. наук. М., 2006. - 225 с.

206. Ерахтина Е.А. Видовая методика по расследованию незаконного получения банковского кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности: Автореф. дис. канд. юрид. наук. Тюмень, 2006. -18 с.

207. Звезда И.И. Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества: Автореф. дис. канд. юрид. наук. — М., 2008. — 22 с.

208. Казмирук М.П. Оперативно-розыскное обеспечение раскрытия и расследования незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения? кредиторской задолженности: Автореф. дис. канд. юрид. наук. -М., 2002. 24 с.

209. Козицын Я.М. Расследование хищений государственного имущества. совершенных с использованием: банковских операций: Автореф; дис. канд. юрид. наук. Саратов, 1965. - 16 с.

210. Лантух Э.В. Методика расследования убийств, сопряженных с поджогом: Дис. канд. юрид. наук. СПб;, 1998. — 154 с.

211. Лапин?E.G. Проблемы расследования хищений, совершенных с использованием товарных кредитов: Дис. канд. юрид. наук. Саратов, 2001.218с. . Л'-:

212. Лутошкин Г.Ю. Тактические и методические аспекты начала расследования преступлений: Дис. канд. юрид: наук. СПб;, 2000. - 170 с.

213. Луцюк И.Т. Участие специалиста-криминалиста в предварительном следствии: Автореф. дис. канд. юрид. наук. М., 1977. -23 с. ;

214. Михеев Р.И. Проблемы вменяемости, вины и уголовной; ответственности: (Теория и практика). Дис. канд. юрид. наук. М;, 1995. - 70 с.

215. Мишина И.М. Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты: Автореф. дис. канд. юрид. наук. — М., 2009. 25 с.

216. Неймарк М.А. Проблемы теории и практики расследований хищений денежных средств в сфере банковского кредитования: Автореф. дис. канд. юрид. наук. Барнаул, 2006. — 26 с.

217. Парамонова Г, В. Теория и практика использования специальных познаний в раскрытии и расследовании корыстно-насильственных преступлений: Дис. канд. юрид. наук. СПб., 2001. - 215 с.

218. Рощинский Б.В. Сговор как элемент противодействия расследованию и пути его преследования: Дис. канд. юрид. наук. Краснодар, 2004. -190 с.

219. Рубцов И.И. Криминалистическая характеристика преступлений как элемент частных методик расследования: Дис. канд. юрид. наук. СПб., 2001.-224 с.

220. Слепнева Л.И. Взаимодействие следователя ОВД с сотрудниками криминалистических подразделений в процессе раскрытия и расследования, преступлений: Автореф. дис. канд. юрид. наук. -М., 1987. 22 с.

221. Сухова Т.Э. Интеграция знаний как фактор развития теории и практики судебной экспертизы: Автореф. дис. канд. юрид. наук. Воронеж, 2001.-24 с.

222. Сыров А. П. Проблемы научных основ тактики следственных действий: Автореф. дис. канд. юрид. наук. — М., 1969. 16 с.

223. Турчин Д.А. Исследование места, происшествия (технические, тактические и психологические вопросы осмотра): Автореф. дис. канд. юрид. наук. Л., 1968.-22 с.

224. Шаров A.B. Методика расследования мошенничества' в сфере оборота жилища: Дис. канд. юрид. наук. М., 2003. - 265 с.

225. Шиканов В.И. Проблемы использования специальных познаний и научно-технических новшеств в уголовном судопроизводстве: Автореф. дис. д-ра. юрид. наук. М.,1980. - 31 с.

226. Шмелев Д. Б. Криминалистические основы расследования мошенничества, совершенного в отношении граждан в общественных местах: Автореф. дис. канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2008. - 28 с.

227. Щетинина Н.В. Уголовно-правовая характеристика незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности: Автореф. дис. канд. юрид. наук. Тюмень, 2008. - 21 с.1. V. Словари, справочники

228. Белкин P.C. Криминалистическая энциклопедия. — М., 1997. —339 с.

229. Большая Советская энциклопедия / Ред. A.M. Прохоров: в 30 т. — Т. 4. М., 1971.-837 с.

230. Большой Энциклопедический словарь. 2-е изд. перараб. и доп, / Гл.ред. A.M. Прохоров. М.: Науч! изд-во «БСЭ»; СПБ.: «Норинт»,1997. — 1456 с.

231. Краткий словарь иностранных слов / Ред. С.М. Локшина. — М., 1974.-384 с.

232. Ожегов С.И. Словарь русского языка. Изд. «Русский язык». -М.,1990. -907 с.

233. Першиков В.И., Савинов В.М. Толковый словарь по информатике. -М., 1995.-544 с.

234. Словарь основных терминов трасологических экспертиз / Отв. ред. Л.Г. Грановский, Н.П. Майлис. -М., 1987.

235. Советский энциклопедический словарь / Гл. ред. A.M. Прохоров. 3-е изд. - М., 1985. - 1600 с.

236. Энциклопедический словарь / Гл. ред. Б.А. Веденский: В 2-х т. — Т. 2. М.: Советская энциклопедия, 1964. — 260 с.

237. Энциклопедия судебной экспертизы. — М., 1999. 552 с.2021. VI. Интернет-источники272. http ://www.tamby.info/kodeks/ypk.htm273. http://www.twirpx.eom/file/l 30401

238. Багаутдинов Ф. Процессуальное положение заявителя // http://www.proknadzor.ru/analit/show

239. Быков В.М. Проблемы стадии возбуждения уголовного дела // http://www.juristlib.ru

240. В Москве задержаны мошенники, получавшие кредиты по поддельным паспортам. // http://www.mvd.ru/news

241. Жительница Улан-Удэ пыталась получить кредит по найденному чужому паспорту. // http://www.baikal-daily.ru

242. Исмагилова Э.М. Лица, участвующие в стадии возбуждения уголовного дела, и обеспечение их прав // http://www.orenufali.ru/ismagilova

243. МВД РФ отмечает рост числа преступлений в кредитно-финансовой сфере // http://rian.ru

244. МВД РФ отмечает рост числа преступлений в кредитно-финансовой сфере // http://rian.ru

245. Мошенники нанесли банку почти миллионный ущерб // http:// www. mosreg. ru

246. Мошенники обещали кредиты, но только забирали деньги // http://www.infox.ru *

247. Мошенники полюбили кредиты // http://www.rbcdaily.ru

248. Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации. Статистика //http://www.mvd.ru/stats

249. Просрочка по кредитам из месяца в месяц неуклонно растёт // http://www.orencredit.ru

250. Раскрыта серия преступлений в кредитно-банковской сфере Хабаровска // http://vostokmedia.com

251. Статистика. Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации // http://www.mvd.ru/stats.

Автор: Богданов, Максим Николаевич
Город: Псков
Год: 2010
Звание: кандидата юридических наук
КОД ВАК: 12.00.09

Диссертация

Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования тема диссертации по юриспруденции

Автореферат

ПОХОЖИЕ РАБОТЫ

Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитованиятекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.09 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции на тему «Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции, автор работы: Богданов, Максим Николаевич, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме "Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования"

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ «Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования»

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Богданов, Максим Николаевич, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования"

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования»