СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции, автор работы: Гарифуллина, Разиля Файзуллиновна, кандидата юридических наук
Введение
Глава 1.
Глава 2.
ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме "Современные проблемы уголовно-правовой борьбы с преступлениями в сфере кредитных отношений"
Актуальность темы исследования.
Крупные социальные изменения, происходящие в стране, а также политические и экономические преобразования повлекли и структурные изменения кредитной системы. В результате этих преобразований в России были созданы кредитные учреждения, на базе которых сформировалась двухуровневая банковская система.
Значение кредитной системы в экономике страны постоянно возрастает, так как от ее работы зависит не только стабильность функционирования всей инфраструктуры, но и социальная защищенность населения.
Вместе с тем преобразование кредитной системы, включающей в себя денежное обращение и кредитование, повлекло возникновение и рост новых видов злоупотреблений, отсутствовавших ранее, т.к. до 1987г. роль государственных кредитных организаций сводилась лишь к распределению кредитов между конкретными заемщиками и в строгом соответствии с целями, предусмотренными государственным планом.
Экономическая нестабильность, ослабление государственного контроля за кредитной системой, и сравнительная легкость получения высокой прибыли превратили эту систему в одну из наиболее криминогенных.
Динамика преступлений в рассматриваемой сфере подтверждает данное положение. Так, в 1992г. было выявлено - 1100, в 1993г. - 5594, в 1994г. - 11274, в 1995г. - 15873, в 1996г. - 15600, в 1997г. - 16000 преступлений. За первое полугодие 1998г., выявлено 9254 преступления. Таким образом, в течение 1992-1997 годов количество преступлений здесь выросло почти в 15 раз.
На разных этапах деятельности кредитной системы в ней доминировали различные виды преступлений. В последние годы, например, широкое распространение приобрели факты незаконного получения кредитных ресурсов банков, их невозврата, а также нецелевого использования государственных кредитов. Их расхищение - наиболее распространенный способ криминального завладения денежными средствами в анализируемой сфере. По данным ГУЭП МВД России, кредиторская задолженность с 1993г. выросла с 3,6 трлн. до 58 трлн. рублей по состоянию на 1 января 1998 года. При этом в большинстве случаев выданные кредиты были похищены либо использованы не по назначению в корыстных интересах.
Учитывая изменения в сфере кредитных отношений, УК РФ 1996 года предусмотрел ряд новых составов преступлений, направленных на защиту законных интересов кредитных организаций (ст.ст. 173, 176, 177, 196, 197 УК РФ и др.).
Вместе с тем, сложившаяся в уголовно-правовой науке и правоприменительной практике ситуация ставит перед учеными и работниками правоохранительных органов задачу по выработке концептуальной программы повышения эффективности борьбы с отмеченными деяниями.
Криминологические проблемы экономической преступности (включающей и преступность в кредитной системе) анализировались в работах таких авторов как: JI.B. Баринова, Н.Ф. Кузнецова, В.В. Лунеев, Г.М. Миньковский, Р.Н. Марченко, A.M. Яковлев, В.Б. Ястребов и др.
Уголовно-правовые проблемы борьбы с отдельными видами преступлений в кредитной системе исследовались в работах Д.И. Аминова, Б.В. Волженкина, Л.Д. Гаухмана, А.Э. Жалинского, Н.Ф. Кузнецовой, В.Д, Ларичева, H.A. Лопашенко, C.B. Максимова, И. Б. Малиновского, С.Ф. Мазура, A.B. Наумова, П.Г. Пономарева, A.M. Плешакова, В.П. Ревина, Г.А. Тосуняна, П.С. Яни, Б. В. Яцеленко и др.
Вместе с тем специального монографического исследования преступлений кредитной системы до настоящего времени не проводилось, что предопределяет необходимость их глубокого уголовно-правового анализа.
Таким образом, принятие нового уголовного законодательства, недостаточная изученность и разработанность теоретических и практических проблем уголовной ответственности за преступления в сфере кредитных отношений, необходимость дальнейшего совершенствования соответствующего законодательства, а также практики его применения предопределили выбор темы диссертационного исследования.
Цель и задачи исследования.
Целью исследования является разработка теоретических положений и подготовка на их основе конкретных предложений и рекомендаций, направленных на совершенствование действующего уголовного законодательства, судебной и следственной практики по делам о преступлениях в сфере кредитных отношений.
Поставленная цель исследования предопределили следующие задачи:
- изучение исторического опыта, касающегося регламентации уголовной ответственности за преступления в сфере кредитных отношений;
- анализ составов преступлений, совершаемых в сфере кредитных отношений, с точки зрения их конструкции и содержания; рассмотрение базовых понятий, используемых в диспозициях ст.ст. 173, 176, 177, 196, 197 УК РФ;
- изучение состояния, структуры, динамики и тенденции рассматриваемого вида преступления; выявление причин и условий преступлений, совершаемых в сфере кредитных отношений, и разработка на этой основе мер их предупреждения;
- выявление проблемных ситуаций, в том числе связанных с разграничением смежных составов, и разработка научно-практических рекомендаций по квалификации различных видов преступлений в сфере кредитных отношений:
- формулирование научно обоснованных предложений по совершенствованию уголовно-правовых норм, устанавливающих ответственность за преступления в сфере кредитных отношений.
Объект и предмет исследования. Объектом данного исследования являются общественные отношения, складывающиеся в процессе защиты уголовно-правовыми средствами деятельности кредитных организаций от преступных посягательств.
Предметом исследования являются меры уголовно-правового характера, применяемые правоохранительными органами и органами юстиции в процессе борьбы с преступлениями, посягающими на сферу кредитных отношений, а также состояние, структура, динамика рассматриваемых преступлений, содержание и тенденции развития уголовного законодательства России, регламентирующего ответственность за преступления в сфере кредитных отношений, нормы и институты действующего уголовного, финансового, гражданского, банковского законодательства России, касающиеся данной проблематики, меры совершенствования соответствующей правоприменительной практики.
Методология и методика исследования. Методологическую основу диссертационного исследования составляют современные положения теории познания социальных явлений.
В процессе подготовки диссертации применялись следующие методы социально-правового исследования:
- историко-правовой - применительно к изучению исторического опыта регламентации уголовной ответственности за преступления в сфере кредитных отношений;
- сравнительного правоведения - при анализе новых и ранее действовавших уголовно-правовых норм;
- статистический, включающий сбор и анализ статистических данных о преступлениях, совершаемых в сфере кредитных отношений за период с 1992г. по 1998г.;
- формально-логический, заключающийся в анализе признаков составов преступлений в сфере кредитных отношений и толковании данных правовых норм;
- анкетирования, предполагавший выборочное изучение на основе специально разработанной анкеты уголовных дел, рассмотренных судами г.Москвы и Республики Башкортостан, а также отказных материалов и прекращенных уголовных дел;
- экспертных оценок, включающий проведение экспертного опроса сотрудников ОВД в регионах, выбранных для исследования.
Нормативную базу исследования составили Конституция РФ, действующее уголовное, гражданское, финансовое, банковское законодательство России, ведомственные нормативные акты, регулирующие вопросы защиты сферы кредитных отношений, руководящие разъяснения Пленумов Верховных судов СССР, РСФСР, РФ.
Теоретической основой исследования явились научные труды в области теории уголовной политики, уголовного права и криминологии, а также гражданского, финансового права, банковского дела и экономики, относящиеся к проблемам диссертации.
Эмпирическую базу исследований составили данные о состоянии и динамике преступлений в сфере кредитных отношений на территории РФ за период с 1992 по 1998 годы. По предварительно разработанной программе было изучено 100 уголовных дел и отказных материалов, рассмотренных в г.Москве и Республике Башкортостан. Проанкетировано 150 сотрудников ОВД, следственных и судебных работников, а также получено интервью у 50 представителей кредитных организаций. В работе также использовались результаты эмпирических исследований, проведенных другими авторами.
При подготовке диссертации использовались статистические данные, полученные в ГИЦ МВД России, Министерстве юстиции России, ГУЭП МВД России, УЭП МВД Республики Башкортостан, а также практика Верховных Судов СССР, РСФСР, Российской Федерации.
Комплексное использование указанных методов обеспечило достоверность и научную обоснованность полученных результатов.
Научная новизна работы определяется как выбором темы диссертационной работы, являющейся, по существу, одной из первых попыток монографического исследования проблем уголовно-правовой защиты кредитных отношений, так и комплексным подходом к ее изучению.
Научная новизна работы определяется и полученными результатами исследования:
- сформулировано понятие сферы кредитных отношений как объекта уголовно-правовой охраны;
- определено общее понятие преступления в сфере кредитных отношений, а также основания и условия ответственности за его совершение;
- на основании криминологического анализа преступлений в сфере кредитных отношений определены состояние, структура, динамика рассматриваемых преступлений, факторы, обусловливающие их совершение;
- определено соотношение гражданско-правовой и уголовно-правовой защиты сферы кредитных отношений;
- рассмотрены спорные вопросы квалификации преступлений в сфере кредитных отношений и выработаны конкретные предложения по квалификации рассматриваемых посягательств для использования в правоприменительной деятельности; разработаны научно обоснованные рекомендации по совершенствованию уголовного законодательства и правоприменительной практики в данной области.
Основные положения, выносимые на защиту.
1. Реформирование экономики при отсутствии эффективного механизма контроля и защиты от преступных посягательств на отношения кредитной сферы создало благоприятные предпосылки для стремительного роста относительно новых общественно опасных посягательств. В связи с указанным, важное значение как для теории, так и для практики правоприменения приобретает социально-правовой анализ понятия сферы кредитных отношений, как объекта уголовно-правовой защиты.
2. Преступления, совершаемые в сфере кредитных отношений обладают своими собственными специфическими чертами и определяются как общественно опасные деяния, посягающие на нормальную деятельность банков и иных кредитных организаций выраженную, главным образом, через предоставление (получение), использование и возврат кредитных средств.
3. Предусмотренные уголовным законодательством РФ преступления, посягающие на сферу кредитных отношений могут быть разделены на две группы:
- собственно кредитные преступления, непосредственно связанные с предоставлением (получением), использованием или возвратом кредитных средств (незаконное получение кредита - ст. 176 УК РФ, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности - ст. 177 УК РФ);
- преступления, составы которых предусматривают посягательство на кредит в качестве одной из целей иного преступления (лжепредпринимательство - ст. 173 УК РФ, преднамеренное банкротство - ст. 196 УК РФ, фиктивное банкротство - ст. 197 УК РФ).
4. Для отграничения в практике правоприменения незаконного предпринимательства (ст. 171 УК РФ), незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ) и лжепредпринимательства (ст. 173 УК РФ) следует руководствоваться критериями субъективной стороны.
При незаконном предпринимательстве или незаконной банковской деятельности лицо создает финансовую компанию с целью совершения действительных, а не мнимых операций, однако при этом осуществляет предпринимательскую (банковскую) деятельность без лицензии или с нарушением условий лицензирования. При лжепредпринимательстве также могут не соблюдаться требования лицензирования деятельности, однако квалификация по признакам ст. 173 УК РФ наступает в случаях, когда умысел виновного был фактически направлен лишь на незаконное извлечение имущественной выгоды.
5. В таких составах как: незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ) и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ) необходимо относить к предмету преступления все, предусмотренные гражданским законодательством виды кредита - денежный, коммерческий, товарный.
6. Под термином "льготные условия кредитования" следует понимать более выгодные, по сравнению с общими, условия получения кредита или его возврата. Заемщику предоставляются преимущества в процентной ставке за кредит или отсрочка начала погашения. Льготные условия кредитования могут устанавливаться соответствующими нормативно-правовыми актами, а также могут быть предоставлены кредитором по собственному усмотрению в пределах свободы кредитного договора.
7. Поскольку нормы действующего УК, предусматривающие ответственность за преступления, совершаемые в сфере кредитных отношений, не в полной мере охватывают общественно опасный характер отмеченных посягательств, необходимо дополнить соответствующие составы следующими квалифицирующими признаками:
- "совершение преступления организованной группой";
- "совершение преступления лицом с использованием своего служебного положения".
8. В связи с тем, что незаконное получение кредита зачастую связано со значительным материальным ущербом, возмещение которого крайне затруднено, необходимо предусмотреть в примечании к статье 176 УК РФ средства компромисса в виде смягчения или освобождения от уголовной ответственности за действия, сопряженных с деятельным раскаянием.
Теоретическая и практическая значимость исследования.
Теоретическое значение диссертации состоит в том, что она вносит определенный вклад в систему теоретических взглядов на решение ряда проблем, касающихся уголовной ответственности за преступления, посягающих на сферу кредитных отношений.
Практическая значимость исследования заключается в разработке рекомендаций, направленных на совершенствование практики борьбы с преступлениями в сфере кредитных отношений.
Изложенные в диссертации положения, выводы и предложения могут быть использованы:
- в законотворческой деятельности по совершенствованию действующего уголовного законодательства;
- в правоприменительной деятельности правоохранительных органов, в целях разрешения проблемных ситуаций, возникающих в процессе квалификации отмеченных видов преступлений;
- в преподавании курса уголовного права в юридических вузах и учебных заведениях системы МВД РФ, а также в системе повышения квалификации практических работников;
- в научно-исследовательской работе при дальнейшей разработке проблем уголовно-правовой защиты сферы кредитных отношений.
Апробация результатов исследования. Результаты проведенного исследования, в виде определенных выводов, положений и рекомендаций, прошли апробацию во время участия автора в научно-практических конференциях, а также при подготовке публикаций по теме исследования.
Диссертант приняла участие в российско-американской международной конференции, посвященной проблемам борьбы с новыми видами экономических преступлений, которая проходила 2021 мая 1997г. в Московском институте МВД России.
По теме диссертационного исследования подготовлено семь статей, общим объемом более пяти печатных листов.
По результатам диссертационного исследования подготовлен и внедрен в учебный процесс Академии управления МВД России научно-аналитический обзор "Некоторые вопросы уголовно-правовой борьбы с преступлениями в банковской сфере".
Разработанные автором методические рекомендации нашли свое применение как в практической деятельности, так и на занятиях в системе служебной подготовки органов БЭП и следствия МВД Республики Башкортостан.
Результаты проведенного исследования были использованы при подготовке учебно-методических материалов Уфимского юридического института МВД России и Саратовской высшей школы МВД России по курсу "Уголовное право".
Структура работы. Диссертация состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованной литературы. Работа выполнена в соответствии с требованиями ВАК.
ВЫВОД ДИССЕРТАЦИИ по специальности "Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право", Гарифуллина, Разиля Файзуллиновна, Москва
Заключение
Следует отметить, что поставленные цель и задачи настоящего исследования, по мнению автора, были достигнуты. Указанное позволило выявить, в первую очередь, особенности преступлений, совершаемых в сфере кредитных отношений; факторы, способствующие совершению данных преступлений, а также пути совершенствования средств борьбы с рассматриваемыми деяниями.
При выработке предложений, направленных на борьбу с преступлениями в сфере кредитных отношений, учитывались не только особенности уголовно-правового и криминологического характера этих преступлений, но и своеобразие уголовного законодательства ряда стран Запада, а также дореволюционного законодательства России, сравнивались региональные криминологические показатели.
Сфера вопросов, продиктованных предметом настоящего исследования, в конечном итоге, предопределили цель не только максимально очертить комплекс уголовно-правовых средств, необходимых для борьбы с рассматриваемыми видами преступлений, но и определить пути и направления наиболее эффективной охраны кредитных отношений от преступных посягательств.
В результате проведенного исследования были сформулированы следующие выводы и предложения.
1. Сфера кредитных отношений как объект уголовно-правовой защиты отмечается определенной спецификой и может быть отнесена к числу таких отношений, которые возникают в процессе кредитования хозяйствующих субъектов банками и иными кредитными организациями.
2. Преступления в сфере кредитных отношений определяются как общественно опасные деяния, посягающие на общественные отношения, регулирующие кредитную деятельность банков и иных кредитных организаций по предоставлению, использованию и возврату кредитов. Указанные преступления в работе делятся на две группы:
- собственно кредитные преступления, непосредственно связанные с получением, использованием и возвратом кредитов (ст.ст. 176, 177 УК РФ);
- преступления, составы которых предусматривают посягательство на кредит в качестве одной из целей иного преступления (ст.ст. 173, 196, 197 УК РФ).
3. Уровень преступности в сфере кредитных отношений продолжает оставаться высоким, а ряд выявленных исследователем структурных изменений в ней свидетельствуют, в целом, о неблагоприятных качественных тенденциях ее развития. Проведенные исследования позволили выделить следующие признаки состояния преступности в сфере кредитных отношений:
- изменчивость способов и видов преступлений в сфере кредитных отношений, корреспондирующих с доминирующими социально-экономическими условиями;
- достаточно высокий уровень скрытой (латентной) преступности. Исследования показали, что латентность преступлений в сфере кредитных отношений составляет 80-90%. В качестве причины латентности преступлений в данной сфере можно назвать недостаточную сбалансированность уголовной политики государства по оптимизации деятельности сферы кредитных отношений. Поэтому решение отмеченных проблем предполагает комплексный подход: организационный, правовой, экономический;
- рост организованной преступности. В среднем 60% преступлений в сфере кредитных отношений совершаются в группе;
- рост профессиональной преступности. Проведенные исследования показали, что значительную часть участников групп составляют руководители и служащие кредитных организаций (в среднем 50%);
- большой материальный ущерб. Ущерб от преступлений в сфере кредитных отношений значительно превышает сумму ущерба, причиняемого иными корыстными преступлениями. Учитывая величину ущерба от преступлений в сфере кредитных отношений, можно отметить, их большую общественную опасность, что, очевидно, является основанием для более глубокого теоретического исследования проблем, связанных со сферой кредитных отношений.
4. Исходя из результатов проведенных исследований, проблемы борьбы с преступлениями в сфере кредитных отношений требуют повышенного внимания со стороны различных государственных органов (в том числе ОВД). Решение этого вопроса предполагает учет особенностей социально-экономического развития общества; действующих криминогенных факторов, детерминирующих преступления в сфере кредитных отношений; обеспечение координации всего процесса борьбы с ним.
5. В качестве основных факторов, влияющих на состояние преступности в сфере кредитных отношений, можно выделить следующие:
- политическая нестабильность в обществе;
- экономическая нестабильность и резкое падение уровня жизни;
- несовершенство системы расчетов и механизма банковского документооборота;
- недостатки в государственном регулировании кредитной системы;
- недостаточный уровень правоохранительного воздействия на преступность в сфере кредитных отношений;
- просчеты Центрального банка России в контроле за коммерческими банками;
- нерешенность проблем обеспечения безопасности граждан, являющихся свидетелями и другими участниками уголовного процесса;
- неосновательное преувеличение возможностей правоохранительной системы как социального регулятора;
- значительные сложности правоохранительной системы в розыске денежных средств и материальных ценностей заемщиков из-за отсутствия соответствующих учетов, отсутствия единого банка данных по фирмам и их руководителям;
- пробелы в правовой регламентации предпринимательской и правоохранительной деятельности в данной сфере.
1. Правотворческая деятельность, предусматривающая совершенствование уголовно-правовых норм, регулирующих вопросы ответственности за противоправные посягательства на сферу кредитных отношений, по нашему мнению, применительно к рассматриваемым преступлениям, должна осуществляться в следующих направлениях:
- проведение криминологической экспертизы при принятии новых законодательных актов, связанных с кредитно-денежными отношениями;
- при построении новых юридических конструкций следует учитывать специфику объекта посягательств на сферу кредитных отношений, носящую общеправовой характер. В связи с этим, необходимо обращать внимание на четкое разграничение преступлений и гражданско-правовых деликтов. Указанное предполагает максимальное использование гражданско-правовых средств, направленных на возврат задолженностей. В свою очередь применение уголовно-правовых средств предполагается использовать в исключительных случаях.
2. Анализ дореволюционного уголовного законодательства показал детальную регламентацию возможных нарушений в сфере кредитно-банковской деятельности. Вместе с тем отмеченный опыт уголовно-правовой охраны кредитных отношений в современном уголовном законодательстве практически не используется. Вместе с тем, согласно результатам исследования можно утверждать о большом сходстве криминологической и экономической ситуации конца XIX -начала XX века, что дает основание для вывода о необходимости криминализации ряда деяний, в частности, связанных с "выбиванием" долгов с должников и подлогом документов кредитных организаций1. При этом предлагаются следующие формулы данных составов:
1. Самоуправные действия кредитора.
Самовольные действия кредитора, направленные на обеспечение исполнения должником своих обязательств путем захвата его собственности или сопряженные с насилием,- .".
2. Подлог документов кредитных организаций.
Составление документа с неверным изложением удостоверяемых им обстоятельств руководителями и служащими кредитных организаций, сопряженное с выдачей ссуд, вкладов или иных денежных средств, причинившее крупный ущерб,-.".
3. С учетом того, что преступность в сфере кредитных отношений носит организованный и профессиональный характер и в целях реализации принципа дифференциации и индивидуализации уголовной ответственности необходимо дополнить рассматриваемые составы преступлений (ст.ст. 173, 176, 177, 196, 197 УК РФ) следующими квалифицирующими признаками:
- "совершение деяния организованной группой";
- "совершение деяния лицом с использованием своего служебного положения".
4. Необходимо изменить санкции некоторых статей УК РФ, предусматривающих ответственность за преступления в сфере кредитных отношений, что способствовало бы дальнейшей дифференциации и индивидуа
1 Доля участия в преступлениях в сфере кредитных отношений руководителей и служащих кредитных организаций (в частности, в подлоге документов), а также уровень распространенности организованных преступных групп, занимающихся истребованием ("выбиванием") долгов в пользу кредиторов приведены в п.2 главы 1 данной работы (стр. 111-118). лизации наказания, обеспечению его социальной справедливости и повышению эффективности профилактического действия уголовного закона:
- расширить нижние и верхние пределы штрафных санкций в рассматриваемых составах;
- предусмотреть в санкциях ст.ст. 173, 176. 177 УК РФ в качестве дополнительного наказания такой его вид, как лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью;
- предусмотреть в санкциях ст.ст. 196, 197 УК РФ в качестве альтернативной меры наказания конфискацию имущества;
- в связи с тем, что незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ), зачастую связано со значительным материальным ущербом, возмещение которого имеющимися средствами затруднено, необходимо предусмотреть в примечании к ст. 176 УК РФ средства компромисса, в частности освобождение от уголовной ответственности, например, при деятельном раскаянии;
- необходимо дополнить ст. 26 Закона "О банках и банковской деятельности в РФ" в части установления правового режима представления сведений, составляющих банковскую тайну, правоохранительным органам до возбуждения уголовного дела с санкции прокурора субъекта Российской Федерации (с письменными гарантиями неразглашения), либо его заместителя, что устранило бы существующие коллизии норм, касающихся института "банковской тайны" и способствовало бы своевременному пресечению преступлений в сфере кредитных отношений.
1. Правоприменительная деятельность. Отдельные трудности, возникающие в процессе квалификации преступлений в сфере кредитных отношений, обусловлены во-первых, наличием бланкетных норм, а во-вторых, сложностями отграничения преступлений в сфере кредитных отношений от гражданско-правовых деликтов. Отмеченное предполагает не только обобщение "шероховатостей" правоприменения, но и необходимость в закреплении единого порядка квалификации таких преступлений в постановлениях
Пленума Верховного Суда РФ, где видимо могут быть учтены и предлагаемые в настоящей работе варианты квалификации.
2. Повышение эффективности борьбы с преступлениями в сфере кредитных отношений зависит от создания научно-обоснованной системы борьбы с данными преступлениями:
- обеспечение организации этой борьбы через создание единых банков данных о преступности в кредитной системе и ее последствиях; системы оценки и прогнозирования преступности в сфере кредитных отношений; целевого программирования борьбы с ней, современной правовой и организационной базы противодействия преступности в сфере кредитных отношений; разработка и принятие соглашения о взаимодействии между МВД и Центробанком РФ в целях получения информации о результатах проверок коммерческих банков со стороны Центробанка РФ и т.д.;
- организационно-методическое обеспечение борьбы с преступлениями кредитно-финансовой сферы, должно осуществляться через разработку необходимого пакета документов ведомственного характера, а также методических материалов, с учетом экономико-правовой специфики соответствующих посягательств.
БИБЛИОГРАФИЯ ДИССЕРТАЦИИ «Современные проблемы уголовно-правовой борьбы с преступлениями в сфере кредитных отношений»
1. Официальные документы и нормативные акты.
2. Конституция Российской Федерации.2. Гражданский кодекс РФ.3. Уголовный кодекс РФ.
3. Федеральный Закон РФ "О Центральном банке РФ (Банке России) от 2 декабря 1990г. №394-1 (в ред. ФЗ от 26.04.95г. №65-ФЗ, от 27.12.95г. №210-ФЗ, от 20.06.96г. №80-ФЗ) //Собрание законодательства РФ. 1996. №24. Ст. 3032.
4. Федеральный Закон РФ "О банках и банковской деятельности в РФ" (в ред. ФЗ от 03.02.96г. №17-ФЗ) // Собрание законодательства РФ. 1996. №6. Ст. 492.
5. Закон РФ "О залоге" от 29 мая 1992г. //Ведомости СНД И ВС РФ. 1992. N23. Ст. 1239.
6. Федеральный закон РФ от 21 июля 1997г. N121 -ФЗ О внесении изменений и дополнений в закон РФ "Об основах налоговой системы в РФ" //Собрание законодательства. 1997.N30. Ст. 3593.
7. Закон РФ от 11 марта 1992г. "О частной детективной и охранной деятельности в РФ" //Ведомости СНД РФ И ВС РФ. 1992. N17. Ст. 888.
8. Федеральный Законом РФ "О повышении минимального размера оплаты труда" от 9 января 1997г. N6^3 минимальный размер оплаты труда с 1 января 1997г. //Российская газета, от 16 января 1997; Право и экономика. 1997. N2.
9. Федеральный закон от 8 января 1998г. "О несостоятельности (банкротстве) //Собрание законодательства. 1998. №2. Ст. 222.11 .Федеральный Закон "О банках и банковской деятельности". Текст. Комментарии.-М.: "Банк. дело". 1998.
10. Закон РФ от 9 октября 1992г. "О валютном регулировании и валютном контроле" // Собрание законодательства Российской Федерации. 1995. N25. Ст. 2343.
11. Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1885г. в толковании юристов. СПб, 1902.15. ПСЗ III, т.4. N 2249.
12. Об обеспечении взаимодействия государственных органов в борьбе с правонарушениями в сфере экономики. Указ Президента РФ от 3 марта 1988г. №224. //Российская газета от 5 марта 1988г.
13. Положение о пошлинах за право торговли и других промыслов. СПб., 1886, т.5.
14. Постановление Пленума Верховного суда РФ от 22 декабря 1992г. N15 "О судебной практике по делам об умышленных убийствах" //Бюллетень Верховного суда РФ. 1993. N2.
15. Постановление Правительства РФ от 15 января 1997 года N40 "О дополнительных мерах борьбы с незаконными финансовыми операциями" // Собрание законодательства. 1997. N24. Ст. 2757.
16. Приказ Центробанка РФ от 7 декабря 1993г. N02-204 2 "О порядке подписания лицензий, выдача которых в соответствии с валютным законодательством РФ относится к компетенции Банка России";
17. Приказ Центробанка Рф от 18 августа 1992г. N44 "О порядке приема и рассмотрения заявок на выдачу кредитов юридическим лицам" //Бизнес и банки. 1992. N35.
18. Письмо Центробанка РФ от 19 апреля 1996г. N276 "О требованиях к банкам, ходатайствующим о получении лицензии на осуществление банковских операций //Российская газета (Ведомственное приложение). 1996. N84.
19. Положение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в РФ. Утв. приказом Центробанка РФ от 2 апреля 1996г. N02-78 (в ред. письма ЦБ РФ от 26.07.96г. N309) //Банковский бюллетень. 1996. N32.
20. Порядок контроля за целевым использованием краткосрочной финансовой поддержки. Утв. Постановлением Правительства РФ от 17 июля 1995г. N714 //Собрание законодательства РФ. 1995. N30. Ст. 2940.
21. Инструкция о порядке регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности, утв. Приказом Банка России от 27 сентября 1996г. N02-368.
22. Устав кредитный. СПб, 1903г., т.11, ч.2, ст. ст. 10-13, разд. 10.
23. Методическое пособие по учету доходов и расходов физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью. Приложение к письму Госналогслужбы России от 20.02.96г. №га-6-08/112.1.. Монографии, учебники, учебные пособия.
24. Александров С.А. Организационно-правовые основы устранения материальных последствий преступления. Уч. пособие. -Горький. 1978.
25. Арефа Н.И. Устав государственного банка. СПб., 1904.; Свод узаконений и уставов кредитных. Т.Т. 1-3. - СПб. 1873.; Свод законов. Т. XI, ч.2. Устав Кредитный. Раздел IV, изд. 1895.
26. Ананьич Б.В. Правовое положение банкирских заведений в России /1880-е годы-1914г./. В кн. : Социально-экономическое развитие России. Сб. ст.ст. к 100-летию со дня рожд. И.М. Дружинина,- М.: Наука, 1986.
27. Абалкин Л.И. Заметки о российском предпринимательстве.-М.:"Прогресс-Академия", 1994.
28. Аминов Д.И., Ревин В.П. Преступность в кредитно-банковской сфере в вопросах и ответах.-М.: "Брандес". 1997.
29. Агарков М.М. Основы банковского права: Учение о ценных бумагах.-М., 1994.
30. Банковское дело. Под ред. Колесникова В.И., Кроливецкой В.П.-М.: "Финансы и статистика". 1995.
31. Банковский бизнес в России: криминологические и уголовно-правовые проблемы. М.: Дело Лтд, 1994.
32. Вернадский В.И. Очерки и речи. Вып. 2,- Пг., 1922.42 .Всероссийский кооперативный банк // Финансово-кредитный словарь. Т.1.- М. 1994г.
33. Газетдинов И.И. Деятельность следователя по возмещению материального ущерба. -Казань: Изд-во Каз. Ун-та. 1990.
34. Глобо-Михаленко. Копии постановлений и протоколов по делу о злоупотреблениях в Коммерческом Ссудном Банке в Москве. Ч. 1-2. М., 1875-1876гг.
35. Гернет М.И. Имущественные преступления. -М. 1925г.
36. Гернет М.Н. Уголовный кодекс. Комментарий. -М. 1927.
37. Грачева Л.Г., Куфакова И.А., Пепеляев С.Г. Финансовое право России.-М.: Теис. 1995.
38. Галахова A.B. Уголовная ответственность за хозяйственные преступления: вопросы квалификации.-М.: "Юрид. лит-ра". 1987.
39. Гаухман Л.Д., Максимов C.B. Уголовно-правовая охрана финансовой сферы: новые виды преступлений и их квалификация. Научно-практич. пособие.-М.: УКЦЮрИнфоР. 1995.
40. Грачева Е.Ю, Соколова Э.Д. Финансовое право России.-М.: "Новый Юрист". 1997.
41. Дмитриев-Крымский Г.Н. Современные банки и кредит в СССР и за-границей,-М. 1924.
42. Деньги и Банки. Энциклопедический справочник-М.: Центр СЭН,1994.
43. Есипов В.В. Уголовное уложение 1903 года, его характер и содержание." Варшава, 1903.
44. Ефимова Л.Г. Банковское право. М.: БЕК, 1994.
45. Заболотских С.Г., Лотаков A.A. Как создать коммерческий банк: рекомендации учредителям.-М.: Менатеп информ. 1991.
46. Захарова H.H. Кредитный договор. М.: "Банк. Делов. Центр",1996.
47. Карпец И.И. Преступность: иллюзии и реальность. -М.: Российск. право. 1992.
48. Криминология. Под ред. проф. Н.Ф. Кузнецовой, проф. Г.М. Миньковского. М., 1994.
49. Криминология. Под ред. проф. А.И. Долговой. М., 1997.
50. Криминология: Уч-к/Подред. Орехова В.В. СПб. 1992.
51. Курс советского уголовного права. Т.1.-М.: Изд-во Ленинград, унта. 1968.
52. Курс советского уголовного права. Под ред. Беляева И.А. T.V.-Л.: Изд-во Ленинград, ун-та. 1981.
53. Курский Д.И. Новое уголовное право. М., 1919.
54. Кудрявцев В.Н. Теоретические основы квалификации преступлений. -М„ 1979.
55. Кудрявцев В.Н. Закон, проступок, ответственность.-М. 1986.
56. Кузнецова Н.Ф. Преступление и преступность. -М. 1969.
57. Куринов Б.А. Научные основы квалификации преступлений. -М.,1984.
58. Курс экономической теории. Под ред. проф. Чеурина М.Н., проф. Киселевой Е.А. Киров, 1994.
59. Капитал. К. Маркс, Ф. Энгельс. T.III, ч.П. -М., 1969г.
60. Кондурушкин И.С. Частный капитал перед советским судом.-М.-Л.: Гос. издат. 1927.
61. Ларин Ю. Частный капитал в СССР.-М. -Л.: Гос. изд-во. 1927.
62. Леонов. Ленская афера. СПб, 1914.
63. Ларичев В.Д. Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им: Учебно-практич. пособие.-М.:ИНФРА-М. 1996.
64. Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса: Практич. пособие. -М.:Юристъ, 1996.
65. Ларичев В.Д. Злоупотребления в сфере банковского кредитования. Методика их предупреждения.-М.: УКЦ "ЮрИнфоР". 1997.
66. Лопашенко H.A. Преступления в сфере экономической деятельности: понятие, система, проблемы квалификации и наказания,-Саратов: Изд-во СГАП. 1997.
67. Лунеев В.В. Преступность XX века. Мировые, региональные и российские тенденции. М.: НОРМА. 1997.
68. Мазур С.Ф. Уголовно-правовая охрана экономической деятельности ,-М.: Академия управления МВД России. 1998.
69. Мельникова Ю.Б. Дифференциация ответственности и индивидуализация наказания. Красноярск. 1989.
70. Наумов A.B. Российское уголовное право. Общая часть. Курс лекций. -М., 1996.
71. Пратт а. Лестер. Обманные операции в банковском деле. Пер. с англ. -М.: Перспектива. 1995.
72. Правоввые основы банковской деятельности: Уч. пособие /Р. Хау, Д. Райе, Н. Козлов и др. -М.: Белые альвы. 1995.
73. Преступность в сфере экономики. Постатейные материалы к новому УК РФ -М.: "Кросн-Лекс". 1997.87 .Предложения по созданию интегрированного банка данных о недобросовестных клиентах в сфере кредитно-финансовых отношений.-М.: ВНИИ МВД РФ. 1994.
74. Промбанк//Финансово-кредитный словарь. Т.2. -М. 1994.
75. Правовое регулирование банковской деятельности. Под ред. проф. Суханова Е.А. М.: УКЦ "ЮрИнфоР", 1997.
76. Проблемы советской уголовной политики. -Владивосток. 1985.
77. Основы борьбы с организованной преступностью /Под ред. B.C. Обнинского, В.Е. Эминова, М.П. Яблокова. -М.: "ИНФРА-М", 1996.
78. Свенссон б. Экономическая преступность. Пер. со швед. Под ред. М.А. Могуновой. -М.: Прогресс. 1987.
79. Свищов В. Записка В.А. Свищова по делу о злоупотреблениях в Комиссионном банке. СПб., 1897.
80. Снегирев Л.Ф. Процесс о злоупотреблениях в Харьковском земельном и торговом банках. М., 1903.
81. Сборник постановлений Пленумов Верховных Судов СССР и РСФСР (РФ) по уголовным делам.-М.: "Спарк". 1995.
82. Скобликов П. А. Истребование долгов и организованная преступность.-М.: Юристь. 1997.
83. Таганцев Н.С. Уголовное уложение 22 марта 1903 года. Рига, 1922.
84. Трайнин А.Н. Хозяйственные преступления.-М. 1924;
85. Тосунян Г. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. М.: Дело Лтд, 1995.
86. Уголовный кодекс. Научно-практический комментарий. /Гернет М.И., Трайнин А.Н./.- М. 1925.
87. Уголовный кодекс. Научно-популярный практический комментарий по 15 авг. 1927г. Под ред. ГернетаМ.Н. и Трайнина А.Н. М. 1927;
88. Уголовное право. Особенная часть: Учебник под ред. А.И. Рарога. -М.: "Триада, Лтд", 1996.
89. Уголовное право России. Особенная часть: Учебник /Отв. ред. Б.В. Здравомыслов. -М.:Юристъ, 1996.
90. Шепелев Л.Е. Акционерные компании в России. 1973.
91. Энциклопедический словарь под ред. Андреевского И.Е. Т. IV. Спб, 1891.
92. Энциклопедический словарь под ред. Брокгауза и Эфрона Т. IV. СПб, 1891.
93. Яни П.С. Экономические и служебные преступления.-М.: ЗАО "Бизнес-школа "Интел-Синтез". 1997.
94. Яковлев A.M. Социология экономической преступности. М. 1988.
95. I. Статьи, лекции, диссертации, авторефераты.
96. Аликперов Х.Д., Миньковский Г.М. Понятие организованных форм преступности в сфере экономики и проблемы совершенствования борьбы с ними //Актуальные проблемы борьбы с экономическими преступлениями. Труды Академии МВД РФ. -М., 1992.
97. Аслаханов A.A. Проблемы борьбы с преступностью в сфере экономики (криминологические и уголовно-правовые аспекты). Автореферат дисс. . докт. юрид. наук. М.: ЮИ МВД России. 1997.
98. Борзенков Г. Дифференциация ответственности по новому УК: нереализованные возможности. //Законность. 1997. N10.
99. Гаухман Л.Д. Квалификация преступлений (понятие, значение и правила). Лекция.-М., 1991.
100. Гальперин И.М. Дифференциация уголовной ответственности и эффективности наказания // Советское государство и право. 1983. N3.
101. Гафаров P.A. Государственно-правовое регулирование банковской деятельности в субъектах РФ. Дисс. . канд. юрид. наук. М., 1996.
102. Гришанин П.Ф. Пути укрепления законности в практике квалификации преступлений //Сов. государство и право. 1985. N1.
103. Головко JI.B. Новые основания освобождения от уголовной ответственности и проблемы их процессуального применения. // Государство и право. 1997. N8.
104. Гвирцман М.В. Правовое регулирование банковской тайны //Деньги и кредит. 1992. N6.
105. Дуюнов В.К. Дополнительные наказания: проблемы повышения эффективности // Сов. государство и право. 1985. N10.
106. Есипов В.М. Деформации кредитно-финансовых отношений и проблемы экономической безопасности. Лекция. -М.: МЮИМВД России. 1996.
107. Законность в кредитно-банковской сфере /Законность. 1997. N8.
108. Келина С.Г. Освобождение от уголовной ответственности как правовое последствие совершения преступления,- В кн.: Уголовное право: новые идеи. М., 1994.
109. Кузнецова Н.Ф. Основные черты Особенной части УК РФ . Вестник Моск. ун-та. Сер. Право. 1996. N5.
110. Кузнецов А.П. Уголовная политика в сфере борьбы с налоговыми преступлениями. Дисс. . канд. юрид. наук. Н. Новгород. 1995.
111. Кушниренко С.П. Некоторые проблемы введения уголовной ответственности за лжепредпринимательство. Актуальные проблемы борьбы с коррупцией и организованной преступностью в сфере экономики. Материалы научно-практической конференции. Вып. 1. -М., 1995.
112. Кривенко Т., Куранова Э. Расследование преступлений в кредитно-финансовой сфере //Законность. 1996. N1.
113. Котин В. Ответственность за лжепредпринимательство //Законность. 1997. N6.
114. Коржов А.И. О действии криминогенных обстоятельств, препятствующих возмещению кредиторам убытков законным путем. Особенности
115. Мурзаков С.И. Стоимостные критерии преступности и наказуемости деяний, совершаемых в сфере экономики Автореферат дисс. . канд. юрид. наук. -Н. Новгород: НЮИ МВД РФ. 1997.
116. Максимов C.B. О модели законодательной классификации преступлений /Проблемы формирования уголовной политики РФ и ее реализация. -Труды Академии МВД России. -М.: Академия МВД России. 1995.
117. Минаева Т.Н. Создание норм об ответственности за преступления в области народного хозяйства 1917-1922 гг. //Уголовное право в борьбе с преступностью. -М., 1981.
118. Наумов А. Диспозиция уголовного закона и квалификация преступлений //Советская юстиция. 1986. N3.
119. Никитина O.A. О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований кредиторов при ликвидации должника //Хозяйство и право. Вып.6. (233). 1996.
120. Никитина И.А. Хищение чужого имущества в сфере предпринимательской деятельности. Дисс. . канд. юрид. наук. Томск. 1995.
121. Носов A.B. Криминалистическая характеристика хищений денежных средств в кредитно-банковской сфере. Дисс. . канд. юрид. наук. -Волгоград. 1995.
122. Нуждин А.М. Проблемы методики раскрытия и расследования криминальных банкротств. Автореферат дисс. . канд. юрид. наук. -М.: Академия МВД России. 1997.
123. Олейник O.A. Залог в банковском кредитовании //Законность. 1995. №7.
124. Обзорная информация. Преступность в кредитно-финансовой системе и борьба с ними. Вып. 2. -М.: ГИЦ МВД России. 1991.
125. Организация расследования преступлений в сфере экономики. Экспресс-информация. Вып. 3-4. -М.: Академия МВД России. 1996.
126. О состоянии финансового контроля в стране. По материалам заседания Правительства РФ //Российская газета. 26.05.95г.1500 программе содействия формированию финансово-промышленных групп //Российская газета. 02. 02.95г.
127. Отчет МВД России перед гражданами //Щит и меч. 1997. N27.
128. Основные положения доклада Министра Внутренних Дел A.C. Куликова//Следователь. 1997. N1.
129. Панкратов В. И. О связи кризисного денежно-финансового положения страны с функционированием структур теневой экономики. //Вопросы экономики. 1990. №3.
130. Павлодский Е.А. Правовое регулирование деятельности коммерческих банков в странах СНГ //Право и экономика. 1996. №9.
131. Петров К. Финансовое положение в России в 1914-1917гг. Краткий обзор //Вопросы экономики. 1995. №8.
132. Плешаков A.M. Незаконное получение кредита и его отграничение от других смежных составов преступления //Законодательсво и экономика. 1997. NN3-4.
133. Плешаков A.M. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и меры по его предупреждению в банковской практике //Законодательство и экономика. 1997. N3-4.
134. Плешаков AJVL Преступные способы уклонения от погашения долга, мониторинг кредита и уголовная ответственность //Законодательство и экономика. 1997 .N5-6.
135. Прогноз развития экономической преступности и коррупции на 1997-2000 годы. Версия МВД России //Российская газета от 8 февраля 1997.
136. Попов Д. Банкротство и уголовная ответственность //Экономика и жизнь. 1989. №9.
137. Ривкин К. Какой должна быть межбанковская система безопасности //Экономика и жизнь. 1996. №6.
138. Рогов И.И. Проблемы борьбы с экономическими преступлениями (уголовно-правовые и криминологические исследования). Дисс. . докт. юрид. наук. Алма-Ата. 1991.
139. Сапожников Н.В. "Банковское право" в отраслевом законодательстве //Государство и право. 1996. №9.
140. Сербина И.А. Криминологический анализ и предупреждение преступлений, совершаемых в банковской сфере. Дисс. . канд. юрид. наук. М., 1996.
141. Сербина И.А. Криминологический анализ и предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности. Автореферат дисс. . канд. юрид. наук. -М.: ЮИ МВД России. 1996.
142. Секретность швейцарских банков: Реферативный обзор. -М.: Академия МВД России, 1996.
143. Сидоров В.Е. Банковская безопасность //Конфидент. 1996. №3.
144. Сидоров В.Е. Банковское дело и зона повышенной опасности //Налоговая полиция. 1996. №7.
145. Суковаткин Н. И. Проблемы борьбы с криминальными явлениями в кредитно-финансовой системе //Информационный бюллетень Интерпола. 1994. №4.
146. Суковаткин Н. Проблемы борьбы с криминальными явлениями в кредитно-финансовой сфере //Информационный бюллетень Интерпола. 1994. №11.
147. Современное состояние банковской системы России //Вопросы экономики. 1995. №1.
148. Солдатов С.А. На страже государственных интересов //Петровка 38. 1997. N10.
149. Солтаганов В. Криминогенная ситуация в банковской сфере //Информационный бюллетень. 1992. №2-3.
150. Терехов Е.А. Ответственность банков за нарушение правил совершения расчетных операций //Хозяйство и право. 1997. №1.
151. Тимербулатов А.Х. Защита прав кредиторов в уголовном законодательстве Австрии, ФРГ и Швейцарии //Государство и право. 1994. №3.
152. Тосунян Г.А., Ефимова Л.Г. Опыт правового регулирования деятельности органов управления кредитной системой Франции и проблемы совершенствования банковской системы России //Государство и право. 1994. №7.
153. Фирмы -"мошенницы". Роль МВД в защите прав интересов граждан //Информационный сборник. -М.: Академия МВД России. 1996. №18.
154. Яблоков Н.П. Криминалистические особенности преступных махинаций в кредитно-финансовой системе //Вестник Москов. ун-та. Серия "Право". 1993. №6.
155. Яни П.С. Возмещение собственнику ущерба от преступления в качестве уголовного наказания //Право и экономика. 1995. №21-22.
156. Яни П.С. Актуальные проблемы применения законодательства об экономических преступлениях //Право и экономика. 1996. №1-2.
157. Яни П.С. Уголовная ответственность за невозврат банковских кредитов //Экономика и жизнь. 1996. N12.
158. Яни П.С. Толкование как основной элемент квалификации экономических и должностных преступлений //Право и экономика. 1996. №10.
159. Центр по борьбе с финансовыми преступлениями. Сигнальная информация. -М.: ГИЦ МВД России. 1996. №6.
160. Цокуева И.М. Уголовные наказания имущественного характера: виды, эволюция, перспективы Автореферат дисс. . канд. юрид. наук. -Краснодар. 1997.
