АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции на тему «Криминалистическая методика расследования мошенничества в области автострахования»
УРАЗБАХТИН МАЛИК МАРАТОВИЧ
РИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ МЕТОДИКА РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В ОБЛАСТИ АВТОСТРАХОВАНИЯ
.12 — криминалистика; судебно-экспертная деятельность; оперативно-розыскная деятельность
АВТОРЕФЕРАТ
диссертации нр. соискаьие ученой степени кандидата юридических наук
005547694
Ростов-на-Дону - 2013
005547694
Работа выполнена з Государственном казенном образовательном учреждении высшего профессионального образования «Казанский юридический институт Министерства внутренних дел Российской Федерации» (КЮИ МВД России)
доктор педагогических наук, кандидат юридических наук, профессор Казанцев Сергей Яковлевич
доктор юридических наук, профессор, Меретуков Гайса Мосович ФГБОУ ВПО «Кубанский государственный аграрный университет», заведующий кафедрой криминалистики
кандидат юридических наук Суколенко Екатерина Александровна, ФГКОУ ВПО «Ростовский юридический институт МВД России», преподаватель кафедры криминалистики
Федеральное государственное казенное образовательное учреждение высшего профессионального образования «ВосточноСибирский институт МВД России»
Защита состоится 18 декабря 2013 года в 13 час. 00 мин. на заседании диссертационного совета Д 203.011.03 при ФГКОУ ВПО «РЮИ МВД России» но адресу: 344015, г. Ростов-на-Дону, ул. Маршала Еременко, 83, ауд. 503.
С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ФГКОУ ВПО «РЮИ МВД России».
Автореферат разослан 15 ноября 2013 года.
Ученый секретарь диссертационного совета
Научный руководитель
Официальные оппоненты
Ведущая организация
ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ
Актуальность темы диссертационного исследования. В современный период развития российского общества особую значимость приобретает проблема мошенничества в автостраховании. Сегодня мошенничества в области автострахования характеризуются высокой латентностью, трудностями с их выявлением и предупреждением, настороженным отношением населения к страховщикам.
По данным ГИАЦ МВД России, в 2011 году в РФ зарегистрировано 147 468 случаев мошенничества, что на 7,9% меньше чем в 2010 году (160 081), а за период с января по август 2011 года правоохранительными органами было зафиксировано 106 360 подобных преступлений против 114 920 преступлений за аналогичный период 2012 года, то есть, несмотря на уменьшение в предыдущие годы уровня мошенничеств, в настоящее время зафиксирована динамика роста в размере 8%. По данным нашего исследования, доля мошенничеств в области автострахования в общей структуре мошеннических преступлений повысилась с 15% за период с января по август 2011 г. до 18% за аналогичный период 2012 г.
Мошенничества в области автострахования носят системный характер, представляя реальную угрозу не только жертвам преступления, но и государству. Часто они сопряжены с другими преступлениями, вымогательствами, причинением вреда здоровью и т.д.
Несмотря на масштабы и социальную опасность мошенничества в области автострахования, в юридической литературе отсутствуют монографические работы, посвященные раскрытию, расследованию и предупреждению данной категории преступлений. В связи с этим представляется актуальным исследование данной проблемы с использованием современных достижений криминалистики, судебной медицины, психологии, педагогики.
Требует усовершенствования и система учета мошенничества в области автострахования. Неадекватность статистики затрудняет разработку эффективных мер борьбы с обозначенными преступными.
В специальной литературе встречаются статьи по данной тематике, однако их авторы довольно узко и лишь на примерах конкретных преступлений, без попыток обобщений, пытаются дать рекомендации по расследованию. Вместе с тем такая информация пока малодоступна широкому кругу следователей и оперативных работников, уполномоченных производить раскрытие и расследование мошенничества в области автострахования. В связи с этим работники правоохранительных органов (особенно на местах) вынуждены рассчитывать в основном на опыт успешных расследований. При этом им приходится самостоятельно, без учета чужих ошибок и использования передового опыта своих коллег, расследовать мошенничества в области автострахования, черпая знания из методик иного рода. Наличие четких, научно выверенных и апробированных практикой рекомендаций, составляющих частную криминалистическую методику расследования мошенничества в области автострахования, во многом облегчило бы достижение успеха в борьбе с этими и смежными преступлениями.
Степень научной разработанности темы исследования. Вопросы методики расследования мошенничества освещали в своих работах И.В. Александров, С.И. Анненков, И.О. Антонов, С.М. Астапкина, P.C. Белкин, И.А. Возгрин, Л.В. Вохмина, В.И. Гаенко, И.Ф. Герасимов, А.И. Гуров, Г.А. Густов, Л.Я. Драпкин, В.Н. Карагодин, Ю.Ф. Карелов, А.Н. Колесниченко, В .Я. Колдин, С.П. Кушниренко, В.Д. Ларичев, И.М. Лузгин, В.М. Мешков, С.П. Митричев, И.Ф. Пантелеев, Н.И. Порубов, H.A. Селиванов, П.Т. Скорченко, В.Г. Танасевич, М.П. Хилобок, Н.П. Яблоков, С.А. Яни и другие криминалисты. Однако большинство этих работ посвящены выполнению расследования мошенничества вообще, а не конкретно мошенничеству в области автострахования.
В связи с этим, по мнению автора, назрела необходимость в систематизации знаний, относящихся к проблемам в сфере автострахования.
Указанные обстоятельства, важность и практическая значимость проблем, связанных с мошенничеством в области автострахования, недостаточная их теоретическая разработанность определили выбор темы настоящего диссертационного исследования.
Объектом исследования выступает деятельность следователей и сотрудников дознания органов внутренних дел по выявлению, раскрытию, расследованию и предупреждению мошенничества в области автострахования.
Предметом исследования является технология выявления, раскрытия, расследования и предупреждения мошенничества в области автострахования.
Цель диссертационного исследования заключается в разработке теоретической модели методики выявления, раскрытия, расследования и предупреждения мошенничества в области автострахования, практических рекомендаций, в научном обосновании поставленной проблемы.
Достижение указанной цели обеспечивается решением следующих исследовательских задач:
- раскрыть содержание элементов криминалистической характеристики мошенничества в области автострахования, выявить существующие между ними закономерные связи и определить обстоятельства, подлежащие доказыванию по делам о мошенничестве в области автострахования;
изучить особенности выявления мошенничества в области автострахования и производства действий следователя в типичных ситуациях предварительной проверки материалов; выделить следственные ситуации, возникающие на различных этапах расследования мошенничества в области автострахования, вытекающие из них задачи и разработать программы действий следователя для каждой из них;
- исследовать процесс выдвижения версий, организации и планирования расследования уголовных дел рассматриваемого вида;.
сформулировать рекомендации по тактике
проведения следственных действий, а также тактических операций на первоначальном и последующем этапах расследования мошенничества в области автострахования; изучить причины и условия, способствующие совершению мошенничества в области автострахования и предложить меры по их предупреждению.
Методологическая основа исследования. Обоснованность выводов и предложений, содержащихся в диссертационном исследовании, достигается посредством применения диалектического, сравнительно-правового, системно-структурного, конкретно-социологического, логико-юридического,
статистического и иных методов познания.
Теоретическую основу исследования составили концептуальные положения криминалистической теории и теории уголовного процесса, содержащиеся в трудах отечественных ученых, таких как: А.Р. Белкин, P.C. Белкин, В.П. Божьев, В.М. Быков, А.И. Винберг, В.К. Гавло, В.Н. Григорьев, Ф.Г. Григорьев, H.A. Громов, A.A. Давлетов, А.И. Дворкин, В.Я.Кикоть, В.И. Комиссаров, А.Д. Константинов, В.А. Крылов, В.В. Крылов, A.B. Кудрявцева, Г.М. Меретуков, В.А. Образцов, A.C. Подшибякин, М.П. Поляков, А.Р. Ратинов, А.Б. Соловьев, Ю.И. Стецовский, М. С. Строгович, В.Т. Томин, А.Г. Халиулин, Г.П. Химичева, С.А. Шейфер, С.П. Щерба, Н.П. Яблоков и др. Исследование проводилось на основе достижений в области науки криминалистики, уголовного процесса, уголовного права, криминологии, юридической психологии, судебной медицины и психиатрии.
Эмпирическую базу исследования составили
нормы Конституции Российской Федерации, действующего уголовного, уголовно-процессуального законодательства Российской
Федерации, постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации,
б
обзоры практики судебных и надзорных инстанций, документы, имеющие статистический и управленческий характер в деятельности органов, осуществляющих предварительное расследование.
В основе выводов лежат результаты анализа 325 уголовных дел, расследовавшийся с 2008 по 2012 г. на территории Республики Татарстан и Республики Марий Эл. Кроме того, были изучены результаты интервьюирования 80 следователей и статистические данные за 2008-2012 гг.
Научная новизна работы опредедяется тем, что автором дано системное обобщение комплексных позиций теоретического и практического аспектов выявления мошенничества в области автострахования, предпринята попытка создания современной методики расследования данного вида преступлений; раскрыто содержание важнейших элементов криминалистической характеристики мошенничества в области автострахования, выявлены взаимосвязи ее элементов, показано значение их для методики расследования данной категории преступлений; выявлены социальные типы личностей субъектов, совершающих данные преступления; разработаны практические рекомендации производства следственных действий, тактических операций по делам данной категории; исследованы меры профилактики; в работе впервые предложено создание единой межнациональной базы по всем страховым действиям, а также единой межнациональной базы по лицам, совершившим мошеннические действия в сфере автострахования и самим мошенническим действиям в сфере автострахования.
Основные положения, выносимые на защиту: 1. Криминалистическая характеристика преступлений в области автострахования - это разработанная на основе изучения оперативно-розыскной, судебно-следственной и экспертной практики информационная система типичных признаков, особенностей обстановки, способов, следов, мотивов совершения обозначенного вида преступлений, личности преступника, потерпевшего, а также иных элементов, взаимодействующих между собой,
7
обеспечивающая наиболее эффективное выявление, раскрытие, расследование и предупреждение преступной деятельности мошенников в области автострахования.
2. Структурные элементы криминалистической характеристики мошенничества в области автострахования, к которым относятся: способ совершения мошенничества; количественная масштабность совершения преступных деяний как по отношению к другим видам преступлений, так и по отношению к количеству нанесенного ущерба экономике страны; присущие всем черты преступного события (такие как предмет преступного посягательства, место и время, условия и другие обстоятельства, характеризующие обстановку совершения преступления); механизм следообразования, характерный для данного вида или группы преступных посягательств, и локализации этих следов; отличительные особенности характеристики личности и поведения преступника; другие сведения, которые могут быть полезными в практической деятельности по раскрытию преступлений конкретного вида.
3. Авторская классификация способов совершений мошенничества в области автострахования: фальсификации аварии с участием другого (подставного) автомобиля; фальсификация повреждений автомобиля (являющегося предметом страхования) с каким-либо объектом, например, с деревом, стеной здания, другим автомобилем, якобы скрывшимся с места ДТП; фальсификация повреждений автомобиля (являющегося предметом страхования) с заменой оригинальных деталей автомобиля на идентичные поврежденные детали; подделка документов, свидетельствующих о наличии наступления страхового случая, без его реального наступления, либо подделка страховых полисов мошенническими группами, имитирующих страховые компании; страхование одного объекта (автомобиля) в различных страховых компаниях, с последующим получением страховых премий в двух или более страховых компаниях за один фактический страховой случай; имитация угона
8
автомобиля, после его продажи за границей в странах СНГ; списание полиса страховым агентом как утраченного, с последующей продажей оного.
4. Авторское определение специальных познаний с точки зрения расследования мошенничества в области автострахования - это углублённые систематизированные знания высоких информационных технологий в области автострахования, доступные относительно узкому кругу профессионалов, а также практические навыки использования этих знаний, выработанные в процессе профессиональной деятельности.
5. Сформулированы рекомендации по организации взаимодействия следователя со сведущими лицами при производстве оперативно-розыскных мероприятий и следственных действий при расследовании мошенничества в области автострахования.
6. Выделены и систематизированы виды использования специальных познаний в области мошенничества в области автострахования на различных стадиях раскрытия и расследования.
7. Даны тактические рекомендации по выявлению мошенничества в области автострахования, проверке, поступающих к следователю первичных материалов и возбуждению уголовного дела.
8. Типичные следственные ситуации первоначального и последующего этапов расследования, а также вытекающие из них задачи и оптимальные пути и средства их разрешения. Способы выявления, фиксации и изъятия материальных следов, указывающих на конкретных лиц, причастных к происшествию; установление обстоятельств, отражающих объективную сторону преступления; время, место и способ его совершения; признаков, указывающих на мотивы и цели совершения преступления.
9. Рекомендации по организации и наиболее эффективному осуществлению взаимодействия следователя с работниками органов дознания, специалистами, частными детективными и охранными структурами, общественностью, в том числе организациями, созданными потерпевшими от
9
мошенничества для защиты своих интересов, использованию международного сотрудничества, возможностей Интерпола.
10. Рекомендации по тактике проведения следственных действий, таких как осмотр места происшествия, осмотр транспортных средств, допрос свидетелей, потерпевших, подозреваемых, проведение судебных экспертиз.
11. Тактические операции на первоначальном и последующем этапах расследования мошенничества в области автострахования. Следственные ситуации, возникающие на различных этапах расследования мошенничества в области автострахования, вытекающие из них задачи и программы действий следователя для каждой из них; исследован процесс выдвижения версий, организации и планирования расследования уголовных дел рассматриваемого вида.
12. Разработанные меры, направленные на предупреждение мошенничества в области автострахования. Среди них: создание единой межнациональной (межгосударственной) базы по всем мошенническим преступлениям в сфере автострахования; проработка механизма участия СМИ в реализации прозрачности деятельности страховых компаний и правоохранительных органов по изучаемой тематике; создание отдельного органа, осуществляющего надзор и следственные действия, нацеленные на выявление, расследование и пресечение деятельности мошенников в сфере автострахования.
Теоретическая и практическая значимость работы. Выводы и положения, сформулированные в диссертации, развивают и дополняют соответствующий раздел теории криминалистики, позволяя по-новому оценить состояние и перспективы развития выявления, раскрытия, расследования и предупреждения мошенничества в области автострахования. Данные диссертационного исследования могут быть использованы при дальнейшей научной разработке проблем криминалистики.
Ю
Автором диссертации разработаны рекомендации, имеющие теоретическое и практическое значение, сформулированы научные выводы, касающиеся правовых и тактических аспектов применения технологии криминалистического обеспечения выявления, раскрытия, расследования и предупреждения мошенничества в области автострахования в деятельности органов дознания и предварительного следствия по расследованию данной категории преступлений.
Обоснованность и достоверность результатов исследования. Предложения и рекомендации, сформулированные в диссертации, обеспечиваются использованием апробированного юридической наукой методологического инструментария, опорой на широко известные положения криминалистики, использованием значительного количества источников и объемом собранных эмпирических материалов, гарантирующих репрезентативность исследования.
Практическая значимость диссертации заключается в том, что сформулированные в ней положения, выводы и рекомендации используются в следственной и оперативно - розыскной практике МВД РФ по Республике Татарстан, в учебном процессе Казанского юридического института МВД РФ и других вузов. Рекомендации, разработанные автором, используются в следственном комитете Республики Татарстан.
Апробация результатов исследования.
Основные научные положения диссертации опубликованы в девяти научных статьях. Выводы и научные рекомендации докладывались на итоговых научных конференциях профессорско-преподавательского состава Казанского юридического института МВД России (2009 — 2012 гг.), а также на семинарах в Санкт-Петербургском университете МВД РФ, Дальневосточном юридическом институте МВД РФ (г. 2009 - 2012 гг.).
Структура работы. Диссертационное исследование состоит из введения, трех глав, десяти параграфов, заключения и списка использованных литературных источников.
СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ
Во введении обоснована актуальность темы, раскрыта степень ее научной разработанности, определены объект и предмет исследования, цель и задачи его проведения, охарактеризованы научная новизна, теоретическая и практическая значимость, методологическая и эмпирическая базы работы, сформулированы основные положения, выносимые на защиту, приведены сведения об апробации результатов исследования.
Первая глава «Криминалистическая характеристика преступлений в сфере автострахования» состоит из 4 параграфов.
В первом параграфе «Понятие и общие положения криминалистической характеристики преступлений в области автострахования» сформулировано понятие криминалистической характеристики преступлений в области автострахования и раскрыто содержание важнейших ее элементов: способов и мотивов, личности преступника и потерпевшего, обстановки совершения преступления, типичных следов преступления. Криминалистическая характеристика преступлений в области автострахования — это разработанная на основе изучения оперативно-розыскной, судебно-следственной и экспертной практики информационная система типичных признаков, особенностей обстановки, способов, следов, мотивов совершения обозначенного вида преступлений, личности преступника, потерпевшего, а также иных элементов, взаимодействующих между собой, обеспечивающая наиболее эффективное выявление, раскрытие, расследование и предупреждение преступной деятельности мошенников в области автострахования.
Диссертант полагает, что решение проблемы распространения мошенничества в области автострахования состоит в принятии мер
12
общегосударственного характера, таких как усиление уголовного наказания за совершение данного преступления, введение административной ответственности за сопутствующие нарушения лицам, помогающим преступникам.
Во втором параграфе первой главы «Способы совершения и сокрытия преступлений как основной элемент криминалистической характеристики мошенничества в сфере автострахования» автор подробно остановился на способах совершения и сокрытия преступления, как основного элемента криминалистической характеристики мошенничества в области автострахования. Диссертант в ходе исследования предлагает авторскую классификацию способов совершений мошенничества в области автострахования: фальсификации аварии с участием другого (подставного) автомобиля; фальсификация повреждений автомобиля (являющегося предметом страхования) с каким-либо объектом, например, с деревом, стеной здания, другим автомобилем, якобы скрывшимся с места ДТП; фальсификация повреждений автомобиля (являющегося предметом страхования) с заменой оригинальных деталей автомобиля на идентичные поврежденные детали; подделка документов, свидетельствующих о наличии наступления страхового случая, без его реального наступления, либо подделка страховых полисов мошенническими группами, имитирующими страховые компании; страхование одного объекта (автомобиля) в различных страховых компаниях, с последующим получением страховых премий в двух или более страховых компаниях за один фактический страховой случай; имитация угона автомобиля после его продажи за границей в странах СНГ; списание полиса страховым агентом как утраченного, с последующей продажей оного.
Третий параграф «Личность преступника, совершающего мошеннические действия в области автострахования» посвящен изучению личности преступника.
Наибольшей криминальной активностью обладают лица в возрасте до 25 лет, со средним и средним специальным образованием. Большинство
13
преступников страхователи (50,7%), страховые агенты, руководители филиалов, агентств и т.п. (29,1%), сотрудники ГИБДД (10,8%), иные лица, не являющиеся сотрудниками страховой компании (СК) и правоохранительных органов (8,1%). Среди страховых агентов 2/3 от общего количества составляет женская часть населения. В то же время среди лиц данной категории, совершивших преступления, 2/3 составляет мужская часть населения, 1/3 -женщины.
Для страховых агентов, совершивших преступления, характерны более молодой возраст и менее низкий уровень образования страховых агентов в целом. Более половины опрошенных страховых агентов не устраивает уровень их зарплаты, хотя 69% удовлетворены своей работой.
Исследование административной и судебно-следственной практики показало, что самая значительная часть организаторов этих преступлений — мужчины - 92% и лишь 8% - женщины.
В четвертом параграфе рассматриваются другие элементы криминалистической характеристики, к которым диссертант относит предмет преступного посягательства, обобщенные данные о личности потерпевших, обстановка преступления, его результат, сведения о событии (обстановка, место и время совершения преступления).
Большое значение для раскрытия преступлений в области автострахования имеет обстановка совершения данной категории преступлений. Основными составляющими обстановки совершения мошенничестве в сфере автострахования являются место и время преступного посягательства. Успех расследования во многом зависит от того, насколько полно удалось выявить, закрепить, исследовать и эффективно использовать следы, отражающие различные обстоятельства совершенного преступлений в области автострахования.
Местом осуществления мошеннических действий в области автострахования, по мнению автора, является помещения (при оформлении поддельных полисов), либо проезжие части (при инсценировке ДТП).
Вторая глава «Возбуждение уголовного дела, первоначальные и последующие этапы расследования» имеет три параграфа.
В первом параграфе рассматриваются особенности возбуждения уголовного дела по делам о мошенничестве в сфере автострахования.
Основным поводом к возбуждению уголовного дела обычно выступает заявление страховой компании. Объектом проверки по рассматриваемой категории преступлений является событие, содержащее признаки страхового мошенничества. Автор предлагает выдвигать проверочные версии. Они сходны со следственными версиями, но отличаются от них по целям и задачам проверки, по объему, по срокам проверки, по средствам проверки.
Выявление признаков совершенного в отношении страховой компании преступления подпадает под определение «ведомственного расследования». Форма использования специальных знаний, как истребование и анализ результатов ведомственных расследований, ревизий, является очень важной при проведении проверки по сообщению о преступлении и не должна недооцениваться. По мнению диссертанта, положение об изменении в действующий УПК РФ, ст. 144 УПК РФ, где говорится о праве органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа требовать производства документальных проверок, ревизий и привлекать к их участию специалиста УПК РФ должно активно использоваться представителями страховых компаний и сотрудниками правоохранительных органов для борьбы со страховым мошенничеством в области автострахования.
Сотрудникам правоохранительных органов необходимо использовать в рамках предложенных программ по проверке первичной информации о совершенном преступлении материалы уже совершенного сотрудниками
страховой компании ведомственного (служебного) расследования или, если такая проверка не проводилась, требовать проведения последней.
Во втором параграфе «Особенностям тактики первоначальных следственных действий по делам о мошенничестве в сфере автострахования» рассматриваются особенности производства первоначальных следственных действий. Большинство следственных действий, характерных для расследования данной категории преступлений, проводится на первоначальном этапе расследования. Допрос потерпевших носит неотложный характер. Показания потерпевших являются важнейшим источником сведений о совершенном мошенничестве в области автострахования, а также о предполагаемом преступнике.
Данные о личности потерпевшего окажут следователю большую помощь при установлении психологического контакта, выборе наиболее рациональной тактики допроса. Использование современных технологий при подготовке к допросу заключается в том, что следователь создает стратегию предстоящего допроса, заранее анализирует соответствующие варианты сложных ситуаций и намечает линию своего поведения, продумывает возможные ошибки и пути их исправления. По делам о мошенничестве в сфере автострахования при проведении допроса потерпевших следователь касается личностных сторон жизни, выясняет мотивы совершения преступления, роль каждого из участников преступления, различные на первый взгляд второстепенные обстоятельства, которые могут иметь важное значение для дела.
Помимо допроса неотложным следственным действием является осмотр места происшествия. Анализ уголовных дел свидетельствует, что данное следственное действие проводилось лишь в 43,2 % случаев.
Допрос подозреваемого осуществляется после допроса потерпевших, проведенного осмотра места происшествия, а также в случае его задержания, предусмотренного законом. На допросе подозреваемый может вести себя по-разному. В связи с этим целесообразно допрос начинать с выяснения характера
16
его взаимоотношений с потерпевшими, после чего задаются вопросы по существу заявления потерпевших. Допрос может проходить в бесконфликтной и конфликтной обстановке. В первом случае подозреваемый, как правило, признает факт мошенничества в сфере автострахования и ему предлагается самому рассказать о случившемся: месте, времени и обстоятельствах совершения мошенничества в области автострахования. В других случаях, когда подозреваемый отрицает факт мошенничества в сфере автострахования, следователь должен выяснить причины, в силу которых, по мнению подозреваемого, его стремятся оклеветать заинтересованные лица. Как показал анализ изучения архивных уголовных дел, в 39,7 % случаев получены правдивые показания относительно совершения мошенничества (бесконфликтная ситуация). В остальных случаях (60,3 %) для допроса подозреваемых в мошенничестве в сфере автострахования характерна конфликтная ситуация.
Важное значение в раскрытии дел о мошенничестве в сфере автострахования имеет допрос свидетелей, который следует проводить сразу же после допроса потерпевших для того, чтобы получить как можно больше информации о случившемся и уточнить отдельные моменты в показаниях потерпевшей. Все выясняемые у свидетелей-очевидцев вопросы направлены на получение максимальной информации по факту совершенного мошенничества в сфере автострахования.
Для успешного проведения обыска по месту жительства необходимо, во-первых, обнаружение и изъятие вещественных доказательств; во-вторых, получение данных о личности подозреваемого, которые могут использоваться следователем для проведения следственных действий. Для поиска вещественных доказательств (орудий преступления) следует осмотреть комнату, туалет, ванную и другие помещения
В третьем параграфе рассматриваются последующие следственные действия по делам о мошенничестве в сфере автостраховання.
17
В ходе производства последующих следственных действий необходимо максимально полно установить причастность обвиняемого к расследуемому событию. На данном этапе расследования мошенничества в сфере автострахования проводятся следующие следственные действия: допрос обвиняемого, допрос новых свидетелей, обыск (выемка); предъявление для опознания; очная ставка; следственный эксперимент; проверка показаний на месте; назначение и проведение судебных экспертиз, в том числе дополнительных, повторных и комплексных.
Как показал анализ изучения архивных дел, обыск проводился по месту жительства подозреваемых в 76,7 % случаев; по месту работы подозреваемых -12,3 %; их знакомых - 9 %; в 2 % случаев проводился обыск местности (территории, прилегающей к дому, в частном секторе).
Сама специфика расследования мошенничества в сфере автострахования обусловливает необходимость применения специальных знаний в форме проведения экспертных исследований. По мнению диссертанта, в ряде случаев проводить экспертизы следует до возбуждения уголовного дела для решения вопроса о его возбуждении в ходе проведения доследственной проверки по собранным материалам. Экспертное исследование может быть назначено до и после возбуждения уголовного дела как одно из неотложных следственных действий.
Проведенное автором исследование показало, что назначались и проводились следующие виды экспертиз: судебно-медицинская, криминалистические (трасологическая, дактилоскопическая), комплексная медико-криминалистическая, судебно-психологическая, судебно-
психиатрическая, почерковедческая, физико-химическая, трасологическая.
Третья глава «Предупреждение преступлений в сфере автострахования» состоит из трех параграфов.
В первом параграфе рассматриваются причины и факторы, способствующие совершению преступлений в области автострахования,
18
которые автор разделяет на следующие группы: первая группа обстоятельств связана со спецификой проведения страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств; вторая группа обстоятельств связана с правовым нигилизмом граждан, которые не считают мошенничество в сфере страхования преступлением. В связи с. этим владельцы автомашин стремятся получить страховые выплаты от страховой компании даже в тех случаях, когда фактически страхового случая не было, не задумываясь при этом о том, что они совершают преступление; третья группа обстоятельств, способствующих совершению преступлений в сфере ОСАГО, заключается в несовершенстве учета и фиксации данных о страховых случаях, в том числе в разрозненности информации о страховых случаях по страховым компаниям, отсутствии в ГИБДД МВД РФ базы данных (картотеки) учета ДТП. Отсутствие централизованного полного и систематизированного учета как по регионам, так и по России в целом не позволяет своевременно выявить факты получения страховой выплаты в нескольких страховых компаниях по одному и тому же страховому случаю.
Во втором параграфе рассматриваются общие и специальные меры профилактики преступлений в области автострахования, основными из которых являются:
Социально-экономические, организационно-управленческие, идейно-нравственные, социально-психологические, технические, правовые меры, связанные с совершенствованием уголовного законодательства и прочих нормативно-правовых актов, являющихся основой для борьбы с преступностью в сфере автострахования.
Третий параграф посвящен взаимодействию правоохранительных органов со страховыми компаниями в сфере предупреждения мошенничества в области автострахования.
Диссертант говорит о необходимости борьбы со страховым мошенничеством в автостраховании и предлагает следующие меры: создание
19
специализированных координационных центров для координации усилий на межведомственном уровне; ведение достоверной страховой статистики и информационного обеспечения; организация взаимодействия с правоохранительными органами, детективными агентствами и экспертными бюро; разработка стандартных оговорок в Правилах (информация о страхователе и страховом событии может быть помещена в БД страховщиков); типовых бланков заявлений, страховых полисов, подготовка положений, документов, опросников по процедуре урегулирования убытков - заявлений о страховании и о страховом событии, стандартных формулировок, в части предупреждения страхователя об обязанности подтверждения всех пунктов претензий, изменениях о степени риска; введение общероссийского (регионального) учетов страховых мошенников, осужденных судами (выпуск бюллетеней, информационных сборников); на основе уголовных дел проведение анализа индикаторов мошенничества по отдельным категориям инсценировок страховых случаев; обобщение судебной и арбитражной практики; формирование и обмен сведениями (списками) о мошенниках в финансово - кредитной сфере, совершающих хищения с помощью кредитных (пластиковых карт), вексельных формах расчетов, платежными поручениями и аккредитивами; активная пропаганда и информирование общественности о нанесенном вреде действиями страховых мошенников.
В заключении диссертационного исследования даются выводы и предложения, направленные на повышение эффективности методики расследования мошенничества в области автострахования.
Опубликованные работы автора, содержащие основные положения диссертационного исследования
Статьи, опубликованные в изданиях, рекомендованных ВАК Министерства образования и науки Российской Федера11ии:
1.Уразбахтин М.М. К вопросу о квалификации мошенничества по российскому уголовному законодательству // Образование. Наука. Научные кадры. - 2010. № 3. - С. 49 - 52. (0,3 п.л.).
2.Уразбахтин М.М. Криминалистическая характеристика мошенничества // Вестник криминалистики. - 2010. № 5. - С.65-67. (0,2 п.л.).
3.Уразбахтин М.М. Способы совершения и сокрытия мошенничества в области автострахования // Закон и Право. - 2011. № 07. - С. 63 - 66. (0,2 п.л.).
Статьи, опубликованные в иных научных изданиях:
4.Уразбахтин М.М. Порядок и основания возбуждения уголовного дела по делам о мошенничестве в сфере автострахования // Материалы научно-практической конференции Казанского юридического института МВД России 26 мая 2011 года. - Казань, 2011. - С. 88 - 91. (0,3 п.л.).
5.Уразбахтин М.М. К вопросу о квалификации мошенничества по российскому уголовному законодательству // Материалы научно-практической конференции Казанского юридического института МВД России 26 мая 2011 года. - Казань, 2011. - С. 95-97. (0,2 п.л.).
6.Уразбахтин М.М. Некоторые вопросы криминалистической характеристики мошенничества в области автострахования // Сборник материалов международного научно-практического семинара (г. Казань, 26-27 сентября 2012 года). - Казань, 2012. - С. 95 - 100. (0,3 п.л.).
7.Уразбахтин М.М. Мошенничество в области автострахования как элемент транснациональной преступности // Сборник материалов
международного научно-практического семинара (г. Казань, 26-27 сентября 2012 года).-Казань, 2012.-С. 100-102. (0,2 пл.).
8. Уразбахтин М.М. Мошенничество в сфере автострахования. Особенности возбуждения уголовного дела // Балтийский юридический форум: Закон и правопорядок в третьем тысячелетии: материалы Международной научно-практической конференции (Калининградский филиал Санкт-Петербургского университета МВД России, 14 декабря 2012 года). -Калининград, 2013. - С. 37-38 (0,2 п.л.).
9.Уразбахтин М.М. Причины и факторы, способствующие совершению мошенничества в области автострахования // Преступность в регионах Российской Федерации: Общее и Особенное: материалы Международной научно-практической конференции (г. Казань, 4 октября 2013 г.) // Вестник КЮИ МВД России,- 2013, Спецвыпуск. - С. 135-137. (0,2 пл.).
УРАЗБАХТИН МАЛИК МАРАТОВИЧ
КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ МЕТОДИКА РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В ОБЛАСТИ АВТОСТРАХОВАНИЯ
12.00.12- криминалистика; судебно-экспертная деятельность; оперативно-розыскная деятельность
АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук
Подписано в печать 07.11.2013 г. Печать цифровая. Бумага офсетная. Гарнитура «Тайме», формат 60x84/16. Объем 1,0 уч.-изд.-л. тираж 100 экз. Заказ № 3245
отпечатано в КМЦ «КОГШЦЕНТР» 344006, г. Ростов-на-Дону, ул. Суворова, 19.
ТЕКСТ ДИССЕРТАЦИИ «Криминалистическая методика расследования мошенничества в области автострахования»
Федеральное государственное казенное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«Казанский юридический институт Министерства внутренних дел Российской Федерации»
На правах рукописи
04201 456673
Уразбахтин Малик Маратович
Криминалистическая методика расследования мошенничества в
области автострахования
специальность 12.00.12 - криминалистика; судебно-экспертная деятельность;
оперативно-розыскная деятельность
Диссертация
на соискание ученой степени кандидата юридических наук
Научный руководитель: Заслуженный юрист России доктор педагогических наук, кандидат юридических наук, профессор, Казанцев С.Я.
Казань - 2013г.
ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение......................................................................................3-12
Глава 1. Криминалистическая характеристика преступлений в сфере автострахования.
§1.1. Понятие и общие положения криминалистической характеристики
преступлений в области автострахования............................................13-22
§1.2. Способы совершения и сокрытия преступлений как основной элемент криминалистической характеристики мошенничества в сфере
автострахования............................................................................23-40
§1.3. Личность преступника, совершающего мошеннические действия в области
автострахования...........................................................................41 -60
§1.4. Другие элементы криминалистической характеристики преступлений в
области автострахования.................................................................61 -67
Глава 2. Возбуждение уголовного дела, первоначальные и последующие этапы расследования.
§2.1. Особенности возбуждения уголовного дела по делам о мошенничестве в
сфере автострахования...................................................................68-89
§2.2. Особенности тактики первоначальных следственных действий по делам о
мошенничестве в сфере автострахования...........................................90-112
§2.3. Последующие следственные действия по делам о мошенничестве в сфере
автострахования........................................................................113-147
Глава 3. Предупреждение преступлений в сфере автострахования.
§3.1. Причины и факторы, способствующие совершению преступлений в
области автострахования..............................................................148-160
§3.2. Общие и специальные меры профилактики преступлений в области
автострахования..........................................................................161-170
§3.3. Взаимодействие правоохранительных органов со страховыми компаниями
в предупреждении мошенничества в области автострахования..............171-185
Заключение..............................................................................186-190
Библиографический список........................................................191-198
2
Введение
Актуальность темы исследования. Проблема расследования мошенничества вообще и мошенничества в области автострахования в частности актуальна в наше время как никогда, учитывая уровень экономического ущерба, наносимого мошенниками. От преступлений в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее по тексту - ОСАГО1) российские страховщики теряют в несколько раз больше, чем от мошенничеств по всем остальным видам страхования, вместе взятым. Автотранспортное страхование является самым криминогенным видом страхования не только в России, но и за рубежом. Это объясняется высокой криминализованностью рынка автотранспорта вообще, где широкое распространение получили различные виды преступных деяний (кражи, угоны, хищение частей и деталей, продажа краденых автомобилей и прочее). Введенное в 2002 году ОСАГО, повысив общую сумму мошенничеств, перераспределило и доли ущерба от мошенничеств: доля страхования ответственности выросла, относительно сократив мошенничества, связанные с дорожно-транспортными происшествиями (далее по тексту - ДТП), в сфере автокаско (стоит отметить, что российское законодательство не знает такого термина, как «автокаско» или просто «каско», поэтому настоящий термин носит нарицательный характер, обозначающий добровольное страхование ответственности). При этом выплаты по мошенничествам на основе понятий «угон» или «повреждение» остаются грузом на плечах страховщиков автокаско2, так как не являются страховым случаем по ОСАГО.
С другой стороны, обилие мошенничеств и неправомерных выплатных требований в понимании смысла гражданского права объясняется в
!«Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (ОСАГО) от 25.04.2002г. N 40-ФЗ: Федеральный закон.
2«Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27.11.1992г. №4015-1: Федеральный закон.
автокаско также значительной величиной страховых взносов. В автостраховании тариф, например, по Московскому региону, может доходить до 20 - 27% от стоимости автомобиля1, поэтому естественно, что страхователь смотрит на неправомерную или завышенную выплату как на «справедливое» восполнение своих затрат на страхование.
По статистическим данным, объем ущерба, нанесенный мошенническими действиями в области автострахования, оценивается примерно в 15 миллиардов рублей в год2.
Традиционно известные судебно-следственной практике способы мошенничества в сфере автострахования были модифицированы преступниками применительно к новым условиям. Эти же новые условия предопределили появление ранее не характерных для РФ способов мошенничества. В значительной степени оправдались прогнозы ученых, которые заявляли, что произойдет результативный «обмен опытом» криминального обмана между зарубежными и отечественными мошенниками.3
По данным ГИАЦ МВД России, в 2010 году в РФ зарегистрировано 160 081 мошенничеств, в 2011 году 147 468, а в 2012 году 161 969, что на 1,17% больше, чем в 2010 году и на 9,83% больше, чем в 2011 году. Таким образом, в настоящее время наблюдается устойчивая динамика роста в размере около 10%. По данным нашего исследования доля мошенничеств в области автострахования в общей структуре мошеннических преступлений повысилась с 15% за 2011 год до 18% за 2012 год.
ГИАЦ МВД РФ не ведет конкретной статистики по мошенничеству в области автострахования, однако, по нашим исследованиям, что касается
1url:http://www.rgs.ru/products/private_peгson/auto/casco/calc/index.wbp?CaseID=3294905
2url:http://www.allinsurance.ш/biser.nsf/AllDocs/TD_SECUR_2.html?Open&NsgID=TD_SEC
1Ж
о
Качев Н.В. Современная преступность. Предприниматель как объект ее устремлений // Предпринимательство и безопасность. Том 1 / под ред. Ю.Б. Долгополова. М.: Универсум, 1991. С.75.
раскрываемости мошенничества в области автострахования в РФ, она находится на уровне 69% в год.
Вопросы методики расследования мошенничества освещали в своих
1 л л 1
работах И.В. Александров , С.И. Анненков , И.О. Антонов , С.М. Астапкина , P.C. Белкин5, Й.А. Возгрин6, J1.B. Вохмина7, В.И. Гаенко8, И.Ф. Герасимов9, А.И. Гуров10, Г.А. Густов11, Л.Я. Драпкин12, В.Н. Карагодин13, Ю.Ф. Карелов14, А.Н. Колесниченко15, В.Я. Колдин16, С.П. Кушниренко17, В.Д. Ларичев18, И.М. Лузгин19, В.М. Мешков1, С.П. Митричев2, И.Ф. Пантелеев3,
I Александров И.В. Расследование мошенничества (Криминалистическая методика): учебное пособие - Красноярск, 2004.
Анненков С.И. Использование криминалистической характеристики личности потерпевшего от мошенничества при организации его допроса // Вестник Саратовской гос. академии права. 2008. N 1. С. 153-157.
о
Антонов И.О. Расследование мошенничества: дис. ... канд.юрид.наук. Казань, 1999г. 268 с. РГБ ОД, 61:99-12/385-8.
4 Астапкина С. М., Максимов С. В. Криминальные расчеты: уголовно-правовая охрана инвестиций. М., 1995. С. 65-79.
5 Белкин P.C. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы. М., Юридическая литература, 1988.
6 Возгрин И.А. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений. М., 2001. С.210.
7 Вохмина JI. В., Курылев И.И, Баяхчев В.Г. Новый тип мошенничества // Вестник МВД РФ. 1994. № 4.
0
Гаенко В.И. Расследование хищений государственного и общественного имущества, совершенных путем мошенничества: автореф. дис.... канд.юрид наук. X., 1983
9 Криминалистика: учебник для вузов. М., 1994. С. 379-406.
10 Гуров А. Есть ли Рузвельты в русских селеньях? (открытое письмо премьеру Сергею Кириенко)//Я- телохранитель. 1998. -№13-14(83-84). С.2.
II Густов Г.А. Расследование хищений в торговле Ч. II. Типовые поисковые системы С.11.
12 Криминалистика: учебник для вузов. М., 1994. С. 379-406.
13 Карагодин В.Н. Основы криминалистического учения о преодолении противодействия предварительному расследованию: дис.... докт.юрид.наук. Екатеринбург, 1992. С.30.
1 Карелов Ю.Ф. Расследование мошенничества: лекция. Ташкент, 1981.
15 Колесниченко А.Н. Теоретические проблемы методики расследования преступлений // Вопросы криминалистической методологии, тактики и методики расследования. М., 1973. С 78.
16 Криминалистика социалистических стран / под ред. В.Я. Колдина. М.: Юрид.лит., 1986.
17 Кушниренко СП. Криминалистическая характеристика и типовые программы расследования хищений чужого имущества путем мошенничества с использованием лжепредприятий: автореф.дис. ... канд.юрид.наук. СПб., 1996. С. 10.
1 Я
Ларичев В.Д. Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им. С.77— 79,103,153идр.
19 Лузгин И.М. Методологические проблемы расследования. М.: Юрид. лит. 1973. 215 с.
Н.И. Порубов4, H.A. Селиванов5, П.Т. Скорченко6, В.Г. Танасевич7, М.П. Хилобок8, Н.П. Яблоков9, С.А. Яни10 и другие криминалисты. Однако большинство этих работ посвящены выполнению расследования мошенничества вообще, а не конкретно мошенничеству в области
автострахования, кроме того, они выполнены в несколько иной общественно-политической и криминогенной обстановке в стране. В связи с этим назрела необходимость в систематизации знаний, относящихся к проблемам расследования современного мошенничества, в сфере автострахования в частности, которая бы устранила возникшие пробелы в данной сфере.
Высокая латентность, состояние раскрываемости, наличие серьезных ошибок в расследовании мошенничеств свидетельствуют об отсутствии надлежащего методического обеспечения борьбы с этим видом преступлений. В юридической литературе недостаточно разработаны структурные элементы криминалистической характеристики мошенничества, проблемы версирования, использования ситуационного подхода к планированию расследования, особенности тактики производства первоначальных и дальнейших следственных действий, системы тактических комбинаций и
1 Криминалистика. Расследование преступлении в сфере экономики: учебник. Н.Новгород, 1995. С.261—283.
2 Митричев С.П. Методика расследования отдельных видов преступлений. М. Юридическая литература, 2003. С. 233.
3 Остроушко A.B., Пантелеев А.П., Селиванов H.A., Скоромников А.И. Расследование компьютерных преступлений // Пособие для следователя. Расследование преступлений повышенной общественной опасности. М.: Лига разум, 1998. С.333-428; и др.
4 Порубов Н.И. Тактика допроса на предварительном следствии: учебное пособие. М.: БЕК, 1998. С. 190.
5 Селиванов H.A. Типовые версии, следственные ситуации и их значение для расследования // Соц законность. 1985. № 7.
6 Скорченко П.Т. Криминалистика. Технико-криминалистическое обеспечение расследования преступлений: учеб. пособие для вузов. М.: Былина, 1999.
Танасевич В.Г. Проблемы борьбы с хищениями государственного и общественного имущества: автореф. дис .... докт.юрид.наук. М., 1967
8 Хилобок М.П. Расследование мошенничества // Руководство для следователя. Часть вторая. М., 1982. С.366-376.
9 Криминалистика: учебник для вузов / отв. ред. проф. Н.П. Яблоков. М., 1995. С. 563-585.
10 Яни П.С. Экономические и служебные преступления. М., 1997. С. 32.
операций. Слабо используются в раскрытии мошенничества современные возможности экспертных исследований, отсутствуют научно-обоснованные рекомендации, направленные на разоблачение мошенничеств, замаскированных инсценировками и повышение эффективности деятельности следователя по приостановленным делам. Изложенные обстоятельства и обусловили выбор темы диссертационного исследования.
Цель и задачи исследования. Целью диссертационного исследования является разработка новых и совершенствование уже имеющихся положений методики расследования мошенничества в области автострахования. Цель исследования обусловила постановку и решение следующих задач:
1) раскрыть содержание структурных элементов криминалистической характеристики мошенничества в области автострахования, показать их взаимосвязь и значение для построения методики расследования и выдвижения типичных следственных версий;
2) выделить типичные следственные ситуации, возникающие на первоначальном и последующем этапах расследования дел о мошенничестве;
3) разработать рекомендации по выявлению фактов мошенничества;
4) применительно к типичным способам совершения мошеннических действий в сфере автостраховани разработать программы действий следователя и определить оптимальную последовательность их выполнения;
5) исследовать особенности тактики проведения отдельных следственных действий при расследования мошенничества в области автострахования;
6) раскрыть особенности взаимодействия следователя с работниками органов дознания, специалистами, частными детективными и охранными структурами и общественностью при расследовании мошенничества в области автострахования;
7) сформулировать рекомендации, направленные на разоблачение инсценировок по данной категории уголовных дел;
8) разработать научно-обоснованные рекомендации, способствующие повышению эффективности деятельности следователя по приостановленным производством делам о мошенничестве;
9) выявить наиболее характерные ошибки и недостатки при производстве расследования мошенничества и предложить рекомендации по их устранению;
10) разработать меры, направленные на устранение причин и условий, способствующих совершению преступлений в области автострахования.
Методологическая и эмпирическая база исследования. Методологическую основу диссертации составляют положения диалектического и исторического материализма, а также методы системно-структурного, сравнительно-правового, логико-юридического и статистического анализа изучаемого материала. Нормативной базой диссертационного исследования являются положения Конституции Российской Федерации, действующее уголовно-процессуальное законодательство, другие Федеральные законы, Уголовно-процессуальное законодательство РФ, а также труды отечественных и зарубежных авторов по уголовному праву, криминологии, уголовному процессу, криминалистике, юридической психологии и теории оперативно-розыскной деятельности.
При написании диссертации были использованы данные опубликованной судебно-следственной практики за 2010-2012 гг., материалы следственной практики СК ГСУ МВД РФ за 2010-2012 гг., материалы уголовных дел, рассмотренных судами общей юрисдикции и Верховным Судом Российской Федерации в 2010-2012 гг., а также результаты интервьюирования более 20 следователей.
Научная новизна работы. Научная новизна исследования определяется
основной проблемой диссертации и кругом поднимаемых в ней вопросов. В
работе впервые на диссертационном уровне предпринята попытка создания
научных основ методики расследования мошенничества в области
8
автострахования в специфичных условиях построения и функционирования рыночной экономики в РФ. В диссертации на основе современных криминалистических исследований и современного состояния судебно-следственной практики осуществлено комплексное исследование актуальных научных и практически значимых проблем выявления, раскрытия, расследования мошенничества, впервые описаны и проанализированы элементы криминалистической характеристики данного вида преступления, систематизированы типичные следственные ситуации, разработаны новые методические, тактические и организационно-управленческие рекомендаций по совершенствованию практики расследования указанной категории преступлений.
В работе предложены дополнительные меры для страховых компаний по усилению внимания и профилактической работы, направленной на предупреждение различных правонарушений.
Впервые предложено создание единой межнациональной базы по всем страховым действиям, а также единой межнациональной базы по лицам, совершившим мошеннические действия в сфере автострахования и самим мошенническим действиям в сфере автострахования.
Предложено также создать единую межнациональную базу между страховыми компаниями и правоохранительными органами, где были бы отображены и проанализированы все страховые случаи и результаты проведенных внутренних проверок страховых компаний при подозрении совершения мошенничества, а также результаты расследований по раскрытым делам о мошенничестве в сфере автострахования.
Положения, выносимые на защиту:
1. Структурные элементы криминалистической характеристики мошенничества в сфере автострахования, к которым относятся:
- способ совершения мошенничества;
- количественная масштабность совершения преступных деяний как по отношению к другим видам преступлений, так и по отношени�
