Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов

Мещерякова, Анастасия Александровна

Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документовтекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.09 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов»

Мещерякова Анастасия Александровна

ТЕХНИКО-КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЕ ИССЛЕДОВАНИЕ ПЛАСТИКОВЫХ ПЛАТЁЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ

Специальность 12.00.09-уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность

АВТОРЕФЕРАТ

диссертация на соискание учёной степени

Москва-2011

2 5 АВГ 2011

4852291

Диссертация выполнена на кафедре исследования документов учебно-научного комплекса судебной экспертизы ФГОУ ВПО «Московский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации».

Научный руководитель: _ кандидат юридических наук, доцент

Федорович Василий Юрьевич

доктор юридических наук, профессор

Официальные оппоненты: -

Корма Василий Дмитриевич

кандидат юридических наук, доцент ~ Муженская Наталья Евгеньевна

Ведущая организация - Российский федеральный центр судебной экспертизы при Министерстве юстиции Российской Федерации.

Защита диссертации состоится «28» сентября 2011 г. в 14-00 часов на заседании диссертационного совета Д 203.019.03 в Московском университете МВД России по адресу: 117997, г. Москва ул. Академика Волгина, 12.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Московского университета МВД России.

Автореферат разослан « ¿^/^/2011 г.

Автореферат размещен на официальном сайте Московского университета МВД России (www.mosu-nivd.com).

Ученый секретарь

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы диссертационного исследования. На

сегодняшний день каждый шестой владелец пластикового платёжного документа становится жертвой ошибки или потерпевшим от преступного посягательства. За последние несколько лет количество преступлений с использованием современных платёжных средств увеличивается. Наиболее распространённую угрозу составляют опасность кражи, несанкционированного использования после утраты, подделки пластикового платёжного документа, а также мошенничества при проведении трансакций.

В России до 1997 года централизованного учета таких преступлений не велось, они преимущественно квалифицировались по ст. 147 УК РСФСР (мошенничество). После принятия в 1996 году Уголовного кодекса преступления, связанные с пластиковыми платёжными документами, были выделены в статью 187 «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов».

Статистические данные за период, охватываемый 2008-2010 гг., дают представление о количестве и динамике преступлений, связанных с оборотом пластиковых платёжных документов и, причиненном в результате этого материальном ущербе.

По данным ГИАЦ МВД России в 2008 году по России зарегистрировано 1584 преступлений, квалифицируемых по ст. 187 УК России (изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов), из них раскрыто 1512, 1495 уголовных дел из которых направлены в суд с обвинительным заключением или актом. В 2009 году по России зарегистрировано 2389 преступлений, из них раскрыто 1760, 1751 уголовное дело из которых направлены в суд с обвинительным заключением или актом. В 2010 году по России зарегистрировано 2674 преступлений, из них раскрыто 1916, 1900 уголовных дел из которых направлены в суд с обвинительным заключением или актом.

Анализ статистических данных свидетельствует о том, что количество совершаемых преступлений, связанных с пластиковыми платёжными документами, возрастает, за 2008-2010 года только по

Москве зарегистрировано 1423 преступлений, квалифицируемых по ст. 187 УК России. По России данные о реальных потерях банков не публикуются, но сопоставление фактического и выявленного ущерба позволило бы оценить степень латентности преступлений, связанных с пластиковыми платёжными документами.

Преступность в сфере оборота этого вида документов за последнее время претерпела качественные изменения — от деяний, совершаемых отдельными лицами, до преступлений, совершаемых организованными группами и преступными сообществами. Преступники используют самую современную технику, необходимые документы прикрытия. Для осуществления преступной деятельности создаются лжефирмы, банки. По данным Европола данный вид преступлений тесно связан с более тяжкими преступлениями против личности и собственности.

В настоящее время чаще всего на заготовку полностью поддельных пластиковых платёжных документов наносятся эмблема эмитента, поле для проставления подписи, имитируются элементы защиты, и как правило, используются подлинные реквизиты существующих пластиковых платёжных документов. В случае частичной подделки, преступником чаще всего вносятся изменения в некоторые реквизиты (например, номер либо фамилию).

Вследствие проведённого нами анализа, мы пришли к выводу, что эмитенты пластиковых платёжных документов часто скрывают факты подделки этого вида защищенной полиграфической продукции для сохранения своего имиджа.

Расследование этого вида преступлений невозможно без использования специальных знаний в области исследования пластиковых платёжных документов.

Сведения о реквизитах такого вида документов, требованиях, предъявляемых к элементам защиты, не являются общедоступными, следовательно, неразрешённой остаётся проблема допуска к данным сведениям правоохранительных органов, участвующих в раскрытии и расследовании этого вида преступления. В связи со сложившейся ситуацией существует необходимость разработки методических рекомендаций по технико-криминалистическому исследованию документов, направленных на решение вопросов, связанных со

способом изготовления пластиковых платёжных документов.

Степень научной разработанности проблемы.

В настоящее время практически не исследована на монографическом уровне проблема технико-криминалистического исследования пластиковых платёжных документов, вопросы защищённости этого вида документов от подделки. При этом приоритет в научных разработках отдаётся в основном денежным билетам, а специфичность пластиковых платёжных документов как объектов преступного посягательства и криминалистического исследования практически не выделяется.

Нами был проведён анализ действующего законодательства, регулирующего оборот пластиковых платёжных документов в хозяйственно-экономической сфере, который позволил сделать вывод, что законы и подзаконные акты Российской Федерации не содержат предъявляемых к пластиковым платёжным документам конкретных требований по форме и реквизитам. В свою очередь, в криминалистической литературе отсутствуют чёткое понятие и надлежащая классификация пластиковых платёжных документов как объекта криминалистического исследования. Эксперты-криминалисты для проведения криминалистического исследования испытывают необходимость в знании о пластиковом платёжном документе как объекте криминалистического исследования, требованиях, предъявляемых к реквизитам, элементам защиты. Вследствие изложенного возникает множество не только теоретических, но и практических проблем, касающихся, в частности, особенностей современной методики проведения криминалистического исследования пластиковых платёжных документов.

Грановского, C.B. Дубровина, Л.М. Зишша, А.И. Ивасенко, В.Я. Колдина, Ю.Г. Корухова, Ю.В. Косова, А.П. Конькова, В.Г. Кулагина, В.П. Лаврова, В.П. Лютова, В.Д. Ларичевой, Н.П. Майлис, Е.В. Орловой, Ю.К.Орлова, С.М. Потапова, Ю.А. Радцева, Е.Р. Российской, В.А. Сергеева, В.А. Снеткова, П.В. Стромский, А.И. Усова, А.Г. Филиппова, Л.Г. Эджубова и других. Однако вопросы криминалистического исследования пластиковых платёжных документов за последние девять лет на монографическом уровне не исследовались.

Изложенные обстоятельства обусловили выбор темы настоящего диссертационного исследования и свидетельствуют о его актуальности.

Цель исследования состоит в рассмотрении научных и практических проблем в сфере исследования пластиковых платёжных документов, устранения пробелов в области разработки средств их защиты, а также разработке методических рекомендаций для следователей, дознавателей и экспертов-криминалистов необходимых для назначения и производства экспертиз этого вида документа, а также в совершенствовании законодательства, регулирующего оборот пластиковых платёжных документов в хозяйственно-экономической сфере.

Цель исследования обусловила постановку и решение следующих задач:

— анализ исторических тенденций развития безналичных расчётов с использованием пластиковых платёжных документов в целях определения их основных свойств и системы признаков необходимых для совершенствования методики технико-криминалистического исследования документов;

— комплексный анализ законов, подзаконных и ведомственных нормативных актов, а также других источников, касающихся изготовления и использования пластиковых платёжных документов;

— исследование и совершенствование понятийного аппарата пластиковых платёжных документов в технико-криминалистической экспертизе документов, разработка классификации пластиковых платёжных документов по их функциональным, техническим и другим характеристикам;

— определение состояния следственной и экспертной практики, связанной с расследованием преступлений с использованием

пластиковых платёжных документов;

- анализ средств защиты для решения задач технико-криминалистической экспертизы документов, изучение механизмов применения различных видов пластиковых платёжных документов с целью выявления их характерных особенностей;

- выявление проблем использования специальных знаний при криминалистическом исследовании пластиковых платёжных документов и разработка рекомендаций по исследованию пластиковых платёжных документов;

- решение вопроса централизации и децентрализации информации о пластиковых платёжных документах как объектах криминалистического исследования в экспертно-криминалистических подразделениях;

- разработка рекомендаций по профилактике правонарушений, совершаемых с использованием пластиковых платёжных документов.

Объектом исследования является судебно-следственная и экспертно-криминалистическая практика по делам, связанным с исследованием пластиковых платёжных документов, научные труды, законодательные и иные нормативные правовые акты, криминалистическая литература по проблемам исследования пластиковых платёжных документов, а также отдельные аспекты экспертно-криминалистического обеспечения раскрытия, расследования и предупреждения преступлений, сопряжённых с изготовлением и использованием таких документов.

Предмет исследования - система закономерностей, связанных, с одной стороны, с изготовлением и сбытом пластиковых платёжных документов, а с другой стороны, с их судебно-экспертным исследованием, в целях раскрытия и расследования преступлений.

Методологическую базу, диссертационного исследования составляют: комплекс общенаучных и специальных методов: исторический, формально-логический, системно-структурный, сравнительно-аналитический, комплексный, конкретно-

социологический метод, статистический анализ (анкетирование или интервьюирование сотрудников экспертно-криминалистических и следственных подразделений, работников банковской, финансовой сфер) и другие.

Нормативная база исследования: международно-правовые акты (Всеобщая декларация прав человека, Конвенция о защите прав человека и основных свобод), положения Конституции Российской Федерации, УПК России, УК России, ГК России, Федерального закона от 31.05.2001 г. № 73-Ф3 «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» и иных федеральных законов, государственные стандарты, постановления Пленумов Верховного и Высшего Арбитражного Судов Российской Федерации, ведомственные нормативные акты, относящиеся к предмету исследования.

Эмпирическую базу исследования составляют: статистические данные ГИАЦ МВД России о результатах работы органов внутренних дел, следственных подразделений за период с 2008-2010 год; информационно-аналитические обзоры деятельности следственных подразделений по субъектам Российской Федерации, анализ литературы по данному вопросу, обобщение экспертной практики, данные анкетирования, интервьюирования сотрудников экспертно-криминалистических и следственных подразделений, работников банковской сферы (всего 152 чел.), сведения, полученные в ходе изучения 156 уголовных дел, возбуждённых по ст.159 и 187 УК России, и материалов, оперативно-розыскной деятельности, 116 заключений технико-криминалистического исследования документов, объектами которых являлись, в том числе, пластиковые платёжные документы. География исследования охватывает 8 регионов центральной России (Калужская, Ленинградская, Московская, Смоленская, Тверская, Тульская области, города Москва и Санкт-Петербург). Обоснованность результатов диссертационного исследования определяется также использованным в работе эмпирическим материалом, который представлен данными проведённого автором по специально разработанным анкетам, изучения материалов уголовных дел, наблюдательных дел экспертных подразделений.

Проведено более 100 экспериментов по исследованию важнейших реквизитов пластиковых платёжных документов, в том числе с использованием современного оборудования (например, спектрального видеокомпаратора). Это позволило выявить наиболее проблемные и информативные зоны пластиковых платёжных документов, разработать методические рекомендации их криминалистического исследования.

Диссертантом в области исследования документов выполнено для следственных и судебных органов более 50-ти экспертиз и исследований.

Научная новизна диссертационного исследования определяется тем, что в работе сформулированы с криминалистической позиции авторские определения «пластиковой карты» и «пластикового платёжного документа», разграничено их содержание. В систематизированном виде представлена классификация пластиковых платёжных документов, пересмотрена устоявшаяся точка зрения, лежащая в основе ст. 187 УК России, которая включает в содержание предмета преступления только дебетовые и кредитные пластиковые карты. С учётом существующих в настоящее время средств защиты пластиковых платёжных документов, разработана их иерархическая система.

Эта одна из первых диссертационных работ, посвященных комплексному анализу проблем использования специальных знаний при криминалистическом исследовании пластиковых платёжных документов.

Проведён анализ теоретических и прикладных аспектов криминалистического исследования пластиковых платёжных документов, который позволил разработать методические рекомендации исследования этого вида документов, а также предложить меры по профилактике правонарушений, совершаемых с использованием пластиковых платёжных документов.

Основные положения диссертационного исследования, выносимые на защиту:

1. Авторское определение понятий «пластиковая карта» и «пластиковый платёжный документ».

Под пластиковой картой, с криминалистической точки зрения, следует понимать: документ, (выполненный из полимерного материала-пластика, на котором нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить карту), разнообразный по назначению, техническим характеристикам и выпускаемый различными организациями для совершения с помощью карт различных действий.

Пластиковый платёжный документ - персонифицированный документ, (выполненный из полимерного материала, на котором

нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить пластиковый платёжный документ), предусматривающий своё многократное использование для совершения сделок по приобретению товаров, получению наличных денежных средств, переводу денег на другой счёт, оплате мобильной связи, коммунальных услуг и других платёжных операций.

2. Усовершенствованная криминалистическая классификация пластиковых платёжных документов, строящаяся по ряду оснований: по материалу изготовления, по способу записи информации, по способу подключения к считывающему устройству, по назначению, в зависимости от потребности клиента.

Такая классификация необходима для правильной дифференциации объекта, представленного на исследование (является он пластиковой картой или пластиковым платёжным документом), а также для правильного выбора соответствующих образцов для сравнительного исследования.

3. Систематизирована и расширена классификация существующих элементов защиты пластиковых платёжных документов. Соглашаясь с необходимостью комплексного исследования пластиковых платёжных документов автор определяет наиболее значимые из них, в том числе и голографическую защиту.

4. Предложение совершенствовать существующие средства защиты, в том числе предложено использовать специальный элемент защиты «Блик», так называемый двойной портрет (один портрет -чёткая основная фотография на предназначенном для неё месте, свободном от каких-либо изображений, а его копия дублируется рядом). Второе изображение читается менее чётко, но будет оставлять возможность сравнения с первым, более чётким изображением (дублирующее изображение не столь четко передаёт черты лица, как основной портрет, так как должно быть полупрозрачным и не перекрывать полностью находящееся под ним полиграфическое изображение). Обнаружить сходство или различие изображений довольно легко: дублирующий портрет наносится лазером, при этом применяется технология растрирования и обработки исходного изображения.

5. Предложение о необходимости создания и использования во

внутриведомственной сети МВД России электронного каталога пластиковых платёжных документов с возможностью многоканального доступа сотрудников экспертно-криминалистических подразделений, который позволит более эффективно производить экспертизы (исследования) и упростит расследование уголовных дел данной категории, а также позволит устанавливать единый источник происхождения документов, благодаря имеющемуся

иллюстрированному и текстовому сопровождению, включающему описание реквизитов и элементов защиты.

6. Рекомендации по совершенствованию ст. 187 УК России «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов». Формулировку предмета преступления, предусмотренного ст. 187 УК России, - «кредитные, расчётные карты» заменить следующей — «пластиковые платёжные документы».

7. Методические рекомендации криминалистического исследования пластиковых платёжных документов, включающие в себя основные этапы; выделение и обоснование комплексного характера экспертизы; уточнение понятий технической и юридической подделки документов для правильной постановки вопросов перед экспертом; специфику использования образцов для сравнительного исследования и формулирования выводов.

Теоретическая значимость исследования обусловлена рассмотрением такого специфического объекта технико-криминалистического исследования документов, как пластиковый платёжный документ, формированием предложений по изменению нормативно правовой базы, регулирующего оборот этого документа, и совершенствованию методики технико-криминалистической экспертизы пластиковых платёжных документов в целях предупреждения, раскрытия и расследования преступлений.

проведения сравнительного исследования, а также для пресечения и предупреждения таких преступлений. Ряд положений диссертации могут быть использованы в учебном процессе при изучении курса криминалистики и дисциплин экспертной специализации. Само исследование, насыщенное фактологическим и аналитическим материалом, может быть использовано в качестве методического пособия для преподавателей и студентов вузов.

Выводы и предложения сформулированы диссертантом на основе разработанных рекомендаций по исследованию пластиковых платёжных документов, мохуг быть основой для продолжения научных исследований в данной области по конкретным прикладным направлениям.

Апробация и внедрение результатов исследования. Результаты диссертационного исследования были доложены на международном семинаре по вопросам борьбы с преступлениями, связанными с производством поддельных кредитных карт, который был проведён на базе Всероссийского института повышения квалификации сотрудников МВД России 7-9 апреля 2009 г.; на 6-ой Московской международной конференции «Интеллектуальные карты и системы безопасности информационных технологий», которая была проведена в ЦВК «Экспоцентр» 14-15 апреля 2009 г.; на заседании Общественно-консультативного совета при Управлении Федеральной миграционной службы по г. Москве, которое было проведено при УФМС России по г. Москве 7 апреля 2010 г.

Выводы и рекомендации, изложенные в диссертации, внедрены в экспертную практику ЭКЦ ЗАО УВД г. Москвы, ЭКЦ ЮАО УВД г. Москвы, ЭКЦ ГУВД по г. Москве, а также в учебный процесс Московского университета МВД России.

Основные теоретические положения, выводы и практические рекомендации диссертационного исследования изложены в шести научных публикациях, две из них опубликованы в изданиях, рекомендованных ВАК Минобразования и науки России.

Структура работы обусловлена характером проведенного исследования, ее предметом и поставленными задачами. Диссертация состоит из: введения, двух глав, включающих в себя шесть параграфов, заключения, списка литературы и приложений.

СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновываются актуальность темы исследования с точки зрения криминалистической науки, её научная новизна, показана степень научной разработанности темы, определяется объект, предмет, цель и задачи исследования, теоретическая, методологическая и эмпирическая база работы, её нормативная основа, теоретическая и практическая значимость исследования, приводятся основные положения, выносимые на защиту, содержатся сведения об апробации и внедрении полученных результатов.

Первая глава - «Научные основы технико-криминалистического исследования пластиковых платёжных документов» - состоит из трёх параграфов.

В первом параграфе - «Исторические тенденции развития безналичных расчётов с использованием пластиковых платёжных документов (криминалистический аспект)» - диссертант уделяет внимание изучению проблемы криминалистического исследования пластиковых платёжных документов с позиции исторического подхода, потому что данный подход позволяет определить свойства такого объекта криминалистического исследования, как пластиковый платёжный документ.

Отмечается, что исторический анализ появления и оборота пластиковых платёжных документов показывает не только динамику развития и увеличения их количества, но и рост преступности, связанной с мошенничеством с использованием пластиковых платёжных документов, а также изготовлением и сбытом поддельных пластиковых платёжных документов.

Отдельное внимание уделяется этапам совершенствования средств защиты пластиковых платёжных документов, что с позиции специалистов в области технико-криминалистической экспертизы документов, компьютерной экспертизы, почерковедческой экспертизы, криминалистической экспертизы материалов, веществ и изделий, дактилоскопической и трасологической экспертизы является важным, поскольку эти знания позволят всесторонне исследовать пластиковые платёжные документы, оборудование, инструменты, приспособления и

материалы, используемые при их изготовлении.

Ввиду того, что пластиковый платёжный документ может быть объектом нескольких видов экспертиз, автор подчёркивает необходимость назначения комплексной экспертизы, производство которой осуществляется различными специалистами в области криминалистической техники, физики, химии, полиграфии, компьютерной техники, программного обеспечения и других отраслей знаний.

Автор отмечает, что появление такого специфического объекта криминалистического исследования, как пластиковый платёжный документ, напрямую связанно с появлением соответствующей нормативно-правовой базы, потому что именно в последней закрепляется понятие, виды, а также ответственность за преступления, связанные, в том числе с подделкой пластиковых платёжных документов.

Во втором параграфе - «Понятие пластикового платёжного документа, пластиковой карты, их сущность, механизм реализации» — анализируя специальную литературу и законодательные акты, в которых содержатся сведения о пластиковой карте, диссертант приходит к выводу, что в настоящее время отсутствует единый подход к определению пластиковой карты. Автор предлагает, с учетом криминалистической значимости, определения таких понятий, как пластиковая карта и пластиковый платёжный документ.

Пластиковая карта с криминалистической позиции - документ (выполненный из полимерного материала — пластика, на котором нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить карту), разнообразный по назначению, техническим характеристикам и выпускаемый различными организациями для совершения с помощью карт различных действий.

В соответствии с предложенным выше определением пластиковой карты, автор определяет понятие пластикового платёжного документа — персонифицированный документ (выполненный из полимерного материала, на котором нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить пластиковый платёжный документ), предусматривающий своё многократное использование для совершения сделок по приобретению товаров, получению наличных денежных

средств, переводу денег на другой счёт, оплате мобильной связи, коммунальных услуг и других платёжных операций.

Раскрывая суть вопроса, диссертант проводит правовой анализ таких нормативных актов, как Уголовный Кодекс Российской Федерации, Уголовно Процессуальный Кодекс Российской Федерации, Закон Российской Федерации от 20.02.95 г. № 24 - ФЗ «Об информации, информатизации и защите информации», Указание Центрального банка России от 07.06.2000 г. № 799-У., Положение Банка России от 9 апреля 1998 г. № 23-П «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществление расчётов по операциям, совершаемых с их использованием», Положение Центрального Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платёжных карт», Типовые правила эксплуатации контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчётов с населением. Утверждены письмом Минфина России от 30.08.93 № 104.

Согласно п.1.4. Положения № 266-П Банка России, помимо расчётных и кредитных карт, существует предоплаченная карта. Проанализировав это понятие, автор пришёл к выводу, что предоплаченные карты не подпадают под действие ст. 187 УК Российской Федерации, а, следовательно, не являются предметом преступления, и за их подделку или иные несанкционированные действия, лица, совершившие их, не несут уголовную ответственность. Обозначенные проблемные вопросы обосновываются тем, что, по мнению диссертанта, с помощью предоплаченных карт можно совершать финансовые операции, и их подделка и использование преступниками наносит убыток не только законному держателю, но и эмитенту.

Из вышеизложенного автор заключает, что было бы целесообразным предмет преступления, предусмотренный ст. 187 УК -«кредитные, расчётные карты», заменить на новый предмет -«пластиковые платёжные документы».

Раскрывая суть вопроса с юридической точки зрения характеристики расчётной или кредитной платёжной карты, определяется значение договора между клиентом и эмитентом. Для доказательства факта подделки расчётной или кредитной платёжной

карты, необходимо наличие банковского договора, который бы определял характер подлинной платёжной карты, которая была подделана. Автор заключает, что можно обойтись без такого договора, потому что можно изготовить поддельную кредитную или расчётную карту, подлинного аналога которого не существует, но с помощью этой карты можно будет совершить финансовую операцию. ■ ;

Кроме этого, автором был сделан вывод, что поддельной кредитной или расчётной картой является не только копия или имитация подлинной платёжной карты, которая закреплена за держателем кредитным договором или договором банковского счёта, но и любая другая карта, с помощью которой можно производить финансовые операции и которая может быть использована в технологии функционирования платёжной системы.

Анализ ст. 187 УК свидетельствует о том, что параду с изготовлением кредитных либо расчётных карт, статья предусматривает, в том числе и их сбыт. Детальный правовой анализ термина «сбыт» поддельных кредитных либо расчётных карт свидетельствует о том, что у законодателей и правоприменителей нет общего подхода. Из-за этого следователи при расследовании таких преступлений сталкиваются с противоречивыми комментариями к ст.187 УК.

По нашему мнению, для разрешения вопросов, возникающих при определении сбыта поддельных кредитных либо расчётных карт и других платёжных документов, разъяснение должно быть дано Пленумом Верховного Суда Российской Федерации.

Таким образом, рассмотрев и изучив проблемные вопросы, связанные с практикой применения ст. 187 УК, автор пришёл к выводу, что большинство неразрешённых вопросов связанно с отсутствием соответствующих поправок в законодательство, необходимость внесения которых вызвана несоответствием нормы иным нормативным правовым актам.

Автор отмечает, что для понимания такого объекта криминалистического исследования, как пластиковый платёжный документ, необходимо понятие, которое позволит решать задачи криминалистики, поэтому приходится констатировать необходимость разработки именно криминалистических понятий.

В третьем параграфе - «Классификация пластиковых платёжных документов в технико — криминалистической экспертизе документов, их средства защиты» - для реализации экспертом принципа полноты исследования при производстве экспертизы, он обязан знать об объекте своего исследования всё, что необходимо для ответа на поставленные перед ним вопросы. Вместе с тем отсутствует централизованный перечень видов пластиковых платёжных документов.

С учётом сведений, характеризующих пластиковый платёжный документ как предмет и орудие совершения преступления и для понимания его как объекта криминалистического исследования, а также в целях придания системности настоящему исследованию, диссертант классифицирует пластиковых платёжные документы по различным основаниям. Помимо них автор предлагает расширить классификацию пластиковых платежных документов по назначению и добавить категорию в зависимости от потребности клиента, поскольку эта категория важна для лучшего понимания объекта, представленного на исследование, является он пластиковой картой или пластиковым платёжным документом, а также для выбора соответствующих образцов для сравнительного исследования.

, Также, анализируя элементы защиты пластиковых платёжных документов, автор пришёл к выводу, что на настоящий момент одним из самых эффективных методов полиграфической защиты для пластикового платёжного документа является голограмма, потому что для ее изготовления требуются специальные материалы, а также сложная лазерная техника, позволяющая воспроизвести геометрический рисунок, нанесенный с высокой разрешающей способностью.

Кроме этого, ко всем перечисленным элементам защиты диссертант хочет предложить добавить в качестве специальной защиты элемент «Блик», так называемый двойной портрет (один портрет -чёткая основная фотография на предназначенном для неё месте, свободном от каких-либо изображений, а его копия дублируется рядом). Второе изображение читается менее чётко, но будет оставлять возможность сравнения с первым, более чётким изображением (дублирующее изображение не столь четко передаёт черты лица, как основной * портрет, так как должно быть полупрозрачным и не перекрывать полностью находящееся под ним полиграфическое

изображение). При этом установить сходство или различие изображений довольно легко. Дублирующий портрет наносится лазером, при этом применяется технология растрирования и обработки исходного изображения. Дублирующий портрет можно увидеть только в световом блике.

Помимо этого, была выявлена проблема использования специальных знаний при криминалистическом исследовании пластиковых платёжных документов, прежде всего, заключающаяся в том, что на сегодняшний день произошёл разрыв в данном направлении между наукой и практикой, между тем, как именно их взаимообусловленность обеспечивает эффективность деятельности по конкретному направлению криминалистической экспертизы.

Автором приводятся результаты проведённого анкетирования, свидетельствующие о том, что 67% от числа всех опрошенных респондентов подтверждают недостаточность технических средств при производстве технико-криминалистической экспертизы по пластиковым платёжным документам. Кроме того, 29 % опрошенных указали, что им недостаточно их специальных знаний для проведения такого рода экспертизы. При этом только 40% отметили, что при выполнение технико-криминалистической экспертизы по пластиковым платёжным документам им приходится редактировать вопросы следователя или суда, поставленные перед ними в ходе назначения экспертизы.

Проведённое исследование показало, что в практических экспертно-криминалистических подразделениях многие специалисты неосведомлены о последних достижениях науки в области криминалистической экспертизы вообще и пластиковых платёжных документов - в частности, нет соответствующего оборудования для производства компьютерной экспертизы.

Автор подчёркивает необходимость мотивированного привлечения практических экспертов для организации и осуществления научно-исследовательских проектов по созданию новых методик проведения криминалистических экспертиз, повышению их квалификации, включению их в различные международные программы по обмену опытом (осуществление взаимного информационного и методического обеспечения экспертно-криминалистической

деятельности).

Вторая глава - «Методические и организационные аспекты техпико — криминалистического исследования пластиковых платёжных документов» — состоит из трёх параграфов.

В первом параграфе - «Особенности исследования пластиковых платёжных документов в технико - криминалистической экспертизе документов» - на конкретных примерах иллюстрируются способы подделки пластиковых платёжных документов.

Исследуя научные изыскания таких учёных, как: Т.В. Аверьянова, P.C. Белкин, А.И. Винберг, A.M. Зинин, В.Е. Корноухов, В.Д. Корма, Н.П. Майлис, Е.Р. Россинская, А.И. Устинов, В.А. Снетков, М.А. Сонис, А.Р. Шляхов и др., автор рассматривает нерешенный на сегодняшний день вопрос понятия и сущности методики судебно-экспертного исследования, в том числе, применяемой при исследовании пластиковых платёжных документов.

Автору наиболее точным представляется определение, данное А.М. Зининым и Н.П. Майлис, которые определяют экспертную методику как программу действий, предписывающую эксперту в категорической или рекомендательной форме использовать определенные методы исследования объектов, последовательность и процедуру применения этих методов. По мнению диссертанта, оно в наибольшей степени соответствует более точному определению методики и наиболее точно отражает суть методики судебно-экспертного исследования как процесса получения новых знаний.

Обосновывается важность эксперимента как стадии экспертного исследования, который является связующим звеном между теоретическим и эмпирическим этапами и уровнями исследования, и его целью, зачастую, является подтверждение или опровержение экспертной версии.

Автором приводятся результаты проведённого анкетирования среди сотрудников экспертных подразделений, свидетельствующие о том, что 84 % от числа всех опрошенных, подтверждают необходимость совершенствования методики технико-криминалистической экспертизы пластиковых платёжных документов. При этом такого мнения придерживаются более 49 % опрошенных респондентов в ЭКЦ МВД России

На сегодняшний день, в технико-криминалистической экспертизе пластиковых платёжных документов отсутствует учёт поддельных пластиковых платежных документов, не соответствует современному уровню методика технико-криминалистического исследования пластиковых платёжных документов. Эти негативные факты приводят к большому количеству выводов о невозможности ответа на поставленные перед экспертом вопросы, а также, к экспертным ошибкам, являются причиной затягивания сроков расследования по уголовному делу. Также автором были выявлены особенности производства экспертизы данных документов, связанные с использованием образцов для сравнительного исследования.

Выходом из сложившейся ситуации, как указывает автор, может быть создание во внутриведомственной сети единого электронного каталога поддельных пластиковых документов (единого справочного ресурса), имеющего иллюстрированное сопровождение пластиковых платёжных документов и текстовое сопровождение, включающее описание реквизитов и элементов защиты, который будет постоянно обновляться, и доступ к которому будет беспрепятствен для всех экспертных подразделений. Так же для разрешения такой проблемы, как трудности у экспертов в ответах на поставленные перед ними вопросы при технико-криминалистическом исследовании пластиковых платёжных документов, назрела необходимость усовершенствования существующей методики.

Автор отмечает, что в науке появляются новые идеи в области криминалистического исследования защищенной продукции, несмотря на это практика производства технико-криминалистических экспертиз пластиковых платёжных документов испытывает серьёзные трудности. Анализ практики Бюро специальных-технических мероприятий отдела «К» показывает, что большая часть экспертиз, связанных с использованием пластиковых платёжных документов, производится в ЗАО «Компании объединённых кредитных карточек» или ООО «Газкардсервис», а не в экспертных подразделениях органов внутренних дел. По мнению 89% опрошенных респондентов, они не назначают исследование государственным экспертам, поскольку считают их методику устаревшей и на многие, поставленные ими вопросами судебные эксперты не дают ответов.

Исследование, проведённое в Следственном Комитете при МВД России, показало некорректность постановки вопросов перед экспертами и незнание предмета технико-криминалистической экспертизы документов следователями. Для разрешения такой ситуации, в диссертационном исследовании дано ряд рекомендаций, в том числе, объясняется, чем отличается техническая подделка от юридической. Так предметом технико-криминалистической экспертизы документов является установление фактических данных, содержащихся в свойствах материалов письма и в признаках реквизитов документов: об обстоятельствах их изготовления, о способах внесения в них изменений, а также о материалах и технологиях, которые использовались для изготовления документов либо внесения в них изменений. Соответственно, в предмет технико-криминалистической экспертизы документов не входит установление подлинности или поддельности документов, и, следовательно, эксперт не вправе делать таких выводов.

В УК России есть статьи, где используется понятие поддельности для обозначения состава преступления. Для установления подделки документа, необходимо различать два взаимосвязанных критерия: юридический и технический. Факт изменения первоначального содержания подлинности документа при частичной подделке либо факт фальсификации всех реквизитов документа в случае полной подделки, является техническим критерием, он, как правило, устанавливается с помощью технико-криминалистической экспертизы документов и в совокупности с юридическим критерием обеспечивает правильное применение уголовного закона. Необходимо подчеркнуть, что эксперт решает только технические вопросы, связанные с поддельностью документа. Например, при определении изменения содержания пластикового платёжного документа, эксперт устанавливает, что поверх одной записи написана другая, а уже следователь или суд будут выявлять причины изменения.

Таким образом, вышесказанное позволяет сделать вывод, что в компетенцию эксперта не входит решение вопроса о подлинности или поддельности документа.

На практике, если в ходе исследования будет установлено различие исследуемого документа и образца по виду полиграфической печати и способу нанесения изображения в целом, данное

обстоятельство является достаточным основанием для категорического вывода о полном несоответствии способа изготовления исследуемого документа и образца. При выявлении хотя бы одного или двух различающихся признаков в экспертизе пластиковых платёжных документов, эксперт ограничивается таким количеством признаков и даёт категорически отрицательный вывод. По мнению автора, для наиболее эффективного установления общего источника происхождения пластиковых платёжных документов, необходимо выявлять и оценивать признаки в совокупности.

Результатом практического исследования являются предложенные рекомендации по исследованию пластиковых платёжных документов.

Во втором параграфе — «Возможности комплексного исследования пластиковых платёжных документов», - рассматривая нормативную базу: Постановления Пленума Верховного Суда СССР «О судебной экспертизе по уголовным делам» от 16 марта 1971 г. N 1, положения нормативных правовых актов министерств и ведомств, Инструкцию об организации производства комплексных экспертиз в судебно-экспертных учреждениях СССР, а также п. 3.7 Положения о производстве экспертиз в экспертно-криминалистических подразделениях органов внутренних дел, п. 22 Положения об организации производства судебных экспертиз в экспертных учреждениях Министерства юстиции СССР и п. 28 Инструкции о порядке производства судебных экспертиз в экспертных учреждениях Министерства юстиции РСФСР, автор пришёл к выводу, что до 2001 года следователь или суд при назначении комплексной экспертизы руководствовались лишь упоминанием этой экспертизы в вышеперечисленных нормативных актах. В 2001 году впервые проведение комплексной экспертизы было урегулировано на уровне федерального закона после принятия положений статьи 23 ФЗ № 73 о государственной судебно-экспертной деятельности, регламентируют проведение судебной экспертизы комиссией экспертов разных специальностей (комплексной экспертизы).

Важно отметить, что в Законе содержатся положения, которые сами по себе служат достаточным основанием для ее производства и являются основой для дальнейшей их конкретизации в процессуальном

законодательстве. В гражданском, арбитражном и уголовном процессе комплексной экспертизе посвящены статьи 82, 85 и 201 соответственно.

Исследуя научные изыскания таких учёных, как: A.M. Зинин, Н.П. Майлис, Ю.К. Орлов, Е.Р. Россинская, И.А. Цховребова, А.Р. Шляхов и др., изучающих комплексную экспертизу, а также рассмотрев Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 декабря 2010 г. N 28 «О судебной экспертизе по уголовным делам», автор заключает, что статья 23 Закона о государственной судебно-экспертной деятельности должна называться не «Комиссия экспертов разных специальностей», а, как и статья 201 УПК РФ, «Комплексная судебная экспертиза» (или, как статьи 82 ГПК РФ и 85 АПК РФ, «Комплексная экспертиза») и содержать наряду с уже имеющимися в ней положениями, регламентирующими организацию ее производства комиссией экспертов, указание на сущность такой экспертизы и возможность ее проведения одним экспертом.

Диссертант выделяет комплексный характер исследования для всестороннего исследования пластиковых платёжных документов, оборудования, инструментов, приспособлений и материалов, используемых, при их изготовлении.

.Анализируя экспертную практику, а также исследуя научные изыскания таких учёных, как А.А. Проткин, В.Ю. Федорович, автор обращает внимание на дефицит у экспертов комплекса специальных знаний из областей полиграфии, материаловедения и других.

Проблема комплексного использования специальных знаний в экспертизе пластиковых платёжных документов, по мнению диссертанта, состоит в отсутствии достаточного технического и методического обеспечения экспертно-криминалистических подразделений. Так, например, в ЭКЦ г. Тулы нет устройства для чтения магнитной полосы пластикового платёжного документа (картридера). Подобная проблема, как показывает исследование, имеет место в экспертно-криминалистических подразделениях многих регионов страны.

Автор подчёркивает необходимость обеспечения соответствующей техникой экспертные подразделения. Осваивание этой техники возможно с помощью представителей разработчиков этой техники или иных организаций, работающих с аналогичными

техническими устройствами, а также издание научно-исследовательскими подразделениями МВД России учебно-методических пособий по использованию технических средств.

Эксперты должны быть компетентны в применении методов, а содержание их специальных знаний должно зависеть от сущности выполняемого ими исследования. Именно такой подход даст возможность решать поставленные перед экспертом задачи максимально быстро и точно, снизит уровень допущенных ошибок, что позволит повысить объективность выводов и всего процесса исследования.

В третьем параграфе — «Доказательственное значение экспертного исследования пластиковых платёжных документов в раскрытии и расследовании преступлений» - диссертант рассматривает ситуацию, когда субъект доказывания в рамках назначаемой экспертизы ставит перед экспертом вопросы о научном уровне, о методическом обеспечении первичного экспертного исследования, проведённого предшествующим экспертом, например, правильно ли была применена и использована конкретная методика, может ли установленная им совокупность признаков служить основанием сделанного вывода.

Такую ситуацию нельзя считать положительной, поскольку разрешение оценочных вопросов, относительно ранее проведённой экспертизы, просто не входит в компетенцию эксперта. Только при проведении повторных экспертиз, эксперты обязаны изложить в заключение причины расхождения в выводах с предшествующими экспертами, если такие есть, и этим они помогут правильной оценке заключения в суде.

Для разрешения сомнений и для более эффективной оценки заключения эксперта у судьи и следователя достаточно процессуальных средств: допрос и пояснение эксперта, консультации специалиста, назначение дополнительной или повторной экспертизы.

Оценка заключения эксперта - это процесс установления достоверности, относимости и допустимости заключения (ст. 88 УПК РФ). Помимо этих критериев, диссертант выделяет научную состоятельность заключения. Полагаем, что следователям и судьям, не обладающим специальными знаниями, сопоставимыми с экспертными, практически невозможно оценить правильность используемых методик и корректность проведения исследований определенными методами. В

этом следствию и суду следует полагаться на квалификацию эксперта и специалиста.

Проведёнными исследованиями установлено, что особенно плохо обстоит дело с назначением экспертиз, методика проведения которых до конца не разработана, а именно: компьютерная и технико-криминалистическая экспертиза по пластиковым платёжным документам.

Автором разработано предложение для эмитентов пластиковых платёжных документов по автоматизации обработки этого вида документов. Этот процесс должен будет служить средством для повышения эффективности управления и достижения максимальных показателей точности определения подлинности пластиковых платёжных документов.

Специальная программа, установленная на банкомат, будет позволять собирать информацию по измеряемым параметрам персонально каждого пластикового платёжного документа и готовить статистические отчёты по ним.

Накапливаемая информация может сохраняться на жёстком диске и передаваться по локальной вычислительной сети. Одной из опций мы предлагаем ввести встроенную экспертную систему анализа динамики качественного состава сомнительных пластиковых платёжных документов. Система должна будет отображать статистику за определённое время (смена, неделя, месяц), производить оценку статистических данных и информировать о результатах специалистов.

После считывания пин - кода, номера пластикового платёжного документа и другой заданной информации, на рабочее место специалиста будет поступать сообщения и сканированные изображения сомнительных пластиковых платёжных документах. Далее эти сведения с автоматизированного рабочего места специалиста будут передаваться в общую сеть для централизованного мониторинга.

В дальнейшем поддельный пластиковый платёжный документ, в рамках уголовного дела по решению органов предварительного расследования, может передаваться в ЭКЦ МВД России для использования во внутреведомственной сети электронного каталога таких документов с иллюстрированным сопровождением и описанием средств защиты.

В заключении сформулированы основные выводы и положения проведённого диссертационного исследования, а также предложения по совершенствованию законодательства и практики криминалистического исследования пластиковых платёжных документов.

По теме диссертационного исследования автором опубликованы следующие работы:

Работы в изданиях, рекомендованных ВАК России

1. Мещерякова А А. Особенности расследования преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт // Вестник криминалистики / Отв. ред. А.Г. Филиппов. Вып. - М.: Спарк. 2010. -С. 84-88.0,45 пл.

2. Мещерякова АА. Возможности комплексного исследования пластиковых платёжных документов // Чёрные дыры в Российском законодательстве / ООО «K-Пресс» № 1. 2011. - С. 108-111. 0, 54 п.л.З. Мещерякова A.A. Проблемные вопросы, связанные с практикой применения ст. 187 УК России // Известия ТулГУ/ «ТулГУ» Вып. 1.4.1. - Тула. 2011. - С. 317-325.0, 62 пл.

Работы в иных изданиях

4. Леонтьева A.A. Преступления с пластиковыми картами в России // Актуальные вопросы теории практики совершенствования деятельности правоохранительных органов. - М.: Московский Университет МВД России. 2010. - С. 299-307. 0,55 п.л.

5. Леонтьева A.A. Актуальные проблемы исследования пластиковых карт // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. - М.: Московский Университет МВД России. 2010 - С. 75-80.0,28 пл.

6. Мещерякова АА. Пластиковые карты как объект преступного посягательства // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. - М.: Московский Университет МВД России. 2010.- С. 94-103.0,48 пл.

7. Мещерякова А А. Особенности технико-криминалистического исследования пластиковых платёжных документов // Актуальные вопросы теории практики совершенствования нормотворческой и правоохранительной деятельности. - М.: Московский Университет МВД России. 2011. - С. 130-136.0,61 пл.

Подписано в печать:

11.07.2011

Заказ № 5732 Тираж -100 экз. Печать трафаретная. Типография «11-й ФОРМАТ» ИНН 7726330900 115230, Москва, Варшавское ш., 36 (499) 788-78-56 www.autoreferat.ru

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Мещерякова, Анастасия Александровна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ.3

ГЛАВА 1. НАУЧНЫЕ ОСНОВЫ ТЕХНИКО-КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОГО ИССЛЕДОВАНИЯ ПЛАСТИКОВЫХ ПЛАТЁЖНЫХ

ДОКУМЕНТОВ.15

§ 1 .Исторические тенденции развития безналичных расчётов с использованием пластиковых платёжных документов криминалистический аспект).15

§2. Понятие пластикового платёжного документа, пластиковой карты, их сущность, механизм реализации.28

§3. Классификация пластиковых платёжных документов в технико-криминалистической экспертизе документов, их средства защиты.43

ГЛАВА 2. МЕТОДИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННЫЕ АСПЕКТЫ ТЕХНИКО-КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОГО ИССЛЕДОВАНИЯ

ПЛАСТИКОВЫХ ПЛАТЁЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ.79

§1. Особенности исследования пластиковых платёжных документов в технико-криминалистической экспертизе документов.79

§2. Возможности комплексного исследования пластиковых платёжных документов.131

§3. Доказательственное значение заключения эксперта по исследованию пластиковых платёжных документов в раскрытии и расследовании преступлений.147 —

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов"

Актуальность темы диссертационного исследования. На сегодняшний день каждый шестой владелец пластикового платёжного документа становится жертвой ошибки или потерпевшим от преступного посягательства. За последние несколько лет количество преступлений с использованием современных платёжных средств увеличивается. Наиболее распространённую угрозу составляют опасность кражи, несанкционированного использования после утраты, подделки и мошенничества при проведении трансакции.

В России централизованного учета таких преступлений до 1997 года не велось, они преимущественно квалифицировались по ст. 147 УК РСФСР (мошенничество). После принятия в 1996 году Уголовного кодекса преступления, связанные с пластиковыми платёжными документами, были выделены в статью 187 «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов».

Однако имеющиеся статистические данные за период, охватываемый 2008-2010 гг., дают представление о количестве и динамике преступлений, связанных с оборотом пластиковых платёжных документов, и причиненном в результате этого материальном ущербе.

По данным ГИАЦ МВД России в 2008 году по России зарегистрировано 1584 преступления, квалифицируемых по ст. 187 УК России (изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов), из них раскрыто 1512, направлено в суд с обвинительным заключением или актом 1495 уголовных дел. В 2009 году по России зарегистрировано 2389 преступлений, из них раскрыто 1760, направлены в суд с обвинительным заключением или актом 1751 уголовное дело. В 2010 году по России зарегистрировано 2674 преступления, из них раскрыто 1916, направлено в суд с обвинительным заключением или актом 1900 уголовных дел.

Анализ статистических данных свидетельствует о том, что количество совершаемых преступлений, связанных с пластиковыми платёжными документами, возрастает, только по Москве за 2008-2010 г. зарегистрировано 1423 преступлений, квалифицируемых по ст. 187 УК России. По России данные о реальных потерях банков не публикуются, но сопоставление фактического и выявленного ущерба позволило бы оценить степень латентности преступлений, связанных с использованием пластиковых платёжных документов.

Преступность в сфере оборота этого вида документов за последнее время претерпела качественные изменения — от деяний, совершаемых отдельными лицами и небольшими группами, до преступлений, совершаемых хорошо организованными группировками и преступными сообществами. Преступники используют самую современную технику, необходимые документы прикрытия. Для осуществления преступной деятельности создаются лжефирмы, банки. По данным Европола данный вид преступлений тесно связан с более тяжкими преступлениями против личности и собственности.

В настоящее время чаще всего на заготовку полностью поддельных пластиковых платёжных документов наносятся эмблема эмитента, поле для проставления подписи, имитируются элементы защиты, как правило, используются подлинные реквизиты существующих пластиковых платёжных документов. В случае частичной подделки преступником чаще всего вносятся изменения в некоторые реквизиты (например, номер либо фамилию).

Вследствие проведённого нами анализа мы пришли к выводу, что эмитенты пластиковых платёжных документов часто скрывают факты подделки этого вида защищенной полиграфической продукции для сохранения своего имиджа.

Сведения о реквизитах такого вида документов, требованиях, предъявляемых к элементам защиты, не являются общедоступными, следовательно, неразрешённой остаётся проблема допуска к данным сведениям правоохранительных органов, участвующих в раскрытии и расследовании этого вида преступления. В связи со сложившейся ситуацией существует необходимость разработки методических рекомендаций технико-криминалистического исследования документов, направлённых на решение вопросов, связанных с установлением способа изготовления пластиковых платёжных документов.

Степень научной разработанности проблемы.

В настоящее время практически не исследована на монографическом уровне проблема технико-криминалистического исследования поддельных пластиковых платёжных документов, вопросы защищённости этого вида документов от подделки. При этом приоритет в научных разработках отдаётся в основном денежным билетам, а специфичность пластиковых платёжных документов как объектов преступного посягательства и криминалистического исследования практически не выделяется.

Нами был проведён анализ действующего законодательства, регулирующего рынок пластиковых платёжных документов, который позволил сделать вывод, что законы и подзаконные акты Российской Федерации не содержат предъявляемых к пластиковым платёжным документам конкретных требований к форме и содержанию реквизитов. В свою очередь, в криминалистической литературе отсутствуют чёткое понятие и надлежащая классификация пластиковых платёжных документов как объекта криминалистического исследования. Эксперты-криминалисты при проведении исследований испытывают необходимость в получении знании о пластиковом платёжном документе как объекте криминалистического исследования, требованиях, предъявляемых к реквизитам, элементам защиты. Вследствие изложенного возникает множество не только теоретических, но и практических проблем, касающихся, в частности, особенностей современной методики проведения криминалистического исследования пластиковых платёжных документов.

Некоторые уголовно-правовые и криминалистические проблемы раскрытия и расследования преступлений, связанных с использованием пластиковых платёжных документов, вопросы квалификации таких преступлений, были освещены в трудах учённых, посвятивших научную деятельность вопросам криминалистики и судебной экспертизы, в той или иной степени относящихся к предмету данного исследования. Это работы следующих учённых: Т.И. Абдурагимовой, Т.В. Аверьяновой, В.В. Агафонова, E.H. Агапова, H.A. Анчабадзе, А. Р. Белкина, Р. С. Белкина, H.A. Бурнашёва, А.И. Винберга, А.Ф.Волынского, Г.Л. Грановского, C.B. Дубровина, A.M. Зинина, А.И. Ивасенко, В.Я. Колдина, Ю.Г. Корухова, Ю.В. Косова, А.П. Конькова, В.Г. Кулагина, В.П. Лаврова, В.П. Лютова, В.Д. Ларичевой, Н.П. Майлис, Е.В. Орловой, Ю. К. Орлова, С.М. Потапова, Ю.А. Радцева, Е.Р. Российской, В.А. Сергеева, В.А. Снеткова, П.В. Стромского, А.И. Усова, А.Г. Филиппова, Л.Г. Эджубова и других. Однако вопросы криминалистического исследования пластиковых платёжных документов за последние несколько лет на монографическом уровне не исследовались.

Цель исследования состоит в рассмотрении научных и практических проблем в сфере исследования пластиковых платёжных документов, устранения пробелов применения в области средств защиты, и разработке методических рекомендаций для следователей, дознавателей и экспертовкриминалистов по исследованию и проведению экспертиз этого вида документов, а также в совершенствовании законодательства, регулирующего оборот пластиковых платёжных документов.

Цель исследования обусловила постановку и решение следующих задач: анализ исторических тенденций развития безналичных расчётов с использованием пластиковых платёжных документов в целях совершенствования методики технико-криминалистического исследования; комплексный анализ законов, подзаконных и нормативных актов, а также других источников, касающихся регулирования и изготовления пластиковых платёжных документов; исследование и совершенствование понятийного аппарата пластиковых платёжных документов в технико-криминалистической экспертизе документов, разработка классификации пластиковых платёжных документов по их функциональным, техническим и другим характеристикам; определение состояния следственной и экспертной практики, связанной с расследованием преступлений с использованием пластиковых платёжных документов; анализ средств защиты для решения задач технико-криминалистической экспертизы документов, изучение механизмов применения различных видов пластиковых платёжных документов с целью выявления их характерных особенностей; выявление проблем использования специальных знаний при криминалистическом исследовании пластиковых платёжных документов и разработка рекомендаций по исследованию пластиковых платёжных документов; решение вопроса централизации и децентрализации информации о пластиковых платёжных документах как объектах криминалистического исследования в экспертно-криминалистических подразделениях;

Предмет исследования — система закономерностей, связанных, с одной стороны, с изготовлением и сбытом пластиковых платёжных документов, а с другой стороны, с их судебно-экспертным исследованием.

Методологическую базу диссертационного исследования составляют: комплекс общенаучных и специальных методов: исторический, формальнологический, системно-структурный, сравнительно-аналитический, комплексный, конкретно-социологический метод, статистический анализ (анкетирование или интервьюирование сотрудников экспертно-криминалистических и следственных подразделений, работников банковской, финансовой сфер) и другие.

Нормативная база исследования: международно-правовые акты (Всеобщая декларация прав человека, Конвенция о защите прав человека и основных свобод), положения Конституции Российской Федерации, УПК России, УК России, ГК России, Федерального закона от 31.05.2001 г. № 73-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» и иных федеральных законов, государственные стандарты, постановления Пленумов Верховного и Высшего Арбитражного Судов Российской Федерации, ведомственные нормативные акты, относящиеся к предмету исследования.

Эмпирическую базу исследования составляют: статистические данные ГИАЦ МВД России о результатах работы органов внутренних дел, следственных подразделений за период с 2008-2010 год; информационно-аналитические обзоры деятельности следственных подразделений по субъектам Российской Федерации, анализ литературы по данному вопросу, обобщение экспертной практики, данные анкетирования, интервьюирования сотрудников экспертно-криминалистических и следственных подразделений, работников банковской сферы (всего 152 чел.), сведения, полученные в ходе изучения 156 уголовных дел, возбуждённых по ст. 159 и 187 УК России, и материалов оперативно-розыскной деятельности, 116 заключений технико-криминалистического исследования документов, объектами которых являлись, в том числе, пластиковые платёжные документы. География исследования охватывает 8 регионов центральной России (Калужская, Ленинградская, Московская, Смоленская, Тверская, Тульская области, города Москва и Санкт-Петербург). Обоснованность результатов диссертационного исследования определяется также использованным в работе эмпирическим материалом, который представлен данными проведённого автором по специально разработанным анкетам изучения материалов уголовных дел, результатами анализа статистической информации о деятельности следователей при расследовании преступлений в сфере использования пластиковых платёжных документов, а также следственной, судебной и экспертной практики.

Проведено более 100 экспериментов по исследованию основных реквизитов пластиковых платёжных документов, в том числе с использованием современного оборудования (например, спектрального видеокомпаратора). Это позволило выявить наиболее проблемные и информативные зоны пластиковых платёжных документов, разработать методические рекомендации их криминалистического исследования. Диссертантом в области исследования документов выполнено для следственных и судебных органов более 50-ти экспертиз и исследований.

Научная новизна диссертационного исследования определяется тем, что в работе сформулированы с криминалистической позиции авторские определения «пластиковой карты» и «пластикового платёжного документа», разграничено их содержание. В систематизированном виде представлена классификация пластиковых платёжных документов, расширен предмет преступления ст. 187 УК России помимо дебетовых и кредитных пластиковых карт, существующих по закону, добавлены предоплаченные карты, которые предложено объединить понятием платёжные карты. С учётом существующих в настоящее время средств защиты пластиковых платёжных документов разработана их иерархическая система.

Эта одна из первых монографических работ, посвящённых комплексному анализу использования специальных знаний при криминалистическом исследовании пластиковых платёжных документов.

Проведён анализ теоретических и прикладных аспектов криминалистического исследования пластиковых платёжных документов, на основе их изучения автором разработаны прикладные методические рекомендации исследования этого вида документов, а также были даны рекомендации по профилактике правонарушений, совершаемых с использованием пластиковых платёжных документов.

Основные положения диссертационного исследования, выносимые на защиту:

1. Авторское определение понятий «пластиковая карта» и «пластиковый платёжный документ».

Под пластиковой картой с криминалистической точки зрения следует понимать: «документ, (выполненный из полимерного материала - пластика, на котором нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить карту), разнообразный по назначению, техническим характеристикам и выпускаемый различными организациями для совершения с помощью карт различных действий».

Пластиковый платёжный документ - персонифицированный документ, (выполненный из полимерного материала, на котором нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить пластиковый платёжный документ), предусматривающий своё многократное использование для совершения сделок по приобретению товаров, получению наличных денежных средств, переводу денег на другой счёт, оплате мобильной связи, коммунальных услуг и других платёжных операций.

3. Систематизирована и расширена классификация существующих элементов защиты пластиковых платёжных документов. Определены более значимые из них.

Одним из самых эффективных методов полиграфической защиты для пластикового платёжного документа является голограмма. Для её изготовления требуются специальные материалы, а также сложная лазерная техника.

Отмечено, что для лучшей защищённости этого вида документа, необходимо использовать в комплексе различные элементы защиты.

4. Предложение о необходимости создания и использования во внутриведомственной сети МВД России электронного каталога пластиковых платёжных документов с возможностью многоканального доступа сотрудников экспертно-криминалистических подразделений, который позволит более эффективно производить экспертизы (исследования) и упростит расследование уголовных дел данной категории, а также позволит устанавливать единый источник происхождения документов, благодаря имеющемуся иллюстрированному и текстовому сопровождению, включающему описание реквизитов и элементов защиты.

5. Предложение использовать для повышения защиты пластикового платёжного документа от подделки специальный элемент защиты «Блик», так называемый двойной портрет (один портрет — чёткая основная фотография на предназначенном для неё месте, свободном от каких-либо изображений, а его копия дублируется рядом). Второе изображение читается менее чётко, но будет оставлять возможность сравнения с первым, более чётким изображением (дублирующее изображение не столь четко передаёт черты лица, как основной портрет, так как должно быть полупрозрачным и не перекрывать полностью находящееся под ним полиграфическое изображение). Обнаружить сходство или различие изображений довольно легко: дублирующий портрет наносится лазером, при этом применяется технология растрирования и обработки исходного изображения.

6. Предложение по совершенствованию ст. 187 УК России «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов». Формулировку предмета преступления, предусмотренного ст. 187 УК России, - «кредитные, расчётные карты» заменить следующей - «платёжные карты».

Теоретическая значимость исследования обусловлена рассмотрением такого специфического объекта технико-криминалистического исследования документов, как пластиковый платёжный документ, а также формированием предложений по упорядочению и совершенствованию методики технико-криминалистического исследования пластиковых платёжных документов.

Практическая значимость заключается в том, что положения и выводы данного исследования могут быть использованы в деятельности органов внутренних дел для установления способа подделки, ориентации оперативных подразделений и помощи в тактических действиях для эффективного розыска преступников, в расследовании преступлений, связанных с использованием пластиковых платёжных документов, при отборе следователем, дознавателем образцов для проведения сравнительного исследования, а также для предупреждения таких преступлений. Основные положения диссертации используются в учебном процессе при изучении дисциплин экспертно-криминалистической направленности. Само исследование, насыщенное фактологическим и аналитическим материалом, может быть использовано в качестве методического пособия для преподавателей и студентов вузов.

Выводы и предложения сформулированы диссертантом на основе разработанных рекомендаций по исследованию пластиковых платёжных документов, могут быть основой для продолжения научных исследований в данной области по конкретным прикладным направлениям.

Интеллектуальные карты и системы безопасности информационных технологий», которая была проведена в ЦБК «Экспоцентр» 14-15 апреля 2009 г.; на заседании Общественно-консультативного совета при Управлении Федеральной миграционной службы по г. Москве, которое было проведено при УФМС России по г. Москве 7 апреля 2010 г.

Выводы и рекомендации, изложенные в диссертации, внедрены в учебный процесс при преподавании дисциплины «технико-криминалистическая экспертиза документов» в учебно-научный комплекс судебной экспертизы Московского университета МВД России, а также в экспертную практику ЭКЦ ЗАО ГУВД г. Москвы, ЭКЦ ЮАО УВД г. Москвы и ЭКЦ ГУВД г. Москвы.

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Мещерякова, Анастасия Александровна, Москва

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Возникновение пластикового платёжного документа как специфического объекта криминалистического исследования, стало проявлением прогресса кредитных денег, состоящего в появлении и развитии их производственных форм. При этом одним из основных факторов, способствовавших появлению пластикового платёжного документа, стал научно-технический прогресс, обеспечивший совершенствование пластикового платёжного документа за счёт использования новых технических средств и технологий, которые впоследствии стали объектами исследования следующих видов экспертиз: трасологической, технико-криминалистической экспертизы документов, криминалистической экспертизы материалов, веществ и изделий, компьютерной.

Анализ статистических данных свидетельствует о том, что количество совершаемых преступлений, связанных с пластиковыми платёжными документами, возрастает. Преступность в сфере оборота этого вида документов за последнее время претерпела качественные изменения — от деяний, совершаемых отдельными лицами и небольшими группами, до преступлений, совершаемых хорошо организованными группировками и преступными сообществами.

Анализ теории и практики исследования пластиковых платёжных документов позволяет сделать следующие выводы и предложения:

1) Синтезированы криминалистические понятия и классификация пластиковых платёжных документов, а также элементов их защиты, что позволило наиболее полно понять природу и специфику пластикового платёжного документа как объекта криминалистического исследования, что важно и в учебном процессе, и в практической деятельности эксперта.

2) Даны определения: пластиковая карта с криминалистической позиции - документ, (выполненный из полимерного материала - пластика, на котором нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить карту), разнообразный по назначению, техническим характеристикам и выпускаемый различными организациями для совершения с помощью карт различных действий.

В соответствии с предложенным выше определением пластиковой карты, пластиковый платёжный документ — это персонифицированный документ, (выполненный из полимерного материала, на котором нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить пластиковый платёжный документ), предусматривающий своё многократное использование для совершения сделок по приобретению товаров, получению наличных денежных средств, переводу денег на другой счёт, оплате мобильной связи, коммунальных услуг и других платёжных операций.

3) Предложена и расширена криминалистическая классификация пластиковых платёжных документов по материалу изготовления: к бумажным, металлическим и пластиковым добавлены теслиновые.

Дополнена классификация по способу записи информации Ю.В. Всяких, машинописной записью, кодированием с помощью магнитных меток и комбинированной записью. Помимо контактных и бесконтактных пластиковых платёжных документов, по способу подключения к считывающему устройству, был выделен третий вид: коммуникационно-комбинированные (СотЫСагс!). К классификации по назначению, добавлена категория в зависимости от потребности клиента, что позволит лучше понимать объект, представленный на исследование, является он пластиковой картой или пластиковым платёжным документом, а также для выбора соответствующих образцов для сравнительного исследования.

4) Разработано предложение по созданию и использованию во внутриведомственной сети электронного каталога пластиковых платёжных документов, который обеспечит возможность повышения эффективности производства экспертиз (исследований) и упростит расследование уголовных дел данной категории, а также позволит устанавливать единый источник происхождения документов, благодаря имеющемуся иллюстрированному и текстовому сопровождению, включающему описание реквизитов и элементов защиты.

5) Предложено использование в качестве специального элемента защиты «Блик», так называемый двойной портрет, который повысит защищённость пластикового платёжного документа от подделки, в определённой мере обеспечит производство технико-криминалистических экспертиз пластиковых платёжных документов в условиях информационного дефицита.

6) Выявлен разрыв научной и практической деятельности по использованию специальных знаний в криминалистической экспертизе пластиковых платёжных документов. В связи с этим, предложено систематизировать сбор эмпирического материала и обобщить учёт Всероссийской практики.

7) Доказано значение комплексного подхода для всестороннего исследования пластиковых платёжных документов, оборудования, инструментов, приспособлений и материалов, используемых при их изготовлении.

8) Предложено предмет преступления, предусмотренный ст. 187 УК -«кредитные, расчётные карты», заменить на новый предмет — «платёжные карты», поскольку в Положении 266-П Центрального Банка России даны определения трёх видов карт: кредитные, расчётные, предоплаченные. В действующем уголовном кодексе, ст. 187 предусматривает уголовную ответственность только за изготовление и сбыт поддельных кредитных либо расчётных карт, что, на наш взгляд, неправильно, поскольку лица совершившие преступление с другими пластиковыми платёжными документами должны нести наказание за их подделку и иные несанкционированные действия с данными документами.

Проведённое исследование показало, что научные изыскания в сфере экспертно-криминалистической деятельности (криминалистического исследования пластиковых платёжных документов) способны не только выявлять комплекс проблем криминалистического характера в уголовно-правовой, уголовно-процессуальной, финансово-экономической и других областях, но и находить пути решения данных проблем, в целях более эффективной борьбы с преступностью.

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов»

1. ЛИТЕРАТУРЫ 1. Используемые нормативные правовые акты:

2. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 года.

3. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 года.

4. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 года.

5. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 13.12.2001 года.

6. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30.11.1994 года.

7. Федеральный Закон от 2.12.1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ст.28. // Собрание законодательств Российской Федерации, 05.02.1996 года № 6 ст.492.

8. Федеральный Закон от 30.12.2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» // Собрание законодательств Российской Федерации, 03.01.2005 года № 1 (часть 1) ст. 44.

9. Федеральный Закон от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» // Собрание законодательств Российской Федерации, 20.07.2009 года № 29 ст. 3627.

10. Закон Российской Федерации от 23.09.92 года № 3526-1 «О правовой охране топологии интегральных микросхем» // Российская газета, № 230 21.10.1992.

11. Закон Российской Федерации от 20.02.95 года № 24 ФЗ «Об информации, информатизации и защите информации» // Собрание законодательств Российской Федерации, № 8 ст. 609 20.02.1995.

12. Положение Банка России от 9.04.1998 года № 23-П «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществление расчётов по операциям, совершаемых с их использованием» // Вестник Банка России, № 23 15.04.1998.

13. Положение 8 от 1.04.2003 года № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчётов физическими лицами в Российской Федерации // Вестник Банка России, № 60 21.10.2009.

14. Положение Центрального Банка России от 24.12.2004 года № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платёжных карт» // Вестник Банка России, № 17 30.03.2005.

15. Указание Центрального банка России от 07.06.2000 года № 799-У // Вестник Банка России, № 33 34 27.06.2000.

16. Типовые правила эксплуатации контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчётов с населением. Утверждены письмом Минфина России от 30.08.93 года № 104.2. Используемая литература

17. Абдурагимова Т.И. Расследование изготовления, сбыта и использования поддельных пластиковых карт. М. 2001. - 127 с.

18. Аверьянова Т.В., Статкус В.Ф. Эксперт. Руководство для экспертов органов внутренних дел и юстиций. М.: КНОРУС. 2003. - 592 с.

19. Аверьянова Т.В. Судебная экспертиза: Курс общей теории. М.: Норма. 2006. 494 с.

20. Андреев C.B. Платёжные системы и их развитие. М. 2004. - 176 с.

21. Андреев А. А., Морозов А. Г., Равкин Д. А. Пластиковые карточки в России. М.: Банкцентр. 2005. - 294 с.

22. Анчабадзе H.A. Организационно-правовые и криминалистические вопросы предотвращения хищений, совершаемых в финансовой сфере с использованием пластиковых карточек, мошенническим путём. Волгоград. — 208 с.

23. Ануреев C.B. Платёжные системы и их развитие в России. М.: Финансы и статистика. 2004. - 415 с.

24. Ароцкер J1.E. Теоретические основы советской криминалистической экспертизы / Криминалистическая экспертиза. Выпуск I. М. 1966. — 541 с.

25. Астапкина С.М. Защита интересов банков и вкладчиков от преступного использования пластиковых платёжных средств / Криминальные расчёты: уголовно-правовая охрана инвестиций. — М. 2001. —с. 107.

26. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. — М. 1999. — 532 с.

27. Белкин P.C. Криминалистическая энциклопедия: Справочное пособие. -М.: Мегатрон. 2000. 333 с.

28. Белкин P.C. Сущность экспериментального метода исследования в советском уголовном процессе и криминалистике. М.: ВШ МВД РСФСР 1961.-253 с.

29. Белкин P.C. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы. От теории к практике. - М.: Юрид. лит. 1988. — 303 с.

30. Белкин P.C. Курс криминалистики: Учебное пособие для ВУЗов. М.: ЮНИТИ; Закон и право. 2001.- 837 с.

31. Белуха Н.Т. Судебно-бухгалтерская экспертиза. М.: 1993. - 341 с.

32. Бертовский Л.В., Образцов В. А. Выявление и расследование экономических преступлений: Учеб. практ. пособие. М. 2003. - 165 с.

33. Богоумский Б.С. Руководство пользователя ПЭВМ. СПб. 1999. Ч. 1. -389 с.

34. Большая советская энциклопедия. Т. 4. 3-е издание. — М.: Советская энциклопедия. 1971. 560 с.

35. Большая советская энциклопедия. Т. 8. 3-е издание. М.: Советская энциклопедия. 1972. - 591 с.

36. Большая советская энциклопедия. Т. 9. 3-е издание. М.: Советская энциклопедия. 1972. - 624 с.

37. Большая советская энциклопедия. Т. 10. 3-е издание. М.: Советская энциклопедия. 1972.-591 с.

38. Большая советская энциклопедия. Т. 23. 3-е издание. М.: Советская энциклопедия. 1972. - 639 с.

39. Большой толковый словарь официальных терминов. М.: Астрель ACT Транзиткнига. 2004. - 1166 с.

40. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. M.: Юрайт. 2002. - 319 с.

41. Бородин C.B. Вопросы теории и практики судебной экспертизы. М.: Госюриздат. 1963. - 270 с.

42. Буринский Е. Ф. Судебная экспертиза документов, производство её и пользование ею. М.: ЛексЭст, 2002. — 464 с.

43. Вавилов A.B., Ильин И.И. Пластиковые карты: принципы построения платежных систем. — М.: Европеум-пресс. 1999. 225 с.

44. Вехов В.Б. Компьютерные преступления: Способы совершения и раскрытия / Под ред. Б.П. Смагоринского М.: Право и Закон. 1996. — 182 с.

45. Вехов В.Б. Особенности расследования преступлений, совершаемых с использованием средств электронно-вычислительной техники: Учеб. метод, пособ. М. 2000. - 247 с.

46. Вехов В.Б. Особенности расследования преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт и их реквизитов. Волгоград. 2005. 276 с.

47. Вещественные доказательства: Информационные технологии процессуального доказывания / Под общ. ред. д.ю.н. проф. В .Я. Колдина. -М.: НОРМА. 2002.-786 с. -- "

48. Винберг А.И. Основные принципы советской криминалистической экспертизы. М.: Государственное издательство юридической литературы. 1949.-315 с.

49. Волынский В.А. Технико-криминалистическое обеспечение раскрытия и расследования преступления. — М.: ВНИИ МВД России. 1994. — 78 с.

50. Газизов В.А., Проткин A.A., Лютов В.П. и др. Криминалистическое исследование документов: Учебное пособие. М.: Московский университет МВД России. 2009.- 204 с.

51. Гаухман Л.Д, Максимов C.B. Преступления в сфере экономической деятельности М.: ЮрИнфоР. 1998. - 296 с.

52. Гуаев А.Н. Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации для предпринимателей. М.: Экзамен. 2006. - 601 с.

53. Даль В. Толковый словарь живого великорусского языка. Т. 2. М.: ТЕРРА. 1995.-578 с.

54. Дулов A.B., Крылов И.Ф. Из истории криминалистической экспертизы в России: Экспертиза документов. — М.: Юрид. лит. 1960. 165 с.

55. Ермолович В.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений. -Минск. 2001.- 173 с.

56. Жбанков В.А. Образцы для сравнительного исследования в уголовном судопроизводстве. М. 1969 - 59 с.

57. Зинин A.M., Майлис Н.П. Судебная экспертиза. Учебник. М.: Юрайт Право и закон. 2002 - 318с.

58. Зубаха B.C., Усов А.И., Саенко Г.В. и др. Общие положения по назначению и производству компьютерно-технической экспертизы: Метод, реком. -М. 2001.-57 с.

59. Карлин И.П., Статкус В.Ф., Толстой В.Ф. и др. Экспертизы на предварительном следствии. Краткий справочник. М.: ГУ ЭКЦ МВД России 2002,- 119 с.

60. Карлов В.Я. Использование криминалистической техники в расследовании преступлений: Научно-практическое пособие. М.: Экзамен. 2006.-189 с.

61. Карнеева Л.М. Доказательства и доказывание в уголовном процессе. М. 1994.-288 с.

62. Кедров Б.М. Классификация наук. — М.: Мысль. 1985.- 543 с.

63. Коврижных А.П., Васильев А.Г. Методические рекомендации по производству экспертных исследований карт. — М.: ЭКЦ МВД России. 1997. -118 с.

64. Кожевников И.Н. Расследование преступлений в сфере экономики: Руководство для следователей. М.: Спартак. — 1999. - 431 с.

65. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под. ред. Н.Ф. Кузнецовой. -М. 1998. 443 с.

66. Коментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации./ Под. общ. ред. Ю.И. Скуратова, В.М. Лебедева М. 1998. - 560 с.

67. Корноухов В.Е. Понятие и классификация средств познания / Курс криминалистики. Общая часть / Отв. ред. В.Е. Корноухов. М.: Юристъ. 2000. - 433 с.

68. Курс криминалистики. Общая часть / Отв. ред. В.Е. Корноухов. М.: Юристъ. 2000.-518 с.

69. Корнелюк B.C., Резван А.П., Субботина М.В. Расследование хищений чужого имущества. — Волгоград. 2001. 341 с.

70. Криминалистика: Учебник для вузов. Под ред. проф. А.Ф. Волынского., В.П. Лаврова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА. 2009. - 943 с.

71. Крылов И.Ф. Судебная экспертиза в уголовном процессе. — Издательство Ленинградского университета. 1963.-213 с.

72. Кулагин Н.И., Миронов Ю.И. Организация и деятельность следственных и следственно-оперативных формирований. — Волгоград. 1999. 284 с.

73. Кушниренко С.П., Панфилова Е.И. Уголовно-процессуальные способы изъятия компьютерной информации по делам об экономических преступлениях: Учеб. пособ Волгоград. 2001. — 412 с.

74. Леонтьев Б.К. Фрикинг без секретов. М. 2001. - 148 с.

75. Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономики: Авторский комментарий к уголовному закону (раздел 8 УК РФ). — М.: Волтер Клувер. 2006.-227 с.

76. Лубенская Т.В., Мартынова В.В., Скородумов Б.И. Безопасность информации в системах электронных платежей с пластиковыми карточками. -М. 1997.- 121с.

77. Майлис Н.П. Судебная трасология / Учебное пособие. — М.: ЭКЗАМЕН. 2003.-271 с.

78. Майлис Н.П. Концептуальные и методические основы судебной трасологии. М.: Московский университет МВД России 2005. — 209 с.

79. Майлис Н.П. Руководство по трасологической экспертизе. М.: Щит-М 2007. - 343 с.

80. Мейер Д.И. Избранные произведение по гражданскому праву. М.: Центр ЮрИнфоР. 2003 .-387 с.

81. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под. ред. Л.Н. Красавиной. М. 2000.- 233 с.

82. Мейер Д.И. Русское гражданское право. М.: Статус. 2000 - 829 с.

83. Молдовян A.A., Молдовян Н.А, Советов Б.Я. Криптография. СПб. 2001.- 147 с.

84. Наумов A.B. / Практика применения Уголовного кодекса Российской Федерации: комментарий судебной практики и доктриальное толкование / Под. ред. Г.М. Резника. М.: Волтер Клувер. 2006. - 368 с.

85. Образцов В.А. Криминалистика: Курс лекций. М. 1996. — 254 с.

86. Ожегов С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка: 80000 слов и фразеологических выражений-М.: ИТИТехнологии. 2008 944 с.

87. Организованная преступность и частные инвестиции: Учеб. пособ. / Под. ред. В.И. Попова, A.C. Овчинского. М. 1998.-453 с.

88. Орлова В.Ф. Судебно-почерковедческая диагностика. М.: ЮНИТИ. 2006.- 159 с.

89. Основы судебной экспертизы. Часть 1: Общая теория / Отв. ред. Ю.Г. Корухов. М.: РФЦСЭ. 1997. - 466 с.

90. Особенности исследования некоторых объектов традиционной криминалистической экспертизы: Учебное пособие / Под ред. В.А. Снеткова.- М.: ЭКЦ МВД России. 1993. 324 с.

91. Панов Г.С. Новые банковские продукты и услуги / Банковское дело: Учебник / Под. ред. О.И.Лаврушина. М. 2002. - 529 с.

92. Першиков В.И., Савинков В.М. Толковый словарь по информатике. — М., 1991.-348 с.

93. Петров A.A. Компьютерная безопасность. Криптографические методы защиты. М. 2000.- 295 с.

94. Пластиковые карты —М. 2002 — 198 с.

95. Подволцкий И.Н. Осмотр и предварительное исследование документов. — М.: Юрлитинформ. 2004.-200 с.

96. Применение специальных познаний в уголовном судопроизводстве. М.: Юрлитинформ. 2002 - 138 с.

97. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Старадубцева Е.Б. Современный экономический словарь. — М.1997. 578 с.

98. Рогозин В.Ю. Особенности расследования и предупреждения преступлений в сфере компьютерной информации: Учеб. пособ. / Под. ред. A.A. Закатова. Волгоград. 2000 - 276 с.

99. Российская Е.Р. Судебная экспертиза в уголовном, гражданском, арбитражном процессе. — М.: Право и закон. 1996. — 577 с.

100. Российская Е.Р. Комментарий к Федеральному закону / О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации.- М.: Юрайт-Издат. 2002. 518 с.

101. Российская Е.Р. Судебная экспертиза в гражданском, арбитражном, административном и уголовном процессе. М.: НОРМА. 2009. - 688 с.

102. Российская Е.Р., Усов А.И. Судебная компьютерно-техническая экспертиза. М. 2001 - 414 с.

103. Рудаков О.С. Банковские электронные услуги: Учебное пособие для вузов. М.: Банки и биржи. ЮНИТИ. 1997. - 256 с.

104. Скорченко П.Т. Криминалистика: Технико-криминалистическое обеспечение расследования преступлений. — М. 1999. 587 с.

105. Сологуб Н.М., Евдокимов С.Г., Данилова H.A. Хищения в сфере экономической деятельности: Механизм преступления и его выявления: Метод, пособ. М. 2002.- 317 с.

106. Современный экономический словарь. М.: ИНФРА. 2007 — 495 с.

107. Специвцева A.B. Новые пластиковые деньги. М. 1994 - 218 с.

108. Степанов Е.А., Корнеев И.К. Информационная безопасность и защита информации: Учеб. пособ. М. 2001 - 320 с.

109. Усов А.И. Судебно-экспертное исследование компьютерных средств и систем: Учеб. пособ. М. 2003- 367 с.

110. Тактика назначения и порядок производства судебной экспертизы / Криминалистика: Курс лекций / Отв. ред. В.В. Яровенко. Владивосток. 2002. - 431 с.

111. Тедеев A.A. Электронные банковские услуги и интернет банкинг: правовое регулирование и налогообложение. М.: Новый индекс. 2002. -347с.

112. Толковый словарь русского языка / Под ред. Д.Н. Ушакова. Том 2. М.: Государственный институт «Советская энциклопедия». 1947.- 601 с.

113. Торбин Ю.Г. Освидетельствование как способ собирания доказательств на стадии предварительного расследования: Научно-практическое пособие. — М.: Юрлитинформ. 2005.- 232 с.

114. Финансы и кредит: Учеб. пособ. / Под ред. проф. A.M. Ковалёвой. М. 2002. - 484 с.

115. Фирсов Е.П. Расследование изготовления или сбыта поддельных денег или ценных бумаг, кредитных либо расчётных карт и иных платёжных документов. — М.: Юрлитинформ. 2004— 156 с.

116. Философский энциклопедический словарь. М.: ИНФРА-М. 2001.— 576 с.

117. Фролов A.B., Фролов Г.В. Всемирная паутина. Ваш спутник в Интернете. М. 2000.- 345 с.

118. Хижняк Д.С. Процессуальные и криминалистические проблемы развития тактики следственных действий / Под. ред. В.И. Комиссарова. — М.: Юрлитинформ. 2004.- 128 с.

119. Цветков С.И. Особенности принятия тактических решений при расследовании преступлений, совершаемых организованными преступными группами: Учеб. метод, пособ. М. 1996 - 567 с.

120. Шляхов А.Р. Общие положения методики криминалистической экспертизы: Учебно-методическое пособие. — М. 1961— 118 с.

121. Шляхов А.Р. Процессуальные и организационные основы криминалистической экспертизы. М.: ВНИИСЭ. 1972. — 235 с.

122. Шляхов А.Р. Судебная экспертиза: организация и проведение. — М. 1979. -377 с.

123. Эксперт. Руководство для экспертов органов внутренних дел и юстиций / Под. ред. Т.В. Аверьяновой, В.Ф. Статкуса. М.: Кнорус. 2003. - 591 с.

124. Экспертная криминалистическая идентификация. Теоретические основы / Под ред. В .Я. Колдина. М.1996. - 457 с.

125. Электронные деньги: накопление; использование; хранение; безопасность / Под. ред. В.П. Невежина. — М. 1995.- 344 с.

126. Энциклопедия судебной экспертизы / Под ред. Т.В. Аверьяновой, Е.Р. Российской. — М.: Юристь. 1999. — 566 с.

127. Энциклопедический юридический словарь. М. ИНФРА М. 1998. - 368 с.

128. Яблоков И.Н. Криминалистическое исследование материалов документов. -М.: МГУ. 1961 46 с.

129. Якимов И.Н. Криминалистика. Уголовная тактика. М.: Ленинградская правда. 1929.-312 с.

130. Бурнашёв H.A. К вопросу о понятии и сущности криминалистической экспертизы // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. М.: Московский университет МВД России. 2007.- С. 2227.

131. Волков A.A. Реквизиты документов как объекты криминалистического исследования // Криминалистическая экспертиза. Исследование документов: межвуз. сб. науч. ст. Саратов. 1999. — С. 29-31.

132. Винберг А.И., Шляхов А.Р. Общая характеристика методов экспертного исследования // Общее учение о методах судебной экспертизы: Сборник научных трудов. Вып. 28. М.: ВНИИСЭ. 1977. С. 89-93.

133. Гребенюк С.Г. Использование современных технологий банковских операций в розничном бизнесе // Финансы и кредит. № 8 (176) 2005. С. 25 -30.

134. Ерошин Г.М. История технологии // Банковские системы и оборудование. № 2. 1994. С. 35.

135. Жерновой М.В. Особенности деятельности экспертно-криминалистических подразделений органов внутренних дел в сфере профилактики правонарушений. № 7. 2008. — С. 40.

136. Жижина M. Возможности защиты подписи от подделки // Хозяйство и право. 2007. №6 (365). С. 96-100.

137. Зуев А. Смарт-технология и карточки для мелких платежей // Банковские технологии. 1999. № 8. С. 82.

138. Идентификация личности человека по голосу // Иностранная печать о тех. оснащении полиции кап. Государств. № 1. 1992.- С. 23 26.

139. Корма В.Д., Шилькова О.С. Некоторые проблемы криминалистического учения об эксперименте // Вестник криминалистики / Отв. ред. А.Г.Филиппов. Вып. 2 М.: Спарк. 2010.- С. 6-10.

140. Леонтьева A.A. Преступления с пластиковыми картами в России // Актуальные вопросы теории практики совершенствования деятельности правоохранительных органов. — М.: Московский университет МВД России. 2010.-С. 299-307.

141. Леонтьева A.A. Актуальные проблемы исследования пластиковых карг // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов.- М.: Московский Университет МВД России. 2010 С. 75-81.

142. Макаревич C.B. Методика исследования подлинности денежных купюр, представляющих историческую и иную ценность // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. — М.: Московский Университет МВД России. 2007.- С. 90-94.

143. Мещерякова A.A. Пластиковые карты как объект преступного посягательства // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. М.: Московский университет МВД России. 2010 - С. 94103.

144. Мишаков И.Е. О методике почерковедческого исследования кратких записей, выполненных в необычных условиях /У Вестник криминалистики / Отв. ред. А.Г.Филиппов. Вып. 2 М.: Спарк. 2001. - С. 90-94.

145. Муженская Н.Е. Правовое положение руководителя экспертного учереждения // «Законность» / № 12 -М. 2010. С. 42-46.

146. Нехорошев А.Б., Гортинский A.B. Криминалистические аспекты современных технологий изготовления документов // Вопросы квалификации и расследования преступлений в сфере экономики: Сб. науч. ст. Саратов. 1999.-С. 187-192.

147. Поташник Д.П. Установление подлинности документов в судебном доказывании с позиции системного подхода // Проблемы системных исследований в криминалистике и судебной экспертизе: Сб. тезисов. М. 2006.- С. 164-170.

148. Российская Е.Р., Кисляк С.Е. Криминалистическое исследование текстов, выполненных на струйных принтерах // Экспертиза на службе следствия: Тез. докл. науч.-практ. конф. / Волгоградский юридический институт МВД России. Волгоград. 1998.-С. 126-130.

149. Рощина В.Ф. Нормативное регулирование средств на банковских счетах: проблемы остаются. 2007. № 6. С. 57.

150. Сосенушкина М.Н. Актуальные вопросы технико-криминалистической экспертизы документов // Актуальные проблемы теории практики уголовного судопроизводства и криминалистики. Ч. 3. Вопросы теории и практики судебной экспертизы: Сб. ст. М. 2004. — С. 31-34.

151. Степанов В.В., Волков A.A. Комплексный характер диагностических исследований реквизитов документов // Вестник Саратовской государственной академии права. 1998. № 4 (15). С. 70-73.

152. Устинов А.И., Сонис М.А. О стандартизации методик в судебной экспертизе // Актуальные проблемы теории и практики судебной экспертизы: Сборник научных трудов. М.: ВНИИСЭ. 1989. С. 91 - 106.

153. Цховребова И.А. К вопросу о законодательном регулировании некоторых вопросов судебной экспертизы // Совершенствование предварительного расследования преступлений. Хабаровск: ДВЮИ МВД России. 2001.-С. 171 177.

154. Шашкин С.Б. Криминалистическое исследование документов // Вопросы квалификации и расследования преступлений в сфере экономики: Сб. науч. ст. Саратов. 1999. С. 192-195.

155. Шашкин С.Б. Судебно-техническая экспертиза документов, её методологические и гносеологические основы // Вестник Саратовской государственной академии права. 1999. № 4 (19). С. 53-56.

156. Шашкин С.Б. К вопросу о квалификации способов полиграфической подделки документов с цветными реквизитами // Экспертиза на службеследствия: Тез. докл. науч.-практ. конф. / Волгоградский юридический институт МВД России. Волгоград. 1998-С. 109-111.

157. Шашкин С.Б., Пономаренко A.B. Технические способы защиты документов от подделки // Криминалистическая экспертиза. Исследование документов: Межвуз. сб. науч. Саратов. 1999. —С. 26-28.

158. Шеленков В.Г. Учёт и организация работы с пластиковыми картами в коммерческом банке // Финансы и кредит. № 10. 2000. С. 8 — 10.

159. Шляхов А.Р. Классификация судебной экспертизы // Общее учение о методах судебной экспертизы: Сборник научных трудов. Вып. 28. М.: ВНИИСЭ. 1977.-С. 16.

160. Эксархопуло A.A. Специальные познания и их нетрадиционные формы // Вестник криминалистики / Отв. ред. А.Г.Филиппов. Вып. 2 М.: Спарк. 2001.- С. 23-28.

161. Водяной знак. 2009. ноябрь-декабрь. № 11-12 (79-80). С. 19-22.

162. Водяной знак. 2010. февраль. № 1 (81). С. 48-55.

163. Водяной знак. 2010. апрель. № 2 (83). С. 14-30.

164. Денежное обращение: 10 технологий, которые изменили мир / Банкноты стран мира: Информационный бюллетень. 2009. март. № 3 (107). С. 36 - 37.

165. Интерфакс Комерсант. № 144 (3961). 15.08.08. С. 11.

166. Карт Бланш. 2009. № 6. С. 37.

167. Карт Бланш. 2009. № 7. С. 2-16.

168. Киселёва Е. Коммерсантъ. Безопасность / Пластиковые карты. 1995. август. № 28 (139).- С. 5-8.

169. Плас. 2009. февраль. № 1 (141).-С. 45-49.

170. Плас. 2009. март. № 2 (142). С. 35-47.

171. Плас. 2009. апрель. № 3 (143). С. 18-51.

172. Диссертационные работы и авторефераты диссертаций

173. Абдурагимова Т.И. Расследование изготовления, сбыта и использования поддельных пластиковых карт: Дис.канд. юрид. наук. М. 2001. - 131 с.

174. Всяких Ю.В. Пластиковые карты, как инструмент наличного и безналичного оборота денег: Дис. .канд. экон. наук. Краснодар. 2009. - 144 с.

175. Долгих М.С. Пластиковая карта как инструмент безналичных расчётов в России. Дис. .канд. экон. наук. М. 2004. - 160 с.

176. Корма В.Д.Основы криминалистического учения о техногенных источниках повышенной опасности: Дис.докт. юрид. наук. — М. 2006. 379 с.

177. Коровин Д.Г. Методы повышения надёжности платёжных услуг на основе пластиковых карт: Дис. .канд. экон. наук. — СПб. 2005. — 213 с.

178. Кузнецова A.B. Развитие системы обращения банковских пластиковых карт в России: Дис. .канд. экон. наук. Ульяновск. 2006. — 198 с.

179. Смагоринский П. Б. Криминалистическая характеристика хищений чужого имущества, совершённых с использованием пластиковых карт, и её применение в следственной практике: Дис. канд. юрид. наук. — Волгоград. 2000.- 165 с.

180. Сурыгина Н.Е. Повышение эффективности использования специальных технико-криминалистических познаний в раскрытии и расследовании преступлений: Дис.канд. юрид. наук. -М. 1992. 183 с.

181. Эджубов Л.Г. Теоретические, правовые и организационные проблемы автоматизации судебной экспертизы: Дис.докт. юрид. наук. — М. 1989.

Автор: Мещерякова, Анастасия Александровна
Город: Москва
Год: 2011
Звание: кандидата юридических наук
КОД ВАК: 12.00.09

Диссертация

Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов тема диссертации по юриспруденции

Автореферат

ПОХОЖИЕ РАБОТЫ

Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документовтекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.09 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции на тему «Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции, автор работы: Мещерякова, Анастасия Александровна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме "Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов"

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ «Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов»

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Мещерякова, Анастасия Александровна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов"

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов»