АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции на тему «Институт конкурсных кредиторов в российском законодательстве о несостоятельности (банкротстве)»
На правах рукописи
ХАЧАТУРОВ АНДРЕЙ АНДРЕЕВИЧ
ИНСТИТУТ КОНКУРСНЫХ КРЕДИТОРОВ В РОССИЙСКОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ)
Специальность 12.00.03 - Гражданское право; предпринимательское право; семейное право; международное частное право
Автореферат диссертации на соискание учёной степени кандидата юридических наук
Москва - 2009
09-1
2969
Диссертация выполнена на кафедре частного права Государственного университета управления
Научный руководитель доктор юридических наук, профессор
Наталья Васильевна Захарова
Официальные доктор юридических наук, профессор
оппоненты: Оксапа Михайловна Олейник
кандидат юридических наук, доцент Екатерина Сергеевна Юлова
Ведущая организация Российский государственный университет
им. И. Канта (г. Калининград)
Защита диссертации состоится « 20 » марта 2009 г. в_час. 00 мин.
на заседании диссертационного совета Д 521.023.02 при Московской академии экономики и права по адресу: 117105, г. Москва, Варшавское шоссе, д. 23.
С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Московской академии экономики и права.
Автореферат разослан « 13 » февраля 2009 года.
Учёный секретарь диссертационного совета, кандидат юридических наук, доцент
Ю.С. Харитонова
1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ.
Отношения, возникающие по поводу несостоятельности (банкротства) субъектов предпринимательской деятельности, действующих на территории России, реформируются, что проявилось, в частности, в принятии трех законов о банкротстве в период с 1992 по 2002 гг.
Исходя из судебной практики и оценок действовавшего ранее законодательства о несостоятельности (банкротстве) со стороны ученых, специалистов в данной области, правовое регулирование рассматриваемого вида отношений приобрело новое качество, позволяющее в целом достаточно положительно оценивать действующую систему несостоятельности. Однако это регулирование не лишено существенных недостатков, что вызывает справедливые замечания как со стороны большинства ученых - правоведов, так и со стороны практиков. Наиболее критическое мнение о действующих законодательных актах в этой области состоит в том, что они являются ничем иным, как средством передела собственности и «ухода» от долгов.
В этой негативной оценке законодательства о банкротстве есть немалая доля истины. Вместе с тем, как представляется, эта критика по большей части не относится собственно к проблеме правового регулирования конкурсных отношений. Это скорее не правовая, а политико-экономическая оценка действующего на сегодняшний день нормативного акта о банкротстве. По своим целям и задачам, порядку возбуждения дела о банкротстве, введению процедур и их реализации несостоятельность (банкротство) на современном этапе его развития никак нельзя считать инструментом передела собственности, чего не скажешь по правоприменительной практике.
Правовое регулирование в сфере несостоятельности как составного элемента гражданского оборота - неотъемлемая часть общего процесса упорядочивания рыночных отношений. А непосредственный результат этой деятельности выражается главным образом в показателях сохранения
бизнеса и в возврате долгов конкурсным кредиторам. Это становится особенно важным в условиях глобального финансового кризиса.
Актуальность темы определяется наличием как теоретических, так и практических проблем, связанных с неисполнением субъектами гражданско-правовых отношений своих обязательств перед контрагентами.
Преследуя цель сформировать институт конкурсных кредиторов, выражающийся, прежде всего, в защите их прав от недобросовестных партнеров, которые используют банкротство в своих корыстных намерениях, законодатель предусмотрел определенные гарантии, обеспечивающие права указанных кредиторов при банкротстве должников - юридических лиц любой формы собственности.
Диссертант считает, что полномочия конкурсных кредиторов при реализации процедур, применяемых в деле о банкротстве, являются не простой суммой их прав, а зависят от целого ряда факторов, и, в немалой степени, от правомочий других участников конкурсных отношений, а также арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве. Поэтому права конкурсных кредиторов правильнее анализировать через призму прав и обязанностей других субъектов конкурсного процесса, прежде всего, через полномочия суда и права и обязанности учредителей (участников) юридического лица-должника, а также через право конкурсных кредиторов на выдвижение дополнительных требований к кандидатуре арбитражного управляющего, что влияет на назначение последнего.
По указанным причинам исследование проблем в области формирования института конкурсных кредиторов является весьма актуальной задачей как с теоретической, так и с практической точки зрения.
Степень научной разработанности темы. При всей теоретической и практической значимости конкурсных кредиторов в литературе отсутствует исследование таких общих вопросов, как определение института конкурсных кредиторов, его признаков и правовой природы.
В той или иной степени к проблеме правового положения конкурсных кредиторов обращались такие исследователи, как А.Б. Агеев, H.A.
Емелькина, Э.Ю. Олевинский, М.В. Телюкина, В.Н. Ткачев, В.А. Химичев и лр.
Однако, В.А. Химичев обращался к проблемам правового положения кредиторов вообще, не делая акцент на особенностях правового положения конкурсных кредиторов. Остальные авторы рассматривали данные проблемы при исследовании отдельных аспектов института конкурсных кредиторов. О правах кредиторов вообще упоминалось и в диссертациях С.Е. Андреева1, А.И. Белоликовой2, М.А. Брежко3, В.В. Валягина4, Н.А.Емелькиной5, E.H. Сердитовой6, В.Н. Ткачева7, М.В. Телюкиной8, В.А. Химичева', Е.С. Юловой10 и др.
До настоящего времени за рамками исследования оказался ряд вопросов, касающихся единого института конкурсных кредиторов.
Изложенное позволяет констатировать, что комплексное исследование института конкурсных кредиторов в настоящее время отсутствует, что и предопределило выбор темы диссертационного исследования.
Цели и задачи исследования. Основная цель работы состояла в том, чтобы на основе теоретического анализа действующего законодательства
1 См. Андреев С.Е. Соотношение реабилитационных и ликвидационных процедур но законодательству о банкротстве: дис.... канд. юрид. наук. М.: РАГС, 2004.
2 См. Белоликова А.И. Банкротство как способ защиты нарушенных прав: дис. ... канд. юрид. наук. М.: МГЮА, 2005.
3 См. Брежко Лf.А. Защита интересов государства при банкротстве унитарных и иных коммерческих организаций с долей государства: дисс. ... канд. юрид. наук. М.: РАГС, 2005.
4 См. Валягин В.В. Институт несостоятельности (банкротства) в законодательстве России и Германии: Сравнительно-правовой анализ: дис. ... канд. юрид. наук. М.: РГИИС, 2007.
5 См. Емелькина H.A. Защита прав учредителей (участников) должника в деле о несостоятельности (банкротстве): дис.... канд. юрид. наук. СПб.: СПбГУ, 2004.
6 См. Сердитова E.H. Конкурсное производство как форма реализации решения арбитражного суда: дисс.... канд. юрид. наук. Екатеринбург: ЕГУ, 2002.
7 См. Ткачев В.Н. Теоретические и практические проблемы правового регулирования несостоятельности (банкротства) особых категорий субъектов конкурсного права: дис. ... докт. юрид. наук. М.: РАП, 2008.
8См. Телюкина М.В. Конкурсное право. Гражданско-правовые проблемы: дис. ... докг. юрид. наук. М.: ИГП РАН, 2003.
9 См. Химичев В.А. Правовое положение кредиторов при банкротстве по законодательству Российской Федерации: дис.... канд. юрид. наук. М.: РАГС, 2005.
10См. Юлова Е.С. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций: дис.... канд. юрид. наук. М.: МАЭП, 2004.
Российской Федерации и юридической практики разработать механизм совершенствования правового положения конкурсных кредиторов и попробовать сформировать единый институт конкурсных кредиторов путем внесения изменений и дополнений в действующее законодательство России, как посредством заимствования опыта из зарубежной и отечественной правоприменительной практики, так и сведя воедино все предложенные автором положения.
Достижение поставленной цели осуществлялось автором путем решения следующих взаимосвязанных исследовательских задач:
• классифицировать конкурсных кредиторов по различным основаниям;
• рассмотреть изменения в правовом положении конкурсных кредиторов в различных процедурах, применяемых в деле о банкротстве;
• исследовать коллегиальные формы участия конкурсных кредиторов и способы воздействия последних на выбор и введение процедур, применяемых в деле о банкротстве;
• сопоставить действующее законодательство о несостоятельности с ранее действовавшим законодательством России и с опытом правового регулирования несостоятельности некоторых зарубежных стран;
• выявить пробелы в законодательстве, затрудняющие или делающие невозможным формирование правового института конкурсных кредиторов, созданного для осуществления и защиты их прав при банкротстве;
•определить направления дальнейшего совершенствования законодательства о банкротстве и сформулировать конкретные рекомендации по его доработке, прежде всего, с целью формирования института конкурсных кредиторов.
Предметом исследования являются теоретические исследования, посвященные проблемам формирования института конкурсных кредиторов, нормы, которые определяют правовое положение конкурсных кредиторов, добросовестно действующих в процессе банкротства, и правоприменительная практика в указанной сфере правового регулирования.
Объект исследования - правоотношения, связанные с выработкой мер эффективной защиты прав и законных интересов конкурсных кредиторов, которые носят материально-правовой и процессуальный характер, с целью образования института последних и стабилизации гражданского оборота.
Методологической основой исследования являются общенаучные и частнонаучные методы познания, включая системный, сравнительно-правовой, формально-юридический, историко-правовой подходы к анализу проблем формирования института конкурсных кредиторов.
Диссертант особенно активно использует сравнительно-правовой метод при рассмотрении правового положения конкурсных кредиторов в рамках процедур, применяемых в деле о банкротстве, в разных странах (например, в Германии, Франции, США).
Теоретическая основа исследования. Теоретическую основу работы составили научные труды A.A. Агаркова, А.Ю. Бушева, А.Б. Васильева, В.В. Витрянского, В.В. Долинской, A.A. Дубинчина, A.B. Егорова, О.Р. Зайцевой, Р. Каплаиа, С.А. Карелиной, ЕЛ. Колиниченко, АЛ. Курбатова, Г. Лайтмана, Д.И. Мейера, O.A. Никитиной, О.М. Олейник, Н.С. Орешкиной, Е.А. Павлодского, Г. Папе, Н. Плотниковой, В.Ф. Попондопуло, Е. Ращевского, Ю.П. Свит, Е.В. Седовой, О.Б. Скорцова, В.В. Степанова, Е.А. Суханова, И.Т. Тарасова, М.В. Телюкиной, В.Н. Ткачева, В.А. Химичева, Д.В.Хохлова, С.Ю. Чучи, Г.Ф. Шершеневича, Т.П. Шишмаревой, В.Ф. Яковлева и др.
Эмпирическая база исследования. В работе проанализированы нормативно-правовые акты Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, материалы судебно-арбитражной практики не только высших судебных органов Российской Федерации, но и судов регионального значения.
Научная новизна настоящей работы состоит в том, что сделана одна из первых попыток проведения комплексного специального исследования, посвященного созданию единого правового института конкурсных кредиторов, представляющего собой комплекс норм материально-правового и процессуального характера.
Этот правовой институт следует совершенствовать в направлении создания действительно единой системы норм материально-правового и процессуального характера, позволяющей учесть интересы конкурсных кредиторов в целом и препятствующей удовлетворению требований одних из них за счет других.
В процессе работы над выбранной темой диссертантом были получены следующие конкретные результаты, составляющие новизну исследования:
• предложено авторское определение термина «конкурсный кредитор», которое удовлетворяет требованиям всех действующих на сегодняшний день нормативных правовых актов;
• дана и научно обоснована классификация конкурсных кредиторов;
• предложена определенная система мер. позволяющая связать права конкурсных кредиторов в единый институт, действующий применительно ко всему комплексу правоотношений несостоятельности в России;
• разработаны авторские рекомендации по совершенствованию действующего законодательства в области формирования института конкурсных кредиторов.
Основные положения и выводы, выносимые на защиту:
1. Правовым институтом конкурсных кредиторов, формирующимся через призму прав и обязанностей других участников процесса банкротства (должника, его участников, арбитражного суда и арбитражных управляющих), должна быть совокупность материально-правовых норм и гарантий защиты прав конкурсных кредиторов, связанных с процессом банкротства. К материально-правовым нормам, определяющим указанный институт, следует относить право на инициирование процесса банкротства, права на выбор процедур, применяемых в деле о банкротстве, правовые средства воздействия на осуществление процедур, применяемых в деле о банкротстве, право на оспаривание (опровержение) сделок должника, включая сделки с учредителями (участниками) юридического лица-должника.
В качестве материально-правовых гарантий защиты прав конкурсных кредиторов необходимо рассматривать право на судебную защиту, исковую давность, принцип диспозитивности и правовые последствия пропуска срока на предъявление требований.
2. Агентство по страхованию вкладов является конкурсным кредитором, так как при суброгации страховщику прав кредитора к должнику, ответственному за наступление страхового случая, обстоятельства которого описаны в ст. 8 Федерального закона от 28.11.2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»1 (отзыв (аннулирование) лицензии на осуществление банковских операций, либо введение Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов банка), имеет место уступка права требования (цессия).
3. Учитывая п. 3 Приказа Министерства финансов Российской Федерации от 12.04.2005 г. № 56н «Об утверждении Положения о порядке предоставления прав требования к банку, перешедших к государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в результате выплаты указанной корпорацией возмещения по вкладам»2, необходимо наделить Агентство по страхованию вкладов правом самостоятельно (а не в силу указания нормативных актов!) выбрать себе представителя в процессе банкротства банков в соответствии со ст. 59 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации от 24.07.2002 г. № 95-ФЗ (далее - АПК РФ 2002 г.)3 и ст. 182 Гражданского кодекса Российской Федерации4 (далее - ГК ГК РФ), а также для обеспечения принципов равноправия и состязательности сторон, гарантированных ст. 7 - 9 АПК РФ 2002 г.
4. Предлагается создать Агентство по защите прав инвесторов, которое будет исполнять роль для них конкурсного кредитора и будет одним из механизмов защиты прав мелких конкурсных кредиторов. Оно, так же, как и
1 Собрание законодательства Российской Федерации. 2003. № 52. Часть I. Ст. 5029.
2 Российская газета. 08.06.2005. № 121.
3 Собрание законодательства Российской Федерации. 2002. №30. Ст. 3012.
4 Часть первая: Федеральный закон от 30.11.1994 г.// Собрание законодательства Российской Федерации. 1994. № 32. Ст. 3301.
Агентство по страхованию вкладов, может быть упреждено в виде государственной корпорации (некоммерческой организации), но подчиняющейся Федеральной налоговой службе (далее - ФНС). Указанное Агентство займет место ФНС в процессе банкротства, взяв у нее полномочия, связанные с участием и представлением интересов государства и будет представлять интересы указанных выше лиц.
5. Детальная классификация конкурсных кредиторов по различным группам позволяет выявить определенные теоретические и практические проблемы, которые должны быть решены в результате подробного дифференцированного подхода к ним. Этого можно добиться посредством включения различных групп конкурсных кредиторов в действующее законодательство РФ о банкротстве, что позволит избежать неблагоприятных последствий в правоприменительной практике.
6. Представляется необходимым создать механизмы защиты интересов недействительных конкурсных кредиторов. Это можно сделать либо путем закрепления правил их участия во всех собраниях конкурсных кредиторов с правом голоса (конечно, обязательство по отношению к конкурсному недействительному кредитору может по каким-либо основаниям прекратиться и до наступления срока его исполнения, но в этом случае прекратится и участие конкурсного кредитора в собрании), либо путем предоставления им права участвовать в определенных собраниях (например, при утверждении плана внешнего управления, при даче согласия на реализацию имущества в течение внешнего управления, и т.п.).
7. В целях повышения эффективности и ускорения процесса банкротства следует передать следующие полномочия собрания, являющиеся его исключительной компетенцией, комитету конкурсных кредиторов: утверждение и изменение плана внешнего управления; утверждение плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности; утверждение дополнительных требований к кандидатурам административного управляющего, внешнего управляющего, конкурсного управляющего; выбор арбитражного управляющего или саморегулируемой
организации, из членов которой арбитражным судом утверждается арбитражный управляющий; установление размера и порядка выплаты дополнительного вознаграждения арбитражному управляющему; увеличение размера фиксированной суммы вознаграждения арбитражного управляющего; выбор реестродержателя из числа аккредитованных саморегулируемых организаций. Передача данных полномочий комитету конкурсных кредиторов позволит сосредоточиться собранию на стратегических вопросах, связанных с введением той или иной процедуры, применяемой в деле о банкротстве, в том числе с заключением мирового соглашения.
8. Используя по аналогии положения ст. 302 ГК РФ, последствия недействительности сделки могут быть применены, если контрагент по сделке докажет, что он не знал и не мог знать, что должник в момент совершения данной сделки являлся неплатежеспособным. При оценке сделок должника для ее последствий следует учитывать намерения конкурсного кредитора в момент ее совершения, что позволит защитить интересы добросовестных конкурсных кредиторов, а в целом будет способствовать устойчивости гражданского оборота.
Теоретическая и практическая значимость результатов исследования определяется возможностью их использования в практике арбитражных судов России при рассмотрении дел о банкротстве; в учебном процессе при разработке лекций и подготовке семинарских занятий по правовому регулированию несостоятельности (банкротства) и антикризисному управлению юридическими лицами; при исследовании деятельности юридических лиц; при написании курсовых, дипломных и иных работ студентами, аспирантами, соискателями, другими научными работниками и всеми лицами, интересующимися данными правовыми проблемами.
В диссертации содержатся предложения по формированию и совершенствованию правового института конкурсных кредиторов.
Апробация результатов диссертационного исследования.
Предложения и выводы диссертационного исследования обсуждены и одобрены на заседании кафедры частного права Государственного университета управления.
Основные теоретические положения, выводы и рекомендации диссертационного исследования нашли свое отражение в опубликованных автором 11 научных статьях общим объемом 6,3 п.л.
Отдельные тезисы и разработки диссертации были использованы в учебном процессе при проведении семинарских занятий и чтении лекций в рамках курсов «Гражданское право (часть I)», «Коммерческое право» и «Правовое регулирование несостоятельности (банкротства)» в Институте бизнес-права вышеуказанного Университета.
Некоторые предложения апробированы в выступлениях автора на ежегодных конференциях «Государство, право и управление», проводимых в рамках данного Университета (2006 - 2008 гг.).
Структура диссертации обусловлена целями и задачами исследования. Диссертация состоит из введения, двух глав, включающих 7 параграфов, заключения и библиографического списка использованных нормативных правовых актов и литературы.
II. ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ.
Во введении обосновывается актуальность избранной темы, исследуется степень ее научной разработанности, определяются цель и задачи, теоретико-методологическая и нормативная основа исследования, раскрываются научная новизна и научно-практическая значимость работы.
В первой главе «Конкурсный кредитор как субъект конкурсных отношений» предлагается единое для всех законодательных актов о несостоятельности (банкротстве) понятие конкурсного кредитора, исследуются общие и специальные способы защиты прав конкурсных кредиторов, рассматриваются коллегиальные формы участия конкурсных
кредиторов в деле о банкротстве юридического лица-должника в целях формирования единого института конкурсных кредиторов.
В первом параграфе ««Конкурсный кредитор»: понятие и виды» проводится анализ конкурсных кредиторов. Под таковыми диссертант предлагает понимать физических и юридических лиц, Агентство по страхованию вкладов (для банков РФ-участников системы страхования вкладов) и Центральный банк РФ (для банков РФ, не участвующих в системе страхования вкладов), которые имеют право требования к должнику по денежным требованиям (за исключением граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда, имеет обязательства по выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия).
Введение единого статуса конкурсного кредитора, как в отношении частных лиц, так и в отношении государственных образований в виде Агентства по страхованию вкладов и Центрального банка, позволяет говорить о формировании единого института конкурсных кредиторов и о соблюдении одного из основных принципов гражданского права - принципа юридического равенства участников правоотношений, установленный ГК РФ (п. 1 ст.1).
С похожими проблемами сталкиваются инвесторы, которые осуществили инвестиции в деятельность должника. Поэтому предлагается создать Агентство по защите прав инвесторов, которое будет играть роль конкурсного кредитора для инвесторов, а также защищать права мелких конкурсных кредиторов. И соответственно необходимо внести изменения в Федеральный закон от 05.03.1999 г. № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».
Еще одним аргументом в пользу подтверждения эффективности предлагаемой автором системы по защите прав инвесторов посредством создания Агентства по защите прав инвесторов служит тот факт, что аналогичная практика уже сложилась в США.
В 1970 г. Конгресс США создал специальную корпорацию -Корпорацию по защите инвесторов, которая является основным конкурсным кредитором при банкротстве как компаний, которые являются получателями инвестиций, так и компаний - профессиональных участников рынка ценных бумаг. Указанная Корпорация за время своего существования участвовала более чем в 85 тысячах процессов по банкротству1.
Современная правовая литература предлагает несколько оснований для классификации конкурсных кредиторов в целях диверсификации подходов к данным субъектам:
• в зависимости от субъекта, инициирующего конкурсный процесс -конкурсные кредиторы-заявители и конкурсные кредиторы, не являющиеся таковыми;
• в зависимости от суммы требований - крупные и мелкие конкурсные кредиторы;
• в зависимости от определенности требований - установленные и неустановленные конкурсные кредиторы;
• в зависимости от наступления срока исполнения требования конкурсного кредитора - действительные и недействительные конкурсные кредиторы;
• в зависимости от валюты денежного требования - конкурсные кредиторы, требования которых выражены в иностранной валюте, и конкурсные кредиторы, требования которых выражены в валюте РФ.
В диссертации указывается на тесную взаимосвязь различных групп конкурсных кредиторов друг с другом. Достаточно часто на практике один и тот же конкурсный кредитор может являться представителем различных групп таких кредиторов. Более Того, в странах СНГ и Балтии (например, в Азербайджане и Эстонии) выделенные диссертантом группы конкурсных
1 Theodore Eisenberg. Bankruptcy and Debtor-Creditor Law: Cases and Materials. 4th Edition. New York: Foundation Press, ThomsonAVest, 2008. P. 512.
кредиторов получили свое законодательное закрепление. Это же автор предлагает сделать и в России.
Особое место в диссертации занимают проблемы правового положения конкурсных кредиторов с требованиями к должнику, выраженными в иностранной валюте. С одной стороны, это требование, безусловно, денежное, а с другой - для целей участия в собраниях и получения удовлетворения оно должно быть измерено, т.е. выражено, в рублях.
На наш взгляд, для всех конкурсных кредиторов должен быть единый критерий перевода денежных требований в валюту РФ: либо наступление срока исполнения обязательства (независимо от момента заявления требований), либо момент заявления требований (независимо от стадии процесса).
В результате проведенного исследования, диссертант приходит к выводу о том, что, чем сложнее с точки зрения права процесс банкротства конкретного юридического лица-должника, тем более точной должна быть классификация его конкурсных кредиторов. Добиться этого можно посредством дифференциации конкурсных кредиторов на различные группы и, как следствие, внесения изменений в федеральное законодательство.
Во втором параграфе «Способы защиты прав конкурсных кредиторов» исследуются правовые механизмы защиты прав конкурсных кредиторов, которые являются двухуровневой системой гражданско-правовой защиты в целях формирования единого института конкурсных кредиторов, состоящей из общего и специального уровней.
Первый уровень представлен определенными способами защиты, которые носят универсальный характер и применяются, как правило, для любого субъективного гражданского права, в том числе гражданских прав конкурсных кредиторов. Такие способы установлены ст. 12 ГК РФ.
Тем не менее, не умаляя значения этих способов, следует отмстить, что вследствие определенных ситуаций, обусловленных несостоятельностью, все большее значение приобретают специальные способы защиты. Учитывая специфику рассматриваемых правоотношений, именно они позволяют
учесть и защитить субъективные гражданские права и интересы конкурсного кредитора.
Указанный второй уровень представлен такими способами, которые применяются для защиты только определенных видов прав или для защиты от определенных нарушений, возникающих со стороны юридического лица -должника или других конкурсных кредиторов. Данные способы защиты прав конкурсных кредиторов содержатся в Федеральном законе от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон 2002 г.), Федеральном законе от 25.09.1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», Федеральном законе от 24.06.1999 г. № 122-ФЗ «Об особенностях несостоятельности (банкротства) субъектов естественных монополий топливно-энергетического комплекса)).
В свою очередь, указанная специфика обуславливает и критерий оптимального выбора способа защиты.
В целях формирования единого института конкурсных кредиторов, строящегося на защите их прав, законодатель наделяет последних дополнительными правами, которые могут быть реализованы в ходе различных процедур, применяемых в деле о банкротстве: право на инициирование процесса несостоятельности, права, оказывающие влияние на реализацию и введение различных процедур, применяемых в деле о банкротстве, право на ходатайство о введении моратория, право на оспаривание сделок должника, право на установление дополнительных требований к кандидатуре арбитражного управляющего и ряд других (ст. 7, 20,20.2,46 и др. Закона 2002 г.).
Защита субъективных гражданских прав конкурсных кредиторов имеет и иной аспект. Закон 2002 г. предусматривает дополнительные меры, направленные на предупреждение нарушений и исключение негативных для конкурсных кредиторов последствий, которые могут наступать при определенных обстоятельствах (например, право конкурсного кредитора оспорить сделку, заключенную должником, предусмотренное ст. 103).
В диссертации делается вывод, что способы зашиты прав конкурсных кредиторов - это система гражданско-правовых мер, включающая: а) предупреждение нарушения субъективных прав конкурсных кредиторов; б) наделение конкурсных кредиторов дополнительными правами, когда наступают обстоятельства, которые могут отрицательно повлиять на их нрава и законные интересы; в) использование гражданско-правовых средств защи ты при нарушении их субъективных прав.
Для более полной защиты прав конкурсных кредиторов недостаточно применения только специальных (предусмотренных Законом 2002 г.) или только универсальных (предусмотренных ст. 12 ГК РФ) способов защиты. Защита прав конкурсных кредиторов предполагает использование способов защиты н комплексе. В настоящее время наиболее актуальной становится проблема выбора и эффективности применения способов защиты прав конкурсных кредиторов при формировании института последних.
В наиболее общем виде специальные способы защиты прав конкурсных кредиторов представляют собой перечень прав, представленный в Законе 2002 г. и позволяющий говорить о необходимости формирования единого института конкурсных кредиторов. Данный перечень выглядит следующим образом:
• право конкурсных кредиторов на инициирование дел о несостоятельности;
• права конкурсных кредиторов при выборе процедур, применяемых в деле о банкротстве;
• правовые механизмы влияния конкурсных кредиторов на реализацию процедур, применяемых в деле о банкротстве;
• право конкурсных кредиторов на опровержение сделок юридического лица-должника;
• материально-правовые гарантии защиты прав конкурсных кредиторов.
В третьем параграфе «Формы участия конкурсных кредиторов в
конкурсном процессе» центральное место отводится анализу комитета и
собрания конкурсных кредиторов. Это обусловлено тем, что при принятии решения и его последующей реализации в процессе банкротства именно коллегиальные органы конкурсных кредиторов имеют наибольшее влияние на данный процесс.
Таким образом, конкурсные кредиторы создают новое образование. Оно похоже на юридическое лицо как на субъект гражданского права, но не является таковым, в силу того, что, согласно ст. 49 ГК РФ, юридическим лицом признается организация, которая имеет в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.
Так как существенное влияние на ход процедур, применяемых в деле о банкротстве, оказывают именно конкурсные кредиторы, а другие кредиторы не имеют права голоса в данных коллегиальных органах, то указанные органы следует соответственно называть собранием и комитетом конкурсных кредиторов.
Право на участие в собрании конкурсных кредиторов должно обеспечиваться целым рядом следующих правовых норм, определяющих:
• порядок и форму уведомления о проведении собрания конкурсных кредиторов;
• раскрытие информации, относящейся к вопросу повестки дня собрания конкурсных кредиторов;
• установление порядка созыва, организации и деятельности собрания конкурсных кредиторов.
Более того, при рассмотрении коллегиальных органов конкурсных кредиторов обращает на себя внимание «перегруженность» полномочий собрания конкурсных кредиторов. Это позволяет говорить о том, что, во-первых, для проведения собрания конкурсных кредиторов необходимо
соблюдение порядка его созыва, во-вторых, наличие определенного кворума для принятия решения, в-трстьих, наличие решений, входящих в исключительную компетенцию собрания конкурсных кредиторов (ст. 12 Закона 2002 г.).
Во второй главе «Правовое положение конкурсных кредиторов на различных стадиях процесса несостоятельности (банкротства)»
рассматривается комплекс прав, составляющий единый правовой институт материально-процессуального характера и направленный на защиту прав конкурсных кредиторов.
В первом параграфе «Право конкурсных кредиторов па инициирование дела о банкротстве и выбор процедур, применяемых в деле о банкротстве» устанавливается содержание права конкурсного кредитора при подаче заявления о признании должника банкротом и анализируются основные права и механизмы защиты прав конкурсных кредиторов при введении одной из процедур, применяемых в деле о банкротстве: наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства и мирового соглашения.
На практике часто имеют место сегменты конкурсных отношений, где необходимо добиваться равенства кредиторов. По мнению многих исследователей конкурсного права, единым образом должно быть урегулировано положение конкурсных кредиторов по денежным обязательствам и по взысканию реальных убытков'.
Сложность разрешения вопроса о юридическом равенстве конкурсных кредиторов обусловлена наличием в Законе 2002 г. норм, определяющих понятие денежного обязательства, конкурсного кредитора и признаки банкротства (ст. 2 и 4). Видимо, не случайно проект постановления Пленума ВАС РФ «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона
' См., например, Степанов В.В. Несостоятельность (банкротство) в России, Франции, Англии, Германии. М.: Статут, Издательство Проспект, 1999. С. 25.
«О несостоятельности (банкротстве)»» в первоначальной редакции содержал по этому вопросу два противоположенных решения'.
Окончательное решение этого вопроса видится автору в специальном правовом регулировании, предусматривающем равный статус указанных групп кредиторов, что требует внесения изменений в Закон 2002 г.
Выбор одной из этих процедур, применяемых в деле о банкротстве, именуемый процессуальным плюрализмом, важен для конкурсных кредиторов, должника и других участников конкурсных отношений. Это связано, прежде всего, с тем, что процедуры, применяемые в деле о банкротстве, имеют различные правовые режимы реализации субъективных прав и отличную друг от друга степень ограничения этих прав.
Конкурсные кредиторы правомочны обсуждать и решать, какие меры следует предпринять: видят ли они перспективы оздоровления должника или ликвидация открывает более благоприятные возможности для удовлетворения их требований. Роль суда ограничивается утверждением конкурсного плана, принятого конкурсными кредиторами.
Второй параграф «Правовые механизмы воздействия конкурсных кредиторов на осуществление процедур, применяемых в деле о банкротстве» рассматривает полномочия конкурсных кредиторов при реализации данных процедур, которые зависят от правомочий других участников конкурсных отношений, а также арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве. Поэтому права конкурсных кредиторов правильнее анализировать через призму прав и обязанностей других субъектов конкурсного процесса, прежде всего, через полномочия суда и права и обязанности учредителей (участников) юридического лица-должника, а также через право конкурсных кредиторов на выдвижение дополнительных требований к кандидатуре арбитражного управляющего, что влияет на назначение последнего.
Задачами арбитражного суда при проведении процедур, применяемых в
1 См. Химичев В.Л. Защита прав кредиторов при банкротстве. М.: ВолтерсКлувер, 2005. С. 52.
деле о банкротстве, является обеспечение правомерности, эффективности и оперативности проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве, а также решение основных задач арбитражного судопроизводства: защита прав и интересов участников дела о банкротстве; содействие укреплению законности и предупреждение правонарушений в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.
В настоящее время при назначении арбитражных управляющих применяется такой критерий, как независимость от заинтересованных лиц. Он выражается, прежде всего, в предъявлении требований к арбитражным управляющим, порядок реализации которых установлен в ст. 20, 20.2, 45 Закона 2002 г. Действительно, наиболее желаема при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, неапгажированная фигура арбитражного управляющего, обладающего специальными познаниями в области антикризисного управления. Отсутствие личной заинтересованности и компетентность должны позволить ему действовать разумно и добросовестно в интересах конкурсных кредиторов и должника и в конечном итоге достичь целей конкурсного процесса.
Следующим элементом воздействия конкурсных кредиторов на процесс банкротства должника является вопрос о защите прав кредиторов, который, по мнению диссертанта, имеет внешний и внутренний аспекты. Внешний касается кредиторов в широком смысле, а внутренний - собственно учредителей (участников) должника; все они вправе решать вопрос о прекращении своих отношений с ликвидируемым юридическим лицом.
В результате недостаточно продуманного регулирования продажа предприятия должника и замещение его активов в рамках внешнего управления, когда еще возможно восстановление платежеспособности должника, как наиболее эффективные меры по восстановлению платежеспособности могут применяться исключительно по воле органов управления должника. Конкурсные кредиторы, не имея возможности инициировать эти меры, фактически не могут определять направление реализации процедуры внешнего управления. Для повышения
эффективности процедуры внешнего управления необходимо лишить учредителей (участников) должника полномочий при решении указанных вопросов, предоставив их решение конкурсным кредиторам, что является существенной гарантией защиты прав последних при формировании их института.
В третьем параграфе «Право конкурсных кредиторов на опровержение сделок» устанавливается, что положение конкурсных кредиторов при банкротстве во многом зависит от уровня правового регулирования недействительности сделок. Первоначально указанный правовой элемент выполнял исключительно задачу защиты интересов конкурсных кредиторов. Но со времени появления в правовом регулировании конкурсных отношений реабилитационных процедур, положения о недействительности сделок выполняют и функцию восстановления платежеспособности должника. Однако это никак не изменило сущности правового института, цель применения которого состоит в восстановлении первоначального положения в имуществе должника.
Немаловажный аспект рассматриваемой проблемы состоит в том, какие факторы обусловливают возникновение у конкурсного кредитора право на опровержение. Подача заявления о признании должника банкротом и возбуждение судом дела о несостоятельности (банкротстве) является необходимым условием для признания сделки недействительной. Это объясняется тем, что с данного времени в отношении должника вводится особый правовой режим, который кардинально изменяет весь комплекс юридических отношений должника.
Вместе с тем указанное условие является еще недостаточным основанием для возникновения у конкурсного кредитора права на опровержение сделок должника, к которым он относится только как участник конкурсных отношений.
Диссертантом также рассматривается вопрос о предпочтительности удовлетворения одних требований конкурсных кредиторов за счет других (например, при залоге или отступном), что приводит к уменьшению
имущества должника и. как следствие, невозможности удовлетворения требований всех конкурсных кредиторов в полном объеме. Поэтому при квалификации договора о залоге либо отступном по ст. 103 Закона 2002 г. следует отметить, что достаточно лишь намерения конкурсного кредитора обеспечить свое требование на случай признания должника банкротом, тогда при ликвидации он будет иметь преимущественное удовлетворение.
В четвертом параграфе «Материально-правовые гарантии защиты прав конкурсных кредиторов в процессе несостоятельности» утверждается, что конкурсные кредиторы должны иметь определенные материально-правовые гарантии защиты своих прав, связанных с их участием в процессе несостоятельности. По мнению диссертанта, они состоят в следующих положениях: право на судебную защиту, исковая давность, принцип диспозитивности и правовые последствия пропуска срока на предъявление требований.
Рассматривая право конкурсного кредитора на судебную защиту, следует отметить, что при существующей концепции построения процедур, применяемых в деле о банкротстве, достаточно трудно решить две необходимые, но конфликтующие между собой задачи - обеспечить полноценное право на судебную защиту и достичь целей конкурсного процесса.
Быстрое вхождение в активные процедуры, применяемые в деле о банкротстве, каковыми можно рассматривать все процедуры, за исключением процедуры наблюдения, определяет динамичное развитие конкурсного процесса. Однако вряд ли в скором времени российский законодатель откажется от принятой им модели банкротства, в которой отличительной особенностью отечественной системы несостоятельности является наличие процедуры наблюдения.
Поэтому важной задачей должно стать совершенствование процедуры наблюдения, отдельные положения правового регулирования которой заслуживают критической оценки. Так, например, с момента возбуждения дела о банкротстве до выбора активной процедуры установленный законом
срок составляет до семи месяцев и даже может быть продлен сверх этого. Более того, другие нормы права, образующие в своей совокупности правовой режим процедуры наблюдения, в значительной мере «обесценивают» данный институт банкротства, делая его малоэффективным.
Единственно реальной гарантией обеспечения прав конкурсных кредиторов при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, является правовой режим ограничений должника в части распоряжения имуществом. Однако такой режим в полном объеме применяется только после введения соответствующих процедур, применяемых в деле о банкротстве.
Одной из существеннейших гарантий является принцип диспозитивности, который предоставляет гражданам и юридическим лицам возможность по собственному усмотрению распоряжаться своими материальными или процессуальными правами.
При этом, конкурсное право имеет следующую особенность, выражающуюся в том, что дело о банкротстве, как правило, возбуждается по инициативе отдельного лица, а продолжается вне зависимости от его воли. Конкурсный кредитор-заявитель совершенно не имеет перед другими конкурсными кредиторами преимуществ ни материального, ни процессуального характера, за исключением указания кандидатуры временного управляющего либо саморегулируемой организации, члена которой конкурсный кредитор-заявитель желал бы видеть в качестве временного управляющего (ст. 39 Закона 2002 г.). Конкурсные кредиторы могут реализовывать свои права в деле о банкротстве единолично. Но наиболее значимые вопросы решаются их коллегиальными органами (собрание и комитет кредиторов). Это существенно ограничивает свободу усмотрения отдельных конкурсных кредиторов.
В целом в результате диссертационного исследования автор пришел к следующему выводу: осуществление и защита прав конкурсных кредиторов должна представлять собой единый материально-процессуальный правовой институт в российском законодательстве о несостоятельности (банкротстве).
В заключении сформулированы основные выводы по результатам диссертационного исследования.
По теме диссертационного исследования опубликованы научные работы:
1. Хачатуров A.A. Право конкурсных кредиторов на опровержение сделок// Юрист. 2008. № 3. (0,5 п.л.). (Рекомендовано ВАК РФ);
2. Хачатуров A.A. Формы участия конкурсных кредиторов в процессе несостоятельности // Экономика, Предпринимательство, Окружающая Среда (ЭПОС). 2007. № 3. (0,9 п.л.). (Рекомендовано ВАК РФ);
3. Хачатуров A.A. Порядок погашения требований конкурсных кредиторов в конкурсном производстве. // Представительная власть - XXI век: законодательство, комментарии, проблемы. 2007. № 4. (0,7 п.л.). (Рекомендовано ВАК РФ);
4. Хачатуров A.A. Материально-правовые гарантии защиты прав конкурсных кредиторов в процессе несостоятельности// Сборник статей аспирантов МАЭП. Выпуск 6. М.: МАЭП, 2008. (0,5 п.л.);
5. Хачатуров A.A. Способы защиты прав конкурсных кредиторов при банкротстве должника// Сборник статей аспирантов МосГУ. М.: МосГУ, 2008. (0,7 п.л.);
6. Хачатуров A.A. Соотношение понятий «прекращение обязательств» и «погашение требований конкурсных кредиторов»// «Российская государственность в начале XXI века: тенденции, проблемы, перспективы». Материалы VIII-ой Всероссийской научно-практической конференции «Государство, право, управление - 2008» (24 апреля 2008 г.). М.: ГУУ, 2008. (0,3 пл.);
7. Хачатуров A.A. Прекращение обязательств путем заключения мирового соглашения при банкротстве должника// Современный российский менеджмент: проблемы и задачи. М.: РГТЭУ, 2007. (0,9 п.л.);
8. Хачатуров A.A. Права кредиторов при инициировании дела о несостоятельности (банкротстве). // Сборник тезисов VI Всероссийской
межвузовской научно-практической конференции (28 апреля 2006 г.). М.: ГУУ, 2007. (0,4 п.л.);
9. Хачатуров A.A. Основания выбора процедуры несостоятельности // Сборник научных работ «Экономика. Управление. Культура». Выпуск 14. М,: ГУУ, 2007. (0,4 пл.);
10. Хачатуров A.A. Классификация конкурсных кредиторов как участников процесса несостоятельности // Право: теория и практика. 2006. № 14 (85). (0,6 п.л.);
11. Хачатуров A.A. Защита прав кредиторов при реорганизации акционерного общества // Сборник тезисов II Всероссийской межвузовской научно-практической конференции (11 апреля 2002 г.). М.: ГУУ, 2002. (0,4 п.л.).
Подписано в печать: 10.02.2009
Заказ № 1553 Тираж -100 экз. Печать трафаретная. Типография «11-й ФОРМАТ» ИНН 7726330900 115230, Москва, Варшавское ш., 36 (499) 788-78-56 www.autorefcrat.ru
о 9 - и 2 0 8 5
f -ч
'.J ■ H
2007242610
2007242610
