Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества

Звезда, Ирина Игоревна

Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничестватекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.09 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества»

На правах рукописи

003450325

Звезда Ирина Игоревна

Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества

специальность 12 00 09 - уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза, оперативно-розыскная деятельность

АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук

(V'.T

Москва - 2008

003450325

Работа выполнена на кафедре уголовного права, процесса, криминалистики Тульского государственного университета

Научный руководитель:

доктор юридических наук Головин Александр Юрьевич

Официальные оппоненты:

доктор юридических наук, доцент Дубоносов Евгений Серафимович

кандидат юридических наук

Н^________ТТ_______IX---------

ПОЧСПАи лсиппд 111 ирсиич

Ведущая организация - Академия экономической безопасности МВД России

Защита диссертации состоится //лг^^ 2008 г в /л час ¿^мин на заседании диссертационного совета Д 212 154 30 при Московском педагогическом государственном университете по адресу. 119571, г Москва, пр-т Вернадского, д 88, ауд 827

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Московского педагогического государственного университета по адресу 119992, г Москва, ул М Пироговская, д 1

Автореферат разослан «_»_2008 г

Ученый секретарь

диссертационного совета

Ю.А Горинов

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ Актуальность темы исследования. Коренные преобразования, происходящие в Российской Федерации с начала 1990-х гг, вызвали интенсивное развитие банковской сферы Банки обоснованно считаются стратегической частью экономической системы, играющей важнейшую роль в налаживании и успешном развитии рыночного механизма. Как наглядно продемонстрировали события последних лет, процессы, происходящие в данной сфере, оказывают прямое влияние на все без исключения стороны жизнедеятельности социума и в конечном счете определяют социальную стабильность общества

Становление в России коммерческих банков и формирование правовых основ их деятельности относятся к числу наиболее значимых результатов происходящих в стране преобразований И внимание государства к данной сфере оправдано, поскольку оптимизация новой банковской системы выступает необходимым условием последовательного осуществления самой экономической реформы

Банковский капитал по очевидным причинам остается одним из объектов криминальных посягательств в отечественной экономике В их числе мошенничества, совершенные в сфере банковской деятельности По статистическим данным МВД РФ за 2007 год в России было зарегистрировано 193355 преступлений, совершенных путем мошенничества, из них 111632 - в сфере банковской и иной кредитно-финансовой деятельности. Рассматриваемые преступления отличаются постоянно совершенствующимися способами их совершения и сокрытия, приспособлением их к сложному механизму функционирования банковской деятельности в современных условиях Так, все большее распространение получают мошенничества, совершаемые с использованием компьютерной техники и технологий, поддельных пластиковых карт При этом в преступную деятельность активно внедряются различные технические достижения, средства и методы Преступники обычно хорошо знают банковское законодательство, осведомлены об имеющихся недостатках и пробелах в правовом регулировании этой сферы

К сожалению, правоохранительные органы не всегда оказываются готовы к борьбе с рассматриваемыми деяниями, своевременному выявлению мошеннических действий, их быстрому и эффективному раскрытию и расследованию Причин тому много, но одной из них, как показывает изучение следственной практики, выступает недостаточная разработанность в криминалистической науке комплекса методических рекомендаций по расследованию преступлений рассматриваемого вида, особенно совершенных с применением новейших технических средств и технологий

Названные обстоятельства обусловливают необходимость уточнения на основе современных теоретических изысканий, проведенного эмпирического исследования криминалистической характеристики мошенничеств, совершенных в банковской сфере, совершенствования и разработки на ее основе организационных, тактических и технико-криминалистических рекомендаций по их расследованию

Изложенные положения определили актуальность темы диссертационного исследования

Степень научной разработанности проблемы. На различных этапах развития криминалистической науки проблемы борьбы с мошенничеством в банковской сфере рассматривались в трудах 3 Т Гаврилина, Я М Козицына, В Я Осенина, А Н Позднякова, В И Теребилова, С Ю Журавлева и других ученых В последние годы в науках уголовно-правового цикла различным аспектам рассматриваемой проблематики были посвящены научные исследования Д Н Ветрова, Е Н Дерябиной-Чистяковой, В В Улейчика, В Д Ларичева, А И Леднева, А И Миненко, Н Н Осадила, Р С Сатуева, Т Л Ценовой, И А Кобзаря, О А Петрухиной и некоторых других авторов Признавая высокую научную и практическую ценность этих трудов, в то же время необходимо отметить, что в большинстве из них уделяется внимание общим вопросам уголовно-правового и криминологического характера борьбы с мошенничеством в банковской сфере, а в работах криминалистической направленности - даются рекомендации по расследованию рассматриваемых преимущественно общего характера либо не основанные на современном эмпирическом материале Более того, большинство названных исследований проводилось в период действия ныне утратившего силу уголовно-процессуального законодательства Поэтому полагаем, что особенности расследования хищений в сфере банковской деятельности, совершенных путем мошенничества, нуждаются в специальном системном диссертационном исследовании, основывающимся на действующих уголовно-правовых и уголовно-процессуальных нормах, представляющем собой комплексный подход к изучению и криминалистическому описанию рассматриваемых преступлений и разработке отвечающих современным реалиям криминалистических рекомендаций по их расследованию

Цель и задачи исследования.

Целью настоящего диссертационного исследования явилось комплексное изучение проблем раскрытия и расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества и разработка системы криминалистических рекомендаций по наиболее эффективному и качественному расследованию преступлений этого вида.

Указанная цель обусловила следующие задачи диссертационно! о исследования

- изучить и обобщить практику расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества,

- проанализировать имеющиеся научные исследования, касающиеся расследования преступлений рассматриваемого вида,

- проанализировать наиболее типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования и разработать систему мер по наиболее оптимальному разрешению каждой из них,

- разработать рекомендации по выявлению и преодолению противодействия расследованию мошенничества в банковской сфере;

изучить процессуальные и тактические особенности технико-криминалистического обеспечения расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества, использования специальных знаний, предложить рекомендации по совершенствованию этой деятельности

Объекггом настоящею исследования является преступная деятельность, состоящая в совершении мошенничеств в банковской сфере, а также деятельность органов следствия и дознания по ее раскрытию и расследованию

Предметом исследования выступили закономерности совершения хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества, а также основанные на познании этих закономерностей приемы и способы их раскрытия и расследования

Теоретическая и методологическая основа диссертации. В основу проведенного исследования положен диалектический метод Также использовались формально-логические (анализ, синтез, индукция, дедукция, аналогия) и другие общенаучные и частнонаучные методы познания (системно-структурный, исторический, статистический, сравнительно-правовой, обобщения судебно-следственной практики и др).

Теоретическую базу исследования составили труды видных российских ученых-криминалистов ТВ Аверьяновой, О Я Баева, PC Белкина, АН Васильева, А Ф Волынского, Т С Волчецкой, В К Гавло, А Ю Головина, В Н Григорьева, Л.Я Драпкина, Е С Дубоносова, С.Ю. Журавлева, Е П Ищенко, В.Н Карагодина, В В Крылова, С И Коновалова, Ю Г Корухова, А М Кустова, В А Мещерякова, И А Николайчука, В П Лаврова, В А. Образцова, Н И Порубова, Е Р. Российской, Т В Толстухиной, А С Шаталова, Н Г Шурухнова, Н П. Яблокова и других ученых -криминалистов, а также специалистов в науках уголовного права, уголовного процесса, криминологии.

Правовой основой исследования явились Конституция Российской Федерации, федеральные конституционные законы, законы Российской Федерации, указы Президента Российской Федерации и иные нормативно-правовые акты Российской Федерации

Эмпирической базой исследования послужили результаты изучения 120 уголовных дел, возбужденных по ст 159 УК РФ, и рассмотренных судами городов Москвы и Санкт-Петербурга, Калужской, Московской, Орловской, Рязанской, Тульской областей, а также результаты интервьюирования (опроса) 125 следователей и сотрудников оперативно-розыскных подразделений органов

внутренних дел Центрального федерального округа, принимавших участие в расследовании уголовных дел по мошенничествам в банковской сфере

Также в работе использовались статистические данные МВД Российской Федерации

Научная новизна диссертационного исследования заключается в том, что с учетом действующего уголовного и уголовно-процессуального законодательства, на основе современного эмпирического материала проведено комплексное монографическое исследование преступной деятельности по совершению мошенничеств в банковской сфере, в том числе новых способов совершения и сокрытия таких деяний, личности преступников и организованных преступных групп, а также разработаны отвечающие современным потребностям следственной практики криминалистические рекомендации по проведению расследования рассматриваемых преступлений

Основные положения, выносимые на защиту:

1 Криминалистическая классификация способов, разработаны автором в зависимости от средств совершения мошенничества и взаимосвязи от лиц, в отношении которых совершено хищение в банковской сфере путем мошенничества, а также система типовых данных об отдельных способах подготовки и совершения рассматриваемых преступлений.

2 Характеристика способов сокрытия мошенничеств в банковской сфере, форм и приемов иного противодействия расследованию по рассматриваемой категории уголовных дел

3 Характеристика личности преступников совершаемых хищения в банковской сфере, путем мошенничества, позволяющая следователю сузить круг подозреваемых, выдвинуть версии о мотиве и цели преступления, о месте нахождения похищенных денежных средств

4 Характеристика обстановки совершения мошенничеств в банковской сфере как комплекса пространственно-временных, финансовых, административно-управленческих, психологических факторов, детерминирующих преступное поведение, познание которых способствует быстрому, всестороннему, полному и объективному расследованию преступлений рассматриваемого вида

5 Сформированная на основе результатов проведенного исследования, следственной практики система исходных типичных следственных ситуаций расследования мошенничеств в банковской сфере, построенная в зависимости от источника получения информации о совершенном преступлении и наличия сведений о личности преступников, а также система мер, направленных на разрешение таких ситуаций

6 Типовые следственные версии по рассматриваемой категории уголовных дел, сформированные исходя из различных способов хищений в банковской сфере, специфики оказываемого противодействия расследованию, наличия возможных источников криминалистически значимой информации и других обстоятельств совершения мошенничества в банковской сфере и обстановки их расследования

7 Предложения по совершенствованию планирования расследования уголовных дел рассматриваемой категории

8 Тактические особенности получения материально отображаемой и вербальной криминалистически значимой информации по делам о мошенничествах в банковской сфере, а также рекомендации по проведению отдельных следственных действий

9 Рекомендации по использованию специальных знаний, в том числе назначению отдельных видов судебных экспертиз по рассматриваемой категории уголовных дел

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования обусловлена возможностью использования полученных выводов и рекомендаций для совершенствования теории и практики раскрытия и расследования мошеннических хищений в банковской сфере. Результаты исследования также могут быть использованы в дальнейших научных исследованиях по рассматриваемой проблематике Кроме того, положения и выводы, сформированные в диссертации, могут быть использованы в преподавании курса криминалистики и спецкурсов по расследованию отдельных видов преступлений в юридических вузах страны

Апробация и внедрение в практику результатов исследования. Основные научные положения, выводы и рекомендации представлялись и докладывались на 3 научно-практических конференциях, обсуждались на заседаниях кафедры уголовного права, процесса, криминалистики Тульского государственного университета

По теме диссертации опубликовано 8 научных трудов Отдельные результаты исследования внедрены в учебный процесс Тульского государственного университета по курсу «Криминалистика»

Структура диссертации. Диссертация состоит из введения, трех глав, включающих восемь параграфов, заключения, списка использованной литературы

СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновывается актуальность темы исследования, определяются цель и задачи диссертационного исследования, характеризуется теоретическая и эмпирическая база исследования, научная новизна и практическое значение работы, формулируются основные положения, выносимые на защиту, приводятся сведения об апробации результатов исследования.

Глава первая диссертации «Криминалистическая характеристика хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества» состоит из двух параграфов.

В первом параграфе «Криминалистическая характеристика способов совершения мошенничества в банковской сфере, их сокрытие и иное противодействие расследованию» рассматриваются вопросы, связанные с понятием, системой и элементами криминалистической характеристики данного вида преступлений

Структура криминалистической характеристики мошенничеств в банковской сфере должна в основном соответствовать структуре механизма изучаемой преступной деятельности, включать в себя типовые сведения о его различных элементах и корреляционных взаимосвязях между ними Основываясь на указанной позиции, в структуре криминалистической характеристики хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества, автором предлагается особо выделять системы типовых сведений о.

- способах подготовки и совершения рассматриваемых деяний,

- способах их сокрытия, формах и приемах иного противодействия расследованию,

- личности преступника, особенностях преступного поведения, в том числе в группе,

- комплексе пространственно-временных, финансовых, административно-управленческих, психологических факторов, детерминирующих преступное поведение

На основе научных представлений о способе преступления в работе предлагается определить способ мошенничеств в банковской сфере как систему объединенных единым замыслом действий преступника по подготовке, совершению, сокрытию хищений денежных средств путем обмана или злоупотребления доверием с последующим обращением этих средств в свою пользу или в пользу третьих лиц, обусловленных объективными и субъективными факторами, с использованием определенных орудий и средств

Совершение мошенничества в банковской сфере предполагает предварительную подготовку, создание предпосылок к завладению чужим имуществом и сокрытия следов преступления В этой связи способ большинства преступлений рассматриваемого вида носит полноструктурный характер

В диссертации уделено существенное внимание классификациям способов совершения мошенничеств в банковской сфере, в том числе предложены следующее деление, произведенное в зависимости от средств совершения мо-

шенничества

- хищения, совершенные с использованием подложной финансовой документации (82,5 % от общего числа изученных уголовных дел),

- хищения, совершенные с использованием пластиковых карт (10,83%),

- хищения, совершенные с использованием средств компьютерной техники (6,67 %)

В работе подробно расмотрены способы совершения мошенничества в зависимости от средств, используемых мошенниками при совершении преступной деятельности в банковской сфере

При классификации по данному основанию проанализируем хищения, совершенные с использованием подложной финансовой документации. Можно выделить хищения, совершенные с использованием официально выданных документов, содержащих заведомо ложные сведения Так, для незаконного изъятия денег из банков в последнее время преступники используют поддельные судебные решения о списании средств со счета, о конфискации денежных средств клиента и др и фальсифицированные постановления следователей об отмене ареста счета, о переводе арестованных денежных средств на счета в другом банке и т д В этом случае использование поддельного документа является одной из форм обмана, применяемого при мошенничестве, и должно квалифицироваться по совокупности как подделка документа и мошенничество (ст 327 и ст 159 УК РФ), в чем мы вполне согласны с В П Вериным

В диссертации также рассматривается вид мошенничества совершаемые с использованием пластиковых карт. Понятие «пластиковая карта», как известно, используется в качестве обобщающего термина различных видов карт, хранящих определенный набор информации, используемой в прикладных целях В сфере денежного обращения пластиковые карточки - одно из прогрессивных средств организации безналичных расчетов и получения наличных денег

Развитие рынка пластиковых карт сопровождается ростом мошенничества в этом секторе В мировой практике наблюдаются следующие тенденции по структурированию преступлений в сфере пластиковых карт потерянные или украденные карты, использование чужого идентификационного кода), копирование чужих карт; изготовление поддельных карт, хищение карты во время ее пересылки по почте и другие способы

На основе результатов исследования выделяются хищения, совершаемые с использованием компьютерных средств.

В частности, отмечается, что компьютеры все шире применяются во многих областях жизни В той же степени растет и число преступлений, связанных с их использованием Множатся в своем разнообразии способы и формы совершения такого рода преступлений. Характерной чертой компьютерных преступлений является получение огромных преступных доходов, во много раз превышающих наживу от других форм хищений

Суть обмана при совершении компьютерных мошенничеств заключается в сознательно неправильном оформлении компьютерных программ, несанкционированном воздействии на информационный процесс, неправомерном ис-

пользовании банка данных, применении неполных или дефектных, искаженных программ с целью получения чужого имущества или права на него

Важно отметить, что в настоящее время у правоохранительных органов возникают определенные трудности с квалификацией того или иного состава преступления по различным статьям УК РФ, связанного с хищением денежных средств в банковской сфере Расследование рассматриваемых преступлений имеет свои специфические особенности, на что указывают некоторые ученые Главная из них заключается в том, что непосредственному хищению денежных средств, как правило, предшествует неправомерный доступ в банковскую компьютерную систему, который сам по себе представляет самостоятельный состав преступления

В зависимости от способа совершения преступления, возникают трудности квалификации хищений денежных средств, совершенных с использованием банковских пластиковых карт, которые заключаются в том, что данные деяния практически всегда охватываются не только такими общими составами ст 159 УК РФ «Мошенничество», но и составами ст 272 гл 28 «Преступления в сфере компьютерной информации» УК РФ

В юридической литературе имеется точка зрения о необходимости квалификации такого рода преступлений только по ст 159 УК РФ Приоритет отдается преступлениям против собственности, в которых средства компьютерной техники являются лишь орудием По этому же пути идет и судебная практика, которая, правда, весьма скудна.

На наш взгляд, требуется законодательная разработка комплексного подхода к охране компьютерной информации и обеспечения наличия в УК РФ не только самостоятельных составов по компьютерным преступлениям, но и составов, которые бы выступали в качестве специальных по отношению к общим (например, хищение денежных средств со счетов в банках с использованием средств компьютерной техники - специальный состав, мошенничество - общий состав) либо же находились бы в той же статье в качестве квалифицирующего признака (например, ст 159 ч 5 «Мошенничество с незаконным проникновением в банковскую или иную компьютерную системы, сеть, ЭВМ, с использованием средств компьютерной техники»)

В работе дается более подробная характеристика каждому из названных способов мошенничества в банковской сфере, а также рассматриваются иные классификации способов совершения рассматриваемых деяний

По рассматриваемой нами категории преступлений сокрытие следов имело место в 88,3 % изученных случаев Помимо традиционных способов (фальсификация, утаивание, уничтожение и пр) сокрытие преступления по рассматриваемой категории дел имеет свои специфические особенности, которые преимущественно проявляются применительно к новым способам совершения рассматриваемых деяний, сопряженных с использованием новейших техники и технологий, в частности компьютерных

В числе способов сокрытия мошенничеств в банковской сфере в работе уделено особое внимание предоставлению преступником банку различной ложной информации, необходимой для достижения преступного результата и

затрудняющей установление факта совершения преступления или личности преступника (имело место в 78,3 % изученных случаев).

В работе анализируются иные формы противодействия расследованию по рассматриваемой категории дел, в том числе представляющие собой попытки воздействия со стороны преступника и иных связанных с ним лиц на следователя, свидетелей и иных участников расследования, оказываемого как преступником, так и иными связанными с ним лицами

Следует заметить, что каждый способ мошенничества в исследуемой нами сфере оставляет присущий ему комплекс материальных следов, являющихся признаками его применений. Исследуя эти признаки, можно построить мысленную модель происшедшего, выдвинуть версию о применявшемся способе, а в некоторых случаях еще и версию о личности мошенника

Знание системы типовых сведений о способе преступления позволяет сотрудникам правоохранительных органов выявлять признаки преступления, уяснять механизм преступления, определять личность мошенника и направления поиска, обеспечивать объективность, полноту и всесторонность расследования мошенничества в банковской сфере

Второй параграф «Характеристика личности преступника, обстановки и обстоятельств, способствующих совершению мошенничеств в банковской сфере» содержит криминалистическую характеристику лиц, совершающих мошенничества в банковской сфере, иных элементах рассматриваемой преступной деятельности

Как известно, типовые криминалистические сведения о личности преступника позволяет следователю сузить круг подозреваемых, выдвинуть версии о мотиве и цели преступления, о способе совершения и сокрытия преступления, а также о месте нахождения похищенных денежных средств Криминальной личности присуща совокупность всех свойств, информация о которых отображается в процессе его деятельности в виде материальных и идеальных следов В диссертации проведена классификация лиц, совершающих мошенничества в банковской сфере, на следующие группы

1) лиц, совершивших мошенничества с использованием подложной финансовой документации, в том числе

- с использованием векселей (совершенных с использованием подложной документации),

- с использованием банковских аккредитивов,

- с использованием поддельных чеков, облигаций,

- с использованием подложных платежных поручений,

- с использованием подложных авизо.

2) лиц, совершивших мошенничества с использованием средств компьютерной техники, - молодых людей в возрасте от 16 до 35 лет, являющихся профессиональными взломщиками компьютерных сетей («кракерами»), либо имеющими специальные углубленные знания и навыки в области компьютерной техники и технологий,

3) лиц, совершивших хищение в банковской сфере, с использованием пластиковых карт (так называемые «кардеры»), в том числе-

- с использованием поддельных пластиковых карт,

- с использованием подлинных утерянных пластиковых карт,

- лицами, являющимися законными держателями пластиковых карт Как показывает проведенное нами исследование, доля женщин (25 %) в

общем числе субъектов мошенничества в данной сфере в два раза меньше доли мужчин (60,82 %). При этом в 14,18 % всех изученных нами уголовных дел мошенничества совершались группами лиц, участниками которых были и мужчины, и женщины

В большинстве случаев (87,5 %) субъектом мошенничества в банковской сфере являются лица в возрасте от 18 до 40 лет Удельный вес несовершеннолетних в числе рассматриваемых преступлений невелик и составляет 3,33 % от общего числа Как правило, несовершеннолетними совершаются мошеннические хищения с использованием украденных пластиковых карт

Из всех изученных лиц, совершивших хищения в банковской сфере путем мошенничества, 68,33 % имели высшее образование, 13,33 % - неоконченное высшее, два и более высших - 10 %, среднее специальное - 5 %, среднее -3,33%

Более половины совершающих мошенничеств в банковской сфере, работают в негосударственном секторе экономики (это предприниматели без образования юридического лица, руководящие работники различных фирм, банков , менеджеры, советники по экономическим вопросам, кассиры, бухгалтеры различных негосударственных предприятий

В 32 % всех изученных нами уголовных дел хищения совершали сотрудники банков различного уровня, которые отличаются высоким интеллектуальным уровнем, профессиональным опытом, хорошими знаниями системы платежей и недостатков контроля со стороны службы безопасности банка Данные лица зачастую имеют несколько образований (в том числе, юридическое или экономическое), хорошо знают пробелы в законодательстве, наделены правом распоряжения активами банка, имеют доступ к счетам юридических и физических лиц Бухгалтерские служащие по сравнению с другими категориями банковских работников наиболее активно вовлекаются в незаконные операции, среди которых можно выделить завышение и занижение суммы проводок по дебету и кредиту, фиктивные вклады, счета на фиктивные лица, фиктивные проводки по счетам клиентов и пр

Подавляющая часть лиц, совершающих мошенничества в банковской сфере, ранее преступлений не совершали и к уголовной ответственности не привлекались (76,7 %)

В составе преступной группы было совершено 24 % изученных преступлений, из них 6% группами по предварительному сговору и 18% организованными преступными группами

Организованные преступные группы имеют, как правило, небольшую численность (от 2 до 8 человек), простую организационную структуру, высокий образовательный уровень организатора и «костяка» преступной группы В ее состав могут входить сотрудники банковских организаций, руководители, финансисты, бухгалтеры различных коммерческих организаций (как на-

ходящихся, так и не находящихся в финансовых взаимоотношениях с банком), иные лица, способствующие получению наличных средств (например, путем снятия их с банкоматов по поддельным кредитным картам), в том числе за рубежом

Для деятельности указанных групп характерно «распределение ролей» в совершаемом мошенничестве В отдельных случаях организатор преступной группы может не принимать непосредственного участия в совершении конкретных преступлений

В диссертации обосновывается подход к пониманию обстановки мошенничеств в банковской сфере в период его подготовки, совершения, а подчас и после достижения преступной цели представляет как комплекса пространственно-временных, финансовых, административно-управленческих, психологических факторов, детерминирующих преступное поведение, познание которых способствует быстрому, всестороннему, полному и объективному расследованию преступлений рассматриваемого вида Эти обстоятельства в разной степени проявляются, влияют на преступление, создаются независимо или по воле преступников и в большинстве своем определяют внешнюю среду, факты объективной реальности

Временем совершения банковского мошенничества, как правило, является рабочее время учреждений, организаций и предприятий с 9-00 до 14-00 (70,9 %), с 14-00 до 19-00 (23,9 %) и с 19-00 до 9-00 (5,2 %) В вечернее и ночное время, как показало проведенное исследование, преимущественно совершаются преступления, связанные с использованием кредитных карт (например, использование уличных банкоматов), в отдельных случаях посягательства путем удаленного доступа на компьютерные системы банков

Анализ полученных эмпирическим путем данных о хищениях в банковской сфере, совершенных путем мошенничества, и их распределение по месяцам года, позволяет говорить о спаде (на 14,7 %) рассматриваемых преступлений с мая по сентябрь, что объясняется спадом деловой активности именно в эти месяцы

При анализе мест, где осуществлялось исследуемое мошенничество, довольно отчетливо прослеживается прямая зависимость между тем положением, которое занимает тот или иной регион в экономике страны, и количеством совершаемых в этом регионе мошенничеств определенного вида

Статистические данные подтверждают, что уровень развития техники и технологий в стране в целом или в конкретном ее регионе обусловливает также и подъем той или иной разновидности хищений в банковской сфере, совершаемых путем мошенничества Почти треть (31,2 %) хищений приходится на города Москву и Санкт-Петербург, что объясняется традиционно высокой степенью концентрации банковского капитала именно в этих городах России

Нередко преступления данного вида осуществляются мошенниками в нескольких местах последовательно или одновременно Возможность осуществления различных преступных действий одновременно или последовательно в разных регионах страны, разных банковских учреждениях и даже за рубежом

Примером тому могут являться мошенничества с использованием подложных кредитовых авизо

Достаточно сложно установить место совершения хищения путем мошенничества и в случае проникновения преступников при помощи компьютерных систем в закрытые корпоративные компьютерные сети банков

Проведенное исследование материалов судебно-следственной практики позволяет констатировать, что мошенники при выборе места совершения преступления руководствуются следующими критериями

- имеющего ценность для мошенника имущества и возможностью мошенника в этом быстро и без особых усилий убедиться,

- возможностью установления контакта с собственником или лицом, которому данное имущество вверено, либо доступа к техническому устройству, имеющему полномочия в программе на перемещение вверенного ему имущества (отдельные виды компьютерных мошенничеств);

- наличием в этом месте благоприятных условий для воздействия на физическое лицо или техническое устройство в необходимом для реализации преступного замысла мошенника направлении;

- наличием благоприятных условий для эффективного использования различных вспомогательных средств, используемых мошенниками для введения в заблуждение потерпевших лиц (пластиковые карты)

Достаточно редко указанный вид преступления совершается по месту жительства мошенника Как правило, это мошенничества, совершенные с использованием персональных компьютеров

В работе также раскрываются обстоятельства, способствующие совершению мошенничеств в банковской сфере, и их влияние на формирование благоприятной для преступников обстановки совершения преступлений рассматриваемого вида

Таким образом, знание особенностей субъектов совершения мошенничества в банковской сфере, обстановки и обстоятельств, способствующих его совершению, позволяет сузить круг лиц, среди которых может находиться преступник, а также позволяет выдвинуть версии о мотиве и цели преступления, о способе его совершения, способе сокрытия следов, месте нахождения похищенного и т п

Вторая глава диссертации «Организационные и татические аспекты расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества» состоит из трех параграфов

В первом параграфе «Типичные следственные ситуации мошенничества в банковской сфере, типовые версии и планирование расследования на первоначальном этапе» определяется система типичных следственных ситуаций расследования мошенничеств в банковской сфере, на основе ситуационного подхода предлагаются алгоритмы действий следователя в ситуации каждого типа, рассматриваются типовые следственные версии, даются рекомендации по планированию расследования

Формирование благоприятной исходной следственной ситуации во многом зависит от правильно организованной и проведенной предварительной

проверки на стадии возбуждения уголовного делав соответствии со ст 140 УПК с целью решения вопроса о наличии или отсутствии события преступления, а также установления обстоятельств его совершения Нам представляется, что это особенно важно при раскрытии мошенничества в банковской сфере, так как уже на этапе предварительной проверки может быть получена важная информация об имевшем место факте мошенничества

Предварительная проверка фактически начинается с «рассмотрения» первичных материалов, поскольку «проверка и оценка» повода осуществляется, во всех случаях, независимо от того, будут ли затем проводиться дополнительные проверочные действия.

Необходимо отметить, что подавляющее количество (72,4 %) мошенничеств в банковской сфере выявлены в промежуток времени от 1 месяца до 3 лет с момента их совершения, что во многих случаях негативно влияет на формирование исходной следственной ситуации.

В зависимости от источника получения информации о совершенном преступлении и наличия сведений о личности преступников в диссертации предлагается следующая классификация исходных типичных следственных ситуаций расследования мошенничеств в банковской сфере

1 Сообщение о мошенничестве и подтверждающие материалы поступили из банковских учреждений Информация о личности мошенника получена уже на этапе проверочных действий (имела место на первоначальном этапе расследования 22,5 % изученных уголовных дел)

2 Информация о факте мошенничества поступила из иных источников (по результатам проверок государственных контрольно-надзорных органов, от граждан, небанковских коммерческих структур, из средств массовой информации). Имеется информация о личности преступника (9,2 %)

В исходных следственных ситуациях первого и второго типа целесообразен следующий алгоритм проведения первоначальных следственных действий и иных мероприятий- выемка и изучение необходимых нормативных документов, регулирующих конкретный вид банковской деятельности;

- выемка и осмотр платежных банковских документов,

- осмотр финансовых и других банковских документов, с помощью которых совершено мошенничество,

- выемка и осмотр документов, отражающих движение денежных средств по счетам тех учреждений и организаций которые фигурируют в подложных банковских документах,

- допрос руководителей и тех сотрудников банка, которые обнаружили поддельные документы или работали с ними при оформлении соответствующей банковской операции,

- задержание подозреваемого (подозреваемых), его личный обыск,

- обыски у подозреваемых лиц с целью выявления и изъятия различного рода документов и иных объектов, имеющих значение для дела,

- наложение ареста на денежные средства, начисленные по подложным документам в коммерческие банки и в другие организации,

- назначение необходимых судебных экспертиз

3 Сведения о мошенничестве в банковской сфере, как планируемом, так и уже совершенном, получены по результатам оперативно-розыскной деятельности (21,7%) В данной ситуации объем признаков, указывающих на факт преступления, может быть различным, личность преступника, как правило, известна В этой ситуации целесообразно использование фактора внезапности в начале расследования для успеха раскрытия преступления1. Разрешение указанной типичной исходной следственной ситуации предполагает грамотную реализацию полученной оперативной информации путем проведения тактической операции по задержанию заподозренных в мошенничестве лиц с поличным

4. Информация о факте мошенничества поступила из банка или иных источников, но сведения о личности преступника, его местонахождении незначительны или отсутствуют (46,6 %) В этой наиболее распространенной и наиболее неблагоприятной для достижения целей расследования ситуации весь комплекс первоначальных следственных действий, оперативно-розыскных мероприятий должен быть направлен на изменение сложившийся ситуации в сторону очевидности

Применительно к каждому виду исходной следственной ситуации в работе даются рекомендации по осуществлению комплекса следственных действий и иных мероприятий, тактических операций

В работе представлены типовые версии хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества Кроме того, в работе предлагаются системы типовых версий, построенных в зависимости от характера противодействия расследованию по делу, специфики совершения рассматриваемых деяний в группе, наличия источников доказательственной информации по делу

Применительно к совершенствованию техники планирования расследования уголовных дел рассматриваемой категории, диссертантом предлагается формировать в плане расследования по каждой из выдвинутых версий комплекс направленных на ее проверку следственных действий и иных мероприятий Если расследуемая преступная деятельность включает в себя несколько эпизодов мошенничества, целесообразно составить отдельные планы по каждому из таких эпизодов

Специфика выяснения обстоятельств при расследовании мошенничеств, совершенных в банковской сфере, требует использования при планировании

1 Подробнее об использовании фактора внезапности в расследовании преступлений см Бахин В О , Кузьмичев В С, Лукьянчиков Е Д Тактика использования фактора внезапности в раскрытии преступлений органами внутренних дел - Киев, 1990, Быховский И Е Об использовании фактора внезапности при расследовании преступлений // Вопросы криминалистики - М, 1963 - №№ 8-9, Осипов Ю Ю Деятельность следователя в условиях тактического риска Дис канд юрид наук - М , 1992, Игнатьев М Е Фактор внезапности, его процессуальное и криминалистическое значение для расследования преступлений -М, 2004, Савельева М В Теоретические и практические основы использования фактора внезапности в уголовном судопроизводстве Дис канд юрид наук - Саратов, 2003

схем движении документов, денежных средств как внутри банковской системы, так и вне ее (например, между банком и его клиентами, заемщиками)

Мы считаем, что следователю целесообразно иметь представление об основных нормативных актах, регулирующих отношения в указанной сфере

Таким образом, умение следователя правильно анализировать и оценить сложившуюся по делу следственную ситуацию, играет существенную роль для объективного, полного и всестороннего расследования мошенничества в банковской сфере

Больше всего специфика мошенничества в банковской сфере определяется тактикой получения материально отображаемой информации о преступлении

Во втором параграфе «Особенности тактики получения и использования материально отображаемой информации по делам о хищениях, совершенных путем мошенничества в сфере банковской деятельности» рассматриваются особенности получения материально отображаемой криминалистически значимой информации по рассматриваемой категории дел, предлагаются рекомендации по совершенствованию тактики проведения отдельных следственных действий, направленных на ее получение

При всем многообразии источников и носителей криминалистически значимой информации в ходе расследования преступлений, наиболее важное значение имеют материальные следы преступления, поскольку они объективно свидетельствуют о способе совершения преступления, о лицах, его совершивших, об орудиях преступления; предметах преступного посягательства и т п Это та самая информация, которая позволяет организовать преследование преступников и раскрытие преступления «по горячим следам» Основными следственными действиями, направленными на собирание материально отображаемой информации по рассматриваемой категории дел, имеющими свою специфику, выступают осмотр, обыск и выемка,

В работе анализируются особенности следующих видов осмотра по делам о мошеннических хищениях в банковской сфере

- осмотр места происшествия,

- осмотр документов,

- осмотр компьютерного оборудования, использованного при совершении преступлений рассматриваемого вида

Применительно к каждому виду осмотра по делам рассматриваемой категории в работе даются рекомендации по их наиболее тактически грамотному и эффективному проведению Особое внимание при этом уделено тактике осмотра места происшествия, сопряженного с исследованием и изъятием средств компьютерной техники, электронных документов, иных следов, отображающихся в «электронном поле» (например, электронные базы банкоматов, включенные в единую компьютерную сеть терминалы, работающие в цифровых форматах системы видеонаблюдения банков и пр), а также тактике осмотра банковских документов

Основными тактическими задачами проведения обысков по делам о мошенничестве в банковской сфере выступают обнаружение лиц, совершивших

преступления, обнаружение и изъятие документов, имеющих значение для дела, компьютерной техники, использованной для совершения мошеннических хищений, и хранящейся на технических носителях информации, специальной литературы, посвященной вопросам совершения неправомерного доступа к компьютерной информации, различным проблемам компьютерной безопасности, изготовлению (подделке) пластиковых карт. В этой связи в работе указаны условия проведения обыска с учетом специфики расследуемых преступлений, даны рекомендации по обнаружению и изъятию различных объектов поиска, одновременного производства обысков в различных местах

Одним из распространенных следственных действий по делам о мошенничестве в банковской сфере выступает выемка В диссертации анализируются процессуальные особенности изъятия документов из банков, исследуются проблемы производства выемки банковских документов по рассматриваемой категории уголовных дел, предлагаются рекомендации по наиболее оптимальному производству данного следственного действия

Подводя итог сказанному, необходимо отметить, что специфика расследования мошеннических хищений в банковской сфере требует от следователя грамотной и эффективной работы по собиранию, исследованию и использованию вещественных доказательств, документов и иной материально-отображаемой информации о преступлении

В третьем параграфе «Особенности тактики получения и использования вербальной информации по делам о хищениях в банковской сфере, совершенных путем мошенничества» рассматриваются вопросы проведения допросов и иных следственных действий, направленных на получение показаний подозреваемых, обвиняемых, свидетелей, потерпевших.

Особое внимание в работе уделено тактике проведения различных видов допроса по рассматриваемой категории уголовных дел В работе отмечается необходимость тщательной подготовки его производства следователем, которая в том числе предполагает наличие у следователя глубоких знаний сути банковских операций, умения ориентироваться в банковской терминологии, профессиональном сленге

В диссертации выделены различные типы свидетелей по делам о хищениях в банковской сфере, совершенных путем мошенничества, рассматриваются особенности допросов свидетелей (потерпевших) каждого типа, осуществляемые в конфликтных и бесконфликтных ситуациях, и в зависимости от поведения допрашиваемых предлагаются варианты действий следователя в таких ситуациях, перечень типовых вопросов, которые могут быть заданы в ходе следственного действия

Характер задаваемых вопросов зависит от конкретной ситуации Тем не менее, в большинстве случаев следователю необходимо выяснить следующие обстоятельства

- осведомленность и компетентность обвиняемого в вопросах проведения тех или иных банковских или коммерческих операций, условиях и порядке их совершения,

- взаимоотношения с другими обвиняемыми и лицами, причастными к расследуемому хищению. Как правило, каждый из упомянутых граждан, в случае, если он решил давать показания, пытается приуменьшить или отрицать свою вину, зачастую давая действительно ценные показания следствию;

- информацию о механизме совершения хищения, сумме похищенных, присвоенных и растраченных средств, лицах, совершивших хищения, выполняемых ими ролях, обстоятельствах, способствовавших хищениям, хронологии всех эпизодов и т д

В работе отмечается необходимость использования в ходе рассматриваемого следственного действия средств аудио- и видеозаписи, обеспечивающих плодотворность диалогового общения и исключающих различные негативные последствия, одним из которых может выступить обвинение следователя в том, что показания давались в результате применения незаконных методов допроса

Допрос обвиняемых (подозреваемых) по рассматриваемой категории дел на первоначальном этапе расследования проводится преимущественно в условиях конфликтной ситуации, сопряжен с попытками дачи ложных показаний со стороны допрашиваемых В этой связи в работе раскрываются тактические приемы подготовки к допросам подозреваемых (обвиняемых), изобличения во лжи, приемы получения правдивых показаний, проведения допросов нескольких обвиняемых по уголовному делу, определены обстоятельства, подлежащие выяснению в ходе рассматриваемого следственного действия

В работе также даются тактические рекомендации по проведению иных следственных действий, направленных на получение вербальной криминалистически значимой информации, в том числе очных ставок, предъявления для опознания (включая предъявление для опознания по видеозаписи), проверки показаний на месте, контроля и записи переговоров

Глава третья «Особенности технико-криминалистического обеспечения и использование специальных знаний в расследовании хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества» включает два параграфа.

В первом параграфе «Задачи и особенности технико-криминалистического обеспечения расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества» рассматриваются вопросы использования научно-технических средств, приемов и методов, предназначенных для собирания и исследования различных объектов и следов с целью получения сведений, способствующих раскрытию, расследованию и предупреждению преступлений рассматриваемого вида

Системный подход к анализу понятия и содержания технико-криминалистического обеспечения применительно к расследованию мошеннических хищений в банковской сфере свидетельствует о том, что содержание данного понятия предполагает, с одной стороны, анализ и обобщение криминалистической практики расследования преступлений указанного вида, а с другой, выявление достижений естественных, технических, гуманитарных наук, которые целесообразно использовать при обеспечении процесса расследования мошеннических хищений в банковской сфере

В сеете изложенного представляется наиболее оптимальным определить технико-криминалистическое обеспечение как специфический вид деятельности, направленной на повышение эффективности разработки научно-технических средств и методов по собиранию и исследованию материальной и вербальной информации, а также внедрению научно-технических средств и методов в практику раскрытия и расследования мошеннических хищений в банковской сфере Следует отметить, что данный вид деятельности предполагает соответствующее организационное и правовое регулирование

В диссертации рассматриваются особенности использования различных научно-технических средств в раскрытии и расследовании банковских мошенничеств В их числе комплексы технических средств для выявления и изъятия компьютерной информации, поддельных документов, используемых в банковской сфере, в том числе ценных бумаг, кредитных карт

Автором особо отмечается важная роль активного использования и исследования видеозаписи в расследовании мошенничеств в банковской сфере, значение ее использования в доказывании по делу, получении информации ориентирующего характера

Во втором параграфе «Организационно-тактические особенности использования специальных знаний при расследовании мошенничеств в банковской сфере» рассматриваются вопросы назначения судебных экспертиз, иные формы использования специальных знаний по рассматриваемой категории уголовных дел.

Специальные знания - это профессионально приобретенные субъектом деятельности научные знания и умения в различных областях жизнедеятельности, привлекаемые с целью получения консультаций, разъяснения вопросов, получения доказательств, к участию в следственных, оперативно-разыскных и судебных действиях, трансформированные через эксперта или специалиста и используемые в процессуальной и непроцессуальной формах в процессе возбуждения, после возбуждения уголовного дела и в стадии судебного разбирательства.

В работе анализируются процессуальные и непроцессуальные формы использования специальных знаний в расследовании хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества.

Автором подробно рассматриваются задачи и организационно-тактические особенности привлечения специалистов к участию в производстве различных следственных действий

В работе рассматриваются вопросы назначения судебных экспертиз по рассматриваемой категории дел. Особое внимание уделено назначению технико-криминалистических, судебно-бухгалтерских, и компьютерно-технических экспертиз, уточнены их задачи применительно к специфике расследования мошенничеств в банковской сфере, даются рекомендации по подготовке образцов для исследования, постановке вопросов перед экспертом

В числе непроцессуальных форм использования специальных знаний по рассматриваемой категории дел особое место занимают консультации следователя со специалистами Анализ следственной и судебной практики показал, что

за консультацией к специалистам обращаются, как правило, в следующих случаях

- для выяснения особенностей организации документооборота, специфики ведения бухгалтерского учета, договорных отношений и правильного истолкования отдельных обстоятельств, установленных по делу,

- для выявления признаков мошенничества, нашедших, отражение в данных бухгалтерских и иных учетов, для выбора наиболее эффективных методов проверки и анализа бухгалтерских и других документов,

- при оценке материалов инвентаризации, ревизии или документальной проверки с точки зрения их полноты и качества, если возникают вопросы по их содержанию или применяемым методам проверки,

- при необходимости изъятия и исследования средств компьютерной техники я электронных носителси информации

Вынося постановление о производстве выемки, следователь должен указать, какие именно документы, где и у кого они должны быть изъяты При этом целесообразно использовать знания и опыт специалистов в области бухгалтерского учета, налогового законодательства, банковского дела - в зависимости от того, где и какие документы предполагается изымать Вовремя полученная консультация специалиста позволит избежать досадных ошибок и недоразумений

В работе делается вывод, что по рассматриваемой категории уголовных дел к консультациям специалистов целесообразно прибегать перед сложными в тактическом аспекте следственными действиями, в числе которых допросы, очные ставки, обыски, выемки, отдельные виды осмотра, получение образцов для сравнительного исследования, назначение экспертиз

В заключения диссертации сформулированы выводы, отражающие ее главные положения, изложены предложения и рекомендации по рассматриваемым проблемам

В приложениях представлены схема и таблицы, иллюстрирующие основные теоретические выводы

Основные идеи, изложенные автором в диссертации, нашли отражение в опубликованных работах

Научные статьи, опубликованные в изданиях, рекомендованных ВАК России

1. Звезда И.И. Использование материально-фиксированной информации при расследовании мошенничества в банковской сфере // Известия Тульского государственного университета. Серия: Актуальные проблемы юридических наук. Вып. 16. - Тула: Тульского государственного университета, 2006. - С. 197-204. - 0,4 пл.

2. Звезда И.И. Особенности допроса потерпевших и свидетелей при расследовании мошеннических хищений в банковской сфере // Известия Тульского государственного университета. Серия: Актуальные проблемы юридических наук. Вып. 16. - Тула: Тульского государственного университета, 2006. - С. 204-209. - 0,3 пл.

3. Звезда И.И. Способы сокрытия и иное противодействие расследованию преступлений, совершенных в банковской сфере путем мошенничества // Известия Тульского государственного университета. Серия: Экономика и право. Вып.1. - Тула: Тульского государственного университета, 2007. - С. 180-185. - 0,3 пл.

Научные труды, опубликованные в иных изданиях

4. Звезда И И Организация и тактика расследования банковских хищений, совершенных путем мошенничества Учебное пособие - Тула Издательство Тульского государственного университета, 2006 - 69 с - 3,25 п л

5 Звезда И И Задачи и особенности технико-криминалистического обеспечения расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества Лекция - Тула: Издательство Тульского государственного университета, 2005 - 26 с. - 1,15 п л

6. Звезда И И К вопросу о криминалистической характеристике преступления // Теоретические и прикладные аспекты использования новейших научных достижений в сфере борьбы с преступностью Сборник материалов Международной научно-практической конференции, 25 октября 2006 г - Тула «Гриф и К», 2006 -С 147-150 -0,2 п.л Статья

7 Звезда И И Особенности противодействия при расследовании мошенничества в банковской сфере // Ученые-криминалисты и их роль в совершенствовании научных основ уголовного судопроизводства. Матер вузов юбил науч -практ конф (к 85-летию со дня рождения Р С Белкина) В 2-х ч - М. Академия управления МВД России. 2007 Ч 1 - С 502-507 - 0,3 п л. Статья

8 Звезда И И Использование специальных знаний при расследовании мошенничеств в банковской сфере // Международная научно-практическая конференция, посвященная 20-летию факультета ЭиП «Теоретические и прикладные аспекты использования новейших научных достижений в сфере борьбы с преступностью», 18-19 октября 2007 г - Тула, ТулГУ, 2007 - С 105-108 - 0,2 п л Статья

одп к печ 03 10 2008 Объем 1,25 п л Заказ № 116 Тир 100 эю

Типография МПГУ

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Звезда, Ирина Игоревна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ.

Глава I. Криминалистическая характеристика хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества.

§ 1. Криминалистическая характеристика способов совершения мошенничества в банковской сфере, их сокрытие и иное противодействие расследованию.

§ 2. Характеристика личности преступника, обстановки и обстоятельств, способствующих совершению мошенничеств в банковской сфере.

Глава II. Организационные и тактические аспекты расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества.

§ 1. Типичные следственные ситуации мошенничества в банковской сфере, типовые версии и планирование расследования на первоначальном 60 этапе.

§ 2. Особенности тактики получения и использования материально отображаемой информации по делам о хищениях, совершенных путем мошенничества в сфере банковской деятельности.

§ 3. Особенности тактики получения и использования вербальной информации по делам о хищениях в банковской сфере, совершенных путем мошенничества.

Глава III. Особенности технико-криминалистического обеспечения и использование специальных знаний в расследовании хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества.

§ 1. Задачи и особенности технико-криминалистического обеспечения расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества.

§ 2. Организационно-тактические особенности использования специальных знаний при расследовании мошенничеств в банковской сфере.

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества"

Актуальность темы исследования. Коренные преобразования, происходящие в Российской Федерации с начала 1990-х гг., вызвали интенсивное развитие банковской сферы. Банки обоснованно считаются стратегической частью экономической системы, играющей важнейшую роль в налаживании и успешном развитии рыночного механизма. Как наглядно продемонстрировали события последних лет, процессы, происходящие в данной сфере, оказывают прямое влияние на все без исключения стороны жизнедеятельности социума и в конечном счете определяют социальную стаби^тшгавлвбщега'й&эссии коммерческих банков и формирование правовых основ их деятельности относятся к числу наиболее значимых результатов происходящих в стране преобразований. И внимание государства к данной сфере оправдано, поскольку оптимизация новой банковской системы выступает необходимым условием последовательного осуществления самой экономической реформы.

Банковский капитал по очевидным причинам остается одним из объектов криминальных посягательств в отечественной экономике. В их числе мошенничества, совершенные в сфере банковской деятельности. По статистическим данным МВД РФ за 2007 год в России было зарегистрировано 193355 преступлений, совершенных путем мошенничества, из них: 111632 — в сфере банковской и иной кредитно-финансовой деятельности. Рассматриваемые преступления отличаются постоянно совершенствующимися способами их совершения и сокрытия, приспособлением их к сложному механизму функционирования банковской деятельности в современных условиях. Так, все большее распространение получают мошенничества, совершаемые с использованием компьютерной техники и технологий, поддельных пластиковых карт. При этом в преступную деятельность активно внедряются различные технические достижения, средства и методы. Преступники обычно хорошо знают банковское законодательство, осведомлены об имеющихся недостатках и пробелах в правовом регулировании этой сферы.

К сожалению, правоохранительные органы не всегда оказываются готовы к борьбе с рассматриваемыми деяниями, своевременному выявлению мошеннических действий, их быстрому и эффективному раскрытию и расследованию. Причин тому много, но одной из них, как показывает изучение следственной практики, выступает недостаточная разработанность в криминалистической науке комплекса методических рекомендаций по расследованию преступлений рассматриваемого вида, особенно совершенных с применением новейших технических средств и технологий.

Изложенные положения определили актуальность темы диссертационного исследования.

В.Я. Осенина, А.Н. Позднякова, В.И. Тереби лова, С.Ю. Журавлева и других ученых. В последние годы в науках уголовно-правового цикла различным аспектам рассматриваемой проблематики были посвящены научные исследования Д.Н. Ветрова, Е.Н. Дерябиной-Чистяковой, В.В.Улейчика, В.Д.

Ларичева, А.И. Леднева, А.И. Миненко, Н.Н. Осадина, Р.С. Сатуева, Т.Л.

Ценовой, И.А.Кобзаря, О.А.Петрухиной и некоторых других авторов.

Признавая высокую научную и практическую ценность этих трудов, в то же время необходимо отметить, что в большинстве из них уделяется внимание общим вопросам уголовно-правового и криминологического характера борьбы с мошенничеством в банковской сфере, а в работах криминалистической направленности - даются рекомендации по расследованию рассматриваемых преимущественно общего характера либо не основанные на современном 4 эмпирическом материале. Более того, большинство названных исследований проводилось в период действия ныне утратившего силу уголовно-процессуального законодательства. Поэтому полагаем, что особенности расследования хищений в сфере банковской деятельности, совершенных путем мошенничества, нуждаются в специальном системном диссертационном исследовании, основывающимся на действующих уголовно-правовых и уголовно-процессуальных нормах, представляющем собой комплексный подход к изучению и криминалистическому описанию рассматриваемых преступлений и разработке отвечающих современным реалиям криминалистических рекомендаций по их расследованию.

Цель и задачи исследования.

Указанная цель обусловила следующие задачи диссертационного исследования:

- изучить и обобщить практику расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества; проанализировать имеющиеся научные исследования, касающиеся расследования преступлений рассматриваемого вида;

- раскрыть механизм совершения хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества и уточнить криминалистическую характеристику данного вида преступлений, в том числе в части новых способов совершения и сокрытия этих деяний, личности преступников и особенностей группового совершения таких преступлений, их обстановки; проанализировать наиболее типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования и разработать систему мер по наиболее оптимальному разрешению каждой из них;

- сформировать систему тактических рекомендаций, направленных на получение и использование материально отображаемой и вербальной криминалистически значимой информации по делам о мошеннических хищениях в банковской сфере; изучить процессуальные и тактические особенности технико-криминалистического обеспечения расследования хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества, использования специальных знаний, предложить рекомендации по совершенствованию этой деятельности.

Объектом настоящего исследования является преступная деятельность, состоящая в совершении мошенничеств в банковской сфере, а также деятельность органов следствия и дознания по ее раскрытию и расследованию.

Теоретическая и методологическая основа диссертации. В основу проведенного исследования положен диалектический метод. Также использовались формально-логические (анализ, синтез, индукция, дедукция, аналогия) и другие общенаучные и частнонаучные методы познания (системно-структурный, исторический, статистический, сравнительно-правовой, обобщения судебно-следственной практики и др.).

Теоретическую базу исследования составили труды видных российских ученых-криминалистов Т.В. Аверьяновой, О .Я. Баева, Р.С. Белкина, А.Н. Васильева, А.Ф. Волынского, Т.С. Волчецкой, В.К. Гавло, А.Ю. Головина, В.Н. Григорьева, Л.Я. Драпкина, Е.С.Дубоносова, С.Ю. Журавлева, Е.П. Ищенко, В.Н. Карагодина, В.В. Крылова, С.И.Коновалова, Ю.Г. Корухова, A.M. Кустова, В.А. Мещерякова, И.А. Николайчука, В.П. Лаврова, В.А. Образцова, Н.И.Порубова, Е.Р. Российской, Т.В. Толстухиной, А.С.Шаталова,

H.Г.Шурухнова, Н.П. Яблокова и других ученых —криминалистов, а также специалистов в науках уголовного права, уголовного процесса, криминологии.

Эмпирической базой исследования послужили результаты изучения 120 уголовных дел, возбужденных по ст. 159 УК РФ, и рассмотренных судами городов Москвы и Санкт-Петербурга, Калужской, Московской, Орловской, Рязанской, Тульской областей, а также результаты интервьюирования (опроса) 125 следователей и сотрудников оперативно-розыскных подразделений органов внутренних дел Центрального федерального округа, принимавших участие в расследовании уголовных дел по мошенничествам в банковской сфёреюке в работе использовались статистические данные МВД Российской Федерации.

Основные положения, выносимые на защиту:

I. Криминалистическая классификация способов, разработаны автором в зависимости от средств совершения мошенничества и взаимосвязи от лиц, в отношении которых совершено хищение в банковской сфере путем мошенничества, а также система типовых данных об отдельных способах подготовки и совершения рассматриваемых преступлений.

2. Характеристика способов сокрытия мошенничеств в банковской сфере, форм и приемов иного противодействия расследованию по рассматриваемой категории уголовных дел.

3. Характеристика личности преступников совершаемых хищения в банковской сфере, путем мошенничества, позволяющая следователю сузить круг подозреваемых, выдвинуть версии о мотиве и цели преступления, о месте нахождения похищенных денежных средств.

4. Характеристика обстановки совершения мошенничеств в банковской сфере как комплекса пространственно-временных, финансовых, административно-управленческих, психологических факторов, детерминирующих преступное поведение, познание которых способствует быстрому, всестороннему, полному и объективному расследованию преступлений рассматриваемого вида.

5. Сформированная на основе результатов проведенного исследования, следственной практики система исходных типичных следственных ситуаций расследования мошенничеств в банковской сфере, построенная в зависимости от источника получения информации о совершенном преступлении и наличия сведений о личности преступников, а также система мер, направленных на разрешение таких ситуаций.

6. Типовые следственные версии по рассматриваемой категории уголовных дел, сформированные исходя из различных способов хищений в банковской сфере, специфики оказываемого противодействия расследованию, наличия возможных источников криминалистически значимой информации и других обстоятельств совершения мошенничества в банковской сфере и обстановки их расследования.

7. Предложения по совершенствованию планирования расследования уголовных дел рассматриваемой категории.

8. Тактические особенности получения материально отображаемой и вербальной криминалистически значимой информации по делам о мошенничествах в банковской сфере, а также рекомендации по проведению отдельных следственных действий.

9. Рекомендации по использованию специальных знаний, в том числе назначению отдельных видов судебных экспертиз по рассматриваемой категории уголовных дел.

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования обусловлена возможностью использования полученных выводов и рекомендаций для совершенствования теории и практики раскрытия и расследования мошеннических хищений в банковской сфере. Результаты исследования также могут быть использованы в дальнейших научных исследованиях по рассматриваемой проблематике. Кроме того, положения и выводы, сформированные в диссертации, могут быть использованы в преподавании курса криминалистики и спецкурсов по расследованию отдельных видов преступлений в юридических вузах страны.

Апробация и внедрение в практику результатов исследования.

Основные научные положения, выводы и рекомендации представлялись и докладывались на 3 научно-практических конференциях, обсуждались на заседаниях кафедры уголовного права, процесса, криминалистики Тульского государственного университета.

По теме диссертации опубликовано 8 научных трудов.

Отдельные результаты исследования внедрены в учебный процесс Тульского государственного университета по курсу «Криминалистика».

Структура диссертации. Диссертация состоит из введения, трех глав, включающих восемь параграфов, заключения, списка использованной литературы.

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Звезда, Ирина Игоревна, Тула

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Результаты проведенного нами исследования позволяют сделать выводы и сформулировать предложения и рекомендации по совершенствованию организации расследования, тактики получения материальной и вербальной информации и эффективности ее использования при расследовании мошенничеств в банковской сфере.

1. Мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана и (или) злоупотребления доверием, совершенное в банковской сфере, в связи с интенсивным развитием компьютерных технологий, а также рынка пластиковых карт, становится в современной России по своей сути все более распространенным преступлением.

2. До сих пор в криминалистической науке не выработано единого подхода к классификации способов совершения хищений в банковской сфере путем мошенничества. Предлагается классифицировать эти способы следующим образом:

• в зависимости от средств совершения мошенничества можно классифицировать на:

- хищения, совершенные с использованием подложной финансовой документации;

- хищения, совершенные с использованием пластиковых карт;

- хищения, совершенные с использованием средств компьютерной техники.

• В зависимости от лиц, на чье имущество посягает мошенник:

- мошенничество, посягающее на имущество юридических лиц;

- мошенничество, посягающее на имущество физических лиц.

По фактам использования поддельных или чужих пластиковых карт уголовные дела часто не возбуждаются даже при явном наличии признаков мошенничества, так как ущерб потерпевшим физическим лицам возмещают банки, выдавшие подлинные карты.

Практически при совершении каждого преступления в указанной сфере (99,2 %) имела место подготовка к его совершению. Наиболее распространенными способами подготовки являются подготовка подложной финансовой документации (67,7 %), изготовление поддельных пластиковых карт (37,4 %) и поиск соучастников (40,7 %).

По изученным 120 уголовным делам выявлено 227 случаев оказанного в различных формах противодействия расследованию. Такое противодействие расследованию оказывается как со стороны подозреваемых (обвиняемых), так и со стороны свидетелей. Наиболее распространенными приемами противодействия являются дача ложных показаний подозреваемыми, обвиняемыми, свидетелями; выдвижение ложного алиби; уничтожение документов, побег за границу, неявка к следователю; воздействие на следователя. Имели место случаи использования адвокатов не только для предусмотренной законом защиты, но и для противоправного создания препятствий расследованию.

3. Лицами, совершающими мошенничество в данной сфере, чаще всего являются: мужчины в возрасте от 24 до 40 лет, имеющие высшее (зачастую не одно) образование, интеллектуально достаточно развитые. Местом их работы выступает негосударственный сектор экономики. Мошенничества ими в большинстве случаев совершаются в одиночку, без использования служебного положения и материальной ответственности. Большинство из них преступлений ранее не совершали и судимы не были; на наиболее полных учетах органов внутренних дел не состояли.

4. Обстановка мошенничества в сфере банковской деятельности как совокупность обстоятельств и пространственно-временных, социально-психологических отношений между преступником и предметом посягательства и другими конкретными обстоятельствами объективной реальности, которые способствуют (или препятствуют) совершению преступлении, а также быстрому, всестороннему, полному и объективному расследованию преступлений, складывается из типичных для этого вида преступления элементов: пространственно-временного (место, время совершения мошенничества): социально-экономического (состояние правового регулирования экономических отношений в регионе, эффективность деятельности государственных институтов и т.д.); организационно-правового (форма собственности предприятии, организации, учреждения, где совершено мошенничеств, нормативно-правовые акты, регулирующие порядок их организации и деятельности, должностные инструкции сотрудников, порядок документооборота к прочее);

- административно-управленческого (кадровая политика, система учета и отчетности, состояние дисциплины, наличие и состояние технических средств охраны и т.д.);

- социально-психологического (уровень криминогенной зараженности коллектива, взаимоотношения между сотрудниками, а также сотрудниками и руководством, уровень правового воспитание и т.д.).

5. Классификации типичных следственных ситуаций по делам рассмотренной категории целесообразно проводить: в зависимости от источника получения информации о совершенном или готовящемся преступлении и в зависимости от наличия данных о личности мошенника и

Рядом специфических особенностей отличается техника планирования расследования мошенничеств в банковской сфере: по каждой из выдвинутых версий, может быть составлен раздел общего плана расследования; важным является составление (после консультации со специалистом или при непосредственном его участии) схем движения документов и денежных средств; в плане должно быть предусмотрено время для изучения нормативно-правовых актов, регулирующих сферу банковской деятельности, где совершено мошенничество.

6. Рассмотрены особенности получения материальной информации, связанные с применением различных следственных действий, особый акцент сделан на осмотре документов, компьютерных средств.

Установлено, что в 19,3 % изученных уголовных дел документы не изымались. На наш взгляд, это косвенно свидетельствует о недостаточной работе органов дознания, следствия и оперативных работников по выявлению и доказыванию фактов мошенничества в банковской сфере.

Свои особенности имеет выемка электронной информации. Мы полагаем, что по сути, когда следователь имеет дело с электронными носителями информации, изъятию подлежат не электронные носители (файлы), а сами электронно-вычислительные машины (компьютеры). Таким образом, выемка производится относительно не документа, а предмета.

7. Автором систематизированы группы свидетелей, которые могут сообщить криминалистически значимую вербальную информацию по рассматриваемой категории уголовных дел. В их числе:

- заявители, если уголовное дело возбуждено по заявлению клиента банка;

- лица, проводящие проверки, ревизии, осуществляющие другие контрольные функции;

- практические работники различных банковских структур, руководителя кредитного отдела, где совершено хищение;

- работники, непосредственно выполнявшие операции, в результате которых произошли хищения денежных средств, и лица, руководящие ими;

- лица, ведущие учет движения денежных средств, а также их непосредственные руководители;

- лица, работающие в фирмах, связанных с банком.

Даны рекомендации тактического характера, направленные на оптимизацию проведения допроса с целью получения наиболее полной вербальной информации. При этом доказательственная информация оценивается с точки зрения ее уголовно-процессуальной допустимости, относимости к данному делу и значимости для решения задач расследования и предупреждения аналогичных преступлений. Иная криминалистически значимая информация оценивается с позиции возможности ее использования для решения различных поисковых задач (поиска новых носителей и

18S источников доказательств, розыска лиц, совершивших преступление, похищенных денежных средств и т.п.).

8. Анализ норм УПК РФ позволяет установить, что правом применения НТС в уголовном процессе обладает значительный круг лиц, насчитывающий более 20 категорий различных субъектов. Подобное положение свидетельствует о том большом значении, которое законодатель уделяет применению НТС. Вместе с тем, сужая этот круг субъектов до числа участников процесса, уполномоченных собирать и представлять доказательства, молено назвать следующих субъектов, использующих для этого НТС: следователь, дознаватель, прокурор, специалист, эксперт, оперативный работник, защитник. Названные категории лиц должны быть обозначены в норме УПК, посвященной общим принципам, целям, условиям применения НТС с указанием субъектов их использования.

Расширение сферы применения НТС при учете новаций УПК РФ свидетельствует о достаточно больших возможностях получения принципиально новых способов фиксации информации.

Вносимые предложения по дополнению норм УПК, регламентирующих применение НТС, касаются включения в УПК РФ отдельной статьи, определяющей использование НТС в собирании доказательств, принципы и условия их применения, субъектов применения НТС, гарантии безопасности использования НТС.

Наряду с этим предлагается придать статус самостоятельного доказательства результатов применения НТС в ходе следственных действий, которые в настоящее время обозначаются в законе (ст. 166 УПК) как приложения к протоколу.

Нами предложено отказаться от помещения в статьи УПК ограничительных перечней допустимых к применению НТС. Это может быть достигнуто введением в формулировку имеющегося перечня указания на «и другие научно-технические средства, предусмотренные законом или согласуемые с требованием статьи (861) (статья об общих принципах применения НТС)».

Процессуальный статус следователя не лишает его права самостоятельно применять криминалистическую технику при производстве тех или иных следственных действий. Однако проведенный нами опрос следственных работников показал, что только 8 % респондентов применяют НТС сами, 37 % - совместно со специалистами, 55 % - предпочитают обращаться полностью к услугам специалиста.

Технические средства (средства гласной и негласной аудио- и видеозаписи, полиграф и другие) по изученным делам практически не использовались.

9. Нами установлено, что при расследовании дел о мошенничестве в банковской сфере недостаточно используются возможности получения доказательственной информации при помощи проведения бухгалтерских ревизий. Так, документальная ревизия проводилась всего в 7,3 % изученных нами уголовных дел. Такая ревизия осуществляется в связи с расследованием уголовного дела и представляет собой использование специальных знаний в области бухгалтерского учета и отчетности в целях собирания важной для дела информации и выражается в проведении проверки ревизором хозяйственной или финансовой деятельности банка, в соответствии с порученным следователем заданием.

Следует заметить, что специфика способов мошенничества в обозначенной нами сфере побуждает следователя при назначении судебно-бухгалтерской экспертизы по делам указанной категории исходить из необходимости получения заключения не только по обычному кругу вопросов (сумма ущерба; помощь в выявлении лиц, совершивших мошенничество), но и для выявления обстановки, способов совершения мошенничества и сокрытия следов, а также обстоятельств, способствовавших совершению мошенничества в банковской сфере.

Отмечена роль судебно-бухгалтерской, планово-экономической, компьютерно-технической и других экспертиз, что позволяет следователю правильно квалифицировать действия мошенников.

Таким образом, по нашему мнению, отказ от производства экспертизы

190 без составления экспертного заключения по причине непригодности объектов, представленных на экспертизу, будет противоречить нормам ст. ст. 57 и 199 УПК РФ.

Нам представляется, что в случае установления непригодности объектов для исследования эксперт обязан составить письменное заключение, обосновав вывод о непригодности представленных объектов. Для этого, целесообразно изъять из текста ст. 16 Федерального закона «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» слово «непригодны» и привести его редакцию в соответствие с п. 6) ч. 3 ст. 57 УПК РФ и ч. 5 ст. 199 УПК РФ.

10. В настоящее время имеются проблемы, связанные с законодательным регулированием процесса использования специальных знаний субъектом расследования.

В этой связи представляется необходимым внесение в уголовно-процессуальное законодательство Российской Федерации- дополнений, устанавливающих статус заключения специалиста и связанный с этим порядок его производства (так, например, УПК РФ не указывает на способ получения заключения специалиста, а также не предусматривает процессуальный порядок его производства, процедуру предупреждения специалиста об ответственности за дачу заведомо ложного заключения; законодатель не предусматривает возможность получения повторного или дополнительного заключения специалиста и др.).

Нуждаются в изменении статьи УПК и ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации», связанные с назначением и производством комплексной экспертизы. Действующее законодательство неполно отражает понятие и содержание комплексной экспертизы, и в нормативных определениях отсутствует ее смысловое единство.

11. Очерчен круг специальных знаний, необходимых для их эффективного использования субъектом расследования. Основу таких знаний составляют информационные технологии, компьютерные системы, бухгалтерский учет и аудит, знание банковских операций и другие знания.

191

Данные знания не являются простой суммой знаний из различных наук. Их объем и содержание, необходимые для производства различного рода экспертиз, составляют интеграционную систему, выраженную в единстве использования знаний технических, химических, физических, экономических наук, криминалистики, судебной экспертизы и других. Недостаточно используется помощь ревизоров-экономистов и аудиторов.

Наиболее типичными для расследования дел о мошенничестве в банковской сфере является почерковедческая экспертиза (53,8 % изученных дел) и технико-криминалистическое исследование документов (13,9 %). Значение судебно-бухгалтерской, судебно-экономической и компьютернотехнической экспертиз по изученным делам недооценивалось.

Мы надеемся, что использование выводов и реализация рекомендаций по результатам исследования сможет способствовать повышению эффективности и качества деятельности органов расследования и суда.

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества»

1. Законы и нормативные акты

2. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 г. (в ред. ФКЗ от 25.03.2004 № 1-ФКЗ) // Российская газета от 25.12.1993, № 237.

3. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (в ред. ФЗ от 05.01.2006 № 11-ФЗ) // Собрание законодательства РФ от 17.06.1996, №25, ст. 2954.

4. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ (в ред. ФЗ от 09.01.2006 № 13-Ф3) //Российская газета от 22.12.2001, №249.

5. Федеральный закон от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (в ред. ФЗ от 02.12.2005 № 150-ФЗ) // Российская газета от 18.08.1995, № 160.

6. Федеральный закон от 31.05.2001 г. № 73-Ф3 «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» (в ред. ФЗ от 30.12.2001 № 196-ФЗ) //Российская газета от 05.06.2001, № 106.

7. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. от 24.07.2007 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации, 05.02.1996, № 6, ст. 492.

8. Федеральный закон Российской Федерации от 07.08.2001 года № 119-ФЗ «Об аудиторской деятельности» (ред. от 03.11.2006 г.) // Российская193газета, № 151-152, 13.08.2001 г.

9. Федеральный закон Российской Федерации «О бухгалтерском учете» от 30.06.2003 года № 86-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 27, ст. 5369.

10. Федеральный закон Российской Федерации от 11.11.2003 года № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах» // Собрание законодательства Российской Федерации, 2003. № 46, ст. 4448.

11. Федеральный закон Российской Федерации № 218-ФЗ от 30.12.2004 года «О кредитных историях» // Российская газета, 2005, № 2.

12. Федеральный закон Российской Федерации от 27.07.2006 г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» // Собрание законодательства Российской Федерации, 31.07.2006 г., №31 (ч. 1), ст. 3448.

13. Федеральный закон Российской Федерации от 10.01.2002 г. № 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи» // Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 2, ст. 127.

14. Указы Президента Российской Федерации: «Об утверждении Концепции национальной безопасности Российской Федерации» № 1300 от 17.12.1997 года.116. «Об образовании Комитета по финансовому мониторингу» от 1.11.2001 года № 1263.

15. Постановление Пленума Высшего Арбитражного суда РФ «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона Российской Федерации «О несостоятельности (банкротстве)» от 15.12.2004 года № 29.

16. Письма Центрального Банка России от 31.12.2004 года № 158-Т «О неприменении к уполномоченным банкам мер принуждения за нарушение порядка составления и предоставления отчетности» // Вестник Банка России, № 1, 14.01.2005.

17. Письмо Центрального Банка России от 17.01.2005 года № 2-Т «О совершении сделок со связанными с банками лицами и оценке рисков, возникающих при их совершении» // Вестник Банка России, № 2, 19.01.2005.

18. Приказ Министерства финансов РФ «О критериях отнесения товаров к категории защищенной от подделок полиграфической продукции, в том числе бланков ценных бумаг» № 104н от 11.08.2005 г. // Российская газета, 15.09.2005 г. № 3874.

19. Соглашение между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Ассоциацией Российских банков о взаимодействии в области обеспечения банковской безопасности от 21.12.1995 // Бюллетень текущего законодательства, МВД РФ. Вып. 15, ч. 2.- М., 1996.

20. Бюллетень Верховного Суда СССР. 1982. № 6.

21. Бюллетень Верховного Суда СССР. 1982. № 4.

22. Книги: учебники, учебные пособия, монографии

23. Аверьянова Т.В. Судебная экспертиза: Учебник. М., 2006. — 480с.

24. Аверьянова Т.В. Энциклопедия судебных экспертиз. М., 2006.286 с.

25. Аверьянова Т.В., Белкин Р.С., Корухов Ю.Г., Российская Е.Р. Криминалистика. М., 1999. - 310 с.

26. Ананьев А.Г. О проблемах современного человекознания. М.: Просвещение, 1997. — 260 с.

27. Антонян Ю.М., Еникеев М.И., Эминов В.Е. Психология преступника и расследование преступлений. М., 1996. - 230 с.

28. Баев О.Я. Проблемы криминалистики и уголовного процесса. -Воронеж, 2006. 199 с.

29. Баев О .Я. Тактика следственных действий. — Воронеж: Изд-во Воронежского государственного университета, 1995. — 224 с.

30. Баев О .Я. Основы криминалистики. — М.: Экзамен, 2001. — 288 с.

31. Баев О .Я. Конфликтные ситуации на. предварительном следствии. Воронеж, 1984. - 132 с.

32. Бахин В.П. Криминалистика. — Киев, 2000. — 266 с.

33. Бахин В.П., Кузьмичев B.C., Лукьянчиков Е.Д. Тактика использования фактора внезапности в раскрытии преступлений органами внутренних дел. Киев, 1990. - 152 с.

34. Баяхчев В.Г., Улейчик В.В. Расследование хищений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере с использованием электронных средств. — М., 2006.-215 с.

35. Белкин А.Р. Криминалистические классификации. М., 2000.

36. Белкин Р.С. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы. -М, 1988.-304 с.

37. Белкин Р.С. Криминалистическая энциклопедия. — М., 2000. 334с.

38. Белкин Р.С. Очерки криминалистической тактики. — Волгоград, 1993.-200 с.

39. Белкин Р.С. Криминалистика: проблемы сегодняшнего дня. — М.: НОРМА, 2001.-237 с.

40. Белкин Р.С. Курс криминалистики. В 3 т. Т. 3 М., 1997. - 480 с.

41. Белкин Р.С. Курс советской криминалистики. Т. 2. Частные криминалистические теории. М., 1978,— 120 с.

42. Белкин Р.С. Очерки криминалистической тактики. Волгоград, 1993.-200 с.

43. Белкин Р.С., Лифшиц Е.М. Тактика следственных действий. — М., 1997.- 176 с.

44. Белкин Р.С. Курс криминалистики. М., 2001. — 214 с.

45. Белозерова И.И. Криминалистика. — М.: Юрист, 2005. 116 с.

46. Бурданова B.C., Быков В.М. Виктимологические аспекты196криминалистики. Ташкент, 1981. - 210 с.

47. Васильев А.Н. Следственная тактика. — М., 1976. 98 с.

48. Васильев А.Н. Проблемы методики расследования отдельных видов преступления. — М., 2002. — 150 с.

49. Васильев B.JI. Юридическая психология — Спб., 1997. — 649 с.

50. Вандышев В.В. Связь «жертва-преступник» и ее использование в раскрытии и расследовании умышленных тяжких телесных повреждений. — JL, 1987.-60 с.

51. Видонов Л.Г. Криминалистическая характеристика убийств и система типовых версий о лицах, совершивших убийство без очевидцев. — Горький, 1978. 112 с.

52. Ведерников Н.Т. Личность преступника как элемент криминалистической характеристики преступлений. — М., 1984. 138 с.

53. Верин В.П. Преступления в сфере экономики: Учеб.-практ. пособие. -М., 2001. -150 с.

54. Вехов В.Б., Попова В.В., Илюшин Д.А. Тактические особенности расследования преступлений в сфере компьютерной информации. -М., 2004. —

55. Власов В.П. Следственный осмотр и предварительное исследование документов. — М., 1961. 147 с.

56. Волынский В.А. Криминалистическая техника (наука, техника, общество, человек). — М., 2000 311 с.

57. Волчецкая Т.С. Криминалистическая ситуалогия. М., 1997. - 248с.

58. Возгрин И.А. Научные основы криминалистической методики расследования преступлений. Спб., 1993. Ч. 3. - 248 с.

59. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность коммерческого банка. Учебник. М., 2006. - 230 с.

60. Говядинова Н.Н. Автоматизированные системы безналичных расчетов. Минск, 2004. - 278 с.

61. Глазырин Ф.В. Изучение личности обвиняемого и тактика следственных действий. Свердловск, 1973.- 156 с.

62. Головин А.Ю. Криминалистическая систематика. М., 2002. — 336с.

63. Головин А.Ю. Расследование грабежей и разбойных нападений. Учебное пособие. — Тула, 2001. — 140 с.

64. Головин А.Ю., Мусаева У.А., Толстухина Т.В. Актуальные проблемы расследования преступлений в сфере компьютерной информации. — Тула, 2001.-108 с.

65. Головин А.Ю., Коновалов С.И., Толстухина Т.В. Тактика осмотра и обыска по делам о преступлениях в сфере компьютерной информации. Лекция. Тула, 2002. — 39 с.

66. Голунский С.А., Шавер Б.М Криминалистика. Методика расследования отдельных видов преступления. — М.: Юриздат, 1939.-371 с.

67. Громов В.И. Дознание и предварительное следствие. Теория и техника расследования преступлений: Руководство для органов дознания и народных следователей / Под ред. и с предисл. Н.В. Крыленко. М., 1926. — 544 с.

68. Гросс Г. Руководство для судебных следователей как система криминалистики. М, 1999. - 1046 с.

69. Густов Г.А. Расследование должностных преступлений в сфере торговли. 4.1. Криминалистическая характеристика преступлений. Л., 1991. -167 с.

70. Густов Г.А. Моделирование в работе следователя. Л., 1980. - 92с.

71. Доспулов Г.Г. Психология допроса подозреваемого и обвиняемого на предварительном следствии. М., 1981. - 30 с.

72. Дубровицкая Л.П., Лузгин И.М. Планирование расследования. -М., 1972.-102 с.

73. Дубягин Ю.П. Руководство по розыску и расследованию неочевидных убийств. — М., 1998. 65 с.

74. Игнатьев М.Е. Фактор внезапности, его процессуальное икриминалистическое значение для расследования преступлений. М., 2004. 198306 с.

75. Ермолович Е.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений. Минск, 2001. — 264 с.

76. Жбанков В.А. Человек как носитель криминалистически значимой информации. — М, 1993. 149 с.

77. Жордания И.Ш. Структура и правовое значение способа совершения преступления. — Тбилиси, 1977. — 95 с.

78. Журавлев С.Ю. Расследование экономических преступлений. — М., 2005.-496 с.

79. Журавлев С.Ю., Бондарь Е.А., Жуков В.П. Выявление и расследование фактов мошенничества. Н. Новгород, 2005. - 182 с.

80. Закатов А.А. Тактика допроса потерпевшего. — Волгоград, 1976. —95 с.

81. Згадзай О.Э. Информатика для юристов. Учебник под ред. С.Я. Казанцева. М., 2001. - 256 с.

82. Зорин Г.А. Криминалистическая методология. Минск, 2000. — 23с.

83. Ищенко Е.П., Матвиенко В.В. Криминалистическое обеспечение методики расследования отдельных видов преступлений: Учебно-справочное пособие. Киев, 1999. - 113 с.

84. Ищенко Е.П. Специалист в следственных действиях: Уголовно-процессуальные и криминалистические аспекты. М., 1990. - 112 с.

85. Ищенко Е.П., Топорков А.А. Криминалистика: Учебник. Изд. 2-е, испр. и доп. / Под ред. д.ю.н. Е.П. Ищенко Юридическая фирма «Контракт», «Инфра-М», 2006. - 748 с.

86. Карагодин В.Н. Преодоление противодействия предварительному расследованию. Свердловск, 1992. - 175 с.

87. Каневский JI.JI. Криминалистика.-Уфа, 2006. 246 с.

88. Камфер Ю.А. Банковские карточки: международная практика и правовое регулирование в России. — М., 2005. —

89. Кобзарь И.А. Актуальные проблемы защиты банковской сферы в199современной России: Монография. — Тула, 2004. — 232 с.

90. Косарев В.Н. Комплексное программно-целевое использование данных о личности несовершеннолетних правонарушителей при расследовании и профилактике преступлений. Волгоград, 1986. - 220 с.

91. Коршик М.Г., Степичев С.С. Изучение личности обвиняемого на предварительном следствии. — М, 1969. — 148 с.

92. Коновалов С.И. Теоретико-методологические проблемы криминалистики. — Ростов-на-Дону, 2001. — 304 с.

93. Коновалов С.И. Историко-логичесий анализ развития понятий криминалистической характеристики и механизма преступлений. —

94. Корноухов В.Е. Курс криминалистики. Общая часть. / Отв. ред. В.Е. Корноухов. М.: Юристъ, 2000. - 82 с.

95. Красник B.C. Тактико-психологические основы допроса. -Челябинск, 1998. 68 с.

96. Криминалистика: Учебник для вузов / Под ред. Р.С. Белкина. — М., 2001.-990 с.

97. Криминалистика. Учебник / Под ред. проф. А.Ф. Волынского. -М., 2000. 615 с.

98. Криминалистика. Учебник для вузов / Под ред. проф. И.Ф. Герасимова, и проф. Л.Я. Драпкина. — М., 2006. 672 с.

99. Криминалистика. Расследование преступлений в сфере экономики. /Под ред. проф. В.Д. Грабовского. Ниж. Новгород, 2000. — 270 с.

100. Криминалистика: Учебник / Отв. ред. Н.П.Яблоков. М., 2002.705 с.

101. Кривошеев А.С. Изучение личности обвиняемого в процессе расследования. -М., 1978. — 89 с.

102. Кустов A.M. Криминалистика и механизм преступления. Цикл лекций. — Москва-Воронеж, 2002. 304 с.

103. Кустов A.M. Теоретические основы криминалистического учения о механизме преступления. — М., 1997. — 280 с.

104. Кулагин Н.И., Порубов Н.И. Организация и тактика допроса в200условиях конфликтной ситуации. — Минск, 1977. 116 с.

105. Лавров В.П., Сидоров В.Е. Расследование преступлений по горячим следам: Учебное пособие. — М., 1989. 57 с.

106. Ларин A.M. Криминалистика и паракриминалистика. — М., 1996. —179 с.

107. Ларичев В.Д. Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им. Учебно-практическое пособие. М., 2005. - 412 с.

108. Лившиц Е.М., Белкин Р.С. Тактика следственных действий. — М., 1997.- 123 с.

109. Лоер В. Криминалистика. М., 2000. - 290 с.

110. Лубин А.Ф. Механизм преступной деятельности. — Н. Новгород,1997.-206 с.

111. Лузгин И.М., Лавров В.П. Способ сокрытия преступления и его криминалистическое значение. — М., 1980. 86 с.

112. Лузгин И.М. Методологические проблемы расследования. — М., 1973.-58 с.

113. Луценко О.А. Расследование хищений в сфере банковской деятельности: научно-практическое пособие / О.А. Луценко. — Ростов н/д,1998.- 140 с.

114. Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело: Пер. с анг. -М., 2005. — 116 с.

115. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения / Под ред. Л.Н. Красавиной. — М., 2000. 307 с.

116. Методика расследования по делам о хищениях чужого имущества / Под ред. проф. Н.М. Сологуба. М., 2006. - 241 с.

117. Мельникова Э.Б. Участие специалиста в следственных действиях. -М., 1964.-118 с.

118. Месиченко В.К., Циркаль В.В. Использование специальных знаний в следственной и судебной практике: Учеб. пособие. — Киев, 1987.

119. Облаков А.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений и криминалистические ситуации. — Хабаровск, 1985. — 114 с.

120. Образцов В.А. Выявление и изобличение преступника. М., 1997.- 336 с.

121. Аверьянова Т.В. Субъекты экспертной деятельности // Вестник криминалистики. Вып. 2. М., 2001. — С. 33.

122. Ананьев Б.Г. Комплексное изучение человека как очередная задачасовременной науки // Вестник ЛГУ. № 23. — Ленинград, 1962. — С. 34.

123. Баев О.Я. Конфликтная ситуация на предварительном следствии. Основы предупреждения и разрешения. — Воронеж, 1984. С. 99-102.

124. Белкин Р.С. Понятие, ставшее «криминалистическим пережитком» // Российское законодательство и юридические науки в современных условиях: состояние, проблемы, перспективы. Тула, 2000. — С. 11-12.

125. Белкин Р., Быховский И., Дулов А. Модное увлечение или новое слово в науке? (Еще раз о криминалистической характеристике преступлений) // Социалистическая законность. 1987, № 9.

126. Борунов О.Е. Проблемы квалификации хищения денежных средств со счетов банка с использованием средств компьютерной техники // Российский судья. 2004. - № 6. - С. 26.

127. Брюков В. Счета россиян — легкая добыча для интермошенников // Банковские технологии. М., 2006. — С. 50.

128. Быховский И.Е. Об использовании фактора внезапности при расследовании преступлений // Вопросы криминалистики. М, 1963. №№ 8-9.

129. Васильев B.JI. Психологическая характеристика следственных ситуаций // Судебно-экспертное исследование человека и его деятельности. — Свердловск, 1985.-С. 6-12.

130. Винберг А.И. Предмет и метод советской криминалистики // Криминалистика: Учебник. — М., 1950. С. 6.

131. Ведерникова Н.Т. Личность преступника как элемент криминалистической характеристики преступления // Криминалистическая характеристика преступления. — М., 1984. — С. 76-77.

132. Великородный П.Г. Криминалистическая характеристика и классификация способов совершения преступлений и способов уклонения от ответственности // Криминалистическая характеристика преступлений. — М, 1984.-С. 90-91.

133. Возгрин И.А. Основные положения учения о криминалистической характеристике преступления // Криминалистика. Под ред. Т.А. Седовой и А.А. Эксархопуло. Спб, 2001.

134. Волынский А.Ф., Лавров В.П. Организованное противодействиераскрытию и расследованию преступлений (проблемы теории и практики) //

135. Материалы научно-практической конференции «Организованноепротиводействие расследованию преступлений и меры по его нейтрализации»,206г. Руза г. Москва, 29-30 октября 1996 г. - М., 1997. - С. 95.

136. Возгрин И.А. Общие положения методики расследования преступлений. //Криминалистика. — СПб, 1995. С. 351-352.

137. Гаврилов М.В. Следственный осмотр при расследовании преступлений в сфере компьютерной информации / М.В. Гаврилов, А.Н. Иванов // Законность. 2001. № 9. - С. 11.

138. Грановский Г.Л. Криминалистическая ситуационная экспертиза места происшествия // Рефераты научных сообщений на теоретическом семинаре криминалистических чтениях. - М., 1977. Вып. 16. - С. 3-17.

139. Григорян P.M. Способы совершения хищений с использованием идентификационных данных чужих банковских платежных карт // Научно-практический журнал «Судебная экспертиза». № 2. — Саратов, 2007. С. 15.

140. Гришин А.И. Использования материалов непроцессуальных исследований при производстве дознания и предварительного следствия // Использование достижений науки и техники в предупреждении, раскрытии и расследовании преступлений. — Саратов, 1994.

141. Глотов О.М. Формы использования специальных познаний в советском уголовном процессе должны быть расширены // Вопросы экспертизы в работе защитника. — Л., 1970. — С. 47.

142. Драпкин Л.Я., Уткин М.С. Понятие и структура способа совершения преступлений // Проблемы борьбы с преступностью. — Омск, 1978.207-С. 133.

143. Драпкин Л.Я. Ситуационный подход в криминалистике и программирование расследования // Проблемы программирования, организации и информационного обеспечения предварительного следствия: Межвуз. науч. сб. Уфа, 1989. - С. 27-32.

144. Драпкин Л.Я. Общая характеристика следственных ситуаций // Следственная ситуация. — М.: Юрид. лит., 1985. — С. 13.

145. Драпкин Л.Я. Структура и функции первоначальных следственных действий в методике расследования преступлений // Методику расследования преступления (общие положения). — М., 1976. — С. 86.

146. Жуланов В. Осмотр места происшествия с целью получения информации из электронных баз данных / В. Жуланов, Е.П. Ищенко // Законность. 2006. № 6. - С. 10.

147. Зуйков Г.Г. Значение данных о способах совершения преступлений и способах уклонения от ответственности для развития методики расследования II Вопросы совершенствования криминалистической методики. -Волгоград, 1981.-С. 3-12.

148. Зуйков Г.Г. Криминалистическое учение о способе совершения преступления // Соц. Законность. 1971. № 11. — С. 14-19.

149. Игнатьев М.Е. К вопросу о нейтрализации противодействия расследованию со стороны защитника // Адвокатская практика. 2001. № 1. — С. 24-26.

150. Ищенко Е.П. Ситуационный подход к применению научно-технических средств на первоначальном этапе расследования неочевидных преступлений // Следственная ситуация. — М., 1985. — С. 46-50.

151. Корноухов В.Е. Основные положения методики расследования отдельных видов преступлений // Материалы научной конференции. — Красноярск, 1998.— С. 75.

152. Комиссаров В., Гаврилов М.В., Иванов А.Н. Обыск с извлечением компьютерной информации // Законность, 1999.

153. Осенин В.Я., Поздняков А.Н. Расследование хищений в системе Сбербанка //Методическое пособие.-М., 1951.-С. 150.

154. Пантелеев И.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений // Методология криминалистики. — М, 1982. — С. 61.

155. Полтавцева Л.И. Интеграция достижений психологии в криминалистику: дидактический аспект проблемы // Криминалистика: актуальные вопросы криминалистической теории и практики. — Ростов-на-Дону, 2002. С. 236-238.

156. Самойлов Г.А. Личностная информация, фиксирующаяся в материальных следах преступления // Труды высшей школы МВД СССР. М., 1972.-С. 20-23.

157. Самойлов Г.А. К вопросу о структуре и информативных свойствах личности преступника // Философские проблемы в криминалистике. — Рига, 1970.-С. 47-49.

158. Семёнов Е.В. Комплексный подход как форма кооперации научного труда // Методологические проблемы комплексных исследований. — Новосибирск, 1983.

159. Селиванов Н.А. Советская криминалистика: система понятий. -М., 1982.-С. 132.

160. Танасевич Л.Г., Образцов В.А. О криминалистической характеристике преступлений // Вопросы борьбы с преступностью. М, 1976. Вып. 25.-С. 44-104.

161. Лавров В.П. Изучение личности подозреваемого (обвиняемого) // Курс лекций по криминалистики. Вып. 11. — М., 1999. — С. 3.

162. Лавров В.П. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений // Курс лекций по криминалистике / Под ред. А Ф. Волынского. М., 1998. - С.19.

163. Лузгин И.М. Сущность, формы проявления и приемы сокрытия следов преступления // Способы сокрытия следов преступления и криминалистические методы их установления. — М., 1984.

164. Лузгин И.М. Некоторые аспекты криминалистической характеристики и место в ней данных о сокрытии преступлений // Криминалистическая характеристика преступлений. — М., 1984. — С. 26.

165. Филиппов А.Г. О понятии и содержании криминалистической характеристики преступлений // Вопросы совершенствования методики расследования преступлении. — Ташкент, 1984.— С. 12.

166. Филиппов А.Г. К вопросу об особенностях расследования210отдельных видов преступлений. // Особенности расследования отдельных видов и групп преступлений. — Свердловск, 1980. — С. 23.

167. Феоктистов М.В. Ответственность за незаконное получение кредита и уклонение от погашения кредиторской задолженности: проблемы теории и практики // Банковское право. № 8. — М., 2007. — С. 45.

168. Центров Е.Е. Криминалистическое исследование связи «преступник — жертва» // Использование достижений науки и техники в предупреждении, раскрытии и расследовании преступлений. — Саратов, 1994.

169. Шаталов А. Сущность и содержание криминалистической характеристики преступления//Следователь. 1999, №1. —С. 19-24.

170. Шиканов В.П. О междисциплинарной характеристике отдельных видов преступлений // Криминалистическая характеристика преступлений. — М, 1984.-С. 40-43.

171. Лавров В.П. Изучение личности подозреваемого (обвиняемого) / Курс лекций по криминалистики. — М., 1999.

172. Лавров В.П. Тактика допроса и очной ставки- / Курс лекций по криминалистики. Вып. 6. — М.: Юридический институт МВД России, 1997. — С. 6.

173. Ратинов А.Р. Проблемы психологии следственной деятельности // Сб. науч. ст., от. ред. Ратинов А.Р. — Красноярск, 1986. С. 114.

174. Кирсанов З.И. К вопросу о понятии технико-криминалистических методов и средств // Криминалистика и судебная экспертиза. Вып. 10. — Киев, 1978.-С. 38.

175. Кошелев В.Е. К вопросу об эффективности применения ТСКТ при таможенном досмотре // Таможенная служба России на защите экономических интересов страны. — М., 2003. — С. 265.

176. Полтавцева Л.И. Интеграция достижений психологии в криминалистику: дидактический аспект проблемы // Криминалистика: актуальные вопросы криминалистической теории и практики. — Ростов-на-Дону, 2002. С. 136.

177. Ищенко Е.П. Классификация научно-технических средств,211используемых на предварительном следствии // Теория и практика собирания доказательственной информации техническими средствами на предварительном следствии. Киев, 1980. - С. 32.

178. Элькинд П.С. Научно-технический прогресс и уголовное судопроизводство // Советская юстиция. № 3. — М., 1977 — С. 2.

179. Сорокотягин И.Н. Системно-структурная характеристика специальных познаний и формы их использования в борьбе с преступностью // Применение специальных познаний в борьбе с преступностью. Свердловск, 1983.-С. 6.

180. Грузкова В.Г. Об объеме специальных знаний судебного эксперта // Актуальные вопросы судебной экспертизы и криминалистики. — Харьков, 1998.

181. Аверьянова Т.В. Субъекты экспертной деятельности / Вестник криминалистики. Вып. 2. — М., 2001.

182. Зуев Е.И. О понятии специальных познаний в уголовном процессе // Вопросы теории криминалистики и судебной экспертизы (Материалы научной конференции, декабрь 1969 г.). Вып.1. -М., 1969.

183. Зуев Е.И. О понятии специальных познаний в уголовном процессе // Вопросы теории криминалистики и судебной экспертизы (Материалы научной конференции, декабрь 1969 г.). Вып.1. -М., 1969. С. 74-76.

184. Статкус В.Ф. Требования к осмотру места происшествия // Соц. Законность. 1978. № 6.

185. Ковалев А.В. Теоретические вопросы участия специалиста в производстве следственных действий // Актуальные вопросы советской юридической науки. 4.2. — Саратов. 1978.

186. Морозов Г.Е. Об участии специалиста в советском уголовном процессе // Теория и практика криминалистики и судебной экспертизы. Вып. 2. Саратов, 1978.

187. Цоколова О .И., Исаев JI.M. Участие эксперта — криминалиста в производстве следственных действий // Эксперт: Руководство для экспертов органов внутренних дел и юстиции. М., 2003.

188. Шамонова Т.Н. Об участии специалистов — криминалистов в освидетельствовании // Вестник криминалистики. Вып. 2 (4); М., 2002.

189. Лавров В.П. Роль специалиста криминалиста в определении и разрешении исходной- следственной ситуации // Теория и практика использования специальных знаний при расследовании преступлений. — Волгоград, 1989.

190. Майлис Н.П. О соотношении заключения специалиста и эксперта // Актуальные проблемы теории и практики уголовного судопроизводства и криминалистики. 4.1. — М.; 2004.

191. Статкус В.Ф. Некоторые проблемы подготовки специалистов по раскрытию и расследованию преступлений // Вестник криминалистики. Вып. 1.-М., 2000.-С. 37.

192. Лазарева Л.В. Использование специальных познаний при раскрытии и расследовании преступлений, связанных с незаконным оборотом синтетических наркотических средств // Вестник криминалистики. Вып.1. — М., 2000.-С. 62.

193. Методика расследования, прокурорский надзор и особенности поддержания государственного обвинения по делам о хищениях чужого имущества // Под ред. проф. Н.М. Сологуба, В.И. Рохлина, С.Г. Евдокимова, С.В. Кузьмина, Б.В. Серова. -М., 2006. С. 35.

194. Российская Е.Р. Судебные экспертизы в гражданском, административном, арбитражном в уголовном процессе // Право и закон. — М., 2005.-С. 183.

195. Яблоков Н.П. Структура способа совершения преступления какэлемента его криминалистической характеристики // Способы сокрытия следов213преступления и криминалистические методы их установления. — М., 1984.

196. Яблоков Н.П. Криминалистическая характеристика преступлений как составная часть общей теории криминалистической теории // Вестник МГУ. Серия «Право». 2000, № 2.

197. Яблоков Н.П. Криминалистическая характеристика преступлений как составная часть общей теории криминалистической теории // Вестник МГУ. Серия «Право». 2000, № 2. С. 8.

198. Диссертации и авторефераты

199. Алешкина Т.Н. Использование научно-технических средств и методов в розыскной деятельности следователя: Дис. . канд. юрид. наук. — М., 2001. -57 с.

200. Архипова И.А. Методика расследования сбыта имущества, добытого преступным путем: Дис. . канд. юрид. наук. — М., 2003. 194 с.

201. Белов М.В. Основы расследования хищений, совершенных работниками банков с использованием служебного положения: Дис. . канд. юрид. наук. — Саратов, 2000. 192 с.

202. Белов М.В. Основы расследования хищений, совершенных работниками банков с использованием служебного положения: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. — Саратов, 2000. — 18 с.

203. Беляк О.С. Ответственность за мошенничество по уголовному праву214

204. России: Дис. . канд. юрид. наук. -М., 2006. — 153 с.

205. Бишманов Б.М. Правовые, организационные и научно-методические основы экспертно-криминалистической деятельности в органах внутренних дел: Автореф. дис. . д-ра юрид. наук. — М., 2004. — 46 с.

206. Ванцев BJI. Борьба с кредитными преступлениями (уголовно-правовой и криминологический аспекты): Дис. . канд. юрид. наук. — М., 2001. 150 с.

207. Волынский А.Ф. Концептуальные основы технико-криминалистического обеспечения раскрытия и расследования преступлений: Дис. . д-ра юрид. наук. М., 1999. - 295 с.

208. Волынский В.А. Закономерности и тенденции развития криминалистической техники (исторический, гносеологический и социальный аспекты проблемы): Автореф. дис. . д-ра юрид. наук. — М., 2001.

209. Гаврилин Ю.В. Расследование неправомерного доступа к компьютерной информации: Дис. . канд. юрид. наук. — М., 2000. — 117 с.

210. Гавло В.К. Проблемы теории и практики криминалистической методики расследования преступлений: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. -М., 1988.- 38 с.

211. Галяшина Е.И. Теоретические и прикладные основы судебной фоноскопической экспертизы: Дис. . д-ра юрид. наук. — Воронеж, 2002. — 474 с. 4.16. Головин А.Ю. Классификация в криминалистической тактике: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. -М., 1999. 18 с.

212. Гельманов А.Г. Сущность, криминалистическое значение и методы установления способов сокрытия преступления против жизни и здоровья граждан: Дис. . канд. юрид. наук. -М., 1982. 104 с.

213. Глазырин Ф.В. Криминалистическое изучение личности обвиняемого: Дис. . д-ра юрид. наук. М., 1982. — 387 с.

214. Гладышев JI.A. Обман как способ совершения преступлений в сфере торговли. Уголовно-правовые и криминологические аспекты: Дис. . канд. юрид. наук. — М., 2004. 121 с.

215. Грядунова Л.И. Социальная ответственность личности, ее215структура и условия формирования: Дис. . канд. филос. наук. — Киев, 1976. — 98 с.

216. Дерябина-Чистякова Е.Н. Методика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности: Дис. . канд. юрид. наук. — М., 2006. — 225 с.

217. Егорышев А.С. Расследование и предупреждение неправомерного доступа к компьютерной информации: Дис. . канд. юрид. наук. — Самара, 2004.- 103 с.

218. Жбанков В.А. Концептуальные основы установления личности преступника в криминалистике: Дис. . канд. д-ра наук. — М., 1995. 111 с.

219. Замылин Е.И. Тактико-психологические основы допроса в конфликтной ситуации допроса: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. -Волгоград, 1996.- 19 с.

220. Касаткин А.В. Тактика собирания и использования компьютерной информации при расследовании преступлений: Дис. . канд. юрид наук. — М., 1997. 121 с.

221. Касаткин А.В. Тактика собирания и использования компьютерной информации при расследовании преступлений: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. — М., 1997.-18 с.

222. Карагодин В.Н. Основы криминалистического учения о преодолении противодействия предварительному расследованию: Дис. . докт. юрид. наук. — Екатеринбург, 1992. — 98 с.

223. Козицин Я.М. Расследование и рассмотрение дел о хищениях, совершенных с использованием служебного положения: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. — Свердловск, 1975. — 20 с.

224. Колесниченко А.Н. Научные и правовые основы расследования отдельных видов преступлений: Автореф. д-ра юрид. наук. Харьков, 1967. -54 с.

225. Копылов И.А. Следственная ситуация и тактическое решение: Дис. . канд. юрид. наук. -М., 1984. 137 с.

226. Куликов В.И. Обстановка совершения преступления и еекриминалистическое значение: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. -М., 1983. 23 с.

227. Кустов А.М. Криминалистическое учение о механизме преступления: Дис. . д-ра юрид. наук. М., 1997. - 321 с.

228. Куцонис П.Б. Проблемы построения и использования криминалистических классификаций в методике расследования преступлений: Дис. . канд. юрид. наук. -М., 1990. 120 с.

229. Леви А.А. Процессуальные и криминалистические проблемы применения научно-технических средств в уголовном процессе: Автореф. дис. . д-ра юрид. наук. М., 1977. - 27 с.

230. Ледиев А.И. Криминалистическая методика расследования преступлений, совершенных при осуществлении кредитных операций: Дис. . канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2000. - 107 с

231. Ледиев А.И. Криминалистическая методика расследования преступлений, совершенных при осуществлении кредитных операций: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. — Н. Новгород, 2000. — 23 с.

232. Лунин Н.Н. Мошенничество по уголовному законодательству России: уголовно-правовая характеристика и квалификация: Дис. . канд. юрид. наук. — Орел, 2006. 207 с.

233. Луценко О.А. Расследование хищений в сфере банковской деятельности: Дис. . канд. юрид. наук. Краснодар, 1998. — 92 с.

234. Луценко О.А. Расследование хищений в сфере банковской деятельности: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. — Краснодар, 1998.-28 с.

235. Миненко А.И. Проблемные вопросы расследования преступлений, совершенных организованными группами в банковской сфере: Дис. . канд. юрид. наук. — Краснодар, 2001. — 190 с.

236. Миронова Е.А. Поведение преступника: криминалистический и процессуальный аспекты: Дис. . канд. юрид. наук. — М., 1997. — 108 с.

237. Мусаева У.А. Розыскная деятельность следователя по делам о преступлениях в сфере компьютерной информации: Дис. . канд. юрид. наук. -Тула, 2001.-62 с.

238. Николайчук И.А. Сокрытие преступления как форма противодействия расследованию: Дис. . д-ра юрид. наук. — Воронеж, 2000. — 360 с. 4.44. Осипов Ю.Ю. Деятельность следователя в условиях тактического риска: Дис. . канд. юрид. наук. — М., 1992.

239. Савельева М.В. Теоретические и практические основы использования фактора внезапности в уголовном судопроизводстве: Дис. . канд. юрид. наук. Саратов, 2003.

240. Скибицкий К.В. Теоретические основы получения информации о преступнике из материальных источников на предварительном следствии: Дис. . канд. юрид. наук. — Харьков, 1974. 41 с.

241. Турчин Д.А. Исследование места происшествия: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. — Л., 1968.

242. Толстухина Т.В. Современные тенденции развития судебной экспертизы на основе информационных технологий: Дис. . д-ра юрид. наук. — М., 1999.- 320 с.

243. Трухачев В.В. Правовые и криминалистические средства предупреждения, выявления и нейтрализации преступного воздействия на доказательственную информацию: Дис. . д-ра юрид. наук. Воронеж, 2001. -479 с.

244. Фирсов В.В. Оперативно-розыскное предупреждение и оперативно-розыскное сопровождение расследования хищений в кредитно-банковской сфере: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. М., 2000. - 41 с.

245. Хазиев Ш.Н. Криминалистическое моделирование неизвестного преступника по его следам: Дис. . канд. юрид. наук. М., 1983. — 201 с.

246. Шведова Н.Н. Применение компьютерных технологий в технико-криминалистических исследованиях документов: Автореферат дис. . канд. юрид. наук. — Волгоград, 1999.

247. Шепелев С.В. Тактика допроса лиц, имеющих установку на дачу ложных показаний: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. — СПб, 2001. — 22 с.

248. Эрекаев А.Я. Криминалистическое обеспечение раскрытия и расследования вооруженных разбоев: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. — М., 2003.- 14 с.

249. Цомая С.Д. Правовое регулирование и доказательственное значение применения научно-технических средств в уголовном судопроизводстве: Дис. . канд. юрид. наук. М., 2007. - 154 с.

250. Яковлев А.Н. Теоретические и методические основы экспертного исследования документов на машинных носителях информации: Дис. . канд. юрид. наук. Саратов, 2000. - 112 с.

251. Как в целом противодействие расследованию отражается на расследовании?-преодолевается; 12%- частично преодолевается; 84 %- так и не преодолевается. 4 %

252. Существует ли у Вас проблема квалификации преступлений в свете норм нового УК РФ?-да; 8,8% -нет. 91,2 %

253. Характер санкций нового УК РФ необходимо в целом:- ужесточить; 10 % -смягчить; 1,2 %- сохранить. 88,8 %

254. Ваш стаж работы в правоохранительных органах:- менее 5 лет; 44 %- от 5 до 10 лет; 21,6 % -от Юдо 15 лет; 12%- более 15 лет. 22,4 %1. Анкетарезультаты изучения 120 уголовных дел)1. Способ Хищения:

255. Пол: Женский 25% Мужской-60,82%)

256. Группы лиц (женщины и мужчины) — 14,18%25. Имел ли ранее взыскания?- не привлекались 76,7 %;- привлекались — 23,3%.

257. Хищение совершено единолично или в группе?- преступной группы было совершено 24 % изученных преступлений:из них 6% группами по предварительному сговору и 18% организованными преступными группами).- единолично — 76%.

258. Временем совершения банковского мошенничества, является рабочее время учреждений, организаций и предприятий:- с 9-00 до 14-00 (70,9 %);- с 14-00 до 19-00 (23,9 %);- с 19-00 до 9-00 (5,2 %).3. Выявление хищения:

259. Систематизация исходных типичных следственных ситуаций расследования мошенничеств в банковской сфере:

260. Сообщение о мошенничестве и подтверждающие материалы поступили из банковских учреждений. Информация о личности мошенника получена уже на этапе проверочных действий 22,5 %;

261. Информация о факте мошенничества поступила из иных источников по результатам проверок государственных контрольно-надзорных органов, от граждан, небанковских коммерческих структур, из средств массовой информации 9,2 %;

262. Сведения о мошенничестве в банковской сфере, как планируемом, так и уже совершенном, получены по результатам оперативно-розыскной деятельности 21,7%;

Автор: Звезда, Ирина Игоревна
Город: Тула
Год: 2008
Звание: кандидата юридических наук
КОД ВАК: 12.00.09

Диссертация

Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества тема диссертации по юриспруденции

Автореферат

ПОХОЖИЕ РАБОТЫ

Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничестватекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.09 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции на тему «Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции, автор работы: Звезда, Ирина Игоревна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме "Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества"

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ по специальности "Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Звезда, Ирина Игоревна, Тула

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ «Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества»

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Звезда, Ирина Игоревна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества"

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Звезда, Ирина Игоревна, Тула

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Расследование хищений в банковской сфере, совершенных путем мошенничества»