СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции, автор работы: Русаков, Максим Викторович, кандидата юридических наук
Введение.---------.
Глава I. Договор финансирования под уступку денежного требования как основание возникновения правоотношений факторинга.—-------...
§ 1. Отношения факторинга и их правовая природа.
§ 2. Юридическая характеристика договора финансирования под уступку денежного требования.
§ 3. Сравнение договора факторинга с другими сходными договорными типами.
§ 4. Существенные условия договора финансирования под уступку денежного требования.
Глава II. Субъекты факторингового правоотношения.
§ 1. Клиент как субъект факторингового правоотношения.
§ 2. Финансовый агент как субъект факторингового правоотношения.
§ 3. Влияние приобретения финансовым агентом денежного требования на взаимоотношения последнего с должником.
Глава III. Объект факторингового правоотношения.
§ 1. Финансовые услуги как объект факторингового правоотношения.
§ 2. Денежное требование, приобретаемое финансовым агентом.
Глава IV. Содержание факторингового правоотношения.
§ 1. Права и обязанности сторон, связанные с финансированием.
§ 2. Права и обязанности сторон, связанные с уступкой денежного требования.
§ 3. Уступка будущих денежных требований.
§ 4. Иные права и обязанности клиента и финансового агента.
Нормативные акты, международно-правовые акты и судебно-арбитражная практика
ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме "Факторинговое правоотношение"
Актуальность темы исследования. Проблема расширения рынков сбыта товаров, работ и услуг является одной из наиболее важных в современной экономике, но традиционные формы финансирования оборотного капитала не в полной мере соответствуют запросам предпринимателей. Опыт США и Западной Европы показывает, что факторинг является эффективным способом решения этой проблемы, т.к. в отличие от обычного кредитования при факторинге сумма финансирования увеличивается пропорционально росту объема продаж.
За 6 лет, прошедших с момента введения в действие части второй ГК РФ, выявились основные проблемы, связанные с факторингом, появилась и судебно-арбитражная практика. В частности, не решены вопросы: 1) о необходимости лицензирования деятельности финансовых агентов, о том, какими должны быть лицензионные требования и условия для данного вида деятельности; 2) о видах денежных требований, которые могут быть приобретены финансовым агентом по договору финансирования под уступку денежного требования; 3) об уступке т.н. будущих денежных требований. Эти проблемы могут быть разрешены при исследовании юридической конструкции, которая опосредует экономический механизм функционирования факторинга.
В указанный период продолжалась разработка проблемы сингулярного правопреемства, были проведены первые научные гражданско-правовые исследования финансирования под уступку денежного требования. В настоящее время необходимо осуществить теоретический анализ результатов этих исследований, определить их практическую значимость.
Так же в указанный период была принята Конвенция ООН «Об уступке дебиторской задолженности в международной торговле», российское законодательство подверглось существенным изменениям. Это делает необходимым уточнение сделанных ранее выводов, переосмысление норм, содержащихся в главе 43 ГК РФ.
В связи с вышеизложенными обстоятельствами исследование факторингового правоотношения является актуальным как с теоретической, так и с практической т.зр.
Целью исследования является системный анализ факторингового правоотношения как самостоятельного вида обязательственного правоотношения, возникающего на основании договора финансирования под уступку денежного требования и опосредующего оказание специфических финансовых услуг.
Для достижения поставленной цели определены основные задачи:
- рассмотрение экономического механизма функционирования факторинга и его влияния на распределение кредитного риска между финансовым агентом, клиентом и должником;
- исследование договора финансирования под уступку денежного требования как основания возникновения факторингового правоотношения, определение юридических характеристик этого договора и его существенных условий;
- определение субъектного состава факторингового правоотношения, в частности, вопроса о предпринимательском статусе этих субъектов и проблемы лицензирования деятельности финансовых агентов;
- определение понятия «объект правоотношения» и объектов факторингового правоотношения, выявление юридических характеристик этих объектов и влияния свойств объектов на факторинговое правоотношение;
- исследование содержания факторингового правоотношения, в том числе прав и обязанностей его участников, механизма приобретения финансовым агентом денежного требования при уступке с обеспечительной целью и при уступке будущих требований.
Предметом исследования является юридическая конструкция, которая опосредует экономические отношения факторинга, российские нормативно-правовые и международно-правовые акты, судебно-арбитражная практика.
Методологическую основу диссертационного исследования составляют современные методы научного познания, в частности, диалектический метод с системно-структурным подходом к изучению материала, сравнительно-правовой метод, исторический метод, формальнологический метод.
Теоретическую основу исследования составляют положения общей теории права, гражданского права и международного частного права, результаты исследований, проведенных отечественными дореволюционными учеными, учеными советского и постсоветского периодов, отечественными и зарубежными компаративистами. В частности, существенное влияние на результаты исследования оказали работы М.М. Агаркова, В. Ансона, С.С. Алексеева, В.А. Белова, М.И. Брагинского, С.Н Братуся, В.В. Витрянского, Е. Годэме, Б.М. Гонгало, В.П. Грибанова, B.C. Ема, Л.Г. Ефимовой, О.С. Иоффе, JI.A. Кассо, X. Кетц, A.C. Комарова, O.A. Красавчикова, О.Г. Ломидзе, Л.А. Лунца, А.Л. Маковского, Д.И. Мейера, Н.О. Нерсесова, И.Б. Новицкого, Л.А. Новоселовой, Е.А. Павлодского, И.А. Покровского, К.П. Победоносцева, Ю.В. Романца, B.C. Толстого, Р. Саватье, В.И. Синайского, Е.А. Суханова, P.O. Халфиной, В.М. Хвостова, С.А. Хохлова, В.В. Черепахина, К. Цвайгерта, Г.Ф. Шершеневича, К. Шмиттгоффа, В.Ф. Яковлева, F. Salinger и др.
Степень разработанности темы. Принятие части второй ПС РФ явилось причиной появления работ, посвященных финансированию под уступку денежного требования. В частности, были защищены две диссертации, посвященные проблемам, связанным с факторингом: И.А. Ярошевичем по теме «Гражданско-правовое регулирование договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга)» и М.П. Шуликом по теме «Финансирование под уступку денежного требования в российском гражданском праве». Было опубликовано монографическое исследование Л.А. Новоселовой «Финансирование под уступку денежного требования».
Но состояние юридических исследований факторинга не может быть признано удовлетворительным по двум причинам: во-первых, в своих исследованиях цивилисты не уделяют должного внимания вопросу о влиянии экономических характеристик факторинга на соответствующую юридическую конструкцию; во-вторых, нет комплексных исследований факторингового правоотношения как отдельного вида обязательственного правоотношения, возникающего на основании соответствующего договора.
Научная новизна исследования заключается в том, что факторинговое правоотношение рассматривается как вид обязательственного правоотношения с учетом экономических характеристик факторинга, которые находят отражение в правах и обязанностях финансового агента и клиента. Такой подход позволяет комплексно рассмотреть проблемы правового регулирования финансирования под уступку денежного требования и сделать выводы, имеющие существенное значение для совершенствования законодательства и правоприменительной практики.
На защиту выносятся следующие положения:
1. Факторинг представляет собой обязательственное правоотношение по оказанию финансовой услуги, в рамках которой финансовый агент финансирует продавца товаров (подрядчика, исполнителя), специфика этой финансовой услуги состоит в том, что возврат суммы финансирования и уплата вознаграждения осуществляется, как правило, с помощью механизма уступки денежного требования к покупателю (заказчику), возникшего на основании получения последним товаров (результатов работ, услуг).
2. Факторинговое правоотношение представляет собой единый самостоятельный тип обязательственного правоотношения вне зависимости от того, осуществляется ли уступка с обеспечительной целью или без этой цели; в соответствии с российским законодательством связующим элементом для факторинга является финансирование, предоставляемое финансовым агентом клиенту.
3. Клиентом по договору финансирования под уступку денежного требования может быть только лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, т.к. заключение этого договора приводит к перераспределению предпринимательского риска.
4. В факторинговом правоотношении механизм уступки изменяется с тем, чтобы с момента предоставления финансирования требования должника, возникшие по причине неисполнения или ненадлежащего исполнения клиентом его обязательств по передаче товара (выполнению работы, оказанию услуги), были направлены только против клиента; это необходимо для того, чтобы ограничить риск финансового агента только опасностью невозврата финансирования и/или неуплаты вознаграждения, исключив для него риски, зависящие от надлежащего исполнения клиентом его обязательств перед должником.
5. При обеспечительной уступке денежное требование переходит к финансовому агенту в момент совершения такой уступки; в случае исполнения клиентом обязательства, обеспеченного уступкой финансовому агенту денежного требования, последний обязан вернуть клиенту это денежное требование путем совершения обратной уступки; с момента совершения обеспечительной уступки денежного требования и до наступления срока исполнения обязательств клиента, обеспечиваемых уступкой, на финансового агента должна возлагаться обязанность не совершать действий, которые могут привести к невозможности обратной уступки денежного требования; по содержанию эта обязанность аналогична кредиторским обязанностям, отличие этой обязанности от кредиторских состоит в том, что она является обязанностью пассивного типа.
6. Сингулярное правопреемство финансового агента при уступке будущих требований основано на составе фактов, который определен в законе; в этот состав фактов обязательно входят договор финансирования под уступку денежного требования и возникновение денежного требования.
7. Возврат финансовым агентом денежных средств, полученных от должника, является санкцией за допущенное им нарушение: либо санкцией за нарушение договора финансирования под уступку денежного требования, либо санкцией за злоупотребление гражданским правом.
В результате исследования вносятся предложения по совершенствованию законодательства и практики его применения:
1. Изложить ст. 825 ГК РФ в следующей редакции: «В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать коммерческие организации».
2. Дополнить ст. 826 ГК РФ пунктом 3 следующего содержания: «Если в соответствии с договором финансирования под уступку денежного требования существующее денежное требование к должнику уступлено клиентом финансовому агенту в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом, оно переходит к финансовому агенту с момента совершения такой уступки.
Если в соответствии с договором финансирования под уступку денежного требования будущее денежное требование к должнику уступлено клиентом финансовому агенту в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом, оно переходит к финансовому агенту в соответствии с п. 2 настоящей статьи».
3. Дополнить главу 43 ГК РФ новой статьей 83О1 следующего содержания: «1. Если в соответствии с договором финансирования под уступку денежного требования денежное требования к должнику уступлено клиентом финансовому агенту в целях обеспечения исполнения обязательств клиента перед финансовым агентом, последний обязан не совершать действий, которые могут привести к невозможности обратной уступки денежного требования до наступления срока исполнения обязательств клиента.
2. Если в соответствии с договором финансирования под уступку денежного требования денежное требование к должнику уступлено клиентом финансовому агенту в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом и клиент исполнил соответствующее обязательство, финансовый агент обязан уступить клиенту денежное требование, уступленное ранее в целях обеспечения».
4. Изложить п. 1 ст. 833 ГК РФ в следующей редакции: «В случае нарушения клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, последний не вправе требовать от финансового агента возврата сумм, уже уплаченных ему по перешедшему к финансовому агенту требованию, за исключением случаев, указанных в п. 2 настоящей статьи».
Практическая значимость работы. Теоретические положения и выводы, сформулированные в диссертации, имеют целью способствовать совершенствованию российского законодательства и правоприменительной практики и тем самым повышению эффективности регулирования отношений факторинга.
Апробация результатов исследования. Диссертация выполнена и обсуждена на кафедре гражданского права юридического факультета Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова. Выводы, сделанные автором, могут использоваться при преподавании курса гражданского права и соответствующих спецкурсов.
Основные положения диссертации нашли отражение в докладе, сделанном автором на научно-практической конференции, проведенной РАЮН и юридическим факультетом МГУ им. М.В. Ломоносова, и в публикациях автора общим объемом 1,5 п.л.
Структура диссертации. Структура работы обусловлена целями и задачами, предметом исследования. Диссертация состоит из введения, четырех глав, тринадцати параграфов, списка нормативных и международно-правовых актов и судебно-арбитражной практики, списка используемой литературы.
БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ «Факторинговое правоотношение»
1. Salinger F. Factoring: The Law and Practice of invoice finance. London. Sweet&Maxwell. 1999.
2. Агарков M.M. Обязательство по советскому гражданскому праву // Агарков M.M. Избранные труды по гражданскому праву. В 2-х томах. Т. I. М., 2002
3. Агафонова Н. Финансирование под уступку денежного требования // Хозяйство и право. 2000. №6
4. Алексеев С.С. Юридические конструкции — ключевое звено права // Цивилистические записки. Межвузовский сб. науч. тр. М., 2001
5. Алехин А.П., Козлов Ю.М. Административное право РФ. Часть 2. М., 1995
6. Анненков К. Система русского гражданского права. Том I. СПб.,1906
7. Ансон В. Договорное право. М., 1984
8. Балабанова И.Т., Гончарук О.В., Савинская H.A. Деньги и финансовые институты. СПб., 2000
9. Банки и банковские операции. Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. М.,1997
10. Банковское дело. Под ред. О.И. Лаврушина. М., 1992
11. Бекларян Л. А., Трейвиш М.И. Модель функционирования факторинговых операций // Экономика и математические методы. 1997. Том. 33, Вып. 4
12. Белов В.А. Банковское право России. Теория, законодательство, практика. М., 2000
13. Белов В.А. Денежные обязательства. М., 2001
14. Белов В.А. Сингулярное правопреемство в обязательстве. М.,2000
15. Белов В.А. Содержание и действие договора уступки требования. // Законодательство. 2001. №2
16. Белов В.А. Эволюция понятия обязательства в российском гражданском праве // Гражданско-правововые обязательства: вопросы теории и практики. Сб. науч. ст. Отв. ред. A.C. Шевченко. Владивосток, 2001
17. Бердников В.В. Распорядительная сделка как способ изменения имущественно-правового положения лица // Законодательство. 2002. №№2-3
18. Боброва О.В. Правовые основы государственного регулирования банковского кредитования. Дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. Саратов, 2000
19. Брагинский М.И. Общее учение о хозяйственных договорах. Минск, 1967
20. Брагинский М.И. Договор подряда и подобные ему договоры. М.,1999
21. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Общие положения. М., 1997
22. Брагинский М.И. Витрянский В.В. Договорное право. Книга третья: Договоры о выполнении работ и оказании услуг. М., 2002
23. Братусь С.Н. Субъекты гражданского права. М., 1950
24. Брауде И.Л. К вопросу об объекте правоотношения по советскому гражданскому праву // Советское государство и право. 1951. №3
25. Будилов В.М. Залоговое право России и ФРГ. Дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. СПб., 1994
26. Будман Ш.И., Павлодский Е.А. Невозможность исполнения обязательств в современном договорном праве // Проблемы современного гражданского права. Отв. ред. В.Н. Литовкин, В.А. Рахмилович. М., 2000
27. Василевская Л. Залог прав по российскому и германскому законодательству (сравнительно-правовой анализ) // Хозяйство и право. 2003. №7
28. Васьковский Е.В. Руководство к толкованию и применению законов. М., 1997 (по изданию 1913 года)
29. Вильнянский С.И. Кредитно-расчетные правоотношения. Учебное пособие. Харьков, 1955
30. Витрянский В.В. Договор аренды и его виды: прокат, фрахтование на время, аренда зданий, сооружений и предприятий, лизинг. М., 1999
31. Витрянский В.В. Договор доверительного управления имуществом. М., 2002
32. Витрянский В.В. Договор транспортной экспедиции. М., 2002
33. Витрянский В.В. Заключение договора (ст. 432-449) // Научно-практический комментарий части первой Гражданского кодекса РФ. М., 1999
34. Витрянский В.В. Существенные условия договора в отечественной цивилистике и правоприменительной практике // Вестник ВАС РФ. 2002. №№5-6
35. Вишневский A.A. Залоговое право. Учебное и практическое пособие. М., 1995
36. Габов A.B. Некоторые проблемные вопросы уступки права // Юридический мир. 1999. №№3-4
37. Гвоздев Б.З. Факторинг. М., 2000
38. Гейвандов Я.А. Государственное регулирование банковской деятельности в РФ. Теоретический и организационно-правовой анализ. Дисс. на соиск. уч. ст. д.ю.н. СПб., 1997
39. Гонгало Б.М. Обеспечение исполнения обязательств. М., 1999
40. Гонгало Б.М. Учение об обеспечении обязательств. М., 2002
41. Гражданское и торговое право капиталистических государств. Отв. ред. Е.А. Васильев. М., 1993
42. Гражданское право России. Курс лекций. Часть первая. Отв. ред. О.Н. Садикова. М., 1996
43. Гражданское право России. Курс лекций. Часть вторая. Обязательственное право: Курс лекций. Отв. Ред. О.Н. Садиков. М., 1997
44. Гражданское право. Учебник для вузов. Часть первая. Под общ. ред. д.ю.н., проф. Т.И. Илларионовой, к.ю.н. доц. Б.М. Гонгало, к.ю.н., доц. В .А. Плетнева. М., 1998
45. Гражданское право. Учебник. Часть 1. Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М., 1997
46. Гражданское право. Учебник. Часть 2. Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М., 1997
47. Гражданское право: Учебник. В 2 т. Отв. ред. проф. Е.А. Суханов. Том. I. М., 1998
48. Гражданское право: Учебник. В 2 т. Отв. ред. проф. Е.А. Суханов: Том II, Полутом 1. М., 1999
49. Гражданское право: Учебник. В 2 т. Отв. ред. проф. Е.А. Суханов: Том II. Полутом 2. М., 2000
50. Грибанов В.П. Интерес в гражданском праве // Грибанов В.П. Осуществление и защита гражданских прав. М., 2000
51. Грибанов В.П. Пределы осуществления и защиты гражданских прав // Грибанов В.П. Осуществление и защита гражданских прав. М., 2000
52. Грибанов В.П., Ем B.C. Гражданскоправовые обязанности: содержание и факторы его определяющие // Вестник МГУ им. М.В. Ломоносова. Серия ПРАВО. 1984. №6
53. Гурвич М.А. Право на иск. М.; Л., 1949
54. Денежное обращение и банки. М., 2000
55. Дмитриевский Н.П. Договоры о финансировании и их юридическая природа // Право и жизнь. 1925. №9-10
56. Добровольский А.А. Исковая форма защиты права. М., 1965
57. Дозорцев В.А. В трех соснах. О возможности распоряжаться чужими правами // Хозяйство и право. 2003. №1
58. Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 25-й сессии. A/CN.9/432
59. Егоров A.B. К вопросу о правах по сделкам, заключенным комиссионером // Вестник ВАС РФ. 2002. №1
60. Ершов Ю. Финансирование под уступку денежного требования // Российская юстиция. 2002. №12
61. Ефимова Л.Г. Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики. М., 2001
62. Ефимова Л.Г. Безналичные деньги законное средство платежа. //Закон. 2000. №3
63. Ефимова Л.Г. Правовые проблемы безналичных денег // Хозяйство и право. 1997. №№1-2
64. Жалинская A.A. Правовое регулирование факторинга в ФРГ // Государство и право. 1999. №11
65. Зайцев И., Фокина М. Отрицательные факты в гражданских делах // Российская юстиция. 2000. №3
66. Звоницкий A.C. О залоге по русскому праву. Киев, 1912
67. Ионова Ж.А. Правовые проблемы государственной регистрации и лицензирования предпринимательства. Дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. М., 1997
68. Иоффе О.С. Обязательственное право. М., 1975
69. Иоффе О.С. Правоотношение по советскому гражданскому праву // Иоффе О.С. Гражданское право. Избранные труды. М., 2000
70. Иоффе О.С. Советское гражданское право. М., 1967
71. Иоффе О.С. Советское гражданское право. Отдельные виды обязательств. Л., 1961
72. Кабалкин А.Ю. Гражданско-правовой договор в сфере обслуживания. М., 1980
73. Кабалкин А.Ю. Гражданско-правовые договоры в России. Общие положения: Курс лекций. М., 2002
74. Кабалкин А.Ю. Договор возмездного оказания услуг // Российская юстиция. 1998. №3
75. Кабалкин А.Ю. Толкование и классификация договоров // Российская юстиция. 1996. №7
76. Кабатов В.А. Возмездное оказание услуг // Гражданский кодекс РФ. Часть вторая. Текст. Комментарии. Алфавитно-предметный указатель. М., 1996. С. 392-397
77. Калмыков Ю.Х. К понятию обязательств по оказанию услуг в гражданском праве //Избранное. Труды. Статьи. Выступления. М., 1998
78. Камфер Ю. Договор факторинга или финансирование под уступку денежного требования. // Консультант. 1998. №3
79. Каримуллин Р.И. Права и обязанности сторон по кредитному договору по российскому и германскому праву. М., 2001
80. Кассо Л.А. Понятие о залоге в современном праве. М., 1999
81. Колесников O.A. Переход обязательственного права в цессионном правоотношении. Дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. М., 2000
82. Комаров A.C. Международно-правовое регулирование предоставления финансовых услуг («факторинг») // Хозяйство и право. 1990. №8. С. 111-117
83. Комаров A.C. Финансирование под уступку денежного требования // Гражданский кодекс РФ. Часть вторая. Текст. Комментарии. Алфавитно-предметный указатель. М., 1996
84. Комментарий части первой ГК РФ для предпринимателей. Под общ. ред. В.Д. Карповича. М., 1995
85. Комментарий части второй ГК РФ для предпринимателей. Под общ. ред. В.Д. Карповича. М., 1996
86. Компанеец Е.С., Полонский Э.Г. Применение законодательства о кредитовании и расчетах. М., 1967
87. Комягин Д. О второй части ГК РФ: договор финансирования под уступку денежного требования // Финансовая газета региональный выпуск. 1996. №33
88. Косой А.М. Способы платежа // Деньги и кредит. 1994. №3
89. Кот A.A. Переход прав кредитора к третьим лицам в гражданском праве Украины. Автореф. дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. Киев, 2002
90. Красавчиков O.A. Юридические факты в советском гражданском праве. М., 1958
91. Крашенинников Е.А. Допустимость уступки требования // Хозяйство и право. 2000. №8
92. Крашенинников Е.А. Основные вопросы уступки требования // Очерки по торговому праву. Сб. науч. тр. Под ред. Е.А. Крашенинникова. Ярославль, 1999. Вып. 6
93. Крашенинников Е.А. Понятие договора уступки // Гражданско-правовые обязательства: вопросы теории и практики. Владивосток, 2001
94. Крашенинников Е.А. Правовые последствия уступки требования // Хозяйство и право. 2001. №11
95. Кротов М.В. О некоторых проблемах перемены лиц в обязательстве // Очерки по торговому праву. Сб. науч. тр. Под ред. Е.А. Крашенинникова. Ярославль, 1999. Вып. 6
96. Кунник Я.А. Кредитные и расчетные отношения в торговле. М.,1970
97. Куприянов А. Факторинг как метод пополнения оборотных средств предприятия. // Финансовая газета. Региональный выпуск. №37, сентябрь. 2001 г.
98. Лавров Д.Г. Денежные обязательства в российском гражданском праве. СПб., 2001
99. Латынцев A.B. Обеспечение исполнения договорных обязательств. М., 2002
100. Лексис В. Кредит и банки. М. ,1994
101. Лизинг и факторинг. Методические указания по проведению факторинговых и лизинговых операций. М., 1991
102. Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые операции банков. М., 1995
103. Липовецкая Т.Л. Некоторые вопросы регулирования гражданским законодательством договора финансирования под уступку денежного требования // Актуальные проблемы гражданского права. Под ред. С.С. Алексеева. М., 2000
104. Ломидзе О.Г. Проблема перехода гражданских прав и обязанностей. Дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. Ростов-на-Дону, 1999.
105. Ломидзе О.Э. Правонаделение в гражданском законодательстве России. СПб., 2003
106. Лунц Л.А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран // Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. М., 1999
107. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства // Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. М., 1999
108. Маковская A.A. Залог денег и ценных бумаг. М., 2000
109. Максоцкий P.A. Возмездность и безвозмездность в современном гражданском праве: Уч. пособ. / Науч. Ред. М.В. Кротов. М., 2002
110. Мейер Д.И. Русское гражданское право. В 2-х ч. Часть 1. М., 1997
111. Мейер Д.И. Русское гражданское право. В 2-х ч. Часть 2. M., 1997
112. Мильшин Ю.Н. Лицензирование как административно-правовой институт. Дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. Саратов, 1999
113. Минеев А. Операции факторинга. Мировой опыт и российская практика. // Финансовый бизнес. 1996. №11
114. Минеев А.Д. Эффективность факторинговых операций коммерческих банков. Дис. на соиск. уч. ст. к.э.н. М., 1998
115. Михайлов C.B. Категория интереса в российском гражданском праве. М., 2002
116. Михеева Л.Ю. Доверительное управление имуществом. М., 1999
117. Мурзин Д.В. Моделирование безвозмездного обязательства по оказанию услуг // Цивилистические записки: Межвуз. сб. науч. тр. Вып. 2. М., 2002
118. Мурзин Д.В., Мурзина Н.Ю. Новация в российском договорном праве // Актуальные проблемы гражданского права. Под ред. С.С. Алексеева. М., 2000
119. Новицкий И.Б. Сделки. Исковая давность. М., 1954
120. Новицкий И.Б., Лунц Л.А. Общее учение об обязательстве. М.,1950
121. Новоселова Л.А. Договор банковской ссуды // Гражданско-правовое регулирование банковской деятельности. Учеб. пособие. Под ред. проф. Е.А. Суханова. М., 1994
122. Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М., 1996
123. Новоселова Л.А. О правовой природе средств на банковских счетах // Хозяйство и право. 1996. №№ 7-8
124. Новоселова Л.А. Объем уступаемых прав. Переход прав, связанных с основным требованием // Законодательство. 2003. №№1-2
125. Новоселова Л.А. Проблемы гражданско-правового регулирования расчетных отношений. Дисс. на соиск. уч. ст. д.ю.н. М., 1997
126. Новоселова Л.А. Проценты по денежным обязательствам. М.,2000
127. Новоселова Л.А. Сделки по уступке будущих прав требования // Хозяйство и право. 2002. №10
128. Новоселова Л.А. Сделки уступки права (требования) в коммерческой практике. Факторинг. М., 2003
129. Новоселова Л.А. Сделка уступки права требования и основания ее совершения // Хозяйство и право. 2003. №7
130. Новоселова Л.А. Уступка права требования по договору (теория и практика) // Законодательство. 1997. №6
131. Новоселова JI.А. Финансирование под уступку денежного требования // Вестник ВАС РФ. 2000. №№11-12. 2001. №№ 1,3-6, 8, 10-11. 2002. №1
132. Ноздрачев А.Ф. Статус предпринимателя. // Хозяйство и право. 1994. №1
133. Носков И.Я. Финансовые и валютные операции. М., 1998
134. Олейник О. Правовые основы лицензирования хозяйственной деятельности. // Закон. 1994. №6
135. Ойгензихт В.А. Проблема риска в гражданском праве. (Часть общая). Душанбе, 1972
136. Орехов С.А., Афонин В.В. Факторинг: организационно-правовой аспект. М., 2000
137. Осокина Г.Л. Иск (теория и практика). М., 2000
138. Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банкам. М.,2000
139. Певзнер А.Г. Понятие и виды субъективных гражданских прав // Ученые записки ВЮЗИ. Вып. 10. М. 1960
140. Победоносцев К.П. Курс гражданского права. Часть III: Договор и обязательство. СПб., 1896
141. Покровский И.А. Основные проблемы гражданского права. М.,1998
142. Принципы международных коммерческих договоров / Пер. с англ. A.C. Комарова. М., 1996
143. Романец Ю.В. Система договоров в гражданском праве России. М., 2001
144. Саватье Р. Теория обязательств. Юридический и экономический очерк. М., 1972
145. Савельев А.Б. Договор простого товарищества // Актуальные проблемы гражданского права. Под ред. М.И. Брагинского. М., 1998
146. Сенчищев В.И. Объект гражданского правоотношения // Актуальные вопросы гражданского права. Под ред. М.И. Брагинского. М., 1998
147. Синайский В.И. Русское гражданское право. М., 2002
148. Скворцов В.В. Возможности повышения обеспечительной функций залога за счет изменения норм законодательства о залоге // Гражданин и право. 2002. №1
149. Смит А. Исследования о природе и причинах богатства народов // Антропология экономической классики. М., 1993
150. Соколова Ю.А. Формирование механизма факторингового обслуживания предприятий коммерческими банками в РФ. Дис. на соиск. уч. ст. к.э.н. СПб., 2001
151. Суханов Е.А. Финансирование под уступку денежного требования // Комментарий части второй ГК РФ для предпринимателей. Под общ. ред. В.Д. Карповича. М., 1996
152. Сухов Д.А. Факторинговые операции: сущность, бухгалтерский учет, налогообложение // Финансовые и бухгалтерские консультации. 2003. №4
153. Танаев В.М. Понятие «риск» в ГК РФ // Актуальные проблемы гражданского права. Под ред. С.С. Алексеева. М., 2000
154. Толстой Ю.К. К теории правоотношения. JL, 1959
155. Тынель А., Функ Я., Хвалей В. Курс международного торгового права. М., 2000
156. Флейшиц Е.А. Расчетные и кредитные правоотношения. М., 1956
157. Феррари Э. Лицензирование и профессиональная деятельность // Государственное регулирование экономической деятельности. M., 2000
158. Халфина P.O. Общее учение о правоотношении. М., 1974
159. Халфина P.O. Рецензия на книгу С.Н. Братуся «Субъекты гражданского права» // Советское государство и право. 1951. №3
160. Хаскельберг Б.Л., Ровный В.В. Индивидуальное и родовое в гражданском праве. Иркутск, 2001
161. Хатсон Т. Дж. Факторинг // Руководство по кредитному менеджменту. Под ред. Б. Эдвардса. М., 1996. С. 395-407
162. Хвостов В.М. Система римского права. Учебник. М., 1996
163. Цвайгерт К., Кетц X. Введение в сравнительное правоведение в сфере частного права: В 2-х тт. Том 2. - Пер. с нем. М., 1998
164. Черепахин Б.Б. Правопреемство по советскому гражданскому праву // Черепахин Б.Б. Труды по гражданскому праву. М., 2001. С. 307-442
165. Чмил Д.В. Гражданско-правовая модель финансового лизинга в РФ и в Республике Молдова. Дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. М., 2001
166. Шаблова Е.Г. Гражданско-правовое регулирование отношений возмездного оказания услуг. Автореф. дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. Екатеринбург, 2002
167. Шапп Я. Основы гражданского права Германии: Учебник. М.,1996
168. Шерстобитов А.Е. Гражданско-правовое регулирование договорных отношений в сфере обслуживания. М., 1987
169. Шерстобитов А.Е. Правовое положение банков и иных кредитных организаций // Правовое регулирование банковской деятельности. М., 1997
170. Шершеневич Г.Ф. Общая теория права. Учебное пособие. Вып. 3. М., 1995
171. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права. М.,1995
172. Шешенин Е.Д. Классификация гражданско-правовых обязательств по оказанию услуг // Антология уральской цивилистики. 19251989: Сб. ст. М., 2001
173. Шешенин Е.Д. Общие проблемы обязательств по оказанию услуг // Антология уральский цивилистики. 1925-1989. Сб. ст. М., 2001
174. Шешенин Е.Д. Предмет обязательств по оказанию услуг // Сб. уч. тр. СЮИ. Вып. 3. Свердловск., 1964
175. Шилохвост О.Ю. Отступное в гражданском праве России. М.,1999
176. Шмитгофф K.M. Экспорт: право и практика международной торговли: Пер. с англ. М., 1993
177. Шулик М.П. Финансирование под уступку денежного требования в российском гражданском праве. Дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. Волгоград, 2001
178. Эльяссон JI.C. Деньги, банки и банковские операции. М., 1926
179. Эрделевский А. Договор факторинга // Российская юстиция. 1999. №1
180. Яковлев В.Ф. Гражданско-правовой договор в сфере обслуживания. М., 1980
181. Яковлев В.Ф. Довести начатое до конца, добиться эффективной работы всей судебной системы. // Вестник ВАС РФ. 2001. № 5
182. Яковлев В.Ф. К проблеме гражданскоправового метода регулирования общественных отношений // Антология уральский цивилистики. 1925-1989. Сб. ст. М., 2001
183. Яковлев В.Ф. Структура гражданских правоотношений // Антология уральский цивилистики. 1925-1989. Сб. ст. М., 2001
184. Ярошевич И.А. Гражданско-правовое регулирование договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга). Автореф. дисс. на соиск. уч. ст. к.ю.н. Волгоград, 2000
