Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты

Мишина, Ирина Михайловна

Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспектытекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.09 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты»

На правах рукописи

Мишина Ирина Михайловна

РАССЛЕДОВАНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА, СОВЕРШЕННОГО С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ:

КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИЕ И УГОЛОВНО-ПРОЦЕССУАЛЬНЫЕ АСПЕКТЫ

Специальность: 12.00.09 - уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность

Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук

003465885

Москва - 2009

003465885

Работа выполнена на кафедре уголовно-правовых дисциплин юридического института Московской академии экономики и права

Научный руководитель - Заслуженный деятель науки

Российской Федерации, доктор юридических наук, профессор Зайцев Олег Александрович

Официальные оппоненты - доктор юридических наук, профессор

Григорьев Виктор Николаевич

кандидат юридических наук, доцент Смирнов Павел Алексеевич

Ведущая организация - Южно-Уральский государственный

университет

Защита диссертации состоится 24 апреля 2009 г. в 15 часов на заседании диссертационного совета Д 521.023.02 при Московской академии экономики и права по адресу: 117105, Москва, Варшавское шоссе, д. 23.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Московской академии экономики и права.

Автореферат разослан « 23 » марта 2009 г.

Ученый секретарь диссертационного совета кандидат юридических наук, доцент

Ю.С.Харитонова

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Безналичная система расчетов на основе использования банковских платежных карт1 продолжает активно внедряться в кредитно-финансовую сферу жизнедеятельности нашей страны. По данным ведущей международной платежной системы VISA, Россия является ключевым рынком региона Visa СЕМЕА. С 1994 года по 1 квартал 2007 года количество находящихся в обращении карт Visa выросло с 30 тысяч до более чем 36 миллионов. Показатели оборотов по картам Visa к этому моменту достигли 93 миллиардов долларов США2. При этом доля карт Visa в российском рынке платежных карт составляет около 43% по количеству карт и более 54% по оборотам3.

В тоже время, расширение спектра предоставляемых банками услуг в сфере безналичной системы расчетов неизбежно приводит к изменениям в структуре экономической преступности. Исследованиями установлена устойчивая тенденция данных преступлений к росту, который превышает рост всей экономической преступности, при этом имеется прямая зависимость между ростом количества эмитируемых банковских карт и увеличением количества выявленных преступлений в данной сфере4.

1 Далее - банковские или пластиковые карты.

2 По материалам Интернет-сайта www.visa.com.

3 См. Смирнов И.Е. Банковские карты - важнейший инструмент в системе массового обслуживания // СПС Гарант [Электронный ресурс] // Управление в кредитной организации. № 6.

4 См.: Потапенко Н.С. Квалификация преступлений, совершаемых в сфере выпуска и обращения банковских карт. Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2006. С. 34.

2007.

го вида. В первую очередь, это связано с тем, что кредитно-финансовые учреждения оценивают свой имидж значительно дороже, чем убытки от преступной деятельности, поэтому обращению в правоохранительные органы предпочитают нести существенные материальные потери. По некоторым оценкам, с учетом опыта ведущих мировых экономик, сумма таких потерь в России близка к пороговому уровню, за пределами которого карточный бизнес становится убыточным (около 3% от общего объема операций), что позволяет вести речь о сотнях миллионов долларов США в год5.

При всем многообразии преступлений, совершаемых в системе безналичных расчетов, наибольшей степенью опасности обладают хищения, поскольку именно они в конечном итоге причиняют непосредственный имущественный ущерб.

Безусловно, одной из наиболее изысканных и опасных форм хищения для данной сферы является мошенничество, совершенное с использованием банковских карт. Здесь его совершение, помимо указанной латентности, характеризуется целым рядом специфических признаков, объективно препятствующих процессу расследования: активное использование современных технических средств изготовления и подделки карт; высокий профессиональный уровень преступников со специальным техническим образованием; широкая география преступления и его последствий (например, причинение ущерба банку, находящемуся на территории других государств); непрерывность изобретения новых способов криминальных действий с использованием банковских карт; высокий уровень организованности участников преступной деятельности, существенно расширяющий предмет доказывания по уголовному делу и др.

5 См.: Воронцова C.B. Доказывание по уголовным делам об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт. Дис.... канд. юрид. наук. М., 2005. С. 41.

зость с «банковскими» и «компьютерными» преступлениями провоцирует многочисленные ошибки в квалификации, имеющие место в правоприменительной деятельности.

Кроме того, низкая эффективность расследования данного преступления обусловливается комплексом трудностей субъективного характера, среди которых можно выделить отсутствие у оперативных сотрудников, дознавателей, следователей знаний о специфике оборота пластиковых карт и передовой практике расследования таких преступлений, а также типичных способах их подготовки, совершения и сокрытия, следов и характерных мест их локализации, особенностей их обнаружения, изъятия и процессуальной фиксации и др.

В юридической литературе «пластиковое» мошенничество до настоящего времени считается новым и малоизученным видом. Ситуация усугубляется тем, что в нормах уголовного законодательства противоправного использования пластиковых карт в чистом виде по-прежнему не предусмотрено: банковские карты, причем только кредитные или расчетные, в системе норм особенной части УК РФ встречаются только в одной статье -187.

Указанные обстоятельства свидетельствуют о недостаточном уровне теоретической разработки проблем расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, включая вопросы его уголовно-правовой квалификации.

С серьезными трудностями приходится сталкиваться правоохранительным органам в ходе применения уголовно-процессуального законодательства, которое в теоретическом плане все еще можно считать новым. В Уголовно-процессуальном кодексе Российской Федерации6 содержатся неизвестные ранее подходы к регламентации правового статуса участников судопроизводства, уголовно-процессуальной деятельности на стадиях возбуждения уголовного дела и предварительного расследования преступлений, положения которых вы-

6 Далее-УПК РФ.

зывают многочисленные вопросы по поводу практического применения, в том числе - при расследовании «карточного» мошенничества.

Важность разрешения существующих в настоящее время проблем расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, острая необходимость их теоретического осмысления и недостаточно отвечающая потребностям практики степень их изученности определяют актуальность настоящего диссертационного исследования.

Объест и предмет исследования. В качестве объекта исследования в рамках темы рассмотрена преступная деятельность, связанная с мошенничеством, совершенным с использованием банковских карт; деятельность правоохранительных органов по расследованию этого преступления, ее тенденции и закономерности, особенности возбуждения уголовных дел и осуществления первоочередных следственных и иных процессуальных действий. Предметом исследования выступают нормы уголовного, уголовно-процессуального права, криминалистическая характеристика и первоначальный этап расследования «пластикового» мошенничества, теоретические воззрения на разрабатываемую проблему, правоприменительная практика, отраженная в уголовных делах и иных материалах.

Цель и задачи исследования. Целью диссертационного исследования является разработка на основе анализа теоретических положений и изучения правоприменительной практики научно обоснованных рекомендаций, направленных на совершенствование уголовно-процессуальной и криминалистической деятельности, осуществляемой при расследовании мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, и внедрение полученных результатов в правоприменительную сферу.

Для достижения указанной цели перед исследованием были поставлены следующие задачи:

- проанализировать уголовное и уголовно-процессуальное законодательство и иные нормативно-правовые акты, регулирующие отношения в рассматриваемой области;

- изучить следственную практику по раскрытию и расследованию мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, и обобщить положительный опыт в этой сфере;

- рассмотреть уголовно-правовую характеристику мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, и определить совокупность специфических уголовно-правовых признаков, которые необходимо учитывать при расследовании данного преступления;

- уточнить криминалистическую характеристику мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, и установить закономерности и связи между наиболее значимыми её элементами;

- использовать элементы криминалистической характеристики мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, в разработке методики расследования уголовных дел по нему;

- подготовить практические рекомендации по выдвижению криминалистических версий и планированию расследования рассматриваемого вида преступлений с учетом различных следственных ситуаций;

- разработать частную методику расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, применительно к первоначальному этапу, в том числе особенности тактики производства отдельных следственных действий в процессе расследования;

- сформулировать предложения и рекомендации по совершенствованию действующего уголовного и уголовно-процессуального законодательства.

правовой, статистический и социологический, а также наблюдение, анализ, синтез, аналогия, абстрагирование, моделирование и обобщение.

Теоретической базой исследования являются труды по философии, социологии, уголовному, уголовно-процессуальному праву, криминалистике, оперативно-розыскной деятельности, иных областей научного знания, в которых рассматривались вопросы расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт.

Нормативную базу составили Конституция Российской Федерации, уголовное, уголовно-процессуальное и иное федеральное законодательство Российской Федерации, руководящие постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации, ведомственные подзаконные нормативные акты.

Эмпирической базой исследования являются материалы 120 выборочно изученных по специальной программе уголовных дел, возбужденных в связи с неправомерным использованием банковских карт по ст. 159 УК РФ, результаты анкетирования и опросов 105 оперативных сотрудников и следователей, специализирующихся на раскрытии и расследовании мошенничества, совершенного с использованием банковских карт; обобщения судебно-следственной практики, представления и обзоры правоохранительных органов, материалы исследований других ученых по данной проблематике.

Сбор эмпирического материала осуществлялся в г. Москве, Краснодарском и Ставропольском краях, Ростовской области и ряде других регионов страны.

При написании диссертации использован личный опыт работы соискателя в расследовании «карточного» мошенничества.

Степень разработанности темы. При научном осмыслении собранного материала и изложении содержания диссертации широко использовались исследования общетеоретических проблем расследования преступлений в трудах Н.САлексеева, Р.С.Белкина, И.Е.Быховского, А.Н.Васильева, ИА.Возгрина, А.Ф.Волынского, И.Ф.Герасимова, В.Н.Григорьева, А.П.Гуляева,

Л.Я.Драпкина, А.Я.Дубинского, В.А.Жбанкова, Р.А.Журавлева, И.Ф.Крылова, В.ПЛаврова, А.МЛарина, А.Ф.Лубина; И.МЛузгина, В.Н.Махова, В.А.Образцова, И.Ф.Пантелеева, БЛ.Петелина, А.Р.Ратинова, Е.Р.Российской, НЛ.Селиванова, А.Г.Филиппова, А.А.Эйсмана, Н.П.Яблокова и др.

Заметный вклад б разработку проблем раскрытия и расследования хищений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере с использованием электронных средств. внесли В.Г. Баяхчев, В.Н. Белов, П.Б. Гудков, В.Д. Зеленский, A.B. Касаткин, В.В. Крылов, И.А. Котов, В.Д. Ларичев, A.B. Остроушко, Н.С. Полевой, A.C. Прохоров, В.П. Петрунев, В.Ю. Рогозин, А.Ф. Родин, H.A. Селиванов; В.В. Улейчик; О.И. Цоколова, В.Н. Черкасов и др. Однако вопросы мошенничества, совершенного с использованием пластиковых карт, затрагиваются в большинстве работ лишь фрагментарно в рамках рассмотрения других проблем.

В последние годы появилось несколько кандидатских диссертаций, направленных на борьбу с преступлениями в сфере выпуска и обращения банковских карт. К ним относятся: специальные уголовно-правовые (С.В.Петров, Н.С.Потапенко), уголовно-процессуальные (С.В.Воронцова), криминалистические (A.B.Седых; Т.И.Абдурагимова), комплексные уголовно-правовые и криминологические (В.А.Сергеев) исследования.

Не может не обратить внимания вышедшее в свет в 2005 году монографическое исследование Вехова В.Б. «Особенности расследования преступлений, совершённых с использованием пластиковых карт и их реквизитов», в котором подробнейшим образом рассмотрены многие криминалистические аспекты, включая вопросы подготовки и назначения судебных экспертиз.

Тем не менее в проведенных диссертационных и монографических исследованиях не нашли комплексного разрешения криминалистические и уголовно-процессуальные проблемы расследования. Кроме того, многие из них посвящены, в первую очередь, преступлению, предусмотренному ст. 187 УК РФ, при

этом собственно мошенничество (ст. 159 УК РФ) отдельно не исследовано ни в одном.

Таким образом, научная новизна исследования заключается в том, что автором впервые на теоретическом уровне с учетом принятия нового уголовно-процессуального законодательства осуществлена комплексная монографическая разработка криминалистических и уголовно-процессуальных проблем расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт.

Новизна полученных результатов также состоит в том, что в диссертации уточнена уголовно-правовая и криминалистическая характеристика рассматриваемого вида преступлений; выявлены и классифицированы с учетом различных критериев способы совершения исследуемого общественно-опасного деяния; с учетом различных следственных ситуаций обоснованы особенности выдвижения криминалистических версий и планирования расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт; выработаны конкретные рекомендации по оценке следователем материалов доследственной проверки, а также по проведению отдельных следственных действий на первоначальном этапе расследования.

Основные положения, выносимые на защиту:

1. Вывод автора о необходимости «перевода» отношений в сфере безналичных расчетов из разряда факультативных в разряд обязательных признаков дополнительного непосредственного объекта мошенничества посредством закрепления в положениях УК РФ (ст. 159) еще одного особо квалифицированного вида мошенничества - «совершенного с использованием поддельных банковских карт».

ковой карге как основном средстве совершения преступления (характеристик и технологий защиты банковских карт, порядка пользования и обращения с ними, а также документов, регламентирующих этот порядок); система данных о типичных способах подготовки, совершения и сокрытия преступлений; обстановка преступления; комплекс криминалистически значимых сведений о типичных следах преступной деятельности, механизме их образования и фиксации; характеристика личности преступника.

3. Научно обоснованные рекомендации следователю об особенностях проведения доследственной проверки выявленного мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, а также особенностях оценки материалов доследственной проверки при решении вопроса о возбуждении уголовного дела.

4. Комплекс научных положений, обосновывающих особенности выдвижения общих и частных типовых криминалистических версий, а также планирования следственных и оперативно-розыскных мероприятий на первоначальном этапе расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, с учетом различных следственных ситуаций.

5. Научно-методические рекомендации об особенностях производства не терпящих отлагательства следственных действий на первоначальном этапе расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: допроса свидетелей и подозреваемых, проведения осмотра места происшествия.

6. Система предложений о внесении изменений и дополнений в действующее уголовно-процессуальное законодательство:

- об исключении из ст. 5 УПК РФ пункта 43 и одновременной замене в соответствующих местах текста ст. 144 Кодекса слова «сообщение» словом «информация»;

- о закреплении в ст. 5 УПК РФ определения понятия «место происшествия» в следующей редакции: «любая местность, жилище или иное помещение,

на территории которых могут находиться объекты, указывающие на признаки подготавливаемого, совершаемого или совершенного преступления»;

- о дополнении части 3 ст. 80 УПК РФ предложением следующего содержания:

«в случаях, когда это необходимо для обоснованного решения вопроса о возбуждении уголовного дела или предотвращения утраты доказательств, заключение специалиста может быть получено до возбуждения уголовного дела.»;

- о дополнении части 4 ст. 80 УПК РФ предложением следующего содержания:

«в случаях, когда это необходимо для обоснованного решения вопроса о возбуждении уголовного дела или предотвращения утраты доказательств, показания специалиста могут быть получены до возбуждения уголовного дела.»;

- об изложении ст. 89 УПК РФ в следующей редакции:

«Статья 89. Использование в доказывании результатов оперативно-розыскной деятельности

В процессе доказывания по уголовному делу в основу принятия процессуальных решений не могут быть положены результаты оперативно-розыскной деятельности, не отвечающие требованиям, предъявляемым к доказательствам настоящим Кодексом.»;

- о дополнении пункта 3 части 1 ст. 140 УПК РФ после слова «совершенном» словами «, совершаемом»;

- о дополнении ст. 144 УПК РФ самостоятельной частью со следующей редакцией:

«При проверке информации о преступлении следователь вправе с согласия руководителя следственного органа давать органу дознания обязательные для исполнения письменные поручения о производстве оперативно-розыскных мероприятий, а также знакомиться с результатами оперативно-розыскной деятельности.»;

- об исключении из первого предложения части 4 ст. 146 УПК РФ слова «незамедлительно» и дополнении этого же предложения после слова «прокурору» словами «одновременно с вынесением этого постановления»;

- о дополнении первого предложения ч. 4 ст. 157 УПК РФ после слова «только» словами «с письменного согласия или»;

- об изложении части второй статьи 176 УПК РФ в следующей редакции:

«2. Осмотр места происшествия производится до возбуждения уголовного дела в случаях, когда это необходимо для обоснованного решения вопроса о возбуждении уголовного дела или предотвращения утраты доказательств. Осмотр места происшествия в жилище производится в порядке, установленном частью пятой статьи 165 настоящего Кодекса»;

- о закреплении в ст. 189 и ст. 278 УПК РФ следующего положения: «Задавать вопросы по поводу причастности свидетеля к преступлению запрещается».

Теоретическое и практическое значение диссертационного исследования состоит в том, что сформулированные автором теоретические выводы, законодательные предложения и практические рекомендации расширяют познание в криминалистике и в уголовном процессе и могут быть использованы для дальнейшей разработки теоретических основ рассматриваемого института.

Основные положения диссертационного исследования, а также подготовленные на его основе научные публикации, методические и практические разработки могут быть использованы в законотворческой и ведомственной нормо-творческой деятельности Российской Федерации, в учебных и практических пособиях, методических рекомендациях, научно-исследовательской работе и учебном процессе; а также непосредственно в практической деятельности правоохранительных органов по раскрытию и расследованию мошенничества, совершенного с использованием банковских карт.

Апробация результатов исследования происходила в форме обсуждения полученных результатов на теоретических и научно-практических конфе-

ренциях, подготовки научных публикаций, внедрения соответствующих научных разработок в учебный процесс и деятельность правоохранительных органов по раскрытию и расследованию мошенничества, совершенного с использованием банковских карт.

Результаты диссертационного исследования обсуждены на трех научно-практических конференциях, проводившихся в городах Москве (2008 г.), и Челябинске (2008 г.).

Основные положения диссертации использованы в практической деятельности следственного отдела по г. Сочи СУ СК при прокуратуре РФ по Краснодарскому краю, суда Центрального района г. Сочи, в учебном процессе Российского государственного социального университета, а также в Московской академии экономики и права.

Результаты исследования нашли отражение в 8 научных публикациях автора.

Структура диссертации. Диссертация состоит из введения, трех глав (включающих шесть параграфов), заключения, содержащего основанные на результатах проведенного исследования выводы, и библиографии.

СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновывается выбор темы диссертации, ее актуальность, определяются цели, задачи, объект и предмет исследования, характеризуется научная новизна, теоретическая и практическая значимость работы, ее методология, методика и эмпирическая база, формулируются положения, выносимые на защиту, а также приводятся сведения об апробации и внедрении полученных в ходе исследования результатов.

В первой главе диссертации - «Современная уголовно-правовая и криминалистическая характеристика мошенничества, совершенного с использованием банковских карт» - рассматриваются понятие и содержание уголовно-правовой и криминалистической характеристик преступлений, преду-

смотренных ст. 159 УК РФ, совершенных при помощи банковских карт, исследуются их основные элементы, что позволяет определить рамки и предмет исследования, рассмотреть некоторые гносеологические и теоретические аспекты изучаемого явления.

Отмечается, что использование при совершении мошенничества банковской карты обеспечивает вторжение рассматриваемого деяния в гораздо более широкий, нежели обычно, спектр охраняемых законом общественных отношений, которые в определенной степени охраняются уголовным законом от преступных посягательств и выступают в качестве видового объекта определенной совокупности преступлений, являющегося основой деления Особенной части УК РФ на главы. В силу данного объективного обстоятельства в юридической литературе мошенничество, совершенное при помощи пластиковой карты, часто рассматривается вкупе с «банковскими» или «компьютерными» преступлениями, без выделения его особенностей, как одной из наиболее опасных форм хищения.

Отдельное внимание уделяется предмету преступного посягательства, что обусловлено спецификой работы системы безналичных расчетов. В результате анализа различных точек зрения, норм законодательства, позиций судебной практики делается вывод, что более всего соответствовать современному состоянию законодательства и потребностям практики его применения будет подход, в котором: денежные средства, находящиеся на счетах в банках, следует рассматривать как полноценный предмет мошенничества в виде «чужого имущества», а не «права на него»; аналогично любому «обычному» предмету мошенничества, безналичные деньги могут быть как похищены, так и стать объектом незаконно приобретенного права.

В качестве пробела в уголовном законодательстве рассматривается возможность оставления без какой-либо юридической оценки факта изготовления лицом поддельной пластиковой карты в целях совершения мошенничества (при отсутствии признаков, позволяющих определить в этом преступлении один из

особо квалифицированных видов), в связи с чем предлагается закрепить в положениях УК РФ (ст. 159) еще один особо квалифицированный вид мошенничества - «совершенного с использованием поддельных банковских карт». При этом критически оцениваются предложения авторов (Абдурагимова Т.И., Воронцова C.B., Петров C.B.) об изменении редакции ст. 187 УК РФ, суть которых сводится к расширению перечня действий, составляющих объективную сторону этого преступления (изготовление, сбыт), за счет «использования» поддельных банковских карт.

Ввиду того, что исследуемый вид мошенничества характерен наличием обязательного признака объективной стороны - пластиковой карты, как одного из ключевых средств совершения обмана, освещается её функциональное предназначение в системе безналичных расчетов.

Подчеркивается, что важнейшее свойство обмана, как способа совершения мошенничества, состоит в возможности его применения исключительно в отношении человека. Поэтому, вопреки широко распространенному на практике и в научно-методической литературе подходу, нельзя рассматривать через призму ст. 159 УК РФ т.н. «интернет-кардинг»; не связанные с обманом человека хищения (кражи), совершенные уполномоченными работниками кредитной, торговой или сервисной организации или в сговоре с ними; хищения, осуществляемые фиктивными магазинами, направляющими в банк «слипы» с реквизитами банковских карт; хищения из банкоматов и т.п.

Проведенный соискателем анализ позиций ученых-криминалистов (P.C. Белкин, И.А. Возгрин, В.А.Образцов, Н.П.Яблоков и др.) позволил прийти к выводу о том, что криминалистическая характеристика преступления представляет собой информационную систему, различия в которой носят в основном терминологический характер. По мнению диссертанта, криминалистической характеристикой преступлений является система обобщенных и взаимосвязанных фактических данных и научно обоснованных рекомендаций по оптимиза-

ции процесса расследования и повышению его эффективности на первоначальном этапе.

Автором обосновывается необходимость включения в содержание криминалистической характеристики мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, следующих основных элементов: типичные первоначальные следственные ситуации, под которыми понимается характер исходных данных, включая обстоятельства обнаружения преступления; криминалистически значимые сведения о пластиковой карте как основном средстве совершения преступления (характеристик и технологий защиты банковских карт, порядка пользования и обращения с ними, а также документов, регламентирующих этот порядок); система данных о типичных способах подготовки, совершения и сокрытия преступлений; обстановка преступления; комплекс криминалистически значимых сведений о типичных следах преступной деятельности, механизме их образования и фиксации; характеристика личности преступника.

Выделяются следующие типичные первоначальные следственные ситуации: 1) при попытке совершить оплату товаров/услуг или получить наличные денежные средства при участии работника сервисной организации путем использования пластиковой карты, обнаруживается незаконность проведения операции и лицо задерживается; 2) факт совершения определенным лицо мошенничества с использованием банковской карты установлен в ходе осуществления оперативно-розыскной деятельности, при этом лицо задерживается оперативными сотрудниками в ходе реализации результатов оперативно-розыскной деятельности при попытке мошенническим способом использовать пластиковую карту; 3) факт совершения мошенничества с использованием пластиковой карты неизвестными лицами установлен службой безопасности банка; 4) информация о возможном совершении мошенничества с использованием пластиковой карты неизвестными лицами поступила от владельца/держателя банковской карты; 5) по уголовному делу о другом преступлении у обвиняемого (подозреваемого) обнаруживается пластиковая карта при обстоятельствах,

позволяющих предположить о возможном мошенничестве.

Анализируются основные криминалистические и уголовно-процессуальные свойства пластиковой карты, применение которой в качестве средства совершения преступления выступает в качестве основного признака, выделяющего его из всех остальных видов мошенничества. Подчеркивается, что сведения о пластиковой карте находятся в корреляционной зависимости с типичными данными о месте хищения, об используемых при совершении преступления производственных, финансовых либо учетных операциях, о способах хищения, субъектах, характере корыстной заинтересованности преступников, времени хищения.

Автором отмечается свойственное любому виду мошенничества разнообразие способов совершения «карточного» мошенничества. Несмотря на это, условно их можно разделить на две большие группы: использование подлинных банковских карт (наиболее простые); использование поддельных банковских карт (наиболее распространенные и опасные). Обращается внимание, что объединяющим признаком является воздействие на сознание и волю живого человека, в результате которого преступник завладевает чужим имуществом.

С учетом различных точек зрения ученых-криминалистов (В.К.Гавло, ВА.Образцов, Н.П.Яблоков), а также судебно-следственной практики в диссертации составлена криминалистическая характеристика места и времени совершения «пластикового» мошенничества. В работе также дается классификация типичных следов преступления, в которой особое значение играют т.н. «бумажные» следы, образование которых связано с процессом осуществления операций по карте, а также документальные или материально-фиксированные следы, оставляемые при приобретении (оформлении) самой банковской карты.

В качестве важного элемента криминалистической характеристики мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, рассматривается типология его субъектов. При этом отмечается, что в зависимости от характера и этапа преступной деятельности, в котором «орудует» мошенник, набор

его личностных характеристик может существенно меняться.

Во второй главе диссертации - «Актуальные проблемы возбуждения уголовных дел и первоначального этана расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт» - выявляются особенности возбуждения уголовных дел, выдвижения криминалистических версий и планирования расследования рассматриваемой категории преступлений.

R работе дается общая характеристика первой стадии уголовного процесса, выявляются присущие ей применительно к «пластиковому» мошенничеству специфические особенности. Подчеркивается, что проверка и оценка следователем результатов оперативно-розыскной деятельности в стадии возбуждения уголовного во многих случаях является ключевым моментом всего этапа раскрытия и расследования мошенничества, совершенного с помощью банковских карт.

В тоже время, нормативное регулирование использования результатов оперативно-розыскной деятельности обладает рядом недостатков, затрудняющих работу этого института. Критически оценивается высказанное в связи с этим в литературе предложение (Воронцова C.B.) об исключении из УПК РФ ст. 89. В результате анализа законодательства и научной литературы предлагается её новая редакция.

Устанавливается необходимость получения следователем заключения и показаний специалиста до возбуждения уголовного дела, в силу которой в частях 3 и 4 статьи 80 УПК РФ следовало бы сделать оговорку о том, что это возможно для обоснованного решения вопроса о возбуждении уголовного дела или предотвращения утраты доказательств. Одновременно выявляется бесперспективность предложений о разрешении назначения и производства до возбуждения уголовного дела судебной экспертизы (Абдурагимова Т.И.).

В связи с отсутствием регламентации фактического задержания в системе норм уголовно-процессуального законодательства, поддерживаются предложения о введении в уголовно-процессуальное право специальных институтов,

регламентирующих порядок фактического задержания (Смирнов ПА.) и доставления задержанного лица (Цоколова О.И.). Подчеркивается важность закрепления процедуры изъятия и осмотра предметов, находившихся при нем (личного обыска) именно в системе этих действий. Только в таком случае будет разрешена проблема введения в уголовный процесс доказательств, полученных при «милицейском» задержании, часто происходящем при раскрытии мошенничества, совершенного с помощью банковских карт.

В диссертации критически рассматриваются различные суждения относительно определения понятия криминалистической версии (Р.С.Белкин, Л.Я. Драпкин, A.M. Ларин, А.Г. Филиппов и др.), их классификационных систем (Г.В. Арцишевский, И.Ф.Пантелеев). С учетом этого определяются типовые обстоятельства, требующие установления по уголовным делам данной категории, и, применительно к установленным ранее типичным первоначальным следственным ситуациям, возникающим при раскрытии и расследовании данного преступления, выделяются соответствующие типичные следственные версии.

На основе обобщения и анализа правоприменительной практики, различных суждений по этому вопросу, встречающихся в юридической литературе (Ю.И.Авдеев, В.Н.Григорьев, К.И.Сотников), автором обосновываются методические рекомендации, отражающие особенности планирования следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий при расследовании рассматриваемой категории преступлений.

Самым эффективным признается взаимодействие следователя с сотрудниками оперативного подразделения еще до возбуждения уголовного дела, результатом которого является заранее спланированное задержание лица во время попытки совершить преступление с помощью банковской карты. В таком сотрудничестве координирующая роль с самого начала должна принадлежать следователю. В то же время, в действующем законодательстве эта объективная необходимость отражена далеко не в полной мере, поскольку право давать поручения о проведении оперативно-розыскных мероприятий следователь приоб-

ретает лишь после возбуждения уголовного дела.

Анализируя существующие в научной литературе точки зрения, автор формулирует конкретные законодательные поправки, суть которых заключается в предоставлении следователю права еще до возбуждения уголовного дела давать органу дознания обязательные для исполнения письменные поручения о производстве оперативно-розыскных мероприятий (с согласия руководителя следственного органа) я знакомиться с результатами оператиспо-розыскпои деятельности.

В третьей главе - «Процессуальные и тактические особенности производства отдельных первоначальных следственных действий при расследовании мошенничества, совершенного с использованием банковских карт»

- исследуются процессуальные и тактические особенности производства допроса (свидетеля и подозреваемого) и осмотра места происшествия, знание которых позволит эффективно расследовать уголовные дела о преступлениях, предусмотренных ст. 159 УК РФ, совершенных с использованием пластиковых карт.

В работе показано криминалистическое значение допроса, его место среди других первоначальных следственных действий. Автором исследованы общие положения тактики допроса, выявлены особенности производства допроса свидетеля и подозреваемого на первоначальном этапе расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт. Обращено внимание на сочетание приемов в тактических комбинациях как средства получения позитивной информации от допрашиваемого.

При этом, тактика допроса выстраивается с учетом процессуального статуса допрашиваемых лиц, а также складывающихся следственных ситуаций. Классифицировать допрашиваемых свидетелей (потерпевших) предлагается, в первую очередь, по функционально-ролевым признакам, характеризующим их в качестве самостоятельного участника сферы обращения безналичных денежных средств. В зависимости от этого, формулируется круг вопросов, подлежа-

щих выяснению на допросе.

Автор находит неприемлемой позицию авторов, в чьих работах, посвященных расследованию «пластикового» мошенничества, содержатся рекомендации по допросу так называемых «изобличаемых» свидетелей (Абдурагимова Т.И., Воронцова C.B.). Для ограждения «заподозренных» лиц от возможности их допросов в процессуальном статусе свидетеля по уголовному делу непосредственно в ст. 189 и ст. 278 УПК РФ предлагается закрепить следующее положение: «Задавать вопросы по поводу причастности свидетеля к преступлению запрещается».

Показывается целесообразность незамедлительного проведения допроса подозреваемого с использованием фактора внезапности и системы тактических приемов, разработанных в криминалистике для конфликтных ситуаций. В ряде случаев это дает весьма положительные результаты, так как подозреваемый не успевает тщательно продумать линию своего поведения на допросе. Нередко он дает неправдоподобные показания, проверить и опровергнуть которые обычно не представляют труда. Убедительное опровержение ложных показаний подозреваемого зачастую помогает получению от него правдивых объяснений происшедшего события.

В работе подробно исследуются особенности производства осмотра места происшествия при расследовании мошенничества, совершенного с использованием банковских карт. Подчеркивается правильность утверждения, согласно которому при проверке сообщения о готовящемся, совершаемом или совершенном мошенничестве с использованием банковских карт, либо возбуждении уголовного дела по факту задержания преступника с поличным сразу же после получения соответствующей исходной информации осмотр места происшествия должен производиться в обязательном порядке.

Отмечается отсутствие системного подхода в правовой регламентации осмотра места происшествия в УПК РФ. Участвуя в научной дискуссии, автор формулирует собственные позиции по ряду вопросов. В частности, для закреп-

ления в уголовно-процессуальном законодательстве предложено определение понятия «место происшествия» - любая местность, жилище или иное помещение, на территории которых могут находиться объекты, указывающие па признаки подготавливаемого, совершаемого или совершенного преступления.

Кроме того, в результате рассмотрения индивидуализирующего признака осмотра места происшествия - неотложности, диссертант приходит к выводу, что в настоящее время этот институт должен работать исключительно в период доследственной проверки, поскольку после возбуждегия уголовного дела действуют правила проведения специальных видов осмотра (жилища, предметов и документов и т.д.). В связи с этим выдвинуты соответствующие законодательные изменения (новая редакция ч. 2 ст. 176 УПК РФ).

Отмечается, что вовлечение лица, задержанного с поличным, в производство осмотра места происшествия (что нередко происходит по делам рассматриваемой категории) должно происходить по правилам ст. 164 УПК РФ. Поэтому, для надлежащего обеспечения прав подозреваемого следователь обязан не только разъяснить его права, но и создать необходимые условия для их реализации, в том числе - решить вопрос об участии защитника.

В заключении соискателем в обобщенной и краткой форме излагаются теоретические выводы, законодательные положения и практические рекомендации, полученные в результате проведенного диссертационного исследования.

Основные положения диссертации опубликованы в следующих работах автора:

Статьи в рецензируемых научных журналах и изданиях, рекомендованных Высшей аттестационной комиссией Министерства образования и науки Российской Федерации для опубликования результатов диссертационных исследований:

1. Мишина И.М. Возбуждение уголовных дел о мошенничестве, совершенном с использованием пластиковых карт // Российский следователь. № 10. М., 2008. С. 9-11- 0,15 пл.

Иные научные публикации:

2. Мишина И.М. Об истории развития банковских пластиковых карт // Сборник статей аспирантов. Вып. № 4. М.: Московская академия экономики и права, 2006. С. 281-284 - 0,2 пл.;

3. Мишина И.М. Об особенностях производства обыска по делам о мошенничестве, совершенном с использованием пластиковых карт // Сборник статей аспирантов. Вып. № 4. М.: Московская академия экономики и права, 2006. С. 285-287-0,2 пл.;

4. Мишина И.М. О понятии и классификации пластиковых карт, используемых при совершении мошенничества // Сборник статей аспирантов. Вып. № 5. М.: Московская академия экономики и права, 2007. С. 226-234 - 0,35 пл.;

5. Мишина И.М. Особенности допроса свидетелей при расследовании мошенничества, совершенного с использованием пластиковых карт // Сборник статей аспирантов. Вып. № 5. М.: Московская академия экономики и права, 2007. С. 235-240 - 0,25 пл.;

6. Мишина И.М. Некоторые вопросы возбуждения уголовных дел о мошенничестве, совершенном с использованием пластиковых карт // Актуальные проблемы уголовного права, уголовного процесса, криминалистики и кримино-

логии. Материалы научной конференции. М., 2008. С. 229-235 - 0,4п.л.;

7. Зайцев О.А., Мишина И.М. Особенности производства осмотра места происшествия по делам о мошенничестве, совершенном с использованием пластиковых карт // Научные труды Московской академии экономики и права. Вып. № 20. М., 2008. С. 445-450 - 0,3 пл.

8. Мишина И.М. Допрос подозреваемого при расследовании мошенничества, совершенного с использованием пластиковых карт // Проблемы противодействия организованной преступности, коррупции и терроризму: Труды Челябинского центра по исследованию проблем противодействия организованной преступности и коррупции. Выпуск 1. Челябинск, 2008. С. 238-240-0, 15 пл.

Для заметок

Мишина Ирина Михайловна

РАССЛЕДОВАНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА, СОВЕРШЕННОГО С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ:

КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИЕ И УГОЛОВНО-ПРОЦЕССУАЛЬНЫЕ АСПЕКТЫ

Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук

Подписано в печать 20.03.2009 г.

Печать трафаретная

Заказ № 564 Тираж 75 экз.

Типография «11-й ФОРМАТ» ИНН 7726330900 115230, Москва, Варшавское ш., 36 (499)788-78-56 www.autoreferat.ru

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Мишина, Ирина Михайловна, кандидата юридических наук

Введение 3

Глава I. Современная уголовно-правовая и криминалистическая характеристика мошенничества, совершенного с использованием банковских карт

§ 1 .Уголовно-правовая характеристика преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ, совершенных при помощи банковских карт 15

§2 Понятие и содержание криминалистической характеристики мошенничества, совершенного с использованием банковских пластиковых карт 44

Глава И. Актуальные проблемы возбуждения уголовных дел и первоначального этапа расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт

§ 1. Особенности возбуждения уголовных дел по преступлениям, предусмотренным ст.159 УК РФ, совершенным при помощи банковских карт. 79

§2. Выдвижение криминалистических версий и планирование расследования

Глава III. Процессуальные и тактические особенности производства отдельных первоначальных следственных действий при расследовании мошенничества, совершенного с использованием банковских карт

§ 1. Особенности производства допроса 148

§2. Особенности производства осмотра места происшествия ^ ^qq

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты"

Актуальность темы исследования. Безналичная система расчетов на основе использования банковских платежных карт1 продолжает активно внедряться в кредитно-финансовую сферу жизнедеятельности нашей страны. По данным ведущей международной платежной системы VISA, Россия является ключевым рынком региона Visa СЕМЕА. С 1994 года по 1 квартал 2007 года количество находящихся в обращении карт Visa выросло с 30 тысяч до более v чем 36 миллионов. Показатели оборотов по картам Visa к этому моменту достигли 93 миллиардов долларов США . При этом доля карт Visa в российском рынке платежных карт составляет около 43% по количеству карт и более 54% по оборотам3.

Ежегодно в результате этих преступлений участникам безналичных расчетных операций причиняется огромный материальный ущерб, который в конечном итоге наносит существенный урон экономике страны в целом. При этом выявляется не более 10-15% от реального числа преступлений рассматриваемого вида. В первую очередь, это связано с тем, что кредитно-финансовые учреждения оценивают свой имидж значительно дороже, чем

1 Далее - банковские или пластиковые карты.

2 ,

По материалам Интернет-сайта www.visa.com.

3 См. Смирнов И.Е. Банковские карты - важнейший инструмент в системе массового обслуживания // СПС Гарант [Электронный ресурс] // Управление в кредитной организации. № 6. 2007.

4 См.: Потапенко Н.С. Квалификация преступлений, совершаемых в сфере выпуска и обращения банковских карт. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2006. С. 34. убытки от преступной деятельности, поэтому обращению в правоохранительные органы предпочитают нести существенные материальные потери. По некоторым оценкам, с учетом опыта ведущих мировых экономик, сумма таких потерь в России близка к пороговому уровню, за пределами которого карточный бизнес становится убыточным (около 3% от общего объема операций), что позволяет вести речь о сотнях миллионов долларов США в год5.

Помимо своего непосредственного объекта - собственности, «карточное» мошенничество затрагивает еще и отношения, складывающиеся в сфере безналичных расчетов, а также использования компьютерной информации. Его близость с «банковскими» и «компьютерными» преступлениями провоцирует многочисленные ошибки в квалификации, имеющие место в право

5 См.: Воронцова С.В. Доказывание по уголовным делам об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2005. С. 41. применительной деятельности.

Важность разрешения существующих в настоящее время проблем рас

6 Далее - УПК РФ. следования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, острая необходимость их теоретического осмысления и недостаточно отвечающая потребностям практики степень их изученности определяют актуальность настоящего диссертационного исследования.

Объект н предмет исследования. В качестве объекта исследования в рамках темы рассмотрена преступная деятельность, связанная с мошенничеством, совершенным с использованием банковских карт; деятельность правоохранительных органов по расследованию этого преступления, ее тенденции и закономерности, особенности возбуждения уголовных дел и осуществления первоочередных следственных и иных процессуальных действий. Предметом исследования выступают нормы уголовного, уголовно-процессуального права, криминалистическая характеристика и первоначальный этап расследования «пластикового» мошенничества, теоретические воззрения на разрабатываемую проблему, правоприменительная практика, отраженная в уголовных делах и иных материалах.

Цель и задачи исследования. Целью диссертационного исследования является разработка на основе анализа теоретических положений и изучения правоприменительной практики научно обоснованных рекоменда ций, направленных на совершенствование уголовно-процессуальной и криминалистической деятельности, осуществляемой при расследовании мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, и внедрение полученных результатов в правоприменительную сферу.

Для достижения указанной цели перед исследованием были поставлены следующие задачи:

Методология и методика исследования. Инструментом в получении фактического материала послужили традиционные методы материалистической диалектики: исторический, формально-логический, системный, сравнительно-правовой, статистический и социологический, а также наблюдение, анализ, синтез, аналогия, абстрагирование, моделирование и обобщение.

Эмпирической базой исследования являются материалы 120 выборочно изученных по специальной программе уголовных дел, возбужденных в связи с неправомерным использованием банковских карт по ст. 159 УК РФ, результаты анкетирования и опросов 105 оперативных сотрудников и следователей, специализирующихся на раскрытии и расследовании мошенничества, совершенного с использованием банковских карт; обобщения су-дебно-следственной практики, представления и обзоры правоохранительных органов, материалы исследований других ученых по данной проблематике.

Степень разработанности темы. При научном осмыслении собранного материала и изложении содержания диссертации широко использовались исследования общетеоретических проблем расследования преступлений в трудах Н.С.Алексеева, Р.С.Белкина, И.Е.Быховского, А.Н.Васильева, И.А.Возгрина, А.Ф.Волынского, И.Ф.Герасимова, В.Н.Григорьева,

A.П.Гуляева, Л.Я.Драпкина, А.Я.Дубинского, В.А.Жбанкова, Р.А.Журавлева, И.Ф.Крылова, В.П.Лаврова, А.М.Ларина, А.Ф.Лубина; И.М.Лузгина,

B.Н.Махова, В.А.Образцова, И.Ф.Пантелеева, Б.Я.Петелина, А.Р.Ратинова, Е.Р.Россинской, Н.А.Селиванова, А.Г.Филиппова, А.А.Эйсмана, Н.П.Яблокова и др.

Заметный вклад в разработку проблем раскрытия и расследования хищений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере с использованием электронных средств, внесли В.Г. Баяхчев, В.Н. Белов, П.Б. Гудков, В.Д. Зеленский, А.В. Касаткин, В.В. Крылов, И.А. Котов, В.Д. Ларичев, А.В. Остроуш-ко, Н.С. Полевой, А.С. Прохоров, В.П. Петрунев, В.Ю. Рогозин, А.Ф. Родин, Н.А. Селиванов; В.В. Улейчик; О.И. Цоколова, В.Н. Черкасов и др. Однако вопросы мошенничества, совершенного с использованием пластиковых карт, затрагиваются в большинстве работ лишь фрагментарно в рамках рассмотрения других проблем.

В последние годы появилось несколько кандидатских диссертаций, направленных на борьбу с преступлениями в сфере выпуска и обращения банковских карт. К ним относятся: специальные уголовно-правовые (С.В.Петров, Н.С.Потапенко), уголовно-процессуальные (С.В.Воронцова), криминалистические (А.В.Седых; Т.И.Абдурагимова), комплексные уголовно-правовые и криминологические (В.А.Сергеев) исследования.

Основные положения, выносимые на защиту:

2. Мнение соискателя о том, что определяющими элементами криминалистической характеристики мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, являются: типичные первоначальные следственные ситуации, под которыми понимается характер исходных данных, включая обстоятельства обнаружения преступления; криминалистически значимые сведения о пластиковой карте как основном средстве совершения преступления (характеристик и технологий защиты банковских карт, порядка пользования и обращения с ними, а также документов, регламентирующих этот порядок); система данных о типичных способах подготовки, совершения и сокрытия преступлений; обстановка преступления; комплекс криминалистически значимых сведений о типичных следах преступной деятельности, механизме их образования и фиксации; характеристика личности преступника.

- 6. Система предложений о внесении изменений и дополнений в действующее уголовно-процессуальное законодательство:

- о закреплении в ст. 5 УПК РФ определения понятия «место происшествия» в следующей редакции: «любая местность, жилище или иное помещение, на территории которых могут находиться объекты, указывающие на признаки подготавливаемого, совершаемого или совершенного преступления»;

- о дополнении части 3 ст. 80 УПК РФ предложением следующего содержания: в случаях, когда это необходимо для обоснованного решения вопроса о возбуждении уголовного дела или предотвращения утраты доказательств, заключение специалиста может быть получено до возбуждения уголовного дела.»;.

- о дополнении части 4 ст. 80 УПК РФ предложением следующего содержания: в случаях, когда это необходимо для обоснованного решения вопроса о возбуждении уголовного дела или предотвращения утраты доказательств, показания специалиста могут быть получены до возбуждения уголовного дела.»;

- об изложении ст. 89 УПК РФ в следующей редакции:

Статья 89. Использование в доказывании результатов оперативно-розыскной деятельности

В процессе доказывания по уголовному делу в основу принятия про- \ цессуальных решений не могут быть положены результаты оперативно-розыскной деятельности, не отвечающие требованиям, предъявляемым к доказательствам настоящим Кодексом.»;

- о дополнении пункта 3 части 1 ст. 140 УПК РФ после слова «совершенном» словами «, совершаемом»;

- о дополнении ст. 144 УПК РФ самостоятельной частью со следующей редакцией:

При проверке информации о преступлении следователь вправе с согласия руководителя следственного органа давать органу дознания обязательные для исполнения письменные поручения о производстве оперативно-розыскных мероприятий, а также знакомиться с результатами оперативно-розыскной деятельности.»;

- об исключении из первого предложения части 4 ст. 146 УПК РФ слова , «незамедлительно» и дополнении этого же предложения после слова «прокурору» словами «одновременно с вынесением этого постановления»;

- о дополнении первого предложения ч. 4 ст. 157 УПК РФ после слова «только» словами «с письменного согласия или»; ,

- об изложении части второй статьи 176 УПК РФ в следующей редакции:

2. Осмотр места происшествия производится до возбуждения уголовного дела в случаях, когда это необходимо для обоснованного решения вопроса о возбуждении уголовного дела или предотвращения утраты доказательств. Осмотр места происшествия в жилище производится в порядке, установленном частью пятой статьи 165 настоящего Кодекса»;

Основные положения диссертационного исследования, а также подготовленные на его основе научные публикации, методические и практические разработки могут быть использованы в законотворческой и ведомственной нормотворческой деятельности Российской Федерации, в учебных и практических пособиях, методических рекомендациях, научно-исследовательской работе и учебном процессе; а также непосредственно в практической деятельности правоохранительных органов по раскрытию и расследованию мошенничества, совершенного с использованием банковских карт.

Апробация результатов исследования происходила в форме обсуждения полученных результатов на теоретических и научно-практических конференциях, подготовки научных публикаций, внедрения соответствующих научных разработок в учебный процесс и деятельность правоохранительных органов по раскрытию и расследованию мошенничества, совершенного с использованием банковских карт.

Результаты исследования нашли отражение в 8 научных публикациях автора.

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Мишина, Ирина Михайловна, Москва

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Диссертационное исследование выполнено с целью разработки на основе анализа теоретических положений и изучения правоприменительной практики научно обоснованных рекомендаций, направленных на совершенствование уголовно-процессуальной и криминалистической деятельности, осуществляемой при расследовании мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, и внедрение полученных результатов в практическую деятельность.

Подводя итоги проведенному диссертационному исследованию, мы приходим к следующим выводам.

1. При рассмотрении предмета «карточного» мошенничества в контексте уяснения сущности безналичных денежных средств более всего соответствовать современному состоянию законодательства и потребностям практики его применения будет подход, в котором: денежные средства, находящихся на счетах в банках следует рассматривать как полноценный предмет мошенничества в виде «чужого имущества», а не «права на него»; как любой «обычный» предмет мошенничества, безналичные деньги могут быть как похищены, так и стать объектом незаконно приобретенного права.

Уникальная особенность предмета «пластикового» мошенничества состоит в его двуединой сущности. Находясь в нематериальном состоянии, в момент совершения преступления безналичные деньги обретают вполне конкретные материальные свойства в виде уже наличных денег или каких-либо других предметов (например, товаров в магазине). В таких случаях, а их большинство, данные вещи, обладающие при этом всеми признаками «чужого имущества» в смысле примечания к ст. 158 УК РФ, следует рассматривать в качестве материализовавшегося непосредственного предмета преступления, поскольку в конечном итоге именно их стоимостью определяется нанесенный преступлением вред. Однако если будет установлено, что мошенник располагал точной информацией о сумме денежных средств, находящихся на привязанном к пластиковой карте счете, и намеревался похитить их полностью, то размер хищения должен определяться, на наш взгляд, не стоимостью приобретенных предметов, а суммой, имеющейся на счете.

2. Одним из способов приготовления к мошенничеству будет являться изготовление лицом поддельной банковской карты при условии, что это же лицо собиралось и совершить при помощи данной карты особо квалифицированный вид мошенничества (то есть только ч. 3 или ч. 4 ст. 159 УК РФ). В контексте ст. 30 УК РФ поддельная карта будет служить средством, изготавливаемым для совершения преступления.

Следовательно, лицо, изготовившее поддельную пластиковую карту в целях совершения мошенничества, при отсутствии признаков, позволяющих определить в этом преступлении один из особо квалифицированных видов, не должно нести ответственности ни по ст. 159, ни по ст. 187 УК РФ, что совершенно неправильно.

В этой связи предлагается «перевести» отношения в сфере безналичных расчетов из разряда факультативных в разряд обязательных признаков дополнительного непосредственного объекта мошенничества посредством закрепления в положениях УК РФ (ст. 159) еще одного особо квалифицированного вида мошенничества — «совершенного с использованием поддельных банковских карт». В таком случае незаконное изготовление пластиковой карты в рамках приготовления к мошенничеству никогда не рискует остаться без надлежащей уголовно-правовой оценки.

3. Содержание криминалистической характеристики мошенничества, совершенного с использованием банковских пластиковых карт должны составлять следующие основные элементы: типичные первоначальные следственные ситуации, под которыми понимается характер исходных данных, включая обстоятельства обнаружения преступления; криминалистически значимые сведения о пластиковой карте как основном средстве совершения преступления (характеристик и технологий защиты банковских карт, порядка пользования и обращения с ними, а также документов, регламентирующих этот порядок); система данных о типичных способах подготовки, совершения и сокрытия преступлений; обстановка преступления; комплекс криминалистически значимых сведений о типичных следах преступной деятельности, механизме их образования и фиксации; характеристика личности преступника.

4. В качестве основных поводов для возбуждения уголовного дела о «пластиковом» мошенничестве будут выступать только два из тех, что предусмотрены законом: заявление о преступлении и сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников.

Интересно, что законодатель, определяя для каждого повода к возбуждению уголовного дела конкретную форму, в п. 43 ст. 5 УПК РФ одновременно «расшифровывает», что «сообщение о преступлении» - это одновременно и заявление о преступлении, и явка с повинной, и рапорт об обнаружении преступления. Налицо элементарная логическая ошибка «круг в определении», которая может быть весьма успешно разрешена посредством изъятия из ст. 5 УПК РФ данного пункта. При этом в названии и в соответствующих местах текста ст. 144 Кодекса слово «сообщение» надлежит заменить словом «информация».

5. Проверку и оценку следователем результатов оперативно-розыскной деятельности в стадии возбуждения уголовного во многих случаях следует рассматривать в качестве ключевого момента всего этапа раскрытия и расследования мошенничества, совершенного с использованием банковских карт. Однако нормативное ре1улирование использования результатов оперативно-розыскной деятельности обладает рядом недостатков, которые серьезно затрудняют работу этого института в рамках уголовного процесса, в том числе - на стадии возбуждения уголовного дела.

Анализ законодательства и научной литературы позволил предложить новую редакцию ст. 89 УПК РФ:

Статья 89. Использование в доказывании результатов оперативно-розыскной деятельности

6. Участие специалиста на этапе предварительной проверки нуждается в дополнительной законодательной регламентации, разрешающей получение следователем заключения и показаний специалиста, как самостоятельных источников/видов доказательств, до возбуждения уголовного дела. Для этого в частях 3 и 4 статьи 80 УПК РФ следует сделать оговорку о том, что в случаях, когда это необходимо для обоснованного решения вопроса о возбуждении уголовного дела или предотвращения утраты доказательств, последние (т.е. показания и заключение) могут быть получены до возбуждения уголовного дела.

7. Регламентация фактического задержания, как составного элемента института задержания, в системе норм уголовно-процессуального законодательства отсутствует. Законодатель лишь ограничивается упоминанием, что фактическое лишение свободы передвижения лица, с которым связывается момент фактического задержания, производится в «порядке, установленном настоящим Кодексом» (п. 15 ст. 5 УПК РФ), хотя сам этот порядок нигде более не определяется.

В этой связи заслуживают поддержки предложения о введении в уголовно-процессуальное право специальных институтов, регламентирующих порядок фактического задержания и доставления задержанного лица. Причем именно в системе действий по фактическому задержанию и доставлению задержанного следует закрепить процедуру изъятия и осмотра предметов, находившихся при нем - личного обыска. Только в таком случае можно будет решить проблему введения в уголовный процесс доказательств, полученных при «милицейском» задержании, часто происходящем при раскрытии мошенничества, совершенного с помощью банковских карт.

8. В зависимости от вида типичной первоначальной следственной ситуации при расследовании мошенничества, совершенного с использованием банковских пластиковых карт, типичными версиями будут являться следующие.

Если лицо задерживается при попытке совершить оплату товаров/услуг или получить наличные денежные средства при участии работника сервисной организации путем неправомерного использования пластиковой карты (1-я типичная первоначальная следственная ситуация): задержанный совершил преступление в составе небольшой группы лиц (по предварительному сговору), специализирующейся на совершении таких преступлений; задержанный является членом организованной преступной группы - исполнителем преступления, в то время как организация преступления (в том числе -подделка банковской карты) осуществлена другими лицами; все этапы подготовки (включая получение реквизитов банковской карты и ее подделку) и совершения преступления выполнялись задержанным самостоятельно; задержанный приобрел поддельную пластиковую карту у лиц, специализирующихся только на изготовлении/сбыте банковских карт, а в последующем использовал ее для совершения мошенничества; подозрения в неправомерности действий задержанного явились результатом технологического сбоя в работе оборудования или технической ошибки персонала платежной системы.

В ситуации, когда при попытке мошенническим способом использовать пластиковую карту лицо задерживается оперативными сотрудниками в ходе реализации результатов оперативно-розыскной деятельности (2-я типичная первоначальная следственная ситуация), как правило, уже имеется определенная совокупность сведений, которые позволяют с достаточной степенью уверенности утверждать о совершенном преступном деянии, сделать предположение о характере и совокупности преступных деяний, месте и времени их совершения, способах подготовки, совершения и сокрытия преступления, наличии или отсутствии соучастников и свидетелей и др. Наличие такой информации позволяет следователю не отвлекаться на выдвижение и отработку «лишних» версий, а сконцентрироваться на одной - двух типичных, например: задержанный совершил преступление в составе группы лиц (по предварительному сговору), специализирующейся на совершении таких мошенничеств; задержанный является членом организованной преступной группы - исполнителем преступления, в то время как организация мошенничества (в том числе - подделка банковской карты) осуществлена другими лицами.

Если факт совершения мошенничества с использованием пластиковой карты неизвестными лицами установлен службой безопасности банка (3-я типичная первоначальная следственная ситуация): мошенничество совершено организованной преступной группой с использованием незаконно полученной (похищенной, утерянной или полученной обманным путем по подложным документам) подлинной карты; мошенничество совершено с использованием одной или нескольких поддельных пластиковых карты, для которых отдельные реквизиты взяты с одной или нескольких подлинных карт; мошенничество совершено самим держателем карты самостоятельно либо в сговоре с соучастниками; имело место не мошенничество, а иное хищение (неправомерное вмешательство в работу компьютерной системы банка посредством изменения информации о состоянии банковских счетов, проведения несанкционированных операций; использование заведомо поддельной банковской карты — «белого пластика» в сговоре с работником сервисной/торговой организации и др.).

Если информация о возможном совершении мошенничества с использованием пластиковой карты неизвестными лицами поступила от владельца/держателя банковской карты (4-я типичная первоначальная следственная ситуация): мошенничество совершено организованной преступной группой при помощи поддельной карты, при изготовлении которой использованы реквизиты карты заявителя; мошенничество совершено самим держателем карты самостоятельно либо в сговоре с соучастниками; имело место не мошенничество, а иное хищение (с помощью банкомата; «двойная прокатка» карты клиента в импринтере торговой/сервисной организации; использование реквизитов карты при оплате в Интернете и др.); списание средств с банковского счета заявителя произошло в результате технологического сбоя в работе оборудования или технической ошибки персонала платежной системы.

Пятая типичная первоначальная следственная ситуация (по уголовному делу о другом преступлении у обвиняемого (подозреваемого) обнаруживается пластиковая карта при обстоятельствах, позволяющих предположить о возможном мошенничестве) во многих случаях будет являть собой антипод ситуации, связанной с задержанием мошенника при реализации результатов оперативно-розыскной деятельности, поскольку информация о хищении, потерпевшем и других важных обстоятельствах будет отсутствовать. В качестве типичных могут рассматриваться следующие ситуации: лицо, у которого обнаружена карта, является членом организованной преступной группы, занимающейся совершением преступлений с использованием поддельных пластиковых карт; лицо, у которого обнаружена карта, само подделало карту и использовало ее для совершения хищений; лицо, у которого обнаружена карта, похитило карту у ее законного владельца с целью совершения преступления; карта попала к лицу, у которого она обнаружена, случайно (нашел, получил от знакомых) и для совершения хищений им не использовалась.

9. По делам о мошенничестве, совершенном с помощью пластиковых карт, самым эффективным является взаимодействие следователя с сотрудниками оперативного подразделения еще до возбуждения уголовного дела, результатом которого является заранее спланированное задержание «с поличным» - во время попытки совершить преступление с помощью банковской карты. Одновременно задерживаются и сообщники, находящиеся, как правило, поблизости.

Во взаимодействии между органами предварительного расследования и оперативными подразделениями координирующая роль с самого начала должна принадлежать следователю. В то же время, в действующем законодательстве эта объективная необходимость отражена далеко не в полной мере, поскольку право давать поручения о проведении оперативно-розыскных мероприятий следователь приобретает лишь после возбуждения уголовного дела.

Учитывая это, в качестве конкретных законодательных поправок в структуре ст. 144 УПК РФ следует предусмотреть самостоятельную часть, изложив ее в следующей редакции:

10. Классифицировать допрашиваемых свидетелей (потерпевших) следует, в первую очередь, по функционально-ролевым признакам, характеризующим их в качестве самостоятельного участника сферы обращения безналичных денежных средств. В зависимости от этого, формируется круг вопросов, подлежащих выяснению на допросе. Как правило, свидетелями при расследовании мошенничества, совершенного с использованием пластиковых карт, являются: работники банковских и иных учреждений, занимающихся изготовлением пластиковых карт; сотрудники банков и процессинго-вых компаний, обслуживающих платежи по пластиковым картам; работники торговых предприятий, предприятий общественного питания, туристических компаний, гостиниц и других организаций, где в качестве средства платежа преступниками использовалась поддельная пластиковая карта; законные держатели пластиковых карт и др.

11. Неприемлемой является позиция авторов, в чьих работах, посвященных расследованию «пластикового» мошенничества, содержатся рекомендации по допросу так называемых «изобличаемых» свидетелей. Сведения, сообщенные на таком допросе, в соответствии с положениями ст. 75 УПК РФ должны быть признаны недопустимыми доказательствами. Для ограждения «заподозренных» лиц от возможности их допросов в процессуальном статусе свидетеля по уголовному делу непосредственно в ст. 189 и ст. 278 УПК РФ следует закрепить следующее положение: «Задавать вопросы по поводу причастности свидетеля к преступлению запрещается».

12. Особенности и необходимость допроса подозреваемого по делам о мошенничестве заключаются в том, что, во-первых, специфика доказательственной базы по делам рассматриваемой категории в большинстве случаев не позволяет качественно и быстро, по крайней мере - до первоначального допроса лица, сформулировать фабулу обвинения и изложить ее в постановлении о привлечении последнего в качестве обвиняемого (ст. 171 УПК РФ).

Во-вторых, в настоящее время сохраняется возможность для возникновения на досудебном производстве «патовой» ситуации, когда у органов предварительного расследования имеется необходимость допросить лицо в качестве подозреваемого, но отсутствуют соответствующие этому законодательные посылки, в связи с чем установленный ч. 1 ст. 46 УПК порядок признания лица подозреваемым нуждается в реформировании.

В третьих, показания подозреваемых по делам о мошенничестве, совершенном с использованием банковских карт, являются одним из основных источников доказательств, которые зачастую определяют перспективы и ход расследования.

13. Допрос подозреваемого целесообразно осуществлять, как правило, без промедления, максимально используя фактор внезапности и систему тактических приемов, разработанных в криминалистике для конфликтных ситуаций. В ряде случаев это дает весьма положительные результаты, так как подозреваемый не успевает тщательно продумать линию своего поведения на допросе. Нередко он дает неправдоподобные показания, проверить и опровергнуть которые обычно не представляют труда. Убедительное опровержение ложных показаний подозреваемого зачастую помогает получению от него правдивых объяснений происшедшего события.

Неправомерным является утверждение о том, что если при проверке алиби подозреваемого оно опровергается и доказывается его ложность, это является «важным доказательством виновности заподозренного». Факт опровержения алиби подозреваемого сам по себе не может быть положен в основу принятия процессуально значимого решения в качестве доказательства. Он будет свидетельствовать лишь о ложности показаний допрашиваемого и может использоваться для устранения сомнений в доказанности различных обстоятельств по делу.

14. Мнение многих сотрудников правоохранительных органов о том, что осмотр места происшествия по делам о «пластиковом» мошенничестве в ряде случаев не представляет собой важнейшее следственное действие с точки зрения получения значимой и объективной информации, является ошибочным.

Заслуживает поддержки имеющее в литературе утверждение, согласно которому при проверке сообщения о готовящемся, совершаемом или совершенном мошенничестве с использованием банковских карт, либо возбуждении уголовного дела по факту задержания преступника с поличным сразу же после получения соответствующей исходной информации осмотр места происшествия должен производиться в обязательном порядке.

15. Системный подход в правовой регламентации осмотра места происшествия в УПК РФ отсутствует, в связи с чем данное следственное действие крайне противоречиво понимается как в теории, так и в правоприменительной сфере.

Для разрешения проблемы предлагается в ст. 5 УПК РФ определить место происшествия как любую местность, жилище или иное помещение, на территории которых могут находиться объекты, указывающие на признаки подготавливаемого, совершаемого или совершенного преступления.

Индивидуальность осмотра места происшествия состоит в том, что его неотложность, в отличие от других видов осмотра, проявляется только до возбуждения уголовного дела - во время предварительной проверки информации о преступлении. В последующем, после возбуждения уголовного дела, рассматриваемое следственное действие теряет все свои характерные признаки, «растворяясь» в осмотрах местности, жилища и др. Поэтому институт осмотра места происшествия должен работать исключительно в период дос-ледственной проверки, в связи с чем часть вторую статьи 176 УПК РФ следует изложить в следующей редакции:

16. Случаи проведения обыска (в том числе - личного) и выемки, завуалированных в форму осмотра места происшествия, как нарушающие права и законные интересы участников уголовного процесса, из правоприменительной практики должны быть исключены.

Вовлечение мошенника, задержанного с поличным, в производство осмотра места происшествия должно происходить по правилам ст. 164 УПК РФ. Поэтому, для надлежащего обеспечения прав подозреваемого следователь обязан не только разъяснить его права, но и создать необходимые условия для их реализации, в том числе - решить вопрос об участии защитника.

17. В диссертационном исследовании, помимо указанных выше, обоснованы и сформулированы также следующие предложения:

- о дополнении пункта 3 части 1 ст. 140 УПК РФ после слова «совершенном» словами «, совершаемом»;

- о дополнении первого предложения ч. 4 ст. 157 УПК РФ после слова «только» словами «с письменного согласия или».

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты»

1. Монографии, учебники, пособия

2. Аббасова И. С. Криминалистические характеристики преступлений в системе юридических знаний. Иркутск, 1991.

3. Аверьянова Т.В., Белкин Р.С. Криминалистическое обеспечение деятельности криминальной милиции и органов предварительного расследования. М., 1997.

4. Алексеев А.И., Герасимов С.И., Сухарев А.Я. Криминологическая профилактика: теория, опыт, проблемы. М., 2001.

5. Аликперов Х.Д., Зейналов М.А. Компромисс в борьбе с преступностью. М., 1999.

6. Андреев Б.В., Пак П.Н., Хорст В.П. Расследование преступлений в сфере компьютерной информации. М., 2001.

7. Арсеньев В.Д., Заблоцкий В.Г. Использование специальных знаний при установлении фактических обстоятельств уголовного дела. Красноярск, 1986.

8. Ароцкер Л.Е. Тактика и этика судебного допроса. М., 1973.

9. Арцишевский Г.В. Выдвижение и проверка следственных версий. М., 1978.

10. Астапкина С.М. Тактика обыска и выемки. М., 1989.

11. Баев О.Я. Тактика следственных действий. Воронеж, 1995.

12. Баев О. Я. Основы криминалистики: курс лекций. М., 2001.

13. Балашов А.Н. Взаимодействие следователей и органов дознания при расследовании преступлений. М., 1979.

14. Бедняков Д.М. Непроцессуальная информация и расследование преступлений. М., 1991.

15. Н.Белкин Р.С. Криминалистика. Курс криминалистики. М., 2001.

16. Белкин Р.С. Криминалистика: Проблемы сегодняшнего дня. Злободневные вопросы российской криминалистики. М., 2001.

17. Белкин Р.С. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы. Общая и частные теории. М., 1987.

18. Белкин Р.С. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы. От теории к практике. М., 1998.

19. Белкин Р.С. Очерки криминалистической тактики. Волгоград, 1993.

20. Белкин Р.С., Лифшиц Е.М. Тактика следственных действий. М.,1997.

21. Бертовский Л.В., Образцов В.А. Выявление и расследование экономических преступлений. Учебно-практическое издание. М.: Экзамен, 2003.

22. Божков Н.Р., Власенко В.Г., Комиссаров В.И. Следственная (криминалистическая) тактика. Саратов. 1996.

23. Божьев В.П. Уголовно-процессуальные правоотношения. М., 1975.

24. Бордиловский Э.И. Раскрытие неочевидных преступлений. (Организация и тактика). М., 1991.

25. Борико С.В., Дергай Б.И., Митрохин Н.П. Обеспечение законности при производстве дознания. Минск, 1990.

26. Быстров Л.В., Воронин А.С., Гамольский А.Ю. и др. Пластиковые карты (5-е изд., перераб. и доп.). // СПС Гарант Электронный ресурс. // -"БДЦ-пресс", 2005 г.

27. Быховский И.Е. Осмотр места происшествия. М.,1973.

28. Быховский И.Е., Глазырин Ф.В., Питерцев С.К. Допустимость тактических приемов при допросе. Волгоград, 1989.

29. Васильев А.Н. Введение в курс советской криминалистики. М.,1962.

30. Васильев А.Н. Тактика отдельных следственных действий. М.,1981.

31. Васильев А.Н. Следственная тактика. М., 1976.

32. Васильев А.Н., Карнеева Л.М. Тактика допроса при расследовании преступлений. М., 1970.

33. Васильев А.Н., Яблоков Н.П. Предмет, система и теоретические основы криминалистики. М.: Изд-во Моск. ун-та, 1984.

34. Вехов В.Б. Особенности расследования преступлений, совершенных с использованием пластиковых карт и их реквизитов: Науч.- практ. пособие. Волгоград: ВА МВД России. 2004.

35. Вехов В.Б., Попова В.В., Илюшин Д.А. Тактические особенности расследования преступлений в сфере компьютерной информации: науч.-практ. Пособие. Изд. 2-е, доп. и испр. -М.: «ЛексЭст», 2004.

36. Взаимодействие следователя и эксперта-криминалиста при производстве следственных действий / Под ред. И.Н. Кожевникова. М., 1995.

37. Взаимодействие следователей со специалистами экспертно-криминалистических подразделений при производстве расследования / Дозоров Н.Т., Зинин A.M., Статкус В.Ф. и др. М., 1988.

38. Виницкий Л.В. Осмотр места происшествия: организационные, процессуальные и тактические вопросы. Караганда, 1986.

39. Владимиров В.Л., Ляпунов Ю.И. Ответственность за корыстные посягательства на социалистическую собственность. М. 1986.

40. Водько Н.П. Уголовно-правовая борьба с организованной преступностью. М, 2000.

41. Возгрин И.А. Криминалистические версии и планирование расследования. Л., 1985.

42. Возгрин И.А. Научные основы криминалистической методики расследования преступлений. Ч. 1. СПб., 1992.

43. Возгрин И.А. Криминалистическая характеристика преступлений // Криминалистика / Под ред. Т.А. Седовой, А.А. Экскархопуло. СПб., 1995.

44. Возгрин И.А., Москвин Г.К. Тактика следственного осмотра и освидетельствования. Л., 1986.

45. Возгрин И.А., Москвин Г.К. Тактика обыска и выемки. Л., 1986.

46. Волженкин Б.В. Мошенничество. СПб. 1998.

47. Володина Л.М. Задачи органов предварительного расследования. М., 2003.

48. Волчецкая Т.С. Ситуационный подход в практической и исследовательской криминалистической деятельности. Калининград, 1999.

49. Волынский В.А. Криминалистическая техника: наука-техника-общество-человек. М, 2000.

50. Воробьева И.Д., Маланьина Н.И. Следы на месте преступления. Саратов, 1996.

51. Галахов С.С. Криминальные взрывы. Основы оперативно-розыскной деятельности по борьбе с преступлениями террористического характера. М., 2002.

52. Гаухман Л.Д. Квалификация преступлений: закон, теория, практика. 2-е изд., перераб. и дополн. М.: ЮрИнфоР, 2003.

53. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Уголовная ответственность за организацию преступного сообщества. М., 2001.

54. Гелль П. Магнитные карты и ПК: Пер. с фр. М., 2001.

55. Гинзбург А.И. Пластиковые карты. Питер. СПб. 2004.

56. Григорьев В.Н. Обнаружение признаков преступления органами внутренних дел. Ташкент, 1986.

57. Григорьев В.Н. Организация следственной работы в условиях чрезвычайного положения. Ташкент, 1991.

58. Григорьев В.Н. Расследование массовых беспорядков в условиях чрезвычайного положения. М., 1992.

59. Григорьев В.Н. Задержание подозреваемого. М., ЮрИнфор. 1999.

60. Григорьев В.Н., Махов В.Н. и др. Особенности расследования массовых беспорядков. М., 1995.

61. Григорьев В.Н., Шишков А.А. Уголовно-процессуальная деятельность подразделений по борьбе с организованной преступностью. М., 2001.

62. Григорьев В.Н., Прушинский Ю.В. Первоначальные действия при получении сведений о преступлении (процессуальные и организационно-правовые формы). М., 2002.

63. Гуляев А.П., Данилюк С.А., Забарин С.Н. Задержание лиц, подозреваемых в совершении преступления. М., ВНИИ МВД СССР. 1988.

64. Гуткин И.М. Актуальные вопросы уголовно-процессуального задержания. М., Академия МВД СССР. 1980.

65. Даль В.И. Толковый словарь живого великорусского языка: в 4 т. -М., 1995. Т.2.

66. Даев В.Г. Взаимосвязь уголовного права и процесса. JL: Изд-во Ленинградского университета, 1982.

67. Дмитриев Е.Н., Кочетков А.Г., Полуэктов С.С. и др. Применение фотосъемки, звуко и видеозаписи в борьбе с организованной преступностью: Учеб. пособие. -М., 1995.

68. Долгинов С.Д. Использование обыска в раскрытии, расследовании и предотвращении преступлений. М., 1997.

69. Доля Е.А. Использование в доказывании результатов оперативно-розыскной деятельности. М, 1996.

70. Доспулов Г.Г. Психология допроса на предварительном следствии. М., 1976.

71. Драпкин Л.Я. Основы теории следственных ситуаций. Свердловск, 1987.

72. Дубровицкая Л.П., Лузгин И.М. Планирование расследования. М., 1972.

73. Дулов А.В., Нестеренко П.Д. Тактика следственных действий. Минск, 1971.

74. Ермолович В.Ф., Ермолович М.В. Построение и проверка версий / Под ред. И. И. Басецкого. Минск, 2000.

75. Ефимичев С.П., Кулагин Н.И., Ямпольский А.Е. Следственный осмотр. Волгоград. 1983.

76. Зайцев О.А. Обеспечение безопасности участников уголовного процесса по делам организованной преступности. М., 1994.

77. Зайцев О.А. Правовые основы и практика обеспечения участия свидетеля на предварительном следствии. М., 1995.

78. Закатов А.А., Оропай Ю.Н. Использование научно технических средств и специальных познаний в расследовании преступлений. Киев, 1980. С. 92.

79. Закатов А. А., Ямпольский А.Е. Обыск. Волгоград, 1983.

80. Зеленский В.Д. Организация расследования преступлений. Ростов-на-Дону, 1989.

81. Зеленский В.Д. Проблемы организации расследования преступлений. Краснодар, 1998.

82. Зинин A.M., Майлис Н.П. Судебная экспертиза. М., 2002.

83. Золотых В.В. Проверка допустимости доказательств в уголовном процессе. Ростов-на-Дону, 1999.

84. Зорин Г.А. Руководство по тактике допроса. М:, 2001.

85. Иванов JI.A. Следственный осмотр при расследовании транспортных происшествий. Саратов, 1993.

86. Ивашков В.А., Слепнева Л.И. Предварительные исследования материальных объектов на месте происшествия. М., 1992.

87. Ивлев Ю.В. Логика: Учебник. М., Изд-во Моск. Ун-та. 1992.

88. Карагодин В.И. Преодоление противодействия предварительному расследованию. Свердловск, 1992.

89. Карнеева Л.М. Доказательства и доказывание в уголовном процессе. -М., 1994.

90. Карнеева Л.М., Соловьев А.Б., Чувилев А.А. Допрос подозреваемого и обвиняемого. М., 1969.

91. Китрова Е.В., Кузьмин В.А. Комментарий к Федеральному закону «Об оперативно-розыскной деятельности» // СПС Гарант Электронный ресурс. / Система ГАРАНТ, 2007.

92. Клепицкий А.И. Система хозяйственных преступлений М.: Издательство Статут. 2005.

93. Козлов А.П. Соучастие. Традиции и реальность. СПб., 2001.

94. Козлов Ю.Г. Организованная преступность. Проблемы, дискуссии, предложения. М., 1989.

95. Колесниченко А.Н., Коновалова В.Е. Криминалистическая характеристика преступлений. Харьков, 1985.

96. Комиссаров В.И. Тактика следственных действий. Саратов, 2000.

97. Копылов И.А. Следственная ситуация и тактическое решение. Волгоград, 1988.

98. Кореневский Ю.В., Токарева М.Е. Использование результатов оперативно-розыскной деятельности в доказывании по уголовным делам. М., 2000.

99. Корж В. Теоретические основы методики расследования преступлений, совершаемых организованными преступными образованиями в сфере экономической деятельности. Харьков, 2002.

100. Коржанский Н.И. Объект и предмет уголовно-правовой охраны. М., 1980.

101. Корнелюк B.C. К вопросу о криминалистической характеристике преступлений. Тамбов, 2000.

102. Корниенко. Н.А. Следы человека в криминалистике. СПб., 2001.

103. Корноухов В.Е. «Курс криминалистики. Особенная часть // методики расследования насильственных и корыстно-насильственных преступлений» Т.1 изд. «Юристъ» М. 2001.

104. Корухов Ю.Г. Криминалистическая диагностика при расследовании преступлений. М. 1998.

105. Коршунов В.М. Следы на месте происшествия. Обнаружение, фиксация, изъятие. М., 2001.

106. Костюк А.С. Организация и тактика розыскных действий. Хабаровск. 1992.

107. Коткин П.Н. Тактика следственного осмотра и освидетельствования //Криминалистическая тактика. Учебник. М., Академия ФСБ РФ, 2003.

108. Кочои С.М. Ответственность за корыстные преступления против собственности. — 2-е изд., доп. и перераб. М.: 2000.

109. Красиков Ю.А. Соучастие в преступлении. М., 1996.

110. Кредитные организации в России: правовой аспект./Под ред. Павлодского Е.А. Волтерс Кулвер. М. 2006

111. Криминалистическое обеспечение деятельности криминальной милиции и органов предварительного расследования. / Под ред. Т.В.Аверьяновой и Р.С.Белкина. М., 1997.

112. Криминология — XX век / Под ред. В.Н. Бурлакова и В.П. Сальникова. СПб., 2000.

113. Кудрявцев В.Н. Основные причины организованной преступности в России // Организованная преступность и коррупция. Екатеринбург, 2000.

114. Кудрявцев В.Н., Лунев В.В., Наумов А.В. Организованная преступность и коррупция в России (1997-1999). М, 2000.

115. Кудрявцева А.В. Судебная экспертиза в уголовном процессе России. Челябинск, 2001.

116. Кулагин Н.И. Планирование расследования сложных многоэпи-зодных дел: Учеб. пособие. Волгоград, 1976.

117. Кулагин Н.И., Кравченко В.Г. Планирование и организация работы по сложным уголовным делам. Ростов-на-Дону, 1991.

118. Кулагин Н.И., Миронов Ю.И. Организация и деятельность следственных и следственно-оперативных формирований. Волгоград, 1999.

119. Куцова Э.Ф. Гарантии прав личности в советском уголовном процессе. М., 1973.

120. Кушниренко С.П., Панфилова Е.И. Уголовно процессуальные способы изъятия компьютерной информации по делам об экономических преступлениях: Учеб. пособие. Изд. 2-е, доп. СПб. 2001.

121. Ларин A.M. Расследование по уголовному делу: планирование, организация. М., 1970.

122. Ларин A.M. От следственной версии к истине. М., 1976.

123. Леви А.А., Михайлов А.И. Обыск (справочник следователя). М.,1983.

124. Леви А.А., Пичкалева Н.А., Селиванов Н.А. Получение и проверка показаний свидетелей. М., 1987.

125. Леви А.А., Якубович Н.А., Батищева Л.В. и др. Особенности предварительного расследования преступлений осуществляемого с участием защитника. М., 1995.

126. Либус И.А. Охрана прав личности в уголовном процессе. Ташкент, 1975.

127. Лившиц Е.М. Тактика следственных действий. М., 1997.

128. Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономики: авторский комментарий к уголовному закону. // СПС Гарант Электронный ресурс. // -Волтерс Клувер, 2007 г.

129. Лузгин И.М. Моделирование при расследовании преступлений. М., 1981.

130. Мазунин Я.М. Тактика выявления и доказывания вины членов преступных групп: Учеб. пособие. Омск, 1996.

131. Мальков В.В. Советское законодательство о жалобах и заявлениях. М., 1967.

132. Масленникова Л.Н. Процессуальное значение результатов проверочных действий в доказывании по уголовному делу. М., 1993.

133. Матусевич И.А. Изучение личности обвиняемого в процессе предварительного расследования преступлений. Минск, 1975.

134. Монологи: Криминалисты о своей науке, призванной адекватно противостоять современной преступности / Под ред. И.В. Смолькова, В.И. Шиканова. Иркутск, 1999.

135. Нашиц А. Правотворчество. Теория и законодательная техника. М., 1974.

136. Николюк В.В., Кальницкий В.В., Марфицин П.Г. Стадия возбуждения уголовного дела. Омск, 1995.

137. Орлов Ю.К. Заключение эксперта и его оценка по уголовным делам. М., 1995.

138. Образцов В.А. Выявление и изобличение преступника. М.: Юристь. 1997.

139. Образцов В.А., Богомолова С.Н. Допрос потерпевшего и свидетеля на предварительном следствии. М, 2003.

140. Осмотр места происшествия / Под ред. А.И.Дворкина. М., 2000.

141. Пантелеев И.Ф. Методика расследования преступлений. М., 1975.

142. ПещакЯ. Следственные версии. М., 1976.

143. Питерцев С.К., Степанов А.А. Тактика допроса. СПб., 2001.

144. Порубов Н.И. Тактика допроса на предварительном следствии. М., 1998.155. . Радаев В.В. Криминалистическая характеристика преступлений и ее использование в следственной практике. Волгоград, 1987.

145. Расследование неправомерного доступа к компьютерной информации. /Под ред. Шурухнова Н.Г. М., «Щит М». 1999.

146. Расследование преступлений в сфере экономики: Руководство для следователей. М.: Издательство «Спарк», 1999.

147. Реховский А.Ф. Теоретические основы учения о криминалистических версиях. Владивосток, 1996.

148. Росинская Е.Р., Усов А.И. Судебная компьютерно-техническая экспертиза. М.: Право и Закон. 2001.

149. Руководство для следователей. / Под ред. Н.А. Селиванова, В.А. Снеткова. М., 1997.

150. Сарбаш С.С. Договор банковского счета. М., 1999.

151. Селиванов Н.А. Советская криминалистика: система понятий. М.,1982.

152. Сидоров В.Е. Начальный этап расследования: организация, взаимодействие, тактика. М., 1992.

153. Скловский К. И. Собственность в гражданском праве. М., 1999.

154. Скорченко П.Т. Криминалистика. Технико-криминалистическое обеспечение расследования преступлений. М.,1999.

155. Снетков В.А. Экспертная криминалистическая диагностика. М.,1997.

156. Советская криминалистика: система понятий. М., 1982.

157. Соловьев А.Б. Следственные действия на предварительном этапе расследования преступлений. М., 1995.

158. Соловьев А.Б. Использование доказательств при допросе на предварительном следствии. М., 2001.

159. Соловьев А.Б. Доказывание в досудебных стадиях уголовного процесса. Научно-практическое пособие для следователей. М., 2002.

160. Сологуб Н.М., Рохлин В.И., Евдокимов С.Г. Методика расследования, прокурорский надзор и особенности поддержания государственного обвинения по делам о хищениях чужого имущества. СПб., 1997.

161. Соловьев А.Б., Центров Е.Е. Допрос на предварительном следствии. М., 1986.

162. Сологуб Н.М., Евдокимов С.Г., Данилова Н.А. Хищения в сфере экономической деятельности: Механизм преступления и его выявление. Метод. пособие. М., 2002.

163. Сокол В.Ю. Методические и организационные аспекты технико-криминалистического обеспечения раскрытия преступлений. Краснодар, 1998.

164. Сырков С.М., Фефилатъев А.В. Проведение предварительного исследования материальных следов на месте происшествия. М., 1986.

165. Тактика следственных действий / Под ред. В.И. Комиссарова. Саратов,2000.

166. Уткин М.С. Некоторые вопросы общей методики расследования преступлений. Омск, 1986.

167. Учебник уголовного процесса / Под ред. А.С. Кобликова. М.,1995.

168. Федоренко В.А. Колотушкин С.М. Основы технико-криминалистических исследований взрывных устройств и следов их применения. Саратов, 2002.

169. Фирсов Е.П. Расследование изготовления или сбыта поддельных денег или ценных бумаг, кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов. М.: Изд-во «Юрлитинформ». 2004.

170. Химичева Г.П. Досудебное производство по уголовным делам: концепция совершенствования уголовно-процессуальной деятельности. М., 2003.

171. Чувилев А.А. Дознание в органах внутренних дел: Учебное пособие. М., 1986.

172. Шаталов А.С. Криминалистические алгоритмы и программы. Теория. Проблемы. Прикладные аспекты. М., 2000.

173. Шиканов В.И. Пространственно временные факторы в криминалистической характеристике преступлений. Иркутск, 1980.

174. Щерба С.П., Зайцев О.А. Охрана прав потерпевших и свидетелей по уголовным делам. М.: Издательство «Спарк», 1996.

175. Яблоков Н.П. Криминалистическая характеристика и типичные следственные ситуации как важнейшие факторы разработки методики расследования преступлений. М., 1979.

176. Яблоков Н.П. Расследование организованной преступной деятельности. М., 2002.1. Научные статьи

177. Абдумаджидов Г.А. Типичные следственные ситуации на первоначальном этапе расследования // Проблемы первоначального этапа расследования. Ташкент, 1986. С. 7-13.

178. Абшилава Г.В. Некоторые особенности производства допроса с участием переводчика // Рос.следователь. 2004. № 10. С. 16 19.

179. Аксенов Р. Планирование этапа реализации оперативных материалов на стадии возбуждения уголовного дела // Российский следователь. 2002. № 5. С. 12- 14.

180. Астапкина С.М. Защита интересов банков и вкладчиков от преступного использования пластиковых платежных средств // Криминальные расчеты: уголовно-правовая охрана инвестиций. -М., 1995. — С. 68-70.

181. Багаутдинов Ф. Отказ в возбуждении уголовного дела с согласия прокурора? // Законность. 2005. № 3. С. 39-41.

182. Багмет А. Трудности при разрешении заявлений и сообщений о преступлениях//Законность. 2006. № 7. С. 35-37.

183. Багмет A.M. Рассмотрение заявлений и сообщений о преступпле-ниях // Уголовный процесс. 2006. № 6. С. 33-35.

184. Баев О.Я. О методических основах расследования насильственных преступлений // Актуальные вопросы уголовного права, процесса и криминалистики. Калининград, 1998. С. 75-84.

185. Баяхчев В.Г., Улейчик В.В. Расследование хищений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере с использованием электронных средств // СПС Гарант Электронный ресурс.

186. Белкин Р.С Перспективы исследования проблемы следственной ситуации // Следственная ситуация: Сборник научных трудов. М., 1984. С 36.

187. Белобородова А.В. Некоторые вопросы ответственности коммерческого банка за нарушение расчетных операций с использованием банковских карт // Кодекс-info Электронный ресурс. // № 3-4. 2006 г.

188. Белов В.А. Юридическая природа "бездокументарных ценных бумаг" и "безналичных денежных средств" // Рынок ценных бумаг. 1997. N 6. С. 8-12.

189. Берзин П.С. Особенности расследования хищений, совершаемых с использованием поддельных банковских платежных карточек // Электронный ресурс. // http://www.crime-research.ru.

190. Бозров В. Результатам ОРД статус доказательств // Законность. 2004. № 12. С. 23-25.

191. Бозров В. Лабиринты первой процессуальной стадии // Уголовное право. 2005. №2. С. 72-74.

192. Буторин Л.А. Процессуальные гарантии прав личности и принуждение в стадии возбуждения уголовного дела // В сб.: Уголовно-процессуальное принуждение и ответственность, их место в решении задач предварительного расследования. Волгоград, 1987. С. 92-97.

193. Быков В.М. Криминалистическая характеристика групповых преступлений // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 82 86.

194. Быков В.М. Возбуждение уголовного дела в отношении конкретного лица // Уголовный процесс. 2006. № 6. С. 36-40.

195. Ведерников Н.Т. Изучение личности преступника // Актуальные направления криминалистической методики и тактики расследования. М., 1978. С. 33-36.

196. Власенко В. Г. Взаимодействие следователя со специалистами при расследовании преступлений // Теория и практика криминалистики и судебной экспертизы. Саратов, 1998. С. 57-61.

197. Власенко Н., Иванов А. Осмотр жилища // СПС «КонсультантП-люс» Электронный ресурс. // Законность. 2004. №11.

198. Вицин С. Институт возбуждения дела в уголовном судопроизводстве // Рос. юстиция. 2003. № 6. С. 54 -57.

199. Власов А. Возбуждение уголовного дела // Законность. 2004. №. 2. С. 31-34.

200. Власова Н.А. О некоторых проблемах деятельности следственных групп // Российская юстиция. 2006. № 1. С. 17-19.

201. Гавло В. К. Обстановка преступления как структурный компонент криминалистической характеристики преступления // Проблемы совершенствования тактики и методики расследования преступлений. Иркутск, 1980. С. 49-55.

202. Григорьев В.Н. Организационное противодействие судопроизводству и проблемы его нейтрализации // Организованное противодействие раскрытию и расследованию преступлений и меры по его нейтрализации. М., 1997. С. 84-86.

203. Гришин П.Л. Участие специалистов-криминалистов в следственных действиях и оперативно-розыскных мероприятиях в условиях крупного города //Технико-криминалистическое обеспечение раскрытия и расследования преступлений. М., 2000. С. 64-71.

204. Давлетов А. О совершенствовании процессуального порядка задержания подозреваемого // Советская юстиция. № 5. 1991. С. 11-15.

205. Даниленко Н.Н. Понятие и характеристика организованных преступных формирований // Закон. 2006. № 5. С. 98-106.

206. Деришев Ю. Стадия возбуждения уголовного дела реликт «социалистической законности» // Рос. юстиция. 2003. № 8. С. 29-31.

207. Демушкина Е. Безналичные ценные бумаги фикция или реальность? //Рынок ценных бумаг. 1996. № 18. С. 12-15.

208. Докучаев О.О. Взаимодействие военных следственных органов с органами, осуществляющими оперативно-розыскную деятельность, на этапе, предшествующем возбуждению уголовного дела // СПС Гарант Электронный ресурс. // Право в Вооруженных Силах. 2008. № 2.

209. Драпкин Л.Я. Предмет доказывания и криминалистическая характеристика преступлений // Криминалистические характеристики в методике расследования преступлений. Свердловск, 1978. С. 12-18.

210. Драпкин Л.Я. Общая характеристика следственных ситуаций // Следственная ситуация: Сборник научных трудов. М., 1984. С. 11-16.

211. Ефремов A.M. О некоторых аспектах использования результатов ОРД в доказывании // Материалы Всероссийской научно-практической конференции. Улан-Удэ, 2005. С. 32-35.

212. Жук О. Зайцева Е. К вопросу о заключении специалиста // Уголовное право. 2006. № 4. С. 75-78.

213. Журавлёв М, Журавлёва Е. Актуальные вопросы судебной практики по уголовным делам о мошенничестве // Уголовное право. 2008. № 3. С. 36-43.

214. Зникин В. Результаты ОРД в уголовном процессе // Законность. 2005. № 11. С. 37-39.

215. Зуев С. Новая Инструкция о порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору или в суд // Законность. 2007. № 8 С. 19-20.

216. Зуев С. Использование результатов оперативно-розыскной деятельности в качестве доказательств // Уголовное право.2007. № 3. С. 94 97.

217. Иванов А.Н., Комиссаров В.И. Тактика обыска: состояние и перспективы развития // Юридические записки. Вып. 7. Воронеж, 1997. С. 87-93.

218. Исаенко В. Проблема выполнения следственных действий до возбуждения уголовного дела (закон и реальность) // Уголовное право. 2003. №. 3. С. 85-88.

219. Ищенко Е.П. Планирование и программирование расследования на первоначальном этапе // Версии и планирование расследования. Свердловск, 1985.С. 76-82.

220. Капустянский В.В. Допрос как средство достижения целей на стадии предварительного расследования уголовных дел // Российский следователь. 2006. № 8. С. 2-4.

221. Карякин Е.А. Стадия возбуждения уголовного дела: «за» и «против».// Современное право. 2004. № 12. С. 55-57.

222. Колесниченко АН., Суетнов В.П., Хоменец В.М. Проблемы развития методики расследования преступлений (к вопросу о криминалистической характеристике преступлений) //Совершенствование расследования преступлений. Иркутск, 1980. С. 40-49.

223. Коломейцев Р. Заявление о преступлении: проблемы правоприменения//Законность. 2006. №.8. С. 7-10.

224. Кокурин Г.А. Некоторые тактико-психологические аспекты деятельности следственно-оперативных групп // Актуальные проблемы борьбы с правонарушениями. Материалы научно-практической конференции. Екатеринбург, 1992. С.71-72.

225. Коновалова В.Е. Логико-психологические аспекты построения версий // Версии и планирование расследования. Свердловск, 1985. С. 3-9.

226. Коновалова В.Е., Колесниченко А.Н. Теоретические проблемы криминалистической характеристики // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 15-19.

227. Комиссаров В. Свидетель и потерпевший в уголовном судопроизводстве // Российская юстиция. 1994. № 8. С. 50-51.

228. Комягин Л.Д. Проблемы определения бюджетных средств // Право и экономика. 2000. № 7. С. 9-11.

229. Кондрашин В.В. О криминалистической характеристике преступлений // Теория и практика криминалистики и судебной экспертизы. Саратов, 1998. С. 16-19.

230. Коротков А. Новый порядок возбуждения уголовного дела // Уголовное право. 2004. С. 99-100.

231. Кругликов А. Неотложные следственные действия // Уголовное право. 2004. № 3. С. 93-94.

232. Лавров В.П. Исходные следственные ситуации как объект кафедрального исследования // Исходные следственные ситуации и криминалистические методы их разрешения. М., 1991. С. 3-10.

233. Лаврухин СВ. Классификация следственных ситуаций // Использование достижений науки и техники в деятельности следователей и судов по борьбе с преступлениями. Вильнюс, 1981. С. 26-29.

234. Лившиц Е.М. Тактика использования специальных познаний в раскрытии и расследовании преступлений. Назначение и производство судебных экспертиз // Тактика следственных действий. М., 1997. С. 162-170.

235. Лузгин И.М. Некоторые аспекты криминалистической характеристики и место в ней данных о сокрытии преступлений // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 24-29.

236. Лузгин И.М. Методика изучения, оценки и разрешения исходных следственных ситуаций // Исходные следственные ситуации и криминалистические методы их разрешения. М., 1991. С. 11-30.

237. Мазеин В.Т., Шевелев С.М. Некоторые проблемы представления и использования результатов оперативно-розыскной деятельности в уголовном процессе и их процессуальной защиты // Российский следователь. 2002. №2. С. 14-16.

238. Мазунин Я.М. Тактика использования результатов ОРД при подготовке и проведении следственных действий по делам об организованной преступной деятельности // Российский следователь. 2004. №. 9. С. 6-9.

239. Манова Н.С., Франциферов Ю.В. Проблемные аспекты стадии возбуждения уголовного дела по новому УПК РФ // Рос. судья. 2003. №. 5. С. 20-23.

240. Масленникова JI.H. Поверочные действия в стадии возбуждения уголовного дела// Соц. законность. 1989. № 6. С. 48-49.

241. Махов В.Н. Сущность и понятие специальных знаний в советском уголовном процессе //Вопросы борьбы с преступностью. Вып.44. М., 1986. С.56-66.

242. Махов В.Н. Формы использования специальных познаний // Российский следователь. 1999. № 4. С. 34.

243. Машин С.А. Пластиковая карта мишень для мошенников // http://www.aferizm.ru/ Электронный ресурс.

244. Мерзогитова Ю.А. Расследование изготовления и сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных документов // Расследование преступлений в сфере экономики: Руководство для следователей. М., 1999. -С. 308-320

245. Минская В., Калодина Р. Преступления против собственности. Проблемы и перспективы законодательного регулирования // Российская юстиция. 1996. №3. С. 13 -15.

246. Мирза JI.C. Нужна ли доследственная проверка? // Российский следователь. 2004. №. 9. С. 13-16.

247. Михайлов В.А. Проблемы совершенствования процессуальной деятельности органов внутренних дел в стадии возбуждения уголовного дела // Уголовно-процессуальные основы деятельности органов внутренних дел. М., 1988. С. 14-32.

248. Молоканова А.В. Визуальная диагностика как способ выявления позиции допрашиваемого лица. // Современные проблемы криминалистики. Волгоград, 1999. С. 194 195.

249. Наумов А. Уголовное преследование на стадии возбуждения дела // Законность. 2005. № 3. С. 49 54.

250. Незаконное возмещение НДС как хищение бюджетных средств // СПС КонсультантПлюс Электронный ресурс. // «Налоги» (газета), 2007, № 8.

251. Николайчик Н.И. О соотношении понятий «криминалистическая характеристика преступлений» и «предмет доказывания» // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 80-88.

252. Новоселова J1. О правовой природе средств на банковских счетах // Хозяйство и право. 1996. N 7, 8.

253. Образцов В.А., Танасевич В.Г. О криминалистической характеристике преступлений // Вопросы борьбы с преступностью. Вып. 25. М., 1976. С. 94-104.

254. Образцов В. А. Криминалистическая характеристика преступлений: дискуссионные вопросы и пути их решения // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 8-12.

255. Образцов В.А. Взаимодействие в структуре деятельности следователя // Вопросы взаимодействия следователя и других участников расследования преступлений. Свердловск, 1984. С. 38-43.

256. Обзор практики расследования преступлений экономической направленности, совершенных с использованием компьютерных технологий // Информационный бюллетень СК при МВД России. 2000. № 1 (102). С. 64 -72.

257. Орлов Ю. Возможно ли производство судебной экспертизы в стадии возбуждения уголовного дела? // Законность. 2003. № 9. С. 20-21.

258. Пашин С.А. Доказательства в российском уголовном процессе // Состязательное правосудие. М., 1996. С. 319-320.

259. Пауль А.Г. Финансово-правовое регулирование правоотношений собственности //Журнал российского права. 2004. N 1. С. 31 -33.

260. Петрухин И.Л. Возбуждение уголовного дела по действующему УПК РФ // Государство и право. 2005. № 1. С. 64-70.

261. Подшибякин А.С. Преодоление противодействия расследованию в ходе допроса // Организованное противодействие раскрытию и расследованию преступлений и меры по его нейтрализации. М., 1997. С. 114 — 116.

262. Подшибякин А., Трофимов В. Деятельность прокурора на стадии возбуждения уголовного дела // Уголовное право. 2005. № 5. С. 78-79.

263. Попов А.П. Условия оптимизации достижения цели доказывания. Результаты ОРД: резервы оптимизации УСП // «Черные дыры» в Российском Законодательстве. 2006. № 2. С. 300-302.

264. Потапенко Н. УК РФ не успевает за кардингом // СПС Гарант Электронный ресурс. // "эж-ЮРИСТ", апрель 2004. № 13.

265. Потапенко Н.С. О проблемах уголовной ответственности за преступления с использованием банковских карт // Уголовное право. 2007. № 4. С. 55- 58.

266. Пугачев Е.В. Некоторые предложения по использованию результатов оперативно-розыскной деятельности на стадии возбуждения уголовного дела // Оперативник (сыщик). 2006. № 3. С. 35-39.

267. Потапенко Н. О проблемах уголовной ответственности за преступления с использованием банковских карт // Уголовное право. 2007. № 4. С. 55-58.

268. Реховский А.Ф. Версии на первоначальном этапе расследования // Проблемы оптимизации первоначального этапа расследования. Свердловск, 1988. С. 33-36.

269. Реховский А.Ф. О понятии и классификации криминалистических версий // Правовая реформа и актуальные вопросы борьбы с преступностью. Владивосток, 1994. С. 152-159.

270. Руденко О.А. Участие специалиста при производстве следственных действий и розыскных мероприятий //Уголовно-процессуальные и криминалистические проблемы правоприменительной деятельности. Омск, 1989. С. 120-124.

271. Самойличенко А.Н. Проблемы оценки заключения эксперта // Актуальные проблемы реформирования экономики и законодательства России и стран СНГ 2002. Ч. 2. Челябинск, 2002. С. 7-8.

272. Саушкин С.А. Производство экспертизы до возбуждения уголовного дела // Российский следователь. 2005. № 9. С. 12-14.

273. Сбой в Сбербанке // Газета «Ведомости». 2003. 17 сентября.

274. Седова Т.А. Значение криминалистической характеристики для разработки программ расследования//Теоретические и практические проблемы программирования процесса расследования преступлений. Свердловск, 1989. С. 52-60.

275. Семенцов В.А. Общие правила производства следственных действий в новом УПК // Актуальные проблемы реформирования экономики и законодательства России и стран СНГ 2002. Ч. 3. Челябинск, 2002. С. 10-15.

276. Сергеев Б.М. Отказ в возбуждении уголовного дела и его роль на стадии возбуждения уголовного дела//Закон и право. 2003. № 1. С. 45-48.

277. Скорченко П. Т. Новое в практике выявления и раскрытия преступлений // Записки криминалистов. Вып. 4. М., 1994. С. 285-292.

278. Смирнов И.Е. Банковские карты важнейший инструмент в системе массового обслуживания // СПС Гарант Электронный ресурс. // Управление в кредитной организации. № 6. 2007.

279. Снетков В.А. О содержании деятельности специалиста в производстве следственного действия // Технико-криминалистическое обеспечение раскрытия и расследования преступлений. М., 2000. С. 56-62.

280. Старостин В.Е., Яровенко В.В. Криминалистическая характеристика и следственная ситуация: соотношение понятий // Криминалистические методы расследования преступлений. Тюмень, 1994. С.44-51.

281. Степанов А.А. Некоторые актуальные проблемы взаимодействия следователя с участниками осмотра места происшествия // Труды Санкт-Петербургского юридического института Генеральной прокуратуры Российской Федерации Спб, 2001. № 3. С. 186-188.

282. Степанов В.В. Судебная экспертиза как средство обеспечения прав человека // Права человека: пути их реализации. Саратов, 1999. Часть 2. С. 128-129.

283. Степанов В.В., Фирсов Е.П. Взаимодействие следователя со специалистом-криминалистом при расследовании преступлений // Криминалистика. Экспертиза. Розыск. 1995. Саратов, С. 41- 47.

284. Стяжкин Ю.А. Некоторые актуальные вопросы использования и легализации органами предварительного следствия и суда результатов оперативно-розыскной деятельности в доказывании // Российский следователь.2006. №. 4. с. 6-8.

285. Трофимов К. Безналичные деньги. Есть ли они в природе? // Хозяйство и право. 1997. N 3. С. 20-24.

286. Феоктистов A.M. Осмотр места происшествия: уголовно-процессуальные проблемы // СПС «КонсультантПлюс» Электронный ресурс. // Уголовное судопроизводство. 2007. № 4.

287. Филиппов А.Г. Некоторые дискуссионные вопросы учения о криминалистической версии // Версии и планирование расследования. Свердловск, 1985. С. 9 19.

288. Филиппов А.Г. К вопросу о тактике следственных действий // Актуальные вопросы использования достижений науки и техники в расследовании преступлений органами внутренних дел. М., 1990. С. 80-86.

289. Филиппов А.Г., Целищев А .Я. Понятие и криминалистическое значение следственной ситуации. // Сов. государство и право, 1982. № 8. С. 919.

290. Францифоров Ю.В., Лямин М.В. Противоречия стадии возбуждения уголовного дела // Следователь. 2007. № 10. С. 41-48.

291. Халиков А.Н. Представление результатов оперативно-розыскной деятельности органам предварительного расследования (по положениям Инструкции от 17.04.2007) // Уголовный процесс. 2007. № 8. С. 52 56.

292. Хлынцов М. И. Версия и модель // Актуальные вопросы советской юридической науки. Ч. 2. Саратов, 1978.

293. Хлюпин Н.И. Теоретические проблемы методики расследования преступлений // Современные проблемы расследования и предупреждения преступлений. М., 1987. С. 35-41.

294. Хмыров А.А. Криминалистическая характеристика преступления и предмет доказывания // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 48-54.

295. Ходорыч Л. Карты военных действий // «Коммерсант-Деньги». 2003. № 19. С. 24-25.

296. Цоколов И.А. Следственная и следственно-оперативная группа в системе субъектов уголовного преследования // Проблемы предварительного следствия и дознания. М., 2005. С. 34-42.

297. Чумаков А. Уезжая за границу, оставьте заявление об утрате карты // «Коммерсант Деньги». Экономический еженедельник. 2003. № 19. С. 35-36.

298. Шапочкин В.И., Жигалов Н.Ю., Ручкин В.А. Возможности современных технико-криминалистических методов при расследовании преступлений // Технико-криминалистическое обеспечение раскрытия и расследования преступлений. М., 2000. С. 127-133.

299. Шейфер С.А. Правовая регламентация следственных действий в новом УПК РФ // Государство и право. 2003. № 2. С. 55-60.

300. Шурухнов Н.Г. Средства проверки сообщений о совершенном или готовящемся преступлении // Материалы международной научнопрактической конференции, посвященной принятию нового Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации. М., 2002. С. 122-129.

301. Яблоков Н.П. Обстановка совершения преступления как элемент его криминалистической характеристики // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 34-40.

302. Яблоков Н.П. Криминалистическая характеристика преступлений и типичные следственные ситуации как важные факторы разработки методики расследования преступлений // Вопросы борьбы с преступностью. Вып. 30. М., 1979. С. 110-122.

303. Якимов И.Н. Современные мошенничества // Административный вестник. 1925. № 6. С. 36 39.

304. Яни П.С. Безналичные средства предмет хищения? // Законность. 2002. N 1.С. 46 -47.

305. Яни П.С. Хищение: некоторые вопросы предмета и ущерба // Законность. 1996. N 19 С. 50 -52.1. Дисертации и авторефераты

306. Абдурагимова Т.И. Раскрытие и расследование изготовления, сбыта и использования поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2001.

307. Вандышев В.В. Теоретические и практические аспекты взаимосвязи криминалистики и виктимологии: Дис. . докт. юрид. наук. М., 1989.

308. Воронцова С.В. Доказывание по уголовным делам об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2005

309. Галанов В.А. Взаимодействие органов следствия и дознания при расследовании уголовно-наказуемых нарушений авторских прав в области распространения компьютерной информации, аудио — и видео-продукции: Дис. . канд. юрид. наук. Саратов, 2003.

310. Джафарли В.Ф. Уголовная ответственность за совершение хищений в банковской сфере, связанных с использованием электронных платежных средств / Дис. . канд. юрид. наук. М. 2003.

311. Дерябина-Чистякова Е.Н. Методика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности. Дис. .канд. юрид. наук. М. 2006.

312. Драпкин Л.Я. Построение и проверка следственных версий. Ав-тореф. дис. . канд. юрид. наук. М., 1972.

313. Евстигнеева С.В. Использование специальных познаний в доказывании на предварительном следствии в российском уголовном процессе: Автореф. дис. канд.юрид.наук. Саратов, 1998.

314. Зуйков Г.Г. Криминалистическое учение о способе совершения преступления. Автореф. дис.докт.юрид.наук. М., 1970.

315. Иващенко Ю.А. Правовое обеспечение быстрого реагирования органов предварительного расследования на преступления. Дис. .канд. юрид. наук. М. 2005.

316. Ищенко Е.П. Алгоритмизация первоначального этапа расследования преступлений: Автореф. дис. . докт. юрид.наук. М., 1990.

317. Коваленко Д.А. Особенности доказывания по уголовным делам о нарушении авторских и смежных прав на досудебных стадиях делопроизводства. Дис.канд. юрид. наук. М. 2002.

318. Колесниченко А.Н. Научные и правовые основы расследования отдельных видов преступлений: Автореф. дис. докт. юрид. наук. Харьков, 1967.

319. Комиссарова Я.В. Процессуальные и нравственные проблемы производства экспертизы на предварительном следствии: Автореф. дис. канд. юрид. наук. Саратов, 1996.

320. Коробейников В.Н. Оперативно-розыскное обеспечение раскрытия и расследования преступлений, связанных с вымогательством: Дис. . канд. юрид. наук. Ижевск, 2001.

321. Кузнецов Н.П. Доказывание в стадии возбуждения уголовного дела: Дис. . канд. юрид. наук. Воронеж, 1980.

322. Машин С.А. Организация и тактика борьбы с мошенничеством в сфере оборота банковских пластиковых карт. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2001.

323. Петров С.В. Ответственность за изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов. Дис. .канд. юрид. наук. Нижний Новгород. 2004.

324. Попов Н.М. Оперативное обеспечение досудебной подготовки в уголовном судопроизводстве России: Дис. . канд. юрид. наук. Нижний Новгород, 1997.

325. Потапенко Н.С. Квалификация преступлений, совершаемых в сфере выпуска и обращения банковских карт. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2006.

326. Рубцов И.И. Криминалистическая характеристика преступлений как элемент частных методик расследования: Автореф. дис. кандлорид.наук. СПб, 2001.

327. Седых А.В. Применение технико-криминалистических средств и методов при выявлении и расследовании преступлений в банковской сфере. Дис. . канд. юрид. наук. М. 2003.

328. Сергеев Б.М. Процессуальные и организационные вопросы отказа в возбуждении уголовного дела в уголовном процессе России: Дис. .кандлорид.наук. Челябинск, 2003.

329. Сергеев В.А. Изготовление и сбыт поддельных денег, ценных бумаг, пластиковых карт и иных платежных документов: Уголовно-правовые и криминологические аспекты. Дис. .канд. юрид. наук. Ростов-на-Дону. 2004.

330. Слинько С.В. Сущность, формы и правовые основы взаимодействия следователя с органами дознания: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. Харьков, 1991.

331. Смирнов П.А. Подозреваемый в уголовном процессе. Дис. .канд. юрид. наук. М., 2003.

332. Сорокина Т.А. Тактико-психологические приемы получения, проверки и оценки показаний свидетелей и потерпевших: Автореф. дис. канд. юрид. наук. СПб., 2001.

333. Сотников К.И. Прогнозирование в деятельности следователя. Дис.канд.юрид.наук, Караганда, 1988.

334. Спиранов И.А. Правовое регулирование операций с банковскими картами. Автореф. дис. .канд. эконом, наук. М. 2002.

335. Суслина Е.В. Ответственность за мошенничество по Уголовному кодексу Российской Федерации. Автореф. дис. . канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2007.

336. Тлиш А.Д. Проблемы методики расследования преступлений в сфере экономической деятельности, совершаемых с использованием компьютерных технологий и пластиковых карт. Дис. .канд. юрид. наук. Краснодар, 2002.

337. Третьяков В.И. Участие защитника на предварительном следствии и в судебном производстве. Автореф. дис. канд. юрид. наук. Волгоград, 1998.

338. Цветков Ю.А. Преступное сообщество (преступная организация): уголовно-правовой и криминологический анализ: Дис. .канд.юрид.наук. М., 2004.

339. Цветкова А.С. Процессуальные проблемы расследования дел об организации преступного собщества (преступной организации): Дис. . канд.юрид.наук. М., 2005.

340. Цоколов И.А. Процессуальные и криминалистические особенности расследования преступлений следственной и следственно-оперативной группой: Дис. канд. юр. наук, М., 2001.

341. Цоколова О.И. Теория и практика задержания, ареста и содержания под стражей в уголовном процессе. Автореф. дис. .докт. юрид. наук. М., 2007.

342. Чурилов С.Н. Принципы разработки и построения частных криминалистических методик (по материалам военно-следственных органов): Автореф. дис. . канд. юр. наук. М., 1981.

343. Шурухнов Н.Г. Предварительная проверка заявлений и сообщений о преступлениях в стадии возбуждения уголовного дела (процессуальные и организационные вопросы): Дис. .канд. юрид. наук. М., 1982.

Автор: Мишина, Ирина Михайловна
Город: Москва
Год: 2009
Звание: кандидата юридических наук
КОД ВАК: 12.00.09

Диссертация

Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты тема диссертации по юриспруденции

Автореферат

Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты тема автореферата диссертации по юриспруденции

ПОХОЖИЕ РАБОТЫ

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции, автор работы: Мишина, Ирина Михайловна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме "Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты"

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ по специальности "Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Мишина, Ирина Михайловна, Москва

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ «Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Мишина, Ирина Михайловна, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты"

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Мишина, Ирина Михайловна, Москва

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты»