Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности

Рогожкин, Алексей Николаевич

Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельноститекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.09 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности»

На правах рукописи

ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ РАССЛЕДОВАНИЕ И СУДЕБНОЕ РАССМОТРЕНИЕ ДЕЛ О ПРЕСТУПЛЕНИЯХ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Специальность 12.00.09 — «Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность»

Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук

Челябинск - 2003

Работа выполнена на кафедре уголовного процесса и криминалистики юридического факультета Нижегородского государственного университета им. Н.И. Лобачевского.

Научный руководитель: заслуженный деятель науки России, доктор юридических наук, профессор Томин Валентин Тимофеевич

Официальные оппоненты:

доктор юридических наук, профессор

Быков Виктор Михайлович доктор юридических наук, профессор Кудрявцева Анна Васильевна

Ведущая организация: Нижегородская Академия МВД РФ

Защита состоится 31 октября 2003г. в 14.00 часов на заседании Диссертационного совета К.212.298.01. по защите диссертаций на соискание ученой степени кандидата юридических наук в Южно-Уральском государственном университете по адресу:

454080, Россия, Челябинск, пр. Ленина, 76.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ЮжноУральского государственного университета.

Автореферат разослан «_»_2003 г.

Ученый секретарь диссертационного совета, кандидат юридических наук

С.М. Даровских

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Необходимость исследования проблем предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности, вызвана целым рядом факторов.

Тенденции последних лет, связанные с ростом преступлений экономической направленности, и в частности, преступлений в сфере банковской деятельности, свидетельствуют о том, что меры, принимаемые для борьбы с подобными преступлениями, все еще не эффективны. Прогнозы, формулируемые еще во второй половине девяностых годов двадцатого столетия относительно преступлений рассматриваемой сферы, указывали на их неуклонный рост (с 1997 по 2000 г. - на 150-200%),' с сохранением подобных тенденций и в дальнейшем. Вместе с тем, общественная опасность таких деяний весьма велика - преступлениями наносится существенный вред как государственным интересам в экономической сфере, так и гражданам, организациям.

Сравнительная новизна уголовно-правовых норм, устанавливающих ответственность за соответствующие деяния, длительный период экономической и политической нестабильности в стране, оказывавший влияние на процессы становления и апробации необходимых методик, также позволяют высказать предположение о том, что еще не один год рассматриваемый нами круг проблем будет оставаться актуальным и востребованным.

Актуальность темы диссертационного исследования определяется и тем, что новый Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, прогрессивный по существу, объективно еще нуждается в апробации, и должен быть доступен совершенствованию и модернизации. Научных разработок на тему настоящего исследования и на смежные с ней темы с учетом нового уголовно-процессуального законодательства сегодня крайне мало. Проблема же требует своевременного реагирования. Настоящая работа представляет собой одну из попыток решения обозначенной проблемы.

1 См., напр., Прогнозы экономической преступности на 1997-2000 годы // Российская газета. - 02.02.97 г.

экономической сфере, в частности, в сфере экономической деятельности, вопросам расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности, внимания уделялось явно недостаточно.

Отдельные уголовно-правовые, криминологические, криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты преступности в кредитно-финансовой сфере рассматриваются в работах Абрамова В.Ю., Андреева А.Н., Белова М.В., Васильевой Я., Гарифуллиной Р.Ф., Жигалова А.Ф., Кобзева П.А., Козаченко И., Леднева А.И., Луценко O.A., От-ряхина В.И., Петухова E.H., Сатуева P.C., Смольковой И.В., Ставило С.П., ФирсоваВ.В., Чеботарева А.Н., ШраераДЛ., ШульгиО.Г., Яськовой Н.Ю. и др. Однако целостного, комплексного монографического исследования уголовно-процессуальных аспектов расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности, не производилось. Принимая также во внимание вступление в силу нового уголовно-процессуального кодекса и динамичность процессов, влияющих на сущность происходящих в интересующих диссертанта сфере явлений, настоящее исследование должно отчасти восполнить этот пробел.

Цели и задачи исследования. Целью диссертационного исследования является формирование общего концептуального подхода к расследованию и судебному рассмотрению дел о преступлениях в сфере банковской деятельности.

Указанная цель обусловила постановку и решение следующих задач:

1. Определить сущность и содержание правоотношений, возникающих в процессе расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности.

2. Произвести уголовно-правовую характеристику преступных действий в сфере банковской деятельности, потребность в которой диктуется необходимостью формирования целостного подхода в решении проблем обозначенной сферы.

3. Выделить круг основных закономерностей, обуславливающих предварительное расследование и судебное рассмотрение дел указанной сферы, произвести их анализ.

4. Проанализировать содержание досудебного производства на предмет выявления специфических черт расследования дел о преступлениях в сфере банковской деятельности, выработать рекомендации по повышению эффективности расследования указанных дел с учетом детерминирующих эту сферу деятельности факторов.

5. Рассмотреть порядок судебного разбирательства дел о преступлениях в сфере банковской деятельности, подчеркнуть наиболее значимые на этом этапе деятельности аспекты, внести предложения по рационализации и повышению эффективности судебного рассмотрения названных дел.

Объект и предмет исследования. Объектом диссертационного исследования являются общественные отношения, возникающие в связи с деятельностью субъектов уголовного судопроизводства и иных лиц в процессе возбуждения, расследования и судебного рассмотрения уголовных дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности.

Предмет исследования составляют основные закономерности и про* блемы предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности.

Методологическая, теоретическая и эмпирическая основы дис-» сертационного исследования. Методологическую основу диссертаци-

онного исследования составляет общенаучный диалектический метод научного познания, а также частные методы познания: исторический, логический, сравнительно-правовой, социологический и др.

Теоретическую основу научной работы составляют труды ведущих ученых, специалистов в различных отраслях права, новейшие разработки на тему исследования последних лет, нормативные источники.

В диссертации представлены и анализируются позиции ведущих отечественных специалистов, ученых и практиков, в области уголовного процесса, криминалистики, оперативно-розыскной деятельности, судебной экспертизы (P.C. Белкин, В.П. Божьев, C.B. Бородин, В.М. Быков, H.A. Громов, A.B. Кудрявцева, П.А. Лупинская, В.А. Образцов, С.С. Овчинский, Ю.К. Орлов, П.Ф. Пашкевич, В.И. Радченко, Е.Р. Российская, В.Б. Рушайло, В.Т. Томин, JI.C. Халдеев, Н.П. Яблоков и др.), уголовного права, криминологии (Г.Н. Горшенков, В.Н. Кудрявцев, Б.А. Куринов, А.Н. Трайнин, П.С. Яни и др.), специалистов в экономической, гражданско-правовой, финансовой, банковской сферах (М.М. Агарков, А.И. Архипов, В. Геращенко, И.С. Гуревич, В.И. Колесников, JI.H. Красавина, Л.П. Кроливецкая, Ю.А. Львов, О.М. Олейник, В.К. Сенчагов и др.). Рассматриваются положения, высказываемые в новейших работах по близким диссертанту темам исследования (A.A. Баранов, М.В. Белов, А.Г. Волеводз, A.B. Гриненко, В.А. Казаков, П.А. Кобзев, А.И. Леднев, A.A. Мамедов, Е.П. Нелезина, В.И. Отряхин, E.H. Петухов, P.C. Сатуев,

И.В. Смолькова, С.П. Ставило, В.В. Фирсов, А.Н. Чеботарев, Д.А. Шраер, О.Г. Шульга, Е.В. Эминов, Н.Ю. Яськова и др.).

Эмпирическую базу диссертационного исследования составляют материалы судебной практики Верховного Суда СССР и Российской Федерации, Конституционного Суда РФ, статистические данные о состоянии преступности в России (за период 1997-2002 гг.), анализ материалов судебно-следственной практики по уголовным делам о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности и смежных с ними преступлениях (изучено 93 уголовных дела).

Научная новизна исследования заключается в комплексном анализе проблем предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности, включающем в себя констатацию объективно наличествующих связей уголовно-процессуальных правоотношений с иными, обозначенными в диссертационном исследовании отношениями (уголовно-правовыми, гражданско-правовыми, экономическими, и т.д.), и подразумевающем необходимость дифференциации уголовно-процессуальной формы как одного из ключевых факторов успешного расследования и судебного рассмотрения названных преступлений.

Положения, выносимые на защиту:

1. Определяющим критерием отнесения того или иного деяния к преступлениям в сфере банковской деятельности является детерминация преступного деяния банковской деятельностью.

2. Факторы, обуславливающие предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности, автор формулирует как общие и специальные детерминанты в предварительном расследовании и судебном рассмотрении дел о преступлениях в сфере банковской деятельности. Банковская и коммерческая тайны являются одним из наиболее важных условий нормального функционирования банковской системы, и в то же время составляют одну из ведущих детерминант в расследовании и судебном рассмотрении дел о преступлениях в сфере банковской деятельности.

предпринимать все необходимые меры для того, чтобы исключить возможные злоупотребления в указанной сфере. Государство не вправе самоустраняться в вопросах возмещения вреда гражданам и организациям в случаях, когда такой вред причинен преступными действиями в сфере банковской деятельности, и когда гражданско-правовыми средствами решить данный вопрос не представляется возможным.

> общества в области банковской деятельности, обеспечение устойчиво-

сти, стабильности банковской системы, то есть всего того, что формирует здоровую атмосферу работы банковских учреждений, а значит, создает почву для нормального их развития и, соответственно, эффективного развития экономики страны в целом.

5. Аналитическая работа составляет важную сторону деятельности правоохранительных органов в процессе расследования преступлений в рассматриваемой сфере, организация и качество которой определяет успех расследования и создает условия для эффективной профилактики подобных преступлений.

6. Признать необходимым производство экспертизы на стадии возбуждения уголовного дела в случаях, когда без проведения исследований, требующих специальных познаний, возбуждение уголовного дела не будет иметь достаточных к тому оснований, либо если материалы, потенциально имеющие значение для экспертизы, могут быть безвозвратно утрачены. Процессуальные механизмы контроля и ответственности, которые предусматривает проведение экспертизы, должны послужить надежным гарантом прав граждан как на стадии возбуждения уголовного дела, так и на последующих стадиях.

7. В качестве меры пресечения по делам о преступлениях в сфере банковской деятельности целесообразно отдавать предпочтение применению залога, величина которого должна определяться с учетом индивидуальных особенностей дела, исходя из имущественного положения

обвиняемого (подозреваемого) и с постановкой вопроса о соразмерности залога ущербу.

8. Оперативно-розыскная деятельность является одной из наиболее важных составляющих в процессе выявления и расследования преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности, так как позволяет минимизировать ущерб от подобных преступлений и наиболее точно определить тактику расследования.

9. Необходимо обязать все учреждения, занимающиеся банковской деятельностью, незамедлительно информировать о случаях невозврата кредитов независимо от наличия в таких действиях криминальной составляющей, а также сообщать обо всех фактах преступных посягательств, совершаемых против банков и пресеченных силами самих банковских учреждений, в том числе в отношении сотрудников данных учреждений. Помимо того, что это мера может содействовать расследованию преступлений в сфере банковской деятельности, она является важной превентивной мерой, способствующей оздоровлению банковской системы в целом. Предлагается организовать на постоянной основе взаимодействие банковских учреждений с правоохранительными органами в вопросах расследования преступлений и выработки мер по их профилактике. Рекомендовать службам внутреннего контроля банков предоставлять, а правоохранительным органам собирать предложения о мерах, способствующих безопасности функционирования банковских структур.

10. Эффективность судебного рассмотрения по делам о преступлениях в сфере банковской деятельности обусловлена общим состоянием судебной системы и проблемами, находящимися в основании содержательной стороны задач, поставленных судебной реформой.

11. В случаях, когда в ходе судебного заседания по делам о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности, возможно разглашение сведений, составляющих банковскую, налоговую или коммерческую тайну, судебное разбирательство нужно проводить в закрытом судебном заседании. Исключение должны составлять дела, имеющие широкий общественный резонанс с большим количеством потерпевших - в таких случаях судебное разбирательство предлагается проводить в открытом судебном заседании.

ставляют собой наукоемкие и многоэпизодные дела, и постановление приговора может представлять известную сложность.

Теоретическое и практическое значение диссертационного исследования. Теоретическое значение работы заключается в комплексном исследовании проблем предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности. Уголовно-процессуальные аспекты рассматриваются во взаимосвязи с уголовно-правовыми, криминологическими, гражданско-правовыми, экономическими, социологическими и иными аспектами. Это позволяет выявить закономерности в указанной сфере деятельности, проследить взаимосвязь явлений, обозначить ключевые направления научных изысканий по наиболее актуальным и приоритетным вопросам интересующей нас сферы, адресно воздействовать на имеющиеся проблемы как в рамках уголовно-процессуального научного инструментария, так (что важно) силами и средствами иных наук.

Автор вправе надеяться, что положения настоящей работы должны послужить теоретической основой для новых исследований в обозначенной области.

Практическая значимость работы состоит в том, что выводы и рекомендации, содержащиеся в диссертационном исследовании, могут быть положены в основу деятельности правоохранительных структур по расследованию и судебному рассмотрению данной категории дел, будут способствовать выработке соответствующих методик, эффективному предупреждению, выявлению и расследованию указанных преступлений.

Диссертант также вправе предполагать, что положения, содержащиеся в настоящей работе, будут востребованы не только в деятельности субъектов правоохранительных организаций, но будут положительно восприняты и иными структурами - в первую очередь государственными органами, отвечающими за надежную и продуктивную работу банковских учреждений, законодателем, на ком лежит обязанность сформировать соответствующее правовое поле, и собственно кредитными организациями, чьи интересы в значительной степени заключены в вопросах настоящего диссертационного исследования.

практических конференциях, опубликованы в тезисах докладов и научных статьях; отдельные материалы диссертации нашли отражение в комментарии к действующему законодательству.

Материалы работы используются в учебном процессе юридического факультета ННГУ при проведении лекционных, семинарских и практических занятий.

Структура работы. Диссертация состоит из введения, двух глав, объединяющих семь параграфов, заключения, библиографического списка используемых источников и приложений. Для удобства восприятия применена рубрикация текста.

СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновывается актуальность темы, указываются цели, задачи, объект и предмет диссертационного исследования, его методологическая, теоретическая и эмпирическая основы, научная новизна, приводятся положения, выносимые на защиту, обосновывается теоретическое и практическое значение диссертации, даются сведения об апробации результатов исследования и структуре работы.

Первая глава «Общая характеристика преступных действий, совершаемых в сфере банковской деятельности» включает в себя три параграфа.

В первом параграфе «Преступления в сфере банковской деятельности: основные понятия, уголовно-правовая характеристика, классификация» определяется сущность, содержание сферы банковской деятельности, приводится круг преступных деяний, составляющих указанную сферу, предлагаются критерии относимости тех или иных деяний к преступлениям в сфере банковской деятельности, дается им уголовно-правовая характеристика.

Анализ основных закономерностей и проблем в расследовании и судебном рассмотрении дел о преступлениях, совершаемых в процессе деятельности кредитных организаций, банков, предполагает необходимость наличия критерия, который позволял бы в достаточной степени определенно очертить круг исследуемых вопросов. В качестве такового критерия в диссертационном исследовании выступает понятие «банковская деятельность».

В понятие «сферы банковской деятельности» диссертант включает всю не запрещенную законом деятельность специальных субъектов банковской деятельности, а также деятельность иных лиц, но по поводу и в связи с деятельностью кредитных организаций. Определяющим кри-10

терием сферы банковской деятельности является банковская деятельность. Объектом уголовно-правовой охраны, таким образом, выступают общественные отношения, возникающие по поводу функционирования банковской системы в целом.

Для определения принадлежности деяния к преступлениям сферы банковской деятельности автор предлагает использовать классификацию, в основу которой положен критерий детерминации преступных действий банковской деятельностью, или насколько признаки банковской деятельности отражены в объективной стороне преступления, насколько определяют ее содержание.

Критерий детерминации банковской деятельностью оставляет за рамками темы исследования преступления, которые хотя и могут на первый взгляд совершаться по поводу банковской деятельности, но, тем ' не менее, ни банковская, ни экономическая деятельность не составляют

их содержания.

Данный критерий позволяет, с одной стороны, наиболее полно обо-I значить круг интересующих нас преступлений, не прибегая к прочим

условностям, оговаривая, почему тот или иной состав преступлений остался вне нашего поля зрения. С другой стороны, он имеет под собой единое связующее основание - банковскую деятельность, и потому дает возможность проследить основные закономерности, возникающие в процессе совершения преступлений, предметно исследовать их.

Во втором параграфе первой главы «Квалификация некоторых преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности» рассматриваются вопросы квалификации преступлений сферы банковской деятельности с акцентом на наиболее специфичных для исследуемой темы аспектах.

Автор посчитал возможным оставить за рамками настоящего исследования анализ таких преступных деяний как кража, мошенничество и ряд других, имеющих в той или иной степени значение для сферы банковской деятельности, поскольку указанные деяния подробно прокомментированы в современной научной литературе и по ним накоплена . богатая практика. Вместе с тем был произведен подробный анализ тех преступлений, которые наиболее показательны с точки зрения значимости в их составляющей банковской деятельности либо по отношению к которым в настоящее время правоприменительная практика имеет наибольшее количество «белых пятен». Это преступления, ответственность за совершение которых предусмотрена следующими статьями Уголовного кодекса Российской Федерации: 169 Воспрепятствование законной предпринимательской деятельности, 172 Незаконная банковская деятельность, 173 Лжепредпринимательство, 174 Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими ли-

цами преступным путем, 1741 Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, 176 Незаконное получение кредита, 177 Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, 183 Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, 186 Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг, 187 Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов, 193 Невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте.

£ 1.3. Общие и специальные детерминанты в расследовании дел о преступлениях в сфере банковской деятельности

Расследование преступлений в сфере банковской деятельности детерминировано целым рядом проблем, многие из которых взаимообусловлены и нередко вытекают одна из другой.

Факторы обуславливающие расследование и анализируемые автором:

■ обособленность сферы деятельности банковского сектора;

■ выход преступности в финансово-кредитной сфере за рамки национальных границ;

■ различие статуса банковских учреждений в различных странах и как следствие необходимость учета национальных особенностей, менталитета, сложившихся деловых обычаев;

■ наличие института банковской тайны и неоднородность характера правоотношений по поводу банковской тайны;

■ неудовлетворительное состояние законодательной базы, регулирующей обращение информации, содержащей банковскую тайну;

■ чувствительность банковского сектора к внешним воздействиям;

■ необходимость учета последствий принимаемых решений для лиц, так или иначе вовлеченных в конфликт, но по существу не имеющих к нему никакого отношения - кредиторов этого учреждения;

■ социальная значимость данной проблемы - могут быть затронуты интересы очень большого количества граждан и организаций;

■ фактор политической заинтересованности крупных кредитных организаций и банков;

■ противодействие деятельности правоохранительных органов со стороны влиятельных политических движений, подчиненных им средств массовой информации, властных региональных структур и коррумпированных групп;

■ негативный опыт населения в области общения с финансовыми мошенниками.

■ криминализация общества (иначе - «криминогенная деформация ценностно-нормативной системы общества, с размыванием и девальвацией социально-позитивных ценностей, установок, стереотипов поведения, нравственных идеалов людей»2);

■ необходимость исключительно хорошего владения материалом - важно очень точно представлять, как функционирует кредитное учреждение - участие специалистов, экспертов представляется весьма полезным, а в ряде случаев незаменимым;

■ сложность технических решений в ходе организации и проведения следственных мероприятий;

■ длительный период отсутствия должного контроля государством процессов, происходящих в сфере кредитно-финансовой деятельности.

Диссертант классифицирует детерминанты на общие и специальные. К группе общих детерминант автор относит экономические, социальные , психологические, политические, правовые детерминанты. Они характерны для расследования преступлений в сфере банковской деятельности, экономической деятельности, но могут распространяться за рамки сферы экономики, оказывая влияние и на другие стороны нашей жизни, причем даже на те, которые никак не связаны с уголовным судопроизводством. Отсюда задача - наглядно показать, каким образом указанные обстоятельства влияют на расследование интересующих нас преступлений, подчеркнуть основные закономерности их появления, обозначить условия, им способствующие либо их провоцирующие. Обстоятельства, которые более специфично обуславливают расследование, автор называет специальными детерминантами. К ним относятся уголовно-правовые, криминологические, криминалистические, информационные, организационно-технические детерминанты. К группе специальных детерминант следует отнести и объективно слабое состояние банковского сектора.

2 Клочкова A.B., Присхйкская 0.13. Информационные предпосылки криминализации общественного сознания // Вестник Московского университета. Cep.l 1, Право, 1999, №2. - с. 18.

3 Интересную и не лишенную здравого смысла мысль высказывает Гари-фуллина Р.Ф., называя в качестве одного из факторов, обуславливающих борьбу с преступлениями в кредитной сфере, неосновательное преувеличение возможностей правоохранительной системы как социального регулятора. См. Гарифул-лина Р.Ф. Современные проблемы уголовно-правовой борьбы с преступлениями в сфере кредитных отношений. - Автореф. дис ... канд. юрид. наук. - М., 1998. -с.13.

Автор считает необходимым подчеркнуть, что названные детерминанты, по меньшей мере, некорректно рассматривать в отрыве друг от друга, поскольку очевидно, что они неизбежно находятся в постоянном и динамичном взаимовлиянии, они взаимообусловлены, а это значит, что рассматривать их надо в целом, имея в виду содержательную и полную перед собой картину происходящего. И надо отдавать себе отчет в том, что, как и любая подобная классификация, она не лишена условности, а данный перечень детерминант, разумеется, не может быть исчерпывающим. Нередко составляющее названных факторов является следствием естественных процессов развития общественных отношений, совершенствования технологий, итогом, как это ни может на первый взгляд показаться странным, научно-технического прогресса. Наиболее показателен в этом смысле пример с развитием компьютерной техники: компьютеризация помимо известных благ привела и к возникновению целого ряда проблем, в том числе правовых.

Вторая глава «Порядок и особенности предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности» включает в себя четыре параграфа.

В первом параграфе «Общая характеристика расследования. Специализация, координация и аналитическая работа как факторы эффективного расследования преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности» рассматриваются основные проблемы, возникающие в ходе расследования, исследуется компетенция соответствующих органов, ведущих расследование, поднимаются наиболее актуальные вопросы их взаимодействия, анализируется действующее законодательство, регламентирующее данную сферу деятельности.

Параграф открывают рассуждения автора о поводах и проблематике достаточности оснований для возбуждения уголовных дел о преступлениях в сфере банковской деятельности.

При решении вопроса о возбуждении уголовного дела нередко возникает ситуация, когда информации, поступившей от органов дознания следователю, недостаточно для принятия соответствующего решения. Обычно этот вопрос решается следующим путем - следователь возвращает поступившие ему материалы для устранения тех или иных недостатков, например, для их дополнения необходимыми документами (актами ревизий, справками, объяснениями и проч.). Вместе с тем, уголовно-процессуальное законодательство не предусматривает подобных действий (возвращение материалов доследственной проверки органу дознания с поручением об устранении недостатков) до возбуждения уголовного дела. В УПК РСФСР (ст. 127) речь шла о поручениях в рамках уголовного дела - следователь по расследуемым им делам вправе давать органам дознания поручения и указания о производстве розыск-14

ных и следственных действий и требовать от органов дознания содействия при производстве отдельных следственных действий.

Почти таким же образом решается этот вопрос в действующем УПК РФ. В ч. 2 ст. 38 предусмотрено право следователя при осуществлении предварительного следствия по уголовному дело давать органу дознания обязательные для исполнения письменные поручения о проведении оперативно-розыскных мероприятий, о производстве отдельных следственных действий, об исполнении постановлений о задержании, приводе, аресте, производстве иных процессуальных действий, а также получать содействие при их осуществлении.

Данная ситуация несомненно требует своего решения, поскольку неурегулированность подобных отношений негативным образом может h сказаться на качестве расследования и правах лиц, задействованных в

нем. Так, например, необходимо четко определить перечень и пределы прав органа дознания при выполнении работы в рамках данных поручений, сроки, в течение которых следует решать обозначенные выше про-► блемы, процессуально закрепить формы взаимодействия следователя и

органа дознания по данному вопросу.

Разумным способом решить эту задачу могло бы быть принятие принципиального решения о необходимости прописать в УПК положение о праве и порядке дачи поручений следователем органу дознания на стадии возбуждения уголовного дела. Эта идея находит свою поддержку в работах некоторых процессуалистов, и, на наш взгляд, выглядит вполне заслуживающей внимания. Высказываются, в частности, следующие позитивные соображения на этот счет. Во-первых, практика этот вопрос фактически уже решила, имея в виду, что и без соответствующей процессуальной регламентации взаимоотношения следователя и органа дознания по вопросу достаточности оснований для возбужде-' ния уголовного дела строятся подобным образом. Во-вторых, такое пра-

вило, как справедливо отмечает Гриненко A.B., «обеспечивает эффективное взаимодействие следователя с органом дознания и уже до воз-I буждения уголовного дела с высоким процентом вероятности позволяет

устанавливать наличие или отсутствие в деянии признаков конкретного преступления».4

В вопросах выявления и расследования преступлений сферы банковской деятельности особое значение автор отводит оперативно-

4 Гриненко A.B. Уголовно-процессуальные проблемы расследования преступлений в сфере экономической деятельности. // Организованная преступность и коррупция. Исследования, обзоры, информация. Социально-правовой альманах. Специальный выпуск 1. - Екатеринбург. - 2001. - с.52.

розыскной деятельности. Учитывая латентность и неочевидность большинства из совершаемых в сфере банковской деятельности преступлений, принимая во внимание особенности банковской сферы с точки зрения ее чувствительности к внешним вмешательствам, автор приходит к выводу о том, что оперативно-розыскная деятельность может быть не только полезной, но в ряде случаев незаменимой в вопросах выявления и изобличения лиц, причастных к таким преступлениям.

Негласные мероприятия в рамках оперативно-розыскной деятельности, результаты которых будут восприняты уголовным процессом, очевидно способствовали бы более полному и качественному выполнению задач уголовного судопроизводства, полностью отвечая современным представлениям о назначении уголовного процесса (ст. 6 УПК РФ - защита прав и законных интересов лиц и организаций, потерпевших от преступлений; защита личности от незаконного и необоснованного обвинения, осуждения, ограничения ее прав и свобод; уголовное преследование и назначение виновным справедливого наказания, а также отказ от уголовного преследования невиновных, освобождение их от наказа- <

ния, реабилитация каждого, кто необоснованно подвергся уголовному преследованию).

Сфера банковской деятельности с точки зрения ее социальной значимости - очень важная сфера, а поскольку преступлениями в названной сфере может быть нанесен немалый имущественный ущерб, то посредством негласных мероприятий можно в наибольшей степени содействовать его минимизации и обеспечить в дальнейшем его возмещение, сведя таким образом на нет ожидаемые от преступной деятельности блага.

В этой связи автор обращает внимание и на особенности производства неотложных следственных действий по подобным делам. Специфика преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности, заставляет крайне внимательно относиться к производству неотложных следственных действий. Несмотря на то, что они и называются неотложными (что их нельзя отложить), надо все же еще раз хорошо задуматься, прежде чем начинать их осуществлять, так как все они требуют | в нашем случае очень серьезной подготовки. Особенно, если речь идет о следственных действиях по поводу злоупотреблений сотрудников того или иного кредитного учреждения. Легкомысленный (либо недостаточно продуманный) подход лишь усугубит ситуацию, в том смысле, что поспешные действия могут существенно осложнить ход всего расследования. Приоритет по возможности все же должен быть отдан негласным мероприятиям с тем, чтобы последующие следственные действия были наиболее эффективны.

Исследуя вопросы, касающиеся избрания меры пресечения в отношении лиц, совершивших преступления в сфере банковской деятельно-16

сти, диссертант аргументирует необходимость отдавать предпочтение применению залога, величина которого должна определяться с учетом индивидуальных особенностей дела, исходя из причиненного ущерба и имущественного положения обвиняемого (подозреваемого). Целесообразно ставить вопрос о соразмерности залога ущербу. Диссертант полагает, что в ряде случаев это позволит иметь дополнительную возможность возмещения вреда, причиненного преступным деянием.

Анализируя компетенцию органов, уполномоченных осуществлять предварительное расследование дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности, автор приходит к выводу о том, что ключевыми качествами, которые должны быть заложены в основу успешного расследования названных преступлений, являются специализация, координация и информированность - как результат аналитической работы, организованной должным образом.

Рассматривая проблемы подследственности, автор отмечает, что успех расследования преступлений в сфере банковской деятельности в большинстве случаев напрямую зависит от опыта, уровня знаний, компетенции сотрудников и специального технического оснащения, то есть от всего того, что в содержательном плане включает в себя слово «специализация». Это значит, что принципиально важным является не то, кому принадлежит в принципе право вести расследование, а то, кто будет более состоятелен и эффективен в этом вопросе.

Вместе с тем, конкретизируя вопрос о подследственности, диссертант считает необходимым исходить из существующих реалий и возможностей заинтересованных правоохранительных органов. При этом следует акцентировать внимание на то положительное и эффективное, что уже существует в практике их деятельности, и исходить из уже имеющихся в их распоряжении средств и методов ведения работы.

Автор полагает, что немалую пользу в расследовании интересующих нас преступлений принесла бы прокуратура, но не как орган, занимающийся расследованием указанных преступлений, а как координирующий и надзирающий орган. При этом речь не идет о сокращении следственных полномочий прокуратуры. Напротив, деятельность прокуратуры должна иметь большее пространство для маневра (в виде возможностей, которые предполагает альтернативная подследственность) с целью максимально эффективного использования ее ресурсов в проблемных, наиболее сложных ситуациях.

Координация действий органов дознания и следствия, оказание им правовой, организационной, следственной помощи - вот ключевые функции которые должна оставить за собой прокуратура в расследовании преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности.

Если же говорить о прочих органах, осуществляющих расследование по указанным делам, то акцент необходимо ставить на специализации. Так, целесообразно создать (например, в рамках структуры органов МВД) специализированное управление, которое бы занималось расследованием преступлений в сфере банковской деятельности и которое имело бы в своем составе три ключевых подструктуры, или подразделения, - следственное, оперативно-розыскное и аналитическое.

Указанное предложение диктуется вполне реальными, объективными потребностями. Вот лишь несколько соображений в обоснование целесообразности создания такого специализированного органа.

Во-первых, его наличие отвечает принципу специализации. В условиях чрезмерной загруженности работников следственных аппаратов, учитывая наукоемкость и высокотехнологичность сферы банковской деятельности, вопрос о повышении эффективности и производительности не выглядит праздным.

Во-вторых, сотрудники данного Управления в силу специфики их деятельности будут так или иначе работать со сведениями, которые могут составлять банковскую тайну. Лимитировав и упорядочив круг лиц, имеющих право работать с подобной информацией, мы создаем дополнительные гарантии ее сохранности и повышаем превентивные возможности реагирования в случаях возможных злоупотреблений.

В-третьих, работа Управления не должна ограничиваться расследованием и оперативно-розыскной деятельностью. Серьезное и весьма перспективное направление деятельности представляет собой аналитическая работа. Указанное подразделение должно обладать правом аккумулировать информацию о банковской деятельности, и в первую очередь о злоупотреблениях в данной сфере. Автор полагает, что аналитическая работа по преступлениям в сфере банковской деятельности не должна составлять компетенции ГИЦ МВД РФ, но часть информации, полученной в результате такой работы, целесообразно предоставлять ГИЦ с тем, чтобы ею могли воспользоваться заинтересованные в ней лица. Речь может идти, например, о сведениях относительно кредитной истории неблагонадежных заемщиков - как физических лиц, так и юридических, причем как резидентов, так и нерезидентов. Здесь необходимо заранее определиться с тем, что подобные сведения не могут составлять коммерческой или банковской тайны, и это положение необходимо соответственно законодательно закрепить.

Подчеркнем, что речь идет не обо всех заемщиках, а о неблагонадежных, под которыми нужно понимать тех должников, которые не справлялись со своей задолженностью перед своими банками-кредиторами, причем, не зависимо от того, являлись ли указанные дей-

ствия результатом неудачной хозяйственной деятельности или имели криминальную составляющую.

Необходимо обязать все учреждения, занимающиеся банковской деятельностью незамедлительно информировать обо всех случаях невозврата кредитов. Информация должна быть сгруппирована по условным категориям риска в зависимости от причин невозврата, и должна предоставляться по запросам банков-кредиторов, правоохранительных органов и страховых компаний. Кредитные учреждения, принимая решение о предоставлении кредитов, будут вправе обратиться за подобной информацией на предмет наличия в базе данных сведений о неблагонадежности того или иного потенциального заемщика. Отсутствие сведений о заемщике в базе данных может оформляться справкой примерно следующего содержания - «сведений об указанном лице (лицах) в информационной базе данных неблагонадежных заемщиков нет». Если же таковые сведения имеются (за заемщиком имелся факт невозврата кредита), то в справке необходимо указать причины невозврата, предоставляя право банку-кредитору самостоятельно решать вопрос о выдаче кредитов такому заемщику и самому оценивать свои риски.

Информационная база аналитического подразделения должна включать в себя комплекс обязательных сведений, начиная с перечня действующих в России банковских учреждений, с их реквизитами, сведениями о лицензировании, активах, итоговыми результатами деятельности. Данные сведения не являются конфиденциальными, и регулярно публикуются в специализированных средствах массовой информации.

Помимо названных выше сведений, носящих скорее информативный характер, в базу данных должны включаться сведения о банках, которые будут носить закрытый характер. Речь в первую очередь идет об информации, которую регулярно предоставляют кредитные учреждения Центральному Банку РФ. Данные сведения касаются непосредственной деятельности кредитных организаций, и могут включать в себя сведения, содержащие банковскую, налоговую и коммерческую тайны.

Информационная база должна также содержать в себе сведения, которые можно обозначить как сведения оперативно-розыскного и следственного значения. Разумеется, это должна быть закрытая информация. Здесь будет содержаться целый комплекс сведений, например, таких как информация о разыскиваемых подозреваемых в совершении преступлений в сфере банковской деятельности, собственно о преступлениях, совершенных ранее, о способах, субъектах, месте совершения и т.п.

Самостоятельную группу сведений будут составлять данные о международной банковской деятельности российских кредитных организаций и крупных плательщиков, осуществляющих денежные переводы за рубеж. Указанная категория сведений вполне отвечает современным

реалиям на межбанковском рынке и может считаться ключевым инструментом для решения задач по контролю и пресечению попыток отмывания «грязных» денег, отслеживанию мошеннических схем и др. Нужно сказать, что современное международное (а теперь уже и российское) законодательство уделяет серьезное внимание данной проблеме. Тенденции выхода криминальных интересов за рамки национальных границ должны получить адекватную реакцию в виде интенсификации усилий правоохранительных органов, их международного сотрудничества на качественно новой основе. Данная группа сведений представляет наибольшую сложность для анализа, но она же, учитывая названные тенденции, с точки зрения конечных результатов - самая важная и самая перспективная группа.

Информация, содержащаяся в базе данных, будет обрабатываться по «

целому ряду направлений. Конкретные виды направлений должны определяться в зависимости от потребностей анализа. Объем информации представляется весьма большим, но именно в максимальной полноте и возможностях прикладного использования анализируемых данных за- '

ключается их ценность.

Особый интерес представляет вопрос о соотношении компетенции аналитического подразделения с полномочиями Комитета по финансовому мониторингу. Диссертант полагает, что Комитет по финансовому мониторингу вполне мог бы взять на себя функции аналитической работы в рамках предложенной концепции. В этом случае необходимо законодательно урегулировать вопросы процессуальной легализации информации, полученной данным органом, а также определить порядок его взаимодействия с предполагаемым Управлением.

Во втором параграфе «Специалист и эксперт. Судебная экспертиза по делам о преступлениях в сфере банковской деятельности» рассмат- ^

риваются особенности экспертизы по делам названной категории, аргументируется необходимость участия эксперта и специалиста в расследовании, исследуются аспекты взаимодействия следователя с экспертом и специалистом. I

Сфера банковской деятельности с точки зрения технических решений - одна из самых сложных и наукоемких областей расследования. Оттого насколько качественно следователь сможет организовать необходимые мероприятия, связанные с изучением обстоятельств дела, настолько будет зависеть качество и успех расследования в целом. Ни один следователь, даже со значительным опытом расследования преступлений в сферах экономической деятельности, не возьмется утверждать, что в совершенстве владеет всем необходимым инструментарием для успешной работы в указанной сфере. Объем специальных экономических познаний в данной области столь велик, а способы совершения 20

преступлений столь разнообразны, что следователю в большинстве случаев не обойтись без привлечения к работе специалистов в соответствующих отраслях знаний.

Очевидно также, что следователь сам должен хорошо себе представлять сущность процессов, протекающих в сфере экономической (и в частности, банковской) деятельности. В противном случае эффективность его деятельности по расследованию будет крайне низкой. Не зная основ банковского дела, например, ему будет очень,.непросто ориентироваться в различного рода злоупотреблениях в данной сфере, и, кроме того, ему будет сложно организовать свою деятельность, в частности, в данном случае поставить необходимые вопросы тому же эксперту и продуктивно общаться со специалистом.5

Консультация специалиста может понадобиться в самых различных | обстоятельствах. Особенно она значима на начальных этапах расследо-

вания и до возбуждения уголовного дела. Следователю могут быть необходимы дополнительные сведения об отдельных свойствах докумен-<) тов, об особенностях функционирования того или иного субъекта бан-

ковской деятельности, в том числе о правовом регулировании его работы. Специалист поможет разобраться в структуре взаимоотношений субъектов предпринимательства, обратить внимание следователя на отдельные сомнительные с точки зрения законности операции, на нарушения в оформлении документации и т.д.

Помимо консультаций, которые могут производиться на всех этапах расследования, специалист может принимать участие в следственных действиях. Это участие может быть очень полезным, а в ряде случаев, незаменимым. Так, при производстве обыска и выемки в кредитном учреждении специалист может указать следователю на материалы, имеющие значение для дела, помочь их обнаружить среди прочих материа-) лов, объяснить, как не дать заинтересованным лицам уничтожить веще-

! ственные доказательства и т.п.

Что составляет предмет и объект судебной экспертизы по делам о и преступлениях в сфере банковской деятельности? Под предметом экс-

пертизы обычно понимают факты, обстоятельства (фактические дан-

5 Слабое знание финансового рынка и отсутствие всесторонней подготовки в данной области - в этом часто видится причина крайне низкой эффективности деятельности правоохранительных органов по расследованию преступлений в указанной сфере. См., напр., Казаков В.А. Первоначальный этап расследования мошенничеств, совершенных группами лиц в сфере частного инвестирования. -Автореф. дис ... канд. юрвд. наук. - С.-Петербург, 1999. - с.5.

ные), которые устанавливаются посредством экспертизы,* а также круг решаемых экспертизой вопросов (задач).7 Объект (объекты) экспертизы можно определить «как предметы материального мира, подлежащие экспертному исследованию с целью установления фактов, входящих в предмет экспертизы. Если факты, образующие предмет экспертизы, являются целью (или результатом) исследования, то свойства объекта выступают как средства познания этих фактов, как носители информации о них» (Орлов Ю.К.).

Таким образом, к предмету судебной экспертизы по делам о преступлениях в сфере банковской деятельности следует относить те факты, обстоятельства и явления, которые имеют значение для расследования указанных преступлений, и которые необходимо установить посредством экспертизы. Конкретный предмет экспертизы будет определяться , видом экспертизы и, соответственно, потребностями расследования.

Так, судебно-бухгаптерская экспертиза (как одна из возможных) будет иметь своим предметом совокупность данных бухгалтерского учета, хозяйственной документации, на основании которых будут установлены I

наличие или отсутствие фактов или явлений, имеющих значение для расследования и судебного рассмотрения уголовных дел о преступлениях в сфере банковской деятельности. Объектом такой экспертизы выступают конкретные документы, материалы, или, другими словами, предметы материального мира, которые содержат в себе факты и обстоятельства (фактические данные), составляющие предмет экспертизы.

Учитывая сложность и объемность экспертных исследований в сфере банковской деятельности, контакт следователя и эксперта может быть весьма плодотворен: следователь может пояснить эксперту суть некоторых из поставленных вопросов, выяснить потребность в дополнительных материалах, отчасти спланировать свои следующие действия по расследованию, сбору новых доказательств и т.п. *

Для разъяснения отдельных положений экспертного заключения, а также для уточнения существа некоторых форм и методов исследования и ряда других вопросов, связанных с экспертизой, может возникнуть (

необходимость произвести допрос эксперта. УПК РСФСР не называл в числе источников доказательств показания эксперта. Однако в том, что

6 См., напр., Орлов Ю.К. К вопросу о понятиях предмета и объекта судебной экспертизы // Актуальные вопросы развития и совершенствования законодательства о судоустройстве, судопроизводстве и прокурорском надзоре. Сборник научных трудов /отв. ред. П.А. Лупинская. - М.: ВЮЗИ, 1981 г. - с.84-85, Шляхов А.Р. Судебная экспертиза. Организация и проведение. - М., 1975 г. - с.7.

7 Петрухин И.Л. Экспертиза как средство доказывания в советском уголовном процессе. - М.: Юридическая литература, 1964. - с. 98.

показания эксперта не являлись самостоятельным видом доказательств (ныне действующее уголовно-процессуальное законодательство в качестве допустимых доказательств называет наряду с заключением и показания эксперта), некоторые авторы не без оснований видели серьезный недостаток, отрицая, впрочем, распространенную в научной литературе точку зрения о показаниях эксперта как составной части заключения эксперта.8

Экспертиза в немалой степени детерминирована теми же проблемами, что и расследование в целом. Специфика экспертиз в названной сфере обусловлена сложностью (научной и технической) всей области исследования. А технический прогресс, совершенствование современных технологий добавляет к этому сложность различных технических решений, которые могут быть весьма дорогостоящи. Нередко объем экспертных исследований может быть очень большим - особенно когда речь идет о работе с крупными организациями либо значительным числом документов и техники. Это требует привлечения большого числа специалистов, причем в разных отраслях знаний. И проведения не одной, не двух, а целого ряда экспертиз. Все это также требует весомых материальных затрат и значительного времени.

В этой связи представляют интерес рассуждения о признании необходимым проведения ряда экспертиз уже на стадии возбуждения уголовного дела. Основные возражения по поводу проведения некоторых следственных действий на этой стадии касаются прежде всего того, что ими могут быть затронуты права и свободы граждан, а это значит, что подобные обстоятельства требуют особого процессуального контроля и ограничений. Прежде чем рассмотреть указанные обстоятельства, посмотрим, что им можно высказать в качестве альтернативы.

Для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по фактам злоупотреблений в сфере банковской деятельности, а равно и в иных, связанных с предпринимательской и иной хозяйственной деятельностью, сферах, нередко нельзя обойтись без целого ряда специальных исследований. Однако тот же факт злоупотреблений нередко выявляется в ходе различных ведомственных проверок или путем анализа деятельности организаций органами, в чьи обязанности это входит (например, налоговыми и антимонопольными органами). Оформляться в зависимости от содержания и способа проведения они могут различным образом: акты, справки, отчеты, письма, донесения и т.п. В процессе расследования ряд мероприятий по изучению законности деятельности

8 Великий Д. Процессуальное значение допроса эксперта. // Российская юстиция, 2000, № 9. - С.46.

организации по сути иногда дублируются аналогичными действиями, но в рамках, например, экспертизы. Все они, как правило, дорогостоящи и продолжительны по времени. Поэтому закономерен вопрос - почему бы результаты специальных исследований не считать полноценными доказательствами в дальнейшем? По отношению к актам ревизий и документальных проверок вопрос этот отчасти и формально был урегулирован в ч.2 ст.69 УПК РСФСР. Остальные документированные результаты исследований и проверок по-прежнему не имели такого статуса, и на практике многие из них фигурировали в материалах дела в качестве иных документов.

Здесь важно не переоценивать значимость подобных доказательств, поскольку велик соблазн ограничиться в сборе фактических данных, имеющих значение для дела, только иными документами. Подобный /

подход может даже в ряде случаев исключить производство экспертизы по делу. Вряд ли это корректно по отношению к существу требований уголовно-процессуального закона, поскольку в данном случае общее требование об экспертизе как самостоятельному, а значит предельно ответственному и важному средству получения доказательств, подменяется возможностью неоправданного наделения указанной роли иным документам в обход существующих гарантий и процедур, свойственных экспертным исследованиям при расследовании уголовного дела.

Долгое время считалось, что «различного рода справки, акты и заключения ведомственных экспертиз, содержащих данные, полученные с применением специальных познаний, являются разновидностью иных документов, а не самостоятельным видом доказательств».9 С 1995 года к источникам доказательств были добавлены акты ревизий и документальных проверок.10 О целесообразности такого шага можно было спорить, но факт оставался фактом. Новое уголовно-процессуальное зако- ^ нодательство не называет в числе допустимых доказательств акты реви- л зий и документальных проверок (ст. 74 ч.2 УПК РФ).

По мнению автора, нужно осторожно относиться к возможности использования результатов документальных проверок и ревизий в качест- ' ве полновесных доказательств. Если экспертиза в уголовном процессе направлена на получение доказательств, и имеет для этого все необходимые инструменты и гарантии, то ревизии не обладают этими качест-

' Орлов Ю.К. Производство экспертизы в уголовном процессе. - М.: ВЮЗИ, 1982.-с.5.

10 Федеральный закон от 17 декабря 1995 г. № 200-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Закон Российской Федерации «О федеральных органах налоговой полиции» и Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР» // Собрание законодательства РФ от 18 декабря 1995 г., № 51, ст. 4973. 24

вами. Более того, процесс их назначения и проведения отнюдь не безупречен. Поэтому включение актов ревизий и документальных проверок в ч.2 ст.69 УПК РСФСР выглядело небесспорно. Но отказываться от них полностью также не целесообразно.

На взгляд автора, и по статусу, и по уровню процессуальных гарантий (не сопоставимых с экспертизой), они все же соответствуют иным документам. Для того, чтобы считать их самостоятельными доказательствами, возможно, сначала необходимо унифицировать и детально регламентировать отдельные виды проверок и ревизий, признав источниками доказательств итоги лишь тех видов ревизий и документальных проверок, какие отвечают самым жестким требованиям законности и объективности, причем гарантированными не локальными ведомствен-и ными актами, а предписаниями закона, в том числе процессуального.

Таким образом, по поводу использования названных выше материалов можно обозначить две основных точки зрения. Первая касается придания некоторым из них статуса самостоятельных доказательств (по и актам ревизий и документальных проверок как это было отражено в

ст.69 УПК РСФСР), что исключит необходимость дублирования многих исследований в дальнейшем. Вторая предполагает возможность проведения экспертизы до возбуждения уголовного дела. С точки зрения процессуальной экономии и рационализации предварительного расследования, и та, и другая позиции заслуживают внимания.

Когда и почему можно было бы признать разумным проведение экс, пертизы на стадии возбуждения уголовного дела? Сама эта идея не нова, и регулярно высказывается различными, в том числе ведущими процессуалистами и криминалистами. Так, одними авторами предлагается проводить экспертизу в тех случаях, когда она нужна для установления признаков преступления и не связана с ущемлением прав личности." } Другие возражают против формулирования нормы, которая бы предусматривала возможность назначения экспертизы на стадии возбуждения уголовного дела, если даже при этом не нарушаются и не ущемляются права и интересы граждан.12 Признавая необходимость в ряде случаев проведения специальных исследований на данном этапе, предлагается решение проблемы путем расширения перечня проверочных действий на стадии возбуждения уголовного дела - в частности, проведения

11 Власова H.A. Досудебные стадии в проекте УПК: повысится ли эффективность расследования? // Законодательство, 2000, № 9. -с.9.

12 Кудрявцева A.B. Судебная экспертиза как институт уголовно-процессуального права. - Автореф. дис ... докт. юрид. наук. - Санкт-Петербург, 2001.-c.23.

предварительных экспертных исследований (или предварительных исследований на основе специальных познаний).13

Очевидно, что, с одной стороны, многие сведения, указывающие на признаки преступления, могут быть получены лишь при производстве глубокого специального исследования. С другой стороны, отдельные материалы, которые являлись бы в дальнейшем важными вещественными доказательствами, могут исчезнуть или измениться, и на последующих стадиях расследования их использование для специальных исследований будет невозможным. Эти проблемы могла бы разрешить своевременно назначенная экспертиза.

Вместе с тем, справедливо ли считать, что действия, проводимые на этапе предварительной проверки и используемые в дальнейшем для обоснования возбуждения уголовного дела, никак не затрагивают прав и свобод? Во-первых, их результаты могут повлечь возбуждение уголов- <

ного дела (что уже само по себе не мало), во-вторых, в процессе всевозможных проверок в работу организаций неизбежно вносится дисбаланс, а нередко и хаос, а это в свою очередь имеет свои отрицательные по- ■

следствия - убытки, дополнительные расходы и т.п. Потраченные нервы сотрудников этих организаций, выход их на работу во внеурочное время, в том числе в выходные и отпуска, за широтой проблемы обычно в расчет не берутся.

Все это должно означать лишь то, что решение о таковых проверках должно приниматься продуманно и взвешенно, с ответственностью за их результаты лиц, осуществлявших эти проверки. Подобную функцию может на себя взять экспертиза. Те процессуальные механизмы контроля и ответственности, которые предусматривает проведение экспертизы, должны послужить надежным гарантом прав граждан как на стадии возбуждения уголовного дела, так и на последующих стадиях. Поэтому нужно, конечно, согласиться и с тем, что «во многих случаях экспертиза не только не нарушает интересы граждан, а, напротив, служит гарантией от незаконного привлечения к уголовной ответственности, способствует более правильному установлению обстоятельств дела».14 р

Диссертант приходит к выводу, что в тех случаях, когда без проведения исследований, требующих специальных познаний, возбуждение уголовного дела не будет иметь достаточных к тому оснований либо если материалы, потенциально имеющие значение для экспертизы, мо-

13 Кудрявцева A.B. Указ. работа. - с.23.

14 Власова H.A. Досудебные стадии в проекте УПК: повысится ли эффективность расследования? // Законодательство, 2000, № 9. - с.9.

гут быть безвозвратно утрачены, производство экспертизы нужно признать необходимым.

В третьем параграфе «Банковская, коммерческая тайны: сущность, значение, перспективы. Проблемы процессуального использования сведений, содержащих банковскую или коммерческую тайну» рассматриваются вопросы, касающиеся содержания и особенностей процессуального использования сведений, составляющих банковскую или коммерческую тайну.

Диссертант аргументирует значимость для сферы банковской деятельности аспектов, связанных с обращением информации, составляющей банковскую или коммерческую тайны, подчеркивает насколько важно гарантировать соблюдение законности в вопросах использования « данной информации.

Автор рассматривает соотношение понятий банковской и коммерческой тайн, указывает на наличие противоречий и пробелов в российском законодательстве в этой сфере, рассматривает причины таких противо-" речий. Так, к факторам, обуславливающим проблемы в области обра-

щения информации, составляющей банковскую или коммерческую тайны, относится длительный период отсутствия стабильности и определенности в финансовой и предпринимательской сферах. Сюда же нужно отнести изменения внешнеполитических условий, в силу которых ряд ведущих держав мира все менее позитивно воспринимают идеи банковских тайн, утверждая тезис о необходимости «прозрачности» функционирования финансовых институтов и аргументируя данный тезис тем, что наличие закрытых зон ведет к их криминализации.

Двадцатый век характеризуется целым рядом демократических завоеваний, но он также содержит в себе не менее значительное качест-ч во - качество, которое специалисты характеризуют как «объективный

" процесс нарастания экономической мощи государства».15 Этот процесс

с неизбежностью вносит свои коррективы в содержание целого ряда институтов, в том числе и в такие институты как банковская и коммер-с' ческая тайны. Но главные начала, сущность, базовые ценности этих ин-

ститутов остаются неизменными. Вернее, должны оставаться. То, насколько общество понимает ценность и значимость своих прав, насколько оно готово сознательно отстаивать их либо пожертвовать ими в части или в целом во имя чего-то более важного, настолько государство будет способно изъять либо ограничить эти права. Когда же нет усто-

15 Албегова И.М., Емцов Р.Г., Холопов A.B. Государственная экономическая политика: опыт перехода к рынку / под общей редакцией д.э.н., профессора Си-доровича A.B. - М.: Издательство «Дело и сервис», 1998. - с.12-16.

явшихся ценностей, ясных ориентиров (а Россия лишь сегодня приобретает черты консолидации и целостного мировоззрения), общество в неведении рискует потерять то, чего по-настоящему никогда и не имело, но уже разочаровалось, обманувшись иллюзиями прав.

Значительное место в работе автором отводится вопросам предоставления сведений, составляющих банковскую или коммерческую тайны, правоохранительным органам и должностным лицам. Диссертант отмечает наличие серьезных противоречий в понимании границ доступа к подобным сведениям со стороны правоохранительных органов и представителей банковских кругов.

Весьма показательны данные, которые приводит И.В. Смолькова. По опросам сотрудников внутренних дел, 80% из них отрицательно относятся к привилегиям уголовно-процессуального характера, вытекающим из необходимости защиты института тайны, считая, что различные тайны, иммунитеты и привилегии, из них вытекающие, препятствуют раскрытию и расследованию преступлений.16 В этой связи необходимость упрощенного доступа к коммерческой тайне отдельными авторами рассматривается даже как одна из мер специальной превенции преступлений (Ставило С.П.). Иногда предлагается внести изменения в закон о банках и банковской деятельности в РФ на предмет получения возможности доступа правоохранительных органов к банковской тайне уже до возбуждения уголовного дела (Гарифуллина Р.Ф.).

Диссертантом аргументируется другая позиция. На взгляд автора, более конструктивно и справедливо выглядят тезисы о необходимости поиска баланса интересов предпринимателей, государства и общества, компромисса между частными интересами и потребностями банка и клиента с публичной необходимостью обеспечения прозрачности или открытости банковской или иной предпринимательской деятельности (Олейник О., Скобликов П.).

Четвертый параграф «Судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности».

Начиная анализ проблем судебного рассмотрения дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности, автор исходит из посылки о том, что вопрос эффективности суда в указанной сфере обусловлен уровнем развития судебных учреждений России в целом. Поэтому вне контекста судебной реформы суждения о повышении качества работы судов в этой сфере в значительной степени теряют свою актуальность.

16 Смолькова И.В. Проблемы охраняемой законом тайны в уголовном процессе. - Автореф. дис.... доктора юрид. наук. - М., 1998. - с. 17. 28

Автор указывает на взаимосвязь факторов, влияющих на судебное рассмотрение интересующих нас дел, с общими проблемами судебной системы - с полномочиями суда по защите прав граждан и организаций, независимостью деятельности суда, проблемами несменяемости и неприкосновенности судей, перегруженности их работой и др. По этому поводу в работе представлены мнения ведущих судейских работников, практиков и теоретиков (В.И. Радченко, В.М. Жуйков, Халдеев Л.С. и

др)-

Так, Первый заместитель Председателя Верховного Суда РФ В.И. Радченко приводит следующие данные: судья Российской Федера-I ции рассматривает в год в среднем более 500 гражданских дел и около

100-120 уголовных дел. «При такой нагрузке сколько приходится на день дел у судьи и в какой мере можно обеспечить должное качество их рассмотрения?..»,17 Заместитель Председателя Верховного Суда РФ В.М. Жуйков имеющиеся тенденции в области независимости суда называет «судебной контрреформой». «Стали понимать, - говорит Жуй-н ков, - что суд в последние годы может активно влиять и на политиче-

ские, и на экономические, и на социальные процессы в стране. Таким судом очень хорошо было бы управлять. Поэтому многие предложения, направленные на ограничения независимости судов, имеют конечной своей целью подчинить суд. Исполнительной власти в том числе. Это I очень опасная тенденция».18

! Судья Л.С. Халдеев, указывая на отсутствие четких критерий отне-

, сения уголовного дела к ведению того или иного судьи при распределе-

нии между судьями поступивших в суд уголовных дел отмечает, что на принятие решения председателем суда о распределении дел влияет целый ряд субъективных и объективных факторов: специализация, стаж ' работы, опыт работы по делам определенной категории, профессиона-

^ лизм, загруженность, общественная значимость дела, перспектива дела

(в смысле его «стабильности», т.е. возможной отмены или изменения приговора в будущем), объем работы, скорость ведения процесса, неза-ю висимость (в том числе от председателя) или «управляемость» судьи,

жесткость или либеральность судьи, ведущего процесс, возможность вынесения обвинительного или оправдательного приговора и др. По его мнению, «...такая практика вполне способна создать условия не только

17 Инвестиционный климат России в свете банковской реформы и порядка решения юридических споров. - М., (Союз юристов России. Сер. Конституционная экономика), 2001. - с82.

" Инвестиционный климат России в свете банковской реформы и порядка решения юридических споров. - М., (Союз юристов России. Сер. Конституционная экономика), 2001. - с.87.

для злоупотреблений, но и для сведения счетов руководителями судов с неугодными, «неуправляемыми» судьями...», правовая же регламентация распределения дел сделает указанный процесс более справедливым, не зависящим от любого расчета и умысла лица, распределяющего дела, и «...будет способствовать ... профессиональному росту судей, делая их равными среди равных».19

Сложность и наукоемкость дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности приводят автора к выводу о том, что, вероятно, и на судебных стадиях целесообразно ставить вопрос о необходимости специализации. В этом смысле возможность распределять уголовные дела, основываясь на соображениях профессиональных качеств судьи, в частности, принимая во внимание его опыт ведения дел экономической направленности, не выглядит столь уж неразумной. И ^

думается, что такая возможность должна быть сохранена. Проблема в другом - в какую форму эта возможность должна быть облачена? Необходимо де-юре закрепить существующую практику распределения дел по принципу специализации, причем, по мнению автора, необходимо •

учитывать специфику деятельности судебных учреждений в различных регионах России. Одним из способов процессуальной регламентации данного вопроса могло бы быть закрепление в УПК положения о необходимости отражения, например, в ежегодно утверждаемом регламенте для каждого суда, круга деятельности, где на структурном уровне предусматривалась возможность учета потребностей того или иного региона. Одновременно необходимо жестко регламентировать прочие вопросы распределения дел (например, установить очередность или жеребьевку, исчерпывающие основания изъятия дел у судьи и т.д.).

В работе производится анализ действующего законодательства, регламентирующего вопросы судебного разбирательства, рассматривается динамика его изменения за последние годы, анализируется судебная ?

практика, в том числе приводятся решения Конституционного и Верховного судов РФ. Рассматривая особенности процесса доказывания по делам о преступлениях в сфере банковской деятельности на судебных |

стадиях, автор делает вывод о том, что специфика сферы банковской деятельности (сложность, наукоемкость, высокотехнологичность и др.) оказывают влияние и на аспекты доказывания в ходе судебного разбирательства (исследование доказательств, допрос эксперта, специалиста и др.).

19 Халдеев Л.С. Судья в уголовном процессе: Практ. пособие. -2000. - с.15-19. 30

М.: Юрайт,

Диссертант аргументирует необходимость общего правила о рассмотрении дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности, в закрытом судебном заседании в тех случаях, когда речь идет о возможности разглашения сведений, составляющих банковскую, налоговую или коммерческую тайну. Исключение должны составлять дела, имеющие широкий общественный резонанс и большое количество потерпевших. В таких случаях судебное разбирательство должно проводиться в открытом судебном заседании.

В настоящем параграфе исследуется также вопрос о рационализации деятельности судьи на этапе постановления приговора. Поскольку преступления в сфере банковской деятельности нередко представляют собой наукоемкие и многоэпизодные дела, то постановление приговора «. может представлять известную сложность. В этой связи автор ссылается

на предложения практических работников о необходимости видоизменить часть процедур по постановлению приговора. Так, показательно в этом плане мнение о том, что процедура постановления приговора " должна быть разной применительно к различным категориям деяний

(П. Кузнецов). Диссертант приходит к выводу о том, что необходимо процессуально дифференцировать процедуру постановления приговора 1 в зависимости от категории и сложности дела.

В заключении формулируются выводы по итогам исследования, определяются основные перспективы дальнейшего изучения рассматриваемых проблем.

Основные положения диссертации опубликованы в следующих работах:

1. Банковская, коммерческая тайны: особенности правового регу-' лирования // Нижегородский юрист. Альманах. Выпуск 4. -

Н. Новгород: «Зона» Плюс», 2001.0,8 пл.

2. Информационное обеспечение расследования преступлений в « сфере банковской деятельности // Шестая Нижегородская сессия молодых ученых (гуманитарные науки): Тезисы докладов. - Н. Новгород: Нижегородский гуманитарный центр, 2002.0,4 п.л.

3. Комментарий к ст. 169, 183, 186, 187, 189, 193 // Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Отв. ред. A.A. Чекалин; под ред. В.Т. Томина, B.C. Устинова, В.В. Сверчкова. - М.: Юрайт-Издат, 2002. 1,7 п.л.

4. Общие и специальные детерминанты в расследовании и судебном рассмотрении дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности // Сборник научных трудов юридического факульте-

та. Выпуск 2 / Под ред. проф. П.А. Колмакова. Сыктывкар: Сыктывкарский ун-т, 2002.0,6 п.л.

5. Основные проблемы в расследовании преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности // Пятая Нижегородская сессия молодых ученых. Гуманитарные науки: Сборник трудов (1-4 октября 2000 г.). Н. Новгород: Изд-во ИПФ РАН, 2001. 0,4 п.л.

6. Свобода предпринимательства и организованная преступность // Государство, право, юридическая практика в исследованиях слушателей. Тезисы итоговой межвузовской научной конференции 30-31 марта 1995 г. Н. Новгород: НВШ МВД России, 1995.0,1 п.л.

Подписано в печать 25.09.2003. Формат 60x84 1/16. Бумага офсетная. Печать офсетная. Усл.-печ. л. 1. Заказ 1309. Тираж 100.

Типография Нижегородского госуниверситета им. Н.И. Лобачевского Лицензия № 18-0099 603000, Н. Новгород, ул. Б. Покровская, 37.

f 1 5 1 А 4

"TsT^T"

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Рогожкин, Алексей Николаевич, кандидата юридических наук

Введение

Глава 1. Общая характеристика преступных действий, совершаемых в сфере банковской деятельности.

§ 1.1. Преступления в сфере банковской деятельности: основные понятия, уголовно-правовая характеристика, классификация.

§ 1.2. Квалификация некоторых преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности.

§ 1.3. Общие и специальные детерминанты в расследовании дел о преступлениях в сфере банковской деятельности.

Глава 2. Порядок и особенности предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности.

§2.1. Общая характеристика расследования. Специализация, координация и аналитическая работа как факторы эффективного расследования преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности

§ 2.2. Специалист и эксперт. Судебная экспертиза по делам о преступлениях в сфере банковской деятельности.

§ 2.3. Банковская, коммерческая тайны: сущность, значение, перспективы. Проблемы процессуального использования сведений, содержащих банковскую или коммерческую тайну

§ 2.4. Судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности"

Тенденции последних лет, связанные с ростом преступлений экономической направленности, и в частности, преступлений в сфере банковской деятельности, свидетельствуют о том, что меры, принимаемые для борьбы с подобными преступлениями, все еще не эффективны.1 Прогнозы, формулируемые еще во второй половине девяностых годов двадцатого столетия относительно преступлений рассматриваемой сферы, указывали на их неуклонный л рост (с 1997 по 2000 г. - на 150-200%), с сохранением подобных тенденций и в дальнейшем. Вместе с тем, общественная опасность таких деяний весьма велика - преступлениями наносится существенный вред как государственным интересам в экономической сфере, так и гражданам, организациям.

1 На указанное обстоятельство также считают необходимым обратить внимание авторы, исследующие проблемы сходной тематики. См., напр., Петухов E.H. Досудебное производство по уголовным делам, связанным с преступлениями в финансово-кредитной сфере: Ав-тореф. дис. канд. юрид. наук. - Н. Новгород, 2001. - С. 3-4, Рожков И.И. Родовая криминалистическая модель процесса раскрытия экономических преступлений и ее практическое использование: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. — Ижевск, 2001. - С. 3-7, Умаров М.Н. Криминалистическая теория следообразования и применение ее выводов в практике раскрытия экономических преступлений: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. -Ижевск, 2001. - С. 3-4 и др.

2 См., напр., Прогнозы экономической преступности на 1997-2000 годы // Российская газета. - 02.02.97 г. цессы становления и апробации необходимых методик,1 также позволяют высказать предположение о том, что еще не один год рассматриваемый нами круг проблем будет оставаться актуальным и востребованным.

Степень разработанности темы. Несмотря на то, что за последние 10-15 лет предпринято немало усилий для того, чтобы попытаться разобраться с основными причинами и проблемами преступных явлений в экономической сфере, в частности, в сфере экономической деятельности, вопросам расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности внимания уделялось явно недостаточно.

1 Можно с уверенностью говорить о существенных пробелах в разработке методик расследования банковских преступлений. На это не без оснований также указывает, напр., Леднев А.И. (Ледпев А.И. Криминалистическая методика расследования преступлений, совершаемых при осуществлении кредитных операций: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. -Н. Новгород, 2000. - С. 5). О методике и криминалистической характеристике преступлений интересующей нас сферы см. также: Носов A.B. Криминалистическая характеристика хищений денежных средств в кредитно-банковской сфере и ее использование в следственной практике: Дис. канд. юрид. наук. - Волгоград, 1995. - 336 с., Отряхин В.И. Методика расследования хищений в сфере банковской деятельности: Дис. . канд. юрид. наук. -М., 2001.-220 с.

Петухова E.H., Сатуева P.C., Смольковой И.В., Ставило С.П., Фирсова В.В., Чеботарева А.Н., Шраера Д.А., Шульги О.Г., Яськовой Н.Ю. и др. Однако целостного, комплексного монографического исследования уголовно-процессуальных аспектов расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности, не производилось. Принимая также во внимание вступление в силу нового уголовно-процессуального кодекса и динамичность процессов, влияющих на сущность происходящих в интересующей диссертанта сфере явлений, настоящее исследование должно отчасти восполнить этот пробел.

Цели и задачи исследования. Целыо диссертационного исследования является формирование общего концептуального подхода к расследованию и судебному рассмотрению дел о преступлениях в сфере банковской деятельности.

Указанная цель обусловила постановку и решение следующих задач:

Предмет исследования составляют основные закономерности и проблемы предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности.

Методологическая, теоретическая и эмпирическая основы диссертационного исследования. Методологическую основу диссертационного исследования составляет общенаучный диалектический метод научного познания, а также частные методы познания: исторический, логический, сравнительно-правовой, социологический и др.

В.Т. Томин, J1.C. Халдеев, Н.П. Яблоков и др.), уголовного права, криминологии (Г.Н. Горшенков, В.Н. Кудрявцев, Б.А. Куринов, А.Н. Трайнин, П.С. Яни и др.), специалистов в экономической, гражданско-правовой, финансовой, банковской сферах (М.М. Агарков, А.И. Архипов, В. Геращенко, И.С. Гуревич, В.И. Колесников, J1.H. Красавина, Л.П. Кроливецкая, Ю.А. Львов, О.М. Олейник, В.К. Сенчагов и др.). Рассматриваются положения, высказываемые в новейших работах по близким диссертанту темам исследования (A.A. Баранов, М.В. Белов, А.Г. Волеводз, A.B. Гриненко, В.А. Казаков, П.А. Кобзев, А.И. Леднев, A.A. Мамедов, Е.П. Нелезина, В.И. Отряхин, E.H. Петухов, P.C. Сатуев, И.В. Смолькова, С.П. Ставило, В.В. Фирсов, А.Н. Чеботарев, Д.А. Шраер, О.Г. Шульга, Е.В. Эминов, Н.Ю. Яськова и др.).

Положения, выносимые на защиту:

2. Факторы, обуславливающие предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности, автор формулирует как общие и специальные детерминанты в предварительном расследовании и судебном рассмотрении дел о преступлениях в сфере банковской деятельности. Банковская и коммерческая тайны являются одним из наиболее важных условий нормального функционирования банковской системы, и в то же время составляют один из ведущих детерминантов в расследовании и судебном рассмотрении дел о преступлениях в сфере банковской деятельности.

3. Роль государства в вопросах борьбы с преступностью в сфере банковской деятельности не может сводиться лишь к констатации последствий преступных действий руководителей кредитных организаций, поиску и наказанию виновных. Исключительная правоспособность банков и кредитных организаций, в основе которой лежит лицензируемая банковская деятельность, с учетом особой значимости банковской системы для экономики, подразумевает вменение обязанности государству предпринимать все необходимые меры для того, чтобы исключить возможные злоупотребления в указанной сфере. Государство не вправе самоустраняться в вопросах возмещения вреда гражданам и организациям в случаях, когда такой вред причинен преступными действиями в сфере банковской деятельности, и когда гражданско-правовыми средствами решить данный вопрос не представляется возможным.

4. Специализация в деле расследования преступлений в сфере банковской деятельности в значительной степени определяет успех такого расследования, который напрямую зависит от опыта, уровня знаний, компетенции сотрудников правоохранительных органов и специального технического оснащения. Целесообразно создание специализированного управления - органа, осуществляющего оперативно-розыскные, следственные и аналитические функции в сфере банковской деятельности. В качестве основополагающей цели функционирования данной структуры необходимо считать обеспечение безопасности государства и общества в области банковской деятельности, обеспечение устойчивости, стабильности банковской системы, то есть всего того, что формирует здоровую атмосферу работы банковских учреждений, а значит, создает почву для нормального их развития и, соответственно, эффективного развития экономики страны в целом.

9. Необходимо обязать все учреждения, занимающиеся банковской деятельностью, незамедлительно информировать о случаях невозврата кредитов независимо от наличия в таких действиях криминальной составляющей, а также сообщать обо всех фактах преступных посягательств, совершаемых против банков и пресеченных силами самих банковских учреждений, в том числе в отношении сотрудников данных учреждений. Помимо того, что эта мера может содействовать расследованию преступлений в сфере банковской деятельности, она является важной превентивной мерой, способствующей оздоровлению банковской системы в целом. Предлагается организовать на постоянной основе взаимодействие банковских учреждений с правоохранительными органами в вопросах расследования преступлений и выработки мер по их профилактике. Рекомендовать службам внутреннего контроля банков предоставлять, а правоохранительным органам собирать предложения о мерах, способствующих безопасности функционирования банковских структур.

12. Необходимо процессуально дифференцировать процедуру постановления приговора в зависимости от категории и сложности дела, поскольку преступления в сфере банковской деятельности нередко представляют собой наукоемкие и многоэпизодные дела, и постановление приговора может представлять известную сложность.

Практическая значимость работы состоит в том, что выводы и рекомендации, содержащиеся в диссертационном исследовании, могут быть положены в основу деятельности правоохранительных структур и суда, будут способствовать выработке соответствующих методик, эффективному предупреждению, выявлению и расследованию указанных преступлений.

Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертационного исследования обсуждены на заседании кафедры уголовного процесса и криминалистики юридического факультета Нижегородского государственного университета им. Н.И. Лобачевского, получили апробацию в ходе выступлений на межвузовских научно-практических конференциях, опубликованы в тезисах докладов и научных статьях; отдельные материалы диссертации нашли отражение в комментарии к действующему законодательству.

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Рогожкин, Алексей Николаевич, Нижний Новгород

Заключение

Анализ содержания правоотношений, возникающих в процессе расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности, приводит к выводу о том, что эффективность такой работы заключается в комплексном подходе к рассматриваемой проблеме. Очевидно, что без знания сущности основных институтов сферы банковской деятельности, не представляя особенностей квалификации преступлений в названной сфере, не зная причин и условий совершения преступлений, факторов, влияющих на их расследование и судебное рассмотрение, не владея информацией о состоянии правоохранительной системы и ее готовности к решению поставленных задач, не представляется возможным утверждать о выработке наиболее эффективных средств в борьбе с преступностью в сфере банковской деятельности.1

Вместе с тем, современные тенденции указывают на то, что проблема еще далека от своего решения. Более того, преступность, связанная с кредитно-финансовыми инструментами, в сфере банковской деятельности, приобретает в последние годы новую актуализацию в результате международной интеграции (глобализации), в том числе международной интеграции преступности.2

Банковская деятельность в международном масштабе сегодня — это важнейшая составляющая жизнедеятельности мирового сообщества. Отто

1 Интересную мысль высказывает в этой связи В.Т. Томин: в реальной жизни не бывает проблем только уголовно-правовых. Как нет в ней проблем только уголовно-процессуальных. Это в процессе обучения, а потом и дифференциации правовой науки ее условно разделили на участки: учебные дисциплины, спецкурсы, кафедры, сектора, лаборатории - и правоведы, теоретики и преподаватели, принялись усердно свои участки разрабатывать. Черри уподобил эти участки огородам и говорил, что специалисты, копающиеся в них, лишь изредка позволяют себе удовольствие поболтать с соседом через забор. — См.: Томин В.Т. Предуведомление / Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Отв. ред. A.A. Чекалин; под ред. В.Т. Томина, B.C. Устинова, В.В. Сверчкова. - М., 2002.-С. 7.

О проблемах, связанных с глобализацией преступности см., напр., Тогонидзе Н.В. Глобализация общей, организованной и коррупционной преступности: Материалы «круглого стола»//Государство и право.-2001.-№ 12.-С. 89-107. го, в каком состоянии она находится, зависит жизнедеятельность самого мирового сообщества. Но именно сфера банковской деятельности подвергается наиболее серьезному влиянию преступности, ибо жизнедеятельность преступного мира зависит от состояния сферы банковской деятельности. Не случайно в вопросах борьбы с преступностью в последние годы уделяется первостепенное внимание аспектам пресечения финансирования преступной деятельности, ликвидации финансовой опоры преступности вне зависимости от того, какая именно преступная деятельность осуществляется (терроризм, международный транзит наркотиков, оружия, проституция, работорговля и т.д.). В этой связи представляется крайне важным помнить, что равно как преступность оказывает влияние на наше сообщество, так и борьба с ней оставляет здесь значительный след. Международный терроризм в настоящее время, по общему признанию, - одна из угроз человечеству, но борьба с международным терроризмом - это и один из факторов сближения цивилизованного международного сообщества. Имеет смысл задаться вопросом, а что будет после окончания войны с международным терроризмом? К чему придет мировое сообщество? Каковы будут его главные ценности?

Также как неверно противопоставлять законность и целесообразность, так и ошибочно считать, что усиление борьбы с преступностью должно осуществляться за счет ограничения прав и свобод граждан. Действительно, сегодня общество морально готово пожертвовать частью своих свобод ради ощущения собственной безопасности. Но будет ли оно способно вернуть потерянное тогда, когда страх за собственную жизнь и здоровье близких уйдет, когда «мировое зло» будет повержено?

Не менее важно помнить об экономических перспективах борьбы с преступностью в сфере банковской деятельности. Необходимо учитывать объективные закономерности нормального функционирования банковских учреждений, в противном случае после празднования победы над международным терроризмом, возможно, придется бороться с всеобщим мировым экономическим кризисом.

Представляется, что будущее отечественного уголовного процесса, особенно в деле предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности, самым тесным образом будет связано с соответствующими мировыми процессуальными институтами. Поэтому следует более глубоко изучать опыт зарубежных служб, осуществляющих работу в этом направлении, применять его в собственной практике. Российский уголовный процесс сегодня объективно нуждается в изменениях. Новый уголовно-процессуальный кодекс, следует признать, -лишь начало таким преобразованиям. Современные международные тенденции таковы, что речь необходимо вести о создании более гибкого, динамичного уголовного судопроизводства, поскольку, как мы пытались доказать в нашем исследовании, именно такой подход позволяет надеяться на повышение эффективности предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности. При этом необходимо совершенствовать средства «против медлительного уголовного правосудия не только с помощью свойственных ему средств и методов их использования, но и лучшим определением приоритетов в уголовной политике, как по отношению к форме, так и к содержанию»1.

1 Рекомендации Комитета Министров Совета Европы. - Цит. по Бахин В.П., Карпов Н.С. Некоторые аспекты изучения практики борьбы с преступностью (данные исследований за 1980-2002г.). - Киев, 2002. - С. 11.

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности»

1. Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 года) // Российская газета. 25 декабря 1993.-№237.

2. О валютном регулировании и валютном контроле: Закон РФ от 9 октября 1992 г. № 3615-1 (с изм. и доп. от 29 декабря 1998 г., 5 июля 1999 г., 31 мая, 8 августа, 30 декабря 2001 г., 31 декабря 2002 г.) // Российская газета.-4 ноября 1992.

3. О введении в действие части первой Гражданского кодекса Российской Федерации: Федеральный закон от 30 ноября 1994 г. № 52-ФЗ (с изм. от 16 апреля, 6 ноября 2001 г.) // СЗ РФ. 5 декабря 1994. -№ 32. - ст. 3302.

4. О внесении изменений и дополнений в Закон Российской Федерации «О федеральных органах налоговой полиции» и Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР: Федеральный закон от 17 декабря 1995 г. №200-ФЗ // СЗ РФ. 18 декабря 1995.-№ 51. - ст. 4973.

5. О военных судах Российской Федерации: Федеральный конституционный закон от 23 июня 1999 г. № 1-ФКЗ // СЗ РФ. 28.06.99. -№26.-ст. 3170.

6. О государственной регистрации юридических лиц: Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ // Российская газета. 10 августа 2001.-№ 153.

7. О первоочередных мерах в области бюджетной и налоговой политики: Федеральный закон от 29 декабря 1998 г. № 192-ФЗ (с изм. и доп. от 2 января, 5 августа 2000 г., 6, 8 августа 2001 г.) // СЗ РФ. 4 января 1999. -№ l.-ст. 1.

8. Об иностранных инвестициях в Российской Федерации: Федеральный закон от 9 июля 1999 г. № 160-ФЗ (с изм. от 21 марта, 25 июля 2002 г.) //СЗ РФ.- 12 июля 1999.-№28.-ст. 3493.

9. Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг: Федеральный закон от 29 июля 1998 г. № 136-Ф3 // СЗ РФ.-3 августа 1998.-№ 31. ст. 3814.

10. Уголовно-процессуальный кодекс РФ от 18 декабря 2001 года № 174-ФЗ (с изм. и доп. от 29 мая, 24, 25 июля, 31 октября 2002 г., 30 июня, 4, 7 июля 2003 г.) // СЗ РФ. 24 декабря 2001. - № 52 (часть 1). - ст. 4921.

11. О мерах по реализации промышленной политики при приватизации государственных предприятий: Указ Президента РФ от 16 ноября 1992 г. № 1392 (с изм. от 16 апреля 1998 г.) // Собрание актов Президента и Правительства РФ. 23 ноября 1992. - № 21. - ст. 1731.

12. Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем: Указ Президента РФ от 1 ноября 2001 г. № 1263 // Российская газета. 3 ноября 2001. -№ 217.

13. Об упорядочении государственной регистрации предпринимателей на территории Российской Федерации: Указ Президента РФ от 8 июля 1994 г. № 1482 (с изм. от 29 августа 2001 г., 21 октября 2002 г.) // Российская газета. 13 июля 1994.

14. Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера: Указ Президента РФ от 6 марта 1997 г. № 188 // СЗ РФ. 10 марта 1997. -№ 10.-ст. 1127.

15. Постановления Правительства РФ и РСФСР, Верховного Совета РФ, нормативные акты министерств и ведомств РФ

16. О мерах по реструктуризации банковской системы Российской Федерации: Программа (Одобрена Советом директоров ЦБР и Президиумом Правительства РФ 17 и 21 ноября 1998 г.) // Вестник Банка России. 4 декабря 1998.-№84.

17. О лицензировании отдельных видов деятельности: Постановление Правительства РФ от 11 февраля 2002 г. № 135 // СЗ РФ. 4 марта 2002. -№ 9. - ст. 928.

18. О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну: Постановление Правительства РСФСР от 5 декабря 1991 г. №35 (с изм. от 3 октября 2002 г.) // Собрание постановлений Правительства РФ. -№ 1-2,- 1992.-ст. 7.

19. О порядке введения в действие Закона Российской Федерации «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О судоустройстве

20. О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием: Положение ЦБР от 9 апреля 1998 г. № 23-П (с изм. от 29 ноября 2000 г.) // Вестник Банка России. 15 апреля 1998. -№ 23.

21. Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции: Положение ЦБР от 21 сентября 2001 г. № 153-П // Вестник Банка России. 27 сентября 2001. -№ 60.

22. Об утверждении Положения о Комитете Российской Федерации по финансовому мониторингу: Постановление Правительства РФ от 2 апреля 2002 г. № 211 (с изм. от 6 февраля 2003 г.) // Российская газета. 10 апреля 2002.-№64.

23. Об утверждении Положения о лицензировании деятельности инвестиционных фондов: Постановление Правительства РФ от 7 июня 2002 г.394 (с изм. от 3 октября 2002 г.) // Российская газета. 19 июня 2002.-№ Ю8.

24. Об утверждении Положения о лицензировании деятельности инвестиционных фондов: Постановление Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 20 мая 1998, № 10 // Вестник Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг. 2 июня 1998. - № 3.

25. Монографии, справочные и учебные пособия

26. Агарков, М.М. Основы банковского права: Курс лекций / М.М. Агарков. -М.: БЕК, 1996.- 118 с.

27. Албегова, И.М. Государственная экономическая политика: опыт перехода к рынку / И.М. Албегова, Р.Г. Емцов, A.B. Холопов; под общей редакцией д.э.н., профессора A.B. Сидоровича. М.: Дело и сервис, 1998.-320 с.

28. Аминов, Д.И. Преступность в кредитно-банковской сфере в вопросах и ответах / Д.И. Аминов, В.П. Ревин. М.: Брандес, 1997. - 120 с.

29. Андреев, В.К. Рынок ценных бумаг: Правовое регулирование: Курс лекций / В.К. Андреев. М.: Юрид. лит., 1998. - 158 с.

30. Астапкина, С.М. Методические рекомендации по расследованию хищений денежных средств, совершенных с применением подложных авизо / С.М. Астапкина. М.: Академия МВД РФ, 1993. - 72 с.

31. Банковское дело: Учебник / под ред. проф. В.И. Колесникова, проф. Л.П. Кроливецкой. М.: Финансы и статистика, 1996. - 480 с.

32. Бахин, В.П. Некоторые аспекты изучения практики борьбы с преступностью (данные исследований за 1980-2002г.) / В.П. Бахин, Н.С. Карпов. Киев, 2002. - 458 с.

33. Белкин, P.C. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы. От теории к практике / P.C. Белкин. М.: Юридическая литература, 1988.-304 с.

34. Бердникова, Т.Б. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: Учеб. пособие / Т.Б. Бердникова. М.: Инфра-М, 2000. - 268 с.

35. Божьев, В.П. Уголовный процесс в европейских социалистических государствах / В.П. Божьев, А.И. Лубенский, С. Павлов и др.; под ред.

36. B.П. Божьева. М.: Юридическая литература, 1978. — 360 с.

37. Бородин, C.B. Разрешение вопроса о возбуждении уголовного дела / C.B. Бородин; под ред. Б.А. Викторова. МВД СССР. Всесоюзный науч.-исслед. ин-т. Б-ка следователя. М., 1970. - 117 с.

38. Бородин, C.B. Вопросы теории и практики судебной экспертизы /

39. C.B. Бородин, А.Я. Палиашвили. М.: Юриздат, 1963. - 180 с.

40. Быков, В.М. Приостановление производства по уголовному делу / В.М. Быков, В.Д. Ломовский. -М.: Юрид. лит., 1978. 112 с.

41. Вакурин, A.B. Экономические и правовые проблемы борьбы с организованной преступностью в кредитно-финансовой сфере / A.B. Вакурин. -М., 1999.- 172 с.

42. Возгрин, И.А. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений. Лекция / И.А. Возгрин. Л., 1976. - 43 с.

43. Волеводз, А.Г. Международный розыск, арест и конфискация полученных преступным путем денежных средств и имущества (правовые основы и методика) / А.Г. Волеводз; науч. редактор проф. А.Б. Соловьев. М.: Юрлитинформ, 2000. - 477 с.

44. Волженкина, В.М. Применение норм международного права в российском уголовном процессе: учебное пособие / В.М. Волженкина. -СПб.: С.-Петерб. юрид. ин-т. 1997. 88 с.

45. Гаухман, Л.Д. Преступления в сфере экономической деятельности / Л.Д. Гаухман, C.B. Максимов. М.: ЮрИнфор, 1998. - 293 с.

46. Горшенков, А.Г. Преступность в сфере массовой информации: уголовно-правовой и криминологический аспекты / А.Г. Горшенков, Г.Н. Горшенков. Сыктывкар: Коми респ. академия гос. службы и упр., 2000. - 58 с.

47. Горшенков, Г.Н. Массовая информация и преступность: Учебно-практическое пособие / Г.Н. Горшенков. Н. Новгород: Нижегородская ВШ МВД РФ, 1993.- 112 с.

48. Горшенков, Г.Н. Массово-коммуникативное воздействие на криминологическую ситуацию / Г.Н. Горшенков. — Сыктывкар: Сыктывкарский ун-т, 1997.-237 с.

49. Горшенков, Г.Н. Средства массовой информации в механизме правового воздействия / Г.Н. Горшенков. Сыктывкар: Коми республиканская академия государственной службы и управления, 2001. — 97 с.

50. Гражданско-правовой статус Банка России / Под ред. П.Д. Баренбойма и В.И. Лафитского. М., 2001. - 80 с. (Союз юристов России. Сер. Конституционная экономика).

51. Гуревич, И.С. Очерки советского банковского права / И.С. Гуревич. -Л.: Изд-во ЛГУ, 1959. 130 с.

52. Диканова, Т.А. Борьба с таможенными преступлениями и отмыванием «грязных» денег: Методическое пособие / Т.А. Диканова, В.Е. Осипов. М.: Юнити-Дана, Закон и право, 2000. - 310 с.

53. Есипов, В.М. Криминализация экономических отношений в кредитно-финансовой сфере / В.М. Есипов, A.A. Крылов. — М.: МЮИ,1998.-214 с.

54. Иванов, Э.А. Отмывание денег и правовое регулирование борьбы с ним / Э.А. Иванов. М.: Российский Юридический Издательский Дом,1999.- 176 с.

55. Инвестиционный климат России в свете банковской реформы и порядка решения юридических споров. М., 2001. - 112 с. (Союз юристов России. Сер. Конституционная экономика).

56. К проекту реформы Национального банковского совета / Под ред. П.Д. Баренбойма и В.И. Лафитского. М., 2001. - 96 с. (Союз юристов России, Никитский клуб. Сер. Конституционная экономика).

57. Кернер, Х.Х. Отмывание денег: путеводитель по действующему законодательству и юридической практике / Х.Х. Кернер, Э. Дах; пер. с нем. Т. Родионовой, Дж. Войновой. М.: БЕК, 1997. - 784 с.

58. Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу РСФСР / Отв. ред. В.И. Радченко; под ред. В.Т. Томина. М.: Юрайт, 1999.-742 с.

59. Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу РСФСР / Научный редактор В.Т. Томин. М.: Вердикт, 1996. - 727 с.

60. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Отв. ред. A.A. Чекалин; под ред. В.Т. Томина, B.C. Устинова, В.В. Сверчкова. -М.: Юрайт-Издат, 2002.- 1015 с.

61. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Отв. ред. д.ю.н., профессор A.B. Наумов. М.: Юристъ, 1996. - 824 с.

62. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. Особенная часть // Под ред. Ю.И. Скуратова и В.М. Лебедева. М.: Инфра-М-Норма, 1996.-592 с.

63. Криминалистика: Учебник / Отв. ред. Н.П. Яблоков. М.: Юристъ, 1999.-718 с.

64. Криминалистика / Под ред. д-ра юрид. наук, проф. В.А. Образцова. М.: Юристъ, 1997. - 760 с.

65. Криминалистика: Учебник / Под ред. проф. В.Д. Грабовского,

66. A.Ф. Лубина. Н. Новгород: НВШ МВД России, 1995.-462 с.

67. Кудрявцев, В.Н. Общая теория квалификации преступлений /

68. B.Н. Кудрявцев. М.: Юристъ, 1999. - 302 с.

69. Кудрявцев, В.Н. Объективная сторона преступления / В.Н. Кудрявцев. М.: Госюриздат, 1960. - 244 с.

70. Кудрявцев, В.Н. Социальные деформации (причины, механизмы и пути преодоления) / В.Н. Кудрявцев. М.: ИГПАН, 1992. - 133 с.

71. Кудрявцев, В.Н. Теоретические основы квалификации преступлений / В.Н. Кудрявцев. М.: Госюриздат, 1963. - 324 с.

72. Куринов, Б.А. Научные основы квалификации преступлений / Б.А. Куринов.-М.: Изд-воМГУ, 1984.- 181 с.

73. Ларичев, В.Д. Преступления в кредитно-банковской сфере и противодействие им / В.Д. Ларичев. — М.: ИНФРА-М, 1996. — 240 с.

74. Лубин, А.Ф. Криминалистическая характеристика преступной деятельности в сфере экономики: понятие, формирование, использование: Учебное пособие / А.Ф. Лубин. Н. Новгород: НВШ МВД РФ, 1991. - 84 с.

75. Лупинская, П.А. Доказательства в уголовном процессе. Комментарий российского законодательства / П.А. Лупинская. М., 1997. - 102 с.

76. Львов, Ю.А. Основы экономики и организации бизнеса / Ю.А. Львов. Санкт-Петербург: Формика, 1992. - 384 с.

77. Лякин, А.Н. Рынок ценных бумаг: Учебное пособие / А.Н. Лякин, A.A. Лапинскас. СПб.: Поиск, 2001.-156 с.

78. Макконнел Кэмпбелл, Р. Экономикс: Принципы, проблемы и политика / Макконнел Кэмпбелл, Р., Брю Стэнли Л. В 2 т.: Пер. с англ. 11-го изд. Т. 1. М.: Республика, 1995. - 400 с.

79. Маркушин, А.Г. Оперативно-розыскная деятельность необходимость и законность / А.Г. Маркушин. - Н. Новгород: Нижегородский юридический институт МВД РФ, 1997. - 219 с.

80. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под ред. JI.H. Красавиной. М.: Финансы и статистика, 2000.-608 с.

81. Научно-практический комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу Российской Федерации / Под общ. ред. В.М. Лебедева; Науч. ред.

82. B.П. Божьев. М.: Спарк, 2003. - 1007 с.

83. Образцов, В. А. Криминалистика: Учеб. Пособие / В.А.Образцов. М.: Юрикон, 1994. - 208 с.

84. Овчинский, С.С. Оперативно-розыскная информация /

85. C.С. Овчинский; под ред. A.C. Овчинского и B.C. Овчинского. М.: ИНФРА-М, 2000. - 367 с.

86. Ожегов, С.И. Толковый словарь русского языка / С.И.Ожегов, Н.Ю. Шведова; Российская АН, Российский фонд культуры. М.: АЗЪ, 1995.-928 с.

87. Олейник, О.М. Основы банковского права: Курс лекций / О.М. Олейник. М.: Юристъ, 1997. - 424 с.

88. Организация и порядок уголовного судопроизводства: Сборник правовых актов. М.: Юрид. лит., 1998. - 816 с.

89. Орлов, Ю.К. Производство экспертизы в уголовном процессе / Ю.К. Орлов. М.: ВЮЗИ, 1982. - 79 с.

90. Основы оперативно-розыскной деятельности: Учебник / Под ред. В.Б. Рушайло. СПб.: Лань, 2000. - 720 с.

91. Панов, В.П. Международное уголовное право: Учебное пособие / В.П. Панов. М.: Инфра-М, 1997. - 309 с.

92. Пашкевич, П.Ф. Процессуальный закон и эффективность уголовного судопроизводства / П.Ф. Пашкевич. М.: Юрид. лит., 1984. - 175 с.

93. Петрухин, И.Л. Экспертиза как средство доказывания в советском уголовном процессе / И.Л. Петрухин. М.: Юридическая литература, 1964.-266 с.

94. Поллард, A.M. Банковское право США / A.M. Поллард, Ж.К. Пассейк, К.Х. Эллис, Ж.П. Дейли. М.: Прогресс, 1992. - 767 с.

95. Поляков, В.П. Основы денежного обращения и кредита: Учебное пособие / В.П. Поляков, Л.А. Московкина. М.: ИНФРА-М, 1997. - 192 с.

96. Поляков, М.П. Уголовно-процессуальное использование результатов оперативно-процессуальной деятельности. Проблемы теории и практики / М.П. Поляков, А.П. Попов, Н.М. Попов; под общ. ред. В.Т. Томина. -Пятигорск: Изд-во ПГЛУ, 1998. 104 с.

97. Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. Е.А. Суханова. М.: ЮрИнфор, 1997.-440 с.

98. Рахунов, Р.Д. Теория и практика экспертизы в советском уголовном процессе / Р.Д. Рахунов. М.: Юриздат, 1953. - 263 с.

99. Российская, Е.Р. Судебная экспертиза в уголовном, гражданском, арбитражном процессе: Практическое пособие / Е.Р. Российская; Ассоц. работников правоохранительных органов РФ. М.: Право и закон, 1996.-224 с.

100. Рынок ценных бумаг / под общ.ред. В.А. Галанова и А.И. Басова. -М.: Финансы и статистика, 1996. 349 с.

101. Сатуев, P.C. Экономическая преступность в финансово-кредитной системе / P.C. Сатуев, Д.А. Шраер, Н.Ю. Яськова. М.: Центр экономики и маркетинга, 2000. - 272 с.

102. Сидоров, В.Е. Начальный этап расследования: организация, взаимодействие, тактика / В.Е. Сидоров. М.: Рос. право, 1992. - 172 с.

103. Современные проблемы уголовного судопроизводства России: Сборник научных статей / Под ред. В.Т. Томина и А.Ф. Лубина. -Н. Новгород: Нижегородский юридический институт МВД РФ, 1999.- 144 с.

104. Средства массовой информации и органы внутренних дел: Сб. науч. тр. / Отв. ред. В.Т. Томин. Горький: Горьк. высш. школа МВД СССР, 1980.- 103 с.

105. Средства массовой информации и судебная власть в России (проблемы взаимодействия) / Отв. ред. А.К. Симонов. Фонд защиты гласности. -М., 1998.-255 с.

106. Ставило, С.П. Квалификация и предупреждение преступлений, совершаемых на рынке ценных бумаг: Учебно-практическое пособие / С.П. Ставило. Краснодар: Краснодарский юридический институт МВД России, 1999.-98 с.

107. Томин, В.Т. Использование средств массовой информации в борьбе с преступностью: Учеб. Пособие / В.Т. Томин. Горький: Горьк. высш. школа ВМД СССР, 1976. - 96 с.

108. Томин, В.Т. Острые углы уголовного судопроизводства / В.Т. Томин. М.: Юридическая литература, 1991. - 240 с.

109. Томин, В.Т. Очерки эффективного уголовного процесса / В.Т. Томин, М.П. Поляков, А.П. Попов; под ред. В.Т. Томина. Пятигорск, 2000.-164 с.

110. Томин, В.Т. Проблемы оптимизации среды функционирования органов внутренних дел: Учеб. Пособие / В.Т. Томин. Горький: Горьк. ВШ МВД СССР, 1978.- 111 с.

111. Трайнин, А.Н. Общее учение о составе преступления / А.Н. Трайнин. М., Госюриздат, 1957. - 363 с.

112. Трайнин, А.Н. Учение о составе преступления / А.Н. Трайнин. -М., Юрид. изд., 1946. 185 с.

113. Уголовный процесс: Учебник для вузов / Под ред. П.А. Лупинской. М.: Юристь, 1995. - 544 с.

114. Финансы, денежное обращение и кредит. Учебник / под ред. д.э.н., проф., академика РАЕН В.К. Сенчагова, д.э.н. проф. А.И. Архипова. — М.: Проспект, 1999.-496 с.

115. Финансы России: Статистический сборник. М.: Госкомстат России, 1998.-311 с.

116. Халдеев, JT.С. Судья в уголовном процессе: Практ. пособие / Л.С. Халдеев. М.: Юрайт, 2000. - 501 с.

117. Черкасов, В.Е. Финансовый анализ в коммерческом банке / В.Е. Черкасов. М.: ИНФРА-М, 1995. - 272 с.

118. Чувилев, A.A. Взаимодействие следователя органа внутренних дел с милицией / A.A. Чувилев. M., 1981. - 68 с.

119. Чувилев, A.A. Использование следователем оперативно-розыскной информации: Учеб. Пособие / A.A. Чувилев; Академия ВМД РФ. -М.: Б.и., 1992.-52 с.

120. Чувилев, A.A. Оперативно-розыскное право / A.A. Чувилев. М.: НОРМА-ИНФРА-М, 1999. - 75 с.

121. Шляхов, А.Р. Судебная экспертиза. Организация и проведение / А.Р. Шляхов. М.: Юридическая литература, 1975. - 166 с.

122. Эйсман, A.A. Заключение эксперта. (Структура и научное обоснование) / A.A. Эйсман. М.: Юридическая литература, 1967. - 152 с.

123. Экономика внешних связей России: Учебник для предпринимателя / под ред. A.C. Булатова. М.: БЕК, 1995. - 704 с.5. Статьи

124. Бердичевский, Ф.Ю. Взаимодействие органов следствия и дознания как организационная система / Ф.Ю. Бердичевский // Советское государство и право. 1973. -№ 12. - С. 86-92.

125. Великий, Д. Процессуальное значение допроса эксперта / Д. Великий // Российская юстиция. 2000. - № 9. - С. 46-47.

126. Власова, H.A. Досудебные стадии в проекте УПК: повысится ли эффективность расследования? / H.A. Власова // Законодательство. 2000. -№9.-С. 67-73.

127. Геращенко, В. Пути развития и реструктуризации российской банковской системы / В. Геращенко // Аналитический банковский журнал. — 1999.- №4-5.-С. 4-7.

128. Гузнов, А.Г Правовые основы реструктуризации банковской системы Российской Федерации / А.Г. Гузнов // Законодательство. — 2000. — № 3. — С. 23-36.

129. Егоров, С.Е. О состоянии банковской системы и путях ее укрепления / С.Е. Егоров //Деньги и кредит. 1999. - №4. - С. 6-12.

130. За двумя Мавроди погонишься ни одного не поймаешь // Комсомольская правда. - 1999. - 5 февраля.

131. Злотник, П. Проблемы правового регулирования лицензирования / П. Злотник, Г. Злотник // Хозяйство и право. 2000. - №2. - С. 90-94.

132. Козаченко, И. Незаконное получение кредита / И. Козаченко, Я. Васильева // Российская юстиция. 1999. -№ 11. - С. 40-42.

133. Королев, В.Д. Создание системы банковского надзора в СССР / В.Д. Королев // Деньги и кредит. 1990. - №6. - С. 9-12.

134. Косовец, A.A. Правовое регулирование электронного документооборота / A.A. Косовец // Вестник Московского ун-та. Сер. 11, Право. 1997. - №4. - С. 46-60.

135. Клочкова, A.B. Информационные предпосылки криминализации общественного сознания / A.B. Клочкова, О.В. Пристанская // Вестник Московского университета. Сер. 11, Право. 1999. - №2. - С. 17-23.

136. Кузнецов, П. Дифференциация процессуальной формы по групповым и многоэпизодным делам / П. Кузнецов // Российская юстиция. — 1999. — № 5. С. 44-45.

137. Кузнецова, Н.П. Контроль над легализацией преступных доходов в США / Н.П. Кузнецова, С.К. Багаудинова // Вестник Московского ун-та. Сер. 11, Право. 1997. - №6. - С. 46-48.

138. Лишанский, М. Правовое регулирование кредитных отношений / М. Лишанский, И. Маслова//Хозяйство и право. 1999.-№4.-С. 132-136.

139. Лоханов, Ю. Оффшоры: надежность и популярность / Ю. Лоханов // Валютный спекулянт. 2000. - № 6 (8) июнь. - С. 68-75.

140. Лузгин, И.М. Некоторые аспекты криминалистической характеристики и место в ней данных о сокрытии преступлений / И.М. Лузгин // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. - С. 25-31.

141. Лупинская, П.А. Допустимость доказательств: пора обеспечить единство судебной практики / П.А. Лупинская // Российская юстиция. -1998.-№11.-С. 23-27.

142. Макаревич, Л. Банковский кризис как следствие несостоявшихся реформ / Л. Макаревич //Общество и экономика. 1998. - № 8/9. -С. 81-125.

143. Макаревич, Л. Кризис, который потряс Россию / Л. Макаревич // Аналитический банковский журнал. 1999. -№4-5. - С. 35-37.

144. Матовников, М. Год передышки / М. Матовников // Эксперт. -19.03.2001. -№11. С. 69-74.

145. Мотовиловкер, Я.О. О законности и целесообразности в уголовном судопроизводстве / Я.О. Мотовиловкер // Вопросы осуществления правосудия по уголовным делам. — Калининград, 1983. — С. 16-23.

146. Олейник, О. Лицензирование отдельных видов деятельности в российском праве /Олейник О. // Закон. — 2000. №1. — С. 20-24.

147. Олейник, О.М. Правовое регулирование банковского кредитования / О.М. Олейник // Закон. 1997. - №2. - С. 44-51.

148. Олейник, О. Правовые проблемы банковской тайны / О. Олейник // Хозяйство и право. 1997. - №6. - С. 37-42.

149. Пашин, С.А. Доказательства в российском уголовном процессе // Состязательное правосудие. Вып. 1. 4.2. М., 1996. - С. 310-318.

150. Пашкевич, П.Ф. О процессуальной экономии в досудебных стадиях советского уголовного судопроизводства / П.Ф. Пашкевич // Проблемысовершенствования советского законодательства / Труды ВНИИСЗ. М., 1974.-С. 160-173.

151. Пашкевич, П.Ф. Процессуальные формы уголовного судопроизводства нужно дифференцировать / П.Ф. Пашкевич // Социалистическая законность. 1975. - №8. - С. 54-56.

152. Портреты, события, факты // Юридический мир. 1997. - №2. -С. 9-11.

153. Прогнозы экономической преступности на 1997-200 годы // Российская газета. 02.02.97.

154. Пугачев, В.П. Информация, власть и демократия / В.П. Пугачев // Общественные науки и современность. 1999 - №4. - С. 19-23.

155. Свиридов, М.К. О сущности и основаниях дифференциации уголовного процесса / М.К. Свиридов // Актуальные вопросы государства и права в период совершенствования социалистического общества. — Томск, 1987.— С. 241-242.

156. Селина, Е. Об экспертизе по уголовному делу в суде / Е. Селина // Российская юстиция. 1997. - № 2. - С. 36-39.

157. Сереброва, С.П. Рационализация и процессуальная экономия в уголовном процессе России / С.П. Сереброва // Нижегородский юрист: Сборник научных статей. Альманах. Выпуск 4. Н.Новгород, 2001. -С. 53-57.

158. Скобликов, П. Коммерческая и банковская тайна: проблемы правового регулирования / П. Скобликов // Российская юстиция. 1997. -№11.-С. 43-49.

159. Скобликов, П.А. О правовых основаниях изъятия доходов, полученных от противозаконной деятельности / Скобликов П.А. //Государство и право. 2001. - № 1. - С. 63-70.

160. Скобликов, П. Проверка и разрешение заявлений о привлечении к ответственности за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: практические аспекты / П. Скобликов // Хозяйство и право. -2000.-№3.-С. 64-72.

161. Тогонидзе, Н.В. Глобализация общей, организованной и коррупционной преступности: Материалы «круглого стола» / Н.В. Тогонидзе // Государство и право.-2001.-№ 12.-С. 89-107.

162. Томин, В.Т. Научная организация судопроизводства с позиции процессуалиста / В.Т. Томин // Вопросы борьбы с правонарушениями. -Иркутск: Иркутский гос. ун-т. Вып. 3, 1972. С. 117-139.

163. Тосунян, Г. Исключительная правоспособность банка / Г. Тосунян, А. Викулин // Хозяйство и право. 1999. - №5. - С. 58-64.

164. Яблоков, Н.П. Нравственные аспекты криминалистических приемов и средств ведения расследования / Н.П. Яблоков // Вестник Московского университета, Cep.l 1, Право. 1999. -№3. - С. 30-41.

165. Яни, П.С. Бизнесмена от чиновника защитит УК / П.С. Яни // Законодательство. 1999. -№ 1. - С. 29-33.

166. Диссертации, авторефераты диссертаций

167. Абрамов В.Ю. Уголовно-правовые и криминологические проблемы борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1998.- 163 с.

168. Андреев А.Н. Уголовная ответственность за преступления, совершаемые в сфере кредитно-финансовых отношений: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1998. - 162 с.

169. Антонов И.О. Расследование мошенничества: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Казань, 1999.-268 с.

170. Баранов A.A. Криминалистический анализ и предупреждение экономических преступлений в сфере малого предпринимательства: Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. -М., 1999.-23 с.

171. Белов М.В. Основы расследования хищений, совершаемых работниками банков с использованием служебного положения: Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. — Саратов, 2000. 23 с.

172. Гарифуллина Р.Ф. Современные проблемы уголовно-правовой борьбы с преступлениями в сфере кредитных отношений: Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1998.-20 с.

173. Казаков В.А. Первоначальный этап расследования мошенничеств, совершенных группами лиц в сфере частного инвестирования: Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. -С.-Петербург, 1999. 18 с.

174. Кобзев П.А. Квалификация преступлений, совершаемых в сфере финансово-кредитной деятельности путем обмана и (или) злоупотребления доверием: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Н. Новгород, 2001. - 200 с.

175. Кудрявцева A.B. Судебная экспертиза как институт уголовно-процессуального права: Автореферат диссертации на соискание ученой степени доктора юридических наук. Санкт-Петербург, 2001. - 42 с.

176. Леднев А.И. Криминалистическая методика расследования преступлений, совершаемых при осуществлении кредитных операций: Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Н. Новгород, 2000. - 24 с.

177. Луценко O.A. Расследование хищений в сфере банковской деятельности: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. — Краснодар, 1998. 182 с.

178. Мамедов A.A. Квалификация преступлений в сфере кредитных и валютных операций: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 2001. - 175 с.

179. Мерзогитова Ю.А. Ответственность за мошенничество в сфере финансово-кредитных отношений: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1998. - 151 с.

180. Нелезина Е.П. Уголовно-правовые и криминологические меры борьбы с присвоением и растратой в кредитно-банковской системе: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. — М., 2001.- 158 с.

181. Носов A.B. Криминалистическая характеристика хищений денежных средств в кредитно-банковской сфере и ее использование в следственной практике: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Волгоград, 1995. - 336 с.

182. Отряхин В.И. Методика расследования хищений в сфере банковской деятельности: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 2001. - 220 с.

183. Рожков И.И. Родовая криминалистическая модель процесса раскрытия экономических преступлений и ее практическое использование: Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Ижевск, 2001. - 27 с.

184. Сатуев P.C. Выявление и расследование преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе: Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1998. - 21 с.

185. Сербина И.А. Криминологический анализ и предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1996. - 237 с.

186. Смолькова И.В. Проблемы охраняемой законом тайны в уголовном процессе: Автореферат диссертации на соискание ученой степени доктора юридических наук. М., 1998. - 40 с.

187. Умаров М.Н. Криминалистическая теория следообразования и применение ее выводов в практике раскрытия экономических преступлений: Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Ижевск, 2001.-31 с.

188. Фирсов В.В. Оперативно-розыскное предупреждение и оперативно-розыскное сопровождение расследования хищений в кредитно-банковской сфере: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Санкт-Петербург, 2000. - 205 с.

189. Фитуни JI.JI. Паралегальный и теневой отток капитала из развивающихся стран в условиях финансовой глобализации: На примере стран Африки: Диссертация на соискание ученой степени доктора экономических наук.-М., 2001.-287 с.

190. Чеботарев А.Н. Криминологические аспекты борьбы с хищениями денежных средств в банковской системе: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1999. - 252 с.

191. Шульга О.Г. Криминологическая характеристика и предупреждение мошенничества в финансово-кредитной системе: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1999. - 207 с.

192. Эминов Е.В. Борьба с незаконной предпринимательской деятельностью (уголовно-правовой и криминологический аспект): Авторефератдиссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. -М., 2000.-26 с.7. Ресурсы Интернет

193. Банк России (ЦБ РФ) http://www.cbr.ru/

194. Информационное агентство Интерфакс — http://www.interfax.ru/

195. Крупнейшие банки России // Эксперт. 7 апреля 2003. - №13. -http://www.expert.ru/

196. Официальный сервер Конституционного Суда Российской Федерации http://ks.rfnet.ru

197. Решения Конституционного Суда, Верховного Суда РФ и СССР

198. О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г. № 2 (в ред. пост. Пл. № 1 от 17.04.2001) // Российская газета. 25 апреля 2001. — № 81.

199. О судебной экспертизе по уголовным делам: Постановление Пленума Верховного Суда СССР от 16 марта 1971 г. № 1// Бюллетень Верховного Суда СССР. 1971. - № 2.

200. По жалобе гражданки Берзиной Людмилы Юрьевны на нарушение ее конституционных прав пунктом 2 части первой статьи 232 УПК РСФСР: Определение Конституционного Суда РФ от 3 февраля 2000 г. № 9-О // СЗ РФ. 27 марта 2000. - № 13. - ст. 1428.

201. Сбыт части поддельных денег образует состав оконченного преступления: Определение СК Верховного Суда РФ от 20 ноября 1996 г. // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. 1997. -№ 5. - С. 10.

Автор: Рогожкин, Алексей Николаевич
Город: Нижний Новгород
Год: 2003
Звание: кандидата юридических наук
КОД ВАК: 12.00.09

Диссертация

Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности тема диссертации по юриспруденции

Автореферат

ПОХОЖИЕ РАБОТЫ

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции, автор работы: Рогожкин, Алексей Николаевич, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме "Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности"

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ «Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Рогожкин, Алексей Николаевич, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности"

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности»