Банковская тайна в уголовном праве

Бараева, Ольга Валентиновна

Банковская тайна в уголовном праветекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.08 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Банковская тайна в уголовном праве»

На правах рукописи

БАРАЕВА Ольга Валентиновна

БАНКОВСКАЯ ТАЙНА В УГОЛОВНОМ ПРАВЕ

Специальность 12.00.08 - уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право.

АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук

Москва 2004

Диссертация выполнена на кафедре «Уголовно-правовые дисциплины» Института международного права и экономики имени А. С. Грибоедова. Негосударственное образовательное учреждение.

Научный руководитель: доктор юридических наук, профессор

ЯЦЕЛЕНКО Борис Викторович

Официальные оппоненты: доктор юридических наук, профессор

Магомедов Асбег Ахмет Набиевич

кандидат юридических наук, доцент Полосин Николай Викторович

Ведущая организация:

Российская правовая академия Министерства юстиции Российской Федерации

Защита состоится

«¿У» X&jJ^-tL

2004 года в

часов на

заседании диссертационного совета К 521.005.01 в Институте международного права и экономики имени А.С. Грибоедова по адресу: 105066, г. Москва, ул. Спартаковская, д. 2/1, стр. 5.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Института международного права и экономики.

Автореферат разослан «_»_

2004 года.

Ученый секретарь диссертационного совета

Н.П. Шарыло

I. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы диссертационного исследования

Вступление России в XXI век ознаменовано рядом сложных проблем, решение которых представляется чрезвычайно важным. Одной из таких проблем является построение информационного общества и присоединение к глобальной мировой информационной инфраструктуре. Создание и реализация мощного информационного потенциала выступают залогом успешного развития страны в наступившем тысячелетии и во многом позволят обеспечить необходимую конкурентоспособность в политических и экономических отношениях с ведущими иностранными державами. Вполне понятно, что решение вышеназванной задачи не может быть успешным без эффективного правового регулирования соответствующих общественных отношений. В свою очередь, острие этого регулирования должно быть направлено на регламентацию отношений, возникающих в сфере информационной безопасности. Обеспечение такой безопасности невозможно без комплексной защиты различных видов тайн, коих на сегодняшний день в российском законодательстве насчитывается уже более 40 видов1. В числе этих тайн особую ценность приобретает институт банковской тайны, назначение которого представляется поистине универсальным. Данный институт может выступать и как средство защиты от недобросовестной конкуренции, и как способ обеспечения личной тайны граждан, и как орудие защиты от криминальных угроз, и как инструмент извлечения прибыли. Преступные посягательства на банковскую тайну обладают большой общественной опасностью. Они способны привести к банкротству коммерческой (в т.ч. и кредитной) организации, снижению прибыли от банковской деятельности, потере клиентуры, снижению инвестиций в банковский сектор. Помимо этого обладание банковской тайной позволяет совершать и различные преступления против личности, против собственности, потерпевшими от которых становятся владельцы такой информации. Не-

Лопатин В.Н. Информационная безопасность и сеть Интернет // Нормативная база вузовской науки. Спецвыпуск. На'д I

БИБЛИОТЕКА „ К

с оа

трудно заметить, что построение эффективно действующей банковской системы невозможно без надлежащего обеспечения банковской тайны.

В арсенале правовых средств обеспечения банковской тайны особое место занимает уголовное право. Будучи охранительной отраслью, свою задачу уголовное право видит прежде всего в установлении уголовно-правового запрета незаконным получению, разглашению и использованию сведений, составляющих банковскую тайну, в рамках статьи 183 УК РФ. Однако, учитывая бланкетный характер данной нормы, первостепенную важность для правильного ее применения имеют положения тех нормативно-правовых актов, которые позитивно регулируют отношения, возникающие по поводу банковской тайны. Однако такие акты противоречат друг другу в части определения понятия банковской тайны; круга сведений, ее составляющих; прав и обязанностей кредитных организаций при взаимоотношениях с государственными органами и их должностными лицами, уполномоченными на получение этой информации. В таких условиях возникает вопрос о возможности применения положений статьи 183 УК на практике вообще. Подобная противоречивость бланкетного законодательства может в конечном итоге привести к нарушению принципа законности уголовного права, что совершенно недопустимо. При этом проведенный автором анализ научной литературы и эмпирических данных, включая судебную практику, показал, что ни среди ученых, ни среди практических работников нет единства мнений о том, какому нормативно-правовому акту, позитивно регулирующему отношения по поводу банковской тайны, следует отдать предпочтение.

Кроме того, сама редакция ныне действующей статьи 183 УК, даже после внесения в нее некоторых изменений и дополнений, не позволяет эффективно применять положения этой нормы на практике. Формулировки ряда признаков состава преступления недостаточно проработаны, затрудняют квалификацию содеянного и требуют законодательной коррекции.

Проблема уголовно-правовой защиты банковской тайны находит свое отражение в трудах П.С. Яни, Б.В. Волженкина, Н.А. Лопашенко, Л.Д. Гаухмана, СВ. Максимова, А.Ф. Жигалова, Л.Р. Клебанова, А.Г. Кибальника, И.Г. Соломоненко, А.И. Лукашова, Р.Б. Иванченко и дру-

гих ученых. Кроме того, автором использовались работы исследователей, которые были посвящены смежным с рассматриваемой темой вопросам, включая и проблематику комплексной защиты конфиденциальной информации. Это труды В.Н. Лопатина, И.Л. Бачило, М.А. Федотова, О.М. Олейник, Г.А. Тосуняна, A.M. Экмаляна, А.Ю. Викулина, И.Л. Петрухина, В.А. Копылова, М.В. Куваевой, Ю.В. Чуфаровского, А.А. Шиверского и т.д.

Несмотря на то, что изучаемая в диссертации тема уже отчасти находила свое отражение в других работах, необходимо особо подчеркнуть, что самостоятельного исследования, посвященного вопросам уголовно-правовой охраны исключительно банковской тайны, до сих пор не проводилось. Однако с учетом специфических особенностей этой тайны, ее социального и уголовно-правового значения проведение такого исследования является необходимым. Его успешные результаты позволят существенно повысить эффективность охраны банковской тайны средствами уголовного права.

Все вышесказанное позволяет охарактеризовать настоящую диссертационную работу как особо актуальную.

Цели и задачи исследования

Целями диссертационного исследования являются: определение самостоятельной роли банковской тайны в действующем российском уголовном праве, выявление социальной значимости банковской тайны на современном этапе развития нашей страны, совершенствование уголовно-правовых мер защиты сведений, составляющих банковскую тайну, от их незаконного получения, разглашения и использования.

Достижение указанных целей осуществлялось в ходе реализации следующих задач:

1. Определения предназначения информации в современном обществе.

2. Анализа значения банковской тайны для обеспечения многообразных интересов юридических и физических лиц, стабильности финансово-экономического климата, развития кредитно-банковской системы.

3. Рассмотрения банковской тайны как охраняемого уголовным правом блага, выступающего основанием для конструирования соответству-

ющих уголовно-правовых норм об ответственности за посягательства на эту тайну.

4. Рассмотрения банковской тайны в качестве гаранта соблюдения принципа законности в уголовном праве.

5. Изучения соответствующих положений законодательства, которое позитивно регулирует отношения, возникающие по поводу банковской тайны.

6. Проведения сравнительно-исторического и сравнительно-правового исследования проблем уголовной ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну.

7. Изучения роли тайны и ее видов при построении системы Особенной части Уголовного кодекса РФ.

8. Проведения уголовно-правового анализа объективных и субъективных признаков незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну.

9. Обоснования предложений по совершенствованию мер защиты банковской тайны в действующем российском уголовном законодательстве.

Объект и предмет исследования

Объектом исследования являются теоретические и практические проблемы охраны банковской тайны уголовно-правовыми средствами.

Предметом исследования являются уголовно-правовые нормы российского и зарубежного законодательства, предусматривающие ответственность за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну; эмпирические данные, характеризующие состояние уголовно-правовой защиты банковской тайны; нормы гражданского, банковского и других отраслей права, регулирующие отношения по поводу банковской тайны; научно-правовая и иная литература.

Методология и методика исследования

Методологической основой диссертационного исследования является диалектический метод познания действительности, общественных процессов, правовых категорий и доктрин.

В ходе работы автором были использованы такие методы научного исследования, как логико-юридический, сравнительно-правовой, социологический, историко-правовой.

Основные положения, выносимые на защиту

1. Роль информации и информационной безопасности на современном этапе развития России.

2. Многообразие социального значения банковской тайны.

3. Противоречия и пробелы законодательства, позитивно регулирующего отношения по поводу банковской тайны, которые затрудняют либо вовсе делают невозможным применение положений статьи 183 УК РФ.

4. Особое значение банковской тайны для действующего российского уголовного права, заключающееся в том, что:

а) банковская тайна является основой для формулирования уголовно-правового запрета незаконным получению, разглашению и использованию сведений, ее составляющих;

б) банковская тайна выступает гарантом принципа законности в уголовном праве.

5. Понятие тайны в уголовном праве в широком и узком смысле слова.

6. Понятие и признаки банковской тайны как объекта уголовно-правовой охраны, представляющей собой защищаемые кредитной организацией документированные сведения об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также иные устанавливаемые кредитной организацией на основании федеральных законов в их интересах сведения, по которым можно идентифицировать клиентов и корреспондентов кредитной организации, за незаконные получение, разглашение и использование которых виновное лицо несет уголовную ответственность.

7. Значение тайны вообще и банковской тайны в частности для изменения системы Особенной части Уголовного кодекса РФ. С учетом действительного места банковской тайны в системе объектов уголовно-правовой охраны ответственность за незаконные получение, разглашение или использование сведений, составляющих банковскую тайну, целесообразно предусмотреть в самостоятельном разделе Особенной части УК РФ «Преступления в сфере конфиденциальной информации».

8. Уголовно-правовая характеристика объективных и субъективных признаков незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну.

9. Предложения по совершенствованию уголовно-правовой охраны банковской тайны, заключающиеся в том, что:

а) банковская тайна должна охраняться самостоятельно, в рамках отдельных норм, в отличие от действующей ныне ст. 183 УК РФ, в которой установлена ответственность за преступления против еще двух видов тайн: коммерческой и налоговой;

б) конфиденциальная информация, разновидностью которой является банковская тайна, должна быть указана в ч. 1 ст. 2 УК РФ «Задачи Уголовного кодекса Российской Федерации» в качестве самостоятельного объекта уголовно-правовой охраны.

Эмпирическая основа исследования

Эмпирическую основу исследования составили:

- данные уголовно-правовой статистики о преступлениях, предусмотренных статьей 183 УК РФ;

- материалы судебной практики по рассмотрению дел, связанных с предоставлением кредитными организациями уполномоченным субъектам сведений, составляющих банковскую тайну;

- результаты социологического опроса, проведенного автором на территории гг. Москвы, Вологды и Вологодской области среди 200 работников отделов по борьбе с экономическими преступлениями, судей и сотрудников ряда коммерческих банков;

- информация, полученная при изучении научной литературы, литературы, посвященной практике защиты конфиденциальной информации, и материалов периодической печати;

- данные эмпирических исследований, проведенных другими разработчиками смежных проблем.

Научная новизна работы

Научная новизна работы заключается в том, что впервые на монографическом уровне в уголовно-правовой литературе на фоне последних изменений уголовного законодательства проведено исследование, це-

ликом и полностью посвященное проблемам охраны исключительно банковской тайны. В работе рассматривается социальное значение банковской тайны в современной России. Изучение роли этого вида конфиденциальной информации для уголовного права характеризует банковскую тайну как гарант принципа законности уголовного права, что также в уголовно-правовой литературе делается впервые. Уголовно-правовой анализ незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну, позволил автору сформулировать ряд принципиально новых выводов и предложений, касающихся совершенствования уголовного законодательства об ответственности за посягательства на банковскую тайну и позволяющих повысить эффективность его применения на практике.

Теоретическая и практическая значимость исследования

Представленное диссертационное исследование является по сути дела первой работой, выполненной на монографическом уровне, в которой проведено комплексное исследование социального и уголовно-правового значения банковской тайны как особого, специфического вида конфиденциальной информации. Содержащиеся в диссертации выводы, предложения и рекомендации могут быть использованы в законотворческой деятельности как при совершенствовании уголовного законодательства, предусматривающего ответственность за посягательства на банковскую тайну, так и тех отраслей законодательства, которое позитивно регулирует отношения, связанные с ней. Положения настоящего исследования могут также быть востребованы в практической деятельности правоохранительных органов и судов при квалификации незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну. Материалы работы могут использоваться в деятельности кредитных организаций, в учебном процессе при изучении основ Общей и Особенной частей уголовного права, при проведении дальнейших исследований по проблемам уголовно-правовой защиты банковской тайны.

Апробация результатов исследования

Основные положения и результаты исследования нашли свое отражение в научных статьях автора, а также при проведении лекционных и

семинарских занятий со студентами Вологодского государственного педагогического университета и Северо-западной Академии государственной службы при Президенте РФ (Вологодский филиал) по учебным курсам «Уголовное право», «Уголовный процесс» и «Правоохранительные органы».

Объем и структура диссертации

Структура и объем диссертации отражают цели и задачи, стоящие перед диссертантом. Работа состоит из введения, двух глав, включающих шесть параграфов, заключения, списка использованной литературы и приложения. Объем, структура и содержание диссертации отвечают требованиям ВАК.

II. СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении автор обосновывает выбор темы диссертации и ее актуальность, характеризует цели и задачи исследования, его объект и предмет. Раскрыты методика и методология исследования; сформулированы основные положения, выносимые на защиту; показана эмпирическая база работы; охарактеризованы научная новизна исследования, его теоретическая и практическая значимость; приведены данные об апробации результатов исследования.

Первая глава «Социальная обусловленность уголовной ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну» состоит из трех параграфов.

Первый параграф «Социальное и уголовно-правовое значение банковской тайны» посвящен анализу той роли, которую играет банковская тайна как для социально-экономического развития страны и для обеспечения прав ее граждан, так и для действующего российского уголовного права.

Россия вступила в такую фазу своего развития, где в числе определяющих факторов успешного осуществления как внутренней, так и внешней политики находятся построение информационного общества, присоединение к глобальной общемировой информационной инфраструктуре и обладание информационными технологиями и ресурсами. Информация в настоящее время приобрела самостоятельную, ни с чем не

сравнимую, уникальную ценность. При этом сам мировой товарный рынок уже представляют в виде некой трехъярусной пирамиды, на верхнем доминирующем ярусе которой находится рынок высокотехнологической информационной продукции2. При таких условиях резко обостряются проблемы правового обеспечения информационной безопасности, и в частности проблема правовой защиты различных видов тайн. К числу таких наиболее значимых видов относится банковская тайна. Ее социальное значение на современном этапе развития страны многообразно и поистине уникально, что, в свою очередь, обусловлено ее социально-экономической и политической сущностью.

Во-первых, банковская тайна может обеспечивать сохранность сведений об операциях, счетах и вкладах коммерческой (в т.ч. и кредитной) организации, что является необходимым условием жизнедеятельности последней в период рыночной конкуренции. Это свойство банковской тайны особенно значимо в сфере международной конкуренции между российскими и зарубежными банками, которая еще более обострится после возможного вступления России во Всемирную торговую организацию (ВТО). Во-вторых, банковская тайна обеспечивает личную тайну гражданина, что возможно только в демократическом государстве, уважающем права и свободы человека. В-третьих, банковская тайна выполняет определенную охранительную функцию, обеспечивая недоступность сведений о финансовом положении юридических и физических лиц и тем самым предохраняя их от противоправных (преступных) посягательств. В-четвертых, банковская тайна как таковая сама может являться средством для извлечения прибыли. Чем выше уровень защиты данной информации, тем соответственно выше авторитет кредитных организаций, шире круг их потенциальных клиентов и больше объем средств, вкладываемых в развитие банковской системы. Следовательно, повышается и уровень экономического развития региона в целом, где функционирует кредитно-финансовая система, основанная на надлежащей охране банковской тайны. В-пятых, вкладывая интеллектуальные силы

2 См.: Золотарев А.В. Информационные ресурсы в контексте глобализации // Альтернативы глобализации: человеческий и научно-технический потенциал России / Под ред. А.В. Бузгалина. - Т. 2. - М.: Слово, 2002. - С. 20-21.

и финансовые средства в мероприятия по технической, организационной и правовой защите банковской тайны, кредитная организация вынуждена идти на солидные, хотя и оправданные издержки. Соответственно компенсировать их можно, в том числе и путем повышения стоимости услуг, оказываемых такой организацией.

Как видим, значение банковской тайны трудно переоценить. Если кредитно-финансовую систему обоснованно сравнивают с кровеносной системой экономики, то банковская тайна является ее жизненно важной артерией.

Ценность любого вида тайны будет определяться прежде всего величиной тех общественно опасных последствий, которые могут наступить в результате преступных посягательств на нее. Как известно, последствия преступления по своему характеру могут классифицироваться на материальные (последствия имущественного характера и причинение вреда жизни и здоровью людей) и нематериальные (нарушение нормальной деятельности учреждений, предприятий или общественного порядка либо нарушение чести и достоинства граждан и их личных неимущественных прав)3. Нетрудно заметить, что незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну, могут повлечь за собой преступные последствия и той и другой группы, что, отчасти, отражено и в самой редакции статьи 183 УК РФ, в которой указывается на возможность наступления различных по своему характеру преступных последствий. В этой связи представляется целесообразным обратиться к результатам нашего социологического опроса: 65 % опрошенных заявили, что банковская тайна нуждается в усиленных уголовно-правовых мерах охраны в современных условиях в России.

Наряду с чрезвычайно важным социальным значением, банковская тайна играет также большую роль в уголовном праве. Уголовно-правовое значение банковской тайны проявляется следующим образом:

а) Банковская тайна выступает как охраняемое уголовным правом благо, что выражается в существовании соответствующего уголовно-

3 См.: Наумов A.B. Российское уголовное право. Общая часть. Курс лекций. -2-е изд. перераб. и доп. - М: Изд-во БЕК, 1999. - С. 264.

правового запрета незаконным получению, разглашению и использованию сведений, такую тайну составляющих. Банковская тайна позволяет в этом качестве конструировать уголовно-правовые нормы, которые ее охраняют, обуславливая появление этих норм в уголовном праве.

б) Банковская тайна (ее четкое и недвусмысленное регулирование со стороны неуголовно-правовых отраслей) является в уголовном праве эффективным средством обеспечения полноты и непротиворечивости уголовного закона, противодействия аналогии уголовного закона и гарантом соблюдения принципа законности уголовного права. Статья 183 УК РФ, которая предусматривает ответственность за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну, содержит бланкетную диспозицию. Предписания иной (неуголовно-правовой) отраслевой принадлежности превращаются в неотъемлемую часть бланкетной уголовно-правовой нормы. Следовательно, успешность ее применения будет зависеть от того, насколько четко и грамотно сформулированы положения бланкетного законодательства, на основании которого эта норма строится. В настоящее время понятие банковской тайны, круг сведений, ее содержащих, субъектов, обязанных ее гарантировать, и порядок предоставления таких сведений уполномоченным органам и должностным лицам определяются двумя противоречащими друг другу нормами: статьей 26 «Банковская тайна» Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статьей 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса РФ. Кроме того, статья 26 содержит не только внутренние противоречия относительно правил предоставления справок по операциям, счетам и вкладам, но и не соответствует положениям ряда других Федеральных законов, регламентирующих порядок получения уполномоченными государственными органами различной информации. Анализ эмпирических данных и научной литературы показывает, что ни среди ученых, ни среди практических работников нет единого мнения о том, какими нормативными актами следует руководствоваться при определении понятия банковской тайны, содержания этой тайны и порядка ее предоставления уполномоченным субъектам.

В таких условиях применение ст. 183 УК в части ответственности за посягательства на банковскую тайну может быть либо крайне затруд-

нительным либо вообще невозможным: налицо коллизия двух нормативных актов, положения которых являются неотъемлемой частью соответствующей уголовно-правовой нормы, и коллизия эта на сегодняшний день формально не разрешена. Ведь в процессе применения статьи 183 необходимо будет обращаться к вышеназванным нормативным актам, чьи предписания составляют основную, «стержневую» часть этой уголовно-правовой нормы, а они, как уже говорилось выше, противоречат друг другу. При этом соблюдение одного из них автоматически повлечет нарушение другого. Например, из текста статьи 183 следует, что разглашающее банковскую тайну лицо осознает не только общественную опасность совершаемого им деяния, но и его противоправность. Но осознать такую противоправность подчас просто невозможно, ведь порядок предоставления таких сведений регулируется актами, которые противоречат друг другу. Следовательно, создается реальная опасность появления в рамках одной статьи 183 двух противоречащих друг другу нормативных предписаний в части ответственности за посягательства на банковскую тайну, что, в свою очередь, повлечет нарушение положений части 1 статьи 3 «Принцип законности» УК РФ. Предлагаемая иногда в качестве способа устранения противоречий, возникающих относительно позитивного регулирования отношений по поводу банковской тайны, и допустимая в гражданском праве аналогия закона может повлечь и применение аналогии уголовного закона. Принимая во внимание специфику бланкетных диспозиций уголовно-правовых норм, такое развитие событий, увы, вероятно, и абсолютно, недопустимо в силу прямого указания части 2 статьи 3, запрещающей такую аналогию.

Во втором параграфе «Исторический анализ отечественного уголовного законодательства об ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну» автор изучает законодательство различных исторических периодов, которое посвящено вопросам правового регулирования и охраны банковской тайны.

Нормы об уголовной ответственности за посягательства на банковскую тайну были известны еще Уложению о наказаниях уголовных и исправительных 1845. Это статьи 419 и 1157. Статья 419 содержалась в главе X «О медленности, нерадении и несоблюдении установленного

порядка в отправлении должности», а статья 1157 - в главе XII «О нарушениях постановлений о кредите».

Согласно части 1 статьи 419 устанавливалась уголовная ответственность за разглашение «дел, производимых в судебных и правительственных местах, и за сообщение без дозволения каких-либо актов или других принадлежащих к делам бумаг лицам посторонним, вопреки порядку, для производства дел и хранения деловых бумаг ... если при этом не было никакого преступления или злоупотребления...». Часть 2 предусматривала более строгую ответственность за наступление преступных последствий. Статья 1157 устанавливала ответственность чиновников и должностных лиц государственных, общественных и частных банков «за нарушение тайны о тех действиях их, которые на основании уставов подлежат оной...» (часть 1). Если же их действия были продиктованы намерением «повредить чести или кредиту какого-либо частного лица», то согласно части 2 виновному грозило более строгое наказание. Заметим, что если предусмотренное статьей 419 деяние охватывалось неосторожной формой вины, то преступление, предусмотренное статьей 1157, совершалось умышленно.

В Уголовном уложении 1903 г. уже содержалась отдельная глава XXIX «Об оглашении тайн», куда, в свою очередь, были включены нормы, охраняющие банковскую тайну. Например, статья 541 устанавливала ответственность за разглашение профессиональной тайны, причем эту ответственность, по мнению виднейшего русского ученого-криминалиста Н.С. Таганцева, должны были нести также служащие в банках и других кредитных организациях, если «они огласили такие сведения, которые по уставам банка должны оставаться в тайне и которые были оскорбительны, если при том учиненные ими деяния не составляли особых проступков по службе»4. Часть 1 статьи 544 предусматривала ответственность состоящих на службе в кредитном установлении, акционерном обществе или банкирском заведении лиц, виновных в «умышленном оглашении сведений, заведомо составляющих тайну» этих «установления, общества или заведения и не подлежащих огласке». Более строгая ответственность за совершение данного преступления наступа-

4 См.: Уголовное уложение 1903 г. - СПб: Таганцев НС., 1904. - С. 743.

ла в том случае, если оно было совершено с целью повредить кредиту обозначенных заведений или «кредиту частных лиц, доверивших оным свое имущество или имущественный интерес», либо из корыстных побуждений.

После прихода к власти в октябре 1917 г. большевиков отношение государства к различным видам тайн (кроме, разумеется, государственной) было резко негативным. Достаточно вспомнить, что В.И. Ленин, который «ничего частного в области хозяйства» не признавал, считал, например, «коммерческую тайну орудием скрывания финансовых мошенничеств и невероятных прибылей крупного капитала»5. В юридической литературе советского послереволюционного периода отмечалось, что «советское право не знает никаких тайн, кроме государственной, ибо только охрана интересов рабоче-крестьянского государства и трудящихся масс, а не охрана отдельных лиц является основной задачей Советской власти...»6. Однако построение любой экономики, пусть даже и социалистической, было невозможно без оформления банковской системы, обслуживающей интересы как граждан, так и юридических лиц-участников хозяйственного оборота. Поэтому и основы банковской тайны стали восстанавливаться, хотя законодательство советского времени таким понятием не оперировало. Вместо него использовались термины «тайна вкладов», «тайна операций», «тайна переводов» и т.п. Институт банковской тайны во всеобъемлющей своей форме стал возрождаться только в перестроечный период, ознаменовавшийся изменениями в экономической и политической жизни России. Несмотря на то, что в нормативно-правовых актах, регулирующих деятельность Государственного банка СССР, государственных сберегательных касс, Внешторгбанка СССР и т.д. указывалось на обязанность определенных лиц соблюдать тайну вкладов, переводов, операций, уголовное законодательство советского периода отдельной нормы об ответственности за посягательства на эту тайну не содержало.

Экономические и политические преобразования конца 80-х годов прошлого века потребовали построения новых кредитно-финансовой и

5 См.: Ленин В.И. Поли. собр. соч. - Т. 34. - С. 172.

6 См.: Фишман Л. Об адвокатской этике // Рабочий суд. - 1924. - № 8-9. - С. 627.

банковской систем. Институт банковской тайны вновь восстанавливается и находит свое отражение в банковском законодательстве СССР и союзных республик. В России банковская тайна впервые была закреплена на уровне Закона «О банках и банковской деятельности» от 2.12.1990. Кроме того, в 1996 г. вступила в силу часть П Гражданского кодекса РФ, которая также, как известно, содержит отдельную статью, посвященную этому виду тайны. Что же касается уголовного законодательства, то отдельную охрану банковской тайне в рамках статьи 183 предоставил только вступивший в силу с 1 января 1997 г. Уголовный кодекс РФ. Подвергнувшись ряду изменений и дополнений, эта норма продолжает действовать и в настоящее время.

В третьем параграфе «Ответственность за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну, в зарубежном уголовном законодательстве» автор изучает зарубежное уголовное законодательство, защищающее банковскую тайну от преступных посягательств.

Анализ источников такого законодательства свидетельствует о том, что практически во всех странах посягательства на банковскую тайну являются уголовно-наказуемыми. Однако правила и порядок формулирования соответствующих уголовно-правовых запретов и форма их существования в различных странах неодинаковы. В целом же диссертантом было изучено соответствующее законодательство следующих государств: США, Германии, Франции, Швейцарии, Испании, Польши, Дании, Голландии, Латвии, Болгарии, Беларуси, Казахстана, Таджикистана и Узбекистана.

По результатам вышеупомянутого сравнительно-правового исследования можно сделать следующие выводы:

1) В большинстве стран, законодательство которых было изучено диссертантом, охрана банковской тайны осуществляется в рамках уголовно-правовых норм об ответственности за посягательства на служебную, профессиональную, коммерческую тайну, конфиденциальную информацию. Отдельных норм, предусматривающих ответственность за посягательства именно на банковскую тайну, уголовное законодательство таких государств не содержит (Испания, Франция, Германия, Польша, Латвия, Болгария и др.).

2) Существует группа государств, уголовное законодательство которых в той или иной форме содержит отдельные нормы, устанавливающие ответственность за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих именно банковскую тайну. К этой группе относятся Казахстан, Таджикистан и отчасти США, поскольку § 1906 Главы 93 Свода законов США предусматривает ответственность частного или публичного контролера за незаконное разглашение имен заемщиков или вкладчиков банка Федеральной резервной страховой корпорации.

3) Ответственность за незаконные разглашение или использование сведений, составляющих банковскую тайну, несет только то лицо, которому такая тайна была доверена или стала известна по службе или работе.

Вторая глава «Юридическая характеристика незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну» включает в себя три параграфа.

В первом параграфе «Объективные признаки незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну» характеризуются объект и объективная сторона рассматриваемых преступлений.

Для правильного определения объекта этих преступлений необходимо обратиться к понятию тайны вообще в уголовном праве, поскольку оно соотносится с понятием банковской тайны как общее и частное. Основываясь на положениях федерального законодательства7, мы можем подразделить всю информацию на открытую и с ограниченным доступом. Последняя же подразделяется на информацию, отнесенную к государственной тайне, и конфиденциальную информацию. Все вышесказанное позволяет выделить понятие тайны в уголовном праве в широком и узком смысле слова. В широком смысле слова под тайной будет пониматься как государственная тайна, так и конфиденциальная инфор-

7 См., например, Федеральный закон «Об информации, информатизации и защите информации» от 20.02.1995 г. № 24-ФЗ // СЗ РФ. - 1995. - № 8. - Ст. 609; Указ Президента РФ «Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера» от 06.03.1997 г. № 188 // СЗ РФ. - 1997. - № 10. - Ст. 1127.

мация. При этом к конфиденциальной информации будут относиться самые разнообразные сведения, включая банковскую тайну. Под тайной же в узком смысле слова, которая будет интересовать нас с точки зрения правильного определения объекта рассматриваемых преступлений, будет как раз и пониматься собственно конфиденциальная информация. В ходе исследования автор приходит к выводу, что тайну (конфиденциальную информацию), т.е. тайну в узком смысле слова, можно определить следующим образом:

Тайна (конфиденциальная информация) - это не являющиеся государственной тайной конфиденциальные документированные и недокументированные сведения о лицах, предметах, фактах, событиях, явлениях и процессах, доступ к которым ограничен законодательством Российской Федерации, обладатель которых принимает меры к их защите, и за незаконные получение, разглашение и использование которых виновное лицо несет уголовную ответственность.

Такое определение требует некоторых пояснений с нашей стороны. Во-первых, оно соответствует духу и букве соответствующего законодательства, регулирующего информационные отношения, а также соответствует целям исследования по определению действительного объекта незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну. Во-вторых, государственная тайна имеет самостоятельную социальную и правовую ценность, что всегда отражалось на ее месте в структуре Особенной части УК РФ (РСФСР): посягательства на государственную тайну традиционно относятся к преступлениям против государственной безопасности. В-третьих, в состав тайны, подлежащей уголовно-правовой охране, законодательство позволяет включать не только документированную, но также и недокументированную информацию8.

Как известно, информация является категорией динамической и подвижной, а это значит, что она существует и циркулирует в рамках информационных процессов. Последние, в свою очередь, включают в себя процессы сбора, обработки, накопления, хранения, поиска и распрост-

8 См., например, статью 10 Основ законодательства Российской Федерации о культуре от 09.10.1992 г. № 3612-1 // ВВС РФ. - 1992. - № 46. - Ст. 2615.

ранения информации. Следовательно, родовым объектом (где под объектом понимается соответствующее благо)9 рассматриваемых преступлений мы будем понимать процессы сбора, обработки, накопления, хранения, поиска и распространения сведений, составляющих тайну.

Анализ действующего законодательства, научной литературы и эмпирических данных диссертационного исследования позволил автору определить банковскую тайну в уголовном праве следующим образом: банковская тайна - это защищаемые кредитной организацией документированные сведения об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также иные устанавливаемые кредитной организацией на основании федеральных законов в их интересах сведения, по которым можно идентифицировать клиентов и корреспондентов кредитной организации, за незаконные получение, разглашение и использование которых виновное лицо несет уголовную ответственность. Заметим, что в отличие от тайны вообще банковская тайна всегда представляет собой документированную информацию. Статья 183 УК в ее нынешней редакции содержит совершенно уникальный состав преступления. Данная норма устанавливает уголовную ответственность за посягательства на три совершенно самостоятельных вида тайн, что создает серьезные трудности как при определении основного и дополнительного объектов, так и при отграничении одного вида тайны от другого, что немаловажно для квалификации содеянного. Например, в ходе социологического исследования выяснилось, что провести в рамках статьи 183 УК РФ разграничение между сведениями, составляющими коммерческую, налоговую и банковскую тайну, уверенно могут только 26 % опрошенных; могут, но с трудом - 24 %; не могут вовсе - 28 %; затруднились ответить - 22 %. Учитывая вышеизложенное, мы полагаем, что банковская тайна должна охраняться уголовным правом в рамках самостоятельной отдельной нормы, предусматривающей ответственность за посягательства только на эту тайну. С этим согласны 67 % опрошенных. Кроме того, исходя из самостоятельной ценности и уголовно-правового значения тайны вообще и ее видов в частности, мы считаем необхо-

9 См.: Наумов А.В. Уголовное право. Общая часть. Курс лекций. - М.: БЕК, 1999.-С. 157-158.

димым дополнить действующий УК РФ новым Разделом «Преступления в сфере конфиденциальной информации», который включал бы в себя нормы об ответственности за посягательства на все виды тайн (кроме, разумеется, государственной).

По результатам анализа объекта незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну, автор пришел к следующим выводам: а) Родовым объектом рассматриваемых преступлений являются процессы сбора, обработки, накопления, хранения, поиска и распространения сведений, составляющих тайну; б) Непосредственным объектом вышеназванных преступлений являются процессы сбора, обработки, накопления, хранения, поиска и распространения сведений, составляющих банковскую тайну; в) Существующая ныне структура Особенной части УК РФ не отражает действительного места в ее системе тайны вообще и банковской тайны в частности как соответственно родового и непосредственного объекта рассматриваемых преступлений; г) С учетом действительного места тайны вообще л банковской тайны в частности в системе объектов уголовно-правовой охраны ответственность за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну, должна быть предусмотрена в рамках отдельной нормы или норм, которые, свою очередь, будут содержаться в самостоятельном Разделе Особенной части УК РФ «Преступления в сфере конфиденциальной информации».

Анализ объективной стороны рассматриваемых преступлений показывает, что ряд ее признаков, сформулирован в законе недостаточно корректно, а это, в свою очередь, существенно затруднит эффективное применение соответствующей уголовно-правовой нормы на практике.

1) Незаконное получение сведений, составляющих банковскую тайну, определяется как их собирание путем похищения документов, подкупа, угроз, а равно иным незаконным способом. Из текста статьи не усматривается момент окончания данного преступления, а в уголовно-правовой литературе на этот счет нет единства точек зрения. Между тем решение этой проблемы будет влиять не только на квалификацию содеянного, но и на определение срока или размера наказания согласно ст. 66 УК РФ. Мы полагаем, что незаконное собирание сведений, составляющих банковскую тайну, будет окончено с того момента, когда винов-

ный, применив незаконный способ собирания, получил искомые сведения. Момент получения будет характеризоваться реальной возможностью виновногораспорядиться данными сведениями по своемуу смотрению. Такая позиция будет более предпочтительной по следующим основаниям. Во-первых, она более точно соответствует названию статьи и смыслу термина «получение». Во-вторых, она не позволит переносить момент окончания преступления только лишь на стадию ознакомления с такими сведениями, как это иногда предлагается в литературе10, поскольку эта стадия никак не указывается ни в диспозиции статьи, ни в ее названии. В-третьих, она более точно соответствует и назначению данной нормы вообще: для злоумышленников важен не процесс собирания сведений, а результат этого процесса. Интересно, что большинство наших респондентов (45 %) посчитало, что окончено данное преступление будет именно с момента получения виновным реальной возможности распорядиться полученными сведениями по своему усмотрению. В этой связи, однако, следует заметить, что отсутствие единообразного понимания данной проблемы среди практических работников безусловно не способствует эффективности уголовно-правовой защиты банковской тайны.

Иной незаконный способ собирания сведений, составляющих банковскую тайну, включает в себя: использование специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации; неправомерный доступ к компьютерной информации; разведывательный опрос; обман, введение в заблуждение; вымогательство документов, содержащих банковскую тайну, завладение сведениями, составляющими банковскую тайну, находящимися у того лица, которое само получило их незаконно; завладение сведениями, составляющими банковскую тайну, должностными лицами в нарушение порядка их получения, без надлежащих оснований, в противоречие с целями своей деятельности и т.п.

2) В ходе диссертационного исследования автор пришел к выводу,

10 См., например, Клебанов Л.Р. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну. - Ставрополь: Став-ропольсервисшкола, 2002. - С. 101.

что под незаконнымразглашением сведений, составляющихбанковскую тайну, понимается совершенное вопреки закону или/и договору без согласия их владельца предание таких сведений огласке, в результате чего сведения, составляющие банковскую тайну, были получены лицом, не имеющим право на их получение.

3) Наряду с незаконным разглашением сведений, составляющих банковскую тайну, часть 2 статьи 183 УК РФ предусматривает ответственность и за незаконное использование этих сведений. Анализ уголовно-правовой литературы показал, что в доктрине нет единообразия в понимании того, что представляет из себя это использование. При этом ряд ученых рассматривают такое использование в качестве проявления незаконного разглашения, что является некорректным. Среди практических работников также нет четкого понимания того, как различаются между собой незаконные разглашение сведений, составляющих банковскую тайну, и их незаконное использование. Так, в ходе опроса выяснилось, что хорошо понимают разницу между этими двумя преступлениями только 39 % опрошенных; понимают, но с трудом - 26 %; не понимают вовсе - 24 %; затруднились ответить -11%.

В связи с вышеизложенным автор характеризует незаконное использование сведений, составляющихбанковскую тайну, какизвлечение полезных свойств из таких сведений в процессе осуществления различных видов деятельности и принятия решений, совершенное вопреки закону и/или договору без согласия их владельца, при отсутствии признаков незаконного разглашения сведений, составляющих банковскую тайну.

4) Часть 3 статьи 183 также предусматривает ответственность за незаконные разглашение или использование, но уже причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности. Часть 4, в свою очередь, предусматривает ответственность за деяния, предусмотренные частями второй или третьей. Действующая редакция статьи 183 содержит указание на два вида вредных последствий: крупный ущерб и тяжкие последствия. Крупный ущерб включает в себя лишь имущественный ущерб, подлежащий денежной оценке, включающий в себя реальный ущерб и упущенную выгоду. Понятие «тяжкие последствия» охватывает все иные вредные последствия, которые не являются имущественным ущербом. К тяжким последствиям будут относиться причинение

вреда здоровью людей, причинение им смерти в результате совершения различных преступлений, нарушение нормальной деятельности кредитных организаций, нарушение трудовых прав работников кредитных организаций и т.д. Такую позицию подтверждает и Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» № 162-ФЗ от 08.12.200311, в котором Примечание к статье 169 УК РФ отныне формализует понятие «крупный ущерб» для статей главы 22, за исключением некоторых норм. Таким ущербом признается ущерб, превышающий двести пятьдесят тысяч рублей. Как видим, законодатель окончательно определил различную природу крупного ущерба и тяжких последствий, рассматривая последние исключительно как оценочную категорию.

Второй параграф «Субъективные признаки незаконных получения, разглашения или использования сведений, составляющих банковскую тайну» посвящен характеристике субъекта и субъективной стороны рассматриваемых преступлений. Субъектом незаконного получения сведений, составляющих банковскую тайну, является физическое вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, которое не имеет право на их получение (не являющееся законным владельцем таких сведений; не допущенное к ним по профессиональной или служебной деятельности). К субъектам данного преступления могут относиться и те лица, которые при определенных обстоятельствах имеют право на получение сведений, составляющих банковскую тайну, однако в момент собирания такие основания отсутствовали. Субъектом незаконных разглашения или использования соответствующих сведений является физическое вменяемое достигшее шестнадцатилетнего возраста лицо, которому такие сведения были доверены или стали известны по службе или работе.

Субъективная сторона незаконного получения сведений, составляющих банковскую тайну (ч. 1 ст. 183), характеризуется прямым умыслом. Виновное лицо осознает, что получает сведения, составляющие банковскую тайну, незаконным путем, и желает совершить эти действия. Мотивы и цели совершаемого преступления могут быть различными.

11 Российская газета. 16.12.2003. № 252.

Субъективная сторона незаконных разглашения или использования сведений, составляющих банковскую тайну (ч. 2 ст. 183), характеризуется прямым умыслом. Лицо осознает, что незаконно разглашает или использует вышеуказанные сведения, и желает совершения этих деяний. Мотивы и цели могут быть любыми, кроме корыстной заинтересованности. Субъективная сторона незаконных получения или разглашения сведений, составляющих банковскую тайну, причинивших крупный ущерб, или совершенных из корыстной заинтересованности (ч. 3 ст. 183), носит сложный характер. В первом случае она будет характеризоваться как прямым, так и косвенным умыслом: лицо осознает, что незаконно разглашает или использует сведения, составляющие банковскую тайну, предвидит возможность или неизбежность наступления последствий в виде крупного ущерба и желает их наступления, либо предвидит только возможность, и не желает, но сознательно допускает наступления вышеназванных последствий либо относится к их наступлению безразлично. Во втором случае субъективная сторона будет характеризоваться только прямым умыслом: лицо осознает, что из корыстной заинтересованности незаконно разглашает или использует сведения, составляющие банковскую тайну, и желает совершения этих деяний. Корыстная заинтересованность выражается в стремлении виновного получить какую-либо выгоду имущественного характера, деньги, ценности, иное имущество в результате совершения этих преступлений. Субъективная сторона преступлений, предусмотренных частями второй или третьей настоящей статьи, повлекших тяжкие последствия (ч. 4 ст. 183), характеризуется виной в форме прямого или косвенного умысла с учетом объективных и субъективных признаков, присущих деяниям, указанным в данных частях статьи 183 УК РФ.

В третьем параграфе «Способы совершенствования уголовно-правовой нормы об ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну» высказываются предложения по улучшению соответствующих уголовно-правовых предписаний.

Учитывая действительное место тайны вообще и банковской тайны в частности в системе объектов уголовно-правовой охраны и принимая во внимание самостоятельное значение банковской тайны, автор пред-

лагает установить уголовную ответственность за посягательства на банковскую тайну в рамках норм, входящих в отдельный раздел «Преступления сфере конфиденциальной информации». Исходя из этого, следует также дополнить часть 1 статьи 2 «Задачи Уголовного кодекса Российской Федерации» указанием на конфиденциальную информацию как на объект уголовно-правовой охраны.

Поскольку все изученные деяния (незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну) являются самостоятельными преступлениями, ответственность за каждое из них следует установить в рамках отдельных норм, формулировки которых предлагаются автором в диссертационном исследовании. Такое решение позволит учитывать специфику этих преступлений при конструировании квалифицированных составов, а также будет способствовать более точному пониманию смысла этих норм при отграничении этих деяний друг от друга и от аналогичных посягательств на другие виды тайн.

В заключении автор в кратком виде излагает основные выводы диссертационного исследования.

Основные положения диссертации отражены в следующих научных публикациях автора:

1. Бараева О.В. Некоторые способы совершенствования уголовного законодательства об ответственности за посягательства на банковскую тайну // Сборник научных трудов ИМПЭ им. А.С.Грибоедова «Политика. Право, Экономика». М. 2004. 0,3 п.л.

2. Бараева О.В. Усиление уголовно-правовой защиты банковской тайны в современной России // Уголовное право. 2004. № 3. 0,27 п.л.

3. Бараева О.В. Роль банковской тайны в действующем российском уголовном праве // Право: теория и практика. 2004. № 11 (44). 0,3 п.л.

Подписано в печать 13.10.2004. Формат 60x84/16. Гарнитура Таймс. Объем 1,75 печ. л. Тир. 70 экз. Заказ 2641.

00 0 ПФ «Полиграфист». 160001, г. Вологда, ул. Челюскинцев, 3.

№20602

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Бараева, Ольга Валентиновна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ.

ГЛАВА I. СОЦИАЛЬНАЯ ОБУСЛОВЛЕННОСТЬ УГОЛОВНОЙ

ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА НЕЗАКОННЫЕ ПОЛУЧЕНИЕ, РАЗГЛАШЕНИЕ И ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ.

§ 1. Социальное и уголовно-правовое значение банковской тайны.

§ 2. Исторический анализ отечественного уголовного законодательства об ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну.

§ 3. Ответственность за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну, в зарубежном уголовном законодательстве.

ГЛАВА II. ЮРИДИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НЕЗАКОННЫХ ПОЛУЧЕНИЯ, РАЗГЛАШЕНИЯ И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ.

§ 1. Объективные признаки незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну

§ 2. Субъективные признаки незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну.

§ 3. Способы совершенствования уголовно-правовых норм об ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Банковская тайна в уголовном праве"

Актуальность темы диссертационного исследования

1 Лопатин В.Н. Информационная безопасность и сеть Интернет // Нормативная база вузовской науки. Спецвыпуск. - Тверь, 1998. - С. 39-45. ции, снижению прибыли от банковской деятельности, потере клиентуры, снижению инвестиций в банковский сектор. Помимо этого обладание банковской тайной позволяет совершать и различные преступления против личности, против собственности, потерпевшими от которых становятся владельцы такой информации. Нетрудно заметить, что построение эффективно действующей банковской системы невозможно без надлежащего обеспечения банковской тайны.

В арсенале правовых средств обеспечения банковской тайны особое место занимает уголовное право. Будучи охранительной отраслью, свою задачу уголовное право видит прежде всего в установлении уголовно-правового запрета незаконным получению, разглашению и использованию сведений, составляющих банковскую тайну, в рамках статьи 183 УК РФ. Однако, учитывая бланкетный характер данной нормы, первостепенную важность для правильного ее применения имеют положения тех нормативно-правовых актов, которые позитивно регулируют отношения, возникающие по поводу банковской тайны. Однако такие акты противоречат друг другу в части определения понятия банковской тайны; круга сведений, ее составляющих; прав и обязанностей кредитных организаций при взаимоотношениях с государственными органами и их должностными лицами, уполномоченными на получение этой информации. В таких условиях возникает вопрос о возможности применения положений статьи 183 УК на практике вообще. Подобная противоречивость бланкетного законодательства может в конечном итоге привести к нарушению принципа законности уголовного права, что совершенно недопустимо. При этом проведенный автором анализ научной литературы и эмпирических данных, включая судебную практику, показал, что ни среди ученых, ни среди практических работников нет единства мнений о том, какому нормативно-правовому акту, позитивно регулирующему отно-«I шения по поводу банковской тайны, следует отдать предпочтение.

Проблема уголовно-правовой защиты банковской тайны находит свое отражение в трудах П.С. Яни, Б.В. Волженкина, Н.А. Лопашенко, Л.Д. Гаух-мана, С.В. Максимова, А.Ф. Жигалова, Л.Р. Клебанова, А.Г. Кибальника, И.Г. Соломоненко, А.И. Лукашова, Р.Б. Иванченко и других ученых. Кроме <l! того, автором использовались работы исследователей, которые были посвящены смежным с рассматриваемой темой вопросам, включая и проблематику комплексной защиты конфиденциальной информации. Это труды В.Н. Лопатина, И.Л. Бачило, М.А. Федотова, О.М. Олейник, Г.А. Тосуняна, A.M. Экма-ляна, А.Ю. Викулина, И.Л. Петрухина, В.А. Копылова, М.В. Куваевой, Ю.В. Чуфаровского, А.А. Шиверского и т.д.

Несмотря на то, что изучаемая в диссертации тема уже отчасти находила свое отражение в других работах, необходимо особо подчеркнуть, что са-у мостоятельного исследования, посвященного вопросам уголовно-правовой охраны исключительно банковской тайны, до сих пор не проводилось. Однако с учетом специфических особенностей этой тайны, ее социального и уголовно-правового значения проведение такого исследования является необходимым. Его успешные результаты позволят существенно повысить эффективность охраны банковской тайны средствами уголовного права. Ф

Все вышесказанное позволяет охарактеризовать настоящую диссертационную работу как особо актуальную.

Цели и задачи исследования

Целями диссертационного исследования являются определение самостоятельной роли банковской тайны в действующем российском уголовном праве, выявление социальной значимости банковской тайны на современном этапе развития нашей страны, совершенствование уголовно-правовых мер защиты сведений, составляющих банковскую тайну, от их незаконного получения, разглашения и использования.

Достижение указанных целей осуществлялось в ходе реализации следующих задач:

1. Определения предназначения информации в современном обществе.

3. Рассмотрения банковской тайны как охраняемого уголовным правом блага, выступающего основанием для конструирования соответствующих уголовно-правовых норм об ответственности за посягательства на эту тайну.

4. Рассмотрения банковской тайны в качестве гаранта соблюдения принципа законности в уголовном праве.

7. Изучения роли тайны и ее видов при построении системы Особенной части Уголовного кодекса РФ.

Объект и предмет исследования

Методология и методика исследования

Основные положения, выносимые на защиту

1. Роль информации и информационной безопасности на современном этапе развития России.

2. Многообразие социального значения банковской тайны.

4. Особое значение банковской тайны для действующего российского уголовного права, заключающееся в том, что: а) Банковская тайна является основой для формулирования уголовно-правового запрета незаконным получению, разглашению и использованию сведений, ее составляющих; б) Банковская тайна выступает гарантом принципа законности в уголовном праве.

5. Понятие тайны в уголовном праве в широком и узком смысле слова.

6. Понятие и признаки банковской тайны в уголовном праве.

7. Значение тайны вообще и банковской тайны в частности для изменения системы Особенной части Уголовного кодекса РФ.

9. Предложения по совершенствованию уголовно-правовой охраны банковской тайны.

Эмпирическая основа исследования

Эмпирическую основу исследования составили:

- данные уголовно-правовой статистики о преступлениях, предусмотренных статьей 183 УК РФ;

V - информация, полученная при изучении научной литературы, литературы, посвященной практике защиты конфиденциальной информации, и материалов периодической печати;

- данные эмпирических исследований, проведенных другими разработчиками смежных проблем.

Научная новизна работы

Научная новизна работы заключается в том, что впервые на моногра-^ фическом уровне в уголовно-правовой литературе на фоне последних изменений уголовного законодательства проведено исследование, целиком и полностью посвященное проблемам охраны исключительно банковской тайны. В работе рассматривается социальное значение банковской тайны в современной России. Изучение роли этого вида конфиденциальной информации для уголовного права характеризует банковскую тайну как гарант принципа законности уголовного права, что также в уголовно-правовой литературе делается впервые. Уголовно-правовой анализ незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну, позволил автору сформулировать ряд принципиально новых выводов и предложений, касающихся совершенствования уголовного законодательства об ответственности за посягательства на банковскую тайну и позволяющих повысить эффективность его применения на практике.

Теоретическая и практическая значимость исследования

Апробация результатов исследования

Основные положения и результаты исследования нашли свое отражение в научных статьях автора, а также при проведении лекционных и семинарских занятий со студентами Вологодского государственного педагогического университета и Северо-западной Академии государственной службы при Президенте РФ (Вологодский филиал) по учебным курсам «Уголовный процесс» и «Правоохранительные органы».

Объем и структура диссертации

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право", Бараева, Ольга Валентиновна, Москва

В заключение мы хотим выразить надежду на то, что изложенные в нашем исследовании выводы и предложения будут востребованы как при проведении соответствующих научных изысканий по означенной проблематике, так и в ходе правоприменительной деятельности по защите банковской тайны средствами уголовного права.

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Банковская тайна в уголовном праве»

1. Европейская конвенция о защите прав и основных свобод человека // Собрание законодательства РФ. - 2001. - № 2. - Ст. 163.

2. Конституция Российской Федерации // Российская газета. 25.12.1993.

3. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства РФ. 2002. - № 30. - Ст. 3012.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 1 // Собрание законодательства РФ. 1995. - № 19. - Ст. 1709.

5. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2 // Собрание законодательства РФ. 1996. - № 6. - Ст. 492.щ 6. Налоговый кодекс Российской Федерации. Часть 1 // Собрание законодательства РФ. 1998. - № 31. - Ст. 3487.

6. Таможенный кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства РФ. 2003. - № 22. - Ст. 2066.

7. Трудовой кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства РФ. 2002. - № 1. - Часть 1. Ст. 3.

8. Уголовный кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства РФ. 1996. - № 25. - Ст. 2954.Ф 10. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации// Собраниезаконодательства РФ. 2001. - № 52. - Часть 1. - Ст. 4921.

9. Основы законодательства Российской Федерации о культуре от 09.10.1992 № 3612-1 // Ведомости Верховного Совета РФ. 1992. -№46.-Ст. 2615.

10. Закон Российской Федерации «О безопасности» от 05.03.1992 // Ведомости Съезда народных депутатов и Верховного Совета РФ.Г 1992.-№45.-Ст. 2542.

11. Закон Российской Федерации «О милиции» от 18.04.1991 № 1026-1 // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. 1991. - № 16. - Ст. 503.

12. Закон Российской Федерации от 20.02.1992 «О товарных биржах и биржевой торговле» // Ведомости Верховного Совета РФ. 1992. -№ 18.-Ст. 961.

13. Закон Российской Федерации «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» от 11.03.1992 № 2487-1 // Ведомости Верховного Совета РФ. 1992. - № 17. - Ст. 888.

14. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» в ред. от 03.02.1996 № 17-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1996. - № 6. -Ст. 492.

15. Федеральный закон «О коммерческой тайне» от 29.07.2004

16. ФЗ // Собрание законодательства РФ.-2004.- № 32. Ст. 3283.

17. Федеральный закон «О введении в действие части первой Налогового кодекса Российской Федерации» от 31.07.1998 № 147 // Собрание законодательства РФ. 1998. - № 31. - Ст. 3825.

18. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ // Собрание законодательства РФ. -2001. № 33 (часть I). - Ст. 3418.

19. Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» № 162-ФЗ от 08.12.2003 // Российская газета. 16.12.2003. № 252.

20. Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 23.12.2003 № 181-ФЗ//Российская газета. 27.12.2003.

21. Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 28.07.2004. № 88-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2004.- № 31.- Ст. 3224.

22. Федеральный закон «Об информации, информатизации и защите информации» от 20.02.1995 № 24-ФЗ // Собрание законодательства РФ.- 1995.-№8.-Ст. 609.

23. Федеральный закон «Об оперативно-розыскной деятельности в Российской Федерации» от 12.08.1995 № 144-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1995. - № 33. - Ст. 3349.

24. Федеральный закон «О прокуратуре Российской Федерации» от 17.11.1995 № 168-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1995. -№ 47. - Ст. 4472.

25. Федеральный закон «О судебных приставах» от 21.07.1997 № 118-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1997. - № 30. - Ст. 3591.

26. Федеральный закон «О счетной палате Российской Федерации» от 18.11.1994 № 4-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1995. - № 31. -Ст. 2990.

27. Концепция национальной безопасности Российской Федерации. Утверждена Указом Президента РФ от 10.01.2000 № 24 // Российская газета. 18.01.2000.

28. Указ Президента Российской Федерации «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ. 2001. - № 45. - Ст. 4521.

29. Указ Президента Российской Федерации от 06.03.1997 «Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера» // Собрание законодательства РФ. 1997. - № 10. - Ст. 1127.

30. Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1885 г. Издано Н.С. Таганцевым. Изд. 17-е. СПб, 1913.

31. Уголовное уложение 1903 г. СПб: Таганцев, 1904.

32. Уголовный кодекс РСФСР 1922 г. М.: Знание, 1922.

33. Уголовный кодекс РСФСР 1926. M.-JL: Рабочий суд, 1926.

34. Декрет Совета народных комиссаров РСФСР от 06.06.1921 «Об отмене ограничений денежного обращения и мерах к развитию вкладной и переводной операции» // Собрание узаконений РСФСР. 1921. -№52.-Ст. 301.

35. Постановление Совета народных комиссаров РСФСР от 25.02.1925 «О дополнении декрета Совета народных комиссаров РСФСР от 06.06.1921» // Собрание узаконений РСФСР. 1925. - № 18. - Ст. 115.

36. Положение о кооперативном кредите // Собрание законодательства СССР. 1927. - № 4. - Ст. 44.

37. Основы гражданского законодательства СССР и союзных республик // Ведомости Верховного Совета СССР 26.06.1991. № 26. - Ст. 733.

38. Закон Республики Армения «О банковской тайне» // www.parliament. am/hdoc/Laws/ru.

39. Новый Уголовный кодекс Франции. М.: Юридический колледж МГУ, 1993.

40. Уголовный закон Латвийской Республики / Пер. с лат.; научн. ред. и вступ. ст. А.И. Лукашова и Э.А. Саркисова. Мн.: Тесей, 1999.

41. Уголовный кодекс Голландии / Научн. ред. Б.В. Волженкин; пер. сангл. И.В. Мироновой. СПб: Юридический центр Пресс, 2001.

42. Уголовный кодекс Дании // Ассоц. Юрид. Центр / Научн. ред. С.С. Беляев; пер. с дат. и англ. С.С. Беляева, А.Н. Рычевой. СПб, 2001.

43. Уголовный кодекс Испании / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой и Ф.М. Решетникова. Пер. с испанского В.П. Зыряновой, Л. Шнайдер. М.: Зерцало, 1998.

44. Уголовный кодекс Республики Болгария / Пер. с болг. Д.В. МилушеWва, А.И. Лукашова; вступ. ст. И.И. Айдарова. -Мн.: Тесей, 2000.

45. Уголовный кодекс Республики Казахстан / Предисл. И.И. Рогова. -СПб: Ассоц. Юрид. Центр, 2000.

46. Уголовный кодекс Республики Польша. Минск, 1998.

47. Уголовный кодекс Республики Таджикистан. Душанбе, 2001.

48. Уголовный кодекс Республики Узбекистан. Ташкент, 2001.

49. Уголовный кодекс ФРГ / Пер. с нем. А.В. Серебренниковой. М.: Зерцало, 2000.

50. Уголовный кодекс Швейцарии / Пер. А.В. Серебренниковой; под ред. Н.Ф. Кузнецовой. М.: Зерцало, 2000.1.. Судебная практика

51. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 6 от 10.02.2000 «О судебной практике по делам о взяточничестве и коммерческом подкупе» // Бюллетень Верховного Суда РФ. 2000. -№4.

52. I. Монографическая, учебная, методическая и справочнаялитература

53. Бальзак О. Гобсек: Повести, роман, рассказ / Пер. с франц. М.: Экс-мо, 2002.

54. Бачило И.Л., Лопатин В.Н., Федотов М.А. Информационное право: Учебник / Под ред. академика Б.Н. Топорнина. СПб: Юридический центр Пресс, 2001.

55. Бут Н.Д., Викторов И.С., Паламарчук А.В. Организация и проведение надзорных проверок по исполнению законодательства о банках и банковской деятельности. М.: НИИ проблем укрепления законности и правопорядка при Генеральной прокуратуре РФ, 1999.

56. Василенок В.Л., Горшков В.В., Даветов М.Ш., Корешков A.M., Соловьев А.И. Основы безопасности предпринимательства. СПб, 1998.

57. Вехов В.Б. Компьютерные преступления. Способы совершения и раскрытия. М.: Право и Закон, 1996.

58. Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности (экономические преступления). СПб: Юридический Центр Пресс, 2002.

59. Гавалда К., Стуфле Ж. Банковское право. Учреждения. Счета. Операции. Услуги / Пер. с франц. М.П. Геннер. М., 1996.

60. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность коммерческого банка: Учебно-практическое пособие. М.: Издатель Шумилова И.И., 2002.

61. Гасанов P.M. Промышленный шпионаж на службе монополий. М.: Международные отношения, 1986.

62. Гасанов P.M. Шпионаж и бизнес. М., 1993.

63. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Преступления в сфере экономической деятельности. М.: ЮрИнфор, 1998.

64. Даль В.И. Толковый словарь живого Великорусского языка. Т. 4. -М., 1998.

65. Доктрина информационной безопасности // Российская газета. 28.09.2000.

66. Докучаев А.А., Мошенский С.А. Защита данных в системах обработки экономической и финансовой информации. СПб, 1994.

67. Жильцов Ю.В. Обеспечение безопасности предпринимательской деятельности. Самара, 1998.

68. Закон о частной детективной и охранной деятельности в РФ. Комментарий / Отв. ред. А.Ю. Шумилов. М.: Фирма «АБС», 1995.

69. Иванченко Р.Б. Уголовно-правовые меры защиты коммерческой, налоговой и банковской тайн; история и зарубежный опыт. Воронеж, 2002.

70. Кибальник А.Г., Кузьмин С.В., Соломоненко И.Г. Тайна в уголовном праве. Ставрополь, 2000.

71. Кибальник А.Г., Масленников А.В., Соломоненко И.Г. Уголовная ответственность за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну. Ставрополь, 2001.

72. Клебанов JI.P. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну. Ставрополь: Ставропольсервисшкола, 2002.

73. Ковров А.В. Предатели: «пятая колонна» в организации. М., 1999.

74. Коллектив авторов. Уголовная ответственность за преступления, предусмотренные статьями 174, 1741, 183, 193 УК РФ. Методическое пособие. М., 2003.

75. Комментарий к Уголовному кодексу РСФСР / Под ред. В.И. Радчен-ко. М.: Вердикт, 1994.

76. Комментарий к Уголовному кодексу РФ / Под общ. ред. Ю.И. Скуратова и В.М. Лебедева. М.: Инфра.М-Норма, 1996.

77. Комментарий к Уголовному кодексу РФ. Изд. 3-е изм. и доп. / Под общ. ред. Ю.И. Скуратова и В.М. Лебедева. М.: НОРМА-ИНФРА.М, 2000.

78. Комментарий к УК РФ / Отв. ред. В.И. Радченко. М.: Вердикт, 1996.

79. Комментарий части первой Гражданского кодекса РФ. М., 1995.

80. Копылов В.А. Информационное право. М.: Юристъ, 1997.

81. Корнеев Л. Промышленный шпионаж. М., 1970.

82. Криминология / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой и Г.М. Миньковского. -М.: БЕК, 1998.

83. Криминология: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева и В.Е. Эминова. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2002.

84. Куваева М.В., Чуфаровский Ю.В., Шиверский А.А. Коммерческая информация: способы получения и защиты. М.: Юрист, 1996.

85. Куваева М.В., Чуфаровский Ю.В., Шиверский А.А. Коммерческая информация: Способы получения и защиты. М.: Юристъ, 1996.

86. Курс российского уголовного права. Общая часть / Под ред. В.Н. Кудрявцева и А.В. Наумова. М.: Спарк, 2001.

87. Курс российского уголовного права. Особенная часть / Под ред. В.Н. Кудрявцева, А.В. Наумова. М.: Спарк, 2002.

88. Кучеров И.И., Торшин А.В. Налоговая тайна: правовой режим защиты информации МАО. М.: ЦентрЮрИнфор, 2003.

89. Ленин В.И. Полное собрание сочинений. Т. 34.

90. Лопатин В.Н. Информационная безопасность России: Человек. Общество. Государство. СПб: Фонд «Университет».

91. Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономической деятельности. Комментарий к главе 22 УК РФ. Ростов-на-Дону, 1999.

92. Лукашов А.И., Мухин Г.Н. Конфиденциальная информация и коммерческая тайна: правовое регулирование и организация защиты / Под общ. ред. А.И. Лукашова. Мн.: Тесей, 1998.

93. Лукашов А.И., Саркисова Э.А. Уголовный кодекс Республики Беларусь: сравнительный анализ и комментарий. Мн.: Тесей, 2000.

94. Мироничев С. Коммерческая разведка и контрразведка или промышленный шпионаж в России и методы борьбы с ним. М., 1995.

95. Наумов А.В. Российское уголовное право. Общая часть. Курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Изд-во БЕК, 1999.

96. Нургалиев Б.Н. Организованная преступная деятельность (уголовно-правовые, процессуальные и криминологические аспекты). Караганда, 1997.

97. Ожегов С.И. Словарь русского языка. М., 1984.

98. Олейник О.М. Основы банковского права. Курс лекций. М.: Юристъ, 1997.

99. Организация и современные методы защиты информации / Под общ. ред. С.А. Диева, А.Г. Шаваева. М., 1998.

100. Ответственность за должностные преступления в зарубежных странах / Отв. ред. Ф.М. Решетнив. М.: Юридическая литература, 1994.

101. Петрухин И.Л. Личные тайны. (Человек и власть). М.: ИГП РАН, 1998.

102. Поллард A.M., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США. М.: Прогресс, 1992.

103. Полный свод законов Российской Империи. В 2-х кн. Книга 2. Том XI. Ч. 2 / Под ред. А.А. Добровольского. - СПб, 1911.

104. Проблема «бегства» капитала из России и способы его репатриации в отечественную экономику. М.: НИС, 2002.

105. Радугин А.А., Радугин К.А. Социология: Курс лекций. М., 1996.

106. Седугин П.И. Вклады граждан в кредитных учреждениях. М., 1964.

107. Смолькова И.В. Тайна и уголовно-процессуальный закон. М.: Луч, 1997.

108. Ткачук И.Б. Коммерческая тайна: организация защиты, расследование посягательств. -М.: Щит-М, 1999.

109. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян A.M. Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. академика Б.Н. Топорнина. -М.: Юрист, 1999.

110. Уголовное право России. Общая часть. Учебник / Отв. ред. Б.В. Здра-вомыслов. М.: Юристь.

111. Уголовное право России. Особенная часть / Под ред. А.И. Рарога. -М.: ИМПЭ, Триада ЛТД, 1997.

112. Уголовное право. Особенная часть: Учебник / Под общ. ред. Л.Д. Га-ухмана и С.В. Максимова. М.: Форум: Инфра-М., 2003.

113. Шаваев А.Г. Безопасность корпораций. М.: Банковский Деловой центр, 1998.

114. Щепельков В.Ф. Уголовный закон: преодоление противоречий и неполноты. М.: Юрлитинформ, 2003.

115. Экономическая разведка и контрразведка (по материалам «Industrial Espionage: Intelligence Techniques and counter measures» Bottom N.K. Galati, 1984). Новосибирск, 1994.1.. Статьи

116. Адарчев О. Экономические войны новейшего времени // Новости разведки и контрразведки. 1998. - № 7.

117. Ахидова И. Банковская тайна и аналогия закона // Хозяйство и право. -1999.-№10.

118. Ахметова Д. В России, судя по всему, начинается экономический шпионаж / http://www.ng.ru 12.04.2002.

119. Багамский Сенат провозгласил конец банковской тайны на Багамах // www.glotts.com.

120. Багров А. Покупателям объявили амнистию // Коммерсантъ. 2001. -№ 109.

121. Булдаков В. Что в досье у детектива // Аргументы и Факты-Москва.1999. -№3.

122. Волженкин Б.В. УК РФ 1996 г. и КоАП РФ 2001 г. // Пять лет действия УК РФ: итоги и перспективы. М.: Леке Эст, 2003.

123. Гвирцман М.В. Правовое регулирование банковской тайны // Деньги и кредит. 1992. - № 6.

124. Гончаров Д. О банковской и коммерческой тайне // Законность.2000. -№ 1.

125. Гостева Е., Орлова Н. Иностранные банки и российские клиенты потянулись друг к другу // Известия. 18.12.2003.

126. Законодательство и экономика. 1994. - № 5-6.

127. Золотарев А.В. Информационные ресурсы в контексте глобализации // Альтернативы глобализации: человеческий и научно-технический потенциал России / Под ред. А.В. Бузгалина. Т. 2. - М.: Слово, 2002.

128. Кадовик Е.И., Клебанов Л.Р. Коммерческая тайна и преступные доходы // Бизнес и безопасность в России. 2001. - № 4.

129. Карчевский С. Банковская тайна: проблема правового регулирования // Хозяйство и право. 2000. - № 4.

130. Клебанов Л.Р. Защита конфиденциальной информации от преступных (террористических) организаций // Организованная преступность, терроризм и коррупция: Альманах. М.: Юристъ, 2003.

131. Козина С. Банковская тайна и прокурорский надзор // Законность. -2000.-№9.

132. Кормош Ю. Банковская система Германии // Хозяйство и право. -1999.-№7.

133. Криворучко С. Я знаю о Вас все // Бизнес и безопасность в России.1997.-№ 1.

134. Куксин И.Н., Смирнов М.П. Проявление организованной преступности в сфере налогообложения и меры борьбы с ней // Организованная преступность-3 / Отв. ред. А.И. Долгова и С.В. Дьяков. М., 1996.

135. Куранов А.И. Безопасность банковской информации // Экономическая и банковская безопасность (По материалам журнала «Частный сыск, охрана, безопасность» с 1997 г. «Мир безопасности»). - М.,1998.

136. Куршаков Д. Банковская тайна // Закон. 1998. - № 2.

137. Левицкий Ю. «Аргус» не снимает «крыш» // Частный сыск, охрана, безопасность. 1995. - № 9.

138. Лопатин В.Н. Защита права на банковскую тайну // Юридический консультант. 1998. - № 9-10.

139. Лопатин В.Н. Информационная безопасность и сеть Интернет // Тематическая серия: Нормативная база вузовской науки. Спецвыпуск 1998.-Тверь, 1998.

140. Лопатин В.Н. Право на тайну в России // Управление защитной информации. Мн., 1998. - Т. 2. - № 4.

141. Маркелова К.А. Актуальные проблемы банковской тайны как правовой категории // Актуальные проблемы банковского права. 2000. -№ 1.

142. Маркелова К.А. Особенности банковской тайны как правовой категории // Банковское право. 2000. - № 1.

143. Матвеева А.А. Информационная безопасность и проблемы совершенствования уголовного законодательства // Уголовное право в XXI веке. М: МГУ: ЛексЭст, 2002.

144. Молоткова К. Финансовая амнистия по-казахски // Российская газета. 19.06.2001

145. Наумов А.В. Механизм уголовно-правового регулирования // Криминологические и уголовно-правовые идеи борьбы с преступностью. -М.: ИГП РАН, 1996.

146. Неудачная командировка // Конфидент (Защита информации). 1998. -№ 2.

147. Олейник О.М. Правовые проблемы банковской тайны // Хозяйство и право. 1997. - № 6.

148. Письмо Председателю Верховного Суда РФ В.М. Лебедеву (подписано Президентом АРБ С.Е. Егоровым от 03.11.2000 № А-01/5-634) «Об отсутствии единообразной судебной практики по вопросам, связанным с банковской тайной // www.arb.ru/letters.

149. Польской Г. Кражи в кругу друзей // Новости разведки и контрразведки. 1997. - № 6.

150. Порядин В. Финансовый «пирог» и криминальный бизнес // Экономическая и банковская безопасность (по материалам журнала «Частный сыск, охрана, безопасность» с 1997 г. «Мир безопасности»). -М., 1998.

151. Разведчиков заставят курить на благо России // Московский комсомолец. 2000.-№ 48.

152. Раскрытие информации о швейцарских банковских счетах // www.gloffs.com.

153. Резун И. Плащ и кинжал современной экономики // ЭКО. 1996. -№7.

154. Семинар «Банковская безопасность и компьютерное мошенничество» // Защита информации. 1996. - № 1.

155. Скворцов В.А. Информация как системообразующий элемент капитала // Альтернативы глобализации: человеческий и научно-технический потенциал России / Под ред. А.В. Бузгалина. Т. 1. -М.: Слово, 2002.

156. Суд признал обоснованным отказ в предоставлении информации на запрос судебного пристава-исполнителя (из архива суда за 2000 г.) // www.mossud.tver.ru.

157. Тосунян Г.А. Правовые проблемы информационной безопасности банков // Сб. материалов Всерос. конференции «Информационная безопасность России в условиях глобального информационного общества» / Под общ. ред. А.В. Жукова. М.: Бизнес+Безопасность, 2001.

158. Углубление социального контроля преступности одна из предпосылок решения социально-экономических проблем (материалы круглого стола). Подготовил В.В. Лунеев // Государство и право. - 1999. -№9.

159. Фатьянов А.А. Тайна как социальное и правовое явление. Ее виды // Государство и право. 1998. - № 6.

160. Фишман Л. Об адвокатской этике // Рабочий суд. 1924. - № 8-9.

161. Черешкин Д.С. Оружие, которое может быть опаснее ядерного // Независимая газета. 1995. - № 123.V. Диссертации и авторефераты диссертаций

162. Аминов Д.А. Уголовно-правовая охрана кредитно-финансовых отношений от преступных посягательств: Дис. . канд. юрид. наук. М., 1999.

163. Жигалов А.Ф. Коммерческая и банковская тайна в российском уголовном законодательстве: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2000.

164. Жмыхов А.А. Компьютерная преступность за рубежом и ее предупреждение: Автореф. дис. канд. юрид. наук. -М., 2003.

165. Кесарева Т.П. Криминологическая характеристика и проблемы предупреждения преступности в российском сегменте сети Интернет: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. -М., 2002.

166. Клебанов JI.P. Уголовная ответственность за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну: Дис. . канд. юрид. наук. -М., 2001.

167. Костенко М.Ю. Правовые проблемы налоговой тайны: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. М., 2002.

168. Лисицына Н.В. Банковская тайна как объект правового регулирования: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. М., 2003.

169. Мазуров В.А. Уголовно-правовая защита тайны: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. Томск, 2001.

170. Маркелова К.А. Банковская тайна: правовые аспекты: Дис. . канд. юрид. наук. Саратов, 2000.

171. Новосельцев С.П. Преступления с формальным составом в уголовном праве: Автореф. дис. канд. юрид. наук. Омск, 1998.

172. Пикуров Н.И. Теоретические проблемы межотраслевых связей уголовного права: Автореф. дис. . докт. юрид. наук. Волгоград, 1998.

173. Сабитова Е.Ю. Документы как признак преступлений в сфере экономики: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. Челябинск, 2003.

174. Торшин А.В. Правовой режим информации, составляющей налоговую тайну: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. -М., 2003.4»

Автор: Бараева, Ольга Валентиновна
Город: Москва
Год: 2004
Звание: кандидата юридических наук
КОД ВАК: 12.00.08

Диссертация

Банковская тайна в уголовном праве тема диссертации по юриспруденции

Автореферат

ПОХОЖИЕ РАБОТЫ

Банковская тайна в уголовном праветекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.08 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции на тему «Банковская тайна в уголовном праве»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции, автор работы: Бараева, Ольга Валентиновна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме "Банковская тайна в уголовном праве"

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ по специальности "Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право", Бараева, Ольга Валентиновна, Москва

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ «Банковская тайна в уголовном праве»

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Банковская тайна в уголовном праве»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Бараева, Ольга Валентиновна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Банковская тайна в уголовном праве"

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право", Бараева, Ольга Валентиновна, Москва

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Банковская тайна в уголовном праве»