АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции на тему «Предупреждение экономических преступлений в сфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности»
\ л
На правах рукописи
Борисов Игорь Николаевич
Предупреждение экономических преступлений
в сфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности (на примере финансово-кредитной сферы)
Специальность: 12.00.08 - уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право
Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук
Москва -2003
Работа выполнена в Государственном учреждении: «Всероссийский научно-исследовательский институт МВД России»
Научный руководитель —
Официальные оппоненты -
Заслуженный деятель науки Российской Федерации, доктор юридических наук, профессор Ларичев В. Д. доктор юридических наук, профессор Максимов С. В.
кандидат юридических наук, старшин научный сотрудник Борбат А. В.
Ведущая организация -
Академия налоговой полиции ФСНП Российской Федерации
Защита диссертации состоится »МСТ^уЯ 2003 г. в/^^касов на заседании диссертационного совета Д 203.005.02 в в Государственном учреждении «Всероссийский научно-исследовательский институт МВД России» (123995, Г - 69, ГСП - 5, г. Москва, ул. Поварская, д. 25).
С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ВНИИ МВД России.
Автореферат разослан"« 3 /»2003 года.
Ученый секретарь диссертационного совета
М' рг» О </.£>3-
Быков А. В.
ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ
Актуальность темы исследования. Серьезной угрозой для развития цивилизованных отношений в России во многом стал неуправляемый процесс количественного и качественного роста экономической преступности. В то же время сложившаяся при социализме система предупреждения преступлений в сфере экономики по мере развития рыночных, отношений становилась неэффективной, а зачастую просто формальной. На сегодняшний день прежняя система практически разрушена, а новой еще не создано.
Поэтому с изменением сути экономических отношений в обществе встает острая необходимость в формировании обновленной системы предупреждения преступности, что требует всестороннего и квалифицированного изучения быстро развивающихся новых явлений, прежде всего в финансово-кредитной сфере. Именно в ней постоянно но, зачастую болезненно для общества в целом, происходят различные явления, способные негативно повлиять на экономику в целом. В связи с этим криминогенные процессы и явления, происходящие в ней, не раз становились предметом изучения в целях разработки системы общего и особенно специального предупреждения экономической преступности.
Важное место в этой системе отводится государственным правоохранительным органам, в том числе органам внутренних дел, исследованию деятельности которых посвящены работы таких авторов, как В. Д. Ларичев, Д. И. Аминов, С. В. Максимов, А. И. Пешков, С. М. Зарядин, С. Ю. Субачев, В. Ю. Абрамов, И. А. Сербина, А. Н. Чеботарев и др.
Наряду с этим в современных условиях защита экономических интересов лежит не только на государстве, но и непосредственно на хозяйствующих субъектах, их профессиональных и общественных объединениях. К этому их обязывает частная собственность - новая экономическая реаль-
ность в нашей стране. Поэтому получение экономической самостоятельности предполагает и определенную долю ответственности за организацию и осуществление мер защиты своего бизнеса и своей собственности, особенно в период, когда имеет место рост экономической преступности.
В связи с этим объективное право на существование и функционирование получили негосударственные структуры безопасности, в том числе службы безопасности финансово-кредитных учреждений. Именно в финансово-кредитной сфере наиболее быстро стал развиваться новый субъект системы предупреждения экономической преступности — служба безопасности, осуществляющая решение проблем по обеспечению безопасности предприятий и организаций, которые ранее брало на себя государство, неся при этом немалые финансовые расходы.
Таким образом, в современных условиях развития рыночных отношений в России актуальной становится проблема функционирования наряду с государственными правоохранительными органами негосударственных структур безопасности, включая службы безопасности финансово-кредитных учреждений.
Правовой основной для их создания и функционирования является Закон «О частной детективной и охранной деятельности».1 В настоящее время в России действуют более трех тысяч служб безопасности банков, страховых и финансово-инвестиционных компаний. Некоторым проблемам деятельности служб безопасности посвящены отдельные работы В. Д. Ларичева, А. Н. Чеботарева, В. А. Гамзы, И. Б. Ткачука, А. И. Доронина, В. П. Мак-Мака, А. А. Одинцова, В. И. Ярочкина, С. И. Пучкова, С. А. Кузнецова и др.
В то же время проблема предупреждения экономических преступлений негосударственными структурами безопасности не была предметом
' См.: Закон РФ от 11 марта 1992 г. Лг 2487-1 «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации».
комплексного исследования, чем и определяется актуальность данной темы.
Цель и задачи исследования. Целью диссертационного исследования явилась разработка комплексной научно обоснованной системы мер по предупреждению экономических преступлений негосударственными структурами безопасности и выработка научно обоснованных предложений по ее совершенствованию.
Реализация данной цели предполагала решение задач, связанных с: рассмотрением общесоциальных мер предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере;
изучением специальных мер предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере;
анализом наиболее актуальных теоретических и практических аспектов организации деятельности по предупреждению экономических преступлений, осуществляемой службами безопасности;
определением основных направлений деятельности служб безопасности по предупреждению экономических преступлений;
обобщением основных форм и методов работы служб безопасности, направленной на защиту предпринимательской деятельности и предупреждение противоправных посягательств в финансово-кредитной сфере;
разработкой научно обоснованных предложений по совершенствованию информационного взаимодействия субъектов финансово-кредитной сферы;
анализом практики взаимодействия органов внутренних дел и служб безопасности по предупреждению и пресечению экономических преступлений в финансово-кредитной сфере.
Объект и предмет исследования. Объектом исследования являются общественные отношения, складывающиеся при предупреждении экономических преступлений в сфере предпринимательства негосударственны-
ми структурами безопасности, а его предметом выступают данные, характеризующие систему предупреждения экономических преступлений, деятельность служб безопасности по предупреждению преступлений, в том числе в финансово-кредитной сфере, взаимодействие органов внутренних дел и служб безопасности, направленное на предупреждение и пресечение противоправных посягательств.
Методология и методика исследования. Методологической основой исследования стал диалектический метод познания явлений и процессов реальной действительности, рассматривающий их в постоянном изменении, развитии, тесной взаимосвязи и взаимозависимости.
В качестве нормативной базы использовалась Конституция РФ, действующее гражданское, банковское, уголовное законодательство, указы Президента, постановления Правительства Российской Федерации и иные нормативные акты.
В своих выводах автор опирался на труды российских ученых в области криминологии, уголовного права, психологии, банковского законодательства и других отраслей наук.
В ходе сбора и оценки эмпирического материала, подготовки текста диссертации автором применялись общенаучные и специальные социологические методы, такие как: сравнительно-правовой, формальнологический, статистический, анкетирование, интервьюирование, анализ документов и другие частнонаучные методы.
Эмпирическую базу исследования составили данные о распространенности уголовно-наказуемых деяний в кредитно-финансовой сфере, материалы, характеризующие деятельность служб безопасности российских банков по предупреждению и пресечению экономических преступлений 45 различных регионов страны, справки, аналитические материалы, подготовленные экспертами Ассоциации международного сотрудничества «Безопасность предпринимательства и личности» при участии диссертанта
VII и VIII Международных конференций «Бизнес и безопасность. Актуальные проблемы информационно-аналитического обеспечения бизнеса в России», иные материалы, содержащие информацию о мерах предупреждения преступлений в рассматриваемой сфере, зарубежный опыт и др.
В качестве экспертов по исследуемой проблеме было опрошено 185 сотрудников служб безопасности российских банков, 25 руководителей банков и 45 сотрудников органов внутренних дел.
При проведении исследования диссертант использовал личный опыт работы в Ассоциации международного сотрудничества «Безопасность предпринимательства и личности».
Научная новизна проведенного исследования заключается прежде всего в том, что соискатель впервые провел комплексное изучение профилактической деятельности служб безопасности финансово-кредитных организаций и разработал предложения по ее совершенствованию, внеся таким образом определенный вклад в совершенствование борьбы с преступностью в новых социально-экономических условиях.
Отличается новизной рассмотрение системы предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере, включающей общесоциальные и специальные меры предупреждения преступлений.
На основе теоретического анализа и обобщения практики деятельности служб безопасности российских банков, инвестиционных компаний, подразделений органов внутренних дел, диссертант:
показал роль и место службы безопасности в системе предупреждения экономических преступлений;
обосновал основные направления профилактической работы службы безопасности по предупреждению экономических преступлений со стороны персонала либо клиентов банка;
обобщил основные формы и методы информационно-аналитической работы по выявлению на ранних стадиях признаков подготовки и совершения противоправных посягательств;.
разработал научно обоснованные рекомендации по формированию целостного организационно-правового механизма, способного создать необходимые условия и предпосылки для эффективной деятельности служб безопасности по предупреждению противоправных посягательств;
предложил наиболее эффективные направления и формы взаимодействия органов внутренних дел и субъектов финансово-кредитной сферы, в том числе служб безопасности.
Положения, выносимые на защиту
1. Общёсоциальные меры предупреждения преступлений в финансово-кредитной сфере, к которым в первую очередь относятся:
установление государством жесткой процедуры обслуживания бюджетных средств негосударственными субъектами финансово-кредитной системы;
создание надежного механизма формирования государственного аппарата, препятствующего проникновению в него коррумпированных представителей, отстаивающих экономические и политические интересы отдельных финансово-промышленных груш;
привлечение субъектов финансово-кредитной сферы и их общественных объединений к процессу подготовки и принятия нормативных актов;
создание законодательной базы функционирования системы негосударственной безопасности;
создание организационно-правовых основ взаимодействия государственных органов с субъектами финансово-кредитной системы, включая их службы безопасности.
2. Специально-криминологические меры предупреждения, осуществляемые службами безопасности, включающие:
анализ криминогенной обстановки в регионе деятельности субъекта кредитно-финансовой системы;
создание системы информационного взаимодействия между субъектами финансово-кредитной сферы для своевременного и эффективного предупреждения преступлений;
организацию взаимодействия между органами внутренних дел и субъектами финансово-кредитной системы для предупреждения и пресечения преступных посягательств;
обучение специалистов финансово-кредитной системы эффективным приемам противодействия противоправным проявлениям.
3. Направления деятельности служб безопасности по предупреждению экономических преступлений в финансово-кредитной системе. К ним относятся:
изучение кандидатов на работу, планируемых на должности ведущих специалистов кредитно-финансовых учреждений, и их периодическая проверка с целью выявления на ранней стадии признаков готовящегося либо совершаемого противоправного посягательства;
проверка клиентов, открывающих счета в банке;
проверка потенциальных заемщиков;
изучение деятельности недобросовестных конкурентов.
4. Сущность информационно-аналитической работы, осуществляемой с целью определения стратегии и тактики предупредительной деятельности субъектов финансово-кредитной системы, а также внедрения эффективных форм и методов сбора и анализа информации, проводимого службами безопасности.
.5. Основные направления взаимодействия служб безопасности и органов внутренних дел.
Теоретическая и практическая значимость исследования. Теоретическое значение проведенного исследования определяется тем, что оно
вносит определенный вклад в развитие криминологии в части расширения круга субъектов, осуществляющих предупреждение экономических преступлений в кредитно-финансовой сфере, включая негосударственные структуры безопасности.
Практическая значимость исследования состоит в том, что внедрение в деятельность субъектов финансово-кредитной сферы, в том числе служб безопасности, разработанных в процессе исследования предложений, рекомендаций и выводов будет способствовать повышению эффективности работы, направленной на своевременное предупреждение и пресечение экономических преступлений.
Практические рекомендации, изложенные в диссертации, могут быть учтены при разработке и совершенствовании отдельных положений законодательства об информатизации, кредитных бюро, частной детективной и охранной деятельности.
Материалы исследования могут быть также использованы в учебном процессе при преподавании курса криминологии в юридических учебных заведениях МВД России, других министерств и ведомств, а также при дальнейших научных исследованиях в рассматриваемой области.
Апробация результатов исследования и внедрение их в практику. Результаты проведенного исследования, основанные на них выводы, положения и рекомендации докладывались на седьмой и восьмой международных. научно-практических конференциях «Актуальные проблемы информационно-аналитического обеспечения бизнеса в России», проходивших 25-26 мая 1999 г. и 10-11 ноября 2000 г. в г. Москве; круглом столе представителей региональных фондов поддержки малого и среднего бизнеса в июле 2001г.; совещании в г. Москве специалистов информационного обеспечения бизнеса из России, Украины, Белоруссии и стран Прибалтики 6-7 декабря 2001 г.
Основные положения исследования отражены в публикациях автора по теме диссертации общим объемом 164 п. л.
Обобщенные результаты, полученные в процессе исследования, используются специалистами Института повышения квалификации информационных работников при проведении специализированных научно-практических семинаров по организации информационно-аналитической работы на предприятиях и в банках, а также в Университете дружбы народов в рамках курса по экономической безопасности и управления рисками.
Отдельные рекомендации и выводы, подготовленные автором на основе диссертационного исследования, использованы при подготовке учебно-практических пособий «Деятельность служб безопасности по обеспечению кредитной политики банков», «Бизнес и безопасность: Информационно-аналитический бюллетень».
Практические разработки по оценке деловых партнеров получили внедрение в таких коммерческих структурах, как ОАО «Лукойл-Пермь», ОАО «Сургутнефтегазбанк», ОАО «Химфармкомбинат Акрихин».
Объем и структура диссертации. Диссертация состоит из введения, двух глав, содержащих пять параграфов, заключения и списка использованной литературы.
Содержание работы
Во введении обосновывается выбор темы диссертационного исследования, ее актуальность, определяются цель и задачи, объект и предмет исследования, раскрываются методологический и методический подходы к решению поставленных задач, новизна исследования, его теоретическая и практическая значимость, формируются основные положения, выносимые ) на защиту, приводятся данные об апробации результатов исследования.
В первой главе — «Общая характеристика системы предупрежде- ^ ния экономических преступлений в финансово-кредитной сфере» - рассматриваются проблемы применения общесоциальных и специально-криминологических мер предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере.
В первом параграфе рассматриваются общесоциальные меры предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной. Для своевременного и качественного предупреждения преступности в финансово-кредитной системе в современных условиях необходим выбор эффективных организационно-правовых направлений общесоциальных мер предупреждения преступности, к которым можно отнести следующие:
1). создание и поддержание в обществе атмосферы разумного доверия населения и предприятий к финансово-кредитной системе путем освещения всех сторон ее деятельности;
2). создание и совершенствование системы государственных гарантий кредиторов и инвесторов;
3). установление государством жесткой процедуры обслуживания бюджетных средств негосударственными субъектами финансово-кредитной системы;
4). стимулирование государством развития процессов саморегуляции
деловых отношений субъектов финансово-кредитной системы, препятствующих совершению противоправных посягательств;
5). создание надежного механизма формирования государственного аппарата, препятствующего проникновению в него коррумпированных представителей, отстаивающих экономические и политические интересы отдельных финансово-промышленных групп;
6). привлечение субъектов финансово-кредитной сферы и их общественных объединений к процессу подготовки и принятия нормативных актов;
7). создание законодательной базы функционирования системы негосударственной безопасности и управления рисками и ее взаимодействия с заинтересованными государственными органами, включая правоохранительные;
8). создание организационно-правовых основ взаимодействия государственных, в том числе правоохранительных органов, с субъектами финансово-кредитной системы, включая их службы безопасности;
Не имея возможности раскрыть все эти направления, отметим, что стремительный процесс развития финансово-кредитной системы вызвал рождение качественно новых социальных институтов-негосударственных структур безопасности, в том числе служб безопасности финансово-кредитных учреждений, призванных самостоятельно участвовать в управлении финансовыми рисками и тем самым обеспечивать надежную и эффективную экономическую безопасность субъектов финансово-кредитной сферы.
Для обеспечения эффективной деятельности данного сектора необходимы усилия не только самих предпринимателей, но и государства в целом, которое должно обеспечить прочную законодательную базу функционирования системы негосударственной безопасности и управления
рисками и ее взаимодействия с заинтересованными государственными органами, включая правоохранительные.
В основе такого взаимодействия; должна быть заложена организационно-правовая возможность субъектов финансово-кредитной системы иметь доступ к государственным информационным ресурсам по аналогии с ведущими государствами мира (США, Германия, Франция, Англия, Финляндия и др.), где субъекты предпринимательской деятельности могут пользоваться официальными данными, к которым относится информация о:
юридическом лице (регистрационные данные, балансы, данные о зарегистрированной собственности, кредитная история, арбитражная история, в том числе наличие процедуры банкротства, официальная статистика правонарушений, наличие лицензии на осуществление деятельности и правовой режим ее использования);
физическом лице (регистрационные сведения, данные о зарегистрированной собственности, официальная статистика правонарушений, арбитражная и иная судебная история, кредитная история и др.);
собственности (регистрационные данные, официальные данные об использовании собственности в качестве залогового обеспечения при выдаче кредита либо совершении иных сделок и др.);
объекте инвестирования (оценка реальных активов, конкретная задолженность в бюджеты различных уровней, текущая структурная реорганизация предприятия как юридического лица, наличие на предприятии внешнего либо конкурсного управления и др.).
Использование такой информации позволит банкам, страховым и инвестиционным компаниям значительно снижать финансовые риски и своевременно предупреждать совершение преступлений на ранних стадиях их подготовки и совершения.
Второй параграф посвящен рассмотрению специально-криминологических мер предупреждения преступлений в финансово-кредитной сфере, которые осуществляют субъекты финансово-кредитной системы, в первую очередь силами и средствами своей службы безопасности. Именно на них возлагается решение комплекса задач по обеспечению безопасности предпринимательской деятельности и по охране собственности от конкретных противоправных либо преступных посягательств. Таким образом, службы безопасности становятся ключевым инструментом в системе комплексной безопасности и защиты собственности финансово-кредитного учреждения, создание которой осуществляется исключительно по инициативе и при непосредственном участии его владельцев.
К таким мерам предупреждения преступлений, осуществляемых непосредственно службами безопасности, можно отнести следующие:
анализ криминогенной обстановки в регионе деятельности субъекта кредитно-финансовой системы;
создание системы информационного взаимодействия между субъектами финансово-кредитной сферы;
организацию взаимодействия между органами внутренних дел и субъектами финансово-кредитной системы для предупреждения и пресечения преступных посягательств;
обучение специалистов финансово-кредитной системы эффективным приемам противодействия противоправным проявлениям..
При формировании системы раннего оповещения совершения преступлений большое значение отводится постоянному изучению и оценке службой безопасности сложившейся в зоне деятельности (области экономики, районе либо регионе) субъекта финансово-кредитной сферы криминогенной обстановки, под которой понимается совокупность условий, созданная деятельностью криминальных элементов, недобросовестных участников рынка, их влиянием на предпринимательскую деятельность.
Далее диссертант анализирует практику создания систем информационного взаимодействия субъектами финансово-кредитной сферы. Он отмечает, что общим недостатком подобных информационных систем является ограниченный состав участников, недостаточно высокая степень достоверности вносимой участниками информации и др. Для устранения этих обстоятельств в настоящее время создана рабочая группа с целью подготовки законопроекта «Об организации хранения кредитных историй и сопутствующей информации и доступа к ней». Фактически речь идет о создании негосударственных организаций- - так называемых кредитных бюро, в которых и будет концентрироваться вышеназванная информация.
Принятие данного законопроекта может создать реальный правовой механизм информационного взаимодействия между субъектами финансово-кредитной сферы, что позволит более эффективно осуществлять предупреждение преступности.
Вместе с тем объем реферата не позволяет рассмотреть остальные специально-криминологические меры предупреждения преступлений, изложенные в диссертации.
Вторая глава - «Предупреждение экономических преступлений службами безопасности финансово-кредитных учреждений» - посвящена рассмотрению организационно-тактических вопросов деятельности служб безопасности, а также форм их взаимодействия с органами внутренних дел.
В первом параграфе автором исследуются основные направления деятельности служб безопасности по предупреждению преступлений. Целью такой деятельности является своевременное выявление признаков противоправных действий, их предупреждение либо пресечение, локализация негативных последствий в случае причинения ими материального ущерба собственности предприятия (банка), а также выявление причин и условий, способствующих их совершению.
Для этого служба безопасности формирует и совершенствует систему раннего оповещения о наличии признаков противоправных деяний в деятельности персонала банка, его клиентов, партнеров либо о возможных субъектах, вынашивающих преступные намерения. Наряду с этим служба безопасности, реализуя комплекс профилактических мероприятий, устраняет либо нейтрализует причины и условия, способствующие совершению преступных посягательств персоналом, деловыми партнерами, клиентами. К таким мерам профилактического характера относятся следующие: изучение кандидатов на работу, в особенности тех, которые планируются на должности ведущих специалистов;
периодическая проверка ведущих специалистов финансово-кредитного учреждения с целью выявления на ранней стадии признаков готовящегося либо совершаемого противоправного посягательства; проверка клиентов, открывающих счета в банке; проверка потенциальных заемщиков;
сопровождение (мониторинг) наиболее рисковых для банка кредитов;
изучение деятельности недобросовестных конкурентов. Не имея возможности в рамках автореферата раскрыть все эти меры, отметим, что зачастую недобросовестные конкуренты совершают противоправные посягательства, которые причиняют серьезный материальный и моральный ущерб. В связи с этим руководство финансово - кредитного учреждения вместе со службой безопасности разрабатывает и внедряет специальную программу по противодействию деятельности недобросовестных конкурентов.
Во втором параграфе анализируются основные формы и методы сбора и анализа информации, осуществляемой службами безопасности финансово-кредитных учреждений для предупреждения экономических преступлений, при решении следующих задач:
разработки и совершенствование системы раннего оповещения о конкретных негативных явлениях и их признаках, угрожающих конкретному субъекту финансово-кредитной системы;
осуществления профилактической деятельности, направленной на предупреждение противоправных посягательств в отношении собственности хозяйствующего субъекта, персонала либо клиентов.
выявления и пресечения преступных посягательств, в том числе путем взаимодействия с правоохранительными органами.
Эти задачи служба безопасности решает путем использования различных форм и методов с учетом особой специфики осуществления сыскной деятельности негосударственными структурами безопасности. Спецификой такой деятельности, с одной стороны, является ее схожесть по целям и задачам с оперативно-розыскной деятельностью, осуществляемой органами внутренних дел, с другой — необоснованно ограниченный законодательством перечень самих видов сыскной деятельности.
Основным содержанием деятельности служб безопасности по созданию и совершенствованию системы раннего оповещения о негативных явлениях и их признаков является информационно-аналитическая работа, которая заключается в формировании и использовании информационных ресурсов. Она позволяет определять и корректировать стратегию и тактику предупредительной работы субъекта финансово-кредитной системы и разрабатывать методы и средства ее проведения. Далее раскрываются направления этой деятельности.
Для'повышения эффективности этой деятельности служба безопасности:
определяет основные задачи и тактические направления информационно-аналитической работы, исходя из особенностей деятельности субъекта финансово-кредитной системы;
разрабатывает перечень конкретных сведений, необходимых для анализа;
определить конкретные формы, методы и средства получения необходимой информации;
создает необходимую техническую базу для систематизации, обработки и анализа полученных сведений.
Для осуществления профилактической работы, направленной на нейтрализацию противоправной деятельности со стороны персонала, клиентов и партнеров, службами безопасности используются как гласные, так
ч
и негласные формы и методы работы. К открытым формам профилактической работы относятся собеседование с возможными источниками информации и наведение справок в форме официальных запросов. Следует отметить, что службы безопасности предприятий и банков, в отличие от правоохранительных органов, не имеют специального статуса, который гарантирует возможность получать запрашиваемой информацию в нужном объеме и в определенные сроки. Подобное положение резко ограничивает профессиональные возможности служб безопасности в области предупреждения и пресечения противоправных посягательств.
Решение ряда задач, стоящих перед службами безопасности, невозможно без применения негласных форм и методов работы, ибо именно они позволяют перепроверить достоверность полученных сведений, открытым путем, получить дополнительную, зачастую значимую, оперативную информацию, своевременно выявить преступные намерения, признаки конкретного противоправного посягательства либо пресечь начавшееся преступное деяние. Поэтому службы безопасности активно используют такие негласные методы, как:
наблюдение за изучаемыми объектами;
установка исследуемого объекта по месту жительства, по месту работы, по месту юридического и фактического адреса и др.;
исследование предмета или документа, в частности, векселя, облигации, на предмет подлинности, нотариально заверенного документа и т. д.;
легендированое изучение кандидатов на работу, клиентов-заемщиков, недобросовестных конкурентов и др.
Выявление и своевременное пресечение противоправных посягательств со стороны персонала либо клиентов осуществляется одновременно с решением первых двух задач. Поэтому эффективно действующая информационно-аналитическая база позволяет:
выявить лиц, склонных к совершению преступных посягательств, и условия, способствующие этому;
зафиксировать неправомерные действия этих лиц и негативные моменты и факты, ставящие под угрозу сохранность имущества, деловой репутации финансово-кредитного учреждения;
установить в выявленных фактах признаки преступления на различных стадиях его подготовки и совершения;
пресечь преступное посягательство силами сотрудников службы безопасности либо с участием представителей органов внутренних дел.
Чтобы своевременно и качественно осуществить эти мероприятия, сотрудники службы безопасности должны:
знать основные положения действующего уголовного и уголовно-процессуального законодательств;
иметь .минимальные познания по технико-криминалистической экспертизе документов;
уметь давать правильную уголовно-правовую оценку информации о негативных моментах в деятельности конкретных лиц.
Важным моментом в деятельности службы безопасности является наличие постоянных рабочих контактов с практическими сотрудниками правоохранительных органов, особенно в случаях пресечения конкретного преступного посягательства.
Третий параграф посвящен раскрытию проблем взаимодействия служб безопасности и органов внутренних дел. Суть предупредительной деятельности органов внутренних дел, по оценке автора, заключается в предупреждении и пресечении конкретного преступления на стадиях приготовления либо покушения. Все остальные профилактические мероприятия, такие как: организация индивидуальной работы с лицами, склонными к совершению правонарушений; устранение причин и условий, способствующих совершению преступлений, и т. п. в современных условиях носят по форме формальный характер, как правило, в виде публичных призывов с учетом старых криминологических традиций, проведение которых силами и средствами органов внутренних дел ограниченно имеющимся у них возможностями. Весь комплекс профилактических мероприятий, направленных на предупреждение экономических преступлений внутри конкретного субъекта финансово-кредитной сферы осуществляется силами и средствами службы безопасности.
Исключение составляет деятельность органов внутренних дел по предупреждению хищений бюджетных средств в финансово-кредитной сфере, когда важно не столько пресекать конкретные преступные посягательства, сколько глубоко и всесторонне выявлять причины и условия, способствующие их совершению.
Как показывает современная практика, взаимодействие органов внутренних дел с субъектами финансово-кредитной системы при проведении предупредительных мероприятий способно предотвратить преступления, совершаемые как представителями субъектов финансово-кредитной системы, так и клиентами либо другими лицами.
Такое взаимодействие должно осуществляться тогда, когда предупредительные мероприятия, проведенные субъектами финансово-кредитной системы в лице службы безопасности, не дали нужного профилактического эффекта и возникает реальная угроза причинения материаль-
ного ущерба в результате совершения конкретного преступления. В этих случаях меры по предотвращению и пресечению преступлений чаще всего осуществляются с использованием оперативных мероприятий, проведение которых находится в исключительной компетенции органов внутренних дел. Они направляются на то, чтобы не допустить совершение конкретного преступления, создать обстановку, обеспечивающую отказ от совершения запланированного деяния, или пресечь преступные действия на стадии приготовления или покушения.
Исходя из опыта практической деятельности служб безопасности финансово-кредитных учреждений, диссертант выделяет следующие основные направления взаимодействия с подразделениями органов внутренних дел:
приглашение практических сотрудников на заседания постоянно действующих секций, комиссий Ассоциации российских банков, Всероссийского союза страховщиков и др., совещания, круглые столы руководителей служб безопасности финансово-кредитных учреждений и др.;
передачу сотрудниками службы безопасности в органы внутренних дел документов с поддельными подписями, печатями, фиктивных договоров и ценных бумаг, аудио- и видеозаписей, свидетельствующих о причастности к подготовке либо совершению преступного посягательства и т.д.;
совместные операции сотрудников служб безопасности и органов внутренних дел по пресечению конкретных преступных посягательств, поимке различного рода мошенников, взяточников и др.;
обмен информационными данными (сведения по учетам, информация об оперативной обстановке в конкретном регионе, информация о финансовых операциях подозреваемого лица и др.);
обмен оперативно-техническими возможностями в кризисных ситуациях.
В заключении содержатся основные выводы и предложения, изложенные в диссертационном исследовании, наиболее значимые из которых отражены в тексте данного автореферата при характеристике отдельных разделов работы.
Основные положения диссертации отражены в следующих опубликованных работах соискателя:
1. Бизнес и безопасность: Информационно-аналитический бюллетень /Под ред. И. Н. Борисова, М. В. Катышева, Н. Ю. Петрушова. - М., 1992. -1,2 п. л.
2. Деятельность служб безопасности по обеспечению кредитной политики банков. - М.: Арсин ЛТД, 1995. - 1 п. л.
3. Информационно-аналитическая работа "Второй фронт" безопасности становится первым"// - журнал "Мир безопасности". 2002. № 9. 0,3 п.л.
Заказ № ¿0 Объем 1 п.л. Подписано в печать
Тираж £0 экз. 34,0!, ОЗ 1.
Отпечатано на участке оперативной полиграфии РИО ВНИИ МВД России
'•'■il / „ с í • ;
СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции, автор работы: Борисов, Игорь Николаевич, кандидата юридических наук
Глава 1. Общая характеристика системы предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере.
§ 1. Общесоциальные меры предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере.
§ 2. Специальные меры предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере.
Глава 2. Предупреждение экономических преступлений службами безопасности финансово-кредитных учреждений.
§ 1. Основные направления деятельности служб безопасности по предупреждению экономических преступлений в финансово-кредитной системе.
§ 2. Формы и методы сбора и анализа информации, осуществляемые службами безопасности финансово-кредитных учреждений для предупреждения экономических преступлений.
§ 3. Взаимодействие служб безопасности и органов внутренних дел.
ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме "Предупреждение экономических преступлений в сфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности"
Актуальность темы исследования. Серьезной угрозой для развития цивилизованных отношений в России во многом стал неуправляемый процесс количественного и качественного роста экономической преступности. По мере развития рыночных отношений становилась неэффективной, а зачастую просто формальной, сложившаяся при социализме система предупреждения преступлений в сфере экономики. На сегодняшний день прежняя система практически разрушена, а новая еще не создана.
Поэтому с изменением сути экономических отношений в обществе встает острая необходимость в формировании обновленной системы предупреждения преступности, включая меры предупреждения, виды субъектов предупреждения преступлений. Все это требует всестороннего и квалифицированного изучения быстро развивающихся новых явлений, прежде всего в финансово-кредитной сфере. Именно в ней постоянно и, зачастую болезненно для общества в целом, происходят различные явления, способные негативно повлиять на экономику в целом. В связи с этим, криминогенные процессы и явления, происходящие в ней, не раз становились предметом изучения в целях разработки системы общего и особенно специального предупреждения экономической преступности.
Важное место в этой системе отводится государственным правоохранительным органам, в том числе органов внутренних дел, исследованию деятельности которых посвящены работы таких авторов, как В. Д. Ларичев, Д. И. Аминов, С. В. Максимов, А. И. Пешков, С. М. Зарядин, С. Ю. Субачев, В. Ю. Абрамов, И. А. Сербина, А. Н. Чеботарев и других.
Наряду с этим, в современных условиях защита экономических интересов лежит не только на государстве, но и непосредственно на хозяйствующих субъектах, их профессиональных и общественных объединениях. К этому их обязывает частная собственность - новая экономическая реальность в нашей стране. Поэтому получение экономической самостоятельности предполагает и определенную долю ответственности за организацию и осуществление мер защиты своего бизнеса и своей собственности, особенно в период, когда имеет место рост экономической преступности.
В связи с этим, объективное право на существование и функционирование получили негосударственные структуры безопасности, в том числе, службы безопасности финансово-кредитных учреждений. Именно в финансово-кредитной сфере наиболее быстро стал развиваться новый субъект системы предупреждения экономической преступности - служба безопасности, осуществляющий решение проблем по обеспечению безопасности предприятий и организаций, которые ранее брало на себя государство, неся при этом немалые финансовые расходы.
Таким образом, в современных условиях развития рыночных отношений в России актуальной становится проблема функционирования наряду с государственными правоохранительными органами негосударственных структур безопасности, включая службы безопасности финансово-кредитных учреждений.
Правовой основной для их создания и функционирования является Закон «О частной детективной и охранной деятельности».1 В настоящее время в России действуют более трех тысяч служб безопасности банков, страховых и финансово-инвестиционных компаний. Некоторым проблемам деятельности служб безопасности посвящены отдельные работы таких авторов, как В. Д. Ларичев, А. Н. Чеботарев, В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, А. И. Доронин, В. П. Мак-Мак, А. А. Одинцов, В. И. Ярочкин, С. И. Пучков, С. А. Кузнецов и др.
В то же время проблема предупреждения экономических преступлений негосударственными структурами безопасности не была предметом
1 См.: Закон РФ от 11.03.92 г. № 2487-1 «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации». комплексного исследования, чем и определяется актуальность данной темы.
Цель и задачи исследования. Целью диссертационного исследования явилась разработка комплексной научно-обоснованной системы мер по предупреждению экономических преступлений негосударственными структурами безопасности и выработка научно обоснованных предложений по ее совершенствованию.
Реализация данной цели предполагала решение задач, связанных с: рассмотрением общесоциальных мер предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере; изучением специальных мер предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере; анализом наиболее актуальных теоретических и практических аспектов организации деятельности по предупреждению экономических преступлений, осуществляемых службами безопасности; определением основных направлений деятельности служб безопасности по предупреждению экономических преступлений; обобщением основных форм и методов работы служб безопасности, направленной на защиту предпринимательской деятельности и предупреждение противоправных посягательств в финансово-кредитной сфере; разработкой научно обоснованных предложений по совершенствованию информационного взаимодействия субъектов финансово-кредитной сферы; анализом практики взаимодействия органов внутренних дел и служб безопасности по предупреждению и пресечению экономических преступлений в финансово-кредитной сфере. ^
Объект и предмет исследования. Объектом исследования являются общественные отношения, складывающиеся при предупреждении экономических преступлений в сфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности, а его предметом выступают данные, характеризующие систему предупреждения экономических преступлений, деятельность служб безопасности по предупреждению преступлений, в том числе в финансово-кредитной сфере, взаимодействие органов внутренних дел и служб безопасности, направленное на предупреждение и пресечение противоправных посягательств.
Методология и методика исследования. Методологической основой исследования стал диалектический метод познания явлений и процессов реальной действительности, рассматривающий их в постоянном изменении, развитии, тесной взаимосвязи и взаимозависимости.
В качестве нормативной базы использовалась Конституция РФ, действующее гражданское, банковское, уголовное законодательство, Указы Президента, постановления Правительства Российской Федерации и иные нормативные акты.
В своих выводах автор опирался на труды российских ученых в области криминологии, уголовного права, психологии, банковского законодательства и других отраслей наук.
В ходе сбора и оценки эмпирического материала, подготовки текста диссертации автором применялись общенаучные и специальные социологические методы, такие как: сравнительно - правовой, формально - логический, статистический, анкетирование, интервьюирование, анализ документов и другие частно - научные методы.
Эмпирическую базу исследования составили данные о распространенности уголовно-наказуемых деяний в кредитно-финансовой сфере, материалы, характеризующие деятельность служб безопасности российских банков по предупреждению и пресечению экономических преступлений 45 различных регионов страны, справки, аналитические материалы, подготовленные экспертами Ассоциации международного сотрудничества
Безопасность предпринимательства и личности» при участии диссертанта для участников VII и VIII Международных конференций «Бизнес и безопасность. Актуальные проблемы информационно-аналитического обеспечения бизнеса в России», иные материалы, содержащие информацию о мерах предупреждения преступлений в рассматриваемой сфере, зарубежный опыт и др.
В качестве экспертов по исследуемой проблеме было опрошено 185 сотрудников служб безопасности российских банков, 25 руководителей банков и 45 сотрудников органов внутренних дел.
При проведении исследования диссертант использовал личный опыт работы в Ассоциации международного сотрудничества «Безопасность предпринимательства и личности».
Научная новизна проведенного исследования заключается прежде всего в том, что соискатель впервые провел комплексное изучение профилактической деятельности служб безопасности финансово-кредитных организаций и разработал предложения по ее совершенствованию, внеся таким образом определенный вклад в совершенствование борьбы с преступностью в новых социально-экономических условиях.
Отличается новизной рассмотрение системы предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере, включающей общесоциальные и специальные меры предупреждения преступлений.
На основе теоретического анализа и обобщения практики деятельности служб безопасности российских банков, инвестиционных компаний, подразделении органов внутренних дел, диссертант: показал роль и место службы безопасности в системе предупреждения экономических преступлений; обосновал основные направления профилактической работы службы безопасности по предупреждению экономических преступлений со стороны персонала либо клиентов банка; обобщил основные формы и методы информационно-аналитической работы по выявлению на ранних стадиях признаков подготовки и совершения противоправных посягательств; разработал научно-обоснованные рекомендации по формированию целостного организационно-правового механизма, способного создать необходимые условия и предпосылки для эффективной деятельности служб безопасности по предупреждению противоправных посягательств; предложил наиболее эффективные направления и формы взаимодействия органов внутренних дел и субъектов финансово-кредитной сферы, в том числе служб безопасности.
Положения, выносимые на защиту.
1. Общесоциальные меры предупреждения преступлений в финансово-кредитной сфере, к которым, в первую очередь, относятся: установление государством жесткой процедуры обслуживания бюджетных средств негосударственными субъектами финансово-кредитной системы; создание надежного механизма формирования государственного аппарата, препятствующего проникновению в него коррумпированных представителей, отстаивающих экономические и политические интересы отдельных финансово-промышленных групп; \ привлечение субъектов финансово-кредитной сферы и их общественных объединений к процессу подготовки и принятия нормативных актов; создание законодательной базы функционирования системы негосударственной безопасности; создание организационно - правовых основ взаимодействия государственных органов с субъектами финансово-кредитной системы, включая их службы безопасности.
2. Специально-криминологические меры предупреждения, осуществляемые службами безопасности, включающие: анализ криминогенной обстановки в регионе деятельности субъекта кредитно-финансовой системы; создание системы информационного взаимодействия между субъектами финансово-кредитной сферы для своевременного и эффективного предупреждения преступлений; организацию взаимодействия между органами внутренних дел и субъектами финансово-кредитной системы для предупреждения и пресечения преступных посягательств; обучение специалистов финансово-кредитной системы эффективным приемам противодействия противоправным проявлениям.
3. Направления деятельности служб безопасности по предупреждению экономических преступлений в финансово-кредитной системе. К ним относятся: изучение кандидатов на работу, планируемых на должности ведущих специалистов кредитно-финансовых учреждений, и их периодическая проверка с целью выявления на ранней стадии признаков готовящегося либо совершаемого противоправного посягательства; проверка клиентов, открывающих счета в банке; проверка потенциальных заемщиков; изучение деятельности недобросовестных конкурентов.
4. Сущность информационно-аналитической работы, осуществляемой с целью определения стратегии и тактики предупредительной деятельности субъектов финансово-кредитной системы, а также внедрения эффективных форм и методов сбора и анализа информации, осуществляемой службами безопасности.
5. Основные направления взаимодействия служб безопасности и органов внутренних дел.
Теоретическая и практическая значимость исследования. Теоретическое значение проведенного исследования определяется тем, что оно вносит определенный вклад в развитие криминологии в части расширения круга субъектов, осуществляющих предупреждение экономических преступлений в кредитно-финансовой сфере, включая негосударственные структуры безопасности.
Практическая значимость исследования состоит в том, что внедрение в деятельность субъектов финансово-кредитной сферы, в том числе служб безопасности, разработанных в процессе исследования предложений, рекомендаций и выводов будет способствовать повышению эффективности работы, направленной на своевременное предупреждение и пресечение экономических преступлений в кредитно-финансовой сфере.
Практические рекомендации, изложенные в диссертации, могут быть учтены при разработке и совершенствовании отдельных положений законодательства об информатизации, кредитных бюро, частной детективной и охранной деятельности.
Материалы исследования могут быть также использованы в учебном процессе при преподавании курса криминологии в юридических учебных заведениях МВД России, других министерств и ведомств, а также при дальнейших научных исследованиях в рассматриваемой области.
Апробация результатов исследования и внедрение их в практику. Результаты проведенного исследования, основанные на них выводы, положения и рекомендации докладывались на 7 и 8 международной научно-практической конференции «Актуальные проблемы информационно-аналитического обеспечения бизнеса в России», проходивших 25-26 мая 1999г. и 10-11 ноября 2000г. в г. Москве; круглом столе представителей региональных фондов поддержки малого и среднего бизнеса в июле 2001 года; совещании в г. Москве специалистов информационного обеспечения бизнеса из России, Украины, Белоруссии и стран Прибалтики 6-7 декабря 2001 года.
Основные положения исследования отражены в публикациях автора по теме диссертации общим объемом 164 п. л.
Обобщенные результаты, полученные в процессе исследования, используются специалистами Института повышения квалификации информационных работников при проведении специализированных научно-практических семинаров по организации информационно-аналитической работы на предприятиях и в банках, а также в Университете дружбы народов в рамках курса по экономической безопасности и управления рисками.
Отдельные рекомендации и выводы, подготовленные автором на основе диссертационного исследования, использованы при подготовке учебно-практических пособий «Деятельность служб безопасности по обеспечению кредитной политики банков», «Бизнес и безопасность: Информационно-аналитический бюллетень».
Практические разработки по оценке деловых партнеров получили внедрение в таких коммерческих структурах, как ОАО «Лукойл-Пермь», ОАО «Сургутнефтегазбанк», ОАО «Химфармкомбинат Акрихин».
Объем и структура диссертации. Диссертация состоит из введения, 2 глав, содержащих 5 параграфов, заключения и списка использованной литературы.
ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ по специальности "Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право", Борисов, Игорь Николаевич, Москва
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Становление и развитие системы предупреждения экономических преступлений в России сопровождается активным участием в этом процессе субъектов финансово-кредитной системы в лице их служб безопасности, которые становятся ведущими субъектами профилактики экономических преступлений, применяющими широкий комплекс мероприятий. Проведенное диссертационное исследование позволяет сделать следующие основные теоретические выводы и предложения.
1. В современных условиях возрастает роль субъектов финансово-кредитной системы и их общественных объединений в реализации общесоциальных мер предупреждения экономической преступности. В первую очередь это выражается в их активном участии в законодательном процессе, в выработке профессиональных кодексов, определяющих правила ведения честного, прозрачного бизнеса и тем самым во многом препятствующих развитию экономической преступности.
Важным аспектом в деятельности субъектов финансово-кредитной системы становится управление различного рода рисками, создающими серьезные проблемы в виде материальных потерь. Во многом, как показывает современная практика, эффективность данного управления повышается за счет информационного взаимодействия различных заинтересованных подразделений финансово-кредитных учреждений, в том числе в рамках будущих образований в форме кредитных бюро. Результативность последних доказывается длительным их функционированием в финансово-кредитных системах ведущих западных стран.
2. В системе общесоциальных мер предупреждения экономической преступности во многом видоизменяется роль государства. Из фактического монополиста в социалистической системе управления экономикой в рыночных условиях оно становится лишь партнером субъектов финансовокредитной системы, реализующих собственные механизмы управления экономическими процессами в России. Зачастую, последние настолько глубоко вторгаются в государственную систему управления, что происходят мощные экономические кризисы, не только затрагивающие общественные интересы, но и угрожающие национальной экономической безопасности. Как правило, подобные социальные явления сопровождаются резким всплеском роста экономической преступности, прежде всего в финансово-кредитной системе.
Предупреждением подобных явлений является создание механизма равноудаленности бизнеса от власти и борьба с коррупционными процессами в государственных структурах различных уровней. Важным предупредительным инструментом в арсенале государства на пути развития в рыночных условиях таких негативных явлениях как экономическая преступность, недобросовестная конкуренция становится правовое регулирование в сфере доступа субъектов финансово-кредитной системы к государственным информационным ресурсам (Госкомстат РФ, МНС РФ, ГТК РФ и т.д.). В этой связи необходимы серьезные качественные изменения в Законе об информации, информатизации и защите информации.
3. В условиях развития рыночной экономики серьезно ограничивается государственная монополия на защиту собственности. Подобное положение выражается в том, что предприниматели вынуждены собственными силами создавать и совершенствовать систему защиты частной собственности от внутренних и внешних угроз (рисков), в том числе от преступных посягательств. Одним из специфических инструментов в этой системе становится служба безопасности, создаваемая и управляемая самими предпринимателями. Государство отреагировало на данные потребности и определило правовой статус служб безопасности в Законе о частной детективной и охранной деятельности.
4. На специально-криминологическом уровне предупреждения экономической преступности доминируют субъекты финансово-кредитной системы и созданные ими службы безопасности, которые в случае необходимости по согласованию с руководством финансово-кредитного учреждения прибегают к организационно-оперативным возможностям органов внутренних дел.
Предупредительная деятельность служб безопасности финансово-кредитных учреждений осуществляется через реализацию специально-криминологических мер. Среди этих мер выделяется формирование службами безопасности системы раннего оповещения о совершаемых противоправных либо преступных посягательствах. В основе ее создания и совершенствовании лежит каждодневная информационно-аналитическая работа, направленная на выявление, нейтрализацию внутренних и внешних угроз (рисков) и осуществляемая специально подготовленными сотрудниками службы безопасности.
5. Эффективной становится такая мера, как информационно-аналитическое взаимодействие служб безопасности. Подобная система формируется в современных условиях исключительно на добровольной основе без должного правового регулирования. Данный правовой пробел должен устранить, подготовленный для принятия Государственной цфчуюй РФ Закон об организации хранения кредитных историй и сопутствующей информации и доступа к ней.
6. Основополагающим документом, регламентирующим деятельность служб безопасности в РФ является Закон о частной детективной и охранной деятельности. В законе в качестве основной цели деятельности службы безопасности определяется защита (безопасность) предпринимательской деятельности от внутренних и внешних посягательств (угроз), в том числе носящих преступный характер.
Защиту предпринимательской деятельности службы безопасности осуществляют через выявление, предупреждение, пресечение действий, составляющих внутренние и внешние посягательства (угрозы) и через выявление, устранение причин и условий, способствующих их совершению.
7. Устранение причин и условий, способствующих совершению противоправных посягательств, службы безопасности вместе с другими подразделениями финансово-кредитных учреждений осуществляют через реализацию комплекса профилактических мероприятий, в основе которых лежит работа с персоналом (проверка кандидатов на работу, текущий контроль за действующим персоналом и его обучение) и система проверки деловых партнеров с возможной организацией мониторинга совместной деятельности.
8. В рамках реализации цели своей деятельности по обеспечению защиты субъекта финансово-кредитной системы и решения основных задач, направленных на сохранение и приумножение собственности, службы безопасности используют различные формы и методы на основе соблюдения действующего законодательства. Они в той или иной степени отражены в перечне видов сыскной (оперативной) деятельности, указанных в Законе о частной детективной и охранной деятельности. Следует особо отметить, что оперативная деятельность служб безопасности по своему содержанию существенно отличается от оперативно-розыскной деятельности, осуществляемой подразделениями органов внутренних дел.
В основе сыскной (оперативной) деятельности служб безопасности находится информационно-аналитическая работа, направленная, с одной стороны, на определение стратегии и тактики предупредительной работы субъектов финансово-кредитной системы, а с другой - на разработку и внедрение эффективных форм и методов ее проведения. Эта деятельность многообразна и осуществляется в различных видах (обзоры, аналитические и статистические отчеты, отдельные справочные материалы и т.д.).
Кроме информационно-аналитической работы, которая, как правило, осуществляется в открытой форме, сотрудники службы безопасности зачастую с целью выявления и пресечения конкретной противоправной деятельности персонала, клиентов, партнеров прибегают к негласным формам и методам. Среди них особенно выделяются: наблюдение, установка, исследование документов или предметов, легендирование. Их проведение требует особой подготовки сотрудников служб безопасности.
9. Большинство опрошенных руководителей служб безопасности в качестве основной проблемы, препятствующей эффективному взаимодействию с представителями органов внутренних, дел называли слабую действующую правовую базу, практически не определяющую конкретный перечень действий, которые могут и должны осуществлять органы внутренних дел и службы безопасности в рамках практического взаимодействия. Отсюда, имеющиеся двусторонние соглашения о взаимодействии между субъектами финансово-кредитной системы и органами внутренних дел содержат лишь положения общего характера и не представляют собой действенный механизм сотрудничества в области предупреждения и пресечения противоправной деятельности.
БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ «Предупреждение экономических преступлений в сфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности»
1. Официальные материалы и нормативные акты
2. Конституция Российской Федерации. М., 1993.
3. Федеральный закон от 12.08.95 №144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (в ред. Федеральных законов от 18.07.97 №101-ФЗ, от 21.07.98 №117-ФЗ, от 05.01.99 №6-ФЗ, от 30.12.99 №225-ФЗ).
4. Федеральный закон от 13.06.96 №63-Ф3 «Уголовный кодекс Российской Федерации» (в ред. Федеральных законов от 27.05.98 №77-ФЗ, от 25.06.98 №92-ФЗ, от 09.02.99 №24-ФЗ, от 09.02.99 №26-ФЗ, от 15.03.99 №48-ФЗ, от 18.03.99 №50-ФЗ).
5. Федеральный закон от 03.02.96 №17-ФЗ «О банках и банковской деятельности».
6. Кодекс РСФСР об административных правонарушениях (в ред. Федерального закона от 02.01.2000 №4-ФЗ).
7. Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР (в ред. Федерального закона от 10.04.2000 №53-Ф3).
8. Закон РФ «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» от 11 марта 1992 г. № 2487-1.
9. Инструкция Госбанка СССР от 30 октября 1986 г. № 28, которая предусматривает необходимые для открытия счета документы и требования к их содержанию.
10. Распоряжение Правительства РФ от 21 апреля 1995 г. №554-р «О составе Межведомственной рабочей группы по разработке проекта Феде-раль-ной целевой программы по усиленйю борьбы с преступностью на 1996-1997 годы».
11. Распоряжение Правительства РФ от 17 марта 1997 г. «О соста-веМежведомственной рабочей группы по разработке проекта Федеральнойцелевой программы по усилению борьбы с преступностью на 1998-2000 годы».
12. Указание Банка России от 7 июля 1999 г. № 603-У «О порядке осуществления внутреннего контроля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках в кредитных организациях».
13. Положение об организации внутреннего контроля в банках, утвержденная приказом Банка России от 28 августа 1997 года №02-372.
14. Письмо ВАС РФ от 26 января 1994г. №01Д-7/0 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением и расторжением кредитных договоров".
15. Научный доклад Совета по безопасности предпринимательства России от 17 мая 1996 «Концептуальные и организационно-правовые основы обеспечения безопасности в негосударственном секторе экономики».
16. Федеральный закон «О свободе вероисповедания в Российской Федерации» от 25.11.90 г.
17. Монографии, учебники, книги
18. Аванесов Г.А. Криминология. М., 1984.
19. Абрамов В., Подбор, проверка, изучение и расстановка кадров., М., Арсин., 1998.
20. Аванесов Г.А. Криминология. М., 1984.
21. Агапов А., Информационное законодательство в России, М,1993.
22. Алексеенко В.Н., Саржин А., Проверка персонала и партнеров как часть системы комплексной защиты коммерческого объекта., М.: Росси Секьюрити, 1997.
23. Банковская система России. Настольная книга банкира. Безопасность банка. М.: ТОО Инжиниринго-консалтинговая компания «Дека», 1995.
24. Бородин И.А., Психология корпоративной безопасности: Учебно-практическое пособие / Московский государственный университет экономики, статистики и информатики.: М., МЭСИ, 1999
25. Вицин С. Е., Системный подход и преступность. М., 1980.
26. Галкин В.В., Методы недобросовестной конкуренции: экономическое содержание и правовое регулирование. Воронеж: Центр.-Чернозем. кн. изд-во, 1996
27. Гамза В., Ткачук И., Безопасность коммерческого банка., Учебно-практическое пособие, М,: Изд. Шумилова И.И., 2000
28. Герцензон А.А. Введение в советскую криминологию. М., 1965
29. Деятельность служб безопасности по обеспечению кредитной политики банков: М, Арсин, 1995
30. Деятельность частных детективных и охранных предприятий., М.: «Изд-во Приор», 1998
31. Доронин А.И., Разведывательное и контрразведывательное обеспечение финансово-хозяйственной деятельности: М., 2000,
32. Доронин А.И., Экономическая и информационная безопасность (основы экономической разведки и контрразведки), Тула: Изд-во Тульского гос. Университета, 1997
33. Драчев С.: Основы корпоративной безопасности, СПб: Полигон, 2000,
34. Духов В.Е., Экономическая разведка и безопасность бизнеса., К.: ИМСО МО Украины., НВФ «Студцентр», 1997
35. Закон о частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации: научно-практический комментарий. Нижний Новгород: Союз юристов-нижегородцев, Нижегородская школа частных детективов и охранников, 1992, С.21-22.
36. Закон о частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации. Комментарий. М.: Фирма ABC, 1995, С. 10-12.
37. Зацепин М.Н., Безопасность предпринимательства: криминологические и уголовно-правовые проблемы. Екатеринбург: Урал. Гос.юрид. академия, 1995.
38. Зубик В.Б. и др. Экономическая безопасность предприятия (фирмы). Мн.: Выш.шк., 1998.
39. Иванов А.В., Шлыков В.В., Экономическая безопасность предприятий. М.: «ВИРАЖ ЦЕНТР», 1995.
40. Ивасенко А.Г., Банковские риски., М.: 1998.
41. Информационно-аналитическая работа частных структур безопасности: НОУ «Каскад», М, 1997.
42. Ипполитов К.Х., Экономическая безопасность: стратегия возрождения России., М., РСПБ, 1996.
43. Казаков Н., Практическое пособие по безопасности предпринимательской деятельности., М, Арсин., 2001.
44. Карелин В.Б., Экономическая безопасность предпринимательской деятельности., М.: Ин-т безопасности предпринимательства., 1997.
45. Ковров А., Предатели: «пятая колонна» в организации. М.,1999.
46. Коммерческое мошенничество в России: взгляд аналитика МВД.,М.: Арсин, 1996.
47. Криминология: / Под. ред. Кудрявцева В.Н. и Эминова В.Е. -М, Юристъ, 2001.
48. Криминология: / Под ред. Долговой А.И., М.
49. Крысин А.В., Частные сыскные и охранные агентства за рубежом: практика создания, функционирования и подбора кадров. Екатеринбург: АО «Спин», 1994.
50. Кудрявцев В.Н. Криминологическое значение потребностей. Совет-ское государство и право. 1973 г. №7.
51. Курс советской криминологии. Предупреждение преступности. М.,1986
52. Ларичев В.Д., Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса. М.: Юристъ, 1996.
53. Ларичев В.Д., Коммерческое мошенничество в России: взгляд аналитика МВД., М., Арсин, 1996.
54. Ларичев В.Д., Спирин Г.М., Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. М., 2001.
55. Магура М.,: Поиск и отбор персонала, М.: Интел-Синтез, 2001.
56. Мак-Мак В.П. Служба безопасности предприятия. Организационно-управленческие и правовые аспекты деятельности. М.: ИД МБ, 1999.
57. Мак-Мак В.П., Савелий М.Ф. Закон о частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации: Научно-практический комментарий. М: Юристъ, 1997.
58. Миньковский Г.М. и др. Деятельность органов расследования, проку рора и суда по предупреждению преступлений. М., 1962.
59. Мироничев С., Коммерческая разведка и контрразведка или промышленный шпионаж и методы борьбы с ним. М.: Дружок, 1995.
60. Некоторые вопросы изучения клиентов с позиции службы безопасности: М., Арсинг 1996.
61. Овчинский С.С., Оперативно-розыскная информация. М.: ИНФРА-М, 2000.
62. Одинцов А.А., Служба безопасности на предприятии. М.: Об-во «знание» России, 1995.
63. Одинцов В., Оперативная деятельность служб безопасности и и частных охранных предприятий., М., Защита., 1998.
64. Ожегов С.И. Словарь русского языка. М., 1952г.
65. Пещанская И., Организация деятельности коммерческого банка. М., Инфра-М., 2001.
66. Пресечение недобросовестной конкуренции и монополистической деятельности. Юридический словарь. М.: НПО «Поиск», 1993.
67. Принципы безопасности банка и банковского бизнеса в России. М., Концерн «Банковский Деловой Центр», 1997.
68. Принципы безопасности банка и банковского бизнеса в России./ Под. ред. Шаваева А.Г./.,М., 1997.
69. Проблема перехода к рыночной системе хозяйства и мировой опыт. -М., 1993.
70. Проблемы теневой экономики, Известия АН СССР. Сер. «Экономика». 1999.№2.
71. Пучков С., Кузнецов С., Управление системой безопасности фирмой. Практическое руководство к действию. М.: АСТ-ПРЕСС, 2001.
72. Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка. М.,1997.
73. Розенталь М.Я., Тихонова О.П., Справочник частного детектива и охранника. Пенза: Приволжский Дом научно-технической пропаганды, 1994.
74. Рябыкин Ф.К. Основы криминологии. М., 1988.
75. Сахаров А.Б. Предупреждение главное направление в борьбе с преступностью. Вопросы изучения преступности и борьбы с нею. М., 1975.
76. Сахаров А.Б. Социальная система предупреждения преступлений., Советское государство и право. 1972. №11.
77. Сборник нормативных актов по вопросам частной детективной и охранной деятельности с рекомендациями по их применению. М: ГУО-ОП МВД РФ, ВНИИ МВД России, 1995.
78. Скобликов П., Взыскание долгов и криминал., М., Юристъ,1999.
79. Служба безопасности.,М.: Гелеос, Л.Г. Информэйшнл Групп,1998.
80. Служба экономической безопасности., М., Арсин., 1996.
81. Толочек В., Профессиональный отбор и психологические тесты для кадровых служб ЧОП и СБ., М., ИД МБ, 2001.
82. Торянников Б., Красковский А., Экономическая безопасность предпринимательской деятельности., СПб: Кредитреформа., 2000.
83. Частный детектив: правовое положение и методы работы. Нижний Новгород: НВШ МВД РФ, 1993.
84. Черкасов В., Бизнес и безопасность. Комплексный подход. Советы по безопасности организации собственного дела., М., Армада -Пресс., 2001.
85. Шлыков В., Теория и практика экономической безопасности предприятия. М.: Арсин, 2000, С.56-57.
86. Шумилов А., Оперативно-розыскная деятельность в схемах. Учебное пособие. М., Изд. Шумилова И., 2001.
87. Ярочкин В.И., Система безопасности фирмы., 2-е издание. М.: Изд-во «Ось-89», 1998.3. Статьи
88. Актуальные вопросы управления экономической безопасности организации: отечественный и зарубежный опыт. Межкафедральный сб. статей (Под ред. Э.П.Теплова.)., СПб.:Изд-во. СПбУЭФ, 1996
89. Аналитический еженедельник «Власть», №10 (412), 2001
90. Абалмазов В.И., Экспертная оценка проблемы безопасности банков. /Системы безопасности/., 1995, №6.
91. Борисов И.Н., Катышев М.В., Петрушов Н.Ю., Бизнес и безопасность: Информационно-аналитический бюллетень -М., 1992
92. Бюллетень Ассоциации российских банков, сентябрь 2001.
93. Жалинский А.Э. Советское государство и право. 1972. №11.
94. Звир-буль В.К. Предупреждение преступлений средствами общего надзора прокуратуры. Вопросы борьбы с преступностью. 1983г. №19;
95. Информационно-аналитическое обеспечение управления предпринимательскими рисками. Материалы 2-й Международной конференции., М.: Рос. Академия Гос. Службы при Президенте РФ, 1997
96. Коррупция в России. Состояние и проблемы: Материалы научно-Мазеркин Д., Аналитическая работа службы безопасности предприятия /Частный сыск, охрана,безопасность/. 1995.№1.
97. Еженедельник «Коммерсант». № 84, 21.05.02.
98. Еженедельник «Курьер». 2001, №68.
99. Мак-Мак В.П., Правовой статус службы безопасности /Частный сыск, охрана, безопасность/, 1994, №2.
100. Материалы встреч Президента РФ с ведущими российскими предпринимателями и представителями средств массовой информации, январь-февраль 2001г» Москва.
101. Материалы выступлений на международной конференции «Проблемы борьбы со страховым мошенничеством», Москва, 23.11. 2000.
102. Материалы совещания служб безопасности страховых компаний, март 1999г., г.Москва
103. Материалы совместного заседания представителей правительства г.Москвы и депутатов Московской городской думы о проведении тендера среди банков на размещение еврооблигаций, март 1998 г.
104. Методическая разработка «Информационно-аналитическая работа частных структур безопасности», НОУ «Каскад», Москва, 1997
105. Петрушов Н.Ю., Деловая разведка. Типы и методы организации. Банковское дело в Москве. 1996 №2.
106. Экономическая и банковская безопасность. М.: «Мир безопасности», 1998, 72-74.
107. Еженедельник «Коммерсант», "Федеральные ведомства впервые начнут серьезную работу над созданием в России кредитных бюро". 7.06.02г.
108. Финансовая Россия, №2(217) 25-31 января 2001. "Создание кредитных бюро изменит психологию заемщиков".
109. Ведомости МРО ФКЦБ №11 от 20.11.2000г.
