Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности

Муцалов, Шадид Шахидович

Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельноститекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции 12.00.08 ВАК РФ

АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции на тему «Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности»

На правах рукописи

МУЦАЛОВ Шадид Шахидович

Уголовно-правовые и крчмннологичеси55е меры

противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности

Специальность 12 00 08 - уголовное право и криминология, уголовно-исполнительное право

АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук

ЦПрп

□ ОЗ158603

МОСКВА - 2007

Диссертация выполнена на кафедре уголовного права и процесса Чеченского государственного университета

Научный руководитель - доктор юридических наук, профессор Гельдибаев Мовлад Хасиевич

Официальные оппоненты Лебедев Семен Яковлевич - заслуженный юрист

России, доктор юридических наук, профессор

Кутьин Александр Диевич - кандидат юридических наук

Ведущая организация - ВНИИ МВД России

Защита состоится « 1 » ноября 2007 г в 14 — час на заседании диссертационного совета К 203 022 02 при Академии экономической безопасности МВД России по адресу 129329, Москва, ул Кольская, 2

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Академии экономической безопасности МВД России

Автореферат разослан « »_2007 г

Ученый секретарь диссертационного совета кандидат юридических наук

РН Шумов

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Коренные преобразования, происходящие в нашей стране с начала 90-х гг прошлого столетия, вызвали интенсивное развитие банковской сферы и превратили ее в один из наиболее значимых секторов экономики Банки обоснованно считаются стратегической частью экономической системы, играющей важнейшую роль в налаживании и успешном развитии рыночного механизма Как наглядно продемонстрировали события последних лет, процессы, происходящие в данной сфере, оказывают непосредственное влияние на все без исключения стороны жизнедеятельности социума, определяя стабильность общества

Проникновение финансовых отношений в большинство сфер жизни общества обусловлено, прежде всего, значительными масштабами национального и планетарного производства, углублением общественного разделения труда, скачком в научно-техническом развитии, ростом общественного сознания, потребностью в защите среды обитания Следовательно, упорядоченность кредитно-финансовых отношений и их стабильность, в том числе реализуемых посредством банковских операций, имеют первостепенное значение, как для отдельных граждан, так и для общества в пелсм

Становление в России системы коммерческих банков и формирование правовых основ их деятельности относятся к числу наиболее важных результатов происходящих в стране преобразований Соответственно внимание го-судгрствя ь гчтшпй сфере вполне обоснованно поскольку оптимизация новой банковской системы выступает необходимым условием последовательного осуществления самой экономической реформы

Дальнейшее экономическое развитие России напрялхую зависит от состояния банковской системы Причина тому видится в изменении самой природы экономического роста Если до недавнего момента он был связан в основном с устранением последствий финансового кризиса 1998 г и факторов, его обусловивших, то, начиная с 2003 г, речь идёт об экономическом росте инвестиционного характера При этом, коммерческие банки, руководствуясь

рыночными принципами при отборе объектов инвестирования, могут более оперативно, чем при государственном финансировании, решать задачи эффективного перераспределения финансовых потоков между отраслями и предприятиями Уже сегодня основная нагрузка по кредитованию лежит не на государственных, а на крупных коммерческих банках В этих условиях возрастает значимость решения проблемы обеспечения стабичьноети коммерческого сектора банковской системы России

Приходится констатировать, что либерализация экономической дея-

тоттт ттг\г"ггг т> я лотючтл ттапол'тлагптг »V ттплпволлв ра Лгттто плггупл.

1 WJ.AJ1.1V/V и шриш 1 IV 1аША Ч/Ц, ^У^ии XIV ЧУ ,¿4,14.^4,

плена адекватными механизмами ее контроля и защиты от противоправных посягательств, и это стало одной из основных причин криминализации финансовых отношений в стране

Анализ нынешнего состояния банковской системы показывает, что процесс становления рыночных отношений сопровождается ежегодным обострением в данной сфере криминогенной ситуации Свидетельством тому являются серьезные изменения, произошедшие в структуре и динамике преступности в указанном секторе экономики Материальный ущерб, наносимый указанными преступлениями, весьма существенен Особая опаенос1ь банковских преступлений связана с их групповым характером, в них участвую! и юридические, и физические лица, а также должностные лица, призванные осуществлять надзорные и контролирующие функции е сфере банковское деятельности При этом преступления в банковской сфере отличаются разнообразными, постоянно обновляющимися, сложными, высокоинтеллектуальными способами и методами Соответственно, основную опасность для российской банковской системы несут в себе не возможные макроэкономические катаклизмы, а преступные посягательства, которые по своим качественным характеристикам создают угрозу стабильности всей финансовой системы и тем самым экономической безопасности Российской Федерации

Доля преступлений, совершаемых в коммерческих банках, на протяжении последних лет не превышает одной пятой от общего числа преступных

деяний в банковском секторе в целом И хотя официальная статистика иллюстрирует лишь «верхнюю часть айсберга», но даже и эти данные говорят о том, что ущерб, наносимый преступлениями в коммерческих банках, на порядок выше аналогичного показателя для государственных учреждений Указанное обстоятельство обусловливает особую актуальность противодействия преступности в рассматриваемом секторе экономики

Степень разработанности темы диссертационного исследования В ходе социально-экономических реформ имело место серьезное обновление уголовного законодательства, регулирующего общественные отношения в экономической сфере Уголовный кодекс РФ 1996 г, в котором впервые в качестве самостоятельного объекта уголовно-правовой охраны была выделена экономическая деятельность, предусматривает, в том числе, и ответственность за преступные деяния, совершаемые в банковской сфере Однако слабая «технологичность» ряда статей делает их малоэффективными Неопределенность используемых в кодексе формулировок, бланкетное гь большинства норм и наличие в них оценочных понятий создают серьезные трудности при их практическом применении Уже сегодня достаточно четко просматривается необходимость дополнительной ориентации уголовного законодательства на обеспечение защищенности банковской сферы ог преступных посягательств. - _ I

Несов 2ршсз1СТБО ^ головьо-праЕОпьг; норм «дополняют?- и проолемы организационного характера Государственные органы, призванные осуществлять противодействие данном}' виду преступности, на сегодняшний день оказались неспособными эффективно выполнять возложенные на них задачи Низкая скоординированность действий правоохранительных и контролирующих органов, межведомственная разобщенность, проявление узковедомственных интересов приводят к серьезным «сбоям» в их работе, а зачастую -к срывам оперативных мероприятий, уничтожению доказательственной базы и, в конечном итоге, некачественному расследованию > головных дел В результате криминальные формирования захватывают все новые и новые объ-

екты банковской системы, которые продолжают уходить из-под контрота государства

С учетом изложенного предупреждение криминальных проявлений в сфере коммерческой банковской деятельности следует оценить как весьма значимую правовую проблему Следовательно, всестороннее обеспечение безопасности данной сферы отношений является обязательным условием нормального функционирования не только ка5хдой в отдельности хозяйственной единицы, но и непременным условием оОщей экономической безопасности страны В связи с указанным охрана кредитно-финансовых отношений входит в число важнейших функций государства Соответствующая проблема не может существовать сама по себе Она является производной от задач экономического роста, а конкретное содержание и направление усилий органов власти находятся в прямой зависимости от сложившихся в данный период времени внутренних и внешних условий

Отдельные аспекты этой крупной криминологической и уголовно-правовой проблемы рассматривали в своих работах ученые ДИ Аминов, ЛД Гухман, А И Гуров, А И Долгова, АЭ Жалинский, НФ Кузнецова, В Д Ларичев, В В Лунеев, С В Максимов, Р Н Марченко, Г М Миньков-скии, А В Наумов, П Г Пономарев, В С Овчинский, В П Ревин, Г А Тосу-нян, О Ф Шишов, В Е Эминов, А М Яковлев, П С Яни и другие авторы, на научные труды которых б дисесртац;ы даются соответствующие ссылки.

Несмотря на возросший в последние годы интерес юридической науки к проблемам обеспечения безопасности банковской сферы, их глобальность и широта ставят все новые и новые вопросы, требующие своего разрешения

При постановке проблемы диссертант исходил из того, что в связи с нарастанием динамизма экономических и социальных процессов, происходящих в стране, необходимостью обеспечения стабильного развития общества в долгосрочной перспективе все большее значение в сфере коммерческой банковской деятельности приобретает комплексный подход, при котором разработка мер борьбы с конкретными негативными явлениями основывается

на общем видении всей проблемы в целом с учетом взаимосвязи ее частных составляющих

Цель и задачи диссертационного исследования Научная цель исследования заключалась в дальнейшей разработке вопросов уголовно-правой охраны сферы банковской деятельности Прикладная цель состояла в обосновании наиболее эффективной модели уголовно-правового воздействия на криминальную ситуацию, сложившуюся в названной сфере

Дости/лсНие указанных целей осуществлялось посредством решения следующих исследовательских задач

- определение движущих сил, механизма и наиболее уязвимых сегментов банковской деятельности,

- анализ действующего законодательства в части его соответствия существующим реалиям, включая кризисные явления в экономике, криминальную ситуацию в сфере банковской деятельности и объективные законы рынка,

- осуществление сравнительно-правового исследования УК РФ и уголовного законодатечьства ряда стран Запада,

- анализ ряда составов преступлений, специфичных для анализируемой сферы отношений, как с точки зрения их конструктивных особенностей, так и содержания,

- установление специфики преступлении в сфере экономической деятельности, посягающих на ?гредитко-фнязнсовые отношение,

- определение пробелов и противоречий в правовом поле кредитно-финансовых отношений и на этой основе разработка и формулирование ряда рекомендаций по изменению и дополнению действующего уголовного законодательства, в том числе новыми дефинициями

Объект и предмет исследования В соответствии с концепцией комплексного подхода к анализируемой проблеме, объектом диссертационного исследования являются экономические, социальные и правовые составляющие отношений, складывающихся в банковской сфере, нарушаемые преступными посягательствами.

В качестве предмета исследования определены меры уголовно-правового и организационного характера, способные обеспечить безопасность банков от преступных посягательств экономического характера

■ исторический - при изучении формирования уголовно-правовых норм, предусматривающих ответственность за преступные посягательства на сферу банковской деятельности,

■ сравнительно-правовой анализ - при сопоставлении действующего УК РФ с уголовным законодательством ряда стран Запада,

статистический - при изучении количественных данных, характеризующих деятельность судебных и следственных органов по делам о преступлениях, посягающих на сферу банковской деятельности,

■ экспертные оценки - при конструировании норм уголовного законода-

1Ъ. Г"ГТЗ С5

■ исследование документов - при изучении уголовных дел и материалов проверок,

■ метод контент-анализа - при изучении документов, иных материалов правового регулирования,

■ методы социологических исследований анкетирование, опрос, интервьюирование

Общетеоретическую и источниковедческую базу исследования составили:

■ отечественная и зарубежная литература по социологии, экономике, философии, психологии, теории управления, уголовному, гражданскому, уголовно-исполнительному, финансовому и административному праву, криминологии и уголовной политике,

■ материалы выборочных исследований, проведенных в Академии управления МВД РФ (в том числе непосредственно автором или при его участии), а также в других научно-исследовательсигс и высших учебных заведениях,

= отечественные и заруоежные нормативные акты, инструктивно-методические и статистические материалы МВД РФ,

" статистические данные и обобщения правоприменительной деятельности органов прокуратуры, суда, МВД,

■ результаты обследования лиц, совершивших преступления в кредитно-финансовой сфере

По предварительно разработанной рабочей программе "было изучено 180 многоэпизодных уголовных дел, возбужденных за совершение преступных посягательств на сферу банковской деятельности Проинтервьюированы или проанкетированы, в общей сложности, более 150 сотрудников правоприменительных органов, работников аудита, представитеяей кредитных организаций, а такАе клиентов банков (физических и юридических лиц) Эмпирическая база исследования представлена репрезентативным фактическим и аналитическим

» icjtqt-itxo ty о wtt r«/"»^vt"\rsttttt тх*тт оо ттгхптлт-тгтга ^ ттот

Научная новизна исследования предопределена практически малоисследованными аспектами преступлений и правонарушений, связанных с банковской сферой и образующих такой принципиально новый для российского общества феномен, как преступность в банковской сфере Научная новизна работы связана и с тем, что в ней представлены полученные автором результаты теоретического и прикладного характера, имеющие важное значение для разрешения ряда задач, связанных с установлением контроля над преступностью в банковской сфере Сохраняя преемственность с ранее проведенными исследованиями, связанными с экономической преступностью, в работе прове-

дено комплексное изучение вопросов, касающихся различных аспектов преступности в банковской сфере, внесены предложения по совершенствованию организации и тактики ее профилактики, а также пресечения девиантного поведения субъектов банковских отношений

Основные положения, выносимые на защиту. 1 Уголовная политика должна учитывать потенциальные возможности уголовного права не только с точки зрения его воздействия непосредственно на те оощестБенные отношения, б которых происходят нарушения, но к в обязательном порядке - применительно к негативным последствиям, пежашим за пределами уголовно-правовых отношений В кредитно-финансовой сфере уголовная политика должна охватывать четыре ьтавных направления отношения права собственности, скорость обращения денежных средств, объем наполнения каналов денежного обращения, обеспечение соответствия проводимых банковских операций законным интересам участников кредитно-финансовых отношений

2 Банковскую деятельность как объект преступных посягательств характеризует ряд особенностей, среди которых выделяются а) выполнение операции преимущественно в денежной форме, б) концентрация в данном секторе экономики значительных денежных ресурсов, в) недостаточный уровень обеспечения безопасности коммерческих банков контролирующими и надзорными

лпгятгит т> г»п«т">т» /■» ттхг оттотттхт-л-тт тттт»д ттт*л>тгл\»* хтл/-»/\т»а*>тттог1г.тг\'?,5 гтт\ттлтт\;т\г\т1 гм^пд-

ЧУ^Л. и >» и/ЮИ. V . они АХА А »«¿¿¿¿¿.АлА «А ШЧ-.!!.^ ••¡.у 1 V VI и

страции и лицензирования, г) недостаточность мер по обеспечению собственной безопасности, предпринимаемых самими банками

3 Преступность в сфере банковской деятельности представляет собой совокупность корыстных посягательств на охраняемую государством систему общественных отношений, складывающихся в данном секторе экономики, в том числе на имущественные интересы физических и юридических лиц, а также установленный порядок функционирования (управления деятельностью) банка В большинстве своем они совершаются со стороны лиц, выполняющих распорядительные функции в сфере банковской деятельности, а также в составе

групп и организованных сообществ с целью неправомерного завладения материальными благами и услугами или получения неконтролируемой государством прибыли

4 Рассматриваемый вид преступности охватывает разнообразные виды причинения вреда охраняемым законом экономическим интересам юридических и физических лиц, которые могут иметь пролонгированный характер (между деянием и наступившими вредными последствиями), отличаться скрытым от непосредственного восприятия ущербом и отсутствием конкретных потерпевших литт

5 Правовая природа преступлений в сфере банковской деятельности проявляется и в том, что ущерб, наносимый ею, сказывается пе только на отношениях собственности, но и на отношениях управления, поскольку в определенных ситуациях последние, равно как и отношения собственности, могут стать объектом подобных преступлений В этой связи в структуре рассматриваемого вила преступности выделяются а) преступления, посягающие на банковские ресурсы, т е средства, находящиеся в распоряжении банков и используемые ими для кредитных, инвестиционных и других активных операций, и иное имущество, б) преступления, посягающие на инфраструктуру банка, обеспечивающую установленный порядок его функционирования, в том числе законодательно установленные основания и порядок осуществления банковской дея-

■ . .>/>л»\ » т-.ч <т<т т'ппллчла тг тгт>Лпп1тпт>гттгтпа ойп/ттапаитк!

банковской деятельности

6 Осноеной причиной сложившегося положения в сфере деятельности банков является отсутствие надежных экономических и правовых основ, обеспечивающих функционирование экономики в режиме рыночного хозяйствования В этой связи представляется целесообразным нацелить меры общесоциального предупреждения банковской преступности главным образом на следующие моменты а) дальнейшее развитие рыночных механизмов функционирования экономики, б) создание условий для реализации творческого потенциала! личности в области экономических интересов путем свободного выбора

любых форм хозяйствования с использованием частной, коллективной или государственной собственности, в) обеспечение равной правовой защиты предпринимательства в различных секторах экономики, г) гарантированное государством невмешательство в хозяйственную деятельность собственников и коллективов с одновременным стимулированием рыночной дисциплины, д) регулирование налогового бремени, е) изменение порядка взаимоотношений коммерческих структур с государством и между собой в сторону построения хозяйственных связсн на дооровольнои основе и др

В работе слеланы важные, с точки зрения диссертанта выводы для криминологической теории и практики борьбы с преступностью в банковской сфере выводы Наиболее существенные из них заключаются в следующем

Необходимым условием повышения государственного контроля за соблюдением установленного порядка функционирования коммерческих банков является создание полноценной системы информационного обеспечения данной деятельности Это требует, во-первых, проведения систематизации информационных потоков и автоматизации процессов их обработки на региональном и федеральном уровнях, во-вторых, создания многоуровневой системы интегрированных банков данных справочного и иного назначения, концентрирующих сведения общего пользования (для всех зашггересоватшых государственных органов), а также специализированных банков данных для соответствующих ведо? 1ств

Анализ современной правоприменительной практики в рассматриваемой сфере позволяет сформулировать ряд нормотворческих проблем, требующих первоочередного разрешения а) повышение уровня технического совершенства отдельных уголовно-правовых запретов в сфере кредитования, б) дополнительная ориентация уголовного законодательства на обеспечение противодействия должностным преступлениям, в) совершенствование уголовно-правовых начал борьбы с преступлениями, посягающими на информационную безопасность банка.

Теоретическая значимость исследования заключается в комплексном

анализе основ правового регулирования отношений в банковской сфере Теоретические положения и еыводы диссертационного исследования развивают и дополняют институты финансового права, банковского права, налогового права, касающиеся взаимоотношений личности и государства в области банковской деятельности

В диссертации сформулированы предложения по совершенствованию банковской системы Российской Федерации и действующей нормативной сис-

ТР™1Л ",Г-■ i;iVJ"i 1 *тz: ]. н|' 1 т;,.I;п г-1! ,\— Г, . I ji ч,, -1,- /1 i.^,,., ^ м• r/"'i I.

- — ' - — - ]' — * J - . -. J-. .J. VyiriwiAj*,^ "il u V^wpv M^nilUUWJvUll ^Wl il,.iuil^Vlll

Практическая значимость исследования Выводы сделанные в диссертации, имеют значение для разработки научно обоснованных рекомендаций по совершенствованию уголовного, налогового, финансового, банковского законодательства Выявленные проблемы и предложенные варианты их разрешения могут испопьзоваться для дальнейшей теоретической разработки проблем регулирования отношений в сфере банковской деятельности Результаты исследования могут быть включены в учебные курсы и использованы в разработке методических пособий для обучающихся по юридическим специальностям

Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертационного исследования обсуждались на региональных и всероссийских научно-практических конференциях, заседаниях кафедры уголовного права и процесса Чеченского государственного университета Они используются в практической деятельности различных баш*ов Чеченской Респ^'бтики, а также в учебном процессе Чеченского государственного университета

Структура диссертации обусловлена кругом исследуемых проблем и соответствует логике проведенного исследования Работа состоит из введения, двух глав, объединяющих шесть параграфов, заключения, библиографического списка

ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ Во введении обосновывается актуальность темы, определяется степень ее разработанности, объект и предмет, а также цели и задачи исследования,

раскрывается его методология и методика, характеризуется научная новизна исследования, формулируются основные положения, выносимые на защиту, указывается теоретическая и практическая значимость исследования, содержатся сведения об апробации результатов диссертационного исследования

Первая глава - «Уголовно-правовой анализ преступлений в сфере банковской деятельности», состоит из трех параграфов

В первом параграфе отмечается, что осмыслить правовую природу преступлении, совершаемых в сфере банковской деятельности, можно лишь

тчгт 11пп11а1пттг плг/ли1м(лпттал<гл1г «пчпптия >г аттттттттллчгтп ттоттттт тг*г

негативных явлений в кредитно-денежной системе В этом плане исторические публикации прошлых лет дают достаточно полное представление о деятельности банков с момента их зарождения до наших дней, об изменениях, происходивших прежде и происходящих сейчас в банковской сфере России Изложенные материалы содержат сведения о формировании теоретических потожений и конкретных практических решений, способах и опыте управления кредитно-финансовыми системами в разные исторические периоды Историческое прошлое представляется исключительно важным сейчас, когда реформирование банковской системы находится в критической фазе, принимаются меры по устранению причин и условий, способствующих совершению кредитно-финансовых нарушений.

История становления и развития иклемы уголовно-правового регулирования банковской сферы весьма богата и многопланова Накопленный опыт заслуживает того, чтобы не только органически быть воспринятым современным законодателем, но и стать ценнейшим источником преемственности традиций для отечественных предпринимателей, банковских и государственных служащих

К числу первых правонарушений, совершенных в российской банковской системе, можно отнести злоупотребления банковских чиновников, связанные с кредитными операциями, а также невозвращение заемщиками полученных кредитов в срок и неуплату по ним процентов

Прослеживая эволюцию отечественного уголовного законодательства, касающегося данной сферы отношений, среди особо значимых, диссертант отмечает Уложение о наказаниях уголовных и исправительных Российской Империи1 Его разделы «О нарушениях уставов торговых», «О преступлениях и проступках против собственности», «О преступлениях против имущества и доходов казнил включали нормы, направленные на защиту банковской сферы от преступных посягательств (подлогов, принятия противозаконных подарков, взяток и вымогательства, неправильных и злонамеренных действий в производстве ссуд, выдаче вкладов, утраты б танков, нарушения тайны вкладов) В них были заложены основные законодательные конструкции об ответственности за преступления в сфере банковских отношений, существующие и ныне в Уголовном кодексе РФ Для их осмысления и проведения параллели с современным законодательством соискателем осуществлен подробный анализ некоторых норм, содержащиеся в указанном документе

Исследование источников позволяет утверждать, что развитие экономических отношений втечет за собой неизбежное совершенствование законодательства, в определенном смысле защищающего сложившуюся на данном историческом этапе стадию развития экономики При этом, ретроспективный анализ нормативной базы может ехать весьма ценным материалом для совершенствования ныне действующего законодательства

Во втором параграфе осуществляется дстп^ьпыи анализ составов преступлений, предусматривающих ответственность за посягательство на общественные отношения в сфере банковской деятельности Обращается внимание на то, что понятие «преступления в сфере банковской деятельности» включает группу деяний, как непосредственно посягающих на общественные отношения, возникающие в процессе деятельности банков, так и посягающих на общественные отношения в других сферах, но так или иначе причиняющих ущерб банкам и кредитным учреждениям

' См Уложение о наказаниях уголовных и исправитечьных Российской Империи 1845 г -СПб, 1882.-С 492-493

В науке уголовного права остается дискуссионным вопрос о том, какие деяния .относятся к преступлениям в сфере банковской деятельности Несмотря на то, что УК не оперирует понятием «преступление в сфере банковской деятельности», многие ученые выделяют такие преступления в отдельную группу, хотя критерии такого выделения остаются неоднозначными, а иногда - спорными

Подчеркивается, что к преступлениям в сфере банковской деятельности следует относить деяния, посягающие на общественные отношения, затрагивающие законные интересы вкладчиков и собственников кредитных организаций, а также на установленный государством порядок функционирования банковских учреждений

Применительно к сфере банковской деятельности предлагается классификация норм УК РФ, состоящая из двух подгрупп а) преступления, посягающие на банковские ресурсы и иное имущество и, б) преступления, посягающие на инфраструктуру банка, обеспечивающую установленный порядок его функционирования Именно с позиций указанных классификационных признаков проводится детальный анализ ряда составов преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности

Соответствующий анализ показывает, что законодателем предусмотрена уголовная ответственность за широкий ряд деяний, посягающих на законные интересы банков Причем необходимость включения в УК РФ данных норм объективно обусловлена особенностями развития социально-экономических процессов в нашей стране, потребностями банковской и следственно-судебной практики

В третьем параграфе анализируется проблемы, возникающие в связи с уголовно-правовой квалификацией деяний, посягающих на общественные отношения в сфере деятельности коммерческих банков Отмечается, что большинство указанных проблем обуславливаются несовершенством уголовного законодательства и отсутствием разъяснений Пленума Верховного Суда РФ по ряд}' важнейших положении УК РФ Обращается внимание на то,

что проблемы теоретического плана приводят к тому, что в практической деятельности правоохранительные органы нередко применяют уголовное законодательство по своему усмотрению

Применительно к группе преступных посягательств на банковские ресурсы и иное имущество банка одной из актуальных проблем является необходимость распгирения в ст 176 УК РФ «Незаконное получение кредита)/ понятия с>бъекта преступления Согласно действующей редакции ст 176 УК РФ субъектами незаконного получения кредита являются индивидуальный предприниматель, а также руководитель коммерческой или некоммерческой организации, уполномоченный на заключение кредитных договоров Однако нынешние социально-экономические условия таковы, что требуется включение в указанную статью УК РФ наряду со специальным и общего субъекта преступления - физического вменяемого лица, достигшего 16-летнего возраста, не занимающегося предпринимательской деятельностью

Друюй актуальной проблемой, возникающей при квалификации преступных деяний, совершаемых в сфере банковской деятельности, являются сложности применения ст 177 УК РФ «Злостное уклонение от кредиторской задолженности» Например, обязательным условием привлечения к угочов-ной ответственности за данное преступление является наличие крупного размера кредиторской задолженности, превышающей 250 тыс руб При этом тс кредиторш, дО.и и перед которыми составляют меньшие суммы, чем указанные в примечании к ст 177 УК РФ, не могут получить уголовно-правовую защиту своих нарушенных интересов

Решение данной проблемы видится в изменении конструировании состава преступления, предусмотренного ст 177 УК РФ, предусмотрев, с целью дифференцированного подхода к определению размера кредиторской задолженности, две ее части Например, ч 1 следует изложить без указания на размер кредиторской задолженности, а в ч 2 в качестве квалифицирующего признака обозначить крупный размер кредиторской задолженности

Полагаем необходимым включить в состав субъектов данного преступ-

ления, наряду с гражданином и руководителем организации, также индивидуального предпринимателя (по аналогии со ст 176 УК РФ «Незаконное получение кредита»)

Обращается внимание на критерии разграничения составов преступлений, предусмотренных ст 176, 177 УК и 159 УК РФ При этом традиционно для мошенничества характерно наличие умысла виновного (заемщика) на хищение денежных средств (кредита) в момент представления в банк заведомо ложных сведений о своем финансовом состоянии или хозяиственмом положении

Другим критерием отграничения названных составов служит объект преступления мошенничество посягает на чужую собственность (в данном случае - принадлежащие банку (его акционерам, учредителям и др) денежные средства), а незаконное получение кредита и злостное уклонений от погашения кредиторской задолженности (будучи преступлениями в сфере экономической деятельности) - как на собственность, так и на нормальную экономическую деятельность хозяйствующих субъектов

Предлагается внести изменения и дополнения в ст 204 УК РФ, направленные на усиление уголовного наказания за коммерческий подкуп, связанный с незаконным получением лицом, выполняющим упровленчесгсие функции в коммерческой или иной организации, материального вознаграждения, а так/zic незаконным пользованием услугами имущественного характера з? совершение действий (бездействия) в связи с занимаемым служебным положением

Следует ужесточить установленные в ч 3 и 4 ст 204 УК РФ санкции, изложив их в следующей редакции в ч 3 - « наказываются штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от трех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до семи лет», в ч 4 -« наказывается лишением свободы на срок от трех до десяти лет с лишени-

ем права занимать опредетенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет»

В работе анализируется также проблема, возникающая при квалификации преступных деяний, совершаемых в сфере компьютерной информации (ст 272, 273, 274 УК РФ)

Представляется, что указанные составы преступлений в известной степени разграничены искусственно Например, нарушение правил эксплуатации системы .->'г^.»1 или их сети ^ст z/n ук. б определенных ситуациях может рассматриваться как частный случай неправомерного доступа к компьютерной информации (ст 272 УК РФ), а создание, использование и распространение вредоносных программ для ЭВМ (ст 273 УК РФ) - составной частью обоих названных выше составов

Полагаем необходимым разработку новой редакции статьи УК РФ, предусматривающей ответственность за совершение преступных посягательств в сфере компьютерной информации, а также принятие постановления Пленума Верховного Суда РФ, в котором содержалось бы точкование таких терминов, как «машинные носители», «компьютерная информация», «компьютерные программы», «вредоносные программы», «неправомерный доступ» и др

Вторая глава, озаглавленная - «Преступность в сфере банковской дея-

1'ав" ТТГЧЗТТКХ^Т vnm/uun ПАТЧЛЮШ/ЛГЛ 1 Т I ^ TI Т mГТ1 TTIOV n',nnj t ** v»vvi i i wx li^/v^.1«! ivjijl iiiilv. ¿wi ti. u ullujlilju/ wta^jaü iu 1iju t llvili**

храфов

Первый параграф посвящен понятию, сущности, структуре преступности в сфере банковской деятельности

В данной части исследования отмечается, что банковская деятельность представляет собой объективно необходимый элемент жизнедеятельности общества, государства и его отдельных граждан, связанный с их обеспечением финансовыми услугами как на внутринациональном, так и международном уровне В плане обеспечения национальных экономических интересов она призвана выполнять функции своеобразного стабилизатора хозяйствен-

ных процессов за счет осуществления перераспределения денежного капитала и механизма их позитивного развития В рамках реализации своего целевого назначения банки не просто организуют денежный оборот, но и являются участниками кредитных отношений Финансируя объекты промышленности, сельского хозяйства и т д, банки обладают мощными рычагами экономического воздействит на деятельность различных хозяйствующих субъектов и целых сфер экономики

Деятельность коммерческих банков определяется как совокупность экономических и правовых отношений, во шикаклцих между кредшными организациями, имеющими специальное разрешение (лицензию), и их клиентами в процессе осушествтения банковских операций разрешаемых законодательными актами РФ

Она направлена на систематическое получение прибыли от указанных операций, которые в соответствии с ФЗ «О банках и банковской деятельности» являются исключительным предметом деятельности кредитных организаций В этом плане последние не отличаются от иных коммерческих организаций, преследующих извлечение прибыли в качестве основной пели своей деятельности (ст 50 ГК РФ) Будучи специфической формой предпринимательства, коммерческая банковская деятельность основана на привлечении денежных ресурсов, распределении ссудных капиталов и направлена на получение прибыли, складывающейся за счет разницы в процентных платежах по вкладам и кредитам

Банковскую деятельность правомочны осуществлять как банки, так и другие кредитные организации, специализирующиеся на проведении лишь отдельных банковских операций Наряду с этим, среди кредитных организаций преобладают именно коммерческие банки, которые являются основным финансовым институтом, изначально ориентированным на комплексное осуществление рассматриваемого вида деятельности

Банковская деятельность как объект преступных посягательств имеет ряд особенностей

• будучи денежно-кредитным институтом, банк выполняет операции и оказывает услуги преимущественно в денежной форме,

• в данной сфере деятельности концентрируются значительные денежные ресурсы, наличие которых в том числе обусловлено и тем, что по сравнению с остальными секторами экономики она имеет достаточно высокую норму прибыли,

• недостаточный уровень обеспечения безопасности в рассматриваемой сфере связан со значительным числом таких банков, несовершенной процедурой их регистрации и лицензирование,

• реализация задач по защите от различного рода преступных посягательств в целом возложена на сами коммерческие банки, со стороны которых предпринимаются недостаточные меры по обеспечению собственной безопасности

Преступность в сфере банковской деятельности в диссертационном исследовании определяется как совокупность корыстных посягательств на охраняемую государством систему общественных отношений, складывающихся в данном секторе экономики, в том числе на имущественные интересы физических и юридических лиц, а также установленный порядок функционирования банка

Рассматриваемый срез преступности охватывает разнообразные виды причинения вреда охраняе \1ым за чоном зкокомп^сслпм пнтсрссам юридических и физических лиц Причиняемый вред разнообразен как по характеру, так и по внешним формам своего проявления Зачастую он может отличаться скрытым от непосредственного восприятия ущербом и отсутствием конкретных потерпевших лиц и сводится не к совокупности нарушенных частных интересов, а к причинению вреда обществу в целом

Под объектом исследуемых преступлений понимаются интересы хозяйствующих субъектов и организаций, а также частных лиц или охраняемые уголовным законом общественные отношения, возникающие при осуществлении банковской деятельности

Объективной стороной состава конкретного преступления, совершаемого в сфере банковской деятельности, является уголовно наказуемое деяние, осуществляемое в рамках банковской деятельности

Преступления данного вида являются умышленными, а уголовная ответственность за них в большинстве случаев связана с обязательным наступлением последствий, непосредственно указанных в самой норме

К чист>' характерных особенностей преступлений в рассматриваемой сфере относится участие б преступных посягательствах как оакковских работников, так и лиц по ролу своей деятельности не имеющих прямого отношения к банковскому бизнесу.

В следующем параграфе рассматривается криминологическая характеристика преступлений в сфере банковской деятельности В работе отмечается, что наиболее криминогенной в финансовой сфере является банковская деятельность, которая еще на начальном этапе реформирования российского общества оказалась недостаточно контролируемой государством, а в правовом отношении - практически незащищенной от преступных посягательств

В структуре банковской преступности в коммерческих учреждениях следует выделить две наиболее значимые по распространенности группы преступлений против собственности (гл 21 УК РФ) и в сфере экономической деятельности (гл 22)

Наиболее опасными видам1* должностных преступлений в коммерческих банках являются коммерческий подкуп и служебный подлог, которые в настоящее время могут осуществляться в самых разных, подчас нестандартных формах, что мешает раскрытию таких преступлений В банковской системе значительное распространение получили также преступления в сфере кредитования Количество подобных деяний, квалифицируемых ч 1 ст 176 УК РФ (получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации), возрастает с каждым годом

Рост количества кредитно-финансовых операций, проводимых через всемирную сеть Интернет, породил новый вид преступлений - в сфере компьютерной информации Необходимо отметить, что за последние пять лет произошел значительный рост такого вида преступчений, как неправомерный доступ к компьютерной информации (ст 272 УК РФ)

Все большее распространение в сфере коммерческой банковской деятельности получают преступления, связанные с банкротством Преднамеренное банкротство стало сейчас одним из наиболее популярных способов хищения чужою имущества Причиной этого, по мнению специалистов, является несовершенство законодатечьства и плохо проработанный механизм процедуры осушествленич банкротств

Причинный комплекс преступности в коммерческих банках охватывает многочисленные факторы, которые в большинстве своем сформировались в результате реформирования нашей страны В силу социальной нестабильности и последствий экономического кризиса, резкого социального расслоения и падения жизненного уровня большинства населения, крушения многих прежних стереотипов и деградирующей социокультурной среды, а также низкой результативности деятельности правоохранительных органов возникла качественно новая криминальная ситуация в стране, поразившая все области жизни российского общества, включая и банковскую сферу, которая уже на протяжении многих лет остается одним из наиболее криминогенных секторов экономики

В третьем параграфе главы диссертант анализирует положения, связанные с предупреждением преступных посягательств на коммерческую банковскую деятепьность

Предупреждение преступлений в рассматриваемой сфере является сложной и многоаспектной деятельностью, реализуемой в разчичных видах и на разных уровнях социального управления Ее масштаб и интенсивность зависят от тех социальных условий, в которых происходит функционирование общества и которые определяют состояние того или иного объекта превен-

тивной работы

Предупреждение преступности в банковской сфере - это активное использование государственными и общественными институтами сложившейся системы объективных предпосылок для сдерживания, противодействия и преодоления причин, условий и факторов, детерминирующих данный вид преступности и совершение конкретных преступлений, посягающих на банковскую деятельность Оно представляет собой совокупность элементов, включающую в себя объекты предупредительной деятельности, субъекты, осуществляющие эту работу, меры предупредительного воздействия

Общим объектом предупреждения преступлений в банковской сфере служат криминогенные явления различного характера и уровня, влияющие на масштаб преступности, ее динамику и структуру, на отдельные группы преступных посягательств на данную сферу экономики, а также деятельность людей, которая должна осуществляться в соответствии с нормами права

Субъектами предупреждения являются государство, специализированные (правоохранительные) органы, различные объединения и группы граждан, целенаправленно осуществляющие управление, планирование либо реализацию превентивных мероприятий

Особую роль по предупреждению банковской преступности призваны играть правовые меры К ним относятся разработка и принятие пакетов законов, направленных а) на выработку адекватных общеобязательных правил ведения банковской деятельности, б) ликвидацию пробелов в законодательстве, регулирующем финансовую и хозяйственную деятельность коммерческих организаций, избравших банковскую сферу в качестве об части извлечения законных доходов, в) разработку действенной системы материальных санкций как к юридическим, так и физическим лицам за нарушения банковского законодательства и т. д

К системе предупреждения банковской преступности отнесены правоохранительные органы, которые выступают в качестве носителей обозначенных законом функциональных прав и обязанностей, призванных обеспечить

выполнение широкого круга задач по предупреждению банковской преступности

Полагаем, что в настоящее время меры общесоциального предупреждения банковской преступности должны быть направлены главным образом

• на дальнейшее развитие рыночных механизмов функционирования экономики,

• создание условий дтя реализации творческого потенциала личности в области экономических интересов путем свободного выбора любых форм хозяйствования с использованием частной, коллективной или государственной собственности,

• обеспечение равной правовой защиты предпринимательства в различных секторах экономики,

• гарантированное государством невмешательство в хозяйственную деятельность собственников и коллективов с одновременным стимулированием рыночной дисциплины,

• регулирование налогового бремени,

• изменение порядка взаимоотношений коммерческих структур с государством и между собой в сторону построения хозяйственных связей на добровольной основе и др

Актуальной задачей в системе специального предупреждения банковской преступности является осуществление ^ффокшвного взаимодействия банковских учреждений с правоохранительными органами На сегодняшний день с точки зрения организационно-правового регулирования регламентированы лишь взаимоотношения между МВД России и Ассоциацией российских банков (АРБ)

В заключении, на основе проведенного исследования, делаются выводы, обосновывается ряд практических предложений и рекомендаций относительно совершенствования действующего уголовного и иного законодательства, а также практики его применения При выработке указанных предложений

учитывалась специфика соответствующих отношений, их соответствие действующему законодательству, а также мировой и исторический опыт

По теме диссертационного исследования опубликованы следующие работы:

1 Гельдибаев МХ, Муцалов ШШ Криминологическое содержание понятия ('экономическая преступностью // Современный бизнес экономико-управленческий, правовой и образовательный аспекты Материалы научно-практической конференции 14-15, 18 апреля 2006 Под ред канд зкон наук, доц И В Романенко, канд пед наук, доц Ф Н Сокова - СПб Изд-во СПб ГУЭФ, 2006 0,3 п л

2 Муцалов ШШ Преступления в сфере экономической деятельности Особенная часть уголовного права в схемах и определениях Учебное пособие Под общ ред док-ра юрид наук, профессора М X Гельдибаева, Грозный, Чеченский государственный университет, 2006 2 и л

3 Гельдибаев МX, Муцалов Ш Ш Историко-правовые аспекты становления и развития кредитно-финансовой сферы в России Журнал «Юридическая мысль», № 5, 2006 0,5 п л

4 Муцалов ШШ Становление и развитие кредитно-финансовой сферы в российском государстве (историко-правовое вопросы) Журнал «Черные дыры в Российском Законодательстве», № 4, 2007 0,4 п л

КОПИ-ЦЕНТРсв 7 07 10429 Тираж 100 экз Тел 185-79-54 г Москва, ул Енисейская д 36

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Муцалов, Шадид Шахидович, кандидата юридических наук

Введение.

Глава I. УГОЛОВНО-ПРАВОВОЙ АНАЛИЗ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.

1.1. Историко-правовой анализ уголовного законодательства России в сфере банковской деятельности.

1.2. Юридический анализ составов преступлений, предусматривающих ответственность за посягательство на общественные отношения в сфере банковской деятельности.

1.3. Совершенствование уголовно-правовых мер противодействия преступлениям в сфере банковской деятельности.

Глава II. ПРЕСТУПНОСТЬ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КАК ПРЕДМЕТ КРИМИНОЛОГИЧЕСКОГО АНАЛИЗА.

2.1. Преступность в сфере банковской деятельности: понятие, сущность, структура.

2.2. Криминологическая характеристика преступлений в сфере банковской деятельности.

2.3. Предупреждение преступных посягательств на коммерческую банковскую деятельность.

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности"

Актуальность темы диссертационногно исследования. Коренные преобразования, происходящие в нашей стране с начала 90-х гг. прошлого столетия, вызвали интенсивное развитие банковской сферы и превратили ее в один из наиболее значимых секторов экономики. Банки обоснованно считаются стратегической частью экономической системы, играющей важнейшую роль в налаживании и успешном развитии рыночного механизма. Как наглядно продемонстрировали события последних лет, процессы, происходящие в данной сфере, оказывают непосредственное влияние на все, без исключения, стороны жизнедеятельности социума, определяя стабильность общества.

Проникновение финансовых отношений в большинство сфер жизни общества обусловлено, прежде всего, значительными масштабами национального и планетарного производства, углублением общественного разделения труда, скачком в научно-техническом развитии, ростом общественного сознания, потребностью в защите среды обитания. Следовательно, упорядоченность кредитно-финансовых отношений и их стабильность, в том числе реализуемых посредством банковских операций, имеют первостепенное значение, как для отдельных граждан, так и для общества в целом.

Становление в России системы коммерческих банков и формирование правовых основ их деятельности относятся к числу наиболее важных результатов происходящих в стране преобразований. Соответственно внимание государства к данной сфере вполне обоснованно, поскольку оптимизация новой банковской системы выступает необходимым условием последовательного осуществления самой экономической реформы.

Дальнейшее экономическое развитие России, напрямую зависит от состояния банковской системы. Причиной тому видится в изменении самой природы экономического роста. Если до недавнего момента он был связан в основном с устранением последствий финансового кризиса 1998 г. и факторов, его обусловивших, то, начиная с 2003 г., речь идет об экономическом росте инвестиционного характера. При этом, коммерческие банки, руководствуясь рыночными принципами при отборе объектов инвестирования, могут более оперативно, чем при государственном финансировании, решать задачи эффективного перераспределения финансовых потоков между отраслями и предприятиями. Уже сегодня основная нагрузка по кредитованию лежит не на государственных, а на крупных коммерческих банках. В этих условиях возрастает значимость решения проблемы обеспечения стабильности коммерческого сектора банковской системы России.

Приходится констатировать, что либерализация экономической деятельности в российском варианте перестроечных процессов не была подкреплена адекватными механизмами ее контроля и защиты от противоправных посягательств, и это стало одной из основных причин криминализации финансовых отношений в стране.

Анализ нынешнего состояния банковской системы показывает, что процесс становления рыночных отношений сопровождается ежегодным обострением в данной сфере криминогенной ситуации. Свидетельством тому являются серьезные изменения, произошедшие в структуре и динамике преступности в указанном секторе экономики. Материальный ущерб, наносимый указанными преступлениями, весьма существенен. Особая опасность банковских преступлений связана с их групповым характером; в них участвуют и юридические, и физические лица, а также должностные лица, призванные осуществлять надзорные и контролирующие функции в сфере банковской деятельности. При этом преступления в банковской сфере отличаются разнообразными, постоянно обновляющимися, сложными, высокоинтеллектуальными способами и методами. Соответственно, основную опасность для российской банковской системы несут в себе не возможные макроэкономические катаклизмы, а преступные посягательства, которые по своим качественным характеристикам создают угрозу стабильности всей финансовой системы и тем самым экономической безопасности Российской Федерации.

Доля преступлений, совершаемых в коммерческих банках, на протяжении последних лет не превышает одной пятой от общего числа преступных деяний в банковском секторе в целом. И хотя официальная статистика иллюстрирует лишь «верхнюю часть айсберга», но даже и эти данные говорят о том, что ущерб, наносимый преступлениями в коммерческих банках, на порядок выше аналогичного показателя для государственных учреждений. Указанное обстоятельство обусловливает особую актуальность противодействия преступности в рассматриваемом секторе экономики.

Степень разработанности темы диссертационного исследования. В ходе социально-экономических реформ имело место серьезное обновление уголовного законодательства, регулирующего общественные отношения в экономической сфере. Уголовный кодекс РФ 1996 г., в котором впервые в качестве самостоятельного объекта уголовно-правовой охраны была выделена экономическая деятельность, предусматривает, в том числе и ответственность за преступные деяния, совершаемые в банковской сфере. Однако слабая «технологичность» ряда статей делают их малоэффективными. Неопределенность используемых в кодексе формулировок, бланкетность большинства норм и наличие в них оценочных понятий создают серьезные трудности при их практическом применении. Уже сегодня достаточно четко просматривается необходимость дополнительной ориентации уголовного законодательства на обеспечение защищенности банковской сферы от преступных посягательств.

Несовершенство уголовно-правовых норм «дополняют» и проблемы организационного характера. Государственные органы, призванные осуществлять противодействие данному виду преступности, на сегодняшний день оказались неспособными эффективно выполнять возложенные на них задачи. Низкая скоординированность действий правоохранительных и контролирующих органов, межведомственная разобщенность, проявление узковедомственных интересов приводит к серьезным «сбоям» в их работе, а зачастую к срывам оперативных мероприятий, уничтожению доказательственной базы и, в конечном итоге, некачественному расследованию уголовных дел. В результате криминальные формирования захватывают все новые и новые объекты банковской системы, которые продолжают уходить из-под контроля государства.

С учетом изложенного, предупреждение криминальных проявлений в сфере коммерческой банковской деятельности следует оценить как весьма значимую правовую проблему. Следовательно, всестороннее обеспечение безопасности данной сферы отношений является обязательным условием нормального функционирования не только каждой в отдельности хозяйственной единицы, но и непременным условием общей экономической безопасности страны. В связи с указанным охрана кредитно-финансовых отношений входит в число важнейших функций государства. Соответствующая проблема не может существовать сама по себе. Она является производной от задач экономического роста, а конкретное содержание и направление усилий органов власти, находятся в прямой зависимости от сложившихся в данный период времени внутренних и внешних условий.

Отдельные аспекты этой крупной криминологической и уголовно-правовой проблемы рассматривали в своих работах ученые Д.И. Аминов, Л.Д. Гаухман, А.И. Гуров, А.И. Долгова, А.Э. Жалинский, Н.Ф. Кузнецова, H.A. Ларичев, В.В. Лунеев, C.B. Максимов, Р.Н. Марченко, Г.М. Миньков-ский, A.B. Наумов, П.Г. Понаморев, B.C. Овчинский, В.П. Ревин, Г.А. Тосу-нян, О.Ф. Шишов, В.Е. Эминов, A.M. Яковлев, П.С. Яни и другие авторы, на научные труды которых в диссертации даются соответствующие ссылки.

Цель и задачи диссертационного исследования Научная цель исследования заключалась в дальнейшей разработке вопросов уголовно-правой охраны сферы банковской деятельности. Прикладная цель состояла в обосновании наиболее эффективной модели уголовно-правового воздействия на криминальную ситуацию, сложившуюся в названной сфере.

Достижение указанных целей осуществлялось посредством решения следующих исследовательских задач:

- определение движущих сил, механизма и наиболее уязвимых сегментов банковской деятельности;

- анализ действующего законодательства в части его соответствия существующим реалиям, включая кризисные явления в экономике, криминальную ситуацию в сфере банковской деятельности, и объективные законы рынка;

- осуществление сравнительно-правового исследования УК РФ и уголовного законодательства ряда стран Запада;

- анализ ряда составов преступлений, специфичных для анализируемой сферы отношений, как с точки зрения их конструктивных особенностей, так и содержания;

- установление специфики преступлений в сфере экономической деятельности, посягающих на кредитно-финансовые отношения;

- определение пробелов и противоречий в правовом поле кредитно-финансовых отношений и на этой основе разработка и формулирование рядя рекомендаций по изменению и дополнению действующего уголовного законодательства, в том числе новыми дефинициями;

Объект и предмет исследования. В соответствии с концепцией комплексного подхода к анализируемой проблеме, объектом диссертационного исследования являются экономические, социальные и правовые составляющие отношений, складывающейся в банковской сфере, нарушаемые преступными посягательствами.

Методологическая и источниковедческая основа исследования. В соответствии с общенаучными подходами к проведению теоретических исследований методологическую основу диссертационной работы составили базовые положения диалектического метода познания, позволяющие отразить взаимосвязь теории и практики, формы и содержания предмета исследования, процессы развития и качественных изменений, рассматриваемых социально-экономических и уголовно-правовых явлений, а также совокупность специальных методов исследования: исторический - при изучении формирования уголовно-правовых норм, предусматривающих ответственность за преступные посягательства на сферу банковской деятельности; сравнительно-правовой анализ - при сопоставлении действующего УК РФ с уголовным законодательством ряда стран Запада; статистический - при изучении количественных данных, характеризующих деятельность судебных и следственных органов по делам о преступлениях, посягающих на сферу банковской деятельности; экспертные оценки - при конструировании норм уголовного законодательства; исследование документов - при изучении уголовных дел и материалов проверок; метод контент-анализа при изучении документов, иных материалов правового регулирования; методы социологических исследований: анкетирование, опрос, интервьюирование.

Общетеоретическую и источниковедческую базу исследования составили: отечественная и зарубежная литература по социологии, экономике, философии, психологии, теории управления, уголовному, гражданскому, уголовно-исполнительному, финансовому и административному праву, криминологии и уголовной политике; материалы выборочных исследований, проведенных в Академии управления МВД РФ (в том числе непосредственно автором или при его участии), а также в других научно-исследовательских и высших учебных заведениях; отечественные и зарубежные нормативные акты, инструктивно-методические и статистические материалы МВД РФ; статистические данные и обобщения правоприменительной деятельности органов прокуратуры, суда, МВД; результаты обследования лиц, совершивших преступления в кредитно-финансовой сфере, занимавшихся преступной деятельностью.

По предварительно разработанной рабочей программе было изучено 180 многоэпизодных уголовных дел, возбужденных за совершение преступных посягательств на сферу банковской деятельности. Проинтервьюированы или проанкетированы, в общей сложности, более 150 сотрудников правоприменительных органов, работников аудита, представителей кредитных организаций, а также клиентов банков (физических и юридических лиц). Эмпирическая база исследования представлена репрезентативным фактическим и аналитическим материалами, собранными за последние 5 лет.

Научная новизна исследования предопределена практически малоисследованными аспектами преступлений и правонарушений, связанных с банковской сферой и образующих такой принципиально новый для российского общества феномен, как преступность в банковской сфере. Научная новизна работы связана и с тем, что в ней представлены полученные автором результаты теоретического и прикладного характера, имеющие важное значение для разрешения ряда задач, связанных с установлением контроля над преступностью в банковской сфере. Сохраняя преемственность с ранее проведенными исследованиями, связанными с экономической преступностью, в работе проведено комплексное изучение вопросов, касающихся различных аспектов преступности в банковской сфере, внес предложения по совершенствованию организации и тактики ее профилактики, а также пресечения девиантного поведения субъектов банковских отношений.

Основные положения, выносимые на защиту. 1. Уголовная политика должна учитывать потенциальные возможности уголовного права не только с точки зрения его воздействия непосредственно на те общественные отношения, в которых происходят нарушения, но и в обязательном порядке применительно к негативным последствиям, лежащим за пределами уголовно-правовых отношений. В кредитно-финансовой сфере уголовная политика должна охватывать четыре главных направления: отношения права собственности; скорость обращения денежных средств; объем наполнения каналов денежного обращения; обеспечение соответствия проводимых банковских операций законным интересам участников кредитно-финансовых отношений.

2. Банковскую деятельность как объект преступных посягательств характеризует ряд особенностей, среди которых выделяются: а) выполнение операции преимущественно в денежной форме; б) концентрация в данном секторе экономики значительных денежных ресурсов; в) недостаточный уровень обеспечения безопасности коммерческих банков контролирующими и надзорными органами в связи с их значительным числом, несовершенной процедурой регистрации и лицензирования; г) недостаточность мер по обеспечению собственной безопасности, предпринимаемых самими банками.

3. Преступность в сфере банковской деятельности представляет собой совокупность корыстных посягательств на охраняемую государством систему общественных отношений, складывающихся в данном секторе экономики, в том числе на имущественные интересы физических и юридических лиц, а также установленный порядок функционирования (управления деятельностью) банка. В большинстве своем они совершаются со стороны лиц, выполняющих распорядительные функции в сфере банковской деятельности, а также в составе групп и организованных сообществ с целью неправомерного завладения материальных благ и услуг или получения неконтролируемой государством прибыли.

4. Рассматриваемый вид преступности охватывает разнообразные виды причинения вреда охраняемым законом экономическим интересам юридических и физических лиц, которые могут иметь пролонгированный характер (между деянием и наступившими вредными последствиями), отличаться скрытым от непосредственного восприятия ущербом и отсутствием конкретных потерпевших лиц.

5. Правовая природа преступлений в сфере банковской деятельности проявляется и в том, что ущерб, наносимый ею, сказывается не только на отношениях собственности, но и на отношениях управления, поскольку в определенных ситуациях последние, равно как и отношения собственности, могут стать объектом подобных преступлений. В этой связи в структуре рассматриваемого вида преступности выделяются: а) преступления, посягающие на банковские ресурсы, т. е. средства, находящиеся в распоряжении банков и используемые ими для кредитных, инвестиционных и других активных операций, и иное имущество; б) преступления, посягающие на инфраструктуру банка, обеспечивающую установленный порядок его функционирования, в том числе законодательно установленные основания и порядок осуществления банковской деятельности, систему учета и контроля, кадровое и информационное обеспечение банковской деятельности.

6. Основной причиной сложившегося положения в сфере деятельности банков является отсутствие надежных экономических и правовых основ, обеспечивающих функционирование экономики в режиме рыночного хозяйствования. В этой связи представляется целесообразным нацелить меры общесоциального предупреждения банковской преступности главным образом на следующие моменты: а) дальнейшее развитие рыночных механизмов функционирования экономики; б) создание условий для реализации творческого потенциала личности в области экономических интересов путем свободного выбора любых форм хозяйствования с использованием частной, коллективной или государственной собственности; в) обеспечение равной правовой защиты предпринимательства в различных секторах экономики; г) гарантированное государством невмешательство в хозяйственную деятельность собственников и коллективов с одновременным стимулированием рыночной дисциплины; д) регулирование налогового бремени; е) изменение порядка взаимоотношений коммерческих структур с государством и между собой в сторону построения хозяйственных связей на добровольной основе и др.

В работе сделаны важные, с точки зрения диссертанта, выводы для криминологической теории и практики борьбы с преступностью в банковской сфере выводы. Наиболее существенные из них заключаются в следующем:

Необходимым условием повышения государственного контроля за соблюдением установленного порядка функционирования коммерческих банков является создание полноценной системы информационного обеспечения данной деятельности. Это требует, во-первых, проведения систематизации информационных потоков и автоматизации процессов их обработки на региональном и федеральном уровнях, во-вторых, создания многоуровневой системы интегрированных банков данных справочного и иного назначения, концентрирующих сведения общего пользования (для всех заинтересованных государственных органов), а также специализированных банков данных для соответствующих ведомств.

Анализ современной правоприменительной практики в рассматриваемой сфере позволяет сформулировать ряд нормотворческих проблем, требующих первоочередного разрешения: а) повышение уровня технического совершенства отдельных уголовно-правовых запретов в сфере кредитования; б) дополнительная ориентация уголовного законодательства на обеспечение противодействия должностным преступлениям; в) совершенствование уголовно-правовых начал борьбы с преступлениями, посягающими на информационную безопасность банка.

Теоретическая значимость исследования заключается в комплексном анализе основ правового регулирования отношений в банковской сфере. Теоретические положения и выводы диссертационного исследования развивают и дополняют институты финансового права, банковского права, налогового права, касающиеся взаимоотношений личности и государства в области банковской деятельности.

В диссертации сформулированы предложения по совершенствованию банковской системы Российской Федерации и действующей нормативной системы регулирования отношений в сфере банковской деятельности.

Практическая значимость исследования. Выводы, сделанные в диссертации, имеют значение для разработки научно обоснованных рекомендаций по совершенствованию уголовного, налогового, финансового, банковского законодательства. Выявленные проблемы и предложенные варианты их разрешения могут использоваться для дальнейшей теоретической разработки проблем регулирования отношений в сфере банковской деятельности. Результаты исследования могут быть включены в учебные курсы и использованы в разработке методических пособий для обучающихся по юридическим специальностям.

Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертационного исследования обсуждались на региональных и всероссийских научно-практических конференциях, заседаниях кафедры уголовного права и процесса Чеченского государственного университета. Они используются в практической деятельности различных банков Чеченской Республики, а также в учебном процессе Чеченского государственного университета.

Структура диссертации обусловлена кругом исследуемых проблем и соответствует логике проведенного исследования. Работа состоит из введения, двух глав, объединяющих шесть параграфов, заключения, библиографического списка.

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право", Муцалов, Шадид Шахидович, Грозный

Заключение

Преступность в сфере банковской деятельности представляет собой совокупность корыстных посягательств на охраняемую государством систему общественных отношений, складывающихся в данном секторе экономики, в том числе на имущественные интересы физических и юридических лиц, а также установленный порядок функционирования (управления деятельностью) банка. В большинстве своем они совершаются со стороны лиц, выполняющих распорядительные функции в сфере банковской деятельности, а также в составе групп и организованных сообществ с целью неправомерного завладения материальных благ и услуг или получения неконтролируемой государством прибыли.

На основе результатов проведенного исследования можно с полным основанием констатировать, что в ближайшие годы ослабления криминальной ситуации в сфере деятельности коммерческих банков ожидать не приходится. Высока вероятность усиления ее структурно-качественных изменений в направлении изощренности, организованности и «интеллектуализации».

Банковская деятельность - это совокупность экономических и правовых отношений, возникающих между кредитными организациями, имеющими специальное разрешение (лицензию), и их клиентами в процессе осуществления на систематической основе такими организациями банковских операций, разрешаемых законодательными актами Российской Федерации.

Деятельность коммерческих учреждений банковской сферы играет важную роль в обеспечении удовлетворения личных и общественных потребностей.

Банковскую деятельность как объект преступных посягательств характеризует ряд особенностей, среди которых выделяются: а) выполнение операции преимущественно в денежной форме; б) концентрация в данном секторе экономики значительных денежных ресурсов; в) недостаточный уровень обеспечения безопасности коммерческих банков контролирующими и надзорными органами в связи с их значительным числом, несовершенной процедурой регистрации и лицензирования; г) недостаточность мер по обеспечению собственной безопасности, предпринимаемых самими банками.

Ослабление роли государственного регулирования финансовой сферы в начальный период реформирования страны самым неблагоприятным образом сказалось на развитии российского общества, в котором исторически сложилось ведущее воздействие государства на экономику в целом. В процессе рыночных преобразований в России, наряду с устранением криминогенных факторов, связанных с недостатками бывшего централизованного управления банковской системой, возникли новые явления, которые предопределяют развитие преступности в исследуемой сфере в современный период.

Отличительным признаком экономического преступления в данном случае является непосредственная принадлежность его субъекта к системе экономических отношений в процессе профессиональной деятельности; такие субъекты (юридические и физические лица, непосредственно осуществляющие предпринимательство и занятые бизнесом, т. е. собственники, управляющие, менеджеры, иные должностные и материально ответственные лица) в известной степени сами контролируют ту социальную и экономическую структуру, которую они используют в своих преступных целях.

Характеризуя особенности экономической преступности, можно определить, что такого рода преступления: а) совершаются в процессе профессиональной деятельности; б) в рамках и под прикрытием законной экономической деятельности; в) носят корыстный характер; г) имеют длящееся систематическое развитие; д.) наносят ущерб экономическим интересам государства, частного предпринимательства и граждан; е) совершаются юридическими и физическими лицами, действующими от имени и в интересах предприятия.

Относительно преступлений, посягающих на инфраструктуру банка, то они затрагивают сами основы хозяйственного механизма в банковской сфере.

Зачастую эти преступления (в частности, должностные), предшествуя более серьезным экономическим преступлениям, выполняют по отношению к последним обеспечивающие функции. Однако они существенно дестабилизируют деятельность конкретных банковских учреждений, нанося им не только прямой материальный, но и моральный ущерб. Такого рода преступные деяния подрывают доверие к банковской системе, создают условия для обмана граждан и юридических лиц, пользующихся банковскими услугами, что, в конечном счете, наносит ущерб и государственным интересам в данной сфере экономики.

Спад темпов прироста преступности в коммерческих банках в последние годы не компенсирует ее резкий рост в 90-е гг. прошлого столетия, особенно если учитывать огромный латентный слой и отсутствие признаков, указывающих на ослабление действия мощной корневой системы преступности. Поэтому позитивная динамика отдельных видов преступных посягательств в данном секторе экономики не может менять общей негативной оценки развития банковской преступности и роста ее общественной опасности. Сегодня рассматриваемая сфера деятельности, являясь весьма привлекательной для лиц с преступными намерениями, остается одной из наиболее криминально пораженных.

Рассматриваемый вид преступности охватывает разнообразные виды причинения вреда охраняемым законом экономическим интересам юридических и физических лиц, которые могут иметь пролонгированный характер (между деянием и наступившими вредными последствиями), отличаться скрытым от непосредственного восприятия ущербом и отсутствием конкретных потерпевших лиц.

Особенность преступности в сфере коммерческой банковской деятельности проявляется и в том, что ущерб, наносимый ею, сказывается не только на отношениях собственности, но и на отношениях управления, поскольку в определенных ситуациях последние, равно как и отношения собственности, могут стать объектом подобных преступлений. В этой связи в структуре рассматриваемого вида преступности выделяются:

• преступления, посягающие на банковские ресурсы, т. е. средства, находящиеся в распоряжении банков и используемые ими для кредитных, инвестиционных и других активных операций, и иное имущество;

• преступления, посягающие на инфраструктуру банка, обеспечивающую установленный порядок его функционирования, в том числе законодательно установленные основания и порядок осуществления банковской деятельности, систему учета и контроля, кадровое и информационное обеспечение банковской деятельности.

Проведенное исследование в соответствии с его целями и задачами позволило выявить ряд устойчивых тенденций развития преступности в сфере коммерческой банковской деятельности, из которых наиболее ярко выраженными являются:

• устойчивый рост преступлений, совершаемых в коммерческих банках;

• повышение степени общественной опасности с одновременным увеличением уровня их латентности;

• увеличение размеров наносимого ими материального ущерба;

• качественные изменения в структуре регистрируемой преступности в рассматриваемом секторе в сторону увеличения числа преступлений, совершаемых в сфере экономической деятельности (гл. 22 УК РФ);

• наибольший уровень латентности должностных преступлений и преступлений в сфере информационной безопасности, что, однако, не противоречит динамичному росту числа мошеннических действий, наносящих существенный материальный вред гражданам и государству; доминирование в структуре преступных посягательств на ресурсы и инфраструктуру коммерческих банков так называемой беловоротничковой преступности;

• преобладание групповых форм преступности;

• многообразие видов и способов преступлений;

• постоянная изменчивость и модернизация способов преступлений с учетом изменений, происходящих в банковской деятельности, и развитием системы противодействия банковской преступности;

• усовершенствование способов прикрытия лиц, участвующих в банковских преступлениях.

Основной причиной сложившегося положения в сфере деятельности коммерческих банков является отсутствие надежных экономических и правовых основ, обеспечивающих функционирование экономики в режиме рыночного хозяйствования. В этой связи представляется целесообразным нацелить меры общесоциального предупреждения банковской преступности главным образом на следующие моменты:

• дальнейшее развитие рыночных механизмов функционирования экономики;

• создание условий для реализации творческого потенциала личности в области экономических интересов путем свободного выбора любых форм хозяйствования с использованием частной, коллективной или государственной собственности;

• обеспечение равной правовой защиты предпринимательства в различных секторах экономики;

• гарантированное государством невмешательство в хозяйственную деятельность собственников и коллективов с одновременным стимулированием рыночной дисциплины;

• регулирование налогового бремени;

• изменение порядка взаимоотношений коммерческих структур с государством и между собой в сторону построения хозяйственных связей на добровольной основе и др.

В условиях неудовлетворительного уровня руководства некоторых банков, их ориентации на оказание сомнительных услуг или ведение недобросовестной коммерческой практики особое значение приобретают меры специализированного характера, направленные на оптимизацию банковской системы и имеющие существенное значение для предупреждения преступности в рассматриваемой сфере деятельности. Реализуемые в рамках стратегии эволюционной целесообразности развития банковской сферы, они должны быть нацелены:

• на создание условий для функционирования полноценной единой общероссийской банковской системы, сокращения дифференциации в уровнях развития региональных банковских систем;

• усиление роли государства в регулировании деятельности иностранных банковских компаний, уравнивание правового статуса отечественных и иностранных банков в предпринимательской деятельности;

• ограничение монополистической деятельности и создание условий для добросовестной конкуренции в банковской сфере;

• стимулирование расширения участия коммерческих банков в решении социальных проблем государства прежде всего в направлении внутригосударственных производственных инвестиций с одновременным предоставлением гарантий инвесторам от возможных рисков;

• создание прогрессивных систем страхования депозитов коммерческих банков;

• развитие системы налогового контроля за деятельностью коммерческих банков;

• повышение качества аудиторских проверок с одновременным достижением сбалансированности решения задач по установлению прозрачности банковской отчетности и соблюдению интересов коммерческих банков;

• совершенствование механизма рассмотрения хозяйственных споров арбитражными судами и повышение эффективности исполнения вынесенных решений;

• активное внедрение в практику адекватных форм и технологий финансового менеджмента;

• стимулирование развития необходимой для поддержания безопасности коммерческих банков инфраструктуры и др.

В связи со складывающейся криминогенной обстановкой в сфере противодействия банковской преступности и с учетом возможностей снижения риска нанесения убытков коммерческим банкам посредством совершенствования системы их собственной безопасности необходимо:

• обеспечение строгого соблюдения порядка проведения операций с денежными средствами и правил конфиденциального делопроизводства;

• обеспечение точного внутреннего учета банка, содержащего полную и достоверную информацию о ходе и результатах осуществляемых операций;

• создание собственной системы мер защиты информационно-аналитического и правового характера, которая решала бы специфические задачи по обеспечению фактической и юридической надежности проводимых операций;

• усиление систематического контроля за деятельностью банковских работников, «чистоты» осуществляемых персоналом банка операций (двойная система перепроверки);

• совершенствование системы подбора и расстановки банковских служащих, а также проведение регулярного изучения стиля и результатов работы сотрудников, тщательной проверки устных и письменных жалоб и заявлений о возможных злоупотреблениях с их стороны;

• повышение результативности процедуры анализа и разбирательства (внутреннего расследования) по фактам нарушения порядка работы персонала и выработки предложений по совершенствованию защиты банковских ресурсов и инфраструктуры от внутренних посягательств;

• постоянное совершенствование системы обеспечения информационной безопасности с использованием полного набора имеющихся для этого средств, включая методы: препятствия (физического преграждения пути злоумышленников к защищаемой информации); управления доступом (использование всех ресурсов автоматизированной информационной системы); маскировки (криптографическое закрытие информации); регламентации (сведение возможности несанкционированного доступа к минимуму); принуждения и побуждения персонала к соблюдению правил обработки, передачи и использования защищаемой информации.

Общность целей субъектов предупреждения преступлений в банковской сфере, многообразие решаемых ими конкретных задач, форм и методов их реализации выдвигают в число первоочередных приоритетов организаторской работы объективную необходимость обеспечения координации деятельности, сотрудничества и взаимодействия всех составляющих этой системы, а также планирования их работы как на ведомственном, так и межведомственном уровне.

Координация деятельности по предупреждению преступности в рассматриваемой сфере имеет несколько функциональных уровней, вытекающих из правомочий ее субъектов. Вместе с тем к настоящему моменту отсутствует единое координирующее начало деятельности субъектов предупреждения преступности в банковской сфере. Необходимо отлаживание системы многоуровневой координации с учетом участия в этом деле всей системы рассматриваемых субъектов, в частности, посредством создания постоянно функционирующих региональных структур, занимающихся вопросами планирования и координации деятельности в данной области.

Анализ современной правоохранительной практики в рассматриваемой сфере позволяет сформулировать ряд нормотворческих проблем, требующих первоочередного разрешения:

• повышение уровня технического совершенства отдельных уголовно-правовых запретов в сфере кредитования;

• дополнительная ориентация уголовного законодательства на обеспечение противодействия должностным преступлениям;

• совершенствование уголовно-правовых начал борьбы с преступлениями, посягающими на информационную безопасность банка.

Существенной особенность рассматриваемого вида преступности является то, что она связана с необходимыми для осуществления банковских услуг договорами и обязательствами, которые возникают между указанными организациями и их клиентами. Поэтому интегрирующий признак при определении групп преступлений, образующих эту преступность, связан прежде всего с объектом причинениявреда, т. е. охраняемыШГзаконом экономическими отношениями. Собственно говоря, с уголовно-правовой точки зрения именно объектом определяется соответствующая классификация преступлений, предусмотренных в структуре Уголовного кодекса РФ.

С учетом этого и в целях уточнения границ области банковской деятельности и соответственно спектра посягательств на последнюю напомним, что сама экономическая сфера представляет собой совокупность двух основных видов экономических отношений: отношений собственности и отношений, складывающихся в процессе организации и осуществления хозяйственной деятельности.

Необходимым условием повышения государственного контроля за соблюдением установленного порядка функционирования коммерческих банков является создание полноценной системы информационного обеспечения данной деятельности. Это требует, во-первых, проведения систематизации информационных потоков и автоматизации процессов их обработки на региональном и федеральном уровнях, во-вторых, создания многоуровневой системы интегрированных банков данных справочного и иного назначения, концентрирующих сведения общего пользования (для всех заинтересованных государственных органов), а также специализированных банков данных для соответствующих ведомств.

Основываясь на изучении актуальных проблем уголовно-правовой квалификации деяний, посягающих на сферу коммерческой банковской деятельности, представляется целесообразным:

• Сформулировать диспозицию ч. 1 ст. 176 УК РФ «Незаконное получение кредита» следующим образом:

Получение гражданином, индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии гражданина, индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб, -.»; включить в ст. 176 УК РФ примечание, в котором указать, что «крупным ущербом, причиненным кредитору гражданином, считать сумму, превышающую 100 минимальных размеров оплаты труда».

• Состав преступления, предусмотренного ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности», сконструировать в виде двух частей, диспозиции которых представить в следующей редакции:

Злостное уклонение руководителя организации, индивидуального предпринимателя или гражданина от погашения кредиторской задолженности или от оплаты ценных, бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта, - . Те же деяния, совершенные в крупном размере, - .». Статью 177 УК РФ дополнить примечанием следующего содержания: «кредиторской задолженностью гражданина в крупном размере считать сумму, превышающую 100 минимальных размеров оплаты труда».

• Санкцию ч. 3 ст. 204 УК РФ «Коммерческий подкуп» изложить следующим образом: наказываются штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от трех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до семи лет». Санкцию ч. 4 ст. 204 УК РФ наказывается лишением свободы на срок от трех до десяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельность на срок до пяти лет».

• Включить в ч. 2 и 4 ст. 204 УК РФ в качестве квалифицирующего признака коммерческого подкупа неоднократность. При этом как неоднократный предлагаем квалифицировать коммерческий подкуп при наличии хотя бы одного из следующих обстоятельств: а) одновременная передача незаконных вознаграждений нескольким лицам, выполняющим управленческие функции, за совершение каждым из них самостоятельного действия (бездействия) в интересах дающего; б) получение вознаграждения от нескольких лиц одновременно за совершение в отношении каждого из них отдельного действия (бездействия); в) совершение ранее лицом хотя бы одного из преступлений, предусмотренных ст. 290,291, 304 УК РФ.

• Разработать новую редакцию статьи Уголовного кодекса РФ, предусматривающую ответственность за совершение преступных посягательств в сфере компьютерной информации, а также принять постановление Пленума Верховного Суда РФ, в котором содержалось бы официальное толкование таких терминов, как «машинные носители», «компьютерная информация», «компьютерные программы», «вредоносные программы», «неправомерный доступ» и др.

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности»

1. Нормативно-правовые акты

2. Конституция РФ от 12.12.1993. // Российская газета.- 1993.- 12 дек.

3. Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14 ноября 2002 г. № 138-ФЗ // СЗ РФ. № 46. Ст. 4532. ( в ред от 05.12.2006 №225-ФЗ) Российская газета от 07.12.2006.

4. Уголовный кодекс РСФСР. М.,1996.

5. Уголовный кодекс Российской Федерации. М.: НОРМА. 2004.

6. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации. М.: Кодекс. 2006.1.. Указы, федеральные законы (законы), постановления законодательных органов власти

7. Указ Президента РФ от 1 сентября 2000 г. № 1603 Вопросы межведомственной комиссии Совета Безопасности РФ: (с изм. от 1, 25 декабря 2000 г.; 29 декабря 2001 г.; 1 сентября, 14 октября 2002 г.; 28 мая 2003 г.).

8. Указ Президента РФ от 29 апреля 1996 г. № 608. «О Государственной стратегии экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения)».

9. Указ Президента РФ от 16 июля 1997 г. № 730 «О государственной комиссии по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках России» (с изм. от 6 октября, 14 ноября, 22 декабря 1997 г.; 26 января 1998 г.; 25 июля 2000 г.).

10. Указ Президента РФ от 18 апреля 1996 г. № 567. «Об утверждении Положения о координации деятельности правоохранительных органов по борьбе с преступностью».

11. Указ Президента РФ от 10 января 2000 г. № 24. «О Концепции национальной безопасности Российской Федерации».

12. Закон РФ «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс РСФСР и Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР» от 1 июля 1994 г. // Российская газета. -1994. -7 июля.

13. Закон РФ «О безопасности» от 5 марта 1995 г. // Российская газета. -1995. 9 марта.

14. Закон РФ «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс РСФСР и Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР» от 1 июля 1994 г. // Российская газета. -1994. -7 июля.

15. Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 26 апреля 1995 г. // Российская газета. — 1995. — 30 апр.

16. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ (с изм. от 10 января 2003 г.). «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

17. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»: Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (в ред. Федерального закона от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ, с изм. от 31 июля 1998 г.; 8 июля 1999 г.; 19 июня, 7 августа 2001 г.; 30 июня 2003 г.).

18. Федеральный закон РФ от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ. «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности».

19. Федеральный закон от 8 июля 1999 г. № 144-ФЗ «О реструктуризации кредитных организаций» (с изм. от 21 марта 2002 г.).

20. Федеральный закон от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (с изм. от 18 июля 1997 г.; 21 июля 1998 г.; 5 января, 30 декабря 1999 г.; 20 марта 2001 г.; 30 июня 2003 г.).

21. Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ. «О несостоятельности (банкротстве)».

22. Федеральный закон от 11 марта 1997 г. № 48-ФЗ. «О переводном и простом векселе».

23. Постановление Правительства РФ от 6 марта 1998 г. № 273 (с изм. от 18 июня 1999 г.). «Об утверждении Положения о Министерстве финансов РФ».

24. Постановление Правительства РФ от 2 апреля 2002 г. №211 «Об утверждении Положения о Комитете РФ по финансовому мониторингу» (с изм. от 6 февраля 2003 г.).

25. Постановление Правительства РФ от 7 декабря 2000 г. № 925 «О подразделениях криминальной милиции: (с изм. от 26 июля 2001 г.; 16 декабря 2002 г.; 6 февраля, 24 июня 2003 г.).

26. Постановление Правительства РФ от 30 октября 1997 г. № 1373 «О реформе предприятий и коммерческих организаций» // Экономика и жизнь. -1997. -№46.-С. 12.

27. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 25.04.95 г. №5 «О некоторых вопросах применения судами законодательства об ответственности за преступления против собственности» // Сб. постановлений Пленумов Верховного Суда РСФСР и РФ. М., 2002.

Автор: Муцалов, Шадид Шахидович
Город: Грозный
Год: 2007
Звание: кандидата юридических наук
КОД ВАК: 12.00.08

Диссертация

Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности тема диссертации по юриспруденции

Автореферат

ПОХОЖИЕ РАБОТЫ

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции, автор работы: Муцалов, Шадид Шахидович, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме "Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности"

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ по специальности "Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право", Муцалов, Шадид Шахидович, Грозный

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ «Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности»

СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по праву и юриспруденции, автор работы: Муцалов, Шадид Шахидович, кандидата юридических наук

ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ
по теме "Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности"

ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ
по специальности "Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право", Муцалов, Шадид Шахидович, Грозный

БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ
«Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности»