АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции на тему «Особенности расследования преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем»
005002286
ДИКОВА НИНА ВЛАДИМИРОВНА
ОСОБЕННОСТИ РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШЕННЫХ^ ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ СРЕДСТВ И СИСТЕМ
Специальность 12.00.09-уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность
1 7 НОЯ 2011
Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук
Воронеж - 2011
005002286
Работа выполнена в Государственном образовательном учреждении высшего профессионального образования «Саратовский юридический институт МВД России»
Научный руководитель: кандидат юридических наук, доцент
Яковлев Алексей Николаевич
Официальные оппоненты: доктор юридических наук, доцент
Вехов Виталий Борисович
кандидат юридических наук, доцент Кукарникова Татьяна Эдуардовна
Ведущая организация: Федеральное государственное бюджетное
образовательное учреждение высшего профессионального образования «Московская государственная юридическая академия имени O.E. Кутафина»
Защита состоится «18» ноября 2011 года в 12 час. 00 мин. на заседании диссертационного совета Д 212.038.04 при ФГБОУ ВПО «Воронежский государственный университет» по адресу: 394006, г. Воронеж, пл. Ленина, д. 10-а, корп. 9, ауд. 610.
С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Воронежского государственного университета.
Автореферат разослан « октября 2011 г.
Ученый секретарь диссертационного совета
В.А. Ефанова
ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ
Актуальность диссертационного исследования. Использование вычислительной техники в экономических отношениях проходило последовательно, и привело сначала к применению электронных вычислительных машин для оптимизации расчетных операций, а в дальнейшем к появлению самостоятельных видов расчетов с использованием электронных платежных средств и систем.
На начальном этапе внедрения электронных платежных систем в экономические отношения основными проблемами являлись техническая сторона автоматизации расчетных операций, механизм использования средств электронной вычислительной техники, процедура защиты информации и технологии кодирования. С развитием информационных технологий успешно решались технические проблемы, в то время как правовые проблемы оставались нерешенными. Несовершенство законодательного регулирования оборота электронных платежных средств, использования электронных платежных систем привело к усилению криминализации этих отношений и росту соответствующих преступлений. Количество подобных преступлений и их сложность возрастают пропорционально внедрению компьютерных технологий в самые разнообразные сферы жизнедеятельности общества, в результате чего возникают определенные трудности с их квалификацией.
Сложившаяся практика свидетельствует о том, что преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем, не квалифицируются как самостоятельный вид преступлений; использование таких средств и систем не является сегодня и дополнительным квалифицирующим признаком при совершении кражи, вымогательства, взяточничества, мошенничества и т.д. Все это предопределяет рост использования электронных платежных средств и систем в преступной деятельности и усложняет привлечение виновных к уголовной ответственности. В связи с этим проведение комплексного исследования, посвященного особенностям расследования
преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем, является актуальным.
Объектом исследования является преступная деятельность, связанная с осуществлением платежей с помощью электронных платежных средств и систем, а также особенности общественных отношений, возникающих при расследовании преступлений, совершенных в этой сфере.
В качестве предмета исследования выступают закономерности совершения преступлений в сфере платежей, осуществляемых с помощью электронных средств и систем, возникновения криминалистически значимых сведений о них, получения доказательственной информации, а также криминалистические рекомендации по их раскрытию и расследованию.
Цель и задачи исследования. Основной целью диссертационного исследования является разработка теоретических и прикладных проблем методического обеспечения расследования преступлений, связанных с осуществлением платежей с помощью электронных платежных средств и систем.
Достижение поставленной цели предполагает решение следующих задач:
-анализ электронных платежных средств и систем как предмета преступного посягательства и средства совершения противоправного деяния;
- разработка криминалистической характеристики деяний, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем;
- составление классификации преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем;
-изучение способов обнаружения преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем;
- анализ типичных следственных ситуаций при расследовании преступлений данного вида и разработка типовых ситуационных программ действий следователя;
-выявление особенностей производства отдельных следственных действий;
- разработка рекомендаций по использованию специальных знаний из сферы экономики и информационных технологий при расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем.
Методологическую основу диссертационного исследования составили материалистическая диалектика, метод классификации, исторического и логического анализа, методы формальной логики, формально-юридический метод, сравнительный метод. Также в работе использовался синтез и системный метод исследования для выявления взаимосвязей различных отношений в рассматриваемой области и выработки предложений по разрешению правовых проблем.
В ходе работы были востребованы и обобщены материалы следственной, экспертной и судебной практики; проведено исследование современного состояния рассматриваемой проблемы по доступным литературным и сетевым источникам информации, что предопределило комплексный характер диссертационного исследования.
Теоретическую базу исследования составили основополагающие работы ученых криминалистов Т. В. Аверьяновой, О. Я. Баева, Р. С. Белкина, И. Е. Быховского, А. Ю. Головина, Л. Я. Драпкина, Н. И. Егорова, В. Н. Карагодина, Л. Б. Красновой, И. М. Лузгина, А. В. Нестерова, Е. Р. Российской, Д. А. Турчина, А. Г. Филиппова, В. И. Шиканова, Н. П. Яблокова, В. В. Яровенко и других. Вопросам компьютерной преступности посвящены работы Ю. М. Батурина, А. Г. Волеводза и других ученых. Проблемы формирования методики расследования преступлений, сопряженных с использованием средств вычислительной техники, исследовали В. Б. Вехов, Ю. В. Гаврилин, В. А. Голубев, Д. А. Илюшин, В. Е. Козлов, В. В. Крылов, В. А. Мещеряков, В. Ю. Рогозин и другие ученые.
Некоторые аспекты рассматриваемой темы были освещены в работах Д. И. Аминова, А. Н. Андреева, Ю. М. Батурина, В. А. Бессонова, Д. Н. Ветрова,
В. Ф. Джафарли, Ю. А. Мерзогитовой, Ю. А. Радцевой, С. А. Скворцовой, Н. Г. Шурухнова, В. Н. Черкасова и др.
Процессуальные и методические аспекты назначения и проведения судебной компьютерно-технической экспертизы отражены в трудах А. А. Васильева, А. В. Гортинского, Н. А. Иванова, Е. С. Карпухиной, П. В. Костина, Л. Б. Красновой, Т. Э. Кукарниковой, Е. Р. Российской, Д. Л. Русских, Г. В. Семенова, О. В. Тушкановой, А. И. Усова, Н. А. Хатунцева, А. Н. Яковлева и других ученых.
Нормативную базу исследования составили действующее уголовное, уголовно-процессуальное, гражданское законодательство, другие федеральные законы и подзаконные нормативные правовые акты Российской Федерации, ГОСТы, ведомственные приказы, инструкции, регулирующие общественные отношения в сфере информации и связи, акты международного права, иные документы, регулирующие отношения в сфере электронных платежей.
Эмпирической базой исследования послужили российская и зарубежная судебная практика; решения российских и иностранных государственных и негосударственных организаций, деятельность которых связана с развитием электронных платежных систем; данные государственной статистики о зарегистрированных преступлениях в сфере компьютерной информации и экономики, совершенных в Российской Федерации; результаты опроса 108 сотрудников экспертных учреждений и 34 следователей ОВД из различных регионов России, обучавшихся на факультете переподготовки и повышения квалификации Саратовского юридического института МВД России; материалы 112 уголовных дел.
Научная новизна диссертационного исследования состоит в детальном рассмотрении сферы применения электронных платежных средств и систем; в комплексном исследовании элементов криминалистической характеристики преступлений, совершенных с использованием таких средств и систем; в решении некоторых терминологических проблем, влияющих на оценку преступных деяний, сопряженных с использованием электронных платежных
средств и систем; в выявлении особенностей осуществления отдельных следственных действий при расследовании преступлений данной категории; в разработке рекомендаций лицам, осуществляющим следствие по делам указанной категории; в выделении особого вида экспертизы - экспертизы технологий и системы электронных расчетов.
Различные аспекты расследования преступлений в сфере компьютерной информации раскрывались в работах российских ученых, вместе с тем проблемы, рассматриваемые в диссертационном исследовании, комплексно до настоящего времени практически не исследовались.
На защиту выносятся обоснованные в диссертации основные положения, являющиеся новыми или обладающие элементами новизны:
1. Авторское определение электронного платежного средства как записи денежной стоимости предоплаченного финансового продукта, юридически свидетельствующая о взаимных обязательствах субъектов платежных систем, которая хранится на электронном устройстве и может применяться для осуществления платежей.
2. Авторское определение электронной платежной системы как юридического лица, самостоятельного участника расчетных отношений, наделенного особым правовым статусом, осуществляющего аккумуляцию, распределение и перераспределение электронных платежных средств от имени клиентов на основании заключенного договора и (или) операции по вводу и выводу денежных средств посредством специального программного комплекса, компоненты которого выполняются на серверах сети Интернет и конечном сетевом оборудовании пользователя.
3. Обосновывается предложение о выделении в отдельную группу с криминалистических позиций преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем. Основаниями для такого выделения являются: использование электронных платежных средств и систем в качестве предмета преступного посягательства или средства совершения преступления; «особая» среда, в которой осуществляются противоправные посягательства -
электронная платежная система; совершение этих преступлений возможно только с использованием компьютера или иного программно-управляемого аппаратного средства при наличии подключения к локальной или иным сетям.
4. Авторская классификация преступлений рассматриваемой группы:
а) по объекту преступного посягательства - преступления против собственности (ст. 158 УК РФ «Кража», ст. 159 УК РФ «Мошенничество», ст. 163 УК РФ «Вымогательство»); преступления в сфере экономической деятельности (ст. 171 УК РФ «Незаконное предпринимательство», ст. 174 УК РФ «Легализация доходов, полученных незаконным путем»); преступления в сфере компьютерной информации (ст. 272 УК РФ «Неправомерный доступ к компьютерной информации», ст. 273 УК РФ «Создание, использование и распространение вредоносных программ для ЭВМ»); преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления (ст. 290 УК РФ «Дача взятки», ст. 291 УК РФ «Получение взятки»),
б) по предмету преступного посягательства - имеющие материальный предмет посягательства и не имеющие такового;
в) в зависимости от субъектов преступления - по количеству субъектов (совершенные одним лицом, группой лиц);
г) по признаку территориальности - предмет преступления, субъект преступления, потерпевший находятся на территории одного государства; наличествует один из вариантов размещения предмета преступления, субъекта преступления, потерпевшего на территории разных государств;
д) по способу совершения - неправомерное использование реквизитов доступа легального пользователя электронной платежной системы; использование уязвимости электронной платежной системы без неправомерного использования реквизитов доступа ее легального пользователя.
5. В результате анализа практики расследования рассматриваемых преступлений предложен алгоритм действий следователя в соответствии с типичными следственными ситуациями. В качестве таковых предлагается
выделение двух ситуаций: ситуация, в которой известно событие преступления и необходимо установить лицо, совершившее преступление, и обстоятельства по данному делу; ситуация, в которой известно событие преступления и лицо, совершившее преступление, и необходимо установить обстоятельства по данному делу.
6. Особенности производства отдельных следственных действий по делам о преступлениях рассмотренной категории: осмотра места происшествия (особенностью является то, что осмотру подвергается не только место где находился подозреваемый в момент совершения преступления или в момент обнаружения его местонахождения, но и место нахождения потерпевшего, место нахождения аппаратных и программных средств, непосредственно используемых для совершения преступления, за исключением транзитных серверов, передающих данные при пересылке их в сети Интернет); осмотра предметов, документов (предполагает использование современных экспертных аппаратно-программных комплексов); обыска (в жилище, в ином помещении, личного - перечислены отыскиваемые орудия преступления, предметы, относящиеся к событию преступления); выемки (выемке подлежат компьютер, иное аппаратное средство, информация на носителях которого относима к событию преступления, либо непосредственно сами эти носители информации); допроса обвиняемого, подозреваемого, потерпевшего, свидетеля (предполагают участие специалиста); допроса специалиста (носит консультационный характер) и эксперта (дополнительно служит цели разъяснения данного им экспертного заключения); получения информации о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами (описаны порядок и особенности нового следственного действия); назначения экспертизы (перечислены типовые объекты исследования и рода (виды) экспертиз, объектами которых они являются; приведены особенности назначения экспертиз в негосударственные экспертные учреждения).
7. Предложение о формировании нового вида экспертизы - экспертизы технологий и системы электронных расчетов, поскольку предмет, объект и
задачи, решаемые такой экспертизой, не совпадают с предметом, объектом и задачами компьютерно-технической, судебно-бухгалтерской и судебной финансово-экономической экспертизы.
Теоретическая значимость диссертационного исследования заключается в том, что в нем предпринята попытка восполнить имеющиеся пробелы в научном исследовании правовых, организационных, методических аспектов борьбы с преступлениями, совершаемыми с использованием электронных платежных средств и систем.
Характеризуя практическую значимость работы, следует отметить, что рассматриваемая группа преступлений относится к числу недостаточно изученных с точки зрения расследования. В результате проведенного исследования разработаны рекомендации правового, организационного и методического характера, ориентированные на использование их в практической деятельности правоохранительных органов, занимающихся выявлением, расследованием преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем. Результаты работы внедрены в учебный процесс Оренбургского государственного института менеджмента, Бузулукского гуманитарно-технологического института (филиал) ГОУ ВПО «Оренбургский государственный университет», где используются в учебном процессе при преподавании дисциплин «Правовые основы защиты компьютерной информации», «Криминалистика», «Расследование отдельных видов преступлений», а также в практическую деятельность ООО «Технология защиты».
Апробация работы
Основные положения и результаты работы докладывались и обсуждались на межвузовских семинарах, на всероссийских научно-практических конференциях: на Всероссийском конкурсе молодежных научных работ «Моя законотворческая инициатива» (Москва, 26 мая 2008 г.); на Всероссийской конференции «Актуальные вопросы юридической ответственности по российскому и зарубежному законодательству» (Оренбург,
ноябрь 2009 г.); на международном форуме «Россия как трансформирующееся общество» (Оренбург, апрель 2011 г.).
Основные положения диссертации опубликованы в 13 научных статьях, три из которых - в журналах, рекомендованных Высшей аттестационной комиссией Министерства образования и науки Российской Федерации для издания научных работ, отражающих основное содержание докторских и
кандидатских диссертаций.
По результатам исследования автором опубликована монография «Криминалистическая характеристика и криминалистическая классификация преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств
и систем» (Оренбург, 2010 г.).
Структура диссертации соответствует логике проведенного исследования, его теме, задачам и состоит из введения, трех глав, заключения, библиографического списка использованной литературы и приложений.
ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ
Во введении обосновываются актуальность темы исследования, определяются его объект, предмет, цель, задачи, методология; научная новизна, теоретическая и практическая значимость; представляется эмпирическая база; формулируются основные положения, выносимые на защиту; приводятся сведения об апробации результатов исследования и их внедрении в практику.
Первая глава «Общая характеристика преступлений, совершаемых с использованием электронных платежных средств и систем» состоит из трех параграфов.
В первом параграфе «Электронные платежные средства и системы как предмет преступного посягательства и средство совершения преступлений» автором исследуются понятия «электронное платежное средство» и «электронная платежная система», раскрываются особенности совершения платежей в электронной платежной системе или с использованием
электронных платежных средств. Проанализирована нормативная база по рассматриваемому вопросу, выделены проблемы правового регулирования. Соискатель формулирует авторское определение «электронное платежное средство» и «электронная платежная система».
Для отграничения данного вида преступных посягательств от других видов преступлений, исключительно с криминалистических позиций предложено именовать их «Преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем», так как это понятие отражает специфику изучаемого явления по ряду обстоятельств.
1. Определяющим признаком принадлежности того или иного преступления к категории исследуемых является использование электронных платежных средств и систем в качестве предмета преступного посягательства или средства совершения преступления.
2. Термин «электронная платежная система» указывает, во-первых, на особую среду совершения противоправных посягательств специализированную систему расчетов, во-вторых - на специфику способов их совершения.
3. «Преступление» в качестве обобщающей категории выделяет именно уголовно наказуемые деяния из совокупности негативных социальных явлений, возникающих при осуществлении общественных отношений в сфере электронных платежных систем.
4. Преступления, совершенные с использованием электронных платежных систем и средств, в большинстве случаев могут быть отнесены к преступлениям в сфере компьютерной информации.
Во втором параграфе «Классификация преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем» обоснована предложенная автором классификация преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем.
1. По объекту преступного посягательства.
1.1. Преступления против собственности.
1.1.1. Мошенничество, совершенное с использованием электронных платежных средств и систем.
1.1.2. Кража, совершенная с использованием электронных платежных средств и систем.
1.1.3. Вымогательство, совершенное с использованием электронных платежных средств и систем.
1.2. Преступления в сфере экономической деятельности.
1.2.1. Легализация доходов, полученных преступным путем, с использованием электронных платежных средств и систем.
1.2.2. Незаконное предпринимательство с использованием электронных платежных средств и систем.
1.3. Преступления в сфере компьютерной информации.
1.3.1. Неправомерный доступ к компьютерной информации, являющейся информационным объектом электронных платежных систем.
1.3.2. Создание, использование и распространение вредоносных программ для ЭВМ, предназначенных для осуществления неправомерных действий в электронных платежных системах или с электронными платежными средствами.
1.4. Преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления
1.4.1. Дача взятки с использованием электронных платежных средств и
систем.
1.4.2. Получение взятки с использованием электронных платежных средств и систем.
2. По предмету преступного посягательства.
2.1. Преступления, имеющие материальный предмет посягательства (преступления, направленные на хищение денежных средств, совершенные посредством электронной платежной системы; ущерб будет считаться причиненным только в том случае, если произошло обналичивание денежных средств и потерпевшему причинен реальный ущерб).
2.2. Преступления, не имеющие материального предмета посягательства (например, похищение реквизитов доступа к электронному кошельку и другой информации, охраняемой законом).
3. В зависимости от субъектов преступления - по количеству субъектов.
3.1. Преступления, совершенные одним лицом.
3.2. Преступления, совершенные группой лиц.
4. По признаку территориальности объекта и субъектов преступления.
4.1. Предмет преступления, субъект преступления, потерпевший находятся на территории одного государства.
4.2. Наличествует один из вариантов размещения предмета преступления, субъекта преступления, потерпевшего на территории разных государств.
5. По способу совершения.
5.1 Неправомерное использование реквизитов доступа легального пользователя электронной платежной системы;
5.2 Использование уязвимости электронной платежной системы без неправомерного использования реквизитов доступа ее легального пользователя.
Третий параграф «Криминалистическая характеристика преступлений, совершаемых с использованием электронных платежных средств и систем» посвящен выделению наиболее информативных элементов криминалистической характеристики рассматриваемых преступлений и характеристике их взаимосвязей.
С учетом особенностей совершения рассматриваемых преступлений, в содержании криминалистической характеристики преступлений, сопряженных с использованием электронных платежных средств и систем, выделены следующие элементы:
- сведения о предмете преступления (электронной платежной системе). К такого рода сведениям можно отнести: организационно-правовую структуру, порядок осуществления расчетов и обмена средств, порядок регистрации в системе, правил пользования электронным кошельком и т.д.
-событие преступления (место, время и другие обстоятельства совершения преступления). В силу особенностей используемой технологии электронных расчетов, технологии удаленного доступа, использования вредоносных программ местоположение некоторых программных и аппаратных средств совершения преступления, отдельных технических и программных компонентов электронной платежной системы, преступника могут не совпадать. Местоположение любого из перечисленных элементов характеризуется двумя составляющими: местоположением в реальном пространстве и местоположением, которое постоянно отождествляется в локальной и глобальной сети с уникальным номером - 1Р-адресом.
Предложено считать местом преступления как место физического нахождения преступника (преступников) в момент или период осуществления акта преступного действия, так и место нахождения аппаратных и программных средств, непосредственно используемых для совершения преступления (за исключением транзитных серверов, передающих данные при пересылке их в сети Интернет). Эти особенности необходимо учитывать при проведении и процессуальном оформлении осмотра места происшествия и места совершения преступления.
В связи с тем, что преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем, сопровождаются большим объемом информации доказательственного и ориентирующего характера, сопоставленной в том числе 1Р-адресам компьютеров преступника и потерпевшего, необходимо проводить работу по сопоставлению этих 1Р-адресов адресам местонахождения этих лиц в конкретные дату и время.
Преступления рассматриваемой категории нередко имеют фактический или имитируемый трансграничный характер, что влияет на специфику определения времени совершения преступления. Так на период подготовки и совершения преступления, если в качестве предмета преступного посягательства выступает зарубежная электронная платежная система, настройки часового пояса на компьютере преступника должны находиться во
взаимосвязи с другими настройками и 1Р-адресом компьютера, что позволяет преступнику как бы технически «мимикрировать» под зарубежного легального пользователя платежной системы.
- типичными способами совершения преступлений рассматриваемой категории являются: использование уязвимости электронной платежной системы без неправомерного использования реквизитов доступа ее легального пользователя; неправомерное использование реквизитов доступа легального пользователя электронной платежной системы.
- сведения о типичных чертах личности преступника (пол, возраст, образование, род занятий и т.д.) и составе преступной группы. Особенности совершения преступления группой лиц заключаются в своеобразном разделении труда, в связи с чем выделены следующие категории субъектов:
«аналитик» - лицо, которое изучает электронные платежные системы, выявляя достоинства и недостатки каждой, и на основе полученной информации разрабатывает технологию совершения преступления;
«программист» - лицо, которое по заказу «аналитика» разрабатывает программное обеспечение для реализации разработанной последним технологии совершения преступления;
«тестер» - лицо, которое проверяет на практике с использованием разработанного программного инструментария технологию совершения преступления в целом или ее отдельные элементы;
«пользователь технологией» - лицо, купившее технологию совершения преступления в целом или ее отдельные элементы; и которое использует ее в противоправных целях, получает результаты (например, похищенные вредоносной программой реквизиты доступа к счету в электронной платежной системе) с целью перепродажи их иным лицам;
«организатор обналичивания» - лицо, которое покупает у «пользователя технологией» полученные результаты, позволяющие использовать их для вывода денежных средств из электронной платежной системы;
«обналыцик» - лицо, которое за оговоренный процент выводит (обналичивает) денежные средства из платежной системы.
- особенности следообразования. При расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем, мы сталкиваемся, наряду с материальными следами, с особой группой так называемых «виртуальных следов», т.е. следами, сохраняющимися в памяти технических устройств, на носителях машиночитаемой информации, занимающими промежуточное положение между материальными и идеальными.
К иным обстоятельствам совершения преступлений с использованием электронных платежных систем и средств можно отнести сведения о потерпевшем; обстоятельства, влияющие на степень и характер ответственности обвиняемого; характер и размер ущерба; причины и условия, способствовавшие совершению преступления.
Глава вторая «Обнаружение и оценка обстоятельств преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем» состоит из двух параграфов.
В первом параграфе «Обнаружение преступлений, совершенных с использованием электронных средств и систем, и принятие решений в стадии возбуждения уголовного дела» проведен анализ проблем, связанных с обнаружением и выявлением преступлений рассматриваемой категории, процессом планирования деятельности следователя, проведением доследственной проверки. Рассмотрен порядок возбуждения уголовного дела, конкретизированы основания для его возбуждения, мотивы отказа в возбуждении уголовного дела.
Расследование преступлений рассматриваемой категории должно строиться с учетом особенностей возникающих следственных ситуаций, к которым можно отнести:
- при проведении значительной части следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий необходимо привлечение лиц, обладающих специальными знаниями;
- значительный объем данных, которые требуется изучить в ходе следствия, находится преимущественно в электронном виде;
- дефицит времени и динамичность обстановки в сетевом окружении, связанные с ограниченностью дисковой памяти серверов;
- противодействие расследованию со стороны преступника, в ходе которого им предпринимаются достаточно эффективные меры для сокрытия следов преступления, находящихся в электронном виде.
Во втором параграфе «Типичные следственные ситуации в расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем» с учетом результатов обобщения следственной практики выявлены типичные следственные ситуации, которые имеют большое значение при определении задач и направлений работы следователя, определении круга, объема н последовательности оперативно-розыскных мероприятий и следственных действий, необходимых для раскрытия и расследования преступлений.
Предложено условно подразделить следственные ситуации, складывающиеся при расследовании таких преступлений, на две наиболее характерных группы: 1) ситуация, в которой известно событие преступления и необходимо установить лицо, совершившее преступление, и обстоятельства по данному делу; 2) ситуация, в которой известно событие преступления и лицо, совершившее преступление, и необходимо установить обстоятельства по данному делу.
Рассмотрены и охарактеризованы соответствующие каждой следственной ситуации следственные действия, оперативно-розыскные и организационные мероприятия. Кроме того в данном параграфе рассмотрен вопрос построения версий при расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем.
Глава третья «Особенности производства отдельных следственных действий, использования специальных знаний при расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем» состоит из двух параграфов. В первом параграфе «Особенности производства отдельных следственных действий по делам о преступлениях, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем» даны рекомендации по производству отдельных следственных действий при расследовании дел рассматриваемой категории.
Основными следственными действиями, осуществляемыми при расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем и имеющих сопутствующую специфику, являются: осмотр (места происшествия, предметов и документов), обыск (в жилище, в ином помещении, личный), выемка (обычная, предметов - машинных носителей информации), допрос (обвиняемого, подозреваемого, потерпевшего, свидетеля, эксперта, специалиста), получение информации о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами, назначение экспертизы.
Выделены специфические обстоятельства проведения допроса; детально рассмотрены процедура получения информации о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами, а также порядок назначения судебной экспертизы как отдельного процессуального действия.
Параграф второй «Особенности использования специальных знаний при расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем» посвящен вопросам использования специальных знаний в расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем. Специальные знания в данном случае составляют знания в области финансов, вычислительной техники и технологий, связи, в области оборота электронных платежных средств, функционирования электронных платежных систем.
В работе приведено обоснование того, что комплексный анализ исследуемых вопросов по делам рассматриваемой категории выходит за
пределы компетенции еудебно-бухгалтерской экспертизы и судебной финансово-экономической экспертизы. Новые решаемые задачи, объект и предмет исследования обуславливают необходимость формирования нового вида экспертизы - экспертизы технологий и систем электронных расчетов, в процессе производства которой будут определены следующие элементы: используемая электронная платежная система, особенности договорных отношений пользователя и системы, используемые электронные кошельки и их валютный эквивалент, особенности ввода и вывода наличных средств в электронную платежную систему, порядок и специфика обмена их на титульные знаки, порядок обмена титульных знаков как внутри одной системы, так и между разными электронными платежными системами, порядок и специфика работы виртуальных обменных пунктов.
Экспертиза технологий и систем электронных расчетов будет решать вопросы диагностического характера, перечень которых находится в настоящее время на стадии формирования. Сформулировано предложение о решении таких вопросов по результатам предварительно проведенной компьютерно-технической экспертизы, которая технически интерпретирует содержимое файлов данных, относящихся к работе программных средств, функционирующих на компьютере пользователя.
В заключении по итогам проведенного исследования и обобщения полученных результатов формулируются основные теоретические и практические выводы и предложения.
В связи с рассмотренными особенностями функционирования электронных платежных систем и оборота электронных платежных средств отмечено, что существенным пробелом законодательного регулирования является отсутствие четкого определения электронного платежного средства и электронной платежной системы.
Установлено, что практически все преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем, связаны с
компьютерными преступлениями, так как осуществляются с помощью соответствующих аппаратных и программных средств.
Аргументировано положение о том, что при проведении следственных действий, связанных с собиранием криминалистически значимой информации о преступлениях, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем, необходимо участие специалистов, компетентных в следующих областях знаний: компьютерной техники и технологий обработки информации; оборота электронных платежных средств, функционирования электронных платежных систем; в области «традиционных» финансов. Это объясняется отсутствием у следователей достаточной подготовки в этих областях и необходимостью быстрого и качественного осуществления предварительного следствия.
Рассмотрены действия следователя при расследовании преступлений рассматриваемой категории, сформулирован алгоритм действий следователя с учетом следственной ситуации, а так же алгоритм построения версий по расследуемому преступлению. Определены особенности назначения судебных экспертиз по делам рассматриваемой категории и предложен новый вид судебной экспертизы.
Основные положения диссертационного исследования опубликованы в следующих работах автора
Статьи в ведущих рецензируемых научных журналах и изданиях, рекомендованных ВАК Министерства образования и науки Российской Федерации для опубликования основных результатов диссертаций на соискание ученой степени кандидата паук:
1,Дикова Н. В. «Технология заимствования» как способ ухода от правового регулирования новых видов отношений / Н. В. Дикова // Вестник Саратовской государственной академии права. - 2010. - № 1. - С. 189 - 193 (0,5 п.л.).
2. Дикова Н. В. Предпосылки выделения преступлений, совершенных с использованием электронных платежных систем в самостоятельную категорию / Н. В. Дикова // Вестник Оренбургского государственного университета. - 2010. - № 4 . - С. 158-163 (0,6 п. л.)
3. Дикова Н. В, Особенности расследования преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем / Н. В. Дикова, А. А. Цветков // Закон и право. - 2010. - № 7. - С. 80-83 ( 0,5 п. л., авт. - 0,3 пл.).
Монографии:
4. Дикова Н. В. Криминалистическая характеристика и криминалистическая классификация преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем / Н. В. Дикова. -Оренбург, ОГИМ. - 2010. - 128 с. (8 пл.).
Научные статьи и тезисы в иных изданиях:
5. Дикова Н. В. Правовое регулирование банковской информации и банковской тайны / Н. В. Дикова // Материалы Всероссийского конкурса научных работ «Моя законотворческая инициатива». - М.: ГД РФ СФ, 2008. -С. 137-138 (0,1 пл.).
6. Дикова Н. В. Банковская тайна и прокурорский надзор / Н. В. Дикова // Материалы Всероссийской научно-практической конференции «Региональная инновационная экономика: сущность, элементы, проблемы формирования». -Ульяновск, 2008. - С. 168-171 (0,2 пл.).
7. Дикова Н. В. Проблемы квалификации экономических преступлений, совершенных с использованием компьютерных технологий / Н. В. Дикова // Материалы VIII Всероссийской научно-практической конференции «Актуальные проблемы Российского права на современном этапе». Сборник статей. - Пенза, 2009. - С. 146 - 148 (0,15 пл.).
8. Дикова Н. В. Правовые предпосылки совершения преступлений, связанных с использованием электронных платежных средств и систем / Н.В. Дикова // Материалы VIII Всероссийской научно-практической
конференции «Тенденции и противоречия развития Российского права на современном этапе». - Пенза, 2009. - С. 150-153. (0,15 п.л.).
9. Дикова Н. В. О возможности электронных денег выступать самостоятельной правовой категорией / А. Н. Яковлев, Н. В. Дикова // Интеллект. Инновации. Инвестиции - Академический журнал. - 2009. -№ 2. -С. 101-105 (0,5 п.л.).
10. Дикова Н. В. Ответственность за правонарушения совершенные с использованием электронных платежных средств и систем / Н. В. Дикова // Сборник научных трудов юридического факультета ОГУ «Ученые записки». Актуальные вопросы юридической ответственности по российскому и зарубежному законодательству // под ред. Л.И.Носенко. - Оренбург: Оренбургский гос. ун-т, 2010. - Вып. 7. - С. 312-316 (0,25 п.л.).
11. Дикова Н. В. Особенности обнаружения преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем и принятие решения в стадии возбуждения уголовного дела / Н.В. Дикова // Актуальные проблемы истории и права. Сборник статей. - Оренбург. : ОГИМ, 2010-С. 333-341 (0,6 п.л.).
12. Дикова Н. В. Типичные следственные ситуации и действия следователя на первоначальном этапе расследования преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем / Н. В. Дикова, А. А. Цветков // Актуальные проблемы истории и права. Сборник статей. - Оренбург: ОГИМ, 2010.-С. 359-367 (0,7 п.л.; авт. -0,35 п.л.).
13. Дикова И. В. Особенности осуществления обыска и осмотра при расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем / И. В. Дикова // Интеллект, Инновации, Инвестиции. - 2011. - № 1. - С. 34-37 (0,7 п.л.).
14. Дикова Н. В. Квалификация преступлений, совершаемых с использованием электронных платежных средств и систем / И. В. Дикова // Актуальные проблемы истории и права: сборник статей. - Оренбург: ОГИМ, 2011.-Вып. 2.-С. 170-177 (0,3 п.л.)
Подписано в печать 13.10.11. Формат 60^84 '/,„. Усл. печ. л. Тираж 100 экз. Заказ 1273.
Отпечатано с ютового оригииал-макета в типографии Издательско-полиграфического центра Воронежского государственного университета. 394000, Воронеж, ул. Пушкинская, 3
ТЕКСТ ДИССЕРТАЦИИ «Особенности расследования преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем»
61 12-12/103
САРАТОВСКИЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ МВД РОССИИ
На правах рукописи
Дикова Нина Владимировна
ОСОБЕННОСТИ РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШЕННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ СРЕДСТВ И СИСТЕМ
Специальность 12.00.09 - уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность
Диссертация на соискание учёной степени кандидата юридических наук
Научный руководитель:
кандидат юридических наук, доцент А.Н. Яковлев
Саратов -2011
ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение....................................................................................................................4
ГЛАВА 1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ
СРЕДСТВ И СИСТЕМ ............................................................................................17
§ 1. Электронные платежные средства и системы как предмет преступного
посягательства и средство совершения преступлений.........................................17
§ 2. Классификация преступлений, совершаемых с использованием
электронных платежных средств и систем..............................................37
§ 3. Криминалистическая характеристика преступлений, совершаемых с
использованием электронных платежных средств и систем................................52
ГЛАВА 2. ОБНАРУЖЕНИЕ И ОЦЕНКА ОБСТОЯТЕЛЬСТВ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШЕННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ СРЕДСТВ И СИСТЕМ..................................82
§ 1. Обнаружение преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем, и принятие решений в стадии возбуждения
уголовного дела........................................................................................................82
§ 2. Типичные следственные ситуации в расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и
систем.................................................................................................................100
ГЛАВА 3. ОСОБЕННОСТИ ПРОИЗВОДСТВА ОТДЕЛЬНЫХ СЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ, ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СПЕЦИАЛЬНЫХ
ЗНАНИЙ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШЕННЫХ С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ СРЕДСТВ И
СИСТЕМ..................................................................................................................121
§ 1. Особенности производства отдельных следственных действий по делам о преступлениях, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем.....................................................................................................121
§ 2. Особенности использования специальных знаний при расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных
средств и систем.....................................................................................................140
Заключение .............................................................................................................154
Список использованных нормативных актов и литературы ............................159
Приложение А. Анкета, предлагаемая респондентам........................................194
Приложение Б. Результаты анкетированного опроса ........................................197
Приложение В. Обобщенные данные изучения уголовных дел о преступлениях, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем.. 201
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность исследования. Использование вычислительной техники в экономических отношениях было постепенным, и привело сначала к применению электронных вычислительных машин для оптимизации расчетных операций, а в дальнейшем к появлению самостоятельных видов расчетов с использованием электронных платежных средств и систем. Электронные платежные системы выполняют функцию средства платежа, однако не защищены в правовом, социальном, экономическом и иных аспектах.
На первом этапе внедрения электронных платежных систем в экономические отношения основными проблемами выступали проблемы неправового характера: техническая сторона автоматизации расчетных операций, механизм использования средств электронной вычислительной техники, процедуры защиты информации и технологии кодирования. С последующим развитием информационных технологий все так же ставились и успешно решались технические проблемы, в то время как правовые проблемы оставались нерешенными.
Отметим, что пробелы законодательного регулирования отношений, связанных с использованием электронных платежных систем, существуют до настоящего времени: например, до сих пор нет законодательного определения понятия термина «электронное платежное средство», не определен правовой статус титульных знаков, которые выполняют функции аналога платежного средства при расчетах в сети Интернет посредством программных учётных систем типа WebMoney Transfer, не разработана методика выявления, расследования и пресечения преступлений, совершенных с использованием электронных платежных систем и др. Несовершенство законодательного регулирования оборота электронных платежных средств, использования электронных платежных систем приводит к усилению криминализации этих отношений и росту соответствующих преступлений.
Большая часть таких преступлений совершается в экономической й кредитно-финансовой сферах, информационные объекты которых хранятся в
компьютерных базах данных и обрабатываются специальным программным обеспечением. Развитие систем электронных платежей опережает процесс правового регулирования данных отношений, что увеличивает шансы преступников остаться безнаказанными.
Указанное правовое регулирование в Российской Федерации осуществлялось, в основном, в направлении защиты охраняемой законом компьютерной информации и противодействия созданию, распространению, использованию вредоносных программ, что отражает структура главы 28 «Преступления в сфере компьютерной информации» Уголовного кодекса Российской Федерации1. Вместе с тем следует отметить, что в Уголовном
1 Уголовный кодекс Российской Федерации : Федер. закон от 13 июня 1996 г. № 63-Ф3 (с
изм., внесенными Федер. законами от 27 мая 1998 г. № 77-ФЗ; 25 июня 1998 г. № 92-ФЗ; 9
февраля 1999 г. № 24-ФЗ; 9 февраля 1999 г. № 26-ФЗ; 15 марта 1999 г. № 48-ФЗ; 18 марта
1999 г. № 50-ФЗ; 9 июля 1999 г. № 156-ФЗ; 9 июля 1999 г. № 157-ФЗ; 9 июля 1999 г. № 158-
ФЗ; 9 марта 2001 г. № 25-ФЗ; 20 марта 2001 г. № 26-ФЗ; 19 июня 2001 г..№ 83-Ф3; 19 июня
2001 г. № 84-ФЗ; 7 августа 2001 г. № 121-ФЗ; 17 ноября 2001 г. № 144-ФЗ; 17 ноября 2001 г. № 145-ФЗ; 29 декабря 2001 г. № 192-ФЗ; 4 марта 2002 г. № 23-Ф3; 14 марта 2002 г. № 29-ФЗ;
7 мая 2002 г. № 48-ФЗ; 7 мая 2002 г. № 50-ФЗ; 25 июня 2002 г. № 72-ФЗ; 24 июля 2002 г. № ЮЗ-ФЗ; 25 июля 2002 г. № 112-ФЗ; 31 октября 2002 г. № 133-Ф3; 11 марта 2003 г. № ЗО-ФЗ;
8 апреля 2003 г. № 45-ФЗ; 4 июля 2003 г. № 94-ФЗ; 4 июля 2003 г. № 98-ФЗ; 7 июля 2003 г. № 111-ФЗ; 8 декабря 2003 г. № 162-ФЗ; 8 декабря 2003 г. № 169-ФЗ; 21 июля 2004 г. № 73-ФЗ; 21 июля 2004 г. № 74-ФЗ; 26 июля 2004 г. № 78-ФЗ; 28 декабря 2004 г. № 187-ФЗ; 28 декабря 2004 г. № 175-ФЗ; 21 июля 2005 г. № 93-Ф3; 19 декабря 2005 г. № 161-ФЗ; 5 января 2006 г. № 11-ФЗ; 27 июля 2006 г. №153-Ф3; 4 декабря 2006 г. № 201-ФЗ; 30 декабря 2006 г. № 283-Ф3; 9 апреля 2007 г. № 42-ФЗ; 9 апреля 2007 г. № 46-ФЗ; 10 мая 2007 г. № 70-ФЗ; 24 июля 2007 г. № 203-Ф3; 24 июля 2007 г. № 211-ФЗ; 24 июля 2007 г. № 214-ФЗ; 4 ноября 2007 г. № 252-ФЗ; 1 декабря 2007 г. № 318-Ф3; 6 декабря 2007 г. № ЗЗЗ-ФЗ; 6 декабря 2007 г. № 335-ФЭ; 14 февраля 2008 г. № 11-ФЗ; 8 апреля 2008 г. № 43-Ф3; 13 мая 2008 г. № 66-ФЗ; 22 июля 2008 г. № 145-ФЗ; 25 ноября 2008 г. № 218-ФЗ; 25 декабря 2008 г. № 280-ФЗ; 30 декабря 2008 г. № 321-Ф3; 13 февраля 2009 г. № 20-ФЗ; 28 апреля 2009 г. № 66-ФЗ; 3 июня 2009 г. № 106-ФЗ; 29 июня 2009 г. № 141-ФЗ; 27 июля 2009 г. № 215-ФЗ; 29 июля 2009 г. № 216-ФЗ; 30 октября 2009 г. № 241-ФЗ; 3 ноября 2009 г. ;№ 245-ФЗ; 9 ноября 2009 г. 247-ФЗ; 17 декабря 2009 г. № 324-Ф3; 27 декабря 2009 г. № 377-ФЗ; 29 декабря 2009 г. № З8З-ФЗ; 21 февраля 2010 г. № 16-ФЗ; 29 марта 2010 г. № ЗЗ-ФЗ; 5 апреля 2010 г. № 48-ФЗ; 7 апреля 2010 г. № 60-ФЗ; 6. мая 2010 г. № 81-ФЗ; 19 мая 2010 г. № 92-ФЗ; 17 июня 2010 г. № 120-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1996. № 25. Ст. 2954; 1998. № 22. Ст. 2332; № 26. Ст. 3012; 1999. № 7. Ст. 871, 873; № И. Ст. 1255; № 12. Ст. 1407; № 28. Ст. 3489, 3490, 3491; 2001. № 11. Ст. 1002; № 13. Ст. 1140; № 26. Ст. 2587, 2588; 2001. № 33 (ч. 1). Ст. 3424; № 47. Ст. 4404, 4405; № 53 (ч. 1). Ст. 5028; 2002. № 10. Ст. 966; № 11. Ст. 1021; № 19. Ст. 1793, 1795; № 26. Ст. 2518; № 30. Ст. 3020, 3029; №44. Ст. 4298; 2003. № 11. Ст. 954; № 15. Ст. 1304; № 27 (ч. 2). Ст. 2708, 2712; № 28. Ст. 2880; № 50. Ст. 4848, 4855; 2004. № 30. Ст. 3091; 2004. № 30. Ст. 3092, 3096; 2005. № 1 (ч. 1). Ст. 1, 13; № 30 (ч. 1). Ст. 3104; № 52 (ч. 1). Ст. 5574; 2006. № 2. Ст. 176; № 31 (ч. 1). Ст. 3452; № 50. Ст. 5279; 2007. № 1 (ч. 1). Ст.46; № 16. Ст. 1822, 1826; № 21. Ст. 2456; № 31. Ст. 4000, 4008, 4011; № 45. Ст. 5429; № 49. Ст.
кодексе не только в главе 28 содержатся статьи, позволяющие противодействовать преступлениям, совершаемым с использованием компьютерных средств и технологий. Целый ряд иных статей УК РФ содержат положения, которые могут и должны быть востребованы при квалификации таких преступлений, совершенных с помощью компьютерных средств, как мошенничество (ст. 159 УК РФ), кража (ст. 158 УК РФ), легализация доходов, полученных преступным путем (ст. 174 УК РФ), взяточничество (ст.ст. 290, 291 УК РФ) и т.д. Количество подобных преступлений и их сложность возрастают пропорционально внедрению компьютерных технологий в самые разнообразные сферы жизнедеятельности общества, в результате чего возникают определенные трудности с их квалификацией.
Сложившаяся практика свидетельствует о том, что преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем, не квалифицируются как самостоятельный вид преступлений; использование таких средств и систем не является сегодня и дополнительным квалифицирующим признаком при совершении кражи, вымогательства, взяточничества, мошенничества и т.д., поэтому даже многократно возросшие суммы ущерба от совершенных «новых» преступлений не стали поводом к внесению изменений в Уголовный кодекс РФ. Все это дает возможность расширять использование электронных платежных средств и систем в преступной деятельности, а также зачастую избегать уголовной ответственности.
На практике лица, осуществляющие расследование преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем, часто сталкиваются с проблемами не только вследствие недостаточного законодательного регулирования работы самих электронных платежных
6079; № 50. Ст. 6246, 6248; 2008. № 7. Ст. 551; № 15. Ст. 1444; № 20. Ст. 2251; № 30 (ч. 1). Ст. 3601; № 48. Ст. 5513; № 52 (ч. 1). Ст. 6235; 2009. № 1. Ст. 29; № 7. Ст. 788; № 18 (ч. 1). Ст. 2146; № 23. Ст. 2761; № 26. Ст. 3139; № 31. ст. 3921, 3922; № 44. Ст. 5170; ; 45. Ст. 5263, 5265; № 51. Ст. 6161№ № 51 (1 ч.). Ст. 6453; 2010. № 1. Ст. 4; № 8. Ст.780; № 14. Ст. 1553; № 15. Ст. 1744, 1756; № 19. Ст. 2289; № 21. Ст. 2530; № 25. Ст. 3071.
систем, но и в связи со спецификой процесса расследования рассматриваемой категории преступлений.
Процесс расследования преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем, имеет особенности, связанные со средой осуществления расчетов, способами совершения преступления и предметом преступного посягательства. В данных преступлениях присутствует так называемая «виртуальная» составляющая, т.е. эти расчеты осуществляются посредством компьютера или иных аппаратных средств, с использованием подключения к локальным сетям и сети Интернет, что порождает следы на машинных носителях информации клиентских компьютеров и серверов, следовательно, в процессе расследования будут возникать вопросы, связанные с использованием аппаратных, программных средств, сетевыми взаимодействиями. Данная специфика присуща отдельным принципиально важным следственным действиям и влияет на процесс расследования в целом. Так, например, при проведении осмотра материалов, относящихся к делу, такие материалы могут находиться на носителе информации некоторого локального или сетевого компьютера в виде информационных объектов - файлов, при этом материалы с носителя информации сетевого компьютера технически можно получить посредством удаленного доступа. Все это в каждой из перечисленных ситуаций обуславливает технические и процессуальные особенности проведения осмотра и оформления его протокола.
Из этого следует, что проведение настоящего комплексного исследования, посвященного особенностям расследования преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем, является актуальным.
Объектом исследования является преступная деятельность, связанная с осуществлением платежей с помощью электронных платежных средств и систем, а также особенности общественных отношений, возникающих при расследовании преступлений, совершенных в этой сфере.
В качестве предмета исследования выступают закономерности совершения преступлений в сфере платежей, осуществляемых с помощью
электронных средств и систем, возникновения криминалистически значимых сведений о них, получения доказательственной информации, а также криминалистические рекомендации по их раскрытию и расследованию.
Цель и задачи исследования. Основной целью диссертационного исследования является разработка теоретических и прикладных проблем методического обеспечения расследования преступлений, связанных с осуществлением платежей с помощью электронных платежных средств и систем.
Достижение поставленной цели предполагает решение следующих задач:
- анализ электронных платежных средств и систем как предмета преступного посягательства и средства совершения противоправного деяния;
- разработка криминалистической характеристики деяний, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем;
- составление классификации преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем;
- изучение способов обнаружения преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем;
- анализ типичных следственных ситуаций при расследовании преступлений данного вида;
- разработка типовых ситуационных программ действий следователя по раскрытию и расследованию рассматриваемых преступлений;
- выявление особенностей производства отдельных следственных действий;
- разработка рекомендаций по использованию специальных знаний из сферы экономики и информационных технологий при расследовании преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем.
Методологическая основа исследования. Методологическую основу диссертационного исследования составили материалистическая диалектика, метод классификации, исторического и логического анализа, методы
формальной логики, формально-юридический метод, сравнительный метод. Также в работе использовался синтез и системный метод исследования для выявления взаимосвязей различных отношений в рассматриваемой области и выработки предложений по разрешению правовых проблем.
В ходе работы были востребованы и обобщены материалы следственной, экспертной и судебной практики; проведено исследование современного состояния рассматриваемой проблемы по доступным литературным и сетевым источникам информации, что предопределило комплексный характер диссертационного исследования.
Теоретическую основу исследования, составили основополагающие работы ученых криминалистов Т. В. Аверьяновой, О. Я. Баева, Р. С. Белкина, И. Е. Быховского, А. Ю. Головина, Л. Я. Драпкина, Н. И. Егорова, В. Н. Карагодина, Л.Б. Красновой, И. М. Лузгина, А. В. Нестерова, Е. Р. Российской, Д. А. Турчина, А. Г. Филиппова, В. И. Шиканова, Н. П. Яблокова, В. В. Яровенко и других. Вопросам компьютерной преступности посвящены работы Ю. М. Батурина, А. Г. Волеводза и других ученых. Проблемы формирования методики расследования преступлений сопряженных с использованием средств вычислительной техники, исследовали В. Б. Вехов, Ю.В. Гаврилин, В.А. Голубев, Д. А. Илюшин, В.Е. Козлов, В.В. Крылов, В. А. Мещеряков, В. Ю. Рогозин и другие ученые.
Некоторые аспекты рассматриваемой темы были освещены в работах Д. И. Аминова А. Н. Андреева, Ю.М. Батурина, В. А. Бессонова, Д. Н. Ветрова, В. Ф. Джафарли, Ю. А. Мерзогитовой, Ю. А. Радцевой, С. А. Скворцовой, Н.Г. Шурухнова, В.Н. Черкасова и др.1
! Аминов Д. И. Уголовно-правовая охрана кредитно-финансовых отношений от преступных посягательств: дис. ... д-ра юрид. наук. М., 1999; Андреев А. Н. Уголовная ответственность за преступления, совершаемые в сфере финансово-кредитных отношений: дис. ... канд. юрид. наук. М., 1998; Бессонов В. А. Виктимологические аспекты предупреждения преступлений в сфере компьютерной информации: дис. ... канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2000; Ветров Д. Н. Предупреждение хищений при использовании пластиковых денег в современных банковских системах (криминологические проблемы): дис. ... канд. юрид. наук. М., 1998; Мерзогитова Ю. А. Ответственность за мошенничество в сфере финансово-кредитных отношений (уголовно-правовые и криминологические аспекты): дис. ... канд. юрид. наук. М., 1998; РадцеваЮ. А. Пластиковые карты как инструмент расчетов и
Процессуальные и методические аспекты назначения и проведения судебной компьютерно-технической экспертизы отражены в трудах A.A. Васильева, А. В. Гортинского, H.A. Иванова, Е.С. Карпухиной, П.В. Костина, JI. Б. Красновой, Т. Э. Кукарниковой, Е. Р. Российской, Д.Л. Русских, Г.В. Семенова, О.В. Тушкановой, А. И. Усова, Н. А. Хатунцева, А.Н. Яковлева и других ученых.
Различные аспекты расследования преступлений в сфере компьютерной информации раскрывались в работах А. Б. Агапова, М. В. Арсентьева, Ю. М. Батурина, В. Б. Вехова, Ю. В. Гаврилина, А. В. Касаткина, В. В. Крылова, В. А. Мещерякова, Н. С. Ножогина, Е. Р. Российской, В. Н. Черкасова, Н. �
